银行客户活动方案
第1篇：银行大客户活动方案
银行大客户活动方案
【篇1：银行大客户俱乐部建设及活动策划】
银行大客户俱乐部建设及活动策划
核心内容
从全新的角度，全面了解银行大客户俱乐部建设及活动策划工作的模式、方法，结合行业本身的需要，有效的提高俱乐部建设的认识及规划能力，提高俱乐部活动的策划能力。使银行大客户俱乐部的建设更专业、定位更准确、活动形式更新颖、有效的提高客户对俱乐部的满意度。
课程特色
◆内容：理论性和实战性相结合◆互动：采用了现场学员积极参与的互动培训方式，包括：游戏启发，案例分析，问卷测试，小组讨论等，营造活泼、愉快的课堂气氛。
◆结构：采用模块式结构，本课程8讲是一套内容连贯的培训内容，而每一讲又是一个独立的单元，既有助于您对整体内容的把握，又方便您针对自身的需要，把握学习内容。
课程结构
单元一 你的客户 1、客户期望值的掌握 ?分析客户的期望值 ?管理客户的期望值 3、客户心理的分析 ?如何分析客户的心理
?符合客户需求之活动的创意技巧
实战模拟：以小组为单位，结合课程内容设计小品，有效的改善客户分析能力，提高活动的吸引力。
单元二 大客户俱乐部整体规划与建设 ?大客户俱乐部建立的目的 ?大客户俱乐部性质 ?大客户俱乐部的会员
?大客户俱乐部传播主题的建设 ?大客户俱乐部组织 ?大客户俱乐部发展步骤 ?管理建设基本原则 ?俱乐部建设的意义
?俱乐部建设与全球通品牌建设关系 ?俱乐部联盟计划及管理
单元三 大客户俱乐部活动的策划常识 ? 活动的类别 ? 活动成功的要素 ? 活动管理的4个阶段
单元四 俱乐部的活动策划流程 ?既定行业用户 ?活动范围等制定 ?宣传俱乐部活动 ?收集入会意向 ?宣传策略的制定 ?活动设置 ?保持联络
单元五 俱乐部活动实施要务 ? 活动场地佈置 ? 活动设备佈置 ? 活动时间管理规则 ? 活动书面文件形式 ? 活动服务人员 ? 活动主持人 ? 活动记录形式 ? 活动追踪
课堂练习：以小组为单位，结合课程内容分析案例，以加强对课程知识的理解，提高项目的把控能力。
单元六 客户俱乐部活动的策划和管理技巧 ? 一般活动操办技巧 ? 广告宣传的创意与设计
? 广告的宣传与大客户俱乐部活动的有机结合案例分析：以小组为单位，分析案例，讲师点评，以加强对课程知识的理解，提高技巧的运用能力。1、大型企业活动策划案例讨论 2、广告宣传影片观赏分析 3、大型客户俱乐部策划案分析
单元七 大客户俱乐部活动分级管理与服务 ? 活动工作人员的角色、职责，必要的条件 ? 了解自身角色与职责 ? 建立活动管理体系 ? 有效的监督及管理 ? 活动管理工作的重点
? 工作人员的培训要点与方法 ? 工作人员的出勤与考勤 ? 工作人员的日常管理 ? 有效的活动会议 ? 活动管理常见问题 ? 俱乐部的成本控制管理
课堂练习：以小组为单位，结合课程内容分析案例，以加强对课程知识的理解，提高项目的把控能力。
单元八 投诉处理技巧 ? 投诉顾客背后的危机 ? 投诉顾客的分类 ? 投诉顾客的心理 ? 接待投诉的心理 ? 投诉处理的技巧
投诉处理情景演练：要求小组为单位设计剧情上台表演，合理的运用投诉处理技巧，老师点评。
课程收获
◎学习整合公司资源，为客户创造更大价值，从而赢得客户的方法。
◎通过实战模拟、角色扮演、趣味游戏等方式，轻松认知提高活动策划及管理技巧的意义。
◎通过系统化、实习式的训练，迅速获得活动策划及管理技巧的全面提升。
【篇2：邮政储蓄银行大客户联谊会策划简案】
邮政储蓄银行大客户联谊会策划简案
活动时间：2011年11月27日16：00-18：00（拟定）
活动地点：二楼理财沙龙
活动主题：红酒品鉴——邮政储蓄银行高端酒会
嘉宾人数：10—20人
活动目的：为感谢客户对邮政储蓄的支持与信赖，特别为高端大客户群体举办此次酒
会。向客户介绍邮政储蓄的前景与优势，为客户提供一个良好的投资储蓄环境。
活动流程
15：30-16：00来宾签到，同时播放宣传视频
统计嘉宾人数及嘉宾职位姓名 16：00-16：10由主持人介绍来宾，行长致辞
由领导介绍本次活动主旨，宣布客户酒会正式开始。16：10-18：00酒会开始
客人自由交流，就餐时提供红酒，自助冷餐，现场来宾自由交流。中间可穿插员工表演节目或者理财产品介绍。18：20-幸运抽奖
入场时提供奖券，奖券分为ab卷，a卷为基本奖，b卷用作抽大奖，设大奖若干份现场抽取，中大奖者将奖券收回，其余未中奖者凭a券领小奖。活动花费
布置会场：n元
冷餐: n元
红酒：n元
奖品：n元
【篇3：银行大客户营销策略(客户经理)】
培训目标：
培训对象：
培训时间： 2天，12课时
课程大纲：
导 论 大话银行营销
第一讲 大客户营销理念 1、客户五级分类 2、80/20 营销法则
3、银行大客户类型及其金融业务重点 4、金融危机vs 大客户营销策略
——有那些可操作性强的策略与战术？
讨论思考：大客户的类型及各自关心什么，从而找出销售策略与方法。
第二讲 做对事比什么都重要 1、国内银行营销管理现状
2345、战略性客户营销计划的制定流程
6、实战演练：制定一份战略性客户营销计划（包括对现状、目标和差异的分析，制定30天、60天、90天的行动计划，安排资源和战术）
思考：当请客吃饭、桑拿按摩、打业务牌，已经变成了大家的通用模式；而你也习惯了只使用这些手段；那么学会端起沙枪吧??
第四讲 中国式客情关系管理 1、客户关系的基础
2、客户关系发展的四种类型
3、三大客户关系的意义与识别（亲近度，信任度，人情） 4、做关系的总体策略
5、建关系的技巧（建关系的核心在于“建”从无到有） 6、做关系的技巧（做关系的核心在于“做”提升加深）7、拉关系的技巧（拉关系的核心在于“来”拉来拉满）8、用关系的技巧（用关系的核心在于“用”借用资源）9思考：第五讲 1234567讨论：第六讲 1、活用swot23、掌握说服客户接受我方产品的步骤
4、把我们的方案/产品呈现给客户的技巧 5、银行产品营销活动策划与实战技巧
6、大客户销售常用“作案工具”——spin法则 fba法则 漏斗法则 第七讲 一颗子弹一个敌人——有效促进的战术 1、案例分析：对公业务的陷阱 2、学会将项目推进肢解: ?确定主题拜访的脉络 ?拟定项目进展速查表
?一颗子弹一个敌人——快速克服阶段障碍点
3、案例：从芙蓉姐姐说起——银行营销的秀与差异化
第八讲 如何进行自我管理？ 1、自我管理要点 ?行动管理 ?流程管理 2?增加拜访次数 ?增加有效拜访 ?别做温水青蛙 ?清晰每次目的 ?线式拜访活动
3、掌握5?周客户拜访表 思考：售技巧，
第2篇：私人银行客户活动方案
私人银行客户活动方案
【篇1：私人银行客户增值服务方案】
私人银行客户增值服务方案
只要您成为我分行的私人银行客户就享有兴业银行呼和浩特分行全管家式的服务，能够为您及您家庭成员的健康、求学、事业发展提供一系列服务，除了下述共性服务外，我们还将根据您自身的每次的需求为您量身打造专属您的服务方案，您每年享有的共性服务如下：
（一）旅游定制服务
我们可根据您的要求为您专门定制旅游线路及旅游团，帮您实现您的旅游愿望。
（二）健康医疗服务
客户每年可享受
●一次到指定三级甲等医院免费体检（增强型套餐）
●预约专家挂号（钻石5次/年），●全程导医（钻石5次/年）
●手术住院安排（钻石2次/年）
●贵宾休息室（不限次数）
●免费保健短信
（呼和浩特地区指定医院为：九华体检中心）
日均金融资产达到3000万元以上体检医院升级为北京301医院。（三）专属机场贵宾服务
全程专人引领服务：
白塔机场候机楼c岛特设兴业银行贵宾专属柜台，专人协助办理行李托运，并引导至白塔机场一楼商务区或二楼贵宾区内vip 3号休息室。
票款折扣更低：
我行贵宾客户拨打“96777”，可预订机票，票款可在原折扣基础上再享9.9折优惠。（客户需用兴业信用卡支付票款）
登机牌提前办理：
贵宾客户致电理财经理，即可提前办理登机牌（ca、zh航班除外）。客票优先候补服务：
我行贵宾客户在呼和浩特机场享受客票优先候补服务。
（四）汽车维护服务 客户持我行私人银行卡可享受完美汽车行洗车六折的优惠折扣。
在我行日均金融资产达到3000万元以上的每年可享受在完美洗车行十二次免费洗车服务（可提供上门洗车业务）
日均金融资产达到5000万以上的客户每年可免费享受4s店基础保养座驾一次。
（五）丽人服务
持我行私人银行vip卡前往思妍丽美容院可以享受低折扣项目优惠 金融资产在3000万元以上的我行赠送思妍丽5000元年卡一张，到店做任意项目可享受6折优惠。
（六）、生活服务
持我行私人银行vip卡前往呼市部分高档酒店就餐，可提前打电话进行预约，享受酒店贵宾折扣。（详见私行手册）
（七）在全国范围内柜面办理以下业务全免手续费
跨行转账汇款，跨地区存取款，atm取现，开立存款证明等业务。
（八）赠书服务
为每位私行客户每月提供一本畅销书籍、每季提供一本私人银行专刊。（九）1+n专家服务团队
每位私人银行客户有任何理财要求，只要找到自己专属的“理财经理”，就等于兴业银行的全部资源都“随伺在侧”。每位客户经理身后，都有一组资深的“投资顾问团队”提供支持，透过他们，可以调动整个兴业银行的平台资源。
（十）海外教育管家服务
子女教育是您精致人生中最贴心的牵挂，我们精选优质教育资源，为您的子女提供以高品质、国际化为特色的教育规划。
（十一）公务机优惠预约服务
本行客户可通过专属通道预约并享受首都航空提供的相应飞行小时费
优惠及飞行后付费的便利。
（十二）综合金融服务
●个人融资系列 提供独具特色的个人授信特别提款权
●企业融资系列 流动资金贷款、贸易融资、项目融资
综合授信、动产与不动产融资
（十三）咨询规划服务
●私人律师服务
●私人保险规划师服务 ●私人税务筹划师服务
（十四）文化心灵服务
●藏品定制我们与顶级艺术公司联袂，根据您所提供的画作要求：艺术家的选择、作品主题、尺幅、完成时间等，为您量身定制当代精品，为您奉上专属于您的传世精品。
●藏品鉴定顾问 为您个人的收藏提供专业的判断和指导，协助您去伪存真。
●慈善捐赠顾问 联合著名慈善机构，为您的仁心和爱意安排最合适的途径与方式。
（十五）特色旅程规划
金融资产达到5000万元以上的客户每年享受一次价值10000元/位的境内外旅游一次，比如马尔代夫浪漫之旅—臵身于那一片美的无法言语的大海，深刻的放松身心。（报价13000元/位）增值服务合作单位明细
【篇2：商业银行私人银行客户营销策略探讨】
商业银行私人银行客户营销策略探讨
摘要：随着境内高净值人群迅速增加以及社会对他们的关注度不断上升，国内多家商业银行纷纷开立私人银行部门，而非银行机构也参与到对高净值人群的竞争当中，各商业银行私人银行部门在被各种同业机构包围的竞争态势下，应加快产品创新和内部整合，提高服务人员素质，树立独特的品牌形象，才能保持竞争优势，获取客户资源。关键词：私人银行；产品创新；解决方案；获取渠道
私人银行业务这一概念自引入国内以内，逐渐为国人所接受并在境内掀起了一股私人银行之热潮，国内多家商业银行纷纷开立私人银行部门，为该业务在国内的长远发展奠定了基础，对于“私人银行”、“高净值人群”等等字眼更是为国人津津乐道，不少机构和个人也对国内外私人银行业务的发展做出诸多研究，国内几家大型商业银行也不约而同地与第三方机构合作，分别发表了关于私人财富的研究报告，更进一步揭示了国内私人银行业务的发展状态。
随着境内高净值人群迅速增加及社会对他们的关注度不断上升，不少非银行机构也参与到对高净值人群的竞争当中，比如第三方财富管理机构、证券公司、信托公司等都打出私人银行、高端财富管理的服务旗号，面对这一现状，商业银行在一边受政策制约，一边被各种同业机构包围下，如何加强对私人银行客户的关系维护，采取各种有竞争力的营销手段，保持现有客户并持续获取客户成了关键的制胜因素。
一、加快产品创新，通过全行的内外整合，提供整体解决方案
金融产品是现阶段商业银行吸引客户的重要内容。从目前我国财富人群对资产分配来看，房地产投资占最大部分，其次是基金投资和另类投资，但是对于商业银行来说，客户手上可投资金融产品的资产才是衡量是否目标客户的关键。
现时商业银行可投资金融产品主要类型为：银行本身的理财产品类、代理保险类、信托产品类、证券投资类、大宗商品类如黄金、白银等、另类投资包括股权投资、艺术品投资等，另外还有境外投资等等。
从实际客户受欢迎程度来看，中短期限、收益较高的信托类产品是目前各私人银行机构的主力产品，究其原因是客户对商业银行在风险管理方面的信任度较高，对商业银行在稳健型产品的管理和开发能力方面比较看重。通过每笔100万以上大额的信托产品投资，银行吸引了大量资金并稳固了客户资源。但不可否认的是，同质性强、好项目难寻、银行与信托公司的合作模式等成了该类型产品的发展障碍，信托公司自身的产品资源也分流了商业银行一部分客户。
另一方面，信托公司、证券公司、阳光私募公司、投资公司等机构在开发如股权投资、私募基金等方面也有其独特的优势，而这类型产品目前在市场上正深受高净值人群的追捧，客户往往会直接寻找这些第三方机构，而非商业银行，而商业银行本身，在开拓这些产品时，受限制于政策监管和专业人才，也多需依靠这些机构作为投资顾问，采取合作的形式。
因此，商业银行私人银行业务要获得在产品上的优势，必须提高 对市场投资的敏感度和前瞻性，加快产品创新，比如，在另类投资方面，有私人银行推出期酒类信托产品、茶叶类信托产品等，该类型产品既可让客户提取实物，如不提取实物则可获取现金收益，一举两得，能引导高净值人群对于有升值潜力的商品进行投资，也满足了客户对风险保障的心理，又如，利用本行境内外资源优势，为客户提供到境外投资当地金融市场的通道，这些均是商业银行所能获得的资源优势。
另外，要注重资源的利用和整合。目前商业银行私人银行机构服务的客户大多数来自于个人金融部门，特别是各银行网点的现有客户群，因此私人银行部门与商业银行零售部门有先天上密不可分的关系，但是，在与商业银行其他部门的资源互补方面便略显不足，若能发挥银行本身各部门相互协作效用，将会大大提高为客户服务的深度。比如公司业务部门与私人银行业务部门的整合，由于目前国内高净值人群八成以上均为民营企业家，每个私人财富客户的背后均存在民营企业，便会发生公司业务，因此若能与公司业务部门联动起来，无论从留住客户或获取新客户资源或是集团利益来看，均是大有裨益的。
那么，商业银行私人银行业务在产品竞争方面最为关键便是整体解决方案的提供了。只有提供整体解决方案，才能真正发挥商业银行在高净值人群维护方面的优势，与第三方机构服务形成差别。如某客户需求是把资金调动到香港进行特定项目的投资，国内某私人银行部门为其策划整体方案，利用银行本身的qdii额度作为投资通道，其中所
涉及包括投资银行部、风险合规部、个人金融业务部、集团境外机构等等多个部门，并涉及与监管部门的多次关于政策问题的沟通，这些资源整合和资源调动的能力才是私人银行部门未来服务客户的亮点。
二、提高服务人员素质，重建营销考核架构，告别传统营销观念 打造高素质的服务人员团队，也是私人银行客户维护的重要环节，但私人银行业务在国内发展的时间不长，积累的专业人员不多，实际操作上会出现各种限制。服务不是一种外在的形式，要求职工从内心中存在必须经过长时间的教育培养，仅仅依靠规章制度或者纪律要求是不够的。
首先，私人银行的客户服务人员，主要来自于银行各个专业的员工，由于银行专业的特殊性，对非本专业的知识了解不多，造成人员知识结构单一，综合业务的经验不足，即便是有多年客户服务经验的资深员工，也未必能有全面的金融知识和高净值人群服务经验两者兼得。
其次，来自各专业的员工如何互补不足、互相协作也是十分需要解决的问题。
实际上，客户在面对私人银行服务人员时，往往是一对一的，这就要求该员工有丰富的知识应对客户的各种需求，背后团队对其业务支持的反应能力也会受到考验，目前商业银行内部营销人员和产品设计部门的信息不对称，非金融专业的人员缺少也相应地体现在私人银行服务平台之上。除了对员工专业能力的考验外，对营销人员的考核机制也需重建 架构，由于私人银行服务的特殊性，采用传统银行考核架构对私人银行营销人员会造成一定程度的障碍，传统的个人金融业务看重数量，但是私人银行业务发展则重质不重量；私人银行打造的是度身定制、解决方案和信息支持，传统任务式计件式的考核制度容易使营销人员把注意力放在如何迅速地向更多的客户销售更多的产品上，与普通网点的营销经理无异，无法体现私人银行的特性。
另外，为解决专业能力不足，私人银行可利用商业银行的优势资源，如建立模拟团队，除在行内储备专业人员外，还可以利用客户资源，筛选鉴别现有客户不同的专业能力，建立资源库，以便快速响应不同的客户需求，而作为支持力量的客户，也能提高其客户感知体验，有助于对该客户的维持和开发。
三、客户获取渠道
商业银行的零售客户群是现时国内私人银行客户资源最重要的组成部分，与零售部门的联动是客户获取的重要手段，往往是采取通过网点客户经理发现符合条件的客户，然后推介给私人银行客户经理的模式，但是银行网点积累客户需要时间，经过一段时期的开拓，网点推荐客户的速度就会放缓，如何继续培育新的客户群也是需要深究的问题。
私人银行业务因其敏感性，不会采取高调的推广宣传活动，获取客户最行之有效的方法就是“转推荐”，建立良好口碑，让现有客户主动向身边的朋友和家人进行推广，充分利用国内的“圈子”文化，形成以点带面的营销效果。
【篇3：私人银行建设实施方案(上海分行)】
上海分行进行私人银行（暂用名）建设的实施方案
根据建总函（2004）1173号文《关于进行私人银行（暂用名）建设试点工作的通知》，在对上海地区市场情况、顶端客户资源及服务现状等进行了深入细致的调研和分析之后，上海分行特制订以下私人银行（暂用名）的实施方案。一、地点及建设规模
财富管理中心的备选地址为：淮海中路200号4楼和银城东路201号2楼。
（一）淮海中路200号4楼备选地址（面积约为800平方米）特点： 该址位于上海市中心繁华的高尚地段，拥有丰富的客户资源。交通便捷，并且可以为顶端客户专辟停车位。另外有仅往返于1到4层专门电梯，方便客户直达4楼。
同时该址也是上海分行最大的个人理财中心---分行营业部个人理财中心所在地，将财富管理中心设立在此有利于综合利用分行营业部个人理财中心的各类资源进行优势互补，同时使得我行对vip客户分层次服务的特点得以体现。
（二）银城东路201号2楼备选地址（面积约为600平方米）特点： 地处陆家嘴3-1-1黄金地区，交通便利但又闹中取静，地理位臵具有不可替代的优越性，周边高级写字楼林立，富商巨贾出入频繁，拥有极好的客户资源。而且世界金融大厦是分行所在地，便于分行各部门对贵宾银行进行管理和集中分行全部的人才优势，大厦的物业管理水平更是在上海顶级写字楼中屈指可数，这对贵宾银行提供高标准金融服务和物业服务都是极为重要的保证。世界金融大厦地理位臵美中不足的是因为地处浦东，交通问题可能给客户带来一定的不便。
二、管理模式及组织架构
（一）管理模式：
在分行个人银行业务部内设财富管理中心，重点向顶端客户提供个人财富管理、投资顾问等各类专业化的金融咨询服务，策划和组织各类增值服务，并且具备为顶端客户办理大额银行业务的功能。
特点：
1．从管理模式上看，财富管理中心为分行的一个经营部门，个人银行业务部作为财富管理中心的业务主管部门，对其行使主要的管理职能。
2．客户帐户仍留在原所属营业机构。
3．对客户的服务采用“双客户经理制”，即客户原所属机构的客户经理和财富管理中心客户经理共同对顶端客户进行服务，两级机构分工不同、各有侧重。日常的服务如普通的业务咨询、具体业务的办理等主要由原所属机构客户经理负责提供，财富管理中心的客户经 理则侧重于提供投资组合建议、度身定制产品、理财方案设计等高知识含量、高附加值的服务。
4.财富管理中心一方面为我行现有的顶端客户提供专门的服务，一方面通过各种渠道发现和争取新的顶端客户成为我行的客户。 5．为更好地方便客户，财富管理中心设专门的交易室，具备办理交易功能，可为客户办理大宗交易。有关交易的帐务处理可挂靠就近的营业机构。在开业初期，考虑到交易量可能不会很大，为简化会计核算上的手续和更好的满足风险控制的总体要求，可借用就近营业机构的专辟窗口办理业务。
当财富管理中心客户数和交易量达到一定的规模时，将交易放在财富管理中心内的交易室办理，办理交易的人员也由就近网点提供，所有会计上的管理也均纳入就近网点。
优点：
1．客户账户无需转移，对于客户原所属支行来说，不会存在因为顶端客户资源流失而影响其收益的顾虑。
2.财富管理中心的重点业务是提供投资顾问、财富管理等服务，办理具体的业务不是其主要服务内容。一般建议客户尽量在原属网点办理业务（如购买基金等），这样在中间业务收入等方面对原属网点的影响将会比较小，各支行会比较愿意向财富管理中心推荐顶端客户。
3．财富管理中心作为分行的一个部门，不仅直接为顶端客户提供高层次、专业化的服务，而且对提升全行理财业务水平具有非常重要的指导和示范作用。
4．投入小。财富管理中心作为分行的一个部门，可以利用分行原有的行政管理资源，交易挂靠就近营业机构，可避免因“小而全”而可能出现的冗员、低效益等问题。
（二）组织架构
财富管理中心可设臵部门主管、专家顾问团（初创阶段可聘请兼职顾问）、客户经理、客户经理助理等岗位。
三、人员配备
根据我行现有顶端客户资源情况，发展初期，财富管理中心拟配备人员4名人员。其中设：主管1名、客户经理2名，客户经理助理 兼接待员1名。所有人员将由分行人力资源部在全行统一招聘。另外，设兼职专家顾问团，顾问团人员由分行统一从行内、外招聘。
（一）任职要求
1．财富管理中心主管任职要求
（1）大学本科以上学历，10年上工作经历，5年以上从事市场营销或管理经历。（2）具备丰富的经济、金融、管理、法律知识，熟悉掌握和综合运用银行经营规章制度和操作流程，有较强的业务拓展、经营管理能力和管理协调能力，具备较强的市场营销能力和金融创新能力。2．客户经理任职要求
（1）大学本科以上学历，进行五年以上。
（2）参加过分行组织的个人理财客户经理培训班并取得合格证书，从事个人理财业务一年以上的专职理财客户经理。
（3）拥有保险代理人资格和证券从业人员资格。
（4）管理的vip客户（包括总行级和分行级）数量超过150名（含）。
（5）管理的vip客户的综合贡献度在分行平均水平以上。
（6）在发展vip客户、推荐增值服务商户或组织营销活动等方面有突出成绩，或在分行及以上单位举办的个人理财业务竞赛中获得过名次。
另外，获得注册财务策划师（rfp）或（cfp）资格的优先考虑。3．客户经理助理任职要求
（1）大学本科以上学历，进行工作3年以上。
第3篇：银行回馈客户活动方案
银行回馈客户活动方案【篇1：银行节日营销方案】
银行中秋国庆营销方案
一、活动主题：“金秋营销”
本次活动以“金秋营销”为主题，旨在向高中端客户和大众客户表达银行与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播银行个人银行业务以客户为中心、致力于实现银客“双赢”的经营理念。各行可在此基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要“卖点”作为副题。
二、活动时间：2004年9月26日-10月31日。
三、活动目的：
以中秋佳节、国庆节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高速汇通手续费等中间业务收入为主攻目标，重点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种使用，带动个人银行业务全面发展;同时通过“金秋营销”宣传活动的开展，确立我行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融三级服务（vip服务、社区服务、自助服务）的认知和感受，提高电子渠道的分销效率,切实提升经营业绩。
四、活动内容
活动主要包括以下内容：
（一）“金秋营销 产品欢乐送”优惠促销赠礼活动。
为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各项业务量的迅速增长，同时保持和提升速汇通业务竞争优势，促进汇款业务持续快速发展，特开展以下优惠促销赠礼活动： 1．“金秋营销.自助服务送好礼”
（1）活动期间持我行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换价值200元的礼品一份。先到先得，送完为止。凭证必须是同一储蓄卡的缴费凭证，礼品兑换后，我行将收回缴费凭证。
（2）凡在活动期间办理签署代缴费协议的客户，可获得价值200元的礼品一份。签约即送，一户一份，先到先得，送完为止。
活动礼品由各行自行购置。2．“金秋营销.卡庆双节”（1）活动期间申请卡免收当年年费。
（2）刷卡消费达到一定标准，可凭消费交易pos单据和银行卡到当地建行指定地点领取相应标准的礼品，领完为止。
刷卡消费达1000元（含）以上，赠送价值100元礼品； 刷卡消费达5000元（含）以上，赠送价值150元礼品；
刷卡消费达10000元（含）以上，赠送价值200元礼品； 刷卡消费达20000元（含）以上，赠送价值300元礼品； 礼品应充分迎合客户节日期间消遣购物的心理，刷卡消费5000元以下的建议为动物园门票、公园门票、商场周边麦当劳等用餐环境幽雅的快餐机构套餐票等，具体由各行自行确定。
各行应根据当地实际情况，积极筛选3—4个大型商场、高档宾馆、高档饭店等消费交易量大的特约商户，对当天消费达到标准的客户采取现场赠礼的方式，提升活动的轰动效应。由于活动时间为期一个多月，各行应合理安排礼品投放节奏，确定每天各档次礼品投放数量，当天礼品送完即止；同时各行应积极做好异地卡客户消费赠礼工作
3．“金秋营销.速汇通优惠大放送”
活动期间，速汇通汇款手续费优惠20％幅度。
(二)“金秋营销.产品欢乐送”网点个银产品展示及优质服务活动。
以营业网点为单位开展“金秋营销.产品欢乐送”优质服务及个银产品的展示活动。活动主要内容有：
1．营业网点统一悬挂宣传横幅，张贴和摆放省分行下发的营销活动海报以及活动宣传折页（近期下发），以新颖、丰富的视觉感染力，吸引客户关注。
2．网点柜员统一佩带工作胸牌，增加员工亲和力，突出我行员工热情、亲切的服务形象。
3．活动期间，网点须设专门的宣传咨询台并配备导储员，加强动态推介，引导客户使用我行提供的自助渠道办理普通存取款和缴费业务，积极做好相关兑奖工作。
4．积极开展网点优质服务工作，提高速汇通等业务的柜台服务质量，加强柜台人员与客户的交流，切实提升网点服务形象。
5．切实做好对客户的绿色通道服务，严格按照有关要求向客户提供优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境。
（三）“金秋营销.产品欢乐送”社区活动。 1．扩大社区营销渗透面，密切社区关系，按计划稳步推进社区营销工作。
抓住中秋节和国庆节的有利时机开展“金秋营销.产品欢乐送”社区营销活动，稳步推进第二阶段社区营销工作。通过社区金融服务网点优质服务、户外展示、社区金融课堂、营销小分队社区宣传等各个方面密切结合，全方位树立我行的社区服务形象，加强社区金融服务网点与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。
2．结合活动促销内容，确定社区目标客户，积极拓展相关业务量，切实提升社区营销经营业绩。
（1）积极拓展速汇通业务
9月、10月为学生入学或新生报到
高峰期，各行可以开展凭学生证或录取通知书享受汇款优惠的营销活动，吸引学生客户群体，拓展教育社区市场业务；对城市中汇款频率较高的人群，如商业社区经商人员、外出务工群体等，积极开展社区营销活动，提高营销活动的有效性；对潜在的汇款大户及有异地代发工资需求的全国性、跨区域企业，各行可以通过公私联动进行一对一营销，争取导地代发工资等批量汇款业务。
（2）切实促进个人储蓄存款业务
9月、10月个人存款的目标社区应确定为校园社区和批发市场等商业社区，切实抓住学生学费缴纳以及商业交流频繁的季节特点，大力吸收储蓄存款。抓住国庆节期间股市休市的商机，重点营销“个人通知存款”，抓住新生入学的时机，重点营销“教育储蓄存款”，营销宣传中要注意突出我行通知存款助理财、教育储蓄可只分两次存入的创新优势。国庆节期间，各行要做好安排，活动期间，各行要安排专人值班，妥善处理客户投诉或满足客户的特殊需求。
（3）有效发展个人汽车贷款业务以及各项个人消费信贷业务活动期间，各行应在汽车经销市场、家电批发市场、住房装修市场等商业社区加强对汽车消费信贷以及我行各项个人消费信贷业务的宣传和营销。加强对高中端客户的营销力度，推进集团客户购车服务合作；同时加强与人保财险公司以及汽车经销商的沟通合作，加大对集团客户资源的拓展力度，促进个人汽车贷款业务稳步增长。
在活动期间，各行要加快业务受理的效率和审批速度，在规范操作的基础上力求为客户提供便捷高效的服务。（三）“金秋营销.产品欢乐送”活动。1．活动期间，各行采用信函方式或人工送达方式向客户发送省分行统一制做的一张节日贺卡，并同时准备一定金额的礼品。礼品袋由省分行统一制作下发，礼品由各行自备。
2．联合本地餐饮、娱乐等行业的高档合作机构在活动期间向持有我行卡的客户提供打折优惠；联合机场、车站等交通部门向我行客户提供贵宾服务。
3．国庆节期间，客户外出较多，各行要确保理财中心、理财专柜和客户专窗正常营业；同时组织营业网点、个贷中心等经营机构切实落实客户绿色通道服务和各项优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境；另外要密切协作，严格执行“漫游服务”标准,确保总行v客户在全国范围内能够得到专门服务，兑现乐当家的品牌承诺。
四、活动目标
通过本次系列活动，全行个人银行业务力争在10月份实现以下目标： 1．客户新增超过历史同期最好水平，并使客户结构得到改善，质量得到进一步提高；
2．卡社会知名度和使用率得到进一步提高，当月刷卡消费交易额比去年同期和今年９月份都有较大幅度增长，同业占比在９月份基础上有所上升；
3．速汇通竞争优势得到巩固和提高，促进业务持续快速发展，手续费收入新增创历史同期最好水平；
4．自助设备存取款及其他代理业务交易量比9月份增长10％。
【篇2：工商银行高端客户活动方案】
【活动目的】
1.对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈。
2.提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。 【活动亮点】
1.合作双赢。庞比度高级法国餐厅与工商银行强强联合，共同提升双方贵宾客户的忠诚度和品牌美誉度。
2.形式多样。特邀钻石鉴定师及红酒品鉴家讲解顶级钻石鉴赏、高档红酒品鉴，庞比度提供最为主打的西式法国套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返。客户可携带一位朋友参加。3.彰显尊贵。每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份； 餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”；钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵。4.附加惊喜。每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。维护共同客户，增进相互关系。
【活动方案】
一、客户级别：千万级二、活动类型：非投资
三、活动主题：2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会 四、活动时间：3月27日10：00-13：00 五、活动地点：庞比度二楼法国餐厅 六、活动目的：
1、对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈；
2、提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。 七、活动项目：
1、高端客户答谢会； 2、高端客户联谊会； 3、贵宾专属顶级钻石赏鉴会； 4、贵宾专享红酒品鉴会。八、活动流程： 9：00——9：30 布置现场
9：30——10：00迎宾，发放入场抽奖券 10：00——10：10 萨克斯迎宾（轻音乐）10：10——10：20 上西式茶点 10：20——10：30 主持人开场
10：30——10：35 工商银行行长发表讲话 10：35——10：40 庞比度吴董发表讲话 10：40——11：30 顶级钻石鉴赏会 11：30——12：30 用餐（法式西餐）11：50——12：00 抽奖
11：30——12：00 萨克斯演奏（表演）12：00——12：30 红酒品鉴 12：30——13：00 交流座谈合影拍照 12：40——13：00 发放贵宾礼品 12：40——13：10 结束cd伴奏
九、关键要点：
1、餐厅入口处铺设崭新红地毯，体现高贵； 2、餐厅入口处两边摆设四个花柱，体现优雅；
3、餐厅入口处悬挂横幅，内容：“2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会”，体现
专属； 4、进入餐厅位置设置萨克斯演奏站台，贵宾入场全程萨克是轻音乐伴奏，制造浪漫氛
围； 5、餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵
宾联谊会”； 6、活动现场专门设置两个环节，钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵； 7、联谊会以放松愉快为主，制造尊宠浪漫氛围，中间穿插表演及抽奖调剂气氛； 8、庞比度所提供的西式法国餐为最为主打套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返； 9、体现尊宠，每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份； 10、每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为
庞比度贵宾（自愿原则）。十、道具准备：
钻石现场展示台、投影仪、音响设备、小型舞台、小型站台、钻石、红酒、庞比度贵宾
卡、抽奖券、抽奖奖品、贵宾礼品、抽奖箱、地毯，花柱，条幅。十一、人员小组：
主跟进人：xx 主负责人：xx 迎宾小组：xx 布置小组：xx 后勤小组：xx
十四、庞比度活动支持： 1、主策划组织本次联谊会活动
2、提供本次联谊会活动所需道具、人员、物品等 3、提供联谊会场所、用餐、表演、鉴赏等 4、提供本次活动所需的礼品奖品 十五、工商银行活动支持：
1、负责联系高端客户（至少35人），确保真实性并能到位（提前5天确定）； 2、分担本次活动总经费的50% xxxxxxxxxx 2010.3.18
[电话邀约话术]
xx先生/女士您好。我是工商银行xx支行理财经理ＸＸＸ。您现在说话方便吗？是这样的，为了回馈高端客户，我们联手庞比度高级法国餐厅，共同举办一场高端客户联谊会。活动现场有顶级钻石的鉴赏，高档的红酒，还有美味的法国大餐呢。本次活动的名额非常有限，我第一时间就给您打电话了，您也可以带一位朋友一起过来?? [短信邀约话术]
为回馈高端客户，工商银行ＸＸ支行联手庞比度高级法国餐厅举办高端客户联谊会。活动现场除了美味的法国大餐，更有顶级钻石鉴赏。时间xxxx，地点xxx。咨询电话:xxxx
【篇3：个人银行业务旺季营销活动方案】
个人银行业务旺季营销活动方案
一、活动主题
“锦龙舞春章，x行送吉祥” 二、活动时间
活动开展期：2011年12月1日—2012年3月31日 活动考核期：2012年1月1日－2012年3月31日 三、活动目的 旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战”，为全年个人业务发展奠定基础。
四、活动目标
——2012年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元；平均余额新增4亿元。
——个人中间业务收入新增900万元。
——客户新增4000户（统一折算成aum5万元（含）-20万元客户）；
——收费借记卡发卡新增2万张。
——信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，有效商户新增30户；
——电子银行交易量比提升7个百分点，达到46%以上；自助设备交易量比达到50%以上；
——个人电子银行客户新增40000户；——个人产品覆盖度提升0.02。五、考核评比
为评价各网点2012年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步发展，活动将设置综合贡献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。
（一）“综合贡献奖” 1、指标设置内容及权重 2、有关指标说明。
（1）个人存款新增考核指标
（2）个人客户新增考核指标：考核内容为一季度
aum5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。
（3）电子银行业务考核指标：
电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、电话银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目标4万户，其中：网上银行和手机银行客户各新增7500户和7000户以上，其余客户发展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发生账务类交易，则每户按10户计算；只签约未发生交易的客户正常计算，即一户算一户。3、奖项设置： 活动结束后，市行采用综合系数占比法进行考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进行表彰奖励。
综合贡献奖必须满足如下必要条件：网点平均余额新增计划完成率必须达到50%以上。无发生重大投诉或重大案件。
（二）单项奖 1、网点单项奖
（1）“存款超越奖”。授予一季度末个人存款时点余额位次提升（比2011年后5天存款平均余额）最多的前5名网点。
（2）“增存先锋奖”。授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。
（3）“客户成长奖”。授予aum5万元以上客户新增（折算后）最多的前5名网点。
（4）“借记卡发卡先锋奖”。评选新增收费借记卡新增最多的前5名网点。
（5）“精准营销奖”，授予一季度在“个人金融产品营销服务系统”商机处理率（40%）、营销成功率（60%）得分最高的前5名网点。计分方法为中位数法。
（6）“信用卡客户新增先锋奖”。评选一季度信用卡新增客户数最多的前5名网点。
（7）“产品归集量新增先锋奖”。评选产品归集量新增额最多的5名网点。
（8）“电子银行营销先锋奖”。按综合贡献奖中电子银行单项得分评选最多的前5名网点。计分方法为中位数法。2、个人单项奖。
评选“个人银行业务营销能手奖”。旺季营销活动结束后，分别评选个人存款、理财产品、信用卡、电子银行营销能手，每项评选5名。其中：个人存款考核平均余额新增。理财产品考核基金（有费率债券、货币型分别按5：1、10：1折算）、保险（期缴按1：4折算）、黄金（实物金按1：5折算）、本行理财产品。上述考评根据各网点推荐及业绩榜、相关系统数据统计。
上述各项奖励除精神奖励外，奖励省外培训名额。其中综合贡献奖一、二等奖各奖励2个培训名额，综合贡献三等奖及各单项奖各奖励1个名额。培训名额奖励标准：网点单项奖中的3-5名及“个人银行业务营销能手奖”奖励培训标准为2000元左右，其他各奖项奖励培训标准为3000元左右。
六、旺季营销活动措施。
（一）制定方案，加强组织领导。
按照省行旺季营销活动方案，结合我行实际，制定细化我行的营销活动方案。组织召开旺季营销动员会，提前预热，早谋划、早部署、早落实。各网点要成立旺季营销活动领导小组，营造浓厚的全员旺季营销氛围，力争取得优异成绩。
（二）加大营销宣传力度。 1、加大广告宣传力度。
围绕旺季营销重点产品，市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档社区及商业闹市区大屏幕、4s店展架等载体宣传个人银行产品。2、发挥营业网点宣传主阵地作用。
市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品，用于网点装饰及馈赠客户，各网点要加强网点布置，增强节日氛围，充分利用宣传折页、宣传单、海报等，营造营销声势。
