银行员工行为管理工作总结

第1篇：银行员工行为守则

银行员工行为守则

第一章 总则

第一条 为规范XX银行（以下简称“本行”）从业人员职业操守，提高员工职业道德和业务素质，塑造本行的良好形象，促进本行全面协调持续健康发展，根据中国银监会《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，结合本行实际情况，制定本守则。

第二条 本守则所称员工是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与本行签订劳动合同的在岗人员，本行董事、监事长及高级管理人员，以及与劳务代理机构签订协议直接从事本行工作的其他人员。

第三条 本行员工必须认真履行公民义务和从业人员行为准则，切实维护本行的信誉和整体利益，自觉做到思想进步、业务精良、服务规范、纪律严明，道德高尚。

第四条 本守则是本行员工必须自觉遵守的基本准则，是员工行为管理的基本依据。适用于本行全体员工。

第二章 努力学习提高水平

第五条 认真学习政治理论

（一）学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想，全面落实科学发展观，用马克思主义武装自己的头脑；

（二）正确运用马克思列宁主义的立场、观点和方法，观察问题，分析问题，识别真伪，区分善恶；

（三）积极参加政治学习活动，学习时事，关心国家大事。

第六条 勤奋学习业务知识

（一）学习经济金融理论，掌握国家经济金融政策，了解经济和银行业的发展动态，熟悉本专业的基础知识；

（二）加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架；

（三）积极应用现代化管理手段，并掌握操作新技术，更新知识结构。不断学习新业务、新知识，努力提高岗位技能；

（四）拓宽知识面，努力做到一专多能。

第七条 积极参加国家的学历、银行业从业人员资格、各类专业证书等自学考试；对单位安排的培训和学习任务要按要求完成；坚持理论联系实际、学以致用、讲求实效的原则，善于运用理论和政策指导业务实践，解决工作中遇到的实际问题；要自觉、虚心、持之以恒地学习。

第三章 爱国守法 爱岗敬业 第八条 热爱祖国，以国家利益为重

（一）遵守宪法，拥护政府；

（二）坚持党的基本路线，贯彻执行党和国家的金融方针、政策，在思想上、政治上、行动上与党中央保持一致；

（三）顾全大局，维护国家和社会稳定；

（四）爱护国家财产和公共财物，维护国家利益。在特殊环境和突发事件面前，有义务保护国家财产；

（五）热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。 第九条 知法守法，依法办事

（一）知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业机密。尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映本行活动信息，拒绝作假；

（二）讲正气，敢于同各种违法犯罪行为和不正之风作斗争；

（三）自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒、商、黑。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益；

（四）自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务；

（五）投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定。不得利用内幕信息买卖有关系的上市公司股票；不得挪用公款和客户资金买卖股票；不得用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票；

（六）依法维护本行的整体利益和个人利益。 第十条 爱行如家，爱岗敬业

（一）爱护本行财产，妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度，保护所在机构财产，合理、有效运用所在机构财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产；

（二）热爱本行事业，认真践行本行的办行宗旨和企业精神，遵守本行的各项规章制度，坚决维护本行的利益；

（三）一切言行不得损害本行的整体利益和形象。不得散布对本行不信任或丧失信心的言论，更不能做与本行离心离德的事情；

（四）遇到集体利益与个人利益不一致时，应把本行集体利益放在首位，不计较个人得失。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业；

（五）有主人翁责任感，以本行发展为己任，积极提出合理化建议；

（六）树立职业荣誉感，干一行，爱一行，专一行。遇到“苦、脏、累、险”工作，不推诿，不延误。第十一条 积极进取，勇于创新

（一）要有职业理想和追求，争先创优，始终保持奋发向上的精神面貌；

（二）工作积极主动，勇挑重担。在成绩面前不骄傲；在困难和挑战面前不退缩；在挫折面前不消沉，不气馁；

（三）建设和创造性地开展工作。在遇到新情况、新问题时，要冷静分析，积极探索，勇于创新；

（四）拥护改革，积极投身于改革。 第十二条 认真履行岗位职责

（一）认真负责、一丝不苟地开展工作。不得推卸岗位责任；不得敷衍了事；不得投机取巧；不得玩忽职守，不得贻误工作；

（二）要高标准，严要求，高质量完成工作任务；

（三）科学管理时间，提高工作效率；(四)努力完成上级交办的临时任务；

（五）岗位之间应相互沟通，密切配合。不得相互推诿、扯皮；

（六）遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：

1、不打听与自身工作无关的信息；

2、除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；

3、不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

第十三条 加强道德修养，遵守社会公约，维护社会公德、养成尊老爱幼、相互尊重、勤俭持家的美德，建立和睦融洽的邻里关系。

第四章 遵章守纪 合规经营

第十四条 依法合规，审慎经营

（一）应掌握并自觉遵守国家金融法规和《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》，严格执行国家金融政策和本行管理制度。严禁违规经营，私设账外账；

（二）工作中遇到不清楚的法律、法规问题，应及时请示或咨询；

（三）按照相关规章制度规范操作，认真执行本行及上级指令。执行中发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告；

（四）向客户推荐产品或提供服务时，本行员工应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律及所在机构有关规章制度的承诺或保证；

（五）根据监管规定和所在单位风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理；

（六）熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄漏执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。

第十五条 在职权范围内开展工作，做到不越权限，不超范围。领导干部不得滥用职权，失职渎职。

第十六条 严格按照隶属关系和规定的工作程序进行操作：

（一）禁止逆程序操作；

（二）不得省略必要程序；

（三）杜绝随意操作行为；

（四）正常情况下不得越级请示汇报，不得越级指挥。 第十七条 真实反映，如实汇报

（一）严禁提供或领导授意制作虚假的会计、统计报表；

（二）不得隐瞒或谎报客户情况（工作敷衍塞责从而导致汇报情况和真实情况明显不符的，视同瞒报或谎报行为）；

（三）所有业务活动的记录应该及时、准确、完整；

（四）实事求是的反映工作成果。既不夸大成绩，也不回避问题，更不能欺骗上级；

（五）不得隐瞒工作中的失误。如发生失误，必须及时报告；

（六）明确区分其所在单位代理销售的产品和由其所在单位自担风险的产品，对所在单位代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

第十八条 廉洁奉公，勤俭节约

（一）廉洁自律，不贪赃枉法；

（二）公私分明，不化公为私。员工在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在单位申报不实费用；

（三）秉公办事，不以权谋私；

（四）艰苦朴素、勤俭办行，不奢侈浪费，不贪图安逸享受。

第十九条 遵守工作纪律

（一）坚决服从组织决定，听从领导的指示、指挥；

（二）熟悉外事礼仪，坚持外事工作原则，严格遵守外事纪律。介绍本行情况时，应符合上级部门对外的统一口径；

（三）遵守所在单位关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在单位接受新闻媒体采访，或擅自代表所在单位对外发布信息；

（四）员工要以客户身份办理个人业务，不能有任何特权；

（五）工作中，如与工作对象存在亲友关系或利益关系，应主动回避。不得为关系人提供特殊便利；

（六）员工不得从事以下活动：

1、自行在其他单位兼职或从事第二职业；

2、不得在外参与经营性或盈利性活动；

3、工作时间不得有炒期货、炒股票等行为；

4、不得为亲友介绍工程、承揽业务。

第二十条 严格履行劳动合同规定的各项义务，自觉遵守劳动纪律。

（一）遵守考勤制度和请假制度，不迟到、不早退、不旷工；

（二）不准擅自离岗、串岗，不得在工作时间做与工作无关的事情；

（三）严禁带领无关人员进入工作间；

（四）员工工作时间处理私事应具备以下要求：

1、离岗处理私事应事先请假，获得领导批准；

2、获得批准后，要做好工作交接；

3、在处理紧急工作时，不得请假；

4、工作时间不应要求同事为自己办理私事。 第二十一条 严守保密纪律，自觉保守国家秘密、银行秘密和客户秘密，妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在单位关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。

第二十二条 强化安全意识，防范银行风险

（一）提高业务技能，增强鉴别能力；

（二）按制度和程序谨慎操作，杜绝隐患；

（三）离职交接，按照规定妥善办理交接工作，不得擅自带走所在单位的财务、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在单位的商业秘密和客户隐私；

（四）本行从业人员应时刻保持警惕，遇到可疑情况，要及时报告，并采取防范措施。

第五章 诚实守信 优质服务

第二十三条 笃守诚实守信的职业品格

（一）为人正直，诚实可靠，守信有约；

（二）一视同仁、以诚待客，不言过其实、欺骗客户；

（三）不侵犯客户利益。

第二十四条 信奉服务为本，客户至上的职业信念

（一）执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视；

（二）强化服务意识，坚持领导为群众服务，机关为基层服务，全员为客户服务，银行为社会服务；

（三）以客户为中心，深入了解，努力满足客户的合理需求，尽力解决客户遇到的各种难题，不能办理的也要耐心解释；

（四）客户投诉 本行员工应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：

1、坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议；

2、所在单位有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户；

3、所在单位没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况；

4、在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。

第二十五条 为客户服务要主动热情、细致方便、准确迅速

（一）提倡上门服务，搞好跟踪服务。做到时刻为客户着想、主动与客户联系沟通，及时掌握客户动态；

（二）倡导微笑服务。做到来有迎声、问有答声、走有送声，热情解答客户咨询，主动宣传本行业务；

（三）做到满时点服务，按时营业；

（四）遇到不属于本职范围的事宜，不得拒绝，应热情介绍到有关部门或及时请示上级；

（五）为老弱病残孕服务、遇到客户咨询业务、对单证提出疑问等情况时，要站立服务；

（六）耐心办好最后一笔业务，不能因为临近下班时间，流露出急躁情绪而敷衍待客或驱赶客户；

（七）对客户取款存款一样热情，新老客户一样亲切，忙时闲时一样耐心，大宗小宗一样欢迎，主币、辅币一样受理；

（八）在办理业务中，若自己发生差错，要及时改正并向客户道歉；若客户发生差错，要耐心解释，并帮助纠正；

（九）遇到客户提出过分要求或态度不冷静的情况，要克制自己，耐心地向客户说明解释，无法说服时要及时报告领导或有关部门处理，严禁与客户发生争执；

（十）提倡限时服务，做到集中精力，准确、安全、快捷地办理业务。

第二十六条 使用文明用语，禁止使用服务忌语

（一）与客户说话时吐字要清晰、语意要明确、语气要亲切、称谓要得体；

（二）使用普通话，确有必要，可使用方言；

（三）接听电话或与人交谈要热情、礼貌、客气。重要内容应作好记录，及时汇报或转答。

第二十七条 行为文明，举止大方

（一）站姿挺拔，正视客户，不左顾右盼；

（二）坐姿端正，文雅；

（三）行姿稳重，抬头平视，两臂自然摆动；

（四）听姿认真，并做出积极反应，不要心不在焉；

（五）员工在公共场合或客户面前，应避免不文雅行为；

（六）开会应提前入场，会议中不得窃窃私语，不得中途无故退场；

第二十八条 保持仪表整洁

（一）着装整洁、得体。员工应着行服，佩戴工作牌；

（二）发型大方，不留怪异发型，不得染异色；

（三）修饰得体。女员工宜化淡妆，男员工应保持面部清洁。

第二十九条 创造并保持优雅的工作环境

（一）室内和桌面应保持整齐有序，不摆设与办公无关的物品和资料；

（二）各类文件和资料应按顺序、分类别摆放整齐，便于取阅；

（三）讲究环境卫生，坚持每天打扫并定期进行大扫除；

（四）营业场所要保持柜台整洁、单据整齐、地面清洁，方便客户办理业务；

（五）遵守有关在办公场所、营业场所禁止吸烟的规定；

（六）维护环境安全。若发现任何可能导致危险发生的潜在隐患，应立即向有关部门报告；

（七）工作时专心致志，保持安静。

第六章平等相处 团结互助

第三十条 遵循“平等、真诚、宽容、克制、正派“的基本准则，正确待人处事，努力建立和谐、健康的人际关系。

第三十一条 领导要尊重、关心下属

（一）领导要严于律已，光明磊落，公道正派，为下属作出表率；

（二）尊重下属人格、隐私、宽容待人。不在下属面前逞威风、耍权术，不搞独断专行，不搞打击报复；

（三）知人善任，合理安排下属工作，充分调动下属工作的积极性和创造性。不搞任人唯亲；

（四）尊重下属的工作职权和劳动成果，虚心听取下属意见，激发下属的工作热情；

（五）热情指导下属的工作、学习、提升下属的品德修养，关心下属的政治进步，多为下属解决实际困难，为下属创造良好的工作环境。

第三十二条 尊敬领导，维护领导的威信

（一）认真对待领导的工作意见，服从领导的工作安排，如实、及时向领导报告和请示工作；

（二）正确对待领导的批评，不当面顶撞，更不能采取无理行动；

（三）严禁恶语中伤、诬告、威胁、攻击领导；

（四）不得采取趋炎附势、阿谀奉承、请客送礼等不正当手段取悦领导；

（五）主动与领导进行正常工作交往，正确领会领导的工作意图，争取领导的理解与支持；

（六）不回避、上交矛盾。

第三十三条 同事之间要真诚相处，团结和谐，精诚合作

（一）有强烈的团队意识和集体主义精神，把团队目标臵于个人目标之上，积极参加各项集体活动。反对利已主义、个人英雄主义和小团体主义；

（二）尊重同事的人格，同事之间不分高低贵贱；尊重同事的隐私，不背后议论同事是非；员工私下行为应对本行负责；

（三）尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁；

（四）开展坦诚的交流，树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验；

（五）工作中要主动协作，不能互相拆台；当同事遇到困难时，要竭诚相助。

（六）谦虚谨慎，互相学习，取长补短，共同进步；

（七）敢于承担责任，不诿过他人；

（八）对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在单位或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

第三十四条 妥善处理内部矛盾

（一）同事间相处应大事讲原则，小事讲风格；严于律已，宽以待人；减少摩擦，避免冲突；

（二）发生矛盾时，当事双方应本着宽容、克制的态度，主动反省自己的不足，互谅互让；

（三）解决矛盾纠纷应采取适当方式，不使矛盾扩大化，不得在客户面前发生员工冲突。

第三十五条 与竞争对手要公平竞争，取长补短

（一）遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段；

（二）尊重竞争对手，不得在客户面前故意贬低对手；

（三）注意收集竞争对手的有关资料，擅于学习竞争对手的长处；

（四）存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在单位管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

第三十六条 本行董事、监事和高级管理人员除模范遵守以上所列内容外还应遵守以下职业操守：

（一）认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任；

（二）忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略，科学决策，谨慎用权，防范风险，远离职务犯罪；

（三）以身作则，自觉遵守本守则，承担组织本机构从业人员遵守本守则的责任；

(四）知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识；

(五)适度参与公共活动，远离不良及违法行为，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益；

（六)细化管理，重点监控，明确本行关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位员工遵守。

第七章 附则

第三十七条 员工严格要求自己，熟悉并正确理解本守则的内容，经常自省、自律、自励，不断加强自我修养，养成自觉行动。

第三十八条 对员工遵守本守则情况进行奖惩，按《XX银行违规违纪行为处罚办法》、《XX银行文明规范服务违规处罚实施办法》的有关规定执行。

第2篇：银行员工行为排查情况总结

重要岗位员工行为排查活动总结报告 1 2014年一季度员工行为排查情况汇报..4 银行员工行为排查情况总结...6

重要岗位员工行为排查活动总结报告

为规范内部管理，切实加强重要业务岗位人员管理工作，近日××支行根据管辖行下发的《关于组织开展重要岗位员工行为排查活动的通知》要求，结合重要岗位人员项目自查内容，对重要业务岗位人员行为进行了一次认真排查，以有效防范岗位风险，杜绝案件发生。

一、组织领导

为加强对关键岗位和重点环节排查工作的组织领导，××支行成立了以行长为组长、副行长为副组长，重要岗位员工为组员的排查小组。

二、排查方法

以“九种人”事项排查为重点，并对一些行为进行扩展，关注涉嫌案件的行为，存在隐患可能诱发案件的行为。具体开展形式以员工自查为主，填写《重要岗位员工行为排查项目表》，主管领导积极履行复核责任。

三、排查内容及结果 通过员工自查和支行复核，排查结果如下：（一）未发现九种人现象

无“黄、赌、毒”行为；无个人或家庭经商办企业的；无大额资金炒股的；无个人、家庭负债较大，或在行内有贷款的（正常消费贷款除外）；无无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱，经常出入高档消费场所的；无职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；无有不良记录或犯罪前科的；无出现违规操作。

（二）工作表现事项:未发现问题。具体如下： 无指使、胁迫、诱骗他人违规操作的情况；无受他人指使、胁迫、诱骗违规操作的情况；无欺上瞒下、弄虚作假的情况；无串岗、混岗、操作“一手清”的情况；无随意简化、改变业务流程的情况；无无正当理由逾假不归，或经常擅自离岗的情况；无故意推脱、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况；无故意躲避、抵制录像监控、稽核、监管和上级检查、审计，或在不合理的长时间内未接受检查、审计的情况；本人经办或管理的账务无非因业务差错或特殊业务处理的原因造成的账务不符或不正常挂账的情况；无故意造成业务差错或账务混乱的情况；无隐匿、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情况；无违规为自己办理业务，或违规为父母、配偶、儿女及其他关系人办理业务的情况；无违规代客户保管存折（单）、办理开户、存取款、更换印鉴、购买重空单证、签字等代客服务的情况；无利用个人储蓄账户或“控制账户”违规存放、过渡本单位财务费用的情况；无利用职权为自己及亲友谋取不正当利益的情况；无经常在上班时间办理私人的商业事务或交易活动的情况。

（三）经济往来事项:未发现问题。具体如下： 无以本人或他人名义经商办企业、从事有偿中介活动的情况；无与本人收入明显不符的大额炒股、炒期货、炒外汇、买卖基金等风险投资活动的情况；无违规集资或介绍集资、高利借贷、参与经营地下钱庄等情况；无热衷于大额购买彩票，或购买非法彩票，参与赌球、赌马等博彩活动的情况；无私下收受、索取客户回扣的情况；无借用、占用客户通讯设备、交通工具等财物或向客户大额借款的情况；无让客户支付或报销不正当费用，或向客户提出其他不正当、不合理要求的情况；无经常出入高消费场所、日常消费与个人及家庭经济收入明显不符的情况；无利用婚丧嫁娶等事宜敛财的情况。

（四）社会交往事项:未发现问题。具体如下： 无“涉黑、传销”等违法违纪活动；无与不良客户、有劣迹的社会人员来往密切现象；无向有劣迹或有不良嗜好的人员提供私人借贷、担保或其他财物支持。

（五）家庭状况事项:未发现问题。具体如下： 无家庭成员或来往密切的亲友从事传销、赌博、涉毒等非法活动的情况；无家庭成员或来往密切的亲友因从事大额风险投资活动（如经商、炒股、炒期货等）而出现资金紧张或大额亏损的情况；无重大家庭变故造成情绪异常，消极悲观的情况；无违反总行关于亲属任职回避方面规定的情况

以此次自查工作为契机，今后，我行将不断强化和提高重要岗位人员风险意识，进一步明确各岗位工作职责，完善和健全岗位轮换和强制休假机制，确保通过重要岗位人员管理实现防范案件事故发生，规避经营管理风险的目的。

××支行

二○一一年十一月三日

2014年一季度员工行为排查情况汇报

2014年一季度，...对下辖..个二级支行和..个内设部门，共计..名员工，开展了行为排查，排查机构比例达到100%，排查人员比例达到100%。现将相关情况汇报如下。

一、员工行为排查基本情况 （一）排查工作组织情况

支行员工行为排查工作成立了由..行长任组长，..任副组长的领导小组，具体工作由..部牵头，..部协同，采用集中排查的方式，于2014年3月21—23日期间，组织开展排查工作。

（二）排查机构及人员情况

1...支行下辖3个二级支行，共3个网点，有员工15名（含劳务人员5名）。其中：管理类0名，占比0%；专业类2名，占比0%；操作类13名，占比0%；销售类0名，占比0%。

3...支行本部有2个内设部门，有员工13名（含劳务人员4名）。其中：管理类0名，占比0%；专业类7名，占比0%；操作类3名，占比0%；销售类4名，占比0%。排查发现异常行为员工0人。二、排查发现异常行为分析（一）涉嫌案件情况

1.二级支行：贪污侵占挪用类0人，占比0%；贿赂类0人，占比0%；其他犯罪类0人，占比0%；外部查办类0人，占比0%。

3.支行内设部门：贪污侵占挪用类0人，占比0%；贿赂类0人，占比0%；其他犯罪类0人，占比0%；外部查办类0人，占比0%。

（二）存在隐患可能诱发案件行为情况

1.二级支行：工作表现异常0人，占比0%；经济往来异常0人，占比0%；社会交往异常0人，占比0%；家庭状况异常0人，占比0%。

3.支行内设部门：工作表现异常0人，占比0%；经济往来异常0人，占比0%；社会交往异常0人，占比0%；家庭状况异常0人，占比0%。三、存在主要问题

1、对员工行为排查工作认识不够清晰，没有意识到排查的重要性。

2、员工风险防范意识有待提高。 四、下一步工作措施

银行员工行为排查情况总结

根据总、分行的统一部署和当前经济社会环境，城西支行在四季度对支行员工例行开展了可疑行为排查工作。主要分为约谈、走访客户、家访等排查方式。一、结合排查治理员工参与民间融资活动，排查化解风险隐患。我行员工行内工作期间的行为基本可控，对于行外的个人行为，支行通过高度关注其工作动态、不定期走访其服务客户等手段多方面了解，另外也通过轮岗等手段防范风险。支行认真组织排查治理员工参与非法集资、违规担保以及违规经商办企业活动，深入各小额贷款公司、担保公司、有信贷关系的企业多方打听，了解有无我行员工参与高利贷、违规担保、参与社会集资，以及充当资金掮客等行为，以排查违规人员、保持队伍稳定。

通过自查，未发现我行员工有高息放贷、民间融资、兼职和经商办企业等行为，也未发现存在博彩及异常消费行为。

二、强化警示教育，促进员工行为动态管理常态化。

支行通过晨会、座谈、约谈等方式，教育员工珍惜职业生涯，提高自律意识，专心工作，遵纪守法。注重“关注”和“关怀”相结合，打造和谐环境，助力案件防范。对于员工的工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等事项，支行通过个人约谈及侧面了解，及时掌握情况，挖掘思想根源，消除不良动机。同时组织各种集体活动，增强团队凝聚力，打造团结拼搏、积极向上的企业文化，为案件防范工作营造强大的支撑。

支行长期注重廉政建设，对各部门负责人严格管理，不断要求其增强廉洁自律意识。对于支行重要岗位人员，如主办信贷人员、小微业务客户经理等，支行规定其认真履行其职责，明令禁止在办理业务过程中收受客户任何财物。支行坚持营销与案防同步推进，开好每周例会、加强业务学习，查找管理漏洞。通过案件传达、学习案防合规的相关文件，努力打造合规文化，将合规经营理念和风险防控意识渗透到员工思想深处，培养员工养成合规经营的习惯。支行初步形成了制度至上、管理有序的合规文化，员工的执行意识和执行能力得到了同步提升。

经过此次排查，我行员工各项情况和表现均属正常，未发现可能诱发案件隐患的行为。支行将严格按照分行的各项制度开展工作，有效防范各项风险。在接下来的工作中，我们将继续高度重视员工的案防工作，不断总结提高，保证各项工作的顺利开展，为全行业务的快速稳健发展创造有利条件。

第3篇：银行规范员工行为排查总结

银行规范员工行为排查 促使案件有效防范

要在现有的制度下认真学习，遵照执行，杜绝违规操作，规范自我行为，规避案件发生。

近年来，银行业发生了一些案件，特别是大案要案频发，给银行业带来重大资金损失，也严重影响了银行业的声誉。银行风险的主要部分是人员风险，其主要原因包括：错误的人生观、价值观；有章不循，违章操作；工作责任心不强，奖罚不明等等。人员风险对家庭、单位、社会造成不可估量的损失。要积极探索新形势下员工行为排查的有效途径，把员工行为排查与规范业务操作相结合，与营造合规文化相结合，与案件专项治理相结合，与促进业务发展相结合，在落实各项防范措施上下真功夫，在思想认识、制度制约、违规惩处等方面下真功夫，使员工在风险和案件面前“不会违规、不能违规、不敢违规”，力求做到认识到位、措施到位、责任到位、效果到位，杜绝各类案件发生。

统一思想认识，夯实员工行为排查工作。

随着农商行股份制改革进程的深入，股改带来经营理念、运行机制、管理方式等方面的调整和改进，必然给员工思想和行为带来较大影响，经济大潮的纸醉金迷也时刻冲击着员工的视觉神经，如果对员工出现的一些思想和实际问题疏导、关注不够，思想政治工作没有跟上，使一些员工思想情绪没有得到及时化解，造成少数员工心理失衡，萌发犯罪动机，引发案件。树立“责任重于泰山”的观念，从维护国家资产安全、维护农商行声誉和利益、维护员工人身安全和家庭和睦

出发，深刻认识强化员工行为排查、全员防范案件专项治理活动的重要性，要求各单位高度重视，以高度的政治责任感，把员工行为排查作为案件专项治理的重要工作之一，从自我做起，从本单位抓起，切实抓好、抓实，抓出成效。

案件成因和思想隐患：有的员工心存侥幸，规章制度不执行，认为过去没有执行制度也没有出大问题；有的碍于情面，对违规违纪行为不纠正、不抵制、不报告；有的监督工作不深入，不细致、不认真，很多应发现的问题没有及时发现，致使诱发案件的风险隐患长期得不到纠正；更有甚者知悉案件线索和风险隐患后，熟视无睹，不管不问，最终酿成案件。特别针对以往员工存在的两种认识误区开展了思想工作，从思想上引起员工对行为排查的重视。一是针对部分员工存在的行为排查是形式，与案件防范无关紧要的错误认识，强调开展好员工行为排查工作，是提高案件防范主动性的有效途径，要求在员工行为排查过程中贯彻“预防为主、群防群治”案防原则，采取员工测评、社会调查、个别谈话、召开座谈会等多种方式，从各个层面较全面地了解员工日常工作及单位工作以外的行为表现，争取及时发现案件隐患苗头，防范于未然。二是针对部分员工认为员工行为排查侵犯个人隐私，存在抵触排查单位工作以外思想行为的错误认识，在“警示教育”案件分析会上专门以近期上级行通报的金融犯罪行为为例，阐明了业余时间乱交友、黄赌毒、大额购买彩票、无限制消费等行为是诱发犯罪的导火索，使广大员工深刻理解了慎独、慎交、慎情的重要性，增强了深入开展行为排查工作的自觉性。

加强教育培训，提高员工素质和风险识别能力。

把集中教育同分散、小型的个别教育结合起来，用教育培训的多样性去解决员工思想和行为问题的差异性和复杂性。一是引导员工牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，爱岗敬业，忠于职守，提高自身修养和职业道德情操，尤其是物质生活方面，大力提倡艰苦朴素、知足常乐的精神，经常开展法纪法规教育、职业道德教育和案例警示教育，提高广大员工的自律意识、法律素质、道德水准、合规意识和案件防范意识，强化职业道德和职业纪律，自觉抵制各种诱惑和违规操作行为，防范道德风险，切实做到依法合规经营，按章按规操作。二是鼓励员工做学习型员工，加强对员工业务技能和业务知识的培训，如总结出信贷管理、会计结算、业务操作、人员管理等方面的风险点告知员工，提高员工知风险、识风险、化风险、抗风险的风险识别能力，培育一支熟练掌握各项业务技能和新知识的员工队伍，使其熟悉岗位要求和相关的规章制度，以减少和杜绝工作中的盲从和失误，切实做到遵章按规操作，依法合规经营。三是组织所有员工学习员工违规行为相关条款，引导员工自我约束，自我管理，遵章守纪，真正做到预防在前，化解在先，逐步形成全员合规操作、全员防范案件的良好氛围。

第4篇：银行员工行为管理年学习心得

银行员工行为管理年学习心得

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。

从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。

作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。

只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。 “没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。

坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。

为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

第5篇：员工行为管理

员工行为管理

一、行为管理

为了使公司各销售环节畅通、高速、高效。公司条例、制度贯彻、落实到位，真正做到“令行

禁止”特作以下补充规定：

1、公司各级业务人员、美容师须在公司指定时间内，到达指定地点，除不可抗拒的客观原因外，任何人不得以任何借口拖延，否则耽误一天按旷工一天处理；

2、各级业务人员、美容师须在规定时间内，准确、真实地将工作情况及时汇报上级主观，以便公司能及时掌握各地区、各工作点的工作进程。

3、各级业务人员、美容师不得以工作做晃子，到风景名胜游玩，或者要求经销商、加盟店带领去娱乐场所、风景旅游胜地。一经发现罚款100元，并扣发在此时间内的所有补助。

4、各级业务人员、美容师不得以任何理由向任何人透露公司除外公开的任何人事、销售、促销等方方面面的信息，不得向经销商、加盟店抱怨公司的不是，不得向他人散布、任何消极的话或事，以上种种行为，轻则给予内部处分，重则给予解聘。

二、办公室管理

为了使公司员工团结、自觉、高效地投入工作和维护公司利益，特制定下制度。公司员工必须严格遵守公司纪律，否则将视情节程度予以警告、停职、辞退、开除处分。

一、劳动纪律：

1、遵守劳动制度。

2、工作时间不能发生以下行为：

① 擅自离岗或与人闲聊；阅读与工作无关的书报材料；打私人电话、无故迟到、早退； ② 长时间会见私人朋友；吃零食、玩电脑游戏等娱乐活动；睡觉。

二、工作制度：

1、遵守公司各项规章制度；

2、积极主动按时完成本职工作，不得以任何理由的形式误工；

3、各部门严格职守，不属于本岗位职权范围的工作不得越权处理；

4、文明礼貌、热情接待外来人员，严禁用粗暴、粗俗的态度、语言对待客户和外来其他人员；

5、保密制度：

⑴树立强烈的保密意识，凡可能给公司造成不利影响的信息严禁传播；

⑵下列信息、资料属公司机密材料，未经总经理批准，公司员工不能越权了解，知情者不能泄露并打听以下信息：

① 公司销售渠道、网络、客户资料；

② 内部价格策略资料；

③ 公司财务帐目、重要报表、资金状况、完税情况；

④ 员工人事档案资料；

⑤ 严禁探听员工工资、薪酬情况，其他机密。

一经发现扣除当月50%的工资，严重的追究责任。

三、廉洁制度：

1、全体员工必须忠诚于公司，不得发生损坏公司利益、名誉的行为；

2、员工不得利用公司工作条件谋取公司给予正常待遇之外的利益要求

3、员工不得利用公司工作条件打私人电话，打印、复印私人资料

4、员工严禁利用职权弄虚作假、吞占营销费用和其他资金、资产，凡发现有此行为，公司将

给予严惩，数额较大者，公司将追究其法律责任；

5、员工严禁为竞争对于提供公司情报谋求个人好处。

四、团结制度：

1、员工之间应友好团结，工作上互相配合，生活上互相关心；

2、员工之间、部门之间严禁工作不配合、相互排诿、故意抵触和设置障碍；

3、员工之间严禁是非，挑拨离间，议论贬毁上级和同事；

4、员工之间在工作上严禁编造、散布涣散人心的消息、言论和情绪；

5、员工严禁结成小团体、小宗派、损害正常的人际关系和公司工作程序。

五、出差行为

1、按照公司安排做好出差前个人准备（如代理商情况的了解，车次）

2、填好各种出差表格，如出差申请，介绍信，自我管理表。

3、在市场后，每月两次回传市场调查表，工作报告。

4、回公司后，整理各种票据，写好出差总结报告，找相应的负责人填写自我管理表。

某某公司

美容培训部

2012年元5月1日

第6篇：银行员工日常行为排查活动总结

银行员工日常行为排查活动总结

员工行为排查是全面了解员工思想行为动态的有效方式，是及早发现隐患、防风险的有效途径之一。晋城建行在员工行为管理工作中扎实工作，不走形式，结合实际采取三项措施，员工日常行为排查工作起得了实际效果。

一是抓重点，顾一般，将排查工作贯穿于日常工作中。

行为排查的对象是全体工作人员，但在排查工作中应区分一般和重点，日常排查主要关注的是重点，即重点区域、重点部门、重点环节、重点人员，了解和掌握这部分员工思想动态，一是四看，即看工作表现、看经济往来、看庭情况、看社会交往，注意从他们的工作、生活、言行举止几个方面观察，看其经办业务有无被上级通报，有没有与自身收入不相匹配的高消费，庭生活是否和睦，平常与什么样的人交往，通过观察去界定其思想纯不纯，有无不良苗头和倾向。二是以坐班方式，近距离接触和感受员工的真实想法。员工得志界领导和纪检监察特派员在处理完日常工作后，到部门走动走动，融入到员工的工作中，与其交朋友，拉常，潜移默化间也可以将支行的一些政策、办法灌输给他们，使他们对诸如绩效分配、岗位变动等有一个正确的认识。这样做既避免了带着情绪去工作容易出现业务差错，也为员工日常行为排查掌握了第一手资料。

二是重安排，强落实，保证排查工作质量

目前我行的排查是以集中排查和日常排查相结合，每年市分行至少组织开展二次全行围的员工行为排查，每季度组织一次日常行为排查。在集中排查中为了做到确保组织到位、学习到位、落实到位，我们重点对落实情况进行全程监督。针对部分员工对排查工作重要性认识不到位，对排查条款不甚了解，在排查中做好人的情况，加强宣传和教育，让其明白集中排查不仅是一次强化风险防教育机会，更是一次保护自己的机会，每个人都应明白什么能做，什么不能做，每个人都应明白，违规行为是在侵害着大的权益，提高员工主动排查意识。日常排查重点抓好直接负责人在排查中的作用，要求部门负责人要掌握本部门员工的工作和思想状况，定期开展谈心、交流活动，对发现的不规行为及时给予善意的警示和提醒，发现员工有不良行为，要及时提醒、制止和报告。形成一级对一级负责的日常排查机制。

三是排查、检查巧结合，使排查工作更有效

经营风险、操作风险、道德风险是我行案件防控工作监控的重点，也是日常排查工作的重心，工作中在有效控制道德风险的前提下，一是将日常排查积极介入到会计主管和风险经理履行的业务检查中，与其共同开展，这样做的好处是减少了柜面应付检查的频率，又能够及时了解关注业务上的一些新规定和新要求；二是关注各级各类检查反馈题的整改情况。上级部门检查结束时留下一份检查工作底稿，在实施监督检查时就能将整改内容做为检查内容进行检查；三是同时将上述各项工作与员工排查工作结合起来，将在日常工作中发现的主要题、疑点运用到员工排查工作中，做到排查、检查巧结合，使排查工作更有效。

银行员工行为管理年度工作总结

银行如何做好员工行为管理工作总结（共10篇）

银行员工行为自查报告

员工行为管理工作总结（共10篇）

员工行为管理学习心得体会