信合合规建设心得体会

作者：admin2 | 发布时间：2022-01-02 00:04:30 收藏本文下载本文

第1篇：信合合规心得体会

学习心得

我是罗城农村信用联社的一名职工，虽然我参加工作的时间不算很长，但是提到“合规经营”，我却感触颇多，特别是学习了罗农信联发118号文《广西壮族自治区农村信用社联合社关于开展“合规文化建设年”活动的通知》以后，对合规风险和合规经营有了更加深刻的认识，让我切实感受到在信用社开展合规建设年活动的紧迫性和必要性，针对此次活动我有如下几点体会。

金融业是社会经济的大动脉，特别是在农村，农村信用社更是农村经济的领头军。自我加入信合这个大家庭后，我在为我是信合员工骄傲的同时，我也认识到了我们的不足，职工队伍的业务素质仍有待提高，服务意识仍有欠缺。

我作为信合一员亲眼见证了，我们信合在制度上不断完善，这是我们能在竞争激励的金融界站稳脚跟的根本。我认为，随着各种制度的不断完善，更需要我们员工自己真正从思想上认识到、学习到，并付诸我们的日常行动上，通过对法制合规建设的学习，我决定从实际行动上做好以下几个方面：

1、经常参加联社的各项法律法规及规章制度的学习，了解我们的政策和精神，深化对各项制度的理解，树立服务意识，提高自己的服务境界。

2、努力学习法律法规、金融、计算机等知识，不断提高自己的业务能力和服务水平，作为一名综合柜员，我要努力寻求优质客户并更好为他们服务，为我社贡献自己的微薄之力。

3、工作生活中严于律己，正确处理工作关系，坚持原则，认真工作。

4、业务操作中，以联社三农服务的宗旨为指导，坚持正确的工作方向，立足三农，服务三农。

社会在发展，信合在进步。我们每一个信合员工都要从我做起，从点滴做起，共同努力为信合的发展添砖加瓦。为了信合的明天，我们必须携起手来，共同行动，用规范的管理、合规的经营、合规的操作，把我们的事业推向一个更高的起点。

第2篇：合规建设心得体会

合规建设心得体会

依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是各部门各岗位自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项业务健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。当然合规操作，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务操作，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是经历了许许多多血的教训总结出来的。只有严格按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。而要长期一贯按规章制度办事，确实不是一件轻而易举的事，会遇到很多这样那样的困难。但不能就因此而心灰意冷，要用意志战胜困难，要用毅力长期与合规作为伙伴。工作中，只要我们每位员工都把合规作为一种精神愉悦，作为一种道德修养，作为一种本领历练；在规章制度执行上，不怕吃苦，不怕受累，不怕麻烦；对待合规要求，要以锲而不舍的精神，反复实践，反复磨炼，达到持久成习，使合规行为宛如自然，使依法合规经营成为一种习惯。那么，在习惯合规的过程中，无论体制如何变化，无论领导班子怎样更迭，无论人力资源如何组合，任何力量都不能改变惯之成习的合规。这样，最终呈现在我们面前的，就是合规的升华，就是合规文化的形成。

二、建立健全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

三、发挥好银行领导者的示范作用。

银行领导者是合规文化的首要执行者和监督者，领导者的一言一行，影响着员工“上行下效”，所以银行领导干部要带头做合规文化建设的示范者，以身作则，不断提高自身素质和执行能力。同时，要通过建立逐级问责的办法，对不同形式的违规行为实行相应的制裁措施。只有这样，良好的合规文化才能蔚然成风。

第3篇：合规建设心得体会

合规建设心得体会

今年4月份以来，根据总行“合规建设推进年”活动安排，结合我社的工作实际，我们安排在4-5月期间每周进行合规建设专题内容学习，增强员工的合规知识，提升全员合规意识。通过这次活动，我对合规有了更深一层的认识，现就此次活动的心得体会总结为以下几点：

在学习了《商业银行风险管理指引》、《银行业金融机构案防工作办法》、《陕西省农村合作金融机构合规管理制度》等合规方面的知识后，我对合规建设方面有了新的了解，对合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

“合规”是是指企业及其员工的行为应当符合法律法规、监管规定、自律规则、公司内部制度以及诚实守信的道德准则，以防范不合规行为引发的法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失。

合规是银行金融机构普遍遵循的基本准则和独特的风险管理技术，同样是基于传统的银行信用风险、市场风险、操作风险三大风险之上的最基本的风险。因此合规风险管理既是基础又是重点，我认为要做到以下几点：

首先，要培育良好的合规文化，提高全员合规意识。

一方面，要树立“全员合规、主动合规、合规创造价值”的理念，建综合管理体系建立主动合规的激励机制的合规文化体系，通过加强全员合规培训，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应业务快速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我社各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

其次，要制定统一的合规政策，组建合规部门，完善合规风险管理机制，提高合规管理透明度。

目前，我们行的合规风险管理并不能很好地服务于全行业务发展实际和效益最大化的经营目标。因为我们知识在谈合规工作，没有实际地做到合规管理，没有统一的合规政策，没有健全的合规风险管理体制，没有正式的合规部门；所以我们的合规管理没有起到实际效果，合规管理缺乏独立性，不能有效地独立于经营职能，总是因为这样那样的经营原因，造成原本就是不合规的操作在继续，没有强制停下来。合规管理的职责似乎并不明确，缺乏统一组织协调。

因此，我们需要适时根据外部环境、法律法规、银行改革等多种因素，持续改进合规政策，包括：合规文化；董事会和高管层的合规责任；合规部门的职责；识别和管理合规风险的主要程序、报告线路等。要制定和核准一个符合商业银行自身特点且行之有效的合规政策，它是银行合规风险管理的纲领性文件；通过实践积累经验，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。

三、建立风险评估机制和举报监督机制。

根据《商业银行合规风险管理指引》，尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度，同时。要在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，必须建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和激励机制。

四、继续加强员工培训和学习，建设高素质的员工队伍，为做好合规风险管理打好基础。

切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，都要深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我们始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。最后要结合我行的工作实际，认真开展规范化服务，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，在坚持合规操作的基础上，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要。将日常的经营工作和合规建设结合起来，统筹兼顾，合理安排，突出重点，努力使我行健康快速发展。

第4篇：信合是我家合规靠大家信合员工法制合规心得体会

信合是我家合规靠大家信合员工法制合规年心得体会

信合员工“法制合规”学习心得

我是洛阳市汝阳县上店镇农村信用联社的一名职工，虽然我参加工作的时间不算很长，但是提到“合规经营”，我却感触颇多，从参加工作到现在，我深刻的认识到法制逐步健全，制度逐步合规，公平和正义越来越得到发扬，各行业的规范化不知不觉建立起来了。

金融业是 __的大动脉，特别是在农村，农村信用社更是农村经济的领头军。自我加入信合这个大家庭后，我在为我是信合员工骄傲的同时，我也认识到了我们的不足，职工队伍的业务素质仍有待提高，服务意识仍有欠缺。

我作为信合一员亲眼见证了，我们信合在制度上不断完善，这是我们能在竞争激励的金融界站稳脚跟的根本。我认为，随着各种制度的不断完善，更需要我们员工自己真正从上认识到、学习到，并付诸我们的日常行动上，通过对“法制合规”建设的学习，我决定从实际行动上做好以下几个方面：

1、经常参加联社的各项法律法规及规章制度的学习，了解我们的和精神，深化对各项制度的理解，树立服务意识，提高自己的服务境界。

2、努力学习法律法规、金融、计算机等，不断提高自己的业务能力和服务水平，作为一名内勤主任，我要更

好在寻求优质客户更好为他们服务，更好的为我社贡献自己的微薄之力。

3、生活中严于律己，正确处理工作关系，坚持原则，认真工作。

4、业务操作中，以联社的三农服务的宗旨为指导，坚持正确的工作方向，立足三农，服务三农。

社会在发展，信合在进步。我们每一个信合员工都要从我做起，从点滴做起，共同努力为信合的发展添砖加瓦。为了信合的明天，我们必须携起手来，共同行动，用规范的、合规的经营、合规的操作，把我们的事业推向一个更高的起点。

汝阳县上店镇信用社

xx年8月10 内容仅供参考

第5篇：银行合规建设心得体会：加强合规建设,打造合规领先银行

银行合规建设心得体会：加强合规建设，打造合规领先银行

国际银行业的发展经验表明，合规建设是银行业稳健经营持续发展的保障。我国自独立的银行监管部门中国银监会成立以来,强化了“管风险”和“管内控”的监管理念,加大了对银行内控机制建设的引导和监督评价。银监会主席刘明康多次强调指出, 合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础，银行业金融机构要深刻理解合规风险管理与合规文化建设的科学内涵,运用科学发展观与时俱进地抓好合规风险管理机制建设。

农发行新野支行的发展过程也正是一个建章立制、完善公司治理、强化内部控制、规范经营的过程。正在开展的合规建设也是促进农发行稳健经营、建设公众透明银行和价值领先银行的重要手段和保障。

一、合规建设必须坚持两手抓

合规建设是杭商行面临的一项新课题。合规建设可以分为两个层面，一是制度层面，即根据合规管理的基本准则与已有的实践经验，建立健全合规管理的制度与办法，规范合规管理流程与机制，从制度上保证合规管理“有章可循”；二是文化层面，即要通过制度建设，培育合规文化，让每位管理者、每位员工从思想上深刻认识和理解合规管理对银行发展、对自身发展的重要意义，从而在实际管理与工作中自

觉遵守法律法规和监管规则，最终使合规文化成为员工行为的硬约束。

二、加强制度建设是做好合规建设工作的前提

合规，简而言之就是遵从法律法规、监管规定、银行制度和道德规范。因此，立“规”是合规建设的前提和基础。农发行新野支行根据监管部门的要求和自身业务发展需要，已经在风险管理与内部控制方面建章立制，出台并执行了一系列的“规范”，这是农发行新野支行得以有效和正常运转、实现经营管理目标的重要保障。但是，随着农发行规模的不断扩大、业务种类的增加特别是金融创新的快速发展对银行业制度建设和风险管理提出了更加严峻的挑战。农发行必须根据银行自身发展的要求，进一步完善制度建设，尤其是加强内部控制制度建设，才能保证合规经营。只有在加强制度建设、建立内部控制机制的基础，才有“规”可依，才能“合规”管理、“合规”经营。

同时，合规管理本身也是银行业一项核心的风险管理活动。因此，农发行将从组织架构与工作机制两方面推进合规管理，设置独立的合规管理部门，建立起经营层面的合规风险管理制度、组织架构和工作机制，明晰合规管理与风险管理部门、内部审计部门的工作侧重点与协调机制；建立起与业务部门的协作机制，使业务部门支持合规部门实施合规风

险监测与评估，合规部门促进业务部门防控合规风险，建立起合规部门与其他部门高效、规范的沟通与合作机制。

三、培育良好的合规文化是合规建设的重中之重

对于银行经营管理而言，制度建设只是基础，制度执行至关重要。很多事例表明，往往并不是制度不完善而是制度不执行才导致了案件发生。这说明，立“规”之后的“合”规更重要。“合”规就是要全体人员有意愿遵守规范，这种“意愿”很大程度上不是依靠制度建立的，而是需要形成一种机制，形成一种价值取向，即合规文化。合规文化属于企业文化的范畴。巴塞尔银行监管委员会提出的合规原则中就明确指出，“合规应从高层做起，应成为银行文化的一部分”、“当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则，并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效”；银监会刘明康主席也强调，“要倡导和培育良好的合规文化”。合规文化与信贷文化、风险文化一样，本质上是“贯彻银行的职业道德规范和企业价值准则，明确员工的行为准则”，确保为银行创造价值而不是损害银行利益。

农发行一直以来重视企业文化建设，倡导树立“诚信、创新、效率、尊重、责任”的企业核心价值观，加强以“严格管理、诚信为本、追求效率、勇于创新、敢于负责、注重团队、爱行敬业”为基本内容的企业文化建设，为农发行实打造中国价值领先银行提供文化保障。今年，根据“强化管

理、从严治行”的整体部署以及合规建设的要求，农发行将在建设企业文化特别是合规文化方面突出员工行为规范要求，包括明确鼓励和禁止的行为；在完善规章制度的基础上，加强制度执行力度；推行覆盖所有岗位的问责制，包括制定明确的岗位责任制，实施差异化的薪酬制度，开展竞职竞岗，执行严格的问责办法；根据合规机制建设的要求完善绩效考核机制，并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，培育正确的绩效文化与尽责文化；加强合规意识教育，让每位员工理解合规经营、合规管理、合规操作的重要性，让每个员工都了解、熟悉、掌握法律、法规、监管规定和制度规定，并成为道德约束的行为规范，成为员工的自觉行为；提倡从点滴做起，从小处着手，辩证分析合规经营与银行的成本和风险控制、资本回报等经营的核心要素正相关的关系，确立违规加大风险成本、合规就是创造价值的理念；形成全员遵守制度和规范、恪守职业操守的良好合规氛围，为农发行稳健经营、价值提升提供有力保障。