外访策划书
第1篇：外 访 内 容
外 访 内 容
客户家庭
1.实地走访客户现居住地址，查看居住环境并拍照（小区名称，栋号，单元号，门牌）；
2.与申请人在家内客户手拿房产证（或购房合同或抵押合同）合影； 3.提供客户现居住地水电费缴费单据拍照；（水电费单需与现居住地址一致）
4.外访人员需确认客户家内事实有人居住，家内需拍照内容有冰箱、厨房、米桶、卧室、鞋柜、卫生间、垃圾桶、客厅、阳台是否有晾晒衣物
5.产调；即房管局门口合影。
客户公司
1.实地走访客户公司地址路牌，单位门口，楼号，办公环境，外围环境，内部装修环境；
2.申请人手持营业执照在公司背景合影；
3.提供客户经营场所租赁合同（或房产证或抵押合同）+缴费单据拍照；
4.外访人员需确认公司内部环境，工作人员工作，员工人数，相关经营许可证，拨通单位固话与手机通话，仓库库存等拍照；
第2篇：外访工作要求
外访工作手册
一、外访出发前准备 (一)研究外访对象
1、外访主管安排完当日外访工作；
2、外访员了解当天需要外访对象（客户）的各类情况，包括： 查阅客户的相关催收资料并做好记录，以保证提前熟悉客户情况(如债务人姓名、欠款金额、最后一次还款时间、地址等基本资料及相应催缴提醒记录）；
3、如需准备律师函等函件的，要在外访出发之前提前申请领取；
4、提出明确要求，外访人员对所领取资料中的任何信息都负有保密义务；
5、外访人员须对外访地址真实性进行核查，通过查找地图、咨询台查询等方式，先行安排好外访路线及具体地址方向，填写好外访行程表等相关表格，并严格按表内地址行动(上述客户资料和表格由行政内勤人员提前为外访人员准备好)；
6、未取得主管许可，禁止改变外访行程。(二)设备领用
1、外访员在研究客户情况并填写相关表格后，向行政内勤申领外访设备(外访员两人一组，不得单人外访)。外访时需要领取的设备如下：
⑴ 录音笔2支； ⑵ 数码相机一台； ⑶ 公交卡2个；
⑷ 如需要，还可以根据实际情况向行政内勤人员申请手机等移动设备；
⑸ 如路程较远，可由外访主管向行政内勤主管申请协调车辆，填写用车申请单并办理车钥匙领取手续(外访人员在用车过程中，需指定一人专门负责驾车，用车过程中需保证安全驾驶，有任何意外情况发生都须及时向主管汇报)。
2、领用上述设备时，应及时查看设备状况，包括：设备是否损坏、电量是否充足、公交卡余额情况等，如领用车辆，还应记录车辆公里数和当时油量等信息。
3、外访结束返回公司后，所领用设备须全部按例归还。中途设备如有损坏或丢失，须向行政内勤人员书面说明情况。
(三)任务安排
1、外访主管任务安排原则：“金额大为首要、难易程度较易、距离远近适中”。
2、任务安排的基本要求：在安排第二天外访工作前，应先致电待调查地址核实情况，确认是否存在此地址和此客户。如果地址是公司，应查问被访公司此客户明天是否上班，上什么班；如为客户的家庭地址，应查询地址是否存在，并查询其上下班的时间，估算客户回家所需时间，避免外访时家内无人。
二、外访流程要求
(一)外访时按照下述流程要求执行：
1、外访员衣着要斯文大方、干净整齐，到达外访地点，首先核对该地址是否与资料一致，并细心观察周围环境。抵达外访地点后，需同时拍照取证；
2、若地址一致，用录音笔记录抬头，包括：时间（年、月、日具体到分钟）、地址、客户姓名等信息后方可敲门。外访员与客户或关系人的谈话，需保持全程录音；
3、在外访过程中，外访员必须坚决拒绝进入客户屋内，除客户允许或者工作地址的情况除外；对应门者不要过分大声的呼喊，应采取适中的语调，如应门者是老人，对答时更要注意自己的言行，4、找到客户时，应出示相关信函，通知其债务状况，催促其还款，最终达成还款协议；
5、外访时至少二名外访员一起行动，严禁单独外访行动；在外访催收过程中，由一人主导说话，另外一人观察被调查者家里布置、装修等情况，切忌二人抢话，并留心可能发生的意外情况，外访员轮流负责主导；沟通时需要全程录音，即使在对方不配合情况下也绝对禁止任何形式的威胁、淫亵性的攻击；
6、当客户的家人、朋友或同事告知客户不在时，应详细询问具体情况，说明来意并留下信函及口信，让其尽快取得联系；
7、客户家中无人时，尽可能向保安、邻居等收集客户情况资料(询问邻居、管理处、居委会，例如是否有拖欠管理费、水电费等情况)，并留下信函或口信，改天再访（信函需要密封，不得在信封表面留有任何的催收字样，包括欠款金额等信息）；要求访邻不低于3家，一定要访邻居、传达和物业。
8、被催缴者情绪失控时，应安抚并使其冷静；若继续情绪失控，迅速离开，改天再访；
9、被催缴者使用武力时，应迅速离开；
10、外访中严格禁止收取被访者的现金、支票或其他任何形式的等同于现金的票据、有价证券及其他财物等或以上述财物充抵债务。如客户在任何时候表示要以现金还款，外访员须立即建议或陪同客户直接到委托方有效的还款渠道办理还款事宜。
11、发现地址不详、地址错误或已经搬迁时，应向保安、邻居等了解相关情况并及时记录；
12、外访人员行动方式必须合理、合法，禁止骚扰客户的生活、限制客户人身自由、丑化客户名誉、破坏客户财产、扣押客户财物。禁止在上午8时前，夜间22时后对客户住所进行催收。严禁外访员越权承诺客户减免拖欠款项。外访员催收时应妥善保管随身携带的客户资料，禁止向第三方随意泄漏客户敏感信息。
13、外访人员不得与欠款人串通，包括但不限于私自接受欠款人宴请送礼等行为。
14、外访结束后，外访人员离开客户居住的小区，通过录音设备，记录当时时间，明确表明外访结束，然后关闭录音设备。
15、外访员所获信息必须在回到公司后第一时间整理完毕，照片录音交由行政内勤人员导入电脑，相关表格在填写完整后交回行政，设备也一并交回，同时负责将外访时的详细情况录入系统，如有特殊情况需及时向主管报备。
(二)面对客户及客户的亲属、朋友、邻居时，应注意的要点：
1、面对客户本人：首先核实是否为本人，然后说明情况核实对欠款有无异议，尽可能的多收集其联系方式和收入情况，通过沟通督促客户还款，尽可能与客户达成还款协议。
2、面对客户的家人：首先核实地址，客户是否现住此处，核实应门人与客户的关系，了解客户现在的具体信息，包括：电话、工作情况、单位地址、收入状况、领导和朋友的联系方式、客户现有资产状况，如房产车辆等，同时问询应门人是否有意代偿。
3、面对客户的同事或朋友：首先核对客户的工作地址是否正确，另外询问客户现在具体住址和联系方式，同时询问客户现在的工作状况及收入情况，在公司的任职情况。如有可能尝试请求客户的朋友或同时现场致电客户
4、面对客户的邻居或物业：首先核对客户地址是否正确、是否为同一个人，然后询问客户的住房状况是租房还是自有房产，询问邻居客户家中现在是否有人、何时有人，客户现在的工作情况、工作单位，在物业时可以询问客户的联系方式，可以留电或留函给邻居或物业，让其转交。
5、在外访时，外访员需要牢记，外访时应向对方出示证件、表明身份，并告知客户欠款情况。沟通完毕后请相关当事人在派遣单上签字确认。严禁在外访时强迫与客户有关的亲属或朋友代偿客户欠款，严禁直接向客户的朋友、单位、邻居、物业等单位或个人表述客户的欠款情况。
三、外访记录
(一)单一客户整体的外访，从开始到结束，应具体如下所有痕迹材料：
1、外访员的名单、具体外访时间、外访次数、外访派遣单、外访设备领用和归还记录；
2、详细填写的外访问卷。
3、外访地址照片及调查全程录音文件。
4、外访结果的概括说明等。(二)外访设计的表格
1、外访派遣单
2、设备领用归还表
3、资料领用销毁等级表
4、外访问卷
5、其他相关表格
第3篇：接待外访工作总结
工作总结
在井然有序的安排中，我们周二晚上接到周三下午接待外校学生会来访的工作任务。经过细心准备，接待外访的任务已经顺利完成了，下面就是关于接待××学院学生会代表的工作总结。
一、访谈中获取的信息
1、该校依托于××大学的办学资源和学科优势，现设有机械工程系、电气信息系、土木工程系等八个系部，成立有院学生会、院社联、大学生科技创业中心等十个校级学生组织。其中，各系部均设有分团委学生会，且与院学生会相互独立。
2、该校有东、南、西、北、中五个大型食堂，校内有一条商业街，且其他地方有多家小商店，饮食较为方便且选择多样。
3、该校校级大型活动较少，但班级内部与班级之间的活动较多。
4、该校学生住宿条件较为简单，没有电扇空调，独立卫生间及独立热水系统。 5、该校对大一学生管理较为严格，均安排有早、晚自习。6、该校每月发行一期院报，其中图片为彩色。
7、该校的校级大型活动多由院学生会主办或承办，其中活动经费大部分由学院拨发，小部分则由外联部拉赞助获取。 8、该校学生会的具体情况（第二部分详细介绍）。
二、该校院学生会
1、各部门名称及其职能简介
1主席团：领导学生会，安排学生会工作，下发院团委各项通知，负责学 ○生会相关文档的整理、保存及归档
2秘书部：负责会议时间地点的通知及会议内容的记录，安排学生会办公○室值班人员
3学习部：举办各种学术活动和学术讲座、各类学科类知识竞赛。本学期○ 1的创新活动为“新生杯”辩论大赛
4外联部：与外校进行校际交流，学习和引入外校特色，负责大型活动的○赞助事宜
5文宣部：制作海报、宣传板等材料宣传各项活动，传播活动信息 ○6科技部：负责各项活动的印象设备的控制与各项大型活动的PPT短片的○制作
7生活部;负责全院学生的寝室相关检查，记录寝室日常卫生、用电状况及○晚上人数清点
8网络新闻小组：负责学生会网站内容的更新，关注微博动态 ○9文艺部：举办各种艺术活动，培养学生的各项才艺 ○10活动部：举办各种关于学习的活动，活跃学术氛围 ○2、发展方向及工作计划
1该校学生会拟合并各系部分团委学生会，对全校学生实现统一化管理。○目前，此项仅为远景规划，并未实施
2该校学生会外联部决定制作商家档案，加强对市场信息的掌控和了解，○并已初步开始实施
3该校学生会外联部本学期的工作重心在于对武汉三本院校的访问，并已○访问了十几所高校。下学期外联部将准备进行对武汉一本、二本大学的访问
3、与我院学生会的对比
因两校学生会工作内容大体相同，现就不同点进行分析：
1学生会关于各种文件资料的整理、存档与保管，该校由主席团负责，而○我校由秘书部负责
2该校的科技部和网络新闻小组所做工作组合起来大致等同于我校的网络○技术部所作的工作；文艺部和活动部所作的活动大体等同于我校的文 2
体部所作的工作
3该校外联部所作赞助工作于我校相比较为轻松。该校对赞助商家的要求○（赞助资金最低500元）较高，但其对商家的补偿方式较少，不如我校灵活方便
4该校学生会每天白天均有人在学生会办公室值班 ○5该校有独立的礼仪工作队伍，礼仪工作经验较为丰富，专业人才多 ○6该校学生会注重对干事各项才艺与技能的培养，干事的综合能力较强 ○4、看法与评价
1该校学生会各部门职能与我校相比较为分散，不利于学生会内部的统一○管理与工作分配
2来访人员准备不够充分，工作态度不够严谨，遗漏了许多双方交流所必○需的文件资料
3来访人员礼仪方面存在明显不足，尤其是电话礼仪 ○
三、我方访谈中的不足
1、谈话技巧存在明显不足，犯了一问一答的访谈大忌 2、从访谈中获取的信息较为匮乏，且讨论的问题不够深入 3、谈话的目的性不够明确，谈话偶有中断，不够自然 4、谈话没有很好的抓住重点，总被对方绕开我方提出的问题
四、经验及感悟
1、提高访谈交流技巧，加深所提问题的思想深度。同时，访谈时应尽量保持轻松自然的氛围，避免出现一问一答的现象
2、访谈时应有明确的目的，尽可能多的了解外校的各种信息，避免无目的的长时间闲谈乱侃
3、访谈前应做好充分准备，不可遗漏交流时所必需的文件资料
4、礼仪问题，永远都不容忽视，应时刻注意
5、我部应尽快建立商家档案，将已签约的商家、有意向或有可能合作的商家做好分类记录。同时针对不同的活动内容，从中选择和分析与商家合作的可能性，尽可能的提高蓝赞助成功的几率，减少无谓的人力物力消耗
总结人：×× ×× 2011年12月15日
第4篇：外访催收操作细则
第一条 外访催收作业人员从业诚信考察规定：经向公安机关及征信部门调查，证实确属无犯罪及无不良诚信记录的，方可获得外访从业资格。外访人员需提交无刑事犯罪证明和人行征信记录。
第二条 外访催收作业人员性别规定：鉴于外访工作的特殊性，在不违反法律规定的情况下，一般由男性担任外访人员，若少数女性能胜任的，也应由男性工作人员作伴协同作业。
第三条 外访催收作业人员着装及外表形象的规定：外访人员应着工作正装，夏季着衬衫（可短袖）西裤；冬季着西装（可休闲西裤）西裤。发型应简单正统。在着装及发型等外表形象上，应展现正派、专业形象。
第四条 外访作业人数规定：外访作业应至少两名催收人员共同完成，禁止一人单独作业。
第五条 外访作业必带物品规定：必须携带录音器（如录音笔等）、带数码相机或者高清数码照相功能的手机、工作证、外访证件、身份证件及对应外访单。委托银行有提供相应外访证件的，按委托银行的证件合理使用。若没有，则由公司直接出具外访证明。
第六条 外访催收人员禁忌饮食规定：工作期间禁止饮酒，更不得酒后作业。禁止食用兴奋剂等违禁品。违者严惩并依法作出名处理，造成严重后果的移送司法机关追究刑事责任。
第七条 外访人员催收全程记录规定：外访催收作业人员在进入外访目标区域内至离开该区域的催收作业全程录音及录像（照相），外访照片应清晰，且需催收员与外访地门牌号同时入境，若外访地址无法找到或不存在，需将相邻地址门牌号或外访地路牌拍入。并应在外访单上即时作现场催收书面记录。当日回单位将相关材料按规定上交，同时，由负责人删除原机身上的录音及相片资料。
第八条 外访人员话术规定：外访录音应使用标准、统一开头及结尾话述，以能准确定位何时、何地对何账户进行外访。
录音开头及结尾话述为“现在时X年X月X日X时X分，外访员XXX，另两位外访员应答XXX，XXX，开始/结束对客户XXX的住宅(公司)地址XXXX(详细地址)进行外访，录音开始/关闭。”
1、表明接受委托银行卡中心的委托，负责提醒通知信用卡逾期欠款还款事宜。 2、表明委托银行已通过信函、电话等形式进行催收，若仍不还款，应承担相应的法律责任（包括民事还本付息责任以及可能存在的刑事责任风险）。
3、如遇欠款人要求减免要求，应明确表明本身不享有该权限。未经委托银行的书面确认和授权，不得作出减或免的承诺。
4、如遇欠款人否认办卡情形的，应向“欠款人”表明如实陈述，并亲自书写未办卡声明书，并载明如有续假应承担相应法律责任。
第九条 外访人员禁止入户规定：除随同办案民警之情况外，外访工作人员不得进入欠款人私人住宅，只限于住宅大门。
第十条 本制度生效时间为2015年7月1日。
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2015年6月25日
