保险经纪公司岗位职责（共12篇）

作者：yayaduo7 | 发布时间：2020-05-17 19:12:33 收藏本文下载本文

第1篇：保险经纪公司

保险经纪公司资信调查报告

一、保险经纪公司简介

保险经纪公司针对客户的特定需求，运用自身的专业优势，为客户提供专业的保险计划和风险管理方案。在同客户签订委托协议后，由保险经纪公司组织市场询价或招投标，选择综合承保条件最优越的保险公司作为承保公司。在与保险公司的谈判中维护客户的利益，争取对客户的最大优惠。此外，保险经纪人还协助客户制定保险以外的全面的风险管理计划。风险管理具有很强的专业性，保险经纪公司是国内外保险市场所公认的专业的风险管理顾问。

二、资信调查的内容

资：资质、资本，信：信用。资信调查指专业机构对企业的注册登记情况、股权结构、人力资源、经营业绩、管理水平、财务状况、行业声誉、以往信用情况等进行调查研究，必要的时候进行实地调查，根据调查结果出具信用报告并对其信用等级给予评定。

三、以长安保险经纪公司为例，我们对其进行资信调查的内容如下：

1、长安保险经纪公司的注册登记情况

注册资金：2亿元人民币，公司由四十余家国内能源、金融等行业的大型企业出资组建

地址：北京市宣武区广安门内大街338号港中旅大厦5层电话：（010）58384800 主页：http://www.xiexiebang.com/

2、公司简介以及发展历程

英大长安保险经纪有限公司于2001年6月成立，现有27家分公司和4家控股子公司，是目前国内业务规模最大、组织服务体系地域覆盖最广、综合实力最强的保险经纪公司。业务涵盖保险经纪、保险公估、全面风险管理咨询、产权经纪等服务领域，业务涉及电力、化工、交通、煤炭、制造、运输、商业、传媒、教育等多个行业。公司目前是中国保险行业协会常务理事单位，中国保险学会常务理事单位，中国保险行业协会中介工作委员会主任委员单位。近年来先后荣获“中国十佳保险经纪公司”，“全国保险系统先进集体”。

经过十年的市场磨砺，英大长安经纪公司迈上了崭新的发展平台，拥有高素质的人才队伍、健全快捷的服务网络、科学完善的管理体系、行业领先的信息化系统、优良全面的专业技术和优秀的经营业绩。公司在立足做专做精做优保险经纪业务的基础上，积极推进业务多元化发展，盈利能力、创新能力、发展能力不断增强。

当前，英大长安经纪公司干部员工正以“努力超越、追求卓越”的企业精神，奋力开拓市场，大力提升公司现代化管理水平、金融运作水平、优质服务水平，用智慧和汗水描绘着建设国内一流、国际知名现代保险经纪公司的宏伟蓝图。

3、公司领导层

董事长兼党委书记秦启根总经理兼副党委书记苏庆社副总经理吴生和总会计师莫继才纪检组长兼工会主席栾海燕副局级调研员王如强

4、公司法人治理结构

上述结构图可以看出长安保险经纪公司有层次清晰的决策以及监管机构，各职能部门分工明确，拥有完善的职能体系，在公司运营过程中避免职能交叉带来的职责推脱问题。并且拥有相对独立的监事会公司管理层进行决策监督，保障公司决策的科学性

5、公司的组织结构

由上述图表可以看出

长安保险经纪公司内部组织结构的详细构成，其职能部分的划分很详细，业务部门针对业务对象的不同也设立了功能明确的业务部门，各部门独立运营保障公司的高效运转。从上表我们可以了解到长安保险经纪公司分公司几乎遍布全国，可以发现该公司具有较强的实力。

6、公司的荣誉

· 公司唐振奇同志荣获“中央企业先进职工”称号

· 上海分公司荣获上海市“诚信企业”称号 · 公司荣获“全国保险系统先进集体”称号

7、企业文化

企业文化内容注重诚、强调责任，有利于树立良好的企业形象

8、业务范围（主要在保险经纪业务方面包括以下几点）

1、客户风险评估。

2、保险方案设计；

3、保险安排

4、协助索赔

5、防灾防损

9、企业财务报告情况调查

2010年长安保险经纪公司业务收入46666.63万元英大长安公司连续十年收入行业排名第一，公司业务收入年平均占国内保险经纪市场总收入比重的15%以上；业务收入以每年平均超过25%的速度递增；尤其是近3年来，业务收入连续突破2亿元、3亿元、4亿元三个大关，一年上一个新台阶；经纪保费总额超过170亿元；业务总收入超过20亿元；上缴国家税金达3.5亿元；利润总额突破7亿元。是国内2300余家保险中介机构中第一家收入突破5亿元大关的企业。2010年，公司实现收入近5.1亿元，利润超过2亿元，资产规模突破6亿元。在世界经理人集团主办、《蒙代尔》杂志承办的全球理财博览高峰会上评为“2007年度中国十佳保险经纪公司”第一名。

分析：虽然没有详细的财务报表，但是通过上述几个数据我们可以相信长安保险经纪公司拥有很强的竞争力，在同行业中中占有明显优势，财势雄厚，在市场中其应该占有相对较大的比重，带动并引领了国内保险经纪行业的整体发展。

10、最后我们对长安保险经纪公司的人力资源情况进行分析长安保险经纪公司对企业人力资源管理实行以下四种管理模式

一、绩效管理

二、职级序列

三、薪酬管理

四、关键人才规划分析：

一、采用以上人力资源管理方式有利于建立价值创造为核心的企业理念，通过绩效管理，提升员工、部门、公司业绩，保证股东价值和员工利益最大化。加强绩效管理的引导作用。遵循个人、部门、公司绩效密切相关的原则，依据公司总体目标和部门、岗位职责，确定各部门、岗位的绩效指标、目标，在关注业务发展的同时，加强管理工作的考核。对各部门的评价要以客观数据和事实为依据，遵守绩效管理流程，规范绩效管理工作，做到全面、真实、客观地评估各部门的绩效成绩，避免主观臆断和感情色彩。

二、长安公司新的职级序列方案在现有方案的基础上为不同类型岗位的员工分别设计发展通道，拓宽了员工发展通道的数量，并且增加了通道上层级的数量，为员工在其擅长的领域深入发展打开了通道。

三、长安公司薪酬体系的建立和完善遵循"一个前提"、"两个公平"和"三项匹配"等基本原则。可以充分调动企业员工积极性，工作效率相对也会提高。

四、关键岗位人才规划的核心工作是确定关键岗位、规划关键人才、激励关键人才。通过上述详细分析，我们可以确认长安内部拥有较为完善的人力资源管理模式。

11、总结

由于缺乏完善全面的资料对长安保险经纪公司的实力进行全方位评估，只能列举以上十个方面，依据长安保险经纪公司的行业地位，业务收入以及完善明确的内部管理制度，我们可以相信该公司有较高的资信信用度，根据2009年上海市保险专业中介机构信用评级结果我们可以知道长安保险经纪公司的信用为五星，属于信用等级最高级别。

第2篇：保险公司出纳岗位职责

保险公司出纳岗位职责

出纳，作为会计名词，运用在不同场合有着不同涵义。从这个角度讲，出纳一词至少有出纳工作、出纳人员两种涵义。以下是小编为大家整理分享的保险公司出纳岗位职责，欢迎阅读参考。

保险公司出纳岗位职责

（1）办理现金收付和结算业务；

（2）登记现金和银行存款日记账；

（3）保管库存现金和各种有价证券；

（4）保管有关印章、空白收据和空白支票。

出纳员三字经

出纳员，很关键；静头脑，清杂念。业务忙，莫慌乱；情绪好，态度谦。取现金，当面点；高警惕，出安全。收现金，点两遍；辨真假，免赔款。支现金，先审单；内容全，要会签。收单据，要规范；不合规，担风险。账外账，甭保管；违法纪，又罚款。

什么是出纳

出纳，作为会计名词，运用在不同场合有着不同涵义。从这个角度讲，出纳一词至少有出纳工作、出纳人员两种涵义。出纳工作。顾名思义，出即支出，纳即收入。出纳工作是管理货币资金、票据、有价证券进进出出的一项工作。具体地说，出纳是按照有关规定和制度，办理本单位的现金收付、银行结算及有关帐务，保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等工作的总称。从广义上讲，只要是票据、货币资金和有价证券的收付、保管、核算，就都属于出纳工作。它既包括备单位会计部门专设出纳机构的各项票据、货币资金、出纳人员的职责是什么

出纳是会计工作的重要环节，涉及的是现金收付、银行结算等活动，而这些又直接关系到职工个人、单位乃至国家的经济利益，工作出了差错，就会造成不可挽回的损失。因此，明确出纳人员的职责和权限，是做好出纳工作的起码条件。根据《会计法》、《会计基础工作规范》、等财会法规，出纳员具有以下职责： 1．按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，办理现金收付和银行结算业务。出纳员应严格遵守现金开支范围，非现金结算范围不得用现金收付；遵守库存现金限额，超限额的现金按规定及时送存银行；现金管理要

怎样进行出纳人员的内部分工

单位规模较大、业务复杂、出纳人员有两名以上的单位，要在出纳部门内部实行岗位责任制，要对出纳人员的工作进行明确的分工，使每一项出纳工作都有出纳人员负责，每一个出纳人员都有明确的职责。出纳人员的具体分工，要从管理的要求和工作便利等方面综合考虑。通常可按现金与银行存款，银行存款的不同户头，票据与有价证券的办理等工作性质上的差异进行分工。也可以将整个出纳工作划分为不同的阶段和步骤，按工作阶段和步骤进行分工。对于公司内部“结算中心”式的出纳机构中的人员分工，还可以按不同分公司定岗定人。

出纳的日常工作内容有哪些

出纳的日常工作主要包括货币资金核算、往来结算、工资核算三个方面的内容。1.货币资金核算。日常工作内容有：（1）办理现金收付，审核审批有据。严格按照国家有关现金管理制度的规定，根据稽核人员审核签章的收付款凭证，进行复核，办理款项收付。对于重大的开支项目，必须经过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章，方可办理。收付款后，要在收付款凭证上签章，并加盖“收讫”、“付讫”戳记。

出纳人员应该遵守哪些职业道德

出纳是一项特殊的职业，它整天接触的是大把大把的金钱，成千上万的钞票，真可谓万贯家财手中过。没有良好的职业道德，很难顺利通过“金钱关”。与其他会计人员相比较，出纳人员更应严格地遵守职业道德。一般会计人员应该遵守的职业道德是：(1)敬业爱岗。会计人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，使自己的知识和技能适应所从事工作的要求。(2)熟悉法规。会计人员应当熟悉财经法律、法规；规章和国家统一会计制度，并结合会计工作进行广泛宣传。(3)依法办事。会计人员应当按照

怎样根据会计业务的特点书写“摘要”

会计凭证中有关经济业务的内容的摘要必须真实。在填写“摘要”时，既要简明，又要全面、清楚，应以说明问题为主。写物要有品名、数量、单价；写事要有过程；银行结算凭证，要注明支票号码、去向；送存款项，要注明现金、支票、汇票等。遇有冲转业务，不应只写冲转，应写明冲转某年、某月、某日、某项经济业务和凭证号码，也不能只写对方科目。要求“摘要”能够正确地、完整地反映经济活动和资金变化的来龙去脉，切忌含糊不清。

[保险公司出纳岗位职责]

第3篇：保险公司文秘岗位职责

文秘工作是文书和秘书工作的总称，是各级领导机关日常工作的重要组成部分。以下是小编带来保险公司文秘岗位职责的相关内容，希望对你有帮助。

保险公司文秘岗位职责【1】

负责组织宣传党的路线、方针、政策，指导和推动公司精神文明建设工作；

负责指导全系统党组织开展思想政治工作，推动落实党风廉政建设；

负责协助开展有关党务方面的培训和宣传教育活动，以及全系统党的统一战线和群众组织的指导工作；

负责起草党委综合性文件及草拟领导交办的其它文件,管理党委重要文档资料，并做好督办工作；

负责整理、运转、发送、管理本部门的OA系统产生的电子文件,具体承办公司党委日常事务工作。

保险公司文秘岗位职责【2】

1.实施分公司业务会议的召开、会议资料的准备与收集，并按要求上报总公司；

2.按照外部监管部门的要求，实施数据的统计、报告的撰写，并上报；

3.开展分公司的新闻宣传、广告发布、品牌宣传活动等品宣工作；

4.根据总公司品宣规定，审核分公司及下属机构的行销辅助品及宣传用品；

5.审核下属机构新闻宣传及广告发布；

6.完成品宣相关书籍、报刊、音像制品等资料的收集、整理、保管。

7.参与机构公关危机事件的处理。

8.完成内部OA公文流转；

9.其它上级交办的工作。

保险公司文秘岗位职责【3】

根据工作安排，承办领导秘书服务及日常公务服务，提供综合文秘服务。

1.公司重大会议的记录、会议纪要的编发、会务服务等；

2.总公司各类公文的拟稿、编辑；

3.总裁室日常会议管理服务；

4.对外文件的拟稿、报送；

5.根据领导需求组织调研和信息收集，为领导决策提供服务；

6.负责行政综合服务的沟通协调；

7.协助党委办公室、党委宣传部、工会办公室，根据党委和系统工会要求提供综合文秘服务；

8.领导交办的其他工作。

第4篇：保险经纪公司申报条件

一、申请设立保险经纪公司应同时具备以下条件：

（一）具有符合法律规定的股东或发起人；

（二）有符合法律规定的公司章程；

（三）注册资本不得低于人民币1000万元的实收货币；

（四）有符合法律规定的公司名称、组织机构和住所；

（五）持有《保险经纪从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）的经纪人员不得低于员工人数的二分之一；

（六）具有符合中国保监会任职资格管理规定的高级管理人员；

（七）法律、行政法规要求具备的其他条件。保险经纪公司可以以有限责任公司或股份有限公司形式设立。

二、申请筹建保险经纪公司，申请人应向中国保监会提交下列材料：

（一）筹建申请报告；

（二）筹建可行性报告，包括市场情况分析、公司发展思路、近三年的业务发展计划和盈利情况预测等；

（三）公司框架，包括资本金、股权结构或出资比例、组织机构等；

（四）筹建方案；

（五）筹建人员名单及身份证复印件；

（六）筹建负责人简历及其亲笔署名的无违法犯罪记录和其他不良记录的声明；

（七）法律、行政法规要求提交的其他材料。

三、保险经纪公司筹建负责人应当符合下列条件：

（一）具有大专以上学历；

（二）具有保险经纪或相关工作经历；

（三）无违法犯罪记录或其他不良记录。中国保监会自收到符合要求的筹建材料之日起，在三十天内书面通知申请人是否受理。依法拒绝受理的，应说明理由；依法予以受理的，依据本规定进行审查，自收到材料之日起六个月内向筹建申请人做出是否批准筹建的决定，书面通知申请人；不批准筹建的，应说明理由。经中国保监会批准筹建保险经纪公司的，应当成立筹备组，并于批准之日起六个月内完成筹建工作；逾期未完成筹建工作或未达到开业标准的，原批准文件自动失效。保险经纪公司在筹建期内不得从事任何保险经纪活动。

四、完成筹建工作的，申请人可向中国保监会提出开业申请，并提交下列材料：

（一）开业申请报告；

（二）公司章程；

（三）内部管理制度，包括组织框架、决策程序、业务、财务和人事制度等；

（四）高级管理人员送审材料；

（五）员工名册、员工《资格证书》复印件和身份证复印件；

（六）股东名册、法人股东营业执照复印件及加盖股东单位财务印章的最近三年

财务报表、自然人股东身份证复印件；

（七）会计师事务所出具的验资报告、资本金入帐原始凭证复印件；

（八）计算机软、硬件配备情况；

（九）营业场所使用权或所有权的证明文件；

第5篇：保险经纪公司申请条件

您好！申请设立保险经纪公司应同时具备以下条件：

（一）具有符合法律规定的股东或发起人；

（二）有符合法律规定的公司章程；

（三）注册资本不得低于人民币1000万元的实收货币；

（四）有符合法律规定的公司名称、组织机构和住所；

（五）持有《保险经纪从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）的经纪人员不得低于员工人数的二分之一；

（六）具有符合中国保监会任职资格管理规定的高级管理人员；

（七）法律、行政法规要求具备的其他条件。

保险经纪公司可以以有限责任公司或股份有限公司形式设立。

申请筹建保险经纪公司，申请人应向中国保监会提交下列材料：

（一）筹建申请报告；

（二）筹建可行性报告，包括市场情况分析、公司发展思路、近三年的业务发展计划和盈利情况预测等；

（三）公司框架，包括资本金、股权结构或出资比例、组织机构等；

（四）筹建方案；

（五）筹建人员名单及身份证复印件；

（六）筹建负责人简历及其亲笔署名的无违法犯罪记录和其他不良记录的声明；

（七）法律、行政法规要求提交的其他材料。

保险经纪公司筹建负责人应当符合下列条件：

（一）具有大专以上学历；

（二）具有保险经纪或相关工作经历；

（三）无违法犯罪记录或其他不良记录。

中国保监会自收到符合要求的筹建材料之日起，在三十天内书面通知申请人是否受理。依法拒绝受理的，应说明理由；依法予以受理的，依据本规定进行审查，自收到材料之日起六个月内向筹建申请人做出是否批准筹建的决定，书面通知申请人；不批准筹建的，应说明理由。

经中国保监会批准筹建保险经纪公司的，应当成立筹备组，并于批准之日起六个月内完成筹建工作；逾期未完成筹建工作或未达到开业标准的，原批准文件自动失效。

保险经纪公司在筹建期内不得从事任何保险经纪活动。

完成筹建工作的，申请人可向中国保监会提出开业申请，并提交下列材料：

（一）开业申请报告；

（二）公司章程；

（三）内部管理制度，包括组织框架、决策程序、业务、财务和人事制度等；

（四）高级管理人员送审材料；

（五）员工名册、员工《资格证书》复印件和身份证复印件；

（六）股东名册、法人股东营业执照复印件及加盖股东单位财务印章的最近三年财务报表、自然人股东身份证复印件；

（七）会计师事务所出具的验资报告、资本金入帐原始凭证复印件；

（八）计算机软、硬件配备情况；

（九）营业场所使用权或所有权的证明文件；

（十）工商行政管理部门批准的《企业名称预先核准通知书》；

（十一）中国保监会要求提交的其他材料。

中国保监会自接到符合要求的开业申请材料之日起三十天内进行验收，在三个月内做出是否批准的决定，并书面通知开业申请人。不批准开业的，应说明理由。保险经纪公司的设立申报材料应按中国保监会规定的格式上报。

经批准开业的保险经纪公司应按规定领取《经营保险经纪业务许可证》（以下简称《许可证》）。

保险经纪公司应严格遵守中国保监会制定的许可证管理制度。申领或换发《许可证》后应在中国保监会指定的报纸上予以公告。

保险经纪公司成立后无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，中国保监会可吊销其《许可证》。

《许可证》有效期三年，保险经纪公司应在有效期满六十天前向中国保监会申请换发《许可证》。申请公司有严重违法违规行为的，中国保监会可拒绝为其换发《许可证》；未获得中国保监会换发的《许可证》的，不得继续经营保险经纪业务。

第6篇：保险公司督导岗位职责（推荐）

保险公司督导岗位职责

[保险公司督导岗位职责] 保险公司督导岗位职责(一)

1、协助业务单位经营目标的达成，并提供业务推动的建议，作为业务主管经营的参考，保险公司督导岗位职责。

2、协助单位拟定增员教育及训练的计划。

3、参与业务单位培训课程的规执行和授课。

4、协调业务主管与业务员间的沟通与辅导

5、参与策划业务单位竞赛活动及各项会议汇报活动

6、参与业务单位各项业务活动管理及绩效分析

7、协助业务单位各项行政管理工作

8、协助落实与报行公司领导交给的任务

9、协助业务主管作好内部管理工作

10、其他临时事务保险公司督导岗位职责(二)

1、针对公司各项政令进行有效宣导，加强团队文化的传播;

2、通过对相关材料的宣导和辅助工具的使用，推动产品特别是新产品的销售;

3、对竞赛方案、目标的达成、考核进度等以相关报表、短信、关报表、短信、邮件等形式传达给各相关负责人;

4、根据市场调研情况，在各层级例会上传达同行业的情况、策略、动态，为部经理和各层级业务人员提供参考、决策的基本法考核预警等，

第7篇：保险公司理赔中心岗位职责

保险公司理赔中心岗位设置及职责

一、岗位设置查勘定损室主任：核赔兼内勤管理岗：大案管理岗：双代管理岗：人伤核损岗：人伤查勘岗：未决管理岗：核损核价岗：法务诉讼岗：单证理算岗：核赔岗：查勘定损岗：

二、岗位职责查勘定损室主任职责：

1、负责查勘定损人员的日常管理工作，协助经理做好员工的岗位培训和职业道德教育，执行、落实公司查勘定损管理制度及实务流程。

2、做好第一现场查勘、复勘的指导、监督工作，确保第一现场查勘的时效、质量和规范，对于确实因客观原因无法到达现场的案件予以核实原因，及时向经理汇报并写出说明上传系统。

3、负责大额、双代、人伤及诉讼案件的指导、协调；协助经理做好拆检定损中心的日常管理工作。

4、负责3000元以上配件的更换审批处理，做好超权限的更换配件上报协调，参与疑难、疑问配件处理，同时联系有关部门协助鉴定工作。

5、对5000元以上案件进行审核，万元以上案件派工参与定损，三万元以上大案，直接参与现场查勘定损；对重大疑难、争议案件，参与进行案件调查处理，并将案件进展情况逐级向领导汇报。

6、加强与分公司相关部门、岗位的沟通，协助经理做好重大案件、盗抢、报废车辆及损余物资的处置和上报工作。

7、协助经理对理赔流程的整体监督和管控，处理好理赔各环节的客户投诉，做好客户的解释工作，杜绝有效投诉案件的发生。

8、完成领导交办的其它工作任务。查勘定损岗职责：

1、努力学习业务知识，不断提高专业技能，认真落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。

2、负责所辖区域内出险案件（包括双代案件）的现场查勘、车物定损及调查走访工作。

3、负责对存有问题或疑难、复杂的案件进行现场复勘和调查，确保事故案件的真实性。

4、负责向客户发放《索赔须知》并指导客户填制相关单证，积极与客户沟通，引导客户选择管理规范的维修单位。

5、负责收集与理赔相关的客户资料和信息并将案件初始资料及事故照片等及时上传理赔流系统，在规定的时间内处理好估损立案、核损退回等类似的问题案件。

6、完成领导交办的其他工作任务。岗职责：

1、努力学习业务知识，不断提高专业技能，认真落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。

2、负责公司辖区内5000元以上案件的定损以及本公司承保车辆在外地出险的定损监督、调查工作，协助查勘定损员对超权限和疑难案件进行跟踪并参与处理。

3、对超万元以上的案件，做到及时介入，参与现场查勘（或复勘）定损，及时了解案情，出具处理意见。

4、协助查勘定损室主任做好问题案件的汇总分析，对超权限更换配件和无现场等特殊案件及时进行上报。

5、协助查勘定损室主任做好大额案件的登记上报，并对未按规定时限完成定损的案件，说明原因并形成书面材料，逐级进行上报。

6、根据日常定损处理经验，综合整理、分析承保标的存在的风险状况，并及时向承保部门提出针对性的合理化建议，提高公司风险管控能力。

7、完成领导交办的其他工作任务。人伤岗职责：

1、努力学习业务知识，不断提高专业技能，认真落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。

2、负责公司承保的所有人伤（包括车险、责任险、人身险）案件的调查、跟踪、处理。

3、根据公司人伤案件管理办法，结合伤者受伤程度，将《人伤案件调查表》中可能与此次事故人伤赔偿有关的内容进行逐项核实，并及时进行登记和上传。

4、明确告知被保险人，我公司人伤赔付的有关规定及索赔要求和所需单证，并将《人伤案件索赔须知》递交被保险人。

5、主动与主管医师沟通，了解伤者的入院时间，已经或将要进行的重大手术项目和所需贵重药品名目，是否需要使用护理人员，并告知我公司保险责任事故人伤医疗费用赔偿的有关规定。

6、对于伤势严重、伤情复杂、非医学专业人员难以查清，并且不能与主管医师进行有效沟通，预估医疗费用较大的案件，要进行二次或多次人伤调查并将信息录入人伤跟踪台账，根据人伤案件立案期限及时修改系统内估损金额。

7、在单证审核过程中，对有疑问的证据、证件应向医院、交通事故处理部门、派出所、伤者、伤者单位及有关鉴定机构及时开展调查，确保单证的真实有效、费用合理。

8、完成领导交办的其他工作任务。未决管理岗职责：

1、努力学习业务知识，不断提高专业技能，认真落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。

2、负责初始案卷的接收、保管、移出等工作。

3、负责对未决案卷定期进行清理，对长期未处理的案卷及时组织相关人员与客户联系，对符合注销、拒赔条件的案件认真进行审核，并根据公司有关规定进行处理。

4、负责接收客户索赔资料，对客户申请资料不齐全的，指导客户办理或提供其他资料；索赔资料齐全的，给客户填写《索赔材料回执单》，将客户申请资料与初始案卷进行合并缮制并导入理赔辅助系统。

5、负责将索赔资料齐全的赔案移交理算岗并办理移交手续，督促下一节点经办人员尽快处理赔案。

6、完成领导交办的其他工作任务。核损核价岗职责：

1、努力学习业务知识，不断提高专业技能，认真落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。

2、负责按照公司规定对各类车辆损失案件中涉及配件、维修费用的核定工作。

3、负责对各类出险案件中涉及财物损失的核定工作。对查勘定损人员上传的事故或定损照片进行接收、打印、审核，并结合询价单进行核价处理。

4、负责向查勘定损人员或维修单位发放核价单，确定维修费用（用QQ向申请核价核损的人员发出通知）。并对定损人员进行指导纠正工作。

5、负责对车辆配件价格数据库的维护、询价及修正工作。

6、负责对各类涉及人伤案件中的医疗费用及补偿费用的核定工作。

7、完成领导交办的其他工作任务。理算岗职责：

1、努力学习业务知识，不断提高专业技能，认真落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。

2、负责接收客户索赔资料，并对各类案件进行审核，对初步判断不属于保险责任的案件，及时反馈至核赔岗或经理安排有关人员进行复勘或调查；对属于保险责任的案卷及时进行理算缮制。

3、负责核心业务系统的理算录入及计算书打印处理，并将缮制完毕的案卷提交核赔，特殊及疑难案件及时向经理请示报告。

4、负责对超权限案卷的缮制、上报及登记工作，并对各类拒赔案卷填报《拒赔案件审批表》及《拒赔通知书》。

5、负责对审批同意的案卷在核心业务系统作结案处理，并做好已决案卷的整理及登记，填制《已决赔案登记台账》。

6、负责与财务部门共同做好赔款支付信息的核对及支付手续的交接。

7、负责对已决案卷的缮制归档及保管工作，缮制《档案借阅登记表》。

8、完成领导交办的其他工作任务。

核赔岗职责：

1、努力学习业务知识，不断提高专业技能，认真落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。

2、负责对已理算案件的材料及计算结果进行审核。

3、负责对理算人员出现的差错进行指导纠正，并将回退原因及次数进行统计登记。

4、负责将核赔通过的案卷呈报部门经理或分管领导审批并，对超权限的赔案按照流转程序及时进行上报。

5、负责在核心业务系统内进行核赔处理及录入，并将审批通过的案卷移交结案人员作结案处理。

6、完成领导交办的其他工作任务。

第8篇：保险公司各职位岗位职责

销售主管岗位职责：

1、组建和管理电话销售团队，带领团队完成营销任务额和其它指定业务指标；

2、组织每日、周例会，为团队解读日常报表，并提出改进要求，规范销售话术；

3、组织相关培训，领导和提升销售顾问的工作能力以满足相关业务需要；

4、辅导和带领团队成员，为客户提供高质量的服务，并依据绩效考核方案，对团队成员进行各项业务考核；

5、激励团队成员，挖掘员工潜力，促进团队内部有效沟通，打造高绩效团队。

任职要求：

1、1年以上电话销售或呼叫中心相关工作经验，有教育培训行业电销管理经验者优先；

2、良好的语言表达能力、沟通和协调能力，善于发现客户需求，把握客户心理，能独立完成行业客户的拓展与维护；

3、工作细致、严谨、负责，具有良好的职业道德、组织观念及团队精神；、薪酬福利：

1、入职即签订劳动合同，属公司正式编制员工，非劳务派遣工，享受公司正式员工待遇；

2、无责任底薪4500-6000+管理绩效提成+续年佣金+销售达成奖+季度奖+社保+各种激励方案奖励（国际旅游、家电和超市购物卡等）平均月收入过万，上不封顶；

3、每月员工生日会、户外拓展活动；

4、提供岗前培训、衔接培训、管理能力培训等专业培训和广阔的职业发展空间；

5、公司提倡“高效工作、快乐生活”理念，每周五天工作制，朝九晚六，享受国家法定节假日。公司地址：广州市越秀区人民北路829号环球广场13楼12室（地铁：1号线西门口D出口）联系人：林先生

联系电话：1589124394 电话销售经理职位描述：

1、负责公司产品的销售、招商和制定营销计划

2、负责团队日常运营管理，内部机制的完善；

3、负责销售团队的人员管理工作

4、负责培训、指导和激励销售人员完成销售任务及提升

5、负责团队运营的问题发现、解决；

6、负责对团队运营的流程加以控制，并建立可持续执行的标准；

7、及时高效的完成公司领导交办的其他任务

任职要求：

1、大专或以上学历，1年以上同岗位工作经验；

2、认同公司企业文化，能适应工作环境，忠诚度高；

3、了解不同类型的客户及本行业的发展状况；

4、注重内部工作协调，有学习意识和团队意识和管理能力;

5、能承受责任，良好的服务意识、耐心和责任心，工作积极主动；

6、具有较强的语言表达能力和沟通能力

7、熟悉互联网及电话营销管理，能够使用电脑办公软件。

要求：性格外向，语言沟通能力强。勤快，具备吃苦耐劳精神，适应新环境、新行业能力强，有互联网行业或者呼叫中心行业经验优先录用。

薪酬福利：

1、入职即签订劳动合同，属公司正式编制员工，非劳务派遣工，享受公司正式员工待遇；

2、无责任底薪7500-9000+管理绩效提成+续年佣金+销售达成奖+季度奖+社保+各种激励方案奖励（国际旅游、家电和超市购物卡等）平均月收入过万，上不封顶；

3、每月员工生日会、户外拓展活动；

4、提供岗前培训、衔接培训、管理能力培训等专业培训和广阔的职业发展空间；

联系电话：1589124394 电话销售总监职位描述：

1.从事三年以上销售行业管理工作，有保险、金融电商销售咨询工作经历 2.具备较强的市场分析、营销、推广能力及良好的人际沟通、协调、分析和解决问题的能力； 3.有强烈的事业心，具备一定的领导能力，有团队资源者携团队入职优先考虑，待遇从优。工作职责：

（一）组建销售队伍，达成销售任务 1．培训合格的销售人员；

2．负责计划任务的分解，与销售人员进行任务分配沟通； 3．负责销售任务的执行监控； 4．负责定期召开营销会议；

5．参与一线销售，带领销售团队达成销售任务。

（二）持续改进客户沟通方法，开发和维护客户资源

1．通过定期调研，及时了解客户需求，改善客户沟通方法； 2．持续开发新客户资源；

3．建立和完善老客户维护体系；

4．不断改善营销服务水平，提升团队营销能力。

（三）处理客户反馈，收集市场信息，提交工作报告

1．定期进行客户满意度调查，负责客户反馈信息的内部传递；

2．跟踪问题的解决过程，并评价问题解决的满意程度，及时将问题的解决结果回复客户； 3．收集市场动态信息（如产品市场反馈，竞品销售动态等），并形成报告提交给上级决策；

（四）组织业务培训，指导和考核下属

1．定期组织产品知识、营销技巧等业务培训，持续提升团队业务能力； 2．对下属业务工作进行指导，帮助后进团队成员提升业务技能； 3．考核下属的业务能力和业绩表现并执行奖惩方案。薪酬福利：

1、入职即签订劳动合同，属公司正式编制员工，非劳务派遣工，享受公司正式员工待遇；

2、无责任底薪10K-13K+管理绩效提成+续年佣金+销售达成奖+季度奖+社保+各种激励方案奖励（国际旅游、家电和超市购物卡等）平均月收入过万，上不封顶；

3、每月员工生日会、户外拓展活动；

4、提供岗前培训、衔接培训、管理能力培训等专业培训和广阔的职业发展空间；

联系电话：1589124394 文案策划专员岗位职责：

1.负责撰写各类营销策划文案、广告文案、宣传文案、品牌推广方案、活动方案，并落实跟进执行；

2.协助上级完成公司营销规划与品牌建设、各类宣传资料的文案工作，如公司新闻、品牌文化、产品文化等的推广宣传工作；

3.协助上级负责市场的调研、营销分析,具体实施公司的各种营销活动，协助市场调查、制订推广策略，撰写专项推广方案报告，提交领导作为决策依据；

4.协助上级进行品牌与产品的策划、包装、推广及创意，策划和组织大型公关活动、会展活动、促销活动等，保证工作的顺利推进与业绩达成； 5.完成领导交办的其他工作。任职要求：

1.中文、新闻、广告传播或市场营销类专业国家统招大专以上学历，两年以上策划或文案工作经验；

2.有较强的文字驾驭能力和沟通表达能力，能独立完成项目、广告、宣传软文、公司新闻报导等材料的撰写；

3.有较强社会洞察力、新闻敏感度、活动策划能力、创意能力，能独立完成大主题活动的文案创作；

4.具有创新和系统思维能力，视野宽广、视角独到、观点客观，对品牌推广有较深的理解和认识；

5.较强的创新思维能力、良好的团队合作精神和抗压力； 6.熟悉PPT制作，识得PS等制图软件者优先考虑。

电话约访客服

岗位职责;1，具有较强的语言表达能力，普通话标准，识听粤语，粤语熟练者优先。2，具备较强的学习能力和沟通能力。

3，心理素质良好，性格温和，处事稳重大方，做事认真负责，有耐心上进心，工作主动，责任心强，并能快速融入团队

4，无销售性质工作，接受应届生、实习生、暑期工。福利待遇：

1、底薪2000+绩效奖金+周末双休，收入上不封顶！

2、固定周末双休，朝九晚六

3、专业培训，活跃的工作气氛，良好晋升渠道，更有机会参加公司境内外旅游。

平面设计职位描述:

1、协助项目团队完成日常创意设计工作；

2、准确把握客户意图，及时提供符合客户需求的创意稿件；

3、负责广告、宣传品设计等创意设计；

4、参与项目提案会议；

5、控制相关创意工作的出品质量，保证符合客户的诉求点。

职位要求 :

1、美术、平面设计、广告等相关专业，大专及以上学历，2年以上工作经验；

2、具备出色的视觉表现功底和艺术审美能力；

3、沟通能力强，能够准确领会创作意图和把握调性；

4、熟练运用Photoshop、AI等相关专业设计软件；；

5、对广告富有热情和强烈的责任心。福利待遇：

1、上班时间：9:00-18:00 中午1.5小时休息

2、每周休2天，工作时间7.5小时

3、为员工购买五险（包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险）。

4、年终奖金以及多项年度奖励等。

5、定期组织优秀员工旅游。

6、在职培训和公平透明的晋升机会。

7、享受国家福利假期，提供带薪年假。

8、丰富的团队活动。

电话约访主管

岗位职责：

1、组建和管理电话约访团队，带领团队完成约访任务额和其它指定业务指标；

2、组织每日、周例会，为团队解读日常报表，并提出改进要求，规范话术；

3、组织相关培训，领导和提升组员的工作能力以满足相关业务需要；

4、辅导和带领团队成员，为客户提供高质量的服务，并依据绩效考核方案，对团队成员进行各项业务考核；

5、激励团队成员，挖掘员工潜力，促进团队内部有效沟通，打造高绩效团队。任职要求：

1、1年以上呼叫中心相关工作经验，有电销管理经验者优先；

2、良好的语言表达能力、沟通和协调能力，善于发现客户需求，把握客户心理，能独立完成行业客户的拓展与维护；

3、工作细致、严谨、负责，具有良好的职业道德、组织观念及团队精神；、福利待遇：薪酬福利：

1、入职即签订劳动合同，享受公司正式员工待遇；

2、底薪4500+管理绩效提成；

3、每月员工生日会、户外拓展活动；

4、提供岗前培训、衔接培训、管理能力培训等专业培训和广阔的职业发展空间；

5、公司提倡“高效工作、快乐生活”理念，每周五天工作制，朝九晚六，享受国家法定节假日。公司地址：广州市越秀区人民北路829号环球广场13楼12室（地铁：1号线西门口D出口）联系人：孔小姐

联系电话：***

理财总监岗位职责：

1、负责市场调研和需求分析；

2、负责年度销售的预测，目标的制定及分解；

3、确定销售部门目标体系和销售配额；

4、制定销售计划和销售预算；

5、负责销售渠道和客户的管理；

6、制定客户的风险规避方案；

7、评估销售业绩，建设销售团队。

8、团队业务范围：信用险、个人和团体人寿保险、个人和团体年金、健康险、意外险等人身保险以及相关的财产保险等。任职资格：

1、专科及以上学历，市场营销、金融、保险等相关专业；

2、2年以上销售行业工作经验，有销售管理工作经历或团队者优先；

3、具备较强的市场分析、营销、推广能力和良好的人际沟通、协调能力，分析和解决问题的能力；

4、有较强的事业心，具备一定的领导能力。

理财经理岗位职责：

1、为公司固定客户提供收取保费、保险咨询、保单保全、保险理赔等服务；

2、和团队一起对所负责的区域进行公司品牌维护、公司形象宣传、以及市场开发；

3、为客户提供个性化的家庭保险方案；

4、建立和管理区域团队。任职资格

5、公司提供广州地区的优质老客户资源任职全要求

1、大专及以上学历，年龄在25-45周岁，男女不限；

2、掌握经济、金融、管理等专业知识；

3、熟悉保险产品特别相关的专业知识；

4、具有较强的沟通与组织协调能力及亲和力；

5、具有良好的语言表达能力及分析判断能力；

6、有积极进取的精神及接受挑战的性格；

7、具有良好的责任心、有一定的团队协作精神。

第9篇：中国保险经纪公司发展战略

阅读目的：了解保险经纪公司发展前景阅读材料一：

中国保险经纪公司发展战略初探来源：《中国保险报》作者：戴晓斌

公司发展战略，通常简称为公司战略，是公司根据其外部环境及公司内部资源和能力状况，为求得公司生存和长期稳定的发展，为不断地获得新的竞争优势，对公司发展目标达成目标的途径和手段的总体谋划。

著名管理学家德鲁克认为，公司战略回答的是两个最基本的问题：我们的公司是什么？它应该是什么？保险经纪公司既有通常公司的共性，又有其独有性质特点。《中华人民共和国保险法》第123条规定：保险经纪人是指保险经纪人与投保人签订委托合同，基于投保人或被保险人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务并按约定收取中介费的单位。中国的《保险法》已明确说明了保险经纪公司应该是为客户提供有价值的增值服务的公司。从当前中国保险经纪公司发展的现状观察，大部分的保险经纪公司更多的只是担当了保险公司的销售系统，提供有价值的风险技术服务还有一个艰苦的积累发展过程。

创造出有优势的公司是保险经纪公司制定发展战略的目的所在。一个没有任何优势的公司想要在市场竞争的环境中生存几乎不可能。因为没有生存优势而退出市场、被兼并的保险经纪公司在中国已经发生。各家公司制定发展战略必须将本公司自身置于激烈竞争的全球保险经纪市场体系中去；同时又对公司内部进行分析、寻找出各种资源因素，并充分利用和组织好各种资源，去形成一个整体优势，发展创造出有本公司特色，区别于其他竞争对手的比较优势，这是制定公司发展战略的立足点和出发点，更应是公司战略发展的目的所在——创造出有优势的保险经纪公司。

保险经纪创造有优势的保险经纪公司要有惟一目标——就是超强持续赢利能力，就是要盯住利润。如果保险经纪公司不是从这个目标出发而是直接奔向这个目标，那么，公司很快就会被引到摧毁战略的歧途。不管公司的目标会使公司陷入麻烦之中。因此，如果不赢利，公司的战略就没有必要存在。中国保险经纪公司初创发展时期，尤其要重视成本控制和产出成果的比例关系，因为保险经纪公司不能输、输不起，要盯住利润，时刻从这个角度分析公司战略是否有效，经过这个艰苦过程的累积，将来一定会创造出有优势的中国保险经纪公司。

创造出有优势的保险经纪公司去赢得利润，目标是一致的，但各个公司的创造优势的战略发展模式却是不同的。各个公司依据又是多维的，没有统一的固定模式。不同保险经纪公司起点不同、经营背景不同、掌握的基本资源种类不同，并不存在最好的处方，放之四海而皆准的战略并不存在，适合于所有公司的创优战略发展最佳模式并不存在。当前有如下主要几个模式：

股东优势型的发展模式

许多保险经纪公司成立创始的股东，其本身就有大量保险经纪服务的需求，保险经纪公司利用其掌握的大量股东资源优势取得了保险经纪业务的发展优势方向。如目前国内保险经纪业务量排在第一位的长安保险经纪公司及联合、航联、华信、竞胜等保险经纪公司。长安就是依托电力行业股东资源优势，快速分割占领市场，较短时间内迅速完成公司原始积累，在业内树立了长安品牌的相对优势。我国实行的是公有制为主体，多种所有制共同发展的基本经济制度，国有及少数民营的大公司拥有相当庞大的资产，是保险经纪市场的重要业务资源。保险经纪公司要创造、更要利用好与股东之间的天然联系，使两者实现人才、技术、信息等方面的资源共享，这对于国内创立、成长阶段的经纪公司可以迅速获得业务规模、技术、人才、经验等重要而宝贵的资源，为公司更好、更长远发展奠定了坚实的优势。

市场优势型的发展模式

中国保险经纪公司定位在走市场优势型的发展模式道路的相对较多，大中小型公司都有，而相对具代表性的有江泰保险经纪公司及长城、木易保险经纪公司等。经过七年的艰苦实践，江泰形成了独特的市场定位，即：高科技、高风险、高效益；大企业、大项目、大机构（三高三大），逐步形成了八个方面的市场，即：全国性大客户市场、各省市自治区分支机构市场、各行业风险部门市场、特殊风险市场、责任保险市场、职工补充保险、农业保险、再保险经纪市场。有的已经形成规模，展现了良好的市场发展优势。

人才资源优势型的发展模式

保险经纪公司的性质是一个知识密集型公司，需要为客户提供有价值的风险技术的增值服务，而提供服务的人才又更是首要因素。选择好人才、使用好人才、留住人才，对处于创业和高速发展期的中国保险经纪公司来说是创造出公司优势的一个重大战略决策。在对人才资源的开发使用方面，外资、中外合资的保险经纪公司相对要好些，如：达信、中怡、韦莱等公司，主要是此类公司的历史、文化背景、资本实力、用人观念等综合因素所致。中国保险经纪公司在培育并做好人才资源工作方面，相对突出的有华泰、五洲、盛安国际等保险经纪公司。华泰经纪努力研究用“事业留人、感情留人、待遇留人”的切实措施，并借鉴使用了国外的薪酬体系，公司的业务、品牌在同行中处于领先地位。五洲经纪公司坚持走国际化道路，立足国际市场，建专业化、国际化的人才团队，因为人才优势的发挥，公司仅利用四年时间就迅速发展，已跻身于中国保险经纪排名前十位。

第10篇：保险经纪公司发展规划报告

保险经纪公司发展规划报告

一、总体规划理念

以大型项目业务为利润主要来源，通过寿险及车险业务为经营基础，逐步增加业务产能，使公司在当地具有一定的知名度，并通过各种关系（股东关系或销售团队关系）与当地项目发布方取得紧密联系，而促进项目业务的签署。同时，通过组建销售队伍，建立公司自主的销售团队。逐渐丰富销售团队的销售产品（包括：保险产品、理财产品、直销类产品等），使股东和销售团队在销售过程中均获得到相应利益，也可以促进销售团队的有更大的发展，建立适合当地市场的平台经济，从而挖掘和培养专属产品的销售团队，以人对人销售为基础，增加网销、电销、微信销售、APP(移动终端)销售等多元化销售项目。将销售团队的产能及能动性最大化，为构建金融集团做销售支持的准备。

二、经营规划

1、经营团队规划：

1)总经理办公室（2-3人）：由董事长、总经理（执行董事）、总经理助理构成，职责包括：向股东负责、为股东创造收益、定期向股东汇报经营情况、公司战略规划、市场分析及管控、公司制度的执行及监督、财务制度的执行及监督、业务发展规划、机构监督和巡查、业务考核目标制定、与保险公司接洽及协议签署、与监管机构保持良好关系、拓展优质项目业务、人力资源规划等。2)大项目部（1-5人）:由部经理、员工组成。职责包括：业务项目目标信息搜集、业务项目洽商、与产品采购部（产品支持部）一同完成项目。

3)产品采购部（1-2人）：有部经理、员工组成。职责包括：常规业务团队销售产品采购、与大项目部一同完成项目产品采购、其他销售渠道产品采购。

4)运营部（1-4人）：由部经理、培训专员、数据专员、督导专员组成。职责包括：运营数据统计、产品培训、“基本法”制定及执行的监督和督导、培训课件的制作、协助产品采购部进行产品对比分析、客户服务、业务文件保存、分支机构管理。

5)人事行政部（1-3人）：由部经理、人事专员、行政专员组成。职责包括：人事薪资管理、入离职管理、招聘管理、人事风险分析、业务员入离职管理、资格考试管理、人事档案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、行政流程管理、固定资产管理、会议及招待组织和管理、其他相关行政事务管理。

6)财务部（1-5人）：由部经理、会计、出纳组成。职责包括：财务报表、税务报表、预算管理、银行账户管理、财务制度制定及监督、财务流程管理。

7)IT部（1-2人）：由部经理、桌面工程师组成。职责包括：财务系统维护、业务系统维护、网站系统维护、网络维护、个人电脑维护、协助各部门进行数据提取、网络安全系统、信息系统规划。

2、机构建设规划：

1)机构设立在现有已有产能地区先建立机构为原则，2016年预计建立省级机构（二级机构）11个，按照先后顺序为：内蒙、辽宁、河北、天津、山西、吉林、黑龙江、山东、河南、陕西、甘肃，所有省级机构均为总公司进行投资建设。预计建立地区级机构（三级机构）内蒙13个、辽宁10个、河北10个、天津2个、山西7个、吉林5个、黑龙江5个、山东15个、河南13个、陕西5个、甘肃5个。所有地区级机构总公司不用进行投资，由地区负责人自行投资建设。2)机构考核基本要求：

省级机构投资建设每个机构首年投入不超过30万，第二年及以后成本由省级机构负责人自行承担，省级机构业务要求不低于年均300万寿险业务或3000万车险业务，不低于500万项目类业务。

地区级机构业务要求不低于年均30万寿险业务或200万车险业务，不低于50万项目类业务。

机构按照季度考核，未通过考核直接撤换机构负责人。

3、业务团队人数规划

内蒙：常规业务团队200人，大项目业务团队3人。辽宁：常规业务团队100人，大项目业务团队2人。天津：常规业务团队50人，大项目业务团队3人。山西：常规业务团队70人，大项目业务团队5人。吉林：常规业务团队50人，大项目业务团队2人。黑龙江：常规业务团队50人，大项目业务团队3人。山东：常规业务团队300人，大项目业务团队2人。河南：常规业务团队300人，大项目业务团队5人。陕西：常规业务团队200人，大项目业务团队2人。宁夏：常规业务团队70人，大项目业务团队2人。

4、经营预算规划（一年）

总公司：人力预算150万，行政预算50万，固定资产预算20万（不含房屋成本）。

分公司（二级机构）：人力预算10万，行政预算5万，固定资产预算15万（含房屋成本）

营销服务部（三级机构）：人力预算0万，行政预算0.5万，固定资产预算0万。

综上所述：2016年经营最大预算为505万。

5、经营毛利润规划

2016年(仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量)：

总公司：项目业务4000万，产生毛利润200万。分公司：

1）内蒙：寿险业务200万，车险1000万，项目业务（渠道业务）500万，业务产生毛利润40万。2）辽宁：寿险业务300万，车险业务4000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利润55万。

3）天津：寿险业务50万，车险业务6000万，项目业务（渠道业务）4000万，业务产生毛利润32.5万。

4）山西：寿险业务70万，车险业务3000万，项目业务（渠道业务）1000万，业务产生毛利润43.5万。

5）吉林：寿险业务100万，车险业务2000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利润45万。

6）黑龙江：寿险业务70万，车险业务2000万，项目业务（渠道业务）1000万，业务产生毛利润30万。

7）山东、河南：寿险业务100万，车险业务1000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利润60万。

8）陕西、宁夏：寿险业务80万，车险业务1000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利润30万元。

综上所述：2016年预计产生毛利润536万，2017年(仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量)：

根据2016年业务数据推算，暂定基本增长率为20%。而2017年将不再对分公司进行相应投入，减去总部2017年最大成本220万，应盈利423万元。

2018年(仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量)：根据2017年业务数据推算，暂定基本增长率为10%。应盈利465万元。

6、其他业务规划

在2016年上半年实现全年任务一半业务员人力数量时，总公司针对其他销售产品的项目应已经上线销售。而整体上千人的销售团队在当地进行销售的情况下，可以在现有产能保持的情况下，另辟蹊径来增加全年利润。

三、经营目的规划： 2016年主要目的：

1、机构建设和业务团队的建设，完成长江以北机构布局，达到业务团队人数要求及初步业务产能。

2、完成公司在当地市场宣传作用。

3、试探市场情况调整市场策略为2017年达成总体盈利做相应准备。

4、搭建销售平台，将不同产品在统一平台进行销售。

5、与地方项目产生方建立联系或备案。

6、确定各地区项目来源。

7、为2017年与保险公司合作打下坚实的基础。 2017年主要目标：

1、维持现有机构数量，谨慎开设机构，根据业务需要进行机构建设，维持业务团队人数稳定并保持业务量年度20%的增长率。

2、3、将业务团队进行分类销售的转型。

丰富销售平台产品，将完全采用线下销售，线上成交的网销模式或移动终端销售模式。

4、积极参与所有政府项目的招投标工作，与地方政府建立良好合作关系。

5、与保险公司总公司完成协议签署，并规划保险业务全国销售策略。

6、完成2017年公司盈利400万以上的目标。

2018年主要目标：

1、完成上市前准备，从业务、人员、财务等各方面完善管理方式，并针对优秀机构或优秀团队进行股权的激励。

2、3、开发有助于业务团队建设的新产品。完成2018年公司盈利500万以上的目标。

保险经纪公司经营团队

2016年1月19日

（以下无正文）

第11篇：情景二保险经纪公司面试

人才招聘市场（成功案例）

情景介绍：小马想应聘某保险经纪公司的保险经纪人职务。情景人物：小马、应聘官、旁白

情景二：面试中

小马推开门，向坐着的面试官鞠躬问好：“各位好，我今天来参加保险经纪人的面试，我叫马凯鑫大家可以叫我小马毕业于北京电子科技职业学院经济管理系主修金融保险专业这是我的资料，谢谢。考官：你怎么理解保险经纪人这个职业？

小马：我认为保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。

考官：你能说一下保险经纪人的职责都有哪些？小马：我认为保险经纪人的职责是发现潜在客户的保险需求，争取成为客户认可的保险经纪人；对客户面临的风险进行调研、查勘，提供风险评估报告；针对客户面临的风险制定风险管理方案，其核心为保险方案；协助或代表客户进行保险采购，选择合适的保险人和保险方案；协助客户办理投保、缴费等手续；审核保险协议、保险合同、保险单等技术文件；对客户保险相关人员进行保险培训，告知保险方案内容、被保险人义务、保险报案方式、保险公司及经纪公司联系人等重要保险事宜；发生保险事故后，协助客户报案、收集报案材料、查勘现场、代表客户与保险公司谈判等；日常联系、定期报送保险服务情况等其他工作。

考官：你认为你在我们保险经纪公司具备哪些认知条件？

小马：“我具有良好的责任心、有一定的团队协作精神，并且掌握经济、金融、管理等专业知识；熟悉保险产品特别相关的专业知识；具有较强的沟通与组织协调能力及亲和力；具有良好的语言表达能力及分析判断能力；有积极进取的精神及接受挑战的性格。”我希望可以在贵公司任职请相信我吧。

考官：好的谢谢，回家等通知吧。如应聘成功我们会尽快与你取得联系，请保持手机畅通。

小马站起身，再一次鞠躬，说道：谢谢大家给我这次机会，再见。转身离开面试场地。