反洗钱工作汇报
第1篇：反洗钱工作汇报
关于反洗钱工作情况的汇报
市分行：
反洗钱工作一直是我行工作的重点，为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动，我行在省分行的安排布署下，在我行开展了一系列反洗钱活动，现就综合业务部开展反洗钱活动汇报如下：
一、客户身份识别情况
通过培训，我行各网点营业人员对反洗钱有了一定的了解，充分认识到反洗钱活动对维护经济、金融安全和社会稳定等方面的重大意义。我行认真执行身份证核查制度，严格按照省分行的相关规定对开户、挂失、大额存取款、异地、账户信息变更等类业务，通过公安局的身份证核查系统核验客户的身份证件，对于系统中核验中提示无核查信息的，通过客户向户籍所在地公安机关核实、提供辅助证件或逐一利用身份证阅读器等设备进行验证，无误的为客户办理相关业务，人工核查不成功的向客户说明情况，拒绝为其办理相关业务。
二、大额交易和可疑报告情况
我行现在推行的为总行对总行的报送方式，但对于较可疑的交易，我行积极与相关部门沟通，并上报至人行的会计部门。2009年全年我行共上报1笔可疑交易，截至2010年3月31日，我行本年度未发现可疑交易。
三、客户身份资料及交易记录保存情况
我行严格按照人行的相关规保存客户的身份资料及交易记录，并装订保管。
四、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况
我行积极配配合司法机关做好反洗钱犯罪信息的查阅和移送工作，并按照相关要求办理相关资料的调阅手续。
五、反洗钱宣传和业务培训情况
我行十分重视从业人员的反洗钱培训和宣传工作。通过电子屏、板报、条幅、宣传单等形式开展宣传，并建立了以季度为周期的反洗钱宣传制度。同时，我行还利用市内举办大型活动之际开展业务及反洗钱业务宣传。
我行2009年共开展了4次反洗钱培训，分别为1月13日组织的反洗钱基本知识的学习，参加对象为网点营业人员；5月6日参加了省分行组织反洗钱电视电话专题培训，参加人员为行领导、反洗钱领导小组成员、部门负责人、反洗钱工作人员及网点反洗钱工作联络员，会后并参加了省分行组织的考试；6月10日组织了反洗钱一法四个令相关条款培训；12月29日组织了一次“警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪”反洗钱手册的学习，参加人员为银行部分从业人员；2010年3月23日组织学习了《中国邮政储蓄银行关于印发客户洗钱等级评估管理办法》，并对从业人员进行了反洗钱基础知识的考试。
1月13日组织的反洗钱基本知识的学习（图片一）
1月13日组织的反洗钱基本知识的学习（图片二）
12月29日组织了一次“警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪”反洗钱手册的学习
第2篇：反洗钱工作汇报
反洗钱工作汇报
为全面推进我市金融机构反洗钱工作，打击一切不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我分行信誉，促进我分行业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据中国建设银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我分行通过一系列卓有成效的举措，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥建行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我分行能坚持做到：
一、注重学习，提高反洗钱工作认识。一是邀请支行领导现场指导。1月份召开了“随州分行20XX年反洗钱工作会议”，特邀支行支付结算科*科长、*副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20XX年我分行反洗钱工作、安排布署我分行20XX年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员营业室经理、市场营销部经理共**人次参加了会议。二是夯实理论基础。我分行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。三是学习形式多样。利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义。
二、强化组织领导，充分认识反洗钱的重要性。充分发挥分行反洗钱领导小组办公室的职能作用，定期通过召开反洗钱工作会议传达反洗钱工作精神、最新制度办法，着重强调反洗钱工作“尽职免责”重要性，要求全体员工认真履行反洗钱工作职责，积极推动全行反洗钱工作日常化，使防范洗钱的意识深入人心。
三、周密实施，做到宣传活动形式与内容统一。一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。二是进社区开展反洗钱外部宣传。组织辖网点工作人员走进社区开展反洗钱宣传活动。我们于2月6日先后组织**名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。三是强化柜面人员高度的反洗钱敏感度，加强重点可疑交易报告。做好反洗钱工作，高度的责任意识非常关键。我分行财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。四是强化监督检查，不断提
升反洗钱工作水平。一是日常督导通报。对反洗钱数据处理实行“通报”制，一周一通报，一月一汇总。将各支行反洗钱工作情况纳入月度内控管理考核，对数据处理不及时的支行进行绩效扣分，确保反洗钱数据报送的质量和时效。二是开展专项检查。将反洗钱专项检查做到实处，检查发现的问题和不足，认真落实整改及责任人处理，全行通报，举一反三，对全辖网点反洗钱工作进行警示教育，为提高反洗钱工作整体水平起到了积极作用。
四、隆重召开了两次反洗钱会议。2月14日下午，由市分行反洗钱领导小组副组长史发旺同志组织召开了由网点负责人、会计主管、办公室、财务会计部、营运管理部、公司部、个金部参加的反洗钱工作会议。会议集中组织学习了省行合规部下发的《中国建设银行客户风险等级分类管理办法》、《反洗钱实施细则》及对反洗钱监测系统规范操作进行了要求，会议要求各网点负责人及参会人员要明确反洗钱工作的重要性，领会会议精神，认真学习客户风险等级分类管理办法，并要求及时做好对所属机构4他人员的转培工作。2月25日下午，由财务会计部余文军经理组织召开了由会计主管、办公室、财务会计部、营运管理部、公司部、个金部参加的反洗钱工作会议。会议主要对前期反洗钱工作作了工作小结，并进一步对反洗钱工作事项进行了要求。要求各网点、各部门必须将当日加载的反洗钱数据当日要处理完毕，在日常业务办理工作中，要求各行柜员严格按照“联网核查公民身份信息系统”认真核查其身份证件，识别客户身份，核对并登记其证件号码，并留存身份证件复印件。并强调提取现金要严格执行逐级审批制度，每天对每笔超过20万元的现金收付业务要进行查询和实时监控。
第一季度，我分行在反洗钱宣传活动工作达到一定的目标，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，增强了公民的责任意识。但是，距上级的要求还存在一定的差距，工作人员对此项工作认识还不够深刻、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，还不够积极配合反洗钱工作等。
但反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照中国建行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。
第3篇：反洗钱前期工作汇报
南中环街支行（2011.12.31）
反洗钱前期工作汇报
为了更好地贯彻《反洗钱法》，提高我行员工和客户对《反洗钱法》的认知程度，理解支持我行的客户身份识别等反洗钱工作，预防打击洗钱犯罪，我支行领导在成立初期便十分重视反洗钱工作，现将我支行工作情况汇报如下：
一、成立反洗钱领导小组并明确职责
组长：行长王沿阳
副组长：行长助理翟智佳、行长助理范银瓶 成员：柜台经理苏继媛、专职柜员孟科、侯韶钰、唐金
反洗钱工作联络人：
孟科：0351-7035663 *** 侯韶钰：0351-7035663 *** 唐金：0351-7035663 *** 传真：0351-7033557 组长职责：
负责建立健全反洗钱内部控制制度，建立相关考核制度，并督导落实。反洗钱内部控制制度包括客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户资料和交易记录保存制度、宣传培训制度及保密制度等。
负责就反洗钱工作开展过程中遇到的具体问题与太原分行积极沟通，并妥善解决问题。
每月组织全体员工进行一次反洗钱知识、法制的学习，并进行相关的测试、考核，相关的学习记录和测试结果应报分行备案。
副组长职责：
1、具体组织对反洗钱内部控制制度的有效落实。对所管辖业务部室反洗钱内控制度落实情况进行督导考核。
2、负责督促各部门按规定时间及时报送大额交易数据及可疑交易数据，对不能满足上报要求的大额交易数据及可疑交易数据及时通知相关部门通过系统
南中环街支行（2011.12.31）
进行补录及报送；
3、负责牵头组织开展全行的反洗钱业务检查；
4、负责定期对全行的反洗钱工作开展情况进行通报，督促全行认真开展反洗钱工作；
5、负责协助相关监管部门进行反洗钱的调查、核查等工作。
6、加强反洗钱的宣传工作。根据人行、总行反洗钱规定的要求和有关宣传口径，组织作好对客户的反洗钱宣传工作。
7、组织开展反洗钱社会宣传活动采取多种形式，并积极对宣传情况进行总结，向分行报送有关报告。
柜台经理职责：
1、按照人民银行等监管机构的要求报送反洗钱相关报告；
2、负责组织开展全行的反洗钱业务培训、宣传与咨询解答；
3、负责与反洗钱相关监管机构的沟通、协调工作;
4、负责配合对反洗钱工作中发现的涉嫌洗钱情况进行调查核实；
5、完成反洗钱领导小组交办的工作。
6、负责向太原分行运营管理部及时报送账务处理产生的人民币大额交易数据及可疑交易数据对未能及时上报的数据进行补录及报送；
7、每月组织一到两次反洗钱业务学习、培训，做好培训记录。
专职柜员职责：
1、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
2、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
3、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。
4、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
5、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
南中环街支行（2011.12.31）
6、在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
7、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，保存五年。
二、建立南中环街支行反洗钱制度
由支行反洗钱领导组牵头制定南中环街支行反洗钱制度，包括《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱档案管理办法》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱岗位职责》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱工作保密制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱工作内部检查、审计制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱协查工作操作规程》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱工作培训和宣传制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱组织体系及责任制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱工作管理实施细则》。
三、组织支行员工进行反洗钱知识的学习
我支行反洗钱领导组已多次组织柜员和理财经理、大堂经理学习有关反洗钱业务的办法及规定。使日常接触现金和非现金交易的柜员都能够识别和处理洗钱交易，逐步提高其反洗钱意识和技能。学习内容包括《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国光大银行反洗钱客户风险等级分类管理办法》等各种制度，同时在如何识别洗钱行为、公民和企事业单位应履行的反洗钱义务等方面，对日常甄别、上报可疑交易的南中环街支行（2011.12.31）
柜员进行了重点学习。
四、进行宣传活动
在我支行试营业期间，我行已积极进行了一些反洗钱知识的宣传活动，包括在我支行营业大厅大屏幕播放反洗钱PPT，并在大堂位置设立“反洗钱法制咨询台”，在营业大厅各宣传栏处摆放宣传资料，同时要求大堂经理及柜员负责为客户做好反洗钱业务宣传工作，使原本对反洗钱知识知之甚少的客户有了较为直观的认识和了解。
光大银行南中环街支行
2011年12月31日
第4篇：反洗钱工作情况汇报
银行营业部反洗钱工作情况汇报
各位领导：
大家好！
在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的通知》、《银行反洗钱管理规定》、《银行反洗钱客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑 交易报告管理规定》等关于反洗钱的政策法规、制度要求，不断强化反洗钱工作的管理，认真组织开展反洗钱培训及宣传工作，不断适应反洗钱的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反洗钱工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将反洗钱工作情况总结汇报如下：
一、领导统筹，建立健全反洗钱管理体系
我部始终高度重视反洗钱工作，配备业务素质过硬的工作人员专门负责反洗钱工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反洗钱工作领导小组，具体监督、指导反洗钱工作。
反洗钱领导小组组长： 副组长： 成 员：
反洗钱工作办公室主任： 成员：
反洗钱经办员：
二、注重执行，完善岗位责任制度建设
为适应不断深入的反洗钱工作形势，从制度上保障工作的顺利开展。营业部认真执行反洗钱岗位工作职责，进一步提高反洗钱工作的质量效率，防范洗钱犯罪活动的发生，建立了反洗钱工作档案，其中具体包括反洗钱相关的法律、法规，反洗钱工作制度、反洗钱培训计划、培训记录、反洗钱宣传资料等。
各级领导机构、各个各洗钱岗位上下联运，协调配合，搭建起了我行营业部的反洗钱责任制度体系框架。执行至上，认真执行《银行反洗钱管理规定》、《银行反洗钱客户风险评级管理规定》，详细填写客户职业、身份证有效期、国籍等要素；不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或 负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面；认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减 少；认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。将反洗钱工作职责落实到岗位，落实到人。
三、组织自查，加强责任感严格防范风险
我行每年11月份均制定了反洗钱工作检查，我部主要领导亲自带队，组成反洗钱工作专项检查组，对营业部的反洗钱工作开展情况进行了全面检查。主要针对大额交易和可疑交易的检查，主要检查项目通过账本原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。检查中严格按照检查程序下发了检查通知书，制定现场检查实施方案，对检查中存在的问题下发了通报，提出了整改措施和处理意见。
及时完成风险提示的核实、处理、审核，我部反洗钱管理人员与营业机构保持直接联系，共同对风险客户（账户）具体情况进行分析、甄别；要求反洗钱经办人员高度重视风险客户（账户）信息，尽职履行客户身份识别义务，营业机构不能提供准确客户信息的，要求重新识别客户。做好各类报表的报送工作。对反洗钱经办人员上报的报表进行了认真的统计、输入非现场监管信息及数据，并要求逐级上报，避免了网点漏报、错报的现象，保证了报表上下一致。
四、培训宣传相结合，增强民众反洗钱意识
通过加强反洗钱工作的培训，提高了我部员工的反洗钱意识、素质和能力，促进了反洗钱工作在我部的不断发展。首先通过介绍“洗钱”一词的来历，是我部员工系统地掌握了反洗钱的定义及形成的历史渊源。洗钱从一开始就注定了他的违法的一面，使我部员工对洗钱的危害性有了客观的认识。我们又通过幻灯片的方式系统地介绍了《反洗钱法》的主要内容，使广大员工了 解了反洗钱的概念、反洗钱义务主体范围、金融机构反洗钱具体义务、反洗钱保护和信息保密责任、赋予反洗钱监管机关调查权和临时冻结权、金融机构的法律责任 等相关知识，丰富了员工的反洗钱知识，加深了对反洗钱概念的认识。其次，认真学习分析具体案例，使员工进一步认识了洗钱给国家、社会及金融体系带来的危 害，给我们的国计民生带来的危害，给社会造成的动荡。让广大员工自觉地将反洗钱作为金融工作者的必尽义务，认真作好反洗钱工作。在集中培训的基础上，我部对关键岗进行了特别强化培训，使具体的反洗钱管理员掌握了反洗钱的系统操作、可疑交易的甄别、大额信息的补录等功能，为我们作好反洗钱工作奠定了基础。
在培训的基础上注重宣传，采用定点宣传、全面宣传、和社会团体联合宣传等形式，我营业部大厅内悬挂《反洗钱法》宣传横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。在各种户外宣传活动中共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份。营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。
通过这几年的实践，累积了一定的宝贵经验，我部将持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
第5篇：反洗钱工作
县联社反洗钱工作总结
信合网www.xiexiebang.com 时间：2009-09-14 19:12 点击:474次 字体设置: 大 中 小
为全面推进我县农村信用社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，推动全辖反洗钱工作全面深入开展，现将2008年反洗钱工作开展情况汇报如下：
一、加强组织领导，进行精心部署。为使反洗钱工作得到真正落实。一是领导高度重视，成立了由联社主任为组长，办公室、财务会计部、稽核监察保卫部负责人为成员的反洗钱工作领导小组。二是结合当地情况，制定了适合当地的反洗钱工作计划，加强与县人民银行、新闻、城管等部门的协调沟通，为开展反洗钱工作营造良好的社会环境。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我县联社首先从自身做起，加强对《反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规知识的学习。
(一)认真学习相关反洗钱文件精神，深刻领悟反洗钱工作的重要性。根据人行平昌县支行《关于转发巴中市金融系统反洗钱宣传活动实施方案的通知》（平银发〔2008〕80号）文件精神，从2008年9月1日至9月30日,在平昌辖内开展为期一个月的反洗钱知识宣传活动，根据我县实际，以平信联发[2008]221号印发了《平昌县农村信用合作联社反洗钱宣传活动实施方案的通知》，提高了对反洗钱工作的认识，确保反洗钱工作正常、有序的开展。(二)加强反洗钱知识学习。首先，联社充分认识到农村信用社是控制反洗钱流通的第一道屏障，要确保反洗钱工作措施得到全面落实，就我县而言，必须充分发挥农村信用社“点多面广”的优势，提高员工反洗钱的积极性和主动性。其次是强化了临柜人员反洗钱方面法律法规的学习，为确保履行好这项工作的重要职责，采取了一系列有力措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，强化了反洗钱意识，形成了一支反洗钱工作队伍。
三、周密实施，确保反洗钱工作有序开展。为确保反洗钱工作的有序开展，联社按照上级要求精心组织，周密实施。
(一)定点宣传。反洗钱工作宣传期间，我县联社分别在县城江口镇平昌中学和各信用社设点开展反假币宣传点13个，各信用社同时组织反洗钱宣传队分赴田间地头，乡镇、集市、村庄进行《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》宣传和咨询活动。
(二)全面宣传。反洗钱工作宣传期间，辖内各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料8600多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅26幅，在农村及各乡镇营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了农村对反洗钱认识。
(三)联合学校开展反洗钱宣传。反洗钱工作宣传期间，我县联社针对中小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入平昌中学开展《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》法律法规讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。
(四)构建群众性宣传教育体系。反洗钱工作宣传期间，我县联社本着“着眼城镇、面向农村，以点带面、稳步推进”的原则，根据城乡居民对反洗钱知识认识的差别，有针对性地制定了不同的宣传计划，对城镇居民，我县联社各乡镇网点选择节假日、集圩日等群众集中上街的机会设置宣传点进行宣传。据统计，《反洗钱》宣传活动期间，全县60个乡、村、社设点宣传达38次。
四、制定有效的反洗钱防范措施。为确保反洗钱报表真实、准确的反映，并及时上报，为上级决策提供依据。
（一）建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。反洗钱系统新客户识别168018户，其中：单位客户144户，个人客户167874户。
（二）在sc6000综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料。包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
（三）建立逐级报告、登记备案制度。各营业网点在办理金融业务过程中，发现客户有可疑支付交易情况，记录和分析该可疑支付交易，并填制《可疑支付交易报备表》，采用书面或传真方式报送联社进行审查。联社收到信用社报送的可疑支付交易报告表后，应及时组织人员到信用社进行实地调查，确属可疑交易的，并逐级上报。营业网点发生的所有大额交易，必须在《大额交易登记簿》上逐笔登记并专夹保管。对大额现金支付登记台账定期汇总，上报。反洗钱系统重新识别客户修改客户信息58户，其中：单位客户7户，个人客户51户。
五、反洗钱工作中存在不足
（一）反洗钱意识淡薄，内控制度未落实。目前我县农村信用社没有设立独立的反洗钱岗位，现实中反洗钱岗位与业务操作岗位混同，对反洗钱内控制度建设的内容比较粗糙；反洗钱意识比较薄弱，极大部分管理人员与员工对反洗钱认识不够，对相关政策以及文件精神未能吃透，无法引起农村信用社对反洗钱工作的真正重视，致使相关职责不健全、不完善等；相关的反洗钱制度也只是写在纸上，挂在墙上，没有真正落实到实际工作中。
（二）很难真实地“了解客户”。 “了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，新增的反洗钱工作不仅工作量大，难度也大，给农村信用社的经营带来了新的压力，反洗钱要全面的了解自己的客户。
（三）专业反洗钱人才缺乏。由于没有技术支持，加之可疑支付交易报告标准比较原则，可疑报告完全依赖于临柜人员的柜面审查，缺乏对客户经理的要求，导致报告基本上是出于应付，在具体业务操作中就容易出现纰漏和脱节，不适应反洗钱工作的开展。
（四）反洗钱技术手段落后。目前农村信用社没有一套运用与实践的反洗钱监控软件工具，数据甄别分析缺乏高科技化和智能化，大多仅靠手工采集以及经验识别大额和可疑资金交易，不仅造成工作人员工作量大、效率低下，而且不同程度导致差错，无法做到对大额、异常支付交易进行及时监测、记录、分析。
六、反洗钱工作今后的措施及要求。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：
（一）进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；
（二）不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；
（三）不断完善反洗钱内控制度，在工作中查找缺陷漏洞；
（四）继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；
（五）进一步加强反洗钱的社会宣传力度；
（六）严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
第6篇：金融机构反洗钱工作汇报
金融机构反洗钱工作汇报
为全面推进我市金融机构反洗钱工作，打击一切不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我分行信誉，促进我分行业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据中国建设银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我分行通过一系列卓有成效的举措，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥建行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
一、注重学习，提高反洗钱工作认识。
我支行坚持以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕20XX年我行反洗钱工作要点，扎实、持久、有效做好反洗钱工作，确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机，加强我行建设，做到合规合法经营，促进我行经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。
二、周密实施，做到宣传活动形式与内容统一。
一是悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
二是强化柜面人员高度的反洗钱敏感度，加强重点可疑交易报告。做好反洗钱工作，高度的责任意识非常关键。我分行财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。
三是强化监督检查，不断提升反洗钱工作水平。对反洗钱数据处理实行“通报”制，确保反洗钱数据报送的质量和时效。将反洗钱专项检查做到实处，检查发现的问题和不足，认真落实整改及责任人处理。
三、及时防范，加强对客户风险等级的管理
按照银行客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。一是加强客户身份识别工作，按照《个人存款帐户实名制规定》《人民币银行结算帐户管理办法》和《人民币银行结算帐户管理办法实施细则》等规定，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。在为客户办理业务时，认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。要通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。
二是加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不
同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。
三是采取系统筛选和人工识别相结合的方式，加强对可疑交易的分析，重点关注需人工识别的账户，强化自主识别能力，加强主观分析和判断，在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性，提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。要加强可疑交易分析力度，对可疑交易开展尽职调查，严格审核和把关可疑交易，提高报告质量。
20XX年，我分行在反洗钱宣传活动工作达到一定的目标，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，增强了公民的责任意识。但是，距上级的要求还存在一定的差距，工作人员对此项工作认识还不够深刻、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，还不够积极配合反洗钱工作等。
但反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照中国建行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。
第7篇：第二季度反洗钱工作汇报
2012年第二季度莆田市分行
反洗钱工作总结
2012年第二季度我行反洗钱工作在省行和当地人行领导的指导下，不断完善反洗钱组织机构，健全反洗钱内控制度，切实履行反洗钱义务，充分运用反洗钱新系统，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将第二季度的反洗钱工作汇报如下：
一、主要工作完成情况
（一）稳步推进客户身份信息核实工作
2012年第二季度市分行在稳步推进客户身份信息核实工作的前提下，狠抓新增信息不完整账户，4-5月份未新增不完整账户。同时，下发关于开展2008年存量信息不完整账户的清理工作通知，做好我行存量客户信息不完整账户的清理工作。
（二）组织开展“反洗钱系统，我在线”主题征文活动 为进一步提升我行员工反洗钱知识水平和综合素质，提高反洗钱管理工作整体水平，有效预防洗钱犯罪活动，莆田市分行举办“反洗钱系统，我在线”主题征文活动。本次征文活动各单位都能积极主动的发动反洗钱条线工作人员参加到本次活动中，共上报16篇论文，总体质量良好。通过举办新反洗钱系统操作体验征文活动，切实起到了我行员为 1
进一步提升我行员工反洗钱知识水平和综合素质，提高反洗钱管理工作整体水平，有效预防洗钱犯罪活动。
（三）做好新反洗钱系统运用工作
为进一步开展反洗钱工作，市分行组织召开针对新反洗钱系统的专项培训工作，分别对新系统的功能、重要模块的内容介绍，结合实际系统操作演示，进一步提升了反洗钱条线人员针对新系统的认识与运用，为日后我行提高反洗钱工作水平奠定了基础。
（四）开展“监管政策下基层”合规（反洗钱）系列活动
为有效指引我行各业务条线工作人员践行各项监管要求，树立正确的合规理念，提高经营管理的合规性和有效性，培育“人人合规”、“主动合规”的良好合规意识，市分行召开2012年“监管政策下基层”暨业务合规知识宣传活动。宣讲活动中，宣讲小组成员根据需求层次差异，结合日常业务检查中存在的问题，有重点、有选择地针对反洗钱工作中的合规知识以及日常工作中存在的问题等内容作了细致而深入的宣讲，为从业人员日常业务操作方面进行一次有效的梳理，提出了合规操作的具体要求。
二、面临的主要问题
（一）客户身份信息核实工作仍需加强
信息核实工作本属于网点一线人员的职责所在，但目前
仍然处于被动的执行状态，仍需市分行多次下发通知及电话联系督促网点开展身份信息核实工作。同时我行目前存量信息不完整账户总数、比例较大，清理工作存在一定的困难。
（二）新反洗钱系统认识度不高
市分行已针对反洗钱系统开展专项培训，并通过培训课件下发、短信通知等方式要求各反洗钱条线人员应充分运用新系统，熟练操作，但各条线反洗钱人员对新反洗钱系统总体认识不够，还不能有效应用新系统开展日常反洗钱工作。同时，领导层面及从业人员对于新系统知之甚少，支行未能及时开展转培训。
（三）可疑交易关注度不够，单纯依赖下发的数据 在新系统上线之前，市行通过每旬下发可疑交易数据的方式要求支行执行排查工作，支行的反洗钱可疑交易识别分析工作仅仅依靠市行下发的数据，未能主动关注日常柜面交易等可能存在的可疑交易数据。同时，支行对于可疑交易的分析排查工作仍然处于表面应付状态，疏忽于分析排查的具体依据及流程。
三、多措并举，提升反洗钱工作水平
（一）加强存量信息不完整清理进度
针对省行5月份信息核实情况的通报，我行存量信息不完整数据仍然处于全省第一，为有效落实信息核实工作，履行客户身份识别义务，第三季度计划针对2007年存量信息
不完整账户开展阶段性清理工作，奖惩并举，鼓励网点提前开展清理工作。
（二）以推广应用新反洗钱系统为重心，夯实反洗钱管理工作基础
针对总行关于开展我行新反洗钱系统应用情况调研工作的安排，第三季度市分行将通过下乡支行进行系统的指导工作，针对各网点反洗钱系统的培训与运用情况开展调研前的准备工作。
（三）开展反洗钱专项检查工作
针对反洗钱工作各条线的执行情况，计划第三季度对全行开展反洗钱专项调查，分别针对网点反洗钱客户信息核实执行情况、反洗钱培训情况、大额、可疑交易分析排查情况、风险等级划分情况、司法查冻扣落实情况、风险经理日常针对反洗钱发现的问题整改情况以及反洗钱系统的运用情况、机构信用代码证的执行情况等内容开展专项调查。
（四）开展“学监管规定，做规范业务”知识竞赛，选拔比赛人员
结合“学监管规定，做规范业务”合规（反洗钱）知识竞赛活动要求，开展反洗钱业务领域的知识竞赛，通过不断组织候选人笔试，巩固备战材料，选拔三位同志参加省行的知识竞赛。
