人行调研报告
第1篇：人行调研材料
人行调研相关资料
一、企业基本情况：
中铁二十三局集团川东水泥有限公司始建于1968年(为修建襄渝铁路)，隶属于铁道兵后勤部，时名中国人民解放军第2669工程筹建处；1984年兵改工并入铁道部后更名为中国铁道建筑总公司川东水泥厂；2002年7月整体改制为中铁路桥集团川东水泥有限公司，2004年在总公司资产重组中划归中铁二十三局集团有限公司。公司位于四川省渠县境内襄渝铁路与达成铁路交汇处的三汇镇火车站旁。
公司下设11部门和八个基层单位。公司本部有铁路专用线2.8公里，营山分公司有铁路专用线1公里，轨道内燃机车三台，员工717人，其中高级专业技术人员152人。拥有西南地区大中型水泥企业中试验条件最好之一的质量检验中心。
二、生产经营情况
公司主要生产和销售“华蓥山牌”复合硅酸盐、普通硅酸盐水泥以及水电站大坝专用的中热水泥，主要产品有“华蓥山牌”普通硅酸盐42.5、42.5R等级,52.5、52.5R等级，复合硅酸盐32.5、32.5R等级，矿渣硅酸盐32.
5、42.5等级水泥三大类八个品种；产品合格率连续26年达100%，富裕强度合格率连续18年达100%。
公司专业生产水泥四十多年,积累了丰富的生产经验和管理经验,现有一条新型干法旋窑生产线，年设计生产能力达110万吨，破碎、窑、磨等主要设备均为唐山水泥机械厂、沈阳重型机械厂和洛阳矿山机械厂制造，设备状况良好，运转率高，工艺、生产技术水平先进，性能稳定。“华蓥山牌”系列水泥通过国家质量双认证。复合硅酸盐32.5、32.5R等级和P.O42.5R等级水泥获四川省工业产品博览会金奖；P.O42.5R等级水泥获得“中华水泥精品”称号。公司“华蓥山”牌水泥销往全国20余个省、市、自治区，广泛用于铁路、桥梁、隧道、高速公路、机场、水电站等国家重点工程项目，深受用户的好评和喜爱。企业也先后荣获省级先进文明单位，省“重合同、守信用”单位，省工业企业最大市场占有份额500强，省非金属工业最大市场占有份额20强等100多项国家、部、省、市级荣誉奖。
三、企业对相关价格的预期及其影响。
2013年根据市场行情，水泥实际销售无税单价为每吨210元，比预计低20元。大宗原燃材料煤预计每吨680元，但实际为700元，主要是市场煤炭价格持续走高，导致生产成本增加。
四、企业如何看行业发展前景。现川东地区水泥市场发生了
巨变：一是，区域内新投产的新型干法窑年产水泥2500万吨以上，而实际需求达不到1600万吨，供远远大于求；二是，距公司100公里内的达州市地区：年需求不到500万吨，而实际产能达1000万吨。区内新型干法窑主要有川东水泥120万吨、沽竹水泥120万吨、利森水泥140万吨、海螺水泥400万吨、华新水泥300万吨；三是，距公司120公里的广安地区：年需求不到300万吨，实际产能1220万吨。新型干法窑主要有红狮水泥200万吨、川铁水泥200万吨、台泥水泥200万吨、桂兴水泥110万吨，利森水泥120万吨、蓥峰水泥200万吨、宏运水泥70万吨、广特水泥120万吨；四是，距公司180公里内的巴中市地区：年需求不到200万吨，而实际产能在350万吨左右。新型干法主要有：广旺水泥200万吨，南威水泥100万吨，顶坚水泥50万吨；五是，距公司150公里内的南充市地区：年需求不到600万吨，但南充区内的无大型水泥企业，只有200多万吨的粉磨站。现水泥价格成了全国最低的地区。以上诸多原因不难看出川东地区的水泥竟争环境极为恶劣。
五、企业资金状况
根据公司生产线流动资金需求量，在上海浦东发展银行和中信银行有流动资金贷款。
六、企业盈利情况
2012年，共计销售水泥87.35万吨，实现销售收入18944.98万元，实现利润540万元。增长176%
2011年，利润195万元。同比利润二〇一三年五月二十三日
第2篇：基层人行内部风险控制调研报告
2016基层人行内部风险控制调研报告
一、内部风险控制工作的难点
（一）思想认识不尽到位。人民银行内控制度主要目标在于控制风险，提高内控制度执行力对防范各类风险具有极端的重要性。但部分干部职工对此认识不够到位。一是少数领导干部认识不足、重视不够，对内控制度建设存在畏难情绪，未将内控真正渗透到各项业务、各个操作环节之中。二是部分员工认识不足，忽视内控制度在风险防范中的重要作用，在业务操作中凭经验、图方便，有章不循的现象时有发生。
（二）制度本身不尽完善。一是部分内控制度不全面。一方面，有的业务从上到下制度缺失，比如关于同级监督，总行到目前为止还没有出台相关的规范性文件。另一方面，部分单位自身内控制度缺失。如有的缺少科学决策和民主监督方面的内控制度，有的制订的内部控制制度不能涵盖业务操作的各个环节等。二是少数制度设计的系统性不强。部分支行直接将上级行的规章制度作为自身的内控制度，有的内控制度是由基层行各个业务部门和部分综合监督部门分别制定，对业务职能发生交叉的部位和岗位之间相互制约问题考虑欠周，缺乏明确细致的规定。三是内控制度修订不及时。有的支行未根据人员、业务、环境的变化以及职能的调整及时修订内控制度，尤其在反洗钱、征信、外管服务方面的内控制度很少，内控制度建设迟缓。四是个别内控制度可操作性不够强。有些内控制度较原则，有些内控制度又过于简单，或过于复杂，或与现实情况不符，不能为业务开展提供有效的指导和控制。
（三）队伍结构不尽合理。主要表现在：一是人员数量不足。按照因事设岗的原则，每个岗位均有其职责并形成一套操作流程，因人员不足，难以满足相互制约要求，尤其在业务人员出差或休假等情况下，违规兼岗顶岗现象难以避免，强制休假和重要岗位定期轮岗制度难以完全实行，潜在风险较大。二是人员老化趋势严重。多年来，基层央行尤其是县级支行员工老化趋势日益严重。三是人员素质参差不齐。部分员工整体文化水平、知识结构难以适应新业务发展的需要，加之系统的业务培训较少，员工在内控制度的理解和执行上有时难免出现偏差。
（四）管理体制不尽科学。一是由于人员流出渠道还不顺畅，县支行又无人员进出处置权，使少数不愿受内控约束的员工得不到严厉处理，制度威慑力不强。二是内审、纪检监察等再监督职能未能充分发挥。目前，基层行内审、纪检部门未配备专职人员，且工作人员行政关系在本单位，致使同级监督缺乏应有独立性。同时，干部提拔、职称评聘、评先评优往往都以票定人，一些监督人员因担心丢票而不愿打破情面，深查深究。
（五）相关机制不尽配套。一是内控建设评估机制不配套。目前，基层行虽然建立了内控评审系统，但因评审系统自身的缺陷而往往导致内控评审流于形式。二是内控制度执行的整改问责机制不配套。内控监督特别是同级监督发现问题责任认定难、整改难、责任追究难。同时，内控监督评价结果与工作人员日常考核结果较难挂钩，对责任人实施经济处罚或采取更加严厉的处理措施则难度更大。三是内控制度执行的激励机制不配套。内控制度执行尚无激励机制相配套，激励不足导致动力和活力缺乏，内控制度执行力下降。
二、对策建议
（一）狠抓宣传教育，强化内控意识。一是各级领导班子应统一思想，高度重视内控制度建设，把内控制度建设贯穿于全部工作始终；要成立专门的领导小组，配备骨干力量，具体负责内控工作的组织、协调、检查、监督、评价、考核等工作，使内控建设制度化、规范化。二是要不断加大对员工职业责任、职业道德、职业纪律的教育力度，加强内部控制理念的灌输，使全行员工自觉学习、执行内控制度，全面提高风险防范意识和能力。三是通过内控讲座、专题调研、座谈讨论、征文、演讲、知识竞赛等活动，营造良好的内控氛围。
（二）着力队伍建设，提高内控能力。一要合理配置人员。要以保证重要内控制度的有效执行为出发点，遵循风险可控、数量适当、结构合理、符合实际的原则，将人员配备优先保证基础业务部门，严格执行岗位分离、交叉复核、印押证三分管等内控制度“底线”。二要强化培训增强员工素质。要开展形式多样、针对性强的岗位培训和业务知识学习，使每个员工学制度、懂制度、守制度，熟练掌握业务知识，提高风险防范的能力。三要定期轮岗锻造复合型人才。对重要岗位人员实行跨部门定期轮岗制度，让员工在不同的岗位上锻炼。同时，建立业务岗位后备人员管理制度，使业务部门在人员离岗外出而部门内部难以调整的情况，可由后备人员顶岗，以保证业务的正常开展和内控制度的正确执行。
（三）完善规章制度，堵塞内控漏洞。一方面，建议上级行有关部门对现已制定的全行性、部门性内控制度进行收集、整理，形成相对规范的各项制度蓝本或标准，解决下级行在建制过程中各自为政的问题。另一方面，基层行要发挥主观能动性，不等不靠，通过整合自身内控制度建设资源，进一步提高内控制度的实用性和可操作性。内控制度要明确界定各岗位的职责权限，做到岗位之间、部门之间相互监督相互制约，特别是对国库、会计、发行等要害岗位，要坚持相互监督、相互审查、相互复核，杜绝业务“一手清”现象，杜绝有法不依、有章不循、自行其事、违规操作的现象。
（四）推进体制改革，增强内控效能。一是推进人事制度改革。探索新的人员流出渠道，实施人员双向选择落聘待岗措施，强化人员管理，对违反内控制度并屡教不改的员工严厉处理，以儆效尤。二是实行业务整合。对部分政工类业务进行上收整合，以缓解县级人行人员紧张的状况。三是改革内审、纪检管理体制。对县级人行的内审、纪检业务实行派驻制，增强内审、纪检工作的独立性和权威性。同时，摆正内审、监察与业务部门的关系，发挥内审、纪检各自在强化内控管理中的职能作用。三是改革目标考核制度。特别是对事后监督、内审、纪检等人员在晋职晋级、评先评优考核中要侧重于工作责任心、工作能力和工作业绩，合理考虑群众的满意率，使其在履行监督职能时更敢于“亮剑”，督促内控制度落实。
（五）健全工作机制，优化内控环境。一是着力完善制约机制。各股室作为第一道防线，股室负责人要定期对各项业务的风险点进行排查并制订相应的防范措施。加大检查通报和责任追究力度，杜绝屡查屡犯问题的发生。二是着力完善激励机制。建立健全有利于优秀人才脱颖而出的选任用人机制，将内控制度的执行情况纳入到职位竞争的考察范围。在各部门的内控制度中加入安全目标完成情况的奖励、内控制度执行情况的奖励，提高员工执行内控制度的积极性。三是着力完善评审机制。建议上级行尽快健全完善统
一、规范的指标体系，推动基层行定期开展内控自评工作。重点评审自订的制度是否全面、是否符合上级规定和本部门的职责要求、制度的可操作性和时效性等，使内控制度建设逐步由一条线到一个面的转变，形成一套内控严密，权责明确，程序合规，便于管理的内控制度体系。
第3篇：对基层人行科技资源开发利用调研报告
随着人民银行改革的深入和业务的发展以及电子化信息建设步伐的加快，科技工作凸现出它的地位和作用。可以说有力推动了人民银行各项工作的发展，但目前科技资源在基层人行还没有得到充分利用，在一定程度上影响了基层人行职责的履行。因此如何做好科技资源的开发和利用，是基层人行要解决的首要任务。
科技资源从广义上讲主要包括人力资源、计算机及附属设备资源、制度建设等，本文从这三个方面分析基层人行科技资源利用情况。
一、人力资源方面
1、激励机制滞后，人才严重缺乏影响了科技资源的充分发挥。一是基层行的科技岗位人员流动性小，工作人员少。目前支行只设置一名科技人员负责全行的系统维护工作，系统管理员、维护员、计算机安全员等均由一人兼任，基层行的科技工作小到日常维护、换色带，大到业务网络中断、系统瘫痪等，科技人员都得动手操作，往往应接不暇。目前人行的主要业务是在线实时操作，系统或网络故障都要求科技人员在第一时间赶到现场，加上计算机病毒、网络知识不断翻新，要求科技人员全身心投入科技工作，不断地学习提高。由于没有有效的激励机制，科技人员在单一枯燥的岗位上往往一干就是十几年，支行的计算机人才奇缺，换岗和提拔的机会很少，因为工作无人能接替，在很大程度上限制了科技人员的个人前途和发展空间，严重影响了科技人员的积极性。导致一些科技人员不安心本职工作，希望到业务科室去谋求发展。同时，由于体制的原因，人行多年难以培养出科技骨干。目前基层央行人员平均年龄偏大，绝大多数人员计算机基础差，对钻研计算机技能没有坚定的信心，虽然人行组织过多种培训和考试以培养科技人才，但大部分通过了考试的人员实际操作能力不强，难以培养出所需的计算机人才。
2、由于工资待遇和地位低，使科技人员普遍心态不平衡。人行其它部门都有不同程度的岗位津贴，而科技工作是一项涉及全行性的基础性工作，多年来却没有得到相应的津贴费，一定程度上挫伤了科技人才的学习、工作和提高自身素质的积极性。旗县支行目前科技专业归口办公室，由于权限所限，部分科技人员逐步转移工作重点，把主要精力放在兼职工作上，这样既影响了工作质量，又不便于计算机安全工作的有效开展。
3、缺乏有效的教育培训，不利于科技人才拓宽知识面。随着计算机的发展和电子信息步伐的加快，现有的计算机水平很难适当当前金融电子化建设的需要。目前信息数据进一步集中，因此更加需要科技人员在网络技术、信息管理、数据库开发应用、网络安全与病毒防护等方面进行专题培训，提高科技人员的维护水平和业务技能。近几年来人行只注重对业务知识的教育培训，对于科技方面的专业知识和岗位培训却几乎没有，影响了科技人员的成长发展。所以尽快掌握现代信息及网络系统的基本特征及工作原理，提高安全防范意识，是科技人员迫切需要得到解决的问题。
二、计算机及附属设备方面。
资源配置与基层央行科技工作实际要求不相适应。目前在基层人行业务部门均配备了计算机并且要求专机专用，计算机设备多，配置高，但在实际工作中计算机的使用效率很低，系统或应用程序无论大小都占用一台计算机，有的程序每月只使用一次或每年只使用一次，有的设备大部分时间都闲置不用，造成硬件资源严重浪费。设备的繁多不但给维护管理带来了很大难度，而且在一定程度上也加大了电子设备维持运转的开销，造成各种资源的浪费，直接影响了基层内部管理工作的效率。
三、制度建设方面
旗县支行在标准化建设、内控制度建设、安全管理制度建设等方面做了大量的工作。以西苏支行为例，目前制订的各类制度达82种。但由于计算机系统运行的各项管理制度没有得到很好的贯彻落实，没有将计算机信息安全管理作为全行量化考核的一项重要内容,因此一些制度就显得形同虚设。同时受人员编制所限，一些重要业务应用系统出现串岗、混岗现象，致使有些制度在基层行不适用，人与计算机、技术人员与业务人员、系统管理人员与操作人员责权划分、工作内容划分不清楚，给基层行带来了风险。
措施及建议
1、要立足岗位任职资格培训。把握好岗位任职资格培训这一时机，建立一套可持续的科技人才长效培训机制，突出针对性，强化系统性。在确保集中培训的同时，重点引导科技员工自觉就学，营造一个良好的培训氛围。只有使科技人员不断地学习新知识，掌握新技能，培养政治过硬、业务精良的工作人员，才能更好地发挥计算机的作用，才会极大地提高工作的质量和服务的水平。要高度重视青年科技人才的培养和使用、更新用人观念，敢于把基层第一线德、才兼备的科技青年员工提拔上来，为其大展才华创造有利的条件。
2、做好对科技人员的管理工作。在强调科技工作责任的同时，充分考虑科技岗位的特殊情况，对其岗位待遇、晋级等方面给予一定的倾斜，稳定科技队伍，同时要给他们创造学习条件，促进其业务水平的提高。
3、上级行在规划信息化建设时必须目标明确，不仅有近期的具体目标，还要有长期的发展规划。要根据各级行实际需要和在确实能够实现的基础上，合理调配使用现有计算机资源，充分利用本单位的资源和数据共享，大力推行办公自动化，实行办公无纸化，要在应用上下功夫，促使电子化建设发挥更大的作用，从而避免造成资源的严重浪费。
4、制度建设“宁缺勿滥”，上级行在决策时要根据基层行的实际情况，有针对性地制定一些符合要求的制度，不能一哄而上，片面追求制度建设，要注重制度的实际运用效果。要在加强基层信息安全教育、大力提高全体员工的业务素质和网络安全意识，严格落实计算机信息安全制度上下功夫，在真正意义上把制度落到实处。
5、牢固树立“安全意识”。“安全无小事”，保证有一个安全稳定的计算机工作环境是基层央行各项工作顺利开展的保证。要在落实各项制度的基础上，着重抓好内联网的安全保密工作和计算机病毒的防范工作。要按照上级行文件要求，落实内联网管理规定，做到内外网实现物理分离，并且要及时下载最新杀毒软件，定期查杀，实时监控，有效防止计算机病毒对计算机的侵扰，确保网络系统的安全。
