银监检查自查报告（共12篇）

第1篇：银监分局执法监察自查报告

**银监分局关于对行政执法工作自查情

况的报告

**银监局：

根据**银监局《关于对***银监分局开展执法监察的通知》精神，党委高度重视，召开专题会议研究布臵了自查工作，成立了由主管局长为组长的自查组，按照《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的具体要求，对我分局自成立以来的行政执法及实施的行政审批、行政处罚和内部控制管理制度执行情况进行了全面自查。现将我分局行政执法自查情况报告如下：

一、基本情况 (一)自查组织情况

**银监分局党委高度重视此次行政执法自查工作，为确保自查工作效率和质量，召开专题会议进行部署和安排。一是分局党委召开两次专题会议，认真学习和领会《通知》精神，并对自查的内容及具体要求进行了细致的讨论，统一了自查口径和标准，为本次自查的开展奠定了坚实基础。二是严格按照执法监察的程序要求，统一操作方式、统一操作程序，制定切合实际的自查方案，并在各监管部门自查的基础上，分局组成以主管局长为组长的自查组，进行了全面认真的复查。三是分局抽调各有关部门业务骨干组成６人检查组，对３个监管部门行政审批、行政处罚和内部控制制度等工作的实施情况进行了全面检查。

（二）自查实施情况

分局自查组于200８年６月29日至７月３日期间，对各执法部门的行政执法情况进行了一次全面自查，主要采取了“看、问、查”

等方式。调阅各监管部门现场检查档案、高管人员档案、机构档案、行政处罚资料及各项内部控制管理制度等。本次检查共投入了３０个工作日，检查现场检查档案34卷，高管人员档案40卷，机构档案34卷，各项内部控制管理制度２册。

（三）行政执法工作开展情况

**银监分局成立以来，十分重视行政执法的合规性和严肃性，积极发挥执法监察的监督作用，不断提高内部管理水平和执法效率。一是认真开展行政执法监察工作。按照《银监会执法监察工作暂行办法》和**银监局制定的《执法监察操作指引》，结合分局工作实际，认真选题立项，并根据立项内容认真研究，制定执法监察方案，掌握执法监察的方法和工作程序，注重执法监察效果，认真开展执法监察工作。自200４年至****年６月２０日，分局纪委先后对**、**、**监管办事处，分局机关办公室、财务科、统计信息科、监管一科、监管二科、监管三科等部门依法监管、履职行为情况进行执法监察。二是加大后续检查工作力度，注重对问题的整改。认真督促监管部门切实落实执法监察整改措施及意见，落实遗留问题的处理，并将执法整改工作纳入监管部门年终考核目标。所有执法监察项目做到有报告、有建议，被查单位有反馈、有整改，杜绝了前查后犯、屡查屡犯的现象。

（四）行政执法实施情况 1.行政审批事项

**银监分局自****年至****年６月２０日，共受理各类行政审批事项达280项。其中，机构类行政审批事项 140项（准入3项、退出63项、升格14项、改制7项、变更53项）；高管人员任职资格审核类事项140项（核准131项、缓办5项、否决4项）。

2.行政处罚事项

我分局成立以来，加强了依法合规监管措施，实施各类行政处罚17项，其中采取经济处罚４项，处罚金额42万元；行政警告13项。

(1)****年2月6日，对**县邮政局储蓄机构，存在变相提高利率吸收存款的违规行为，依据《金融违法行为处罚办法》的相关规定，给予了5万元经济处罚。

(2)****年7月11日，对**县邮政局储蓄机构，存在变相提高利率吸收存款的违规行为，依据《金融违法行为处罚办法》的相关规定，给予了10万元经济处罚。

(3)****年7月28日，对农业银行**县、**县及裕民县支行因违规预收农户贷款利息一事，按照《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对**县、**县两个县支行分别给予了15万元和12 万元的经济处罚；鉴于裕民县支行能够及时反映违规事实，并积极配合监管部门的工作，对其给予了行政警告。同时责令其上级单位对上述三个支行的负责人进行了责任追究。

(4)****年9月2日，对工行**地区分行，存在以个人消费贷款名义发放公司生产经营性贷款的违规行为，给予了行政警告，并责令其追究责任人3人。

(5)****年7月14日，对**、**、**、**、**5个县市邮政局储蓄机构，内控制度存在的风险隐患和违规问题，分别给予了行政警告。

（6)****年6月至8月期间，对辖区**、**农村银行实施风险点后续检查中存在整改工作不彻底的问题，分别给予行政警告。

(7)****年4月至6月期间，对**市农村银行存在违规吸收股金和违法审慎性经营原则超资本金比例发放贷款的违规行为，给予两次行政警告，并责令其追究责任人4人；并对**县农村银行因对风险提

示工作不重视，未及时对风险隐患采取措施和整改，对其给予行政警告。

（8）****年4月24日，对**县农村银行，在发放农户贷款过程中存在违规收取保证金的行为，给予了行政警告，并责令其追究责任人4人；

（五）内部控制制度管理情况

为加强行政审批程序的制度化，规范依法监管行为的程序化，我分局不断修订、完善各项制度和规定，规范行政审批行为，严密操作流程，使行政审批工作有法可依。一是制定各项内部控制管理制度，统一行政审批流程。分局于****年初制定了《**银监分局内部管理制度汇编》，细化了行政许可事项审批流程，对各类行政审批事项的基本条件、审批流程、监管部门的审批时限等进行了规范。二是修订和完善行政审批制度规定。****年，根据银监会行政许可事项（1.2.3号令）的有关规定，对现有的行政审批制度进行了修订、完善，制定了《**银监分局内部管理制度汇编》第二册，同时，行政许可事项执行先办理受理手续再审批的制度，从而提高行政审批效率。

二、自我评价

**银监分局成立以来，依法监管取得了阶段性成效，在提高依法监管意识，加强监管制度建设，规范监管行为方面都取得了长足进展。行政执法水平和法律服务能力不断提高，并在履职中有效地规避了法律风险，对推进分局各项监管工作迈上新台阶发挥了积极作用。

(一)提高认识，加强对行政执法工作的组织领导。一是分局各监管部门能够深刻理解和牢牢把握银监会提出的监管理念、监管目标和监管标准，努力用新的监管理念指导行政执法工作的开展，克服各种困难，最大限度地做好了依法监管工作。二是为有效落实行政执法公正性和透明度，分局内部设臵了监管例会制度和行政处罚委员会制

度，对分局的各项行政审批和行政处罚事项进行全程审查和监督，杜绝了行政审批逆程序操作和超权限审批的现象。同时，把既懂监管业务又熟悉法律法规的业务骨干纳入监管例会和行政处罚委员会的成员，有效地规避了法律风险，确保了分局行政执法工作有条不紊的开展。

（二）认真贯彻落实行政执法工作，自律监管效果明显提高。一是以监管制度规范监管行为，确保监管目标的实现。认真做好政策法规的解读工作，增强法制观念，强化法制意识，切实加强对银行业监管法律法规的学习；二是做好实施细则和贯彻意见的制定工作。依据银监会颁布的规章和规范性文件，结合**银监分局的实际，及时制定实施细则和贯彻意见，确保规则得到有效落实；三是加强政策法规执行情况和依法监管的执法监察。自分局成立以来，对分局3个办事处和6科室的政策法规执行情况和依法监管情况进行全面检查，并对政策法规执行情况和依法监管情况进行综合评价，提出整改意见30多条。

（三）加大对违法行为的处罚力度，行政处罚效果逐步显现。一是各监管部门在对被监管机构实施行政处罚行时，严格遵守《行政处罚办法》的相关规定，以检查事实为依据，以政策、法规、规章制度为准绳，依照法定程序，遵循公正、公开的原则，并在行政处罚作出之前进行充分的调查取证，确保处罚的合法性，并对额度大的经济处罚，均征求了**银监局法规部门的意见。二是对于违反审慎性原则，违规经营的银行机构，采取依法警告的监管措施，确保银行业金融机构的依法、稳健运行。促使辖区各银行业金融机构依法合规经营意识明显增强，金融从业人员从业行为逐步规范。对我分局成立以来实施的４项经济处罚，均未提出行政复议。

（四）讲求时效，建立行政执法后评价机制, 及时更新制度。各监管部门结合监管工作实际，注意收集对新增监管法律、法规、规章及重要规范性文件，分析、研究现行及新颁布法律、法规、规章及重要规范性文件实施和执行中的新情况、新问题，提出具体的改进建议和意见，为各项内部管理制度的“设立、修改、废止”提供了依据。

（五）强化培训，增强监管人员依法行政的法规意识。一是通过自行举办法规业务知识培训班，不断提高分局监管人员的政策法规工作水平，促进其依法开展各项监管工作。如分局成立以来举办了４期有关法律法规业务的培训班。二是积极参与**银监局举办的各类业务培训班，进一步提高了分局监管人员的业务水平。三是分局办公室内设法律事务工作岗位，配备专职人员，对分局的各项行政审批事项进行全程督导和审核，促进行政审批工作的有序、合法合规地开展。

(六)促进辖区银行业的改革，提高行政审批工作效率。 1.促进辖区银行业的改革和发展。一是主动指导和支持我区邮政储蓄机构改革工作，督促其成立邮政储蓄银行**分行筹建领导小组，要求认真做好邮储银行**地区分行开业前的各项准备及开业工作，对辖区邮储银行筹建方案进行认真审查，初审和核准邮政储蓄银行分支机构16家。二是指导辖区农村银行按照有关规定，按时改制为统一法人机构，并督促建立和完善“三会”制度，促进其法人治理结构的完善。三是支持国有商业银行深化基层分支机构改革，优化网点布局，提升服务功能。目前共审批国有商业银行9个分理处升格为支行。

2.严格高管人员行政许可准入关，积极探索高管人员履职考核机制。一是在高管人员任职审批前充分征求各方面的意见，突出对拟任人员思想品德、业务素质和廉洁自律等方面的审核，并对新任高管人员进行资格考试和任前谈话，严把高管人员准入关。二是做好对异地任职高管人员的监管评价。4年来，共发出征求意见函4份，回复2

份。三是为实现对高管人员全程动态监管，创新高管履职考核方式，于****年３月下发了《**地区农村合作金融机构高级管理人员履职考核办法（试行）》，该办法从履职行为、经营管理水平、管理能力以及配合监管工作等方面对银行业机构高级管理人员进行年度履职考核。通过高管履职考核，辖区高管人员依法合规经营管理意识、知识水平和履职行为都有不同程度的提高，为全面提升银行业机构经营管理水平奠定了良好的基础。

3.进一步规范市场准入工作，提高行政审批工作效率。一是严格执行行政许可事项的工作流程，明确了监管部门实施行政许可的工作流程、具体职责和时限要求。二是在市场准入工作中注重与现场检查、非现场监管、案件专项治理等监管工作的联动，形成监管合力。4年以来累计审核银行机构140个，组织辖区199个银行业机构进行新版金融许可证的换发工作。三是组织辖区银行机构就机构高管准入系统升级工作进行培训，组织对系统数据进行审核。

（七）大力推动银行业金融创新活动，推动和建立非法集资协调工作机制。一是邀请商业银行业务骨干进行授课，介绍银行创新思想、创新产品和管理经验，收到良好效果。二是组织银行业机构开展“行社进社区乡村”活动，深入社区和乡村举办金融知识、产品推介和消费者保护等方面的宣传活动，取得了较好的宣传推动效果。三是推动和建立非法集资协调工作机制，组织召开处臵非法集资联席会议，并加强与公安、工商等部门的沟通协作，组织开展打击非法集资宣传活动。

三、存在问题及整改措施

通过自查，分局在机构、高管人员任职资格的行政许可事项中还存在一些薄弱环节和不规范问题。

（一）部分行政审批事项档案中，缺少监管例会议案表。

（二）行政审批程序有待进一步规范和完善。如个别行政审批事项，未及时下发受理或不受理的通知书等。

（三）对拟迁址机构的批复内容不全面，未对拟迁机构的消防、安全、公告、金融许可证等事项做出明确要求。

（四）申请材料不规范、不齐全。如个别机构网点迁址申请中，未附消防部门验收合格的证明。

（五）个别“机构变更申请表”中，填写的要素不全，缺少监管部门初审意见。

（六）近年来各项法规制度出台较多，修改频繁，制度缺乏稳定性，造成监管人员在理解和执行中存在一些偏差。

针对自查中查出的上述问题，我分局已进行了整改，并将在今后的工作中：一是强化监督检查工作，督促监管部门要将行政审批基础工作做精、做细，要求监管人员加强各项行政审批与处罚事项法律法规的学习，适时做好行政审批事项的档案资料的收集、整理、装订、归档工作；二是充分发挥分局纪检监察部门行政执法监察工作的再监督作用，进一步建立健全作风建设监督评议机制，坚持和完善行风评议、监督卡等制度，改进和创新监督方法。通过建立执法监察监督工作长期化、制度化、规范化机制，防止监管权力的不当使用和滥用，防止利用职权违纪违法的案件和监管不作为、乱作为等损害监管对象与公众利益的问题的发生，维护银监会公正监管的权威和良好形象，切实增强监管人员依法行政的意识，进一步提升分局依法行政水平；三是加强分局法律事务办公室政策指导工作，严格把关，督促监管部门严格行政审批工作，规范审批流程；四是全面提高监管人员和的执法监察人员业务素质。采取多种形式提高银监执法监察工作人员自身的业务素质，以适应日益发展的金融业务环境。对人员培训做到监管法规和监管业务相结合、远程教学与现场指导相结合。通过不断的培

训，使监管人员能够胜任履行监管职责的需要，改变目前在一定程度上存在的监管人员在行政执法中力不从心的局面；五是不断提高监管工作的透明度。根据政务公开的相关要求，及时向公众和银行业金融机构公布办事程序和条件，将监管的过程和结果尽可能公开，按要求披露监管信息，在“阳光”下操作，最大限度地保证监管对象和社会公众的知情权、参与权和监督权，促使监管人员自觉地依法行政。

第2篇：信用社关于银监统计检查整改报告

关于上报**县联社统计数据质量

检查的整改报告

***银监局：

根据中国银行业监督管理委员会**监管局【20**】年第**号《现场检查通知书》要求，**银监局领导对我县联社非现场监管报表、区域特色报表和客户风险监测报表的数据质量进行了现场检查，对此我县联社领导高度重视，及时安排人员对通报中的存在的问题进行自查自纠，根据银监分局要求，现将整改报告汇报如下：

一、主要存在问题

（一）统计管理和制度建设方面不完善，主要表现：主管部门不明确，岗位职责未制定，内部协调机制未制定，人员变动频繁且手续交接不完整，理论学习不够充分等。

（二）报表数据真实性和准确性方面，主要表现抽查****存在数据未及时更新，且归口不准确的问题。

二、整改措施

我县联社领导对检查的情况高度重视，安排相关人员及时进行了整改，现将整改的结果汇报如下：

（一）统计管理和制度建设方面。对非现场监管报表的人员进行了明确，同时上报***银监局备案；建立和更新了岗位职责，明确了统计岗位的主管部门，并对报表审核人员的职责进行了明确。对岗位调离的人员做了手续交接，并要求对现任统计人员进行连续性的培训，确保上报的数据质量。

（二）报表数据真实性和准确性。根据银监局的检查，我县联社将定期检查非现场监管报表的数据真实性，同时加强内部数据质量审核关，制定了以风险部审核信贷、财务部全面审核的二次审核方式，并加强统计人员的培训和学习，实实在在提高统计水平，加强统计数据质量，让统计数据为县联社风险把控发挥作用。

通过银监分局对我联社统计数据质量的检查，我联社将进一步加强内部管理，提高数据报送质量，完善各项统计制度；确保统计数据的真实性和准确性，让非现场监管报表作为为我县联社的安全健康运行的风向标，使***联社的经营效益更上一个台阶。

***农村信用合作联社

20**年**月**日

第3篇：药监局检查自查报告

广州市2013年医疗机构在用医疗器械专项检查自查报告

XXX医院

根据广东省食品药品监督管理局《广东省2013年医疗机构在用医疗器械监督检查计划》（食药监办[2013]19号）的要求，及广州市食品药品监督管理局“广州市2013年医疗机构在用医疗器械专项监督检查方案”的指示，我院于2013年4月中下旬，对照文件的相关规定，组织相关人员重点就全院医疗器械进行了全面检查，现将具体情况汇报如下：

一、健全安全监管体系、强化管理责任

医院成立以院长为组长、设备主管院长为副组长，设备科科长、医务科主任及各临床科室主任为成员的安全管理组织，把医疗器械安全管理纳入医院工作重中之重，设备科建立完善了一系列医疗器械、设备相关制度，医疗器械不良事件监测与报告管理制度，医疗器械采购验收管理制度，医疗器械计量、使用、保养、维护制度等，以制度来保障医院临床医疗器械使用的安全。

二、建立医疗器械安全档案，严格管理制度

1.本院所有医疗器械产品皆为招标或由阳光采购平台购进，渠道合法；

2.所有已买产品购进前设备科先审核“三证”，不具备“三证”者，拒绝购买；产品到货验收，如发现无合格证明、过期、失效或注册证号不符，设备科拒绝收货；

3.所有一次性灭菌耗材（国产），设备科要求供货商提供灭菌报告并

对照产品生产批号、灭菌批号是否相符，所有灭菌报告由设备科备档；

4.所有植入性耗材先由设备科对照供货商资质证明，按送货清单进行预验收并加封条送至手术室，术后由手术室跟台护士把用植入性耗材标签贴到病人信息卡上，主刀医生签名确认，把资料送回设备科备案保存，建立可追溯制度；

5.医疗设备类建立管理档案，定期校验、养护，并做记录； 6.医疗超声仪器、物理治疗及康复设备属医疗器械管制的皆具有医疗器械注册证，养护、维修、运行情况有记录、血压计、医用超声及生命支持类设备定期进行计量校验；

7.设备科建立医疗器械不良事件监测管理制度，并配备兼职人员承担医疗器械不良事件监测工作。 在日常管理中存在的问题：

1、缺乏招标采购平台，特别是医用耗材方面；每次采购靠设备科自身调查或临床科室推荐，需耗大量时间；希望政府搭建医疗器械采购平台；

2、院内信息化管理水平低，无法对全院设备的使用率、效益性等数据的采集统计、设备维护保养、维修无法及时反应，难以对维修工作人员工作量考核及医疗设备总成本（包括购机成本、保养成本、售后维修成本、耗材成本）的统计；

3、缺乏设备、耗材的动态监测：随着医院的发展，采购量、采购种类不断上升，设备科无法对供货公司中标次数及数量进行统

计控制。

感谢广州市食品药品监督管理局医疗器械处和广东省医疗器械质量监督检验所的专家到我院检查指导工作。

第4篇：银监局统计现场检查问卷汇报

XX银监局2012年统计现场检查问卷

XX银监局：

为进一步贯彻《银行业监管统计管理制度暂行办法》、加强监管统计工作管理与工作流程、完善系统信息、基础数据及统计资料，切实提高监管统计工作质量，根据贵局《XX银监局2012年统计现场检查问卷》，现就问卷事项汇报如下：

一、在经营管理、业务发展和统计管理方面的基本情况

2011年,本联社在银监部门的有效监管下，以服务“三农”为宗旨，巩固农村市场，拓展城区市场，推进清非攻坚、信用工程、企业文化“三项工程”，进一步深化改革，各项业务稳健发展，经营效益逐步提升。

一是坚持服务“三农”宗旨不动摇，支持县域经济发展成绩显著。全年累计投放各项贷款394067万元，同比增加253306万元，增长37.87%；净投放各项贷款85502万元，同比增加34650万元，增长15.07%，12月末涉农贷款占比68.51%。

二是坚定存款立社目标不放松，各项存款稳步增长。全社上下定目标，增动力，挖潜力，抓服务，深入开展服务竞赛活动，着力从服务环境、服务手段、服务内容、服务质量等方面入手，保证存款进得来，留得住，确保了目标任务的如期完成。年末各项存款余额达到20.5亿元，比年初净增5.1亿元，增长了33.6%。

三是创新业务收入增长点，经营效益实现新增长。到年末，实现各项收入59860万元，接近六亿元大关，创历史最高水平，较上年末增加26068万元，增长44%。全年办理贴现业务33341万元、转贴现业务80570万元，签发承兑汇票115715万元，票据业务实现净收入18765万元。四是强化金融服务功能，市场竞争力有效增强。在做好客户经理业务拓展、加快改善旧网点服务环境，加强与各行业业务合作的同时，积极开展电子业务，年末已安装电话转账自助终端157部，覆盖了县城农贸市场、全县四镇一乡、两个农场、一个管委会及380个行政村；网银签约客户达到3518户，其中开通个人网银4278户，企业网银409户；已在县城及四镇一乡安装了ATM机80台、POS机267台。

五是坚定清非攻坚，信贷资产质量逐步提高。2011年来，本联社严控客户准入关，继续加大对不良贷款的责任追究力度，大力营造全员关心不良贷款、全员参与清收不良贷款的氛围。2011年，共收回已核销贷款780万元，收回了拖欠10年的XX贷款3100万元、XXX贷款230万元等一批“老”、“大”、“难”贷款，极大地鼓舞和坚定了全辖员工深入推进“清非攻坚”工作的信心与决心，有效形成了清非攻坚高压态势。

六是风险防控能力进一步提高。2011来，各部门对信贷、会计、员工行为等方面开展专项检查22次，修订制度4项，下发新制度5项，重点是继续规范操作流程，通过严格规范业务操作流程、增强业务辅导、强化事后监督及回头看检查力度、严格落实审贷分离制度，提高审批效率等措施，有效控制了操作风险。2011年，本联社全面开展了抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治和置换、核销不良贷款排查清理“三项整治”活动，堵塞了管理漏洞，消除了风险隐患，抗风险能力进一步提高

八是认真做好银监会非现场监管报表上报工作。为进一步有效提高数据质量，规范操作行为，本联社成立了非现场监管报表填报报送工作小组，由监事长任组长，纪检监察室、财务会计部、信贷管理部、授信审批部、办公室负责人为成员的非现场监管报表填报报送工作小组，原则上由填报人员所在部门负责人具体审核，监事长对报表的真实性、准确性、及时性负总责，通过严格的考核机制将报表填列、审核、报送等环节的责任层层落实到位。

二、监管统计法规、制度贯彻执行方面：

（一）贯彻执行《银行业监管统计暂行办法》的学习培训：本联社认真贯彻《中华人民共和

国统计法》《银行业监管统计管理暂行办法》，以及相关的法律法规。统计人员能按时参加银监部门和黄河银行组织召开的“1104”非现场监管报表的升级、报表变更、统计口径变化等培训会议，统计人员还参与了黄河银行开发的《商业银行上报数据处理平台》的功能调试、取数关系、报表设计、系统测试、历史数据过渡、系统培训等工作，增强了统计人员的业务知识及管理水平。统计部门的相关人员认真学习了XXX副局长《在XX银监局2011年统计与科技改制会议上的讲话》，对做好本联社监管统计工作的重要性有了更进一步的认识。

（二）为切实做好统计管理工作，保证及时准确上报，本联社制订了《XX农村信用合作联社统计管理暂行办法》、《XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则》和《XX农村信用合作联社客户风险预警统计报表实施细则》管理考核办法。客户风险监测预警由于银监部门及自治区联社均未组织培训，统计人员的学习以黄河银行下发的文件自主学习，通过学习掌握的知识对基层网点进行了一次系统的培训。

（三）通过对历年非现场统计数据的自我检查，为保证监管统计数据的真实性，本联社采取了对基层原始统计数据准确性、完整性的现场检查、认真落实黄河银行及银监部门的工作通知、考核通报和指导培训等措施，提高统计人员的数据质量管理和责任意识，上报的报表能够做到报送数据的及时性、准确性、完整性。一是不存在虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。二是统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一直，数据差异不大。三是不存在利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。四是不存在强迫或授意基层信用社和基层社统计人员在统计数据上弄虚作假。

（四）根据《XX农村信用合作联社统计管理暂行办法》、《XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则》，所有统计人员职责分工明确，所有上报报表必须经填报岗和复核岗双重复核无误后上报。非现场监管信息系统基础数据大部分报表由黄河农村商业银行“商业银行上报数据处理平台”根据取数关系自动提取，由于该平台取数功能不完善，提取的数据不能覆盖全部报表且提数据准确性不稳定，所需空缺数据以及无法把握数据真实有效性的报表由信贷管理部、风险控制部、财务会计部、授信审批部、办公室配合提供，各部门按照管理办法设置AB填报岗及复核岗，按照非现场监管信息系统填报口径及时向纪检监察室提供基础数据（包括但不限于），确保数据真实、准确，有据可查

（五）2011年度，本联社非现场监管报表未出现迟报、漏报及错报现象，对监管部门的监管人员提出数据异议时，均能做出合理的解释。

（六）本联社有效地处理了新业务的开展、会计方法的变更、系统的升级等对本联社统计工作的影响。采取的措施主要是：一是高度重视新系统的开发，派遣统计人员参与自治区联社“上报数据处理平台”的测试、提出实际需求；二是认真组织填报人员学习填报操作流程；三是认真学习新会计科目表和新旧报表系统取数对照关系表；四是认真试填新系统数据，确保新旧系统数据衔接一直。

（七）本联社于2012年3月对非现场监管统计、客户风险监测预警统计数据质量和工作程序进行了自我检查和评估，经检查和评估，评估结果整体符合《良好标准》要求，15项原则中除第1、6、8、11、12、14项原则中部分大体符合外，其余原则评估结论均为符合。对在评估中存在的问题，如：监管报表变化过快，新增报表较多，填写报表的难度加大，监管报表的不断增加，数据填报平台更新升级缓慢，一些功能还不够完善，一部分数据需手工汇总填例。数据分析还不能全面覆盖联社的经营状况，需进一步提高监管统计人员的数据分析和风险识别能力。虽然稽核部门对各网点进行常规或序时的稽核，但稽核范围很大，没有专门对基层网点的数据作专项稽核。通过检查，本联社加强了对统计工作的领导统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。针对存在的问题，本联社一方面及时向黄河银行反馈，另一方面正在整改。

三、统计报表和统计数据管理方面：

（一）本联社制订了《XX农村信用合作联社统计管理暂行办法》《、XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则》和《XX农村信用合作联社客户风险预警统计报表实施细则》等管理考核办法，统计制度对数据的收集、加工、整理、分析和反馈流程均提出明确的要求，并对数据的采集、整理制定了奖罚措施，确保数据的质量。

（二）本联社所有统计数据报表均由电子版及纸质两种方式进行存档，按月打印装订，专夹进行保管，设立了人员变动登记交接手册。

（三）对统计的信息内容，由统计人员汇总分析形成纸质报告，按季度向联社领导反馈，对指标异常或不达标情况，联社领导及时召开信贷、财务以及其他业务部门专题会议，查找原因，制订整改措施。但本联社暂未就统计信息披露制定专门的制度办法。

四、在统计部门设置、统计队伍建设和统计工作基础设施等方面：

（一）本联社暂未设立独立的统计部门，现行的监管统计职能由风险部承担，由监事长负总责，配备AB岗统计人员，其他业务部门统计人员设置了AB统计岗及复核岗，所有基层网点设置了AB统计岗，网点主任及部门经理对统计数据的真实准确性负总责。

（二）本联社监管统计部门配备了专职的监管统计人员，联社对基层的统计人员的业务培训一般是利用举办会计，信贷培训班时，对统计人员进行业务知识培训，并要求基层统计人员自学《银行业监管统计管理暂行办法》及相关法律、法规，进一步增强统计意识，提高统计人员素质，对统计工作的开展起到了积极作用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。所有统计人员要求具备良好的思想品德和职业道德，有较强的业务素质等基本条件。

（三）本联社制订了《XX农村信用合作联社统计管理暂行办法》，《管理办法》中对统计人员职责分工明确，根据报表报送质量进行考核奖惩。从执行情况看，由于职责明确，奖惩分明，统计人员能从思想高度重视统计数据上报工作，对模糊不清的概念能及时沟通解决，发现错误态度诚恳，能及时整改。

（四）本联社1104非现场监管统计报表系统配备有专用电脑和存贮设备，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用，设备的详细清单：

两台专用计算机：一台台式机、一台笔记本电脑；

存贮备份设备：一块1104系统备份专用500GB移动硬盘。

（五）本联社主要依托自治区联社开发的《商业银行上报数据处理平台》实现客户风险监测预警报表涉及的信贷基础数据，但由于客户的地址在信息录入时没有按照三级地址进行录入，自治区联社开发的取数程序不能完全被利用，由各网点按照配备的AB岗人员每月按统计口径及填报说明上报。

五、现行统计制度中存在的实施难点：一是从现行统计制度执行情况看，统计人员业务素质有限，对一些理解性需要分析填报的报表分析的还不够全面，对监管指标风险点分析不到位，统计分析水平尚需提高，目前只做一些简单的分析，不能对全联社业务的全面发展提出合理的建议，统计分析的实效性没有较好的发挥；二是统计资料整理归档缺乏统一的标准，归档工作规范性有待提高。

六、对改进和完善监管统计管理改制的建议：建议银监部门多组织统计人员进行系统的专业培训，提升统计人员结论性分析应用能力。

第5篇：中国银监会现场检查暂行办法

《中国银监会现场检查暂行办法》（2016年2月14日起施行）

中国银监会令 2015年第10号

《中国银监会现场检查暂行办法》已经中国银监会2015年第20次主席会议通过。现予公布，自2016年2月14日起施行。

2015 年12月10日

中国银监会现场检查暂行办法

第一章 总 则

第一条 为加强对银行业的监督管理，规范现场检查行为，提升现场检查质效，促进银行业健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称现场检查，是指银监会及派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所，采取查阅、复制文件资料、采集数据信息、查看实物、外部调查、访谈、询问、评估及测试等方式，对其公司治理、风险管理、内部控制、业务活动和风险状况等情况进行监督检查的行为。

1 第三条 现场检查是银监会及派出机构监管流程的重要组成部分，通过发挥查错纠弊、校验核实、评价指导、警示威慑等功能，督促银行业金融机构贯彻落实国家宏观政策及监管政策，提高经营管理水平、合法稳健经营，维护银行业金融机构和体系安全，更好服务实体经济发展。

第四条 银监会及派出机构开展现场检查应依照法律、行政法规、规章和规范性文件确定的职责、权限和程序进行。

第五条 银监会及派出机构和实施现场检查的人员（以下简称检查人员）依法实施现场检查，应当客观公正，实事求是，忠诚履职，廉洁奉公，保守秘密。

银监会及派出机构应加强现场检查纪律和廉政制度建设，加强对检查人员廉洁从政情况的监督。

第六条 银监会及派出机构依法开展现场检查，被查机构及其工作人员应当配合，保证提供的有关文件资料真实、准确、完整、及时，不得拒绝、阻碍和隐瞒。检查期间，被查机构应为现场检查工作提供必要的办公条件和工作保障。

被查机构及其工作人员未经银监会及派出机构同意，不得将检查情况和相关信息向外透露。

第七条 本办法所指现场检查包括全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。

全面检查是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及其风险状况进行的全面性检查，原则上每5年至少安

2 排一次。

专项检查是对被查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。

后续检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。

临时检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。

稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

第八条 银监会及派出机构应建立和完善现场检查管理信息系统，实现检查资源共享，提高现场检查效率。

第九条 银监会及派出机构应严格按照法律法规规定的程序编制现场检查项目经费预算，合规使用检查费用。

第十条 银监会及派出机构应配备与承担的检查任务相适应的检查力量，加强现场检查专业人才培养，提升现场检查水平，将现场检查作为培养银行业监管队伍和提高监管能力的重要途径。

第十一条 银监会及派出机构在现场检查工作中应加强沟通协调，建立有效的现场检查联动机制。

第二章 职责分工

3 第十二条 银监会及派出机构按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制，开展现场检查。

第十三条 银监会负责统筹全系统现场检查工作，组织对全国性银行业金融机构的现场检查，组织全系统重大专项检查、临时检查和稽核调查，对地方性法人机构的现场检查进行统筹和指导，对派出机构的现场检查工作进行考核和评价。

第十四条 各派出机构负责统筹辖内现场检查工作，组织对辖内银行业金融机构的现场检查，组织全辖专项检查、临时检查和稽核调查，完成上级部门部署的现场检查任务，对下级部门的现场检查工作进行指导、考核和评价。

第十五条 根据需要，银监会可对银监局或银监分局监管的机构、银监局可对辖内银监分局监管的机构直接开展现场检查。

第十六条 银监会现场检查部门负责现场检查的归口管理。银监会及派出机构承担现场检查职责的部门负责现场检查立项，组织实施现场检查，提出现场检查处理意见，评估被查机构整改情况，就现场检查情况及时与机构监管、功能监管等部门进行沟通。

银监会及派出机构的机构监管、功能监管等部门，根据自身职责，配合开展现场检查工作，负责提出现场检查立项建议，提供现场检查所需的数据、资料和相关信息，并可根据需要开展有关的现场检查，跟踪检查意见的整改情况。

第十七条 银监会及派出机构应加强与政府相关部门的工作

4 联动，沟通检查情况，依法共享检查信息，必要时可联合其他部门开展对银行业金融机构相关业务领域的现场检查。

第十八条 银监会及派出机构在开展跨境现场检查时，应根据监管备忘录等合作协议的规定，加强与境外监管机构的沟通协作。

第三章 立项管理

第十九条 银监会及派出机构应加强现场检查立项管理，根据银行业金融机构的依法合规情况、评级情况、风险状况和以往检查情况等，确定对其现场检查的频率、范围，确保检查项目科学、合理、可行。未经立项审批程序，不得开展现场检查。

第二十条 银监会现场检查部门应在征求机构监管、功能监管等部门以及各银监局意见基础上，结合检查资源情况，制定年度现场检查计划，报主席会议审议决定或由银监会主要负责人签发。

第二十一条 银监会按年度制定现场检查计划，现场检查计划一经确定原则上不作更改。

列入年度计划的个别项目确需调整的，应当说明调整意见及理由，每年中期集中调整一次。调整时，对于银监会负责的项目，应经银监会负责人审批；对于派出机构负责的项目，经银监局负责人审批同意后，应按要求向银监会现场检查部门报告。

5 第二十二条 经银监会或银监局主要负责人批准，银监会或银监局可立项开展临时检查。

各银监局应在临时检查立项后10个工作日内，将立项情况向上级部门报告。

第二十三条 稽核调查可纳入年度现场检查计划，也可适用临时检查立项程序。

第四章 检查实施

第二十四条 银监会及派出机构组织实施现场检查可采取以下方式：

（一）由立项单位组织人员实施；

（二）由上级部门部署下级部门实施；

（三）对专业性强的领域，可要求银行业金融机构选聘符合条件的第三方机构进行检查，并将检查结果报告监管部门；

（四）采用符合法律法规及规章规定的其他方式实施。 第二十五条 银监会及派出机构依法组织实施现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书。

检查人员少于二人或未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。

第二十六条 银行业金融机构及相关人员存在不配合检查、不如实反映情况或拒绝、阻碍检查等行为的，银监会及派出机构

6 可根据情节轻重，对相关机构和个人依法采取监督管理措施和行政处罚。

第二十七条 现场检查人员执行现场检查任务时，应当保持应有的独立性，存在影响或者可能影响依法公正履行职责情况的，应实行回避，不得参加相关事项的讨论、审核和决定，不得以任何方式对相关事项施加影响。

被查机构认为检查人员与其存在利害关系的，有权申请检查人员回避。

第二十八条 银监会及派出机构应当在实施现场检查前组成检查组，根据检查任务，合理配备检查人员。

检查组实行组长负责制。检查组组长在检查组成员中确定主查人，负责现场检查工作的具体组织和实施。

第二十九条 检查组根据检查项目需要，开展查前调查，进行检查分析和模型分析，制定检查方案，做好查前培训。

第三十条 检查组应提前或进场时向被查机构发出书面检查通知，组织召开进点会谈，并向被查机构提出配合检查工作的要求。同时由检查组组长或负责人宣布现场检查工作纪律和有关规定，告知被查机构对检查人员履行监管职责和执行工作纪律、廉政纪律情况进行监督。

第三十一条 检查人员应按要求做好工作记录、检查取证、事实确认和问题定性。

第三十二条 检查过程中，应加强质量控制，做到检查事实

7 清楚、问题定性准确、责任认定明晰、定性依据充分、取证手续齐全。

第三十三条 检查组可通过事实确认书、检查事实与评价等方式就检查过程中发现的问题与被查机构交换意见。

承担现场检查职责的部门与相关部门应加强对检查情况的沟通。

第三十四条 检查结束后，检查组应制作现场检查工作报告，并向被查机构出具现场检查意见书。必要时，可将检查意见告知被查机构的上级管理 部门或被查机构的董事会、监事会、高级管理层或主要股东等。

第三十五条 检查人员应当认真收集、整理检查资料，将记录检查过程、反映检查结果、证实检查结论的各类文件、数据、资料等纳入检查档案范围。

第三十六条 稽核调查参照一般现场检查程序，根据工作要求和实际情况，可以简化流程，不收集证据，不与调查对象交换意见，不出具检查工作报告和检查意见书，以调查报告作为稽核调查的成果。

调查过程中如发现涉及需要采取监管措施或行政处罚的事项，应当按照相关要求收集证据，并依程序进行处理。

第三十七条 对于有特殊需要的现场检查项目，经检查组组长确定，可适当简化检查程序，包括但不限于不进行查前培训、不组织进点会谈等。

第五章 检查方式

第三十八条 检查过程中，检查人员可查阅文件和资料、查看经营管理场所、采集数据信息、测试有关系统设备设施、访谈或询问相关人员，并可根据需要，收集原件、原物，进行复制、记录、录音、录像、照相等。

对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料，经检查组组长同意可以封存。

第三十九条 银监会及派出机构应持续完善检查分析系统，充分运用信息技术手段，开展检查分析，实施现场检查，提高现场检查质效。

银行业金融机构应按照银监会及派出机构要求，完成检查分析系统所需数据整理、报送等工作，保证相关数据的真实、准确、规范和及时。

第四十条 检查人员可就检查事项约谈银行业金融机构外聘审计机构人员，了解审计情况。

银行业金融机构外聘审计机构时，应在相关合同或协议中明确外聘审计人员有配合银监会及派出机构检查的责任。

第四十一条 检查组可抽调被查机构内审人员参与现场检查，被查机构应予以配合。必要时，可要求银行业金融机构内审部门对特定项目进行检查。内审部门应按照监管要求实施检查、9 形成报告报送监管部门。银监会及派出机构应加强检查指导，对检查实行质量控制和评价。

第四十二条 检查过程中，为查清事实，检查组需向除被查机构以外的其他银行业金融机构了解情况的，可要求相关机构予以配合。

经银监会现场检查部门相关负责人批准，检查人员可直接向相关银行业金融机构了解情况，也可委托相关机构所在地银监局予以协助。

涉及跨银监局辖区的协查事项，经银监局相关负责人批准，可发函要求相关机构所在地银监局予以协助。银监局辖内的协查事项，由各银监局自行确定相关程序和要求。

协查人员负责调取相关资料，查明相关情况，检查责任由检查组承担。

第四十三条 银监会及派出机构依法对银行业金融机构进行检查时，为了查清涉嫌违法行为，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对相关单位和个人进行调查。

第四十四条 银监会及派出机构行使相关调查权应当符合以下条件：

（一）在检查中已获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的初步证据；

（二）相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位

10 和个人。

第四十五条 与涉嫌违法事项有关的单位和个人包括与涉嫌违法行为有直接关系的民事主体，也包括没有参与违法行为，但掌握违法行为情况的单位和个人。主要指：

（一）银行业金融机构的股东、实际控制人、关联企业和个人等；

（二）银行业金融机构的客户及其交易对手等；

（三）为银行业金融机构提供产品和服务的企业、市场中介机构和专业人士等；

（四）通过协议、合作、关联方关系等合法途径扩大对银行业金融机构的控制比例或巩固其控制地位的自然人、法人或其他组织；

（五）其他与银行业金融机构涉嫌违法事项有关的单位和个人。

第四十六条 开展相关调查时，调查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和调查通知书。

调查人员少于二人或未出示合法证件和调查通知书的，有关单位或者个人有权拒绝调查。

第四十七条 开展相关调查时，调查人员可采取下列措施：

（一）询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；

（二）查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料；

（三）对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件资料，予

11 以先行登记保存。

第四十八条 调查人员依法开展相关调查时，被调查单位和个人应当配合，如实说明有关情况，并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。

阻碍银监会及派出机构工作人员依法执行调查任务的，由银监会及派出机构提请公安机关依法给予治安管理处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第六章 检查处理

第四十九条 对于检查中发现的问题，银监会及派出机构应在检查意见书中责令被查机构限期改正。被查机构应在规定时间内，向决定作出机关提交整改报告。

第五十条 银监会及派出机构可将现场检查情况通报被查机构的上级部门或主要股东，也可以与被查机构的董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就检查发现的问题作出说明和承诺。

第五十一条 银监会及派出机构在检查中发现被查机构存在违反法律法规、审慎经营规则情形的，应依法采取《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的监管措施。

第五十二条 银监会及派出机构在现场检查中发现涉及行政处罚的违法违规行为的，应按照《中华人民共和国银行业监督管

12 理法》和《中国银监会行政处罚办法》的规定办理。

第五十三条 银监会及派出机构在现场检查中发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人涉嫌犯罪的，应当根据银监会有关规定，依法向公安机关、人民检察院等部门移送。

第五十四条 检查结束后，承担现场检查职责的部门应将现场检查意见书及时抄送机构监管部门及其他相关部门。机构监管部门应根据检查意见，督促被查机构落实整改要求。必要时，可设立一定的整改观察期。

第五十五条 承担现场检查职责的部门负责对被查机构整改情况进行评估。评估过程中，可查阅被查机构的整改报告、要求被查机构补充相关材料、约谈被查机构相关人员、听取机构监管部门等相关部门意见，必要时可进行后续检查。

第五十六条 被查机构未按要求整改的，银监会及派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或进行行政处罚。

第五十七条 银监会及派出机构应当加强对检查情况和整改情况的统计、分析，建立现场检查信息反馈和共享机制，以及本次现场检查与以往检查结果、后续现场检查部署的衔接和研判机制。

对于检查中发现的普遍性、系统性风险和问题，应及时采取监管通报、风险提示等措施。

13 对于检查中发现的监管机制和制度存在的问题，应及时提出修订和完善监管机制与制度的建议。

第五十八条 银监会及派出机构应将现场检查发现的情况和问题，在被查机构的监管评级和风险评估中反映，必要时相应调整被查机构的监管评级和风险评估，并在市场准入工作中予以参考。

第五十九条 银监会及派出机构有权按照相关规定，在一定范围内披露检查信息。

第七章 考核评价

第六十条 银监会及派出机构应建立现场检查工作质量控制和考核评价机制，对检查立项的科学性、检查实施的合规性、检查成果的有效性以及现场检查人员的履职尽责情况等进行质量控制和考核评价。

第六十一条 银监会及派出机构应建立现场检查正向激励机制，对于检查能力突出、查实重大违法违规问题、发现重大案件或重大风险隐患、挽回重大经济损失的检查人员，可给予表彰奖励。

第六十二条 银监会及派出机构应当按照权责一致、宽严适度、教育与惩戒相结合的原则，完善现场检查工作问责和免责机制。对于在现场检查工作中不依法合规履职的，应在查清事实的14 基础上依照有关法律法规及银监会履职问责有关规定，对相关检查人员予以问责。对于有证据表明检查人员已履职尽责的，免除检查人员的责任。

第六十三条 对于滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、泄露所知悉的被查机构商业秘密等严重违反现场检查纪律的人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第八章 附 则

第六十四条 银监会及派出机构根据日常监管需要，开展的信访举报和投诉核查、行政处罚立案调查、监管走访、督查或调研等活动，不属于本办法规定的现场检查。

第六十五条 本办法所称银行业金融机构，包括： 在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行和商业银行、农村信用社等吸收公众存款的金融机构；

在中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司以及经银监会及派出机构批准设立的其他非银行金融机构；

经银监会及派出机构批准在境外设立的金融机构。第六十六条 银监会及派出机构可以根据自身职责，依照本办法制定现场检查规程和实施细则。

第六十七条 本办法由银监会负责解释。

15 第六十八条 本办法自2016年2月14日起施行。本办法施行前有关规定与本办法不一致的，以本办法为准。

第6篇：银监会信息系统现场检查指南

信息系统现场检查指南（架构）

为了规范和指导信息系统现场检查工作，提高信息系统现场检查的水平，确保信息系统 现场检查的质量，特制定本指南。

一、检查目的（一）了解和掌握银行业金融机构信息系统管理组织体系、工作制和科技制度建设情况，以及从业人员有关业务、技术和安全培训情况，评价其信息科技管理组织水平；

（二）了解和掌握银行业金融机构信息安全保障体系和内部控制规程，信息系统风险管 理岗位责任制度和监督落实情况，评价其计算机安全管理水平；

（三）了解和掌握银行业金融机构信息系统在研发过程中项目管理和变更管理情况，关 注规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产以及外包等产生风险的环节，评价其管理水平；

（四）了解和掌握银行业金融机构信息系统在信息系统运行和操作制度建设和执行情况，促进银行业金融机构完善内控环境，控制和化解操作风险；

（五）了解和掌握银行业．金融机构信息系统在业务持续性计划方面制度建设和执行情 况，促进银行业金融机构信息系统信息科技风险管理涵盖管理、维护的每个环节。

二、检查要点

（一）检查信息系统风险管理架构、内部组织结构和工作机制、岗位职责和制度的完善 性和有效性，评估信息科技规划和管理的水平，了解信息科技人才管理机制，分析业务、技 术和安全培训工作的及时性和有效性，确保合理及时地防范和控制信息系统组织、规划风险。

（二）检查信息安全管理的流程情况，分析相关系统用户管理制度、密码管理制度及网 络安全制度，测试系统所涉及操作系统和数据库及防火墙等安全设施的安全性，评估被检查 银行是否采取有效安全的保护措施保障信息的保密性、完整性和可用性。

（三）检查分析软件及项目开发管理制度，了解信息科技部门档案管理流程，审阅外包 项目涉及的软件质量验收标准，检查银行业金融机构信息系统风险管理效率及水平，评估系 统开发的流程、质量及安全的管理情况。

（四）检查信息系统运行和操作管理情况，检查系统监控层面的处理流程及各类系统参 数、生产环境变更的受控方式，评估系统运行和操作管理的风险状况，促进运行操作管理的 科学化、制度化和规范化，确保信息系统安全可靠的运行。

(五)检查业务持续性规划的制定情况，分析其是否明确定义了管理层关于维护信息系统 可用性及更新相关业务持续性计划的责任和义务，并制定了合适的负责人员。评估建设及实 施关于灾难恢复的组织机构、业务流程和应对措施的合理性。

三、检查内容

（一）信息科技公司治理和组织结构 1．制度建设

（1）检查银行是否根据国家和银监会有关信息系统管理制度制定了实施细则，分析制 度制定、审批、修订和发布等流程的规范性。

（2）检查信息科技相关规章制度、技术规范、操作规程建设情况。重点检查：各项制 度规章是否正式发文，内容是否涵盖规划、研发、建设、运行、维护、应急、外包、保密和 监控等范畴，是否明确相关人员的职责权限并实行最小授权的制约机制，是否建立制订后评 价程序或机制，现有的制度是否适应组织结构、业务管理、信息安全的需要。

（3）检查实施知识产权保护情况。重点检查：正版软件版本管理情况；国产自有知识 产权的软硬件的使用情况；信息化安全等级保护工作情况；自主知识产权信息化成果保护情 况。

1 2．组织结构

（1）检查银行业金融机构董事层、经理层的信息科技管理和风险管理组织架构。重点 检查：

①科技管理、持续科技风险管理程序及就科技管理稳健务实的手段、工作分工和职责； 负责信息系统的战略规划、重大项目和风险监督管理的领导层面或决策机构及信息科技部门 的建设情况；信息科技风险管理职责的归属以及管理情况；公司董事会及其相关专业委员会、经营管理层对信息科技工作和信息风险管理的职责、分工是否明确。

②该银行组织结构设计的战略定位，组织结构的合理性是否符合风险管理的需要；董事 会和高管层面是否重视科技管理和信息科技规划工作；了解董事会对信息科技所担负的职 责，管理层如何发挥对信息科技的监督和指导作用；辨析组织的灵活性以及角色与职责的清 晰程度，了解内部平衡监督和放权的关系；分析对安全、质量和内部控制等的组织定位。

(2）检查信息系统建设决策流程、总体策略制定和统筹项目建设的情况。重点检查：信 息系统建设规划中是否涵盖信息安全、运行管理、业务持续性计划等重要内容；评估近期、中期和远期关于信息科技的重大策略和目标的合理性。着重从以下几个方面了解：

①银行如何利用信息科技技术更好地为企业创新服务，在进行信息科技治理时如何贯彻 “以组织战略目标为中心’，的思想，确保信息科技资源与业务匹配；银行的信息科技投资 是否与战略目标相一致；是否合理配臵信息科技资源以实现面向服务的架构，核心业务系统 是否能满足银行变化的需求；业务流程如何整合信息科技流程，在关键战略决策中信息科技 的融入程度，确保无信息孤岛现象。

②信息科技规划中如何更好的控制风险，包括控制业务风险和控制由信息科技使用带来 的风险。是否在信息科技建设规划每个环节考虑到风险因素，满足银行最低风险控制需要； 是否考虑到风险管理系统的建设，特别是满足监管当局的监管需求；能否实现自动从业务或 风险系统中采集监管数据，以提高银行风险监管能力。

③根据银行信息科技现状和信息科技规划初步评估该行信息科技建设水平，比如可以按 信息资产规模分为落后型、发展型、追随型和领先型。

（3）检查高管层对本机构信息系统风险状况的控制程度。重点检查：是否定期组织内 部评估、审计、报告本机构信息系统风险状况；针对存在的风险状况是否采取相应的风险控 制措施，以及各项措施的卜具体内容环节、主要实施部门和评估结果；是否建立了对整改工 作的监督机制。

（4）检查科技管理队伍、技术应用队伍、风险管理队伍的建设情况。重点检查：人员 素质情况，包括科技管理、科技风险管理和技术人员的知识结构、年龄结构、专业结构；人 员在系统内的占比情况；内审部门是否有既懂科技又懂业务的审计人员，风险管理部门是否 有专职IT 人员和已获得上岗证书的信息安全管理员；对信息科技人员的行为规范管理情况。（5)检查科技队伍培训、激励等管理机制的建设执行情况。重点检查：培训规划和历史 记录，包括职业培训、岗前培训情况，相关职责所需专业知识和技能的实际符合情况；分析 信息科技人员从应聘、录用、培训、评估、晋升到解雇的整个从业历程是否合理、公平和透 明。

（二）信息安全管理 1.信息安全建设基本情况

（1)检查内部科技风险管理机构对信息系统面临的风险开展评估的情况。重点检查：通 过调阅该机构安全领导小组成立（或调整）的文件，其他与计算机安全相关的会议记录或文 件，了解该机构是否设立计算机信息系统安全领导小组并上报当地监督部门，是否充分履行 有关计算机安全管理和监督检查职责。

（2）检查服务承包商和提供商与相关法律、法规等的符合程度。重点检查：通过调阅

2 该机构所有承包商和服务提供商的详细资料和合同文本，确认所有承包商和服务提供商是否 符合法律法规要求，合同文本是否符合法律要求（如数据保护法规），是否明确各自的安全 责任，是否有确保业务资产的完整性和保密性的条款等。

（3)检查信息安全处理的原则、目标和要求的制度建设的完备性。重点检查：调阅与计 算机系统运行、安全保障和文档管理等相关规章制度，其范围除自行制定的制度还包括转发 的上级文件，审计是否建立必要的计算机安全制度，审核各类制度的科学性、严密性和可操 作性。

2.逻辑访问风险控制情况

（1)检查访问控制业务要求、策略要求和访问规则的制订情况。重点检查：通过阅读源 程序或第三方业务系统安全审计报告，确定该机构的业务系统是否制订访问控制的业务要 求、策略要求和访问规则，并确定其安全性、完备性。

(2)检查访问用户的注册管理制度。重点检查：是否制定了正式的用户注册和取消注册 程序，规范对所有多用户信息系统与服务的访问授权。是否使用唯一用户ID 使用户对其操 作负责（组ID 只有适合所进行的工作，才允许使用），用户离开组织时是否立即取消其用 户ID，是否定期检查并取消多余的用户ID 和帐户。

（3)检查访问用户的权限管理和权限检查流程。重点检查：是否建立了正式的用户的权 限管理和权限检查程序，系统所有者对信息系统或服务授予的权限是否合适业务的开展，所 授予的访问权限级别是否与组织的安全策略相一致，例如它会不会影响责任划分；用户因工 作变更或离开组织时是否立即取消其访问权限；用户权限设定是否采用双人复核；是否对用 户访问权限分配进行定期检查确保没有对用户授予非法权限。

（4）检查访问用户的口令管理。重点检查：是否采用了正式的管理程序来控制口令的 分配，是否确保一开始向他们提供一个安全的临时口令并要求他们立即更改口令，用户忘记 口令时是否在对该用户进行适当的身份识别后才能向其提供临时口令，是否还采用了其他的 用户身份识别和验证技术（如生物统计学中的指纹鉴定；建立新的用户，是否建立了申请审 批程序，并采用双人控制。

（5）检查访问用户的责任管理。重点检查：所有用户是否做到避免在纸上记录口令，只要有迹象表明系统或口令可能遭到破坏时是否立即更改口令，是否选用高质量的口令，是 否定期更改口令。

3.网络安全控制情况

（1）检查网络管理和网络服务的安全策略制定情况。重点检查：通过调阅网络建设文 档或第三方网络安全审计报告，确定该机构是否制定网络和网络服务的安全策略，并确定此 策略是否业务访问控制策略相一致。

（2）检查实施网络控制的安全手段。重点检查：通过调阅网络建设文档或第三方网络 安全审计报告，确定该机构是否制定网络控制的安全途径，并确定实施控制的路径的要求是 否是业务访问控制策略所必要的，是否通过专线或专门电话号码联网，是否自动将端口连接 到指定应用系统或安全网关，是否限制个人用户的菜单和子菜单选项，是否防止无限制的网 络漫游，是否强制外部网络用户使用指定应用系统和／或安全网关，是否为组织内用户组设 臵不同的逻辑域（如虚拟专用网）来限制网络访问。

（3)检查外部连接的用户身份验证方法。重点检查：是否通过使用加密技术、硬件标记 或问答协议对远程用户访问进行身份验证，对于专线用户是否安装了网络用户地址检查工具 来对连接源提供安全保障，对拨号用户是否使用反向拨叫程序和控制措施（如使用反向拨叫 调制解调器）可以防止与组织信息处理设施的非法连接和有害连接。

（4)检查远程诊断端口的保护情况。重点检查：是否使用适当的安全机制（如密钥锁）对诊断端口进行保护，保证它们只能在计算机服务管理员和要求访问的软硬件支持人员进行

3 适当的安排后才能访问。

（5）检查网络的划分和路由控制情况。重点检查：是否在网络内采用一些控制措施把 信息服务组、用户组和信息系统组分割成不同的逻辑网络域（如组织的内部网络域和外部网 络域），每个域都使用一个明确的安全界限来加以保护，是否在两个要互连的网络之间安装 一个安全网关可以实现这样的一个安全界限，从而控制两个域之间的访问和信息流动，是否 对该网关配臵，访问控制策略来阻止非法访问。

4．环境风险情况

（1）检查对保密设备和计算机机房进行安全保护的情况。重点检查：是否为保密设备 和计算机机房划分独立安全区域，安全保护区的没臵是否合理，是否建立全方位的安全防护，以防止有人未经授权进入安全区。

（2）检查安全区出入的控制措施和制度制定执行情况。重点检查：通过查阅制度和各 类文字或电子台帐，确定该机构是否有完备的安全区出入控制，是否经常审查并更新有关安 全区域访问权限的规定，是否将安全区域的来访者的身份、进入和离开安全区域的日期和时 间记录在案，是否有严格限定，经过授权的人才能访问敏感信息，是否有专人对出入控制措 施和制度的落实情况进行定期、不定期的检查。

（3)检查安全区内设备使用和维护管理情况。重点检查：是否按专业标准安装入侵检测 系统对无人区域进行24 小时的报警监视，由该机构自己管理的信息处理设备是否与由第三 方管理的信息处理设备分开，是否将危险或易燃材料存储在安全的地方，与安全区保持安全 距离，应急设备和备份介质的存储位臵与主安全区域是否保持一个安全距离，以防止主安全 区域发生的灾难事件殃及这些设备。

（4）检查安全区的防雷、电和火等安全措施实施情况。重点检查：通过调阅相关检测 报告维护记录，确定安全区是非通过配臵不间断电源设备、采用双路供电系统、配备发电机 等手段保障不间断性供电；其采用的各种方式是否能满足业务系统不间断供电需求，是否按 相关法规要求配备消防系统并保证其正常运行，是否安装必要的防雷设施并按要求做好接地 系统。

5.操作系统风险情况

（I）检查对登录用户和终端设备的访问控制策略。重点检查：核心业务系统用机的操 作系统是否能验证每个合法用户的终端或位臵，是否记录成功和失败的系统访问，是否提供 适当的身份验证方法，是否根据情况限制用户连接时间。

（2）检查用户身份识别和验证方法。重点检查：所有操作系统用户是否都有一个个人 专用的唯一标识符（用户ID),以便操作能够追溯到具体责任人，如业务系统必须可以为一 个用户组或一项具体工作使用共享用户ID，是否对此类进行严格的审批制度，并采用了相 应的控制措施，是否采用了先进安全的身份验证程序并建立相关安全机制以防止非法登录。(3）检查系统的漏洞检测和补丁安装的情况。重点检查：通过相应的漏洞检测工具，确 定该机构是否操作系统的安全是否进行加固，是否安装系统补丁与更新程序，是否关闭不必 要的服务和端口，是否安装防病毒软件，文件共享的访问控制权限设臵是否适当，是否定期 为操作系统进行安全漏洞检测，以分析系统的安全性，并采取补救措施。

(4)检查事件的日志记录和评审分析情况。重点检查：是否启用操作系统的审计功能和 安全策略，是否按要求存事件的日志记录，是否确定专人定期进行安全评审分析，以查找非 授权的应用程序运行、非授权的共享、可疑程序和可疑进程，计算机时钟设臵是否正确以保 证审计日志的准确性。

6.应用系统的风险情况

（1)检查输入和输出数据的验证情况。重点检查：是否对应用系统的数据输入进行验证，应用系统的标准数据调整及帐务数据修改是否规范，是否定期审查关键字段或数据文件的内

4 容，确认其有效性和完整性，是否检查硬拷贝输入文档是否有对输入数据进行非法变更（所 有对输入文档的变更应经过授权），是否明确规定参与数据输入过程的所有人员的责任。（2）检查存储数据的加密措施实施情况。重点检查：是否对核心业务系统采取了相应 的加密措施，其加密措施是否合理，加密密钥管理是否严格，中间业务和延伸业务的传输数 据是否加密，导入是否配有安全审计，是否对数据介质进行安全保护，对存有重要数据的故 障设备外修时是否有本单位人员在场监督，设备报废是否清除相关业务信息，对已过安全保 存期限的介质是否及时更新复制，废弃的数据介质是否由专人及时销毁。

（3）检查测试数据的安全措施实施情况。重点检查：通过调阅系统测试文档，确定测 试数据是否避免使用包含个人信息的操作数据库，如果使用这类信息，那么是否在使用前应 该做非个性化处理，在操作数据用于测试目的时，是否每次使用不同的授权，将操作信息复 制到测试应用系统，是否在测试完成后立即将操作信息从测试应用系统中清除，是否记录操 作信息的复制和使用情况，以便提供审计追踪。

（4）检查源代码的访问控制和审查情况。重点检查：是否将程序源库保存在生产系统 上，为每一个应用程序指定一个库保管员，信息科技支持人员是否可以不受限制地访问程序 源库，正在开发或维护的程序是否保留在操作程序源库中，更新程序源库和向程序员提供程 序源是否通过指定的库保管员来执行，并且获得信息科技支持管理员的授权，程序清单是否 保存在安全的环境中，是否实时维护访问程序程序库的审计日志记录，是否对旧版本的源程 序进行归档，明确指明使用创门操作的准确日期和时间及所有支持软件、作业控制、数据定 义和过程，维护和复制程序源库是否受严格的变更控制程序的约束。

（三）信息科技项目开发和变更管理 1.项目开发管理

（1)检查被检查机构在信息科技项目开发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产等环节的全周期管理机制。重点检查：制度建设是否对项目的审批流程、参与部 门的职责划分、时间进度、财务预算规划、质量检测、风险评估等内容进行严格规定；外部 技术资源申请是否有统一负责机构，如何授权职能处室进行归口管理。

（2）检查信息系统项目开发资料完备性。重点检查：系统项目建设是否成立项目工作 小组及其成员结构；系统建设项目需求说明书和项目功能说明书是否全面、系统；系统建设 完成后是否编写了操作说明书，是否具有项目验收报告；查阅被检查机构对新信息系统投产 后，所撰写后续评价，根据后续评价，检查有没有根据评价及时对系统功能进行调整和优化。

2.项目变更管理

（1）检查项目变更、系统升级和变更等环节的管理情况。重点检查：信息系统变更时，是否制订严密的变更处理流程，明确变更控制中各岗位的职责，遵循流程实施控制和管理； 变更前有否明确应急和回退方案；变更方案件、变更需求、软件版本变更后的初始版本和所 有历史版本是否妥善保管。

（2）检查系统变更方案、变更内容核实清单等相关文档的正确性、安全性和合法性。重点检查：对被检查机构系统升级和变更记录，变更后软件的初始版本和所有历史版本是否 妥善保管；对保留所有历史的变更内容核实清单进行核实；是否设定了独立的版本管理人员 复核版本的提交工作。

3.项目资料文档管理体系

重点检查：项目资料是否完整详尽，有无相应的档案资料的管理办法并执行；是否对项 目资料文档的管理情况进行定期审核，包括资料调阅、资料备份等；是否制定了项目资料文 档格式的标准化规范并执行。

4.系统设计开发外包缺陷管理

（1）检查业务外包管理制度、业务外包评估制度的制定执行情况。重点检查：对有关

5 外包风险的防范方法及措施，是否建立外包业务的应急机制，有无外包业务的应急计划和应 急预案。

（2)检查针对有关业务外包制定相应的管理和风险防范措施的情况。重点检查：是否建 立对承包方的评估机制；是否规定了代码编写规范和编码质量检查方案，从技术和编码两方 面对编码进行全面检查。

（3)检查被检查机构外包业务风险管理措施。重点检查：是否建立针对外包风险的应急 计划和预案，以确保在意外情况下能够实现承包方的顺利变更，保证外包服务不间断；是否 组织业务人员进行外包开发系统的培训以保障外包开发技术的移交工作。

（四）信息系统运行和操作管理 l．信息系统运行体系建设情况（1）运行体系的组织架构

检查被检查单位信息系统运行管理的组织架构和日常运作情况，对组织体系的科学性、合理性和运作的有效性作出评体。重点检查：架构是否合理、组织是否严密、职责是否明确、监督是否有力、管理是否有效，反应是否迅速、是否具有相互制约的机制等等。（2)运行体系的规划与制度

检查现有和计划投产的信息系统的运行规划的完备性。重点检查：生产故障和安全事件 的管理、职能部门及其职责、管理对象、事件报告、事件解决、事件反馈、汇总、分析、评 价和报告等。检查信息系统运行管理制度的完善性。重点检查：事件管理办法、问题管理办 法、变更管理办法、操作管理办法、数据管理办法、配臵管理办法、安全管理办法、机房管 理办法等。这些制度可以是自行．制定的，也可以转发上级的。重点审计制度的完整性、严 密性和可操作性，考察各项制度的贯彻、执行和落实情况。

（3)检查核心业务系统的持续性或阶段性监测情况。重点检查：建立核心业务系统持续 性或阶段性的监测、监控体系和系统性能的评估机制。

2.操作环境控制和预防性维护情况

（1)检查信息科技资产登记情况。重点检查：检查信息科技资产台帐是否包含完整和真 实的计算机资源配臵的静态基本信息和动态履历信息，是否做到帐帐相符、帐实相符，配臵 管理部门是否定期进行辖内计算机资源配臵台帐的清查核对。

静态基本信息包括：档案卡序号、计算机资源编码、型号、性能、具体配臵、满配能 力（如硬件的满配能力、可扩充性，软件的支持情况，配臵参数的极限等）、用途、使用部 门和使用责任人、维护责任部门和生产商、经销商、服务商等；

动态履历信息包括：计算机资源配臵在生命周期各阶段经历过的各种管理流程信息。其 中计划制订、设备采购、合同管理、库房管理、安装验收、申领使用以及后面的调拨迁移、闲臵报废以及计算机资源配臵的维护履历、配臵履历、包含操作时间、操作部门、操作用户、具体操作及变更情况等信息。

（2）检查信息系统性能和容量的管理情况。重点检查：是否建立信息系统软、硬件性 能、处理能力以及存储容量等监测和跟踪措施，保证系统性能和容量有足够的安全冗余，防 止应处理负荷过重或存储容量不足影响信息系统安全、可靠运行；在给定的时间段内是否出 现过因上述原因造成重要业务系统停顿的情况以及相应的损失情况并完整记录。

(3）检查各类连接的物理位臵和交互关系的系统拓扑图。重点检查：连接信息系统所有 电子设备物理位臵和交互关系的系统拓扑图与系统实际配臵信息、系统结构图与物理布局的 一致性。

（4）检查应急方案制定情况，重点检查：重要信息系统应急方案，评估应急方案的科 学性、可操作性和实用性；模拟演练的记录，重点检查发现的问题和解决情况。

（5）检查运行、操作环境建设情况。重点检查：计算机房和网络中心的建设、配臵是

6 否符合有关国家标准，是否设立了独立的安全保护区，是否建立进入安全区的授权、登记制 度。安全防范和控制措施是否到位；重要和涉密设备是否臵于计算机房内，并具有严格的安 全防范和风险控制机制。

3.生产变更管理情况

（1)检查准则和规章制度制定执行情况。重点检查：通过查阅有关文件和相应的制度，了解生产变更的管理情况，着重了解是否明确了变更的职能部门以及相应的职责；是否制定 了相关的制度；制度的内容是否含盖了：变更申请、变更受理、变更方案、变更审批、变更 实施时间、变更实施、变更反馈和汇总、紧急变更、变更指标及评价、总结报告等关键内容 等等。

（2）检查审批授权机制和工作流程规范性。重点检查： ①生产变更的审批授权制度。生产变更是否按规定时间、要求报送审批部门审批或报备； 变更的实施是否得到授权；变更实施日期和时间是否符合制度规定等；对业务有可能造成影 响的变更，是否在变更实施前通知相关业务部门。

②工作流程。变更的工作流程是否合理、可行：是否贯穿变更申请一变更受理一变更方 案一变更审批一变更实施一变更反馈和汇总一变更指标及评价、总结报告等全过程，变更的 实施过程中是否严格按流程操作。

（3）检查登记、备案和存档情况。重点检查：查阅生产变更的档案，考察被检查机构 变更资料的登记、备案和存档是否规范。

（4）检查非计划性紧急变更的实施方案、备份和恢复制度。重点检查：非计划性紧急 变更实施前，变更牵头和实施部门是否制订简单的实施计划和验证、回退、恢复方案，其中 回退或恢复方案是否切实可行，风险是否可控；变更实施前是否进行相关的系统备份等。

4.信息科技操作风险控制措施

（1)检查风险控制机制和流程。重点检查：

①是否指定了各类应用系统的操作、管理工作流程，评估其合理性、规范性和科学性，是否采用软件工具对各类生产系统实施了版本控制。

②操作人员的岗位职责是否明确，相应的规章制度是否到位，如：档案管理、安全生产 管理、数据管理、应用操作管理、运行监控管理等等；

③操作人员在上岗前的培训情况：如是否经考试合格后才独立上岗；当信息系统结构或 操作流程发生重大变更时，是否及时对操作人员进行再培训等；

④是否具备以下文字或电子资料：运行情况日报、各类运行操作手册、紧急重大情况的 应急处理流程、操作人员排班表和工作交接单、详细操作日志、所有服务对象和技术支持部 门及人员的通讯录等；

⑤操作人员是否严格按照操作规程进行操作，如双人、复核、授权等，是否建立操作日 志且真实记录所有操作过程，并由本人签字；操作人员有无违反操作规程的行为，如：擅自 变更操作方法和操作步骤、在生产环境做任何未经授权的操作、操作人员在操作完毕后或离 开操作终端前没有退出自己的用户等。

⑥运行管理和实施部门是否设臵固定的值班电话、传真和电子信箱。⑦是否建立了操作人员的交接登记制度及实际履行情况记录。⑧有关操作管理的档案管理情况。

（2）检查人力资源管理情况。重点检查：有关运行、操作、管理人员配臵的整体情况，人力资源的有效利用和合理配臵程度，有关人员调离、岗位轮动的风险控制情况等。

（3)检查信息资料档案管理情况。重点检查：有关科技文档的收集、整理、移交、归档、保管、使用、鉴定和销毁等是否符合相关规定，科技信息资料档案管理是否规范。

5.日志管理情况

7（l）检查日志采集情况。重点检查：核心业务系统日志采集的范围、内容、频度、方 法以及有关规定的合理性及完备性，对日志内容设臵的完整性、科学性作出评估、分析与实 际系统运行和操作过程的匹配程度。

(2)检查日志保存情况。重点检查：有关日志归档、保存的有关规定以及纸质、电子日 志资料的保管情况，考察日志保存、管理的规范性和安全性等。

(3)检查日志调阅制度。重点检查：日志的调阅、查询是否有严格的制度，调阅日志是 否经过必要的授权并进行如实的登记等。

(4)检查日志管理岗位和人员设臵。重点检查：检查有关日志采集、保存、管理工作的 人员配臵等情况。

（五）业务持续性规划

1.董事会和高管层在业务持续性规划中的职责和工作机制情况

（1)检查业务持续性规划的政策、流程和职责制定情况。重点检查：高级管理层建立业 务连续性规划的相关政策、标准和流程的机制；高级管理层对业务持续性规划的重视程度，及其在业务持续性规划中的职责和作用。

（2）检查业务持续性规划的组织机构及职责制定情况。重点检查：是否已建立业务持 续性规划的各个组织机构，并明确其职责。业务持续性规划的组织机构由管理、业务、技术 和行政后勤等人员组成，应分为灾难恢复规划领导小组,灾难恢复规划实施组和灾难恢复规 划日常运行组。

（3)检查业务持续性规划的报告机制。重点检查：是否建立业务持续性管理相关事项的 报告制度，并及时向董事会和高级管理层报告实施状况、事件、测试结果和相关行动计划等 事项；是否出现过重大营运停止的事件并及时向银监会上报。

（4)检查业务持续性规划的评估机制。重点检查：业务持续性管理是否经过独立机构的 审查和评估，例如内部或外部审计，对业务连续性规划的有效性进行定期评估；针对发现的 问题作出何种整改措施。

2.业务持续性规划的制定和实施情况

（1)检查业务持续性规划的需求分析情况。重点检查：是否进行充分的潜在风险分析； 对风险的可能性和危害性有否做全面的分析，并针对风险提出合理的防范措施。

（2）检查业务持续性规划策略的制定情况。重点检查：是否进行充分的业务影响分析。业务影响分析是否包括了客户、银行人员、声誉、内部运行以及财务和法律等方面的影响，应采用定量和／或定性的方法，对各种业务功能的中断造成的影响进行评估；是否已确定 在灾害发生时必须保证持续有效运行的重要业务部门和后台部门，是否确定灾害过程中 银行对外提供重要服务的最低要求。

（3)检查灾难恢复应急预案的恢复策略和目标的建立情况。重点检查：

1)关键业务功能及恢复的优先顺序、恢复计划的时间进度表；

2)灾难恢复时间范围，即RTO（业务恢复时间目标）和RPO（业务恢复点目标）的范围。确定每项关键业务功能的灾难恢复目标和策略，不同的业务功能可采用不同的 灾难恢复策略，也可采用同一套灾难恢复策略。

（4)检查灾难恢复等级的划分制定清况。重点检查：是否已把灾难恢复涉及资源分为7 个要素：数据备份系统、备用数据处理系统、备用网络系统、备用基础设施、技术支持能力、运行维护管理能力、灾难恢复应急预案，并详细说明各要素的具体要求。

（5)检查灾难恢复应急预案的执行情况。重点检查：是否已进行测试和演练，评估效果 如何。

3.备份中心的管理和操作情况

（1)检查备份中心的建设情况。重点检查：灾备中心的能力否满足其业务持续性规划的8 要求，着重从以下几个方面进行了解：数据备份系统、备用数据处理系统、备用网络系统、备用基础设施、技术支持能力、运行维护管理能力。

（2）检查备份中心能力。重点检查：应确保省域以下数据中心至少实现数据备份异地 保存，省域数据中心至少实现异地数据实时备份，全国性数据中心实现异地灾备。

（3)检查外包备份中心的管理。重点检查：对外包灾备的管理是否到位。是否有充分的 资质证书和能力证明，金融机构如何考虑到对外包服务过分依赖导致的风险。

4．业务持续性规划的测试和维护情况

（1）检查业务持续性规划培训计划的实施情况。重点检查：是否已组织业务持续性规 划的教育培训工作。

（2）检查业务持续性规划测试的情况。重点检查：测试方案和计划、测试结果情况及 整改情况

（3）检查变更维护情况。重点检查：是否有良好的业务持续性规划变更维护。业务流 程变化、信息系统的变更、人员的变更是否在业务持续性规划中及时反映；预案在测试、演 练和灾难发生后实际执行时，其过程是否有详细的记录；是否对业务持续性规划定期评审和 修订。

（4）检查业务持续性规划文档的存取管理制度制定情况。重点检查： ①是否由专人负责保存与分发；

②是否具有多份拷贝在不同的地点保存；

③是否已分发给参与业务持续性规划工作的所有人员；

④在每次修订后是否将所有拷贝统一更新，并保留一套，以备查阅，原分发的旧版本应 予销毁。

四．检查依据

（一）资料调阅清单

1.信息科技公司治理和组织结构 （1）信息系统风险自查报告

（2）金融机构信息系统管理建设情况问卷调查表（3）金融机构有关科技规划、项目建设类制度；（4）有关岗位责任制；

（5）贯彻落实国家和银监会有关信息系统管理制度的实施细则；（6）行长会议研究科技工作会议记录；（7）全行性科技工作会议记录；（8）科技培训记录；（9）公司章程；

（10）董事会及各科技信息相关专业委员会职责和工作制度（11）董事会有关科技信息工作和系统建设的会议记录 2.信息安全管理

（1）有关信息安全的组织及工作制度；

（2）审计部门或发现控制部门对信息资产风险评估报告；（3）对外承包或服务提供商的有关合约；（4）访问风险控制策略和规则的业务说明；（5）访问用户的安全策略及管理；

（6）重要操作系统的访问、漏洞扫描和日志时间记录及评审；（7）应用系统用户访问、数据存储和文件存放的安全设计文档；（8）控制环境风险的规章制度和具体措施；

9 3.信息科技项目开发和变更管理（1）检查行内不科技信息管理制度（2）项目验收报告

（3）产品测试记录及有关报告材料（4）项目需求说明书（5）项目验收报告

（6）系统修改或升级或变更记录

（7）系统外包风险评估报告或有关材料（8）业务外包协议、合同（9）外包风险的应急计划 4.信息系统运行和操作管理

（1）运行管理组织成立和有关人员任命的文件集相关会议记录等材料；（2）重要信息系统运行规划书；

（3）有关信息系统运行管理的各项规章制度、实施细则及上级机构的规范性文件等；（4）信息资产台帐（包括：软件、硬件配臵资料、系统拓扑图等）；（5）重要信息系统的应急方案；

（6）系统运行日志、机房出入激励、运行管理部门值班记录等； 5.业务持续性规划

（1）管理章程（包括负责部门、策略及流程等）（2）各组织和小组人员名单（3）外部评估报告（4）年度报告

（5）风险和业务影响分析报告（6）灾难恢复策略和等级（7）灾难恢复应急预案（8）备份中心管理制度（9）备份中心建设目标（10）培训方案

（11）测试方案及测试报告（12）变更文档（13）外包情况说明

（二）检查应用规章制度

（1）《银行业金融机构信息系统风险管理指引》（2）《金融机构计算机信息系统安全保护条例》（3）《国家计算机信息安全保护条例》（4）《电子银行业务管理办法》（5）《电子银行安全评估指引》

（6）《电子银行业务的风险管理原则》（7）《网上银行银行业务管理办法》（8）《重要信息系统灾难恢复指南》（9）《保证业务持续性的高标准原则》（10）《国家突发公共事件总体应急预案》

（11）金融机构自行制定的科技管理、开发、运行、安全、保密、外包等规章制度__ 10

第7篇：银监会：商业银行现场检查手册

商业银行现场检查手册

第一章 现场检查基本原理

第一节 现场检查的目的和作用

第二节 现场检查的原则

第三节 现场检查的内容

第四节 现场检查的种类与方法

第五节 现场检查抽样

第六节 现场检查的法律事务

第二章 现场检查操作流程

第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第三章 第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节 第七节 第八节 第九节 第十节 第四章 第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节 第七节 第八节 第九节 第五章 第一节 现场检查准备阶段 现场检查实施阶段 现场检查报告阶段 现场检查处理阶段 检查档案整理阶段

货款及表内其他授信业务 综述

授信管理

货款风险分类

货款集中、关联企业货款和关联交易 公司授信 贸易融资 房地产货款 银团货款 项目融资

个人授信业务 非信资产 综述 存放

拆放同业

证券和投资 固定资产

无形及递延资产 应收款

现金及银行存款 抵债资产

存款及表内其他负债 综述

第二节 存款

第三节 第四节 第五节 第六章 第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第七章 第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节 第七节 第八节 第九节 同业存放、拆入 证券融资 其他负债 财务管理 综述

财务计划检查

营业收入、成本与费用 资产减值准备 利润及利润分配 中间业务

综述

票据业务 结售汇业务 信用证

银行卡业务 代理业务

银行承兑汇票

保函与备用信用证 货款承诺

第十节 交易类中间业务 第十一节 基金托管业务 第十二节 咨询顾问业务 第十三节 代保管业务 第八章 电子银行 第一节 综述

第二节 网上银行业务 第三节 电话银行业务 第四节 手机银行业务 第五节 ATM、POS机业务 第九章 第一节 第二节 第三节 第四节 第十章 第一节 第二节 资金清算 综述

同业往来

联行往来业务 国际清算 资本充足率 综述

资本充足率检查

第三节 监管评级监管措施

第十一章 流动性管理 第一节 综述

第二节 流动性检查

第三节 流动性评价及监管措施 第十二章 市场风险 第一节 综述

第二节 市场风险管理法

第三节 市场风险检查程序与方法

第十三章 对商业银行境外机构的现场检查 第一节 跨境监管概述

第二节 我国对商业银行跨境监管的规定 第三节 商业银行对镜外机构的管理 第四节 商业银行境外机构

第五节 与其他监管当局的信息交流与合作 第十四章 公司治理 第一节 综述

第二节 法人治理机制 第三节 高级管理层评价

第四节 对分支机构和相关机构的管理 第五节 内部审计

第六节 经营战略与政策 第十五章 内部控制 第一节 综述

第二节 资产负债管理

第三节 管理信息系统与会计系统 第四节 人力资源管理 第五节 计算机系统管理 第六节 安全保卫

第十六章 商业银行风险评估 第一节 综述

第二节 银行面临的八类风险评估 第三节 银行风险管理水平评估 第四节 银行整体风险综合评估 第十七章 商业银行风险评级 第一节 综述

第二节 ROCA评级体系各要素评估 第三节 CAMELS评级体系各要素评估

第四节 压力测试

第五节 风险预警 第六节 监管措施

附件：现场检查前问卷 后记

第8篇：银监分局关于作风效能建设自查情况的报告

某市银监分局关于

2011年作风效能建设工作情况的自查报告

市纪委：

2011年，某市银监分局在市委、市政府的正确领导下，始终坚持以科学发展观为统领，认真贯彻各级党委政府工作要求，立足地方，着眼长远，审慎履行监管职责，有效推动银行金融机构加强切实加强机关效能建设，监管效率和服务水平有了进一步的提高。截至10月末，全市银行业各项存款余额2656.58亿元，较年初增加187.85亿元，增长7.61%；各项贷款余额1908.94亿元，较年初增加163.62亿元，增幅9.37%。不良贷款余额30.6亿元，比年初下降11.76亿元；不良占比1.6%，比全省平均水平低0.24个百分点，比年初下降0.82个百分点。全市银行业金融机构共实现利润47.91亿元，比同期增加14.10亿元，增幅达41.7%。根据市纪委的有关要求，现将我分局2011年作风效能建设工作的自查情况报告如下：

一、狠抓落实，各项工作目标顺利完成一是加大投放，地方经济发展支持有力。截止11月末，全市银行业金融机构余额亿元，比年初增长 亿元，增幅 %。在今年信贷规模控制严格，引导银行机构加快融资类表外业务的发展。截止11月末，我市银行业金融机构承兑汇票余额 亿元，比年初增加 亿元；信用证余额亿元，比年初增加 亿元；保函余额 亿元，比年初增长 亿元。表内外信用总额达到 亿元，比年初增加 亿元，增幅 %。

二是创新方式，企业融资环境改善明显。

三是加强协调，区域银行体系进一步健全。

四是迅速行动，小微企业金融服务措施得力。深入落实国务院、银监会、省政府关于加大金融支持力度，促进小型微型企业健康发展的有关要求，推动市政府启动了“某市〃2012〃小型微型企业金融服务年”活动和“优企优贷”融资培育活动，通过采取搭建金融服务信息平台、促进银企交流、创新担保方式和金融产品、加快建立风险补偿机制和奖励机制，形成长效机制，力争2012年培育1000户小型微型企业顺利授信，授信额超30亿元，12月1日，正式启动了两项活动。截至2011年9月底，全市银行业金融机构小企业贷款余额505.67亿元，新增50.8亿元，增速为11.17%，高于贷款平均增速2.39个百分点。

二、常抓不懈，机关作风建设深入开展

一是着力强化班子能力建设。明确以“德能勤绩廉”的标准加强对班子的考核，对要求的各类标准和规范，班子成员率先垂范，发挥模范带头作用。坚持民主集中制，凡重大决策、重大部署均经班子集体讨论研究，提高决策的科学性。密切干群关系，要求班子成员定期与分管部门的干部职工挨个谈话，了解职工的思想动态和工作、生活中存在的苦难。

二是着力强化队伍政治学习。坚持以学习促进步，牵头组织了以“加强反腐倡廉建设”为主题的分局党委中心组集中学习活动；开展了以“坚定理想信念、奉献监管事业”为主题的专题党课活动；采取开卷考试等形式深入开展以党史为主要内容的学“红史”活动；组织观看学习胡锦涛总书记“七一”重要讲话辅导讲座。

通过开展系列活动，进一步坚定了广大干部职工热爱党、热爱社会主义的理想信念，增强了从事监管事业的神圣感、自豪感，增强了为民服务的热情和动力。

三是着力完善跟踪监督机制。认真落实了党风廉政建设责任制，按照“一岗双责”要求，围绕责任分解、责任考核、责任追究三个关键环节，对党风廉政建设责任书的内容进行了完善补充。针对当前社会上刮起的民间高息借贷之风，及时开展排查，禁止分局员工参与民间高息借贷、融资或集资等非法活动。把握重点，对易出现问题的准入、现场检查等监管环节实施监察跟踪监督，今年累计发放现场检查监督卡 17份，现已收回14份，从返回的情况看，没有不良反映。

三、加强创新，监管方式转变成效明显

一是加强监管引领，银行重点风险有效防范。密切关注银行运行中的各类突出风险，先后制定下发了《某市市房地产行业监管联席会议制度》、《某市银监分局关于进一步强化农村中小金融机构存贷比监管指标控制的通知》等一系列制度，先后下发各类提示30余份，引导银行妥善应对房地产、流动性、融资平台、民间融资等领域的风险。目前，我市融资平台贷款风险已得到有效控制，房地产信贷政策得到有效落实，法人机构流动性保持在合理水平之内，民间借贷风险向银行转移防火墙初步建立。

二是加强协调帮助，持续改进监管服务水平。针对涉及面广，影响范围大的问题，分局加大对银行机构的协调指导力度，帮助解决问题。针对平台贷款风险问题，先后向市政府作了2次专题汇报，呈报3份呈阅件，其中两份得到市委市政府领导批示。针

对中长期贷款合同整改工作推进问题，分局先后组织经验交流，推进银行机构全体的工作开展。针对辖内出新的一些突发性信用风险，积极向各级党委政府汇报，与有关部门沟通协调，力求将损失降到最小。

四、完善制度，规章规范约束作用增强

一是建立健全制度体系。根据工作开展需要，今年以来先后制定、修订《某市银监分局机构规划？》、《非现场监管信息系统数据质量控制制度》、《督办事项动态管理制度》（办公室）等 个文件制度，为工作的开展提供了更为明确的依据，进一步完善了制度管理体系，规范了内部管理和行政行为，提高了管理科学性和效率性。（请完善充实）

二是强化制度执行约束。加强对制度执行规范性的监督检查，有效开展了执法监察和效能监察，针对存在的问题，提出整改建议，认真督促相关科室限时进行了整改。（请根据监察科总结中的内容充实）。加强绩效考核，年初制定了明确的年度工作责任

三是提高行政许可工作效率。制定了《某市银监分局关于进一步明确行政许可事项办理有关事宜的通知》，对全市银行业机构类行政许可事项统一进行规划管理，提高网点布局的科学性和规范性，提升金融服务覆盖的广度和深度。实施了行政许可申请归口管理，由办公室统一归口受理并及时分办各类行政许可事项。截至11月末，分局共处理行政许可事项件，平均每个工作日处理近件，在依法合规的前提下，大大缩减了行政许可的时间，有效提高了行政许可的审批效率和质量。

五、严格执法，依法行政理念有效落实

一是强化信息传导，夯实依法行政基础。积极落实全系统政务公开工作，努力提高银行业监管工作的透明度和公信力。充分发挥分局与银行机构之间联席会议制度的作用，利用公文传输系统、监管信息库、邮件交换系统等工具，及时向各金融机构公开行政执法依据的法律、法规和规章制度，公开行政执法所遵守的程序、流程及相关格式目录。进一步做好咨询解答和接待群众来访工作。同时，某市分局积极通过互联网、报纸、电视、宣传册等媒体平台，宣传银行法规，做好风险提示，努力为辖区银行机构和金融消费者提供全面有效的信息保障。

二是完善协调机制，增强政策落实执行力。努力加强银行监管部门与公安机关等地方公检法部分移送案件的协调机制建设，做好行政监管与司法侦查的衔接，严厉打击金融犯罪，增强行政执行力。进一步完善涉案账户资金查询、冻结工作程序，保障公安机关依法、高效打击网络赌博和电信诈骗等违法犯罪活动。监督银行业金融机构积极协助人民法院查询、冻结、扣划等事宜，与各相关部门协作配合建立和完善执行联动机制。协调相关部门，积极开展金融维权，维护银行业金融机构的合法权益。

三是推进政务公开，增强监管工作透明度。严格落实政务公开要求，分设立、变更、终止、高管人员任职资格审核等行政许可类型将设立依据、期限、审批流程、需要提交的材料目录等拷贝到设置在大厅的电子公示台，通过电子触摸屏方便公众索取。从政府、企业、银行等部门聘请37位同志为某市市金融秩序社会监督员，进一步加大分局行政执法外部监督力度。

六、增强保障，效能监察工作助推得力

一是依法处置信访事项，维护存款人和金融消费者合法权益。今年以来，我分局坚持“人人办信访”的理念，共受理信访举报19件，已经办结17件，全部书面向信访人进行了反馈，举报人普遍反映满意。对于信访办理，我们严格实行“三定三包”制度，即：定责任人、定办理要求、定办理时间，包调查、包处理、包信访人稳定，并坚持与信访当事人见面制度，认真审核或听取信访人所陈述的事实和理由及有关单位和人员的情况说明，确保问题处理到位，解决信访人的合理诉求。

二是加强督办管理，推动工作有效落实。加强对各部门的考核管理，重大监管事项一律列入重点督办工作，实施牵头部门负责，相关科室配合的协调机制，明确职责，落实到人，并在内网将督办进度按旬披露，有效推动了各项工作的顺利开展。今年以来，分局先后实施20余项重点工作督办，均得到有效的落实。

二是严格责任追究，落实法律刚性要求。加大对银行业金融机构经营管理的检查力度，今年以来先后开展 次现场检查，累计派出检查工作人员 人次，累计检查工作量人/天，查处各类问题 个。针对查出的问题，严格依法处理。前三季度分局责令银行机构处理责任人238人次，其中撤职10人、记过3人、警告19人，经济处罚238人次。累计实施行政处罚3次，取消了3名银行业金融机构高管人员1年至终身任职资格，否决了7名高管人员的任职资格。

第9篇：药监自查报告

**镇**村卫生室

实施药品使用质量管理规范情况自查报告

**村卫生室位于**镇、**村，成立于****年**月。卫生室现有职工*人、其中有药士*人，在莱西市药监局的监管下，认真学习和执行《药品管理法》、《山东省药品使用条例 》的有关规定，严格按照执业范围依法经营，药品从合法企业购进，坚决杜绝不合格药品进入，从而保证了药品的质量，并建立起了真实 完整的购进验收记录，药品验收做到票、帐、物相符。药品调配使用与执业许可证许可范围相适应，并凭处方或医嘱调配药品。

药房整体布局合理；面积10平方米；店堂宽敞明亮整洁；货架柜台齐全；销售柜台标志醒目：营业室设置了拆零专柜；拆零记录；药勺、镊子、剪子；药品包装袋；温湿度计；并对部分设施设备做好定期维护记录。

购进药品一律从具有《药品生产企业许可证》、《药品经营许可证》及《营业执照》的合法生产企业或合法经营企业进货

验收时按规定审核购进票据的合法性；从药品外观、性状等检查药品内、外包装；并按验收程序逐批验收；保证药品验收记录做到真实完整；字迹清晰；保存完好。

由于药品的理化性质不同；易受外界因素（如光线、湿度、温度、空气）的影响；而发生内在质量变化；为此对陈列的药品按每月全部检查一次；并做好药品陈列检查记录；对需重点养护的药品；首先予

以确定重点养护品种；适当增加检查频次；同时填写重点药品养护记录；建立养护档案；以确保药品质量。

销售与售后服务

1、销售过程中严格按“先进先出、近期先出”的原则销售药品。

2、销售药品时；驻店药师要对处方进行严格审核；同时对处方药要做好相应的销售记录。

3、营业时间着装整齐；咨询服务指导顾客安全合理用药。

4、对拆零药品设置了专柜；并做好药品销售记录；正确指导顾客用药

根据《关于在全区实施药品使用质量管理规范工作的实施意见》的要求，结合本单位的实际情况，我们积极准备。通过对照《实施药品使用质量管理规范现场检查评定标准》我们进行了自查，对不符合评定标准要求的项目进行了整改，通过整改我单位药品使用质量达到了 《实施药品使用质量管理规范现场检查评定标准》。现申请检查确认。

负责人签字：***

2012年 5 月10日

第10篇：银监会枪支弹药现场检查实施细则

中国银监会银行业金融机构枪支、弹药管理及使用情况现场检查实施细则

根据《中国银监会办公厅关于印发 2010 年两项安全保卫现场检查方案的通知》（银监办发[ 2010 ] 153 号）要求，特制定银行业金融机构枪支、弹药（以下简称枪弹）管理及使用情况现场检查实施细则。

一、检查目的（一）摸清银行业金融机构持有的枪弹底数，查找、分析存在问题和薄弱环节，准确把握银行业金融机构在枪弹管理及使用中的总体情况。

（二）督促银行业金融机构加强枪弹管理，规范枪弹使用流程，严防枪弹丢失、被盗（抢）及滥用枪弹事件的发生，保障公共安全，维护社会稳定。

二、检查对象和范围

（一）所有持有枪弹的银行业金融机构；

（二）银行业金融机构持有的所有枪弹。

三、检查内容及方法

（一）枪弹数量

1、枪支与 《枪证 》 是否一致，枪弹数量（含报废或封存枪弹）是否账实相符。检查方法：核对枪支和 《 枪证 》，实地盘点枪弹数量。

2、报废或封存枪弹未及时向公安机关缴销的原因。

检查方法：询问被检查的银行业金融机构并要求提供相关证明文件或资料。

（二）枪弹保管

l、是否有专门的枪弹保管库（室）或者专用保险柜，枪弹保管库（室）出入口是否安装防盗安全门、与 110 报警服务台相连的紧急报警装置和入侵报警装置、监控是否到位、有效。

检查方法：实地察看，调阅监控录像。要点：“三铁一器一监控”:铁窗、铁门、铁柜、报警、监控

2、是否建立枪弹保管、领用制度，是否对枪弹实行集中统一保管、分开存放、实行双人双锁和 24 小时值班（含远程监控值守）

检查方法：实地察看，查阅有关制度、值班记录和枪弹领用、缴回登记。

要点：双人双锁；农信网点的枪弹管理常常存在钥匙随意存放的问题。3、是否对枪弹进行定期查验和保养。检查方法：查阅查验维护记录。

（三）枪弹使用

1、是否制定执行守押任务中发生突发事件的处置预案。 检查方法：要求被检查银行业金融机构提供并查阅。

2、在执行任务时，持枪人员是否随身携带《 枪证 》、《 公务用枪持枪证）)

检查方法：实地查验或枪、证扎差核对。

3、持枪人员是否熟练掌握处置突发事件时的枪弹使用规定。 检查方法：随机抽取持枪人员进行询问。

（四）持枪人员管理

1、是否持有 《 公务用枪持枪证 》，证件是否在有效期内。检查方法：查验证件。

要点：证件过期常常原因在公安方面，如能提供相关已申请验证的文件，可免责。

1 2、是否进行法制和安全教育，定期组织培训。检查方法：查阅教育或培训记录。

3、是否熟练掌握枪弹使用和保养技能。

检查方法：随机抽取持枪人员进行询问或演示。

（五）“软件”方面

1、是否签订枪支弹药管理安全责任书。

2、是否签订枪弹库消防安全责任书。

3、是否制定枪弹领用审核制度及领用登记制度。

4、是否制定枪弹被盗、被抢应急预案及报告制度。 检查方法：实地查验。

四、现场检查实施步骤

现场检查按照以下步骤展开：

（一）下发 《 现场检查通知书）)。

（二）现场检查会谈。召集被检查的银行业金融机构进行现场检查会谈，通报现场检查的内容、方式，提出需要被检查的银行业金融机构配合的事项。现场检查会谈时，现场检查人员应做好 《 现场检查会谈记录 》，并由会谈各方签字。

（三）进入现场。现场检查时，应从检查内容、发现的问题、评价和意见等三个方面认真记录现场检查工作底稿，对发现的问题，应及时制作 《 现场检查事实确认书 》，并由被查机构地市级分支机构和法人机构负责人签注意见。

（四）汇总检查情况。检查组按照机构类别汇总现场检查情况，分别向被检查辖区的法人机构下发 《 现场检查事实与评价 》，通报检查核实的事实与评价意见，并认真听取被检查的银行业金融机构的反馈意见。

（五）出具检查意见。根据 《 现场检查事实与评价 》 和被检查的银行业金融机构的反馈意见，以省分行、法人、省（直辖市）联社为单位，向被检查的银行业金融机构下发 《 现场检查意见书）)。

（六）上报检查情况。形成现场检查报告并附附件 1 一 2 上报银监会安全保卫局汇总。

五、检查要求

（一）本次现场检查与 《 邮政储蓄银行、农村金融机构营业网点、业务库安全情况现场检查方案 》 同步实施。由于检查涉及的营业网点多、地区跨度大，各检查组要精心组织、周密部署，制定可行的现场检查办法，统筹安排检查时间，合理配置监管资源，切实提高现场检查的效率和质量。

（二）在检查中，为确保安全，现场检查人员不得直接接触各类枪弹，需要查验枪弹的，由持枪人员操作，现场检查人员监督。

（三）各银监局要针对检查中发现的问题和风险点，深入查找原因和管理漏洞，在查清、查实、查透的基础上，从管理机制、制度建设等方面提出整改建议和要求，督促被查机构及时整改，切实加强枪弹管理。

（四）各银监局上报现场检查报告应包括基本情况、总体评价、存在问题及成因分析、监管建议等内容。

六、检查依据

（一）《 中华人民共和国银行业监督管理法）);

（二）《 企业事业单位内部治安保卫条例）);

（三）《 中华人民共和国枪支管理法）);

（四）《 公务用枪配备办法 》（2002 年 8 月 28 日公安部重新发布）;

（五）《 中华人民共和国公安部、中国人民银行关于银行系统换装防暴枪工作的通知 》

2（公治 〔 1999 〕 1389 号）

（六）《 中国银监会办公厅关于进一步加强枪支管理工作的通知 》（银监办通 〔 2008 〕 85 号）:

（七）《 专职守护押运人员枪支使用管理条例 》（中华人民共和国国务院令第 356 号）。

第11篇：质监安监检查整改报告,

工程复工申请报告

武隆县交通工程质量和安全监督站：

根据你站 2016年 4月22日发出的编号160422《公路水运建设工程质量和安全监督检查意见通知书》的要求，接龙乡接龙隧道和湾塘隧道改建工程项目工程已整改完毕，申请复工。

特此报告

附件：《工程整改完成报告》

建设项目负责人：总监理工程师：项目经理：

建设单位（盖章）监理单位（盖章）施工单位（盖章）

年月日年月日年月日

质监站签收人：

年月日

关于武隆县交通工程质量和安全监督站综合督查问题

整改情况的报告

武隆县交通工程质量和安全监督站：

2016年4月22日，你站对我项目进行了质量安全综合督查，指出了我项目在工程施工和管理中存在的问题。检查结束后，我项目针对你站检查中提出的问题，我项目进行了认真的分析和总结，并于4月23日召开专项整改工作例会，传达了工程质量安全检查情况，提出整改要求，拟定了逐条整改措施和方法；同时，着力完善质量安全管理办法，强化管理人员责任意识。现将具体情况汇报如下：

一、管理措施的完善

1、加强质量安全意识和管理责任心：经过对本次检查存在的问题的分析总结，我们发现很多问题都与管理人员责任心有很大关系，工作粗枝大叶，敷衍了事的现象很多；对此，我项目同时，梳理整个施工现场和内业资料方面具体的岗位负责人及其职责，调整了部分管理人员，定岗定责，明确要求，举一反三，同时要求管理人员提高责任意识，加强技术学习，避免以后再出现类似的问题。

2、进一步提高全体管理人员的基本素质和业务能力，提高管理的工作水平，积极总结质量安全管理技术，以质量通病的防控与治理和安全隐患的排查与安全专项方案的完善。

二、人员履职情况：

项目经理解文佑、技术负责人杜文钦、安全负责人秦源都已到到现场履职。

三、内业资料的完善整改：

1、安全专项方案、施工方案、应急救援预案等已按要求重新审签。

2、施工安全专项方案已组织专家评审，并报监理、业主审批。

3、应急救援预案已重新编制。

4、临时施工用电方案重新编制，并报监理、业主审批。

5、施工放样资料重新按程序签字。

6、爆破设计施工方案签章错误的地方已纠正。

7、十二项安全台账已建立，安全目标责任书已签订。

8、安全技术交底已重新面对面交底签字确认。

四、施工现场存在的问题整改

1、钢筋加工场未采取场地硬化的问题

整改情况：钢筋加工场已采取水泥混凝土硬化（附照片）

2、氧气、乙炔瓶未按规定存放的问题

整改情况：对仓库内存放的氧气、乙炔瓶按照安全距离要求进行分开存放。（附照片）

3、隧道施工现场场地泥泞的问题

整改情况：施工现场已采取保洁措施，并已排专人不定时的清理（附照片）

4、施工临时用电部分线路直接搭接在路灯杆上的问题 整改情况：已拆除搭接在路灯杆上的临时用电线路（附照片）

5、配电箱架设未采取接地保护措施的问题

整改情况：配电箱已按规定连接接地保护装置（附照片）

所有检查发现的问题我项目已认真检查，排除所有有安全隐患的部位，内业资料已认真按程序完善。

请贵站复查并批准复工！

二零一六年五月

第12篇：德宏银监分局工作总结报告

德宏银监分局2008年工作总结报告

云南银监局：

2008年，德宏银监分局在云南银监局和德宏州委、州政府的领导下，坚持以科学发展观为指导,以贯彻落实宏观调控政策，支持地方经济发展为主线，以防范和化解风险为重点，切实加强监管能力建设，着力推进改革和创新，较好地推动了辖内银行业的健康发展，为德宏社会经济全面发展做出了积极贡献。现将工作情况总结报告如下：

一、一年的主要工作

（一）以“两力”建设为载体，全面加强监管能力建设 1．打造“合力”班子, 加强素质班子建设。班子的“合力”是有效履行“一岗双责”和推进各项工作的重要保障。在打造“合力”班子中，分局以建设“核心作用好、表率作用强”的领导班子为目标，坚持“四项制度”，加强素质班子建设。一是坚持班子议事制度和民主集中制原则。重大事项集体讨论决定，实行“阳光决策”，班子坚持每周碰头会制度，工作既有分工，又有合作，有效发挥班子集体的智慧和才能，保证决策的科学性、合理性和超前性。二是坚持团结共事的原则。班子成员之间做到思想常见面、感情常交流、工作常研究、意见常沟通，避免主观武断和“一言堂”的情况，做到大事讲原则，小事讲风格，工作讲配合，生活讲关心，事业讲奉献，增强班子合力，促进工作效率的提高。三是坚持党委中心组学习。制定领导干部学习计划，列出全年必读书籍和篇目，每月组织一次集中学习，每次明确一个主题。班子成员除了参加集中学习外，坚持自学，认真做读书笔

—1—记，带头开展调研，撰写文章。既着眼于提高理论素养，加强党性修养，又注重提高解决实际问题的能力，理论指导实践的能力不断提高。全年中心组学习16天，班子成员作中心发言12次，撰写学习心得体会6篇、调研报告6篇。四是坚持民主生活会制度。班子成员坚持过好“双重民主生活会”，通过班子成员之间、班子成员与普通党员之间的批评与自我批评，加强沟通交流，改进作风，调整思路，增进团结，提升班子团结干事能力，班子的大局意识、政治意识和忧患意识普遍增强，驾驭全局工作的水平和能力不断提高。班子成员理论联系实际，认真学习实践科学发展观，带头开展调查研究,解决实际问题，努力探索适合边疆民族地区银行业监管、促进经济社会又好又快发展的有效途径，先后 11次深入到挂钩点和工作联系点就发展生产、搞活经济、加强党建、禁毒防艾、综治维稳和新农村建设、县域经济发展等开展调研；第一时间组织抗震救灾工作组到盈江地震灾区组织金融部门开展恢复重建,支持灾区恢复发展生产,认真落实刘明康主席、蒋定之副主席和李保上局长对盈江震区金融恢复重建，支持抗震救灾的重要指示；带头为四川汶川地震灾区捐款。在分局领导示范表率带动下，全年开展“送温暖，献爱心”和支持抗震救灾捐赠活动7次，共捐款26450元，交纳特殊党费6100元，无偿献血1500毫升，捐物104件。

2．打造“活力”队伍，加强和谐分局建设。在队伍建设中，分局结合实际，围绕提高监管有效生，强化人的全面发展，以打造“活力”队伍为载体，构建特色监管文化，推进监管责任的贯彻落实，促进银行业健康发展。一是以人文关怀激发职工的活力。发挥党团工青妇的职能作用，开展“六个关怀”及丰富多彩的活动，加强分局内部、员工之间的团队意识，在合作中增进了解，在相互支持中增进团结，—2—在事业发展中形成共识和合力。通过“关怀监管能手、关怀先进模范、关怀困难职工、关怀职工健康、关怀职工家属、关怀基层职工。”逐步使“尊重、关爱”的家园文化理念深入到每一个职工，让职工逐步体会到分局的“成就感”、“优越感”和“亲情感”，并把这种感知转化为推动工作的活力，增强职工对银监事业的信心，发挥主动性，调动积极性。全年开展家访54次，组织职工家属联谊活动5次。二是创建学习型组织，奠定“活力”分局基础。首先，开展以“读书、成才、奉献”为主题的读书成果交流活动。每位职工每年向大家“推荐一本好书，写一篇心得体会”，提高学习成效；其次，搭建监管知识共享平台。为使检查人员把自己在现场检查中的方法和经验总结出来更好地指导监管实践，每次现场检查结束，都进行点评和检查技巧等方面的交流，在分局营造“分享理念、分享知识、分享经验”的环境。第三，举办各种培训。通过“科学发展观”、“政府信息公开条例”、“公务接待礼仪”、学历教育等各种形式的专题讲座和学习培训，开阔眼界，用理论知识丰富全体干部的头脑，为监管工作有效性的提高提供动力和保障。全年共举办政治理论和业务知识专题培训14期，参训279人次；理论测试5次，参试245人次，通过统一考试，选送到韩国留学1 人。第四，建设网上图书馆，形成一个开放、分类清晰、内容丰富、动态的网上图书馆。在内网上开辟“监管知识园地”，把职工正在进行和已经完成的监管工作中获取的方法和经验总结出来，存放其中，供全局职工监管工作参考。第五，加强对中青年干部的培养。在分局首次选送3名中青年干部参加全省分局副局长竞聘中，2人进入面试演讲答辩，1人经组织考察被提任为玉溪分局副局长。三是组织培养社会责任感的活动。提倡奉献精神，参加社会公益活动，通过开展送金融知识下乡、为灾区捐款以及帮助挂钩点—瑞丽市顺哈

—3—村开展新农村建设和禁毒防艾工作，进行资金扶贫、感情扶贫、综治维稳共建活动等方式，切实履行社会责任。

（二）以廉政文化建设为重点，严格履行“一岗双责” 2008年，分局围绕贯彻落实《建立健全惩治和预防腐败体系2008—2012年工作规划》要求，强化人、才、物的管理，以反腐败抓源头为着力点，突出对权、钱、人的约束，以廉政文化建设为切入点，严格履行“一岗双责”，推进贯彻落实党风廉政建设责任。一是内部管理贯穿民主意识，增强透明度。内部管理坚持公开、公平、公正的原则，倡导“阳光”办事，提高管理工作的透明度，尊重干部职工的知情权，监督权和参与权。召开职工代表大会，广泛征集职工意见和建议，畅通言路、凝聚人心。二是健全完善各项规章制度，渗透阳光理念。健全完善各项规章制度。努力做到以制度规范行为、以制度管事、以制度管人。针对分局工作中存在的“情况反映不及时、业务操作不细致、工作程序不规范、制度执行不到位、办事拖拉效率低”等问题，从工作实际出发，从精细化、严密化、规范化入手，认真梳理岗位职责、各项制度，及时健全和完善。同时加大对职工履职考核力度，树立起德宏分局的新形象。全年调整各类组织机构7个，修改、制定规章制度5个。三是开展警示教育,增强廉政意识。在内网创办《组工园地》，定期刊载廉政建设有关政策规定、典型案例、廉政趣味文章，通过内容丰富、栏目清晰、图文并茂的网络宣传，使廉政教育形式更鲜活、快捷、有效。请专家作专题报告，提高对腐败行为造成的危害和腐败严峻形势的认识。组织集中警示教育，以案为鉴，拓宽视野。开展经常性教育，做到警钟常鸣。四是把廉政建设贯穿于监管工作全过程。实行廉政监督员监督制度。聘请各银行业金融机构纪委书记、监事长为廉政监督员，加大外部监督力度。通过定期召开廉政监督员

—4—座谈会，听取廉政监督员的意见建议，研究部署廉政监督工作。坚持民主评议行风活动。定期向辖内各银行业机构征求德宏银监分局在公正执法、文明执法方面存在的作风、行风问题，推行政府信息公开制度。通过不断改进和完善作风、行风，大力推进民主作风建设和依法行政进程。对现场检查人员开展进场前廉政培训。将廉政教育纳入现场检查人员进场前培训的内容之一，前移预防关口。完善廉政档案建设。对分局副科长以上领导干部建立廉政档案。坚持领导干部述职述廉制度，任职廉政谈话和诫勉谈话等制度。党风廉政建设工作参加地方考核,得到德宏州委的肯定。

（三）以学习实践科学发展观为契机，全面加强党建工作 按照中央和银监会、云南银监局党委深入开展学习实践科学发展观活动的要求，分局把握活动的重点对象和工作方式，把“提高监管有效性，促进全州经济社会全面协调可持续发展”作为主线和载体，结合德宏银行业监管工作实际，精心部署，以灵活多样的方式组织开展学习实践科学发展观活动。在党员中推出“比觉悟，敬业爱岗，在急难险重任务上抢先；比干劲，埋头苦干，在开拓创新谋发展上率先；比业务，勤学苦练，在提高自身素质上争先；比实绩，尽心尽职，在做好本职工作上领先；比形象，遵纪守法，在热情服务群众上争先。”的五比五先活动，着力培养党员干部的“人格魅力、勤俭节约习惯、文明和谐行为、多角度科学思维方式和依法公正执法理念。”五种特质，增强党员干部学习实践科学发展观的自学性和主动性，促进改善各项工作。在党员领导干部中围绕“解放思想、构建和谐、科学发展”三个主题，广泛开展学习交流、征求意见和调查研究，统一思想，开拓思路，不断增强党员领导干部抢抓机遇能力、创新思维能力和政策

—5—运用能力，着力培养党员领导干部抓大事、抓方向、抓难点、抓重点的才干，着力提高党员领导干部引领银行业科学发展的水平。

（四）以贯彻宏观政策为主线，切实维护银行业稳健发展 一是加强调查研究，找准落实宏观调控政策的着力点。针对国内外经济金融形势复杂多变的实际，分局班子成员分别带队深入银行业机构网点、相关企业了解银行业运行情况，地方经济发展情况，找准经济金融运行中存在的热点、难点、焦点问题，适时提出应对措施办法。下半年，随着全球金融危机的蔓延，主动加强与人民银行、改革委等经济金融主管部门、重点行业企业及各银行业的联系，加强调研，形成《全球金融危机与国家宏观调控政策对德宏经济冲击的应对措施及建议》，指导银行业认真贯彻党中央、国务院关于进一步扩大内需，促进经济发展的“国十条”和“金九条”，全力维护银行业稳健发展,促进全州经济保持平稳较快发展，受到了党委政府的好评。二是加强沟通协调，找准调控政策顺利实施的切入点。按照可持续发展的原则，加强与地方党政部门和其他经济主体的沟通与协调，处理好政策的统一性与地方经济发展的差异性之间的矛盾和难点，增强贯彻政策的有效性、监管指导的针对性、政策工具的灵活性。由于加强了党委政府的请示汇报，引起了党政主要负责人对金融工作的高度重视，年内分别于1月29日、6月5日、11月28日召开全州金融工作会，每次州长都参加会议，并作重要讲话。三是实施监管通报，找准调控政策有效实施的关键点。根据日常监管和非现场监管的结果，按季召开经济金融形势分析通报会。上半年国内经济由偏快向过热转变，在监管通报中，明确提出按照“三个确保、两个关注”的指导原则，引导银行业机构落实好“区别对待，有保有压”的调控要求。即：确保“三农”

—6—资金的足额到位，确保小企业信贷支持力度不减，确保“绿色信贷”有新的增长，密切关注房地产贷款，密切关注行业贷款集中问题。

（五）以增强有效性为抓手，着力提高银行业竞争力

1．抓规范监管，提高监管有效性。一是通过邀请云南银监局非现场监管人员讲座《分支机构非现场监管信息系统》，开展大型银行报表报送审核工作、农村信用社监管评级工作，严格高管人员离开辖区报告制度，修订监管通报制度等规范非现场监管，提高非现场监管的综合预警作用。二是在现场检查中，加强监督，重检查前的学习培训、检查中的深入细致，检查后的整改落实，规范现场检查，提高现场检查的质效。三是开展流程监管工作的探索，明确“三大监管板块”协调联动的程序和手段，逐步实现职能监管向机构监管和功能监管的转变，不断提高流程监管有效性。按照上级部署做好内设机构和人力资源整合准备。对跨机构的现场检查人员进行全局统筹安排。四是增强各监管部门的联动功能，对分局行政许可程序和标准进行细化，使各监管科室（办事处）在监管和操作中保持统一，加强各监管科室之间的沟通协调，对同质同类问题，通过监管协调为各监管科提供一些有价值的线索，减少重复劳动，节省监管资源，提高监管效能。五是通过组织政府信息公开培训和知识测试，制定政府信息公开办法，制作行政许可操作流程图，修订行政许可委员会工作规则和银行业高管人员履职考核办法等，规范行政许可行为，提高依法行政能力。

2．抓风险防范，提高银行业风险管控能力。一是强化对大额贷款、不良贷款、贷款集中度、贷款迁徙率、资本充足率、备付率等相关指标的监测分析，适时发出风险提示，切实提高风险预警作用。二是引导银行业机构积极采取应对措施，规避风险，支持经济发展。全年共形成各类非现场监管报告28个，发出《风险预警通知书》

5—7—份，指出风险点21个，约见高管人员谈话57次，提出监管意见及建议68条。

3．抓案件防控，提高案防责任意识。一是积极探索与被查机构内审部门、风险管理部门、安全保卫部门的信息共享制度、监管成果利用沟通制度，进一步完善监管手段。二是抓好案防长效机制的建立、法人机构案件风险的防范、热点地区案件风险的排查。在案防工作中，全面落实银监会防范十三条意见，督促各银行业机构强化内控管理，完善事前防范，事中控制和事后监督纠正机制，落实案件双线问责和上追两级的责任追究制度。对瑞丽市及边境一线银行机构案防工作进行突击查访。三是认真抓好预案演练。督促辖内各大型银行、政策性银行制定《突发事件应急预案》，适时进行演练，组织信用社实施信息系统演练。四家国有商业银行开展各项业务应急演练123次，5月份在成功组织完成瑞丽、盈江联社重要信息系统应急预案、瑞丽联社突发性支付风险应急预案演练后，下半年在全辖范围内开展农村信用社的应急预案演练。同时，组织人员对口岸一线的农村信用社进行流动性风险和支付风险的压力测试。四是抓好特殊时期的安全防范工作。“5.12”四川汶川大地震、“8.20”、“8.21”盈江强烈地震，分局第一时间查问灾情，下文要求各银行业加强安全防范工作，促其加强资金调运，畅通结算渠道，保证救灾资金及时汇入灾区，保证灾民能及时支取款项。通过综合整治，案防能力明显提高。

4．抓改革创新,提高银行业竞争力。一是积极支持农业发展银行进一步拓展商业性贷款业务，加速改革转型。二是支持大型银行进一步深化改革、整合机构网点，提高竞争力。三是督促农村信用社以专项央行票据兑付为契机，加快改善股权结构，转换经营管理机制。通过艰苦细致的工作，全州5家农村信用社央行票据兑付工作全面完成，—8—顺利获得4586.8万元扶持资金。四是按照国家邮政储蓄银行改制各项工作要求，认真做好改制前评估、规划、筹建工作，经云南银监局审核批准，中国邮政储蓄银行德宏州分行及2个一级支行、9个二级支行于5月28日前全部挂牌成立，邮政储蓄银行改革迈出坚实步伐。五是组织金融机构参与“三下乡”活动，大力推进小企业贷款“六项机制”，加大“三农”信贷投入。促进银行业机构完善投诉机制, 保护金融消费者权益，及时组织调查信访、投诉案件，切实将银行业的社会责任体现在服务环节和细节上。全年受理信访4件。六是组织金融系统开展“文明德宏行”活动。通过开展“文明德宏行”——“迎奥运、办农运、讲文明、树新风”活动，以“我排队、我礼让、我快乐”为主题，规范服务行为，改善服务环境，提高服务水平。并与州消协共同开展了消费者喜爱的服务行业评选活动，结合实际积极探索开发符合农民需求的各种金融产品。七是贯彻落实十七届三中全会精神，制定《德宏州2009年－2011年新型农村金融机构试点发展规划》。

（六）以创建成果为标志，各项工作有新起色

1．监管工作取得明显成效。第一，现场检查质效明显提高。全年先后抽调90人次，派出23个检查组，投入1032个工作日，对14个项目进行检查，检查机构网点251个（次），检查资金9.04亿元，涉及违规资金4.98亿元, 发现问题97个，针对存在问题，提出整改措施及监管意见77条，处罚意见5条。通过现场检查，监管队伍得到锻炼，检查效率明显提高，检查效果更加明显，查处了违法违规行为，提高了依法合规经营的意识。第二、依法行政能力明显提升。全年召开行政许可会议8次，实施行政许可78项,核准高管58人,否决7人。对全州119名银行业高管人员2007年履职情况进行考核，对一名考核不称职的农村信用社高管人员责成联社做了调整。目前辖内

—9—170个银行业机构健康快速发展，实现不发一案，业务呈现“四增两降”的利好势头：一是服务意识增强，服务质量提高。二经营规模较快增长。年末,存、贷款余额分别达到162.2亿元和102.2亿元，比年初增长14.01%和8.32%。三是经营能力明显增强。12月末，全州银行业实现盈余3.41亿元，比上年多盈0.95亿元；四是法人机构抗风险能力明显增强。年末，辖内5个县市农村信用社资本充足率由年初的2.43%上升到3.56%，增长1.13%；贷款损失准备充足率为38.41%，较年初上升15.84个百分点；拨备覆盖率18.49%，较年初上升8.08个百分点，农村信用社实力明显提升。五是不良贷款实现“双降”。年末, 不良贷款余额比年初减少9.38亿元，不良率下降10.57个百分点，信贷资产质量进一步提高。

2．创优争先工作取得新成果。监管一科在凝聚小家、服务大家、报效国家的活动中成效明显,被银监会工会委员会授予“模范职工小家”荣誉称号；统计信息科被云南银监局统计信息处考核为“统计信息工作二等奖”和科技工作专项奖；财务会计科被云南银监局财务会计处评为“云南银监局2008年度财务会计工作三等奖”。

3．各项基础服务工作整体推进。一是制度流程规范和程序规范工作稳步推进，强化了部门间的沟通协调，保证了机关的正常运转，提高了办事效率和质量。二是重新修订办事处授权制度，强化对办事处的管理和指导；改变工作的方式方法，进一步明确办事处职责，充分发挥办事处站岗放哨的功能作用；建设分局与办事处的网络传输工程，把日常监管数据、信息的传输和交换延伸到监管办。三是思政工作堵、疏结合，发挥各套组织作用，开展丰富多彩的活动，将各种活动贯穿于日常监管工作中。四是加强财务管理，严格财经纪律，保证工作有序开展。五是加强劳动纪律管理，严格请销假制度，定期不定

—10—期进行纪律检查，加大处罚力度，严肃纪律。五是信息调研稳步发展。全年共编发上报信息8期，简报33期，信息专报 8期，调研报告3期,在全省31个分局、机关处室中名列第13名。职工撰写文章《德宏调研》采用33篇，《银行监管》采用6篇。六是综治维稳、禁毒防艾和新农村建设全面推进。综治维稳工作调整了组织机构、制定落实了目标责任，开展了考核检查、完善了台账及痕迹管理；禁毒防艾人民战争群防群治的态势逐步形成；新农村建设突出示范作用，加强党的基层组织建设，制定示范村主干道水泥路面道路建设实施方案。

二、存在的问题和不足

监管能力还不能适应监管有效性的要求，思想观念、监管理念存有局限性，窗口指导作用发挥不够充分，对热点问题、敏感问题反应不够灵敏，信息加工提炼、信息指导监管工作以及监管成果的转化和分析运用能力不强，推进农村信用社改革的力度有待加强。

三、下步工作打算

1．继续开展深入学习实践科学发展观活动，围绕中央经济工作会议精神和银监会、云南银监局的工作安排部署，结合德宏实际制定切实可行的工作计划，扎实贯彻落实好“国十条”和国务院“金融促经济发展九条意见”，着力在保增长上下功夫。按照“坚持扩大内需为主和稳定外需相结合”的原则，加大窗口指导力度。

2．采取有效措施，构建案件防控长效机制，推进案件防控工作制度化、规范化。

3．积极探索适应德宏实际的金融服务、支持小企业的信贷措施，加大“三农”支持力度。

—11—4．继续深化金融体制改革，督促瑞丽农村信用社完善公司治理和内部控制，争取尽快完成统一法人社的组建工作；督促邮政储蓄银行转变经营管理理念，深化公司治理和案件专项治理工作；根据《德宏州2009——2011年新型农村金融机构试点发展规划》，研究具体措施办法，推进改革试点。

5．继续加强能力建设，在班子建设方面有针对地加强战略性、全面性的理论思维培养，提高领导班子沉着应对动荡不安的全球金融形势带来的风险；在队伍建设方面加强责任意识和奉献意识的培养，通过主监管员和主查员的推进，强化专业化人才的培养，着力培养监管带头人。

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