证券公司实习报告（共5篇）

第1篇：证券公司实习报告

熊市背景下证券公司营销难问题的对策研究

一，实习企业概况

国泰君安证券股份有限公司是由原国泰证券有限公司和原君安证券有限公司通过新设合并、增资公司标志及其名称扩股，于1998年8月18日组建成立的，目前注册资本47亿元，第一、二、三大股东分别为上海国有资产经营有限公司、中央汇金公司和深圳市投资管理公司。公司所属的三家子公司、5家分公司、23家区域营销总部及所辖的113家营业部分布于全国28个省、自治区、直辖市、特别行政区，是目前国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广的证券公司之一。

国泰君安宜昌珍珠路营业部隶属于国泰君安证券股份有限公司湖北分公司，其前身为国泰证券有限公司三峡证券营业部。国泰证券有限责任公司三峡证券营业部成立于1995年2月，1995年3月9日正式对外挂牌营业,为中国建设银行三峡分行二级单位。1996年下半年根据国家关于银行业与证券业分业经营管理的规定，与中国建设银行三峡分行脱钩，成为国泰证券有限公司湖北分公司全资营业部。1999年8月18日，国泰君安证券股份有限公司新设成立并正式对外挂牌营业，营业部更名为“国泰君安证券股份有限公司宜昌珍珠路证券营业部”。

二，个人工作经历描述

我于2012年7月20日来到国泰君安证券公司宜昌珍珠路营业部参加面试，由于事先准备充分，并已经通过证券从业资格考试，因此被顺利录用，成为市场部的一名客户经理。

工作之初与公司签订了为期一年的委托代理合同并获上海总部审核通过，根据中国证券监督管理委员会的要求，我参加了本公司组织的证券经纪人在线课程学习，主要包括公司版块和行业版块。前者是关于国泰君安证券公司的简介、产品概述和软件应用等内容，后者是证券行业的法律法规和基本的业务流程，经过两周的学习，我顺利通过考核，正式取得证券从业编号，成为国泰君安大家庭的一员。

由于错过了上一批新员工的集体培训时机，所以改为区域经理对我进行单独培训，了解公司概况和基本的业务知识，培训结束后被区域经理安排到公司附近的中国农业银行进行驻点，由本团队一名老员工对我进行业务辅导，学习银行基本业务的操作，重点加强证券公司驻银行三方人员在拓展开户、理财产品营销等业务中的经验积累和技巧强化。在农业银行工作的三个星期中，我学会了一些基本的银行业务，从最开始面对十几种花色各异的单据时的不知所措到最后帮助客人办理业务时的游刃有余，我在每天的锻炼中得到的知识是书本无法诠释的。作为证券公司驻银行代表，我的本职工作就是在不影响银行开展业务的前提下多介绍客户到证券公司开户并向客户推荐本公司的一系列理财产品，为公司及公司产品做正面宣传并实现销售。这个过程对于我这样刚刚进入证券行业的新人来说当然非常艰难，尤其是在银行这样一个非常特殊的场合，虽然证券开户后办理三方存管业务与银行直接相关，也能为银行带来利益，但是我们的业务也与银行存在着很多冲突，最明显的一点就是向客户介绍理财产品的时候往往会受到银行工作人员的直接或间接阻挠，这样我方的业务就很难展开。总之在银行的工作既简单又艰难，我受益匪浅。

8月中旬我们公司取得东山花园北山超市准许进入北山超市设点办公，通过发宣传单，与顾客直接交流股市行情、投资方法等内容，扩大公司知名度和影响力，引导顾客进行理性投资。我于8月20日正式来到超市驻点，和队友一起宣传我们公司的产品，引导顾客的兴趣，进而采取实际行动。在超市驻点一周之后，由于宜昌市评选文明城市全城戒严，我们在北山的活动受到影响被迫暂停。到目前为止，在超市驻点还未取得明显成效，通过这种方式挖掘客户需要经受时间考验。

总之在国泰君安证券公司的经历是以前未曾有过的体验，无论是在银行办公，还是在超市驻点，或者是后来在办公室电话营销，对我而言都是全新的挑战，虽然成效甚微，但公司考虑到大环境的艰难和新人对业务上手难度大，对我们是采取强有力的扶持政策，这一点我作为刚刚踏入社会的职场新人深受感动。三，证券公司营销难问题描述

证券公司的营销主要是引导客户进行理性投资。具体操作方式就是让客人在我公司柜台开立证券账户，购买我公司的理财产品，包括基金，国债逆回购等等。由于经纪业务的收入关系到证券公司的绝对利益，因此每个证券公司都会对营销这一块非常重视。但是就目前阶段的具体情况而言，整个证券业的行情随着股市大幅下跌和长时间低迷受到很大影响，纵然中国的股民多达7千万之巨，但是现阶段整体投资意向淡薄，对股市持消极态度的人居多。很长一段时间以来，证券公司的开户数和股票操作情况都相当冷淡，由此而引起证券经纪人信心不足，待遇不佳导致频繁跳槽、证券公司营销活动事倍功半等情形不在少数。

就我自己的经历而言，无论是在银行驻点，还是在超市宣传，甚至在向陌生客户打电话进行市场调查的时候，一谈到股市，投资等话题，客户往往回应冷淡，对市场现状表示没有信心。这也是我们作为证券经纪人遇到的首要问题。客户表示没有兴趣，我们的工作就无法开展。由于受到熊市影响，很多股民都是亏损，因此几乎是“谈股色变”，整个行情的低迷状态是影响投资者意向的最主要原因。受到行情牵连，一部分客户对其他的理财产品也没有太高的投资兴趣，宁愿将现金存在银行坐等贬值，也不愿承担购买理财产品的一点小风险。由此可见行情对证券行业的影响是根深蒂固的，证券公司营销业务的难以开展也就在情理之中了。四，证券公司营销难问题产生的原因

证券公司营销业务收效甚微在目前行情下是一个很普遍的现象。之所以出现这样的局面，从我在证券公司工作一个半月的经历中可以挖掘出如下方面：

1，近几年股市行情低迷，出现前所未有的大熊市，这是削弱投资者信心和投资意愿的最主要因素。受近几年宏观经济环境影响，这个股市大部分上市公司的股票表现疲软，老股民被套牢，不免谈股色变；要挖掘新生代力量更是难上加难，在我身边有很多朋友都有很强的理财意识和学习欲望，但是受到熊市行情的消极影响他们不愿意现在投资于股市，总之好的行情总会“诱惑”具备投资意愿和能力的潜在顾客迅速投资，反之坏行情总会使潜在顾客止步不前，甚至使既有客户改变投资方向，将账户中的资金转为他用。这对证券公司的业绩而言无疑使雪上加霜。

2,具体到我所在的证券公司营业部，在管理层面也出现了一些问题。首先是公司的治理结构过于分散。总公司设有投资银行业务、零售业务、销售交易业务、融资融券业务、资产管理业务、证券及衍生产品投资业务、境外业务、期货业务、直接投资业务、研究开发、营运中心、信息技术、风险管理、基金管理和场外市场部一共15个部门。作为作为公司基本活动的各个营业部是公司利润的主要来源。即便网络技术日趋完善，但是营业部与公司总部之间、营业部与营业部之间、营业部与其它部门之间的联络仍然是个令人头疼的问题。对过于分散的组织的统一管理是管理学的一大难点，分散导致效率降低，凝聚力不足，具体到营业部的工作又显得任务繁琐，压力太大，导致市场部员工频繁跳槽，员工培养成本过高，形成低业绩、高成本投入的恶性循环。

五，证券公司解决问题的对策建议

目前证券公司在挖掘客户、推广理财产品等方面力不从心，成效甚微，针对这一问题和前面提到的两点主要原因，我认为改变熊市背景下证券公司市场部营销难问题有如下途径： 1，营销渠道的创新刻不容缓。目前证券公司普遍采取的推广营销途径有三种：银行驻点、小区驻点和电话推广。这三种方式各有利弊。

首先说说银行驻点，它的优点是可以接触到最直接的潜在客户，谈判的成功率相对较高，另外对于证券代表来说，银行驻点环境好，与银行工作人员作息时间一致。但是在银行驻点有个显著的缺点就是证券公司的理财业务和银行存在直接冲突，这样容易导致矛盾，僵化双方合作关系。

第二种方式小区驻点，由于我在证券公司实习是在暑假，气候炎热，在小区驻点有太多不便，因此公司也没有使用这种营销方式。但是我从区域经理那里了解到，证券公司一般会选择在中高档小区驻点，提高营销准确度。在小区往往可以最大范围地接触到小区常住居民，与其建立良好关系，进而宣传公司产品达到营销目的。但在小区驻点要取得物业准许往往很难，再者需要非常专业的理财分析师和营销人员共同开发，才能取得小区居民信任，要做到这一点，对于现在人员流动性极大的证券行业是个难题。

最后是电话营销，它的优点是易于操作，客户经理坐在办公室里就可以完成，具体操作方法是根据以前搜集到的潜在客户电话与其沟通，与客户交流理财心得和最新股市行情等相关信息，提升客户信任度和好感，最终达成合作。电话营销一个显而易见的缺点就是效率低下，根据经验，往往100个电话中只有一个客户有交易意愿，通过这种方式营销往往事倍功半，在行情低迷的时间段更是不可取。

由此可见，在如今股市低迷，市场萧条的大环境下，证券公司在营销方式上的创新已经刻不容缓。我所在的国泰君安宜昌珍珠路营业部目前已经开辟到一条新的渠道，就是与北山、汇金等超市达成合作协议，进入超市驻点，当然做也有利弊，但也不失为目前环境下的一种好方法。

2，证券公司应鼓励员工细化服务，细心留意顾客的不同服务要求，建立自己的“服务意识储备库”。例如，开通网上咨询业务，既细化了“服务市场”，又省去了一部分顾客到营业部现场咨询的麻烦；完善证券公司与银行转帐对接，减少转帐手续；组织员工学习顾客价值理论等等。

3，维护老客户与开发新客户同等重要。根据最新的统计资料，每个营业部的100位股民中，只有4位还在炒股，超过三成的股票账户已经在半年内没有任何交易。这样一个严峻的现实摆在证券公司营业部的面前，除了开发新客户的艰难之外，对于老客户的维护也显得非常必要。现在熊市背景下很多营业部交易大厅已经变成老年人活动中心，不少股民已经将其当做棋牌室、上网或者闲聊的场所。行情低迷，股民投资意愿受挫可以理解，但是证券公司也可以变被动为主动，举办针对老客户的专场活动，例如体育赛事，棋牌类活动，择机举办一些理财方面的讲座、答疑等，让客户感受到营业部的关爱，待到行情好转，可以取得客户更多信任，甚至带动周边朋友开户，这样对证券公司是有利而无弊的。六，实习体会

在国泰君安宜昌珍珠路营业部一个半月的实习是让我难忘和兴奋的。在这里短短的一段时间让我学着开始面对社会，让我对证券专业知识有了更深的兴趣。现在的我已经开始关注留意股市行情，关心各种新鲜金融政策，用全新的视角观察周围的新闻动态，知识和见解与在学校有了质的转变。作为市场部的客户经理，虽然业务开展比较艰难，但是收获颇多，受益匪浅，主要有以下三点体会：

1，对证券行业的了解从仅限于书本知识上升到实践层面。在实习过程中经过培训，是我对国泰君安证券股份有限公司的概况、发展历程和现状有了深入的了解，并能够认同公司文化；通过领导和同事们在业务上的言传身教，是我对如何成为一名优秀的证券经纪人有了更加直观和丰富的了解；通过在中国农业银行驻点和在北山超市的宣传活动，我更加懂得客户经理从业过程中开展业务的不易，更能感受到获得信赖、取得成功的满足。

2，对证券经纪人相关业务知识有了多层面、全方位的了解。想要成为一名成功的证券经纪人，不仅需要灵活高效的营销技巧，更需要过硬的专业知识。实习过程中我通过驻点和电话营销对营销方法和技巧有了直观的认识和了解，但在专业知识方面感觉有欠缺，需要经历长时间的学习和锻炼得到进一步提升。

3，从学校到职场，身份转变带给我全新感受和美好体验。校园无疑使一方净土，但职场也是充满关爱和互助的地方，这是我在国泰君安宜昌珍珠路营业部工作的真实写照。入职之初我对业务和专业知识仅限于书本，由于错过了集中培训的实际，便安排我跟随本团队的前辈们学习，无论是专业知识传授还是在驻点中直接指导，同事们都是细致入微，不厌其烦；能够生活在这样一个和睦友爱的集体使我对未来职场之路更加乐观。

第2篇：证券公司实习报告

东华大学管理学院经济系

专业实习报告

实习单 位 中信证券股份有限公司上海古北路证券营业部 姓 名 王 广 荣 学

号 100730323 年 级 2010 级

专 业

金 融 学 指 导 老 师 金 继 红

2014年 1 月 10 日

中信证券古北路营业部实习报告

前言

这学期经过在网上投简历、面试之后，我有幸被中信证券古北路营业部录取。这是我第一次在券商公司实习，在这段时间里，我学到了许多在学校未能学到的新知识，这将对我未来职业的发展发挥重要的作用。第一次近距离的走进证券公司，我不但了解到了公司的发展历程，企业文化，组织结构及管理制度，同时进一步夯实了我的专业知识，提升了我的表达沟通能力和营销能力，养成良好的工作习惯和态度，使我获益匪浅。

实习单位概况

中信证券股份有限公司是一家综合类证券公司，全牌照、创新类AA级券商（国内暂无AAA级），国内券商中综合实力排名第一。中信证券上海古北路营业部位于长宁区古北新区古北路黄金城道路口。我部营业面积近1000平方米，环境布置独树一帜，客户厅设有100多个位置，环境舒适。公司近年来在中信证券上海地区业绩迅速上升，无论在产品销售，现金增值业务，融资融券业务，非通道业务上都有明显的提升。古北路营业部致力于为客户提供各种高端理财咨询，为满足客户理财，融资需求提供各项服务，为个人客户和机构客户提供多样化的融资渠道。

实习工作和体会

实习期间每天的工作时间是早上8:30至11:30，下午1:00至5：00。工作安排是每天早上开完晨会后就开始着手做自己的工作，我的工作内容按时间前后主要分为两部分：人事助理和前台助理工作。

作为人事助理，主要工作还是招聘。在开始工作之前，负责老师先开会对我培训了一下招聘的相关事宜。他告诉我公司主要招的岗位，用人标准，怎么搜索简历等，完了之后我便开始工作。工作总是有节奏的一步步开展，刚开始时老师只是给一批名单我，让我打电话约来面试。刚开始打时或多或少都有点紧张和恐惧，等打了一两天后效果就好了许多，也掌握了一些打电话的窍门。接着我开始搜简历，这个工作也是慢慢推进的。一开始是老师给我一堆简历作为例子教育我怎么取舍，接着由我到网上挑25个简历让老师过目，并对我挑的简历进行深入浅出的分析，这样来回几次之后我就能自己晒简历约面试了，而不需要经过老师来审阅。最后还有一项工作就是老师还带着我去面试应聘者。这是个很有意义的工作，老师在面试结束后总会向我分析应聘者的一些状况，从而教会我怎么看人。

前台助理的主要工作是营销推广和营销推动两个部分，具体包括产品销售，摆摊开发新客户、评选颁奖，信息传递等工作。在我实习阶段正好赶上了公司微信推广，两融开户，个股期权模拟交易等多个活动。这些活动的推广自然落到了我的身上。微信推广、两融开户主要是通过打电话途径要求客户绑定公司的公共微信账号、约客户来营业部开两融账户。个股期权交易则是通过邮寄的方法对客户进行相关业务知识教育。在做这些工作之前，负责老师都会对我进行相关的培训和学习。颁奖主要针对营业部表现出色的员工进行奖励，这是营销推动的一种方式。每个我月负责把获奖名单列出来，然后将名字用一种能吸引眼球的方式公布在公司显著的位置。销售产品统计汇报也是推动营销的方式，及时让投资顾问了解自己的业绩状况，这将有助于完成任务。我每周都会将最新数据统计出来并在周一晨会向投顾汇报。

这次实习，收获很大，学到的东西很多，归纳出来主要分为三大块内容：专业知识的提升、营销沟通能力的提升以及工作习惯的养成。

专业知识的提升。由于营业部的主要工作是业务办理和营销产品，因此我会接触到各种各样产品和业务。在大学期间的课堂上我主要学习到的是一些股票基金债券等的一些基本概念，但详细情况和具体操作都不是很了解。在实习过程中，公司给了我这样一个学习的机会，让我更深入的学习了解。首先是个人开户流程：

1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件；

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》；

3、证券营业部为投资者开设资金账户；

4、办理开通证券营业部银证转账。其次是产品学习。如今各种金融产品的概念，要素，特点等我都已经十分清楚。最后就是证券市场的分析。每天晨会都会有资深投顾进行市场的分析，这对我来说是难得的学习机会，我也从中获益颇多。1.熟悉K线理论。K线代表市场多空博弈，阳线表明多胜空，阴线表明空胜多。K线图有多重形状以及由K线图可以组成多重形态。我们从K线图中，既可看到股价（或大市）的趋势，也同时可以了解到每日市况的波动情形。比如太阳线，此种图表示最高价与收盘价相同，最低价与开盘价一样，上下没有影线。表示强烈的涨势，股市呈现高潮，买方疯狂涌进，不限价买进。各种图状就不一一赘述，总之，K线图可以做为很好的一个判断依据。2.宏观市场分析。宏观经济与股市运行：(1)宏观经济下的强势产业选择。(2)估值、政策与股市走势。(3)行业周期与产业链。关注的重要指标有原油价格、有色金属价格、煤炭价格、BDI走势。(4)投资策略：估值与成长。投资策略的几个关键词：经济周期与股市周期、自上而下与自下而上、行业周期与机构调整、价值投资与趋势交易。

营销沟通能力的提升。在实习阶段，营销在营业部是每天都会有的工作，我不但在看别

人营销，同时自己也营销。经过三个月的实习，在这方面有了一定的建树。营销就是根据市场需要组织生产产品，并通过销售手段把产品提供给需要的客户被称作营销。营销的主要过程有：（1）机会的辨识（2）新产品开发（3）对客户的吸引（4）保留客户，培养忠诚（5）订单执行。电话销售的话整个过程分为四部分：

1、电话销售心态调整 2.快速陌生电话约访

3、电话中的销售技巧

4、电话销售自我管理。由于在营销过程中遭到拒绝打击是家常便饭的事情，因此，内心受挫，心情低落便自然而然的容易出现。然而心情是影响营销成败的关键因素之一。解决这个问题的唯一途径只有多锻炼，当经历了足够多的打击时，就能从容面对这一切了，而不是因此心情低落。在实习阶段我打了很多电话，也遭受了很多的打击，很多次也都使我心情低落，但效果还是一次次变好了。我的语言沟通能力也上来了，心理承受能力也增强了。营销需要的不仅是技能，还需要积极的心态，自信心，承受力等软实习，对我的锻炼起到非常大的作用，使我在这些方面进步很多。

工作习惯和工作态度的养成。作为新入职的人来说，刚开始的工作很关键，养成的工作习惯或将影响一生。幸运的是，公司负责我的老师不但很负责，要求严格，而且还利用闲散时间教会我这方面的东西。首先在工作态度上一定要谦逊积极。作为新人态度要恭敬，谦虚好学。这不但关系到工作的顺利进展，也关系到和同事的人际关系处理问题。当领导交代任务是要积极的去完成，而不能找理由推脱。在习惯方面最基本的是遵守公司准则，不迟到早退。作为新人还要谨言慎行，毕竟和老同事之间有一定的年龄差距和分歧，不乱说话，乱做事，工作才能顺顺利利，开开心心！在实习期间我严格遵循着公司的规章制度，同时坚持低调做人，高调做事原则，这些习惯对我工作的顺利进行都发挥了重要的作用。

总结

这次实习时间很短，但的确很有必要，很有意义，同时也是一次令人非常难忘的经历。实习中我收获最大的主要包括三方面内容：专业知识的进一步深造学习、营销沟通能力的提升、良好工作习惯和态度的养成。“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”，经过这次实习，我深切体会到理论和实践的关系及重要性。理论来源于实践并对实践有指导作用，实践检验理论并促进理论的发展，二者相辅相成，共同发展。我们只有将二者结合，才能理论的重大作用，才能在实践中学得更多，收获更多。在未来的学习工作中，我们要切记二者的结合，在工作中不忘加强理论学习，在学习中更不要忘记实施行动。总之，在工作中注意工作习惯和态度，多方面的学习，坚持理论与实践相结合，我们才能成长的更快，更优秀，更成功。

第3篇：证券公司实习报告

证券公司实习报告

证券公司实习汇报（一）

一、实习公司介绍

二、实习时间和地点

20ＸＸ年6月27日----⑵0ＸＸ年7月24日

乌鲁木齐扬子江路华龙证券乌鲁木齐营业部

三、实习目的（一）根据学校统一集中实习的安排，完成大四的专业实习

（二）了解证券公司的组织构造和日常业务流程规范，进一步深化对证券市场的认识

（三）能把课本上学到的相关知识和详细实践结合起来，并能够分析和处理一些基本问习题

1 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习

四、实习内容

（一）了解华龙证券概况

华龙证券的开展历程及其在中国证券业中的地位

了解并领悟华龙证券的企业文化

营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。

（二）详细实习内容

我们每天下午4:00去公司上培训课。每周都会有不同的课程表，安排每天的学习内容。学习内容如下：

仪容仪表课程

2 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习 我们的工作时间必须统一着装。一方面，是公司建立一个良好的形象。另一方面，这样以便顺利地在社区进行营销活动。

证券营销（社区营销和电话营销）

在对社区进行活动时，我们要了解客户的需求，就让他们在填写市场调研卷的时候留下电话。在沟通的过程当中，我们可以比较随意的聊聊现今的证券市场，看看该客户是否可以成为我们的潜在客户。在这个活动当中，我们的目的就是要客户留下他们的电话。

紧接着就是电话营销，首先，要有实时的信息跟踪。其次，对于当日的大盘，要对客户做一个清晰的、直观的研究汇报。另外，帮助客户在了解、或者选股时有须要的警示。最后，为了能够顺利地展开证券营销活动，我们可以为客户免费赠送一份证券投资汇报。在这个过程中，我们的唯一目的就是约见。

证券公司实习汇报（二）

一、实习公司介绍

中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公 3 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良，无历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资银行部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线等百余家知名企业在国内资本市场（包含Ａ股、Ｂ股）筹资总计400亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。

公司的经营战略是：以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营、标准管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目的，为广大客户提供高质量、全方位的服务。

二、实习时间和地点

中信建投证券天津解放南路路营业部

三、实习目的（一）根据学校统一集中实习的安排，完成大四的专业实习

（二）了解证券公司的组织构造和日常业务流程规范，进一步深化对证券市场的认识

4 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习

（三）能把课本上学到的相关知识和详细实践结合起来，并能够分析和处理一些基本问习题

四、实习内容

（一）了解中信建投证券概况

⑴中信建投证券的开展历程及其在中国证券业中的地位

⑵了解并领悟中信建投证券的企业文化

⑶解放南路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。

（二）详细实习内容

⑴我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个 5 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。

⑵我每天早晨8：30上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。

⑶每天做完杂物后，我会打开电脑阅读一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的ＮＯＴＥＳ，阅读一下里面的通知已经证券分析汇报，为自己专业知识的做积累。

⑷一般从9点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问习题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部王经理如何处理一些问习题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。

⑸柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程规范，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指 6 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。

⑹提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回忆了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。

⑺整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。

③对于上交所和深交所打回来的有问习题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反应回去。

7 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。

五、实习认识及有关思考

实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，详细到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问习题：

（一）工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30--⑴1：30，下午1：00--⑶：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。

（二）区分客户

证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视开展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易 8 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习佣金费率（正常是千分之三）。

（三）交易所交易机制

沪市实行全面指定交易管理办法，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。假如要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。

转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。

（四）银证转帐和银证通

随着银行和证券公司合作为不断深入，最近两年出现了“银证转 9 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习帐”、“银证通”等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

在银证转帐出现以前，进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证金后，方能开始证券交易。这就存在问习题：股民为了存取资金必须在银行与证券公司之间跑来跑去。加上证券公司的上班时间基本与股市同步，不少上班族为了存取资金往往要请假，仍然不方便。而有了银证转账业务后，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。

但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要消耗一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作。由此引发新型金融产品“银证通”业务的出现，该项业务的一介显著特点就是所有的创办手续均可在银行完成，比银证转帐进一步方便了投资者，而且买卖证券的资金清算均在银行账户内进行，投资者无须在证券营业部存放资金，就可以使用银行的存款账户及时买卖股票，极大地方便了“上班一族”及社会各界人士将社会游资投资于证券市场。

所谓"银证通"是指在银行与券商联网的基础上，投资者直接利用在银行（如：工商、农行、建行、招行等）各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折做为证券保证金账户，通过银行的委托系统（如：电话银 10 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行），或通过证券商的委托系统（电话委托、自助键盘委托、网上委托、户呼叫中心等）进行证券买卖的一种新型金融服务业务。

总结归纳而言，银证转帐与银证通具有以下的区别：

⑴银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。

⑵银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银证转帐的开户须在证券部办理。

⑶银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银行办理活期存折开户，再到证券公司办理银证转帐开户。

（五）证监会叫停“银证通”

“银证通”业务涉嫌违背《证券法》及有关手册。在中国，银行和证券是分业经营的，而“银证通”业务使得银行成了准券商。6月证监会叫停“银证通”，原则是不再开展新业务，标准已有业务。

11 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习（六）中信建投证券和中信银行

在这段时间里，柜台钱有些客户竟然会混淆中信建投证券和中信银行，问在中信建投证券。能不能取钱。知道的人都会觉得好笑，不过在一定程度上说，这说明两家公司虽然都属于中信集团下属企业，但还是让人混淆。事实上两家公司是独立的，在业务方面确实也有很多合作，也获得了不错的效果。

（七）中信建投证券的开展前景

在中信建投证券实习的这段时间里，感受到中信建投证券在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部；并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种气氛内确实受益匪浅。

七、实习总结归纳

在中信建投证券营业部实习的四周里，了解了中信建投证券的开展历程，公司文化，部门职能及日常业务的流程规范，进一步熟练运用各种操作软件，深入学习了中国证券市场的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问习题的能力。

12 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习

另外，中信建投证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里要特别感谢房姐，在批评和表彰我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理。

虽然时间很短，也有磕磕碰碰，但这次实习确实很有须要，很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历；我们零距离接触在以前看来仍然是很生疏的证券公司，学到了很多书本上没有的知识，锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。

证券公司实习汇报（三）

20**年7月，我有幸来到中华民族证券西安营业部进行为期一月的实习。在这段时间里，我近距离接触了中华民族证券西安高新路营业部，在了解民族证券的开展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程规范以及营业部的服务范围等。同时学习了证券行业的一些专业知识，并且在销售基金的过程中锻炼了自己与客户交流、沟通的能力以及销售基金的一些话术。

一、实习简要介绍：

13 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习 实习地点：中华民族证券西安高新路营业部

指导教师：

主要工作：柜台服务、客户服务

公司简介：中华民族证券有限责任公司成立于20XX年4月，是经中国证监会批准的综合类证券公司，注册地在北京市，现注册资本1⑶9亿元人民币。公司总部位于北京市西城区金融大街，在全国共设有50家分支机构，主要分布在北京、上海、深圳等大中城市及若干省会城市，并且在鞍山、通化、乐山等多个地区确立了绝对竞争优势。公司是上海证券交易所、深圳证券交易所的会员单位，目前公司拥有上交所席位30个、深交所席位19个。该公司始终坚持依法稳健的经营理念，内部管理严格，运作标准，业务天分齐全，目前已获得的业务资格有：受托投资管理业务资格、证券投资咨询业务资格、银行间债券市场成员、交易所债券市场成员、证券业务外汇经营资格、经营股票主承销商资格、网上证券委托业务资格、保险兼业代理资格、经营证券业务资格、企业债券主承销商资格、ＩＰＯ询价对象资格、证券投资基金代销业务资格、ＬＯＦ基金申购、赎回代理销售业务资格、上证基金通业务资格、定向资产管理业务资格。公司坚持合规经营，近三年来公司整体实力显著增强，各项业务排名逐年上升。相信在民 14 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习族证券积极安康的经营理念的引导下，在民族证券全体员工的不断努力下，民族证券将会更加强大。

二、实习详细内容

第一天来到营业部，王主任给我们简单的介绍了营业部的构成。营业部主要有综合部和业务部这两个部门。综合部负责电脑与财务部门的工作，为工作人员提供一些后期保障；业务部分为客户服务中心和营销管理部两个部门，客服部提供柜台服务并为大户提供一些服务，营销管理部顾名思义就是营销产品了。

这一周，我被安排在客户服务部工作，与另外两名同学在柜台跟着学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨九点到，在散户室里看早晨民族证券的电视节目，主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告。

等到九点半开始，我就在前台准备一些开户的文件。等到客户来时就能顺利快速的为客户办理开户手续。下面我简要介绍一下开户流程规范及所需证件：

15 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习

⑴本人及本人身份证（最好用第二代身份证）设置交易密码。

⑵填写相关的资料，开立股东帐户卡。

⑶签第三方存管协议，你自己选择一个银行作为指定银行，（有银行卡，或者还没办的，都可以）。

⑷柜台办完所有手续后，去银行办理第三方存管确认手续，假如没有银行卡，可以马上办一张，假如本来就有，直接确认就可以了，需要填一张单子，我营业部有银行驻点办公人员，可以直接办理。

⑸目前网上交易都是默认开通的，假如不放心，可以在开户的时候提出来。

在这个过程中我们协助客户填表、复印证件、并在客户完成后进行简要的查看以确保重要的地方都有填到。机构开户的流程规范和个人差不多，只是要提供的证件和填的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置以 16 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习及创业板的开通等等

在这一周的时间中，我们三个会轮流去客户资料室进行资料整理的工作。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。我在前台工作的一段时间内，资料室里有大量未归档的客户知情确认书，我们实习生的工作就是按照编号找到客户的资料夹，对姓名信息进行核对，完全无误的将其放入客户的资料夹中。刚开始做这些时，我事前没有进行计划，整理的很慢，也没有规律。后来将单子按照编号排序、归类后，就整理的快多了。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐。客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，这是很重要的小事。

带我们的王主任让我们参加每周二、四下午的ＦＣ会议，还记得第一次参加这个会议时心情很忐忑。但公司的工作人员对对我们都很好，之后就带着学习的精神来参加这个会议啦。在ＦＣ会议上，大家会对近期的空方及多方消息进行讨论、总结归纳。并根据这些消息，预测股市的将来走向。会议上，教师们还会推荐几支股票，并从专业的角度为大家分析这些个股。每次会议都是一个难得的学习时机，许多专业术语我都一知半解，于是在会后对这些进行了着重了解。一下是是我总结归纳的一些：

17 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习

空方：对后市不乐观，正在卖出股票的投资者。

多方：对后市乐观，正在买入股票的投资者。

建仓：一般是指大的投资者分阶段、分价位有计划地大量购入股票。

主力基金：是持有指某股票数量最大的基金公司或基金公司联名，他们的买卖决定，自然就成为主力了。

主力资金：空方或多方较有代表的机构或公司。

跳空：指受强烈利多或利空消息刺激，股价开始大幅度跳动。跳空通常在股价大变动的开始或结束前出现。

打压：是用非常方法，将股价大幅度压低。通常大户在打压之后便大量买进以取暴利。

洗盘：做手为到达炒作目的，必须于途中让低价买进，且意志不坚的轿客下轿，以减轻上档压力，同时让持股者的均匀价位升高，以利于施行养、套、杀的手段。

18 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习

Ｋ线：这种图表源处于日本德川幕府时代（1603～1867年），被当时日本米市的商人用来记录米市的行情与价格波动，后因其细腻独到的标画方式而被引入到股市及期货市场。通过Ｋ线图，我们能够把每日或某一周期的市况现完全记录下来，股价经过一段时间的盘档后，在图上即形成一种特殊区域或形态，不同的形态显示出不同意义。插入线、抱线和利好刺激线这三种Ｋ线组合是最常见的经典见底形态。

短线：对于短线投资者来说，正面消息的发布，一般会对一只股票价格在短时间内出现快速增长，在当日后段时间基本是处于跌的状态。因为市场遵循低买高卖的原则，所以在什么时间投入，以什么价格买入是很难预测的，投机性质很强，但是仍然可以研究Ｋ线趋势，和短期现象对某只概念股特别关注，哪怕公司并不是在短期有盈利但是短线投资具有高风险性。股票交易容易出现跟风现象，市场其实不完全标准，有些有钱人有意操纵某支小股，在很低价位的情况下买入几乎所有股建仓。于是便有Ｋ线图出现长时间只涨不跌，只进不出的现象，然后有些人判断错误就在升的时候买进，跟风抬高股价，庄家很易非法赚取差价。国家会打击这种行为。假如找到确切证据，会发出起诉。

我们在民族证券实习期间，公司代销一种ＬＯＦ型基金---国泰价值经典基金。在次之前，我对基金的知识一窍不通，很幸运有此次实践 19 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习的时机当然不能错过。我们在下班以后对基金的知识进行了全面的了解，下面是对ＬＯＦ基金的简单介绍：

ＬＯＦ基金：上市型开放式基金，同样属于开放式基金。投资者既可以在代销机构也可以在二级市场（股市）进行交易。也就是说，既可以申购赎回基金份额，也可以买卖基金份额。

在二级市场的交易中，基金的买入和卖出与股票的买入和卖出是一样的，所有的交易是在投资者之间进行的，基金公司其实不参与。也就是说，你是从别的投资者手中买入基金份额，不想要的话再卖给别的投资者。再说得明白点，假如没有投资者想卖出自己手中的基金份额，你是无法买到的；假如没有投资者想要买进基金份额，你手里的基金也是卖不掉的。

在对ＬＯＦ基金进行了适当了解后，我们实习生制定了简单的销售计划：

⑴在民族证券四周的写字楼里针对白领阶层进行推销。由于基金股票都是在生活基本问习题解决了之后才会注意到的理财产品，有特定的人群，所以我们把地点定在四周的写字楼上。

20 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习 ⑵之前去证券公司开户时，我注意到很多老年人对基金这种理财产品兴趣浓重。所以我建议可以去老年人晨练的公园或老年人集中地家属院进行推销。

⑶针对散户室的股票投资者宣传国泰价值，由于此基金可以在二级交易，相信很多股票投资者会动心。

之后公司的罗敏教师针对此次基金销售给大家讲解了销售基金的一些话术。让我们受益匪浅。下面我简单介绍几个：

⑴我只做股票，不买基金的？

答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。

⑵我买的好多基金都深套着，别让我买了。

21 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习

答：确实投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。您在这个时候投资，风险应该说已经很小了，而且从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。

⑶对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。

答：确实投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。而且您也可以根据自己的风险收益偏好来选择得当的基金产品。基金产品品种丰富，相信总会有合适您的产品。

第二天，我们两人一组，开始了我们的销售之旅。我在的组被分配在一直五层。实战经验告诉我，理论是一回事，做起来是另一回事。在客户答复我们说没钱或是没兴趣时发现实际上不会和我们设想的一样。我们大家回去后一交流，发现大家都遇到了同样的问习题。当 22 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习陈经理看到我们都很沮丧时，跟我们说这些都是必经之路，刚开始做这些就是练胆量，毕竟实践出真知嘛！

时间过的好快，转眼间，我们的实习生活就过去了一个月，我从对证券业一无所知，到初窥门径，其实验中学习了很多，人也更加成熟。在这里的实习生活，让我学着开始面对社会，让我对证券专业知识有了兴趣，相信在以后的学习生活中，我会开始关注留意股市行情，关心各种新鲜金融政策，用全新的视角观察四周的新闻动态，既不会盲目入市，更加不会放过每一个能够创造稳定收益的投资时机。在此，也要感谢此次实习过程中帮助并指导我们的王主任、陈辉经理、宫晨经理！

23 / 23

文章来源网络整理，仅供参考学习

第4篇：证券公司实习报告

实习报告

一、实习公司介绍

中信建投证券有限责任公司是经中国证监会批准，由中信证券股份有限公司、中国建银投资有限责任公司依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》共同发起设立的综合类证券公司。公司于2005年11月2日正式成立，注册地在中国北京，注册资本金27亿元人民币。公司于2005年12月8日注册为保荐机构。

中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良，无历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资银行部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线等百余家知名企业在国内资本市场（包含A股、B股）筹资总计400亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。

公司的经营战略是：以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。

二、实习时间和地点

2008年3月17日-----2008年6月17日

中信建投证券天津解放南路路营业部

三、实习目标

(一)根据学校统一集中实习的安排,完成大四的专业实习

(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识

(三)能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题

四、实习内容

(一)了解中信建投证券概况

1．中信建投证券的发展历程及其在中国证券业中的地位

2．了解并领悟中信建投证券的企业文化

3．解放南路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。

(二)具体实习内容

1．我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。

2．我每天早晨8：30上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。

3．每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的NOTES，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。

4．一般从9点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部王经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。

5．柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。

6．提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。

7．整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。

五、实习认识及有关思考

实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更

不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

(一)工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。

(二)区分客户

证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率（正常是千分之三）。

(三)交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。

转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。

(四)银证转帐和银证通

随着银行和证券公司合作为不断深入，最近两年出现了“银证转帐”、“银证通”等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

在银证转帐出现以前，进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证金后，方能开始证券交易。这就存在问题：股民为了存取资金必须在银行与证券公司之间跑来跑去。加上证券公司的上班时间基本与股市同步，不少上班族为了存取资金往往要请假，仍然不方便。而有了银证转账业务后，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。

但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作。由此引发新型金融产品“银证通”业务的出现，该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可在银行完成，比银证转帐进一步方便了投资者，而且买卖证券的资金清算均在银行账户内进行，投资者无须在证券营业部存放资金，就可以使用银行的存款账户及时买卖股票，极大地方便了“上班一族”及社会各界人士将社会游资投资于证券市场。

所谓"银证通"是指在银行与券商联网的基础上，投资者直接利用在银行（如：工商、农行、建行、招行等）各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折做为证券保证金账户，通过银行的委

托系统（如：电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行），或通过证券商的委托系统（电话委托、自助键盘委托、网上委托、户呼叫中心等）进行证券买卖的一种新型金融服务业务。

总结而言，银证转帐与银证通具有以下的区别：

1、银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。

2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银证转帐的开户须在证券部办理。

3、银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银行办理活期存折开户，再到证券公司办理银证转帐开户。

(五)证监会叫停“银证通”

“银证通”业务涉嫌违背《证券法》及有关规定。在中国，银行和证券是分业经营的，而“银证通”业务使得银行成了准券商。6月证监会叫停“银证通”，原则是不再开展新业务，规范已有业务。

(六)中信建投证券和中信银行

在这段时间里，柜台钱有些客户竟然会混淆中信建投证券和中信银行，问在中信建投证券。能不能取钱。知道的人都会觉得好笑，不过在一定程度上说，这说明两家公司虽然都属于中信集团下属企业，但还是让人混淆。事实上两家公司是独立的，在业务方面确实也有很多合作，也取得了不错的效果。

(七)中信建投证券的发展前景

在中信建投证券实习的这段时间里，感受到中信建投证券在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部；并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。七．实习总结

在中信建投证券营业部实习的四周里,了解了中信建投证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力.另外,中信建投证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢房姐,在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理.虽然时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。

第5篇：证券公司实习报告

证券公司实习报告

我所实习单位的是证券公司，这是我一次接触到这个行业，看到了很多、也学到了很多。

一、具体实习内容

在这里我是以见习客户经理的身份进入的。首先是先期培训，后是跟随老的客户经理进入实务学习。作为客户经理要掌握的知识很多，主要有：

证券交易流程

投资者入市操作一般涉及开立账户、委托买卖、资金划转、证券交易、清算交割、挂失、销户等业务环节。

(一)开立证券账户

不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首先需要开立证券账户(股东代码卡)，它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券账户。

1、开立证券账户的必备资料

个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共和国居民身份证(以下简称身份证)及其复印件；境外自然人持境外居民身份证(护照)及其复印件可开立深、沪B股账户。由他人代办的，还须提供代办人身份证及其复印件、经公证的授权委托书。

机构投资者：办理人须提供下列资料： ①法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件；②法定代表人授权委托书与法人代表证明书；③法定代表人身份证明文件复印件；④经办人的身份证及其复印件。

2、开立证券账户的处理流程

①到营业柜台办理时，如实填写《自然人证券账户注册申请表》或《机构证券账户注册申请表》等一系列资料； ②交纳费用（现金证券公司一般都不收取的）；

③待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印，领取股东代码卡。

(二)开立资金账户

有了证券账户您就可以申请开立资金账户了，资金账户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额情况的账户。资金账户由证券公司营业部为投资者开设。您可以根据您所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代理人，并与它签订《证券买卖代理协议》及相关协议。

1、开立资金账户的必备资料

个人投资者：本人亲往办理的，提供本人身份证、证券账户及其复印件；

机构投资者也几乎同上开立证券账户。

2、营业部现场开户流程

其实在开立证券账户的同时就可以把资金账户开出来了。

(三)资金划转

可以采用银证转账的方式将证券买卖资金从银行存折(卡)划拨到证券资金账户。同样您也可以采用银证转账的方式将证券买卖资金转回您的银行存折(卡)。您保证金帐上的资金余额与存在银行一样，证券公司会按银行活期存款利率定期计息。银证转账的途径与证券交易的途径相同，对外服务时间为正常交易日9：00-15：30。

(四)委托买卖

1、交易时间和委托时间

上海证券交易所和深圳证券交易所的通常交易时间是：每周一至周五：上午(前市): 9:15至 9:25(集合竞价时间)；9:30至11:30(连续竞价时间)。下午(后市): 13:00至15:00(连续竞价时间)。双休日和证交所公布的休市日休市。与交易时间相对应，投资者下达委托的时间通常为每一交易日的9:00-15: 00。

2、委托方式

证券公司各营业部为投资者提供的主要委托方式有：A.当面柜台委托： 需要投资者本人提供资金账户卡，填写委托单并签章。委托完毕，请投资者注意妥善保存委托单。B.自助终端委托:通过证券营业部提供的电脑自助操作设备进行委托与查询。C.电话委托:通过拨打券商提供的专用委托电话进行交易与查询：D、网上交易： 网上交易是通过因特网进行证券委托买卖的简称。

3、委托的执行

证券营业部接受投资者委托后，将立即通过电脑联网系统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对所有委托采用电脑集中竞价，并根据价格优先、时间优先的原则进行撮合成交，并向证券营业部回报行情和成交情况。投资者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可继续执行，直到有效期结束。委托成交后，投资者应该对符合委托条件的成交结果给予承认，并请按期履行交割手续。

(五)清算交割

交割制度：目前，证交所对A股股票、基金、债券及其回购，实行T+1交割制度，即在委托买卖的次日(第二个交易日)进行交割。对B股股票，则实行T+3交割制度，即在委托买卖后(含委托日)的第四个交易日进行交割。

(六)指定交易

上海证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者，须事先明确指定一家证券营业部作为该投资者委托交易、证券清算的代理机构，并将该投资者的证券账户指定于该营业机构所属的席位号，然后才可以进行证券的交易。

(七)转托管

投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时，如果涉及深圳股票的转移，必须办理证券的转托管。转托管必须到转出营业部办理，办理转托管时须持有三证，而且还需要填写转入营业部的深圳托管席位号。

(八)非交易过户

证券发生继承、馈赠、分割时，在经过公证后，需要进行非交易过户。上海证券过户时，证券受让人可持本人身份证、资金账户、证券账户及公证书到指定交易证券营业部申请办理证券的非交易过户。深圳证券的非交易过户目前还需到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。(九)销资金户

若想销资金账户，须持本人身份证、资金账户、证券账户到营业部的柜台办理。如果曾经办理过委托书的，还必须提交委托书原件。销户时，营业部将收回资金账户和委托书，并付清保证金余额及应付利息。您在办理销户前，请注意一定要先办理好撤销指定交易及深圳证券转托管手续。

二、自己的一些心得和建议

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与 此同时也思考了一些问题：

1、关于工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，这有点难为了好多上班族，因为他们要办理业务必须请假来营业部。

2、区分客户

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率。

3、交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度；深交所实行转托管制度，转户当中关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。

4、银证转帐和第三方存管制度

银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。

第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。建立客户证券交易结算资金第三方存管制度，旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道，从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生，从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运作的制度，达到控制行业风险、防范道德风险、保护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。

三、经过实习，在此也想对广大股民朋友提一些建议：

1、正确认识股票投资与人生的关系

股票投资之所以这样吸引人，主要在于它的刺激性。它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富，同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说，要想在股票投资上获得成功，就必须正确认识股票投资。只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后，才能够以平和的心态，在股市里游刃有余。

2、树立属于自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票，长期持有，重视企业的赢利能力，不理会市场变化，也不担心短期的股票波动。这样，成功就不会是一件遥远的事情。巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人，必须树立一个正确的投资观念，然后坚持到底。这一点，很多股票投资者无法做到。原因是他们无法克服浮躁的情绪。其实巴菲插自己，也为成功交纳了许多学费，遭遇失败使他立即总结经验，逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险。我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

【荐】证券公司实习报告

证券公司的实习报告15篇

2022证券公司实习报告优秀

在证券公司实习报告【荐】

在证券公司实习报告【热】