三种形式亮党员岗位职责
第1篇：岗位职责、三制、三种人
值长岗位职责
1、合理安排运行值班人员的运行值班工作，保证风电场的安全经济、运行。 2、负责建立、健全运行班组各项规章制度，进行运行资料整理分析。3、根据系统负荷及运行方式的变化情况，合理安排设备的运行方式，按要求组织运行人员对变电站和风电场设备进行巡回检查，督促设备及时消缺。
4、负责根据调度命令和本场设备情况，及时正确地指挥、组织实施设备状态转换等操作，认真组织开展“三讲一落实”活动。
5、负责指挥设备异常运行，故障、事故处理的组织和实施，提高安全运行技术水平，并提出处理意见。
6、负责向调度提出风电场设备的实际运行要求，详细了解设备检修申请项目的批复情况。
7、带领全职人员积极主动完成公司下达的生产任务和各项经济指标。 8、负责检查审核每日的各项报表、值班日志及各种运行记录。
9、负责按调度命令完成全场有功和无功负荷调整的组织实施，使电力系统频率、电压负荷标准，保证电能质量。
10、负责变电站生产区域的文明生产和卫生清扫。 11、完成上级领导临时交办的其他任务。12、承担因本值工作失误所造成的领导责任。13、承担因本人工作失误或过失所造成的直接责任。
主值班员岗位职责
1、协助值长做好运行班组日常管理，值长不在时代行值长职责。2、负责风电场变电站和风电场所以设备的运行监视及巡检。
3、按设备缺陷管理要切做好设备消缺工作，及时复归可远程复位的风机故障，积极抢发电量。
4、正确的使用规程进行现场紧急事故处理，防止事故的扩大；并及时向各有关领导汇报生产中的事故和异常情况。
5、负责运行设备常见故障的检查和处理。
6、正确接受和执行调度命令，负责倒闸操作票的审核和倒闸操作时的监护工作，做好设备切换试验和日常维护工作。
7、负责做好工作许可、验收、终结工作。 8、负责运行公用工器具管理。
9、真实详细记录当班运行的完整性和准确性。
10、负责当班期间各类报表的记录、统计和报送，认真、正确、工整地填写值班日志。
11、按调度要求和现场规定做好务工设备的投退工作。
12、组织班员分析当班期间运行出现的设备问题，落实对应的措施。 13、做好风电场变电站区域的文明生产和卫生清扫。14、完成上级领导临时交办的其他任务。
15、承担因本人工作失误或过失所造成的直接责任。
运行值班员岗位职责
1、负责风电场变电站和风电场所以设备的运行监视。
2、按设备缺陷管理要切做好设备消缺工作，及时复归可远程复位的风机故障，积极抢发电量。
3、正确的使用规程进行现场紧急事故处理，防止事故的扩大；并及时向各有关领导汇报生产中的事故和异常情况。
4、负责当班期间各类报表的记录、统计和报送，认真、正确、工整地填写值班日志。
5、按调度要求和现场规定做好务工设备的投退工作。 6、分析当班期间运行出现的问题，落实相应的措施。
7、负责倒闸操作票的填写，在上一级岗位监护下认真执行倒闸操作，协助竹制班员做好设备定期切换试验和日常维护工作。
8、负责做好工作许可、验收、终结工作。 9、负责运行公用工器具管理。
10、负责各专业记录的完整性和准确性。
11、做好风电场变电站区域的文明生产和卫生清扫。 12、完成上级领导临时交办的其他任务。13、承担因工作失误或过失所造成的直接责任。
安全员岗位职责
1、安全员负责风电场的安全工作，2、对风电场的安全检查、安全学习、安全措施提出方案，并进行实施落实和考核。
3、坚持“安全第一，预防为主”的思想，积极开展安全活动，并做好安全记录。
4、安全员应熟悉所管辖范围的设备、资产、安全技术规范及各项安全制度。 5、现场教育：事故预想，组织学习上级下达的安全通报。
6、设备大小修期间，每日对工作现场进行安全检查，负责督促消除不安全隐患。
7、负责对有争议的工伤、疑难问题的鉴定工作，提出调查材料，参加鉴定工作。
8、完成领导交办的临时各项工作任务。
9、发生人身事故按照四不放过原则及时查原因、找教训、订措施。 10、有关报表上报及时准确，按时提出下月工作计划和对专业的要求，以及考核意见。
交接班制度
一）总则：
1.所有运行倒班制生产岗位均应根据本制度的原则，按生产技术部制定出与岗位适应的交接班细则后执行。
2.按照以值为单位进行对岗交接，如接班人员不齐全，经接班值长同意后可以进行交接班，但交班的该岗位人员不得离岗。
3.对于单人值班的岗位也应履行交接班程序，并应由交班人员将需说明的事项记录在记录本上。
4.各岗交接班应以岗位交接班人员共同在本岗位运行日志上签字为准，交接班结束前交班人员不得离岗。
5.正常情况下，如接班值长对交班人员各项工作没有异议，应在正点接班。 6.重要操作或事故处理中途不得交接班。接班人员可在交班人员的指挥下协助操作或处理事故，待操作告一段落或事故处理完毕，接班人员已将运行情况了解清楚，经值长批准后再进行交接班。
7.交接班双方发生矛盾或争执，由生产技术部负责裁决。 二）交班：
1.交班前，交班人员应整理好运行日志和各项现场记录，向接班人员详细交待下列事项：
1)与本岗有关的各系统运行方式及其变化情况； 2)经济指标完成情况，设备运行参数及变化情况； 3)设备缺陷、异常及处理以及设备检修情况； 4)设备定期试验与倒换情况，设备检修后的验收情况； 5)设备、环境卫生情况； 6)上级有关命令及要求； 7)下一班的预计工作； 8)存在的问题及注意事项。
2.除有值长令或事故处理外，交班前20分钟以内不再办理工作票或进行大型操作。
3.交班人员如发现接班者精神不正常、酗酒等不适合本岗工作的情况的应停止交班，报告生产技术部处理。
4.交班时，各岗位应提前将本岗负责的公用物品和备品备件整理好，以便接班人员检查；交班人员还应认真回答接班人员提出的问题，必要时陪同接班人员到现场介绍情况。
5.交班前，交班人员应将本岗卫生打扫干净各种记录摆放整齐。
6.交班后，交班值长负责组织全班人员退出现场，召开班后会，总结班中工作情况和应注意事项。
7.对于接班人员提出的问题，交班人员应在问题解决或经发生产技术部批准后方可交班。 三）接班：
1.接班人员应在接班前20分钟到达工作现场，向交班者了解： 2)与本岗有关的各系统运行方式及其变化情况。3)设备缺陷、异常及处理情况。
4)设备定期试验与倒换情况，设备检修后的验收情况； 5)设备、环境卫生情况； 6)上级有关命令及要求； 7)下一班的预计工作； 四）存在的问题及注意事项。
1.接班前，接班人员应按照设备专责检查设备运行状况，进行全面巡检，查看运行日志、工作票和各种现场记录。
2.接班前要重点检查上一班操作过的设备、设备缺陷及处理、验收情况、安全措施及设备异动情况。
3.检查本岗负责的公用物品和备品备件情况，本岗位及现场环境卫生、文明生产情况。
4.接班前5分钟值长组织班前会，听取各岗位人员汇报检查状况、设备运行状况和存在的问题，布置工作任务和接班后注意事项。 5.办理交接班手续。
6.接班后各辅岗在30分钟内向值长汇报接班情况，值长根据当值综合情况布置当值工作。
7.对于接班中发现的问题，如交班重要记录与实际情况不符、重要设备异常而原因未查清又无有效防止措施；工器具、仪表、技术记录、公用规程制度、图纸资料、消防设施不全或遗失、损坏，未写清记录，未明确责任；设备及现场不清洁，卫生不符合交接班规定等，接班人员有权向交班人员声明并要求处理，同时汇报值长申请暂缓接班。
设备巡检管理制度
为了及时发现设备故障的早期征兆，预防设备事故发生，保证设备安全稳定运行，根据热电厂巡检工作的实际情况，特作如下规定： 一）巡检要求：
1.所有生产人员和生产、安全、技术、管理人员都有对设备进行巡检的责任。各类人员结合各自的工作特点，有重点和针对性的进行巡检，以提高巡检效率和作用。
2.作为运行值班人员应对所辖的所有设备、系统进行全面、仔细的巡检；检修专责人应把巡检的重点放在检修后新近投入运行的设备、带有缺陷隐患的设备、将要进行检修的设备等；技术人员应把巡检的重点放在大修、技改、技术革新、设备更新或异动后的设备系统，超正常运行参数运行和正常出力的设备；安全监理人员应根据不同季节、不同时期以及不同的现场工作多设备的危险点进行重点巡检。
3.所有的设备均须进行明确分工，并通过设备标示牌的形式，将设备运行值班岗、设备检修专责人标示清楚，同时制定出所辖设备的巡检路线、部位、项目，控制指标和检测工具与检测方法。
4.各运行岗位应备足手电、听针、测温、测振等专用工具，并保证其完好。 5.运行巡检人员应充分运用人体感官，通过眼看、耳听、鼻嗅、手摸，必要时可借助于相应的仪器对检查对象进行检查判断，巡检结束后向值长汇报并填写巡检记录。
6.详细填写巡检记录，内容包括：巡检时间、设备的运行状态，设备检修、备用情况，设备、环境卫生，巡检人（包括委托其他单位的生产情况）等内容，不能定量表述的要用文字说明。无上述记录的视为未巡检（包括记录只填写“正常”）。专业工程师、安全员、检修班长、技术员、各设备专责人，要分别设立巡检记录本。
7.巡检人员有权力对现场外来施工人员进行监督，发现问题及时向有关人员通报。
8.遇有节假日，生产技术部部长或其指定人员负责履行相应的巡检职责。 二 巡检内容
1.设备系统状态（运行、备用、检修）是否正确；
2.有关参数（如声音、振动、压力、温度、电压、电流、液位、阀位等）是否正常；
3.有无“七漏（漏煤、漏水、漏汽、漏灰、漏风、漏烟、漏油）现象，有无火险、汛情；
4.保护、联锁、自动装置、监控系统是否投入；
5.设备、附件、保温、标志、专用工具等是否齐全、完好； 6.现场安全防护设施、防暑、防寒、防汛设施是否齐全完好； 7.厂房、建筑物及其它现场设施完好情况； 8.现场设备、系统及环境卫生情况； 9.有关记录、指示的情况及变化趋势； 10.其它情况。三 巡检周期：
运行规程中对巡检时间有明确规定的以运行规程为准，未作明确规定的按照下列标准执行： 1.运行岗位：
1)汽机及附属设备，給水、闭式冷却水系统，锅炉本体及所属风机，除渣、灰仓系统，炉前预处理系统，空气压缩机系统，制水设备，运行值班员每小时一次巡检一次；
2)烟气净化设备，中水深处理设备，空调及供热设备，除氧系统、锅炉疏水系统每两小时巡检一次；
3)高低压配电室、变频间、变压器、电缆间、锅炉就地水位计、冷水塔、综合水泵房每4小时巡检一次；
4)油库及点火油系统停运时每班巡检一次，运行时每2小时巡检一次；
2.检修岗位：设备专责人每日两次。
3.管理岗位：生产技术部正副部长、专工、安全员、技术员每天不少于一次。 4.遇有设备故障、存在隐患或缺陷时应增加巡检次数，减少巡检间隔。四 巡检责任：
1.有关部门检查时发现设备缺陷，巡检记录无记载，经确认为非突发性缺陷的，根据缺陷性质、缺陷发展状况、对生产的影响等因素，逐级追究巡检人员的责任，并追究相关管理人员的责任。
2.上一级巡检人员发现的设备缺陷，经查证下级巡检人员未发现、无记录的，应追究下级巡检人员的责任。
3.接班人员在检查设备中发现的缺陷，如交班人员未发现或未作记录，追究交班人员的责任。
4.巡检记录不符合规定要求的，视为违反本制度。
本制度自发布之日起执行，生产技术部责解释。五 测温枪的使用：
1.巡检操作员在每班的巡回检查中，均应携带测温仪表，对转动设备轴承、设备外壳、引线接头等易发热部位进行温度测试，做好设备的运行监督。
2.设备测温要注意人身安全，防止被转动机器绞住、触电和误碰开关、按钮等二次设备，测温时应保持与被测设备的安全距离，必须符合安规规定。
3.运行设备的温度按规程规定执行，温度超限，或者三相温度偏差较大时，应将运行设备及时停运，倒备用运行。无法停运的，应严密监视，超过规定的最高限时，应立即停运或降低负荷运行。
4.发现温度异常升高的设备应及时填写缺陷通知单，并联系检修处理。5.测温仪表应保持良好，安全使用，发现指示异常时，及时汇报专业，进行处理。测量仪表电池更换时，以旧换新。
6.测温仪表纳入交接班检查，保存于电气工器具柜内。7.测温仪表禁止外借。
8.其它设备在巡回检查中进行测温，或者设备出现异常时加强测温，将异常情况作好记录，并登录缺陷，联系检修人员处理。
设备定期试验与倒换制度
为保证我公司生产安全、稳定、连续运行，对运行和备用设备的定期试验与倒换做如下规定：
一）设备定期试验与倒换的目的：
1.定期试验：对设备定期进行试验使之处于良好的备用状态，随时能够根据需要投入运行。定期试验中发现的问题应及时上报、处理。
2.定期倒换：对运行设备凡具有备用设备的，必须按运行规程定期进行设备倒换。通过定期倒换避免设备疲劳运行，对倒停设备进行检查、维护和消除缺陷，保证设备在良好状态下运行。二）设备状态的确定： 1.运行设备：运行中的设备。
2.备用设备：符合运行条件，随时可以投入运行的设备。
3.检修设备：退出备用，处于检修状态的设备。检修后的设备，应经过试运、验收，确定符合运行条件后，方可投入备用。三）设备的定期试验与倒换：
1.设备的定期试验与倒换由值长负责，运行主值按安全规程和运行规程执行。 2.重要安全装置的试验如汽轮机超速试验、锅炉安全阀调校试验等，应在生产副总、生产技术部领导和专业工程师监督下进行，并由值长统一指挥。3.设备定期试验与倒换的时间、项目和结果等应详细记录在运行岗定期工作记录上。试验中发现的隐患和缺陷应及时上报、处理。
4.易出现大轴弯曲的设备（汽轮机、给水泵等）的盘车应视为定期试验与倒换的一部分。 5.设备定期倒换的操作应按运行规程执行，必要时使用操作票、设定监护人。每次倒换应做好详细记录。
6.设备定期倒换的顺序应按照在最短时间内所有同一性质、同一功能的备用设备都参加运行为原则确定。
7.设备定期试验与倒换的项目、周期等参照运行规程或有关规定确定，倒换周期没有规定的可按每半个月倒换一次执行。
8.生产技术部按规程或有关规定的要求制定定期试验与倒换的实施方案，对实施方案如有改动应由生产技术部专工提出，经当值值长批准。
工作票签发人
1、负责审核检查工作的可能性和必要性。
2、负责审核检查工作票上所填安全措施、注意事项是否正确和完善。 3、负责检查确认所派工作负责人和工作班人员是否适当和足够，精神状态是否良好，能否胜任所承担的工作。
4、经常到现场检查工作是否安全进行。
5、工作票签发人资格：工作票签发人应经单位有关部门考核合格后，经主管生产的领导批准。由场（站）长、专业工程师、技术员及班长担任。
工作负责人（监护人）
1、正确安全地组织工作，对工作人员给予必要的指导。
2、工作前对工作班成员交代工作任务及工作的危险点、安全措施和注意事项，并对其充分性负责；督促所有工作班成员在工作票相应栏内确认签名，结合实际对工作班成员进行安全思想教育。
3、督促、监护工作班成员遵守本标准。
4、检查工作票所列安全措施、注意事项是否正确完备，检查所有安全措施的执行情况，是否达到全过程安全检修工作条件，是否符合现场实际，必要时予以补充。执行风电机组工作票时，自理安全措施执行、验收完成后，电话汇报现场运行值班人员，运行值班人员同意后方可开工。
5、确认工作班成员精神状态是否良好，工作班成员变更是否合适。 6、对现场施工机械、工具、安全用具的安全性能负责。7、工作结束时，清点工作班人数，做到工完、料净、场地清。
8、办理工作终结手续前，向现场运行值班人员进行技术交底，说明设备变更情况。
9、工作负责人（监护人）资格：应由在业务技术上和组织能力上均能胜任工作任务，并能保证工作安全和质量的人员担任。实习人员不能担任工作负责人（监护人）。
工作许可人
1、审查工作票所列安全措施、注意事项是否正确完备，是否符合现场条件；对工作票所列内容即使发生很小疑问，也应向工作票签发人询问清楚，必要时应要求其作详细补充。
2、检查工作现场布置的安全措施是否完善，必要时予以补充。
3、检查检修设备与运行设备是否已隔断，电气工作中停电设备有无突然来电的危险。
4、会同工作负责人对机组变压器低压侧至升压站和送出线路部分工作票所列安全措施执行情况进行现场确认，具体指明检修设备系统的实际隔离措施，向工作负责人现场证明设备系统已确无电压。
5、工作票押回、终结时，相关检修自理措施恢复或拆除情况手续按照以上执行。
6、工作许可人资格：工作许可人一般由运行人员担任，有能力正确执行、检查安全措施的独立值班人员也可担任，但只能担任本岗位管辖范围内设备、系统检修的工作许可人，并经专门考试合格。
第2篇：浦发个贷中心岗位职责及三种模式050612
附件一：
个贷中心岗位职责
个贷中心设下列岗位：
一、个贷中心负责人 工作内容：
1、负责组织落实总行各项风险管理政策和阶段性监管要求，组织制定符合当地风险控制要求的风险管理细则、操作流程和操作规范，预防系统性的经营风险和政策风险。
2、负责组建集约化操作的贷款审核和放款审查体制，并确保其正常运行，在此基础上形成个人信贷业务发展要求和资产质量管理要求的风险管控体系。
3、负责监控个人贷款的总体风险水平，研究个贷风险点，监督贷前调查、贷后跟踪的执行情况，实施风险监测和预警。
4、负责组织专业化的个人资产质量保障队伍，对于不良资产采取严格监控措施，通过有效手段和及时核销予以化解。确保个人资产逾期率、收息率、坏帐率等控制指标低于总行的警戒水平。
5、合理分配和协调个贷中心各岗位的工作，为个人银行部提供高效的业务支撑和管理平台；
岗位职责：
1、对所在分支行个人信贷经营指标的完成情况承担一定责任；
2、对所在分支行个人信贷管理水平和各项风险指标承担责任。
二、合同面签岗 工作内容
1、负责和借款人及相关权利人当面签署借款合同和抵押合同；
2、向借款人解释有关合同条款，告知其相关的注意事项；
3、检查各项合同要素填写是否完整正确，一式多份的借款合同内容是否一致，合同内容是否和借款申请书一致；
4、负责网上银行等其他渠道申请贷款客户的资料收集和初审； 工作职责：
1、对借款资料的真实性及合同签字真实性负责；
2、对合同内容填写完整性、一致性负责；
三、资料录入岗。 工作内容：
负责将借款资料信息录入个贷管理系统并实现换人复核。（本岗位可以由客户经理兼任）
岗位职责：
对纸质材料与个贷系统信息的一致性负责；
四、贷款审查岗 工作内容：
1、负责执行个人贷款操作流程和操作规范，对客户经理或下属个贷中心提交的个贷申报贷款资料的合法性、合规性及存在的业务风险进行审核，对信贷业务风险进行认真分析和专业判断，出具贷款审核意见。
2、对贷款涉及的基础交易的真实性、抵押物状况(权属、价格)、借款人情况的真实性、贷款用途的真实性和贷款额度的合理性审核进行审核，并出具明确的审查意见。工作方式可以采用会同客户经理调查核实、也可对提交的申报资料进行复核调查等。
3、对个贷业务中存在的关联异常状况进行调查。 工作职责：
审查岗对职责范围的工作承担尽职审查责任，对贷款资料的完整性、合法性负责。
五、贷款审批岗 工作内容：
1、贷款审批岗在审查岗提交的信贷调查报告和审核意见的基础上，依据各产品政策和分行个贷业务的总体风险水平和风险管理需要审批贷款，出具明确的贷款审批意见。
工作职责
对个人信贷业务的合规性和合法性负责，执行资产规模和资产结构控制要求，对按授权经其审批的贷款承担审批责任。
六、抵押办证岗 工作内容：
1、按照审批意见办理抵押登记，2、做好抵押登记台帐，及时到相关部门领取抵押权证，并移交放款监督岗；
岗位职责：
1、对抵押登记的合同与银行保管的借款合同一致性负责；
2、对抵押登记权证的真实有效负责；
七、放款监督岗。 工作内容：
1、检查审批手续是否齐备，审批权限是否符合贷款授权和转授权的规定，并严格落实审批意见；
2、审查合同文本内容填写是否完整，要素是否齐全，签章是否齐全一致，一式多份的合同内容是否一致；
3、复查抵押登记真实有效，保险、公证等手续是否办妥，抵押权证和保单的金额、期限等要素是否和贷款要求一致；
4、审查个贷外挂系统中输入的贷款金额、贷款利率及浮动范围、贷款年限、收款账户等要素与借款合同及审批意见是否一致；
5、实施放款前与借款人核对身份、放款及还款帐号等重要信息；
6、对于凭抵押收件收据（即抵押权证未收妥）放款的贷款，负责督促办证岗及时领回权证，对未领回的权利凭证实行有效监控。
7、负责向审批岗反馈放款信息和数据，向检查岗（放款复核岗）移交信贷档案资料，向重控凭证保管部门移交抵押权证和保险单等重控凭证。
岗位职责：
1、对落实审批条件负责；
2、对贷款发放的正确性、合法性、合规性负责；
八、档案内勤岗 工作内容：
1、负责及时将信贷资料归集整理和建档保管；分行个贷中心的档案管理岗还负责对下属个贷中心贷款档案的监督检查工作。
2、承担所属个贷中心的各类报表编制上报、数据统计和内部事务处理；
3、承担所属个贷中心客户经理的业绩统计
4、承担个贷中心经理交办的其他事务。 岗位职责：
对归档贷款资料的及时性和完整性负责
九、贷款催收岗 工作内容：
1、负责五级分类后三类贷款的专业催收，对于不良资产采取严格监控措施，通过有效催收手段和协同相关职能部门，及时、有效化解风险；
2、负责向资产保全部移交个人贷款催收记录及相关资料；
3、负责个人贷款重组方案的设计；
4、将催收情况——特别是借款人和抵押物情况形成报告，定期反馈个贷中心负责人和贷款审查审批人员，为信贷管理决策提供依据。与信贷政策管理人员、审贷人员和个人客户经理进行沟通，确保风险控制的整体效果。
5、分行个贷中心负责监控分行及下属个贷中心的逾期率和收息率水平，结合对大额逾期、多发性逾期和连续性逾期的监控情况，对下属个贷中心的逾期催收情况进行有效的监督和检查
岗位职责：
负责个人资产催收转化率、逾期率、收息率、坏帐率等控制指标低于总行的警戒水平；
十、检查分析岗 工作内容：
1、建立贷款检查管理机制，负责个贷的检查管理工作，对贷款的调查、审查、发放、贷后管理等个贷流程进行检查管理。
2、负责对风险管理执行情况进行监督检查，对各类违规操作进行查处。对各级审贷人员以及个人客户经理个贷操作合规性、风险控制有效性进行检查、督导。
3、按照五级分类标准对个人贷款进行监控，分析五级分类后各类贷款之间转移、迁徙变化规律；对借款人和抵押物准入淘汰标准提供数据支持；掌握个贷业务的总体风险水平和风险要点，提出风险管理意见。
4、负责监控当地个人贷款的总体风险水平，研究个贷风险点，监督贷前调查、贷中操作、贷后管理的执行情况，实施风险监测和预警。
5、负责接受审计部门、个人银行总部和当地监管部门检查。分行个贷中心还负责对下属个贷中心的检查。
岗位职责: 贷款检查岗对其出具的检查意见的真实、完整、合法、合规、风险揭示承担责任
十一、产品管理岗。 工作内容：
1、负责具体落实总行各项风险管理政策和阶段性监管要求，制定符合地区风险控制要求的风险管理细则、操作流程和操作规范，预防系统性的经营风险和政策风险。
2、根据总行对个人信贷的发展规划结合当地市场情况，提出创新或优化方案；
3、负责参与公金、个金联动项目和重大个人信贷项目的策划、协商、设计、开发、及产品服务管理；
4、负责监督执行总行所制定的银行个人信贷业务规章制度、操作规范和业务流程。配合个人信贷检查岗实施贷后跟踪管理、风险分析和预警，定期为对一线销售团队、各级审贷人员和操作人员进行培训、辅导，确保各项信贷政策的传达、落实和执行。
5、研究宏观市场环境和微观消费行为等信贷要素，定期对各项产品的风险点进行监测和评估，确定本地区借款人和抵押物准入和淘汰标准。
6、负责其他部门的工作协调； 岗位职责：
对个贷产品的政策风险、系统性风险负责。十
二、个贷系统运行管理岗 工作内容：
1、负责个人信贷系统的权限设置管理、日常运行维护，建立对系统运行质量的评价和反馈机制，在了解和分析分支行使用情况的基础上，负责提出系统升级完善的意见和建议，并且承担与信息科技部的联系接口工作。
2、负责对个人信贷系统的日常操作提供培训和辅导，对于违规操作事件进行调查和处理，对于系统突发事件提供警告和应急处理方案
3、负责个贷新产品、新业务、新功能、新流程设计、开发过程中涉及个贷系统的相关内容，并对系统的开发结果进行测试，提出业务需求和改进意见。
4、负责联系相关机构和单位，确保贷款帐单、还款计划、个人征信信息、公积金贷款信息、冲还贷信息的生成和提供工作。 岗位职责：
个贷系统的运行管理岗对个贷系统的正常运行承担责任。附件二：同城单中心模式
同城单中心模式指在分行个人银行部（或个人金融部）设立个贷中心，负责向分行及所辖支行提供个贷业务支撑及管理。同城单中心模式适合个贷业务中小规模的分行和异地支行。
一、分行个贷中心和异地支行个贷中心应具备以下职能：
1、分行或异地支行的个人银行部（或个人金融部）负责个金业务包括个贷业务的营销管理工作；个贷中心负责个贷业务的产品管理、服务支撑和风险管理工作。个贷中心不承担具体业务的营销职能，个贷中心员工不承担具体的营销指标，但应对分行个贷业务的总体发展承担责任；
2、单中心模式下，下属支行不承担贷款的审查、审批职能；
3、超过个贷中心审批权限，但在分行授权范围内的个人贷款，由分行有权人审批。
4、超过分行授权范围内的个人贷款，由分行行长审批后，上报总行个人信贷部审批。
4、分行或异地支行个贷中心应按照附件一要求设置个贷中心岗位，完善岗位职能；
5、异地支行个贷中心的部门职责、审批组合与相关职能部门的边界分工与分行个贷中心相同，仅存在审批权限上的差异，超过异地支行个贷中心审批权限的贷款，应上报分行个贷中心；
6、异地支行个贷中心接受分行个贷中心的业务指导和检查，异地支行区域内的支行实行集中审批、集中放款和集中档案管理；异地支行存在距离较远的支行，视实际需要，可以考虑设置个贷分中心。
7、分行风险管理部负责分行个贷中心的授权和转授权额度管理及审查审批人员资格认定；负责审查审批人员质量考核；对审查审批人员的审批行为具有监督和预警职能。
8、分行资产保全部负责个贷中心不良贷款的诉讼保全和核销工作，对催收岗的工作进程和工作质量具有监督和评价职能。
二、组织流程图
客户经理资料录入审查审批(超权限需上报审批)面签办证放款监督档案管理检查分析专业催收资产保全个贷中心负责人产品管理系统维护 附件三：
同城多中心模式
同城多中心模式指在分行个人银行部（或个人金融部）设立个贷中心，分行下属支行按照其个贷规模和资源配置情况设立个贷分中心，个贷分中心在授权范围内进行贷款的审查、审批及其他贷款管理工作，接受分行个贷中心的业务管理和指导。同城多中心模式适合个贷规模较大的分行。
一、分行个贷中心应具备以下职能、：
1、分行个人银行部（或个人金融部）负责个金业务包括个贷业务的营销管理工作；个贷中心负责个贷业务的产品管理、服务支撑和风险管理工作。分行个贷中心不承担具体业务的营销职能，个贷中心员工不承担具体的营销指标，但应对分行个贷业务的总体发展承担责任；
2、超过支行个贷分中心审批权限，但在分行授权范围内的个人贷款，由分行有权人审批。
3、超过分行授权范围内的个人贷款，由分行行长审批后，上报总行个人信贷部审批。
4、分行个贷中心应按照附件一要求设置个贷中心岗位，完善岗位职能；
5、对分行个贷中心和下属个贷分中心的逾期贷款进行统一的专业催收管理；
6、分行风险管理部负责分行个贷中心的授权和转授权额度管理及审查审批人员资格认定；负责审查审批人员质量考核；对审查审批人员的审批行为具有监督和预警职能。
7、分行资产保全部负责个贷中心不良贷款的诉讼保全和核销工作，对催收岗的工作进程和工作质量具有监督和评价职能。
三、个贷分中心应具备以下职能：
1、具体负责在个贷分中心审批权限内业务的调查、审查、审批和放款。
2、超过个贷分中心审批权限，但在分行授权范围内的个人贷款，上报有权人审批。
3、个贷分中心应按照附件一要求设置个贷中心岗位，其中，专业催收岗、产品岗和系统维护岗职能集中在分行个贷中心，个贷分中心可以不设以上三个岗位；
4、负责定期将信贷档案归集整理后移交分行个贷中心档案管理岗，暂不能移交的支行要定期接受分行个贷中心档案管理岗的监督检查。
5、接受分行个贷中心的业务检查、业务指导和业务管理。
四、组织流程图
1、分行有自营业务
分行个贷中心个贷分中心１个贷分中心２个贷分中心．．．个贷分中心客户经理资料录入文本审查审批文本超权限审批分行个贷中心客户经理审查文本面签办证面签办证放款监督放款监督档案管理检查分析档案管理专业催收检查分析产品管理系统维护分行有自营业务
2、分行无自营业务
第3篇：完整版浦发个贷中心岗位职责及三种模式050612
附件一：
个贷中心岗位职责
个贷中心设下列岗位： 一、个贷中心负责人 工作内容：
1、负责组织落实总行各项风险管理政策和阶段性监管要求，组织制定符合当地风险控制要求的风险管理细则、操作流程和操作规范，预防系统性的经营风险和政策风险。
2、负责组建集约化操作的贷款审核和放款审查体制，并确保其正常运行，在此基础上形成个人信贷业务发展要求和资产质量管理要求的风险管控体系。
3、负责监控个人贷款的总体风险水平，研究个贷风险点，监督贷前调查、贷后跟踪的执行情况，实施风险监测和预警。
4、负责组织专业化的个人资产质量保障队伍，对于不良资产采取严格监控措施，通过有效手段和及时核销予以化解。确保个人资产逾期率、收息率、坏帐率等控制指标低于总行的警戒水平。
5、合理分配和协调个贷中心各岗位的工作，为个人银行部提供高效的业务支撑和管理平台；
岗位职责：
1、对所在分支行个人信贷经营指标的完成情况承担一定责任； 2、对所在分支行个人信贷管理水平和各项风险指标承担责任。二、合同面签岗 工作内容
1、负责和借款人及相关权利人当面签署借款合同和抵押合同； 2、向借款人解释有关合同条款，告知其相关的注意事项； 3、检查各项合同要素填写是否完整正确，一式多份的借款合同内容是否一致，合同内容是否和借款申请书一致；
4、负责网上银行等其他渠道申请贷款客户的资料收集和初审； 工作职责：
1、对借款资料的真实性及合同签字真实性负责； 2、对合同内容填写完整性、一致性负责； 三、资料录入岗。工作内容：
负责将借款资料信息录入个贷管理系统并实现换人复核。（本岗位可以由客户经理兼任）
岗位职责：
对纸质材料与个贷系统信息的一致性负责； 四、贷款审查岗 工作内容：
1、负责执行个人贷款操作流程和操作规范，对客户经理或下属个贷中心提交的个贷申报贷款资料的合法性、合规性及存在的业务风险进行审核，对信贷业务风险进行认真分析和专业判断，出具贷款审核意见。
2、对贷款涉及的基础交易的真实性、抵押物状况(权属、价格)、借款人情况的真实性、贷款用途的真实性和贷款额度的合理性审核进行审核，并出具明确的审查意见。工作方式可以采用会同客户经理调查核实、也可对提交的申报资料进行复核调查等。
3、对个贷业务中存在的关联异常状况进行调查。 工作职责：
审查岗对职责范围的工作承担尽职审查责任，对贷款资料的完整性、合法性负责。五、贷款审批岗 工作内容：
1、贷款审批岗在审查岗提交的信贷调查报告和审核意见的基础上，依据各产品政策和分行个贷业务的总体风险水平和风险管理需要审批贷款，出具明确的贷款审批意见。
工作职责
对个人信贷业务的合规性和合法性负责，执行资产规模和资产结构控制要求，对按授权经其审批的贷款承担审批责任。
六、抵押办证岗 工作内容：
1、按照审批意见办理抵押登记，2、做好抵押登记台帐，及时到相关部门领取抵押权证，并移交放款监督岗；
岗位职责：
1、对抵押登记的合同与银行保管的借款合同一致性负责； 2、对抵押登记权证的真实有效负责； 七、放款监督岗。工作内容：
1、检查审批手续是否齐备，审批权限是否符合贷款授权和转授权的规定，并严格落实审批意见；
2、审查合同文本内容填写是否完整，要素是否齐全，签章是否齐全一致，一式多份的合同内容是否一致；
3、复查抵押登记真实有效，保险、公证等手续是否办妥，抵押权证和保单的金额、期限等要素是否和贷款要求一致； 4、审查个贷外挂系统中输入的贷款金额、贷款利率及浮动范围、贷款年限、收款账户等要素与借款合同及审批意见是否一致；
5、实施放款前与借款人核对身份、放款及还款帐号等重要信息； 6、对于凭抵押收件收据（即抵押权证未收妥）放款的贷款，负责督促办证岗及时领回权证，对未领回的权利凭证实行有效监控。
7、负责向审批岗反馈放款信息和数据，向检查岗（放款复核岗）移交信贷档案资料，向重控凭证保管部门移交抵押权证和保险单等重控凭证。
岗位职责：
1、对落实审批条件负责；
2、对贷款发放的正确性、合法性、合规性负责； 八、档案内勤岗 工作内容：
1、负责及时将信贷资料归集整理和建档保管；分行个贷中心的档案管理岗还负责对下属个贷中心贷款档案的监督检查工作。
2、承担所属个贷中心的各类报表编制上报、数据统计和内部事务处理；
3、承担所属个贷中心客户经理的业绩统计 4、承担个贷中心经理交办的其他事务。岗位职责：
对归档贷款资料的及时性和完整性负责
九、贷款催收岗 工作内容：
1、负责五级分类后三类贷款的专业催收，对于不良资产采取严格监控措施，通过有效催收手段和协同相关职能部门，及时、有效化解风险；
2、负责向资产保全部移交个人贷款催收记录及相关资料； 3、负责个人贷款重组方案的设计；
4、将催收情况——特别是借款人和抵押物情况形成报告，定期反馈个贷中心负责人和贷款审查审批人员，为信贷管理决策提供依据。与信贷政策管理人员、审贷人员和个人客户经理进行沟通，确保风险控制的整体效果。
5、分行个贷中心负责监控分行及下属个贷中心的逾期率和收息率水平，结合对大额逾期、多发性逾期和连续性逾期的监控情况，对下属个贷中心的逾期催收情况进行有效的监督和检查
岗位职责：
负责个人资产催收转化率、逾期率、收息率、坏帐率等控制指标低于总行的警戒水平；
十、检查分析岗 工作内容：
1、建立贷款检查管理机制，负责个贷的检查管理工作，对贷款的调查、审查、发放、贷后管理等个贷流程进行检查管理。
2、负责对风险管理执行情况进行监督检查，对各类违规操作进行查处。对各级审贷人员以及个人客户经理个贷操作合规性、风险控制有效性进行检查、督导。
3、按照五级分类标准对个人贷款进行监控，分析五级分类后各类贷款之间转移、迁徙变化规律；对借款人和抵押物准入淘汰标准提供数据支持；掌握个贷业务的总体风险水平和风险要点，提出风险管理意见。
4、负责监控当地个人贷款的总体风险水平，研究个贷风险点，监督贷前调查、贷中操作、贷后管理的执行情况，实施风险监测和预警。
5、负责接受审计部门、个人银行总部和当地监管部门检查。分行个贷中心还负责对下属个贷中心的检查。
岗位职责: 贷款检查岗对其出具的检查意见的真实、完整、合法、合规、风险揭示承担责任
十一、产品管理岗。 工作内容：
1、负责具体落实总行各项风险管理政策和阶段性监管要求，制定符合地区风险控制要求的风险管理细则、操作流程和操作规范，预防系统性的经营风险和政策风险。
2、根据总行对个人信贷的发展规划结合当地市场情况，提出创新或优化方案；
3、负责参与公金、个金联动项目和重大个人信贷项目的策划、协商、设计、开发、及产品服务管理；
4、负责监督执行总行所制定的银行个人信贷业务规章制度、操作规范和业务流程。配合个人信贷检查岗实施贷后跟踪管理、风险分析和预警，定期为对一线销售团队、各级审贷人员和操作人员进行培训、辅导，确保各项信贷政策的传达、落实和执行。
5、研究宏观市场环境和微观消费行为等信贷要素，定期对各项产品的风险点进行监测和评估，确定本地区借款人和抵押物准入和淘汰标准。
6、负责其他部门的工作协调； 岗位职责：
对个贷产品的政策风险、系统性风险负责。十二、个贷系统运行管理岗 工作内容：
1、负责个人信贷系统的权限设置管理、日常运行维护，建立对系统运行质量的评价和反馈机制，在了解和分析分支行使用情况的基础上，负责提出系统升级完善的意见和建议，并且承担与信息科技部的联系接口工作。 2、负责对个人信贷系统的日常操作提供培训和辅导，对于违规操作事件进行调查和处理，对于系统突发事件提供警告和应急处理方案
3、负责个贷新产品、新业务、新功能、新流程设计、开发过程中涉及个贷系统的相关内容，并对系统的开发结果进行测试，提出业务需求和改进意见。
4、负责联系相关机构和单位，确保贷款帐单、还款计划、个人征信信息、公积金贷款信息、冲还贷信息的生成和提供工作。 岗位职责：
个贷系统的运行管理岗对个贷系统的正常运行承担责任。附件二：同城单中心模式
同城单中心模式指在分行个人银行部（或个人金融部）设立个贷中心，负责向分行及所辖支行提供个贷业务支撑及管理。同城单中心模式适合个贷业务中小规模的分行和异地支行。
一、分行个贷中心和异地支行个贷中心应具备以下职能： 1、分行或异地支行的个人银行部（或个人金融部）负责个金业务包括个贷业务的营销管理工作；个贷中心负责个贷业务的产品管理、服务支撑和风险管理工作。个贷中心不承担具体业务的营销职能，个贷中心员工不承担具体的营销指标，但应对分行个贷业务的总体发展承担责任；
2、单中心模式下，下属支行不承担贷款的审查、审批职能；
3、超过个贷中心审批权限，但在分行授权范围内的个人贷款，由分行有权人审批。
4、超过分行授权范围内的个人贷款，由分行行长审批后，上报总行个人信贷部审批。
4、分行或异地支行个贷中心应按照附件一要求设置个贷中心岗位，完善岗位职能；
5、异地支行个贷中心的部门职责、审批组合与相关职能部门的边界分工与分行个贷中心相同，仅存在审批权限上的差异，超过异地支行个贷中心审批权限的贷款，应上报分行个贷中心；
6、异地支行个贷中心接受分行个贷中心的业务指导和检查，异地支行区域内的支行实行集中审批、集中放款和集中档案管理；异地支行存在距离较远的支行，视实际需要，可以考虑设置个贷分中心。
7、分行风险管理部负责分行个贷中心的授权和转授权额度管理及审查审批人员资格认定；负责审查审批人员质量考核；对审查审批人员的审批行为具有监督和预警职能。
8、分行资产保全部负责个贷中心不良贷款的诉讼保全和核销工作，对催收岗的工作进程和工作质量具有监督和评价职能。
二、组织流程图
客户经理资料录入审查审批(超权限需上报审批)面签办证放款监督档案管理检查分析专业催收资产保全个贷中心负责人产品管理系统维护 附件三：
同城多中心模式
同城多中心模式指在分行个人银行部（或个人金融部）设立个贷中心，分行下属支行按照其个贷规模和资源配置情况设立个贷分中心，个贷分中心在授权范围内进行贷款的审查、审批及其他贷款管理工作，接受分行个贷中心的业务管理和指导。同城多中心模式适合个贷规模较大的分行。
一、分行个贷中心应具备以下职能、：
1、分行个人银行部（或个人金融部）负责个金业务包括个贷业务的营销管理工作；个贷中心负责个贷业务的产品管理、服务支撑和风险管理工作。分行个贷中心不承担具体业务的营销职能，个贷中心员工不承担具体的营销指标，但应对分行个贷业务的总体发展承担责任；
2、超过支行个贷分中心审批权限，但在分行授权范围内的个人贷款，由分行有权人审批。
3、超过分行授权范围内的个人贷款，由分行行长审批后，上报总行个人信贷部审批。
4、分行个贷中心应按照附件一要求设置个贷中心岗位，完善岗位职能；
5、对分行个贷中心和下属个贷分中心的逾期贷款进行统一的专业催收管理；
6、分行风险管理部负责分行个贷中心的授权和转授权额度管理及审查审批人员资格认定；负责审查审批人员质量考核；对审查审批人员的审批行为具有监督和预警职能。
7、分行资产保全部负责个贷中心不良贷款的诉讼保全和核销工作，对催收岗的工作进程和工作质量具有监督和评价职能。
三、个贷分中心应具备以下职能：
1、具体负责在个贷分中心审批权限内业务的调查、审查、审批和放款。
2、超过个贷分中心审批权限，但在分行授权范围内的个人贷款，上报有权人审批。
3、个贷分中心应按照附件一要求设置个贷中心岗位，其中，专业催收岗、产品岗和系统维护岗职能集中在分行个贷中心，个贷分中心可以不设以上三个岗位；
4、负责定期将信贷档案归集整理后移交分行个贷中心档案管理岗，暂不能移交的支行要定期接受分行个贷中心档案管理岗的监督检查。
5、接受分行个贷中心的业务检查、业务指导和业务管理。 四、组织流程图 1、分行有自营业务
分行个贷中心个贷分中心１个贷分中心２个贷分中心．．．个贷分中心客户经理资料录入文本审查审批文本超权限审批分行个贷中心客户经理审查文本面签办证面签办证放款监督放款监督档案管理检查分析档案管理专业催收检查分析产品管理系统维护分行有自营业务2、分行无自营业务
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