银行风险岗位职责与工作标准

第1篇：银行风险总监岗位职责

银行风险总监岗位职责【篇1：关于银行风险总监】

关于银行风险总监

审计评价是撰写任期经济责任审计报告的重点，经济责任界定是任期经济责任审计的难点。随着治理结构的推进，银行经济责任审计对象的外延有所扩大。如2006年建设银行在一级分行设立风险总监后，银行内部审计机构近年来相继开展了一些辖区分行的风险总监任期经济责任审计。结合此项工作，对银行风险总监任期经济责任审计评价和经济责任界定工作的几点问题做了一些思考。

一、关于任期经济责任审计方面

（一）有关体会：

通过辖区分行风险总监任期经济责任审计项目的实施，目前经济责任界定的条文规定还比较宽泛和笼统，是指导性的，流程也不确定，缺少量化的指标标准体系，可操作性不强。使经济责任审计中这一核心工作反而容易被淡化，影响审计的客观性和权威性。1.责任界定不同于责任认定

“认定”是指确定的认为；“界定”则是指划定界限或确定所属范围。

对于责任认定，目前银行主要有《授信业务责任认定工作管理办法》、《银行工作人员违规失职行为处理办法》和《银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》。其中文件明确规定：授信业务责任认定（简称“责任认定”），是对具体授信业务全过程涉及的有关人员是否合规、尽职地履行岗位职责进行评价，并依据有关规定对其是否承担相应责任进行确认和界定。《违规失职行为处理办法》对各级领导人员违规失职行为作出了具体规定，包括不限于投资、担保、授权管理、大额采购等，同时明确了违规行为的处理。

“经济责任界定”按照《银行分支机构负责人聘（任）期经济责任审计办法》的规定，是指通过对聘期目标责任、内部控制水平和持续经营能力的审查与评价，明晰被审计人任职期间对涉及资产、负债和财务变动等重大经营管理事项的决策

和审批及其结果所应承担的经济责任。同时，对被审计人任职期内重大经济案件和责任事故所负责任进行界定。

重大经营管理决策和审批事项包括投资、担保、授权管理、大额采购、信贷审批、固定资产购建、资产处置、信息报告、重要财务会计事项调整及对重大风险事项的处理决策等。因此比较责任界定与责任认定，具有以下几方面不同：

一是审查与评价的事项不同：责任界定是对聘期目标责任、内部控制水平和持续经营能力进行审查与评价；责任认定是对具体授信业务全过程、违规失职行

【篇2：商业银行风险管理部职能及岗位指责】

商业银行风险管理部职能及岗位指责

一、（一）

1、部门职能 风险资产监控 负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查

和更新各级限额； 2、3、4、（二）负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类； 负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批； 就有关市场风险分析向董事会和经营汇报，并建议相关行动。信贷风险管理

1、在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷（含贷款以及票据、保函等与信贷相

关的业务）审批和信贷监控。；

2、进行与信贷风险管理有关的培训和指导； 3、组织、协调总行授信审查委员会会议；

4、处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、各种相关报表以及配合人银、银监完成各项检查、调研工作。 二、（一）岗位设置及人员 岗位设置

目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。

（二）1、2、3、组成人员 总经理 副总经理 职员

人员分工（三）1、2、3、总经理主要负责主持风险管理部全面工作； 副总经理协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作； 职员a负责放款授权和信贷档案管理工作；

职员b负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作；

职员c负责风险监测与预警及信贷审查工作；

职员d负责风险管理部内勤工作；

职员e负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。

三、（一）岗位职责 总经理岗位职责 1、组织风险班评审工作：

负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理善，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款；

2、组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核；

负责组织督导审阅贷款客户资料，了解贷款客户相关信息；组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险；组织督导对客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确，组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级；组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委员会做出正确判断，保证贷款发放的安全性。4、协调组织授信审查委员会会议：

负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，安排会议议程

（二）

1、副总经理岗位职责 风险数据监测和分析：

负责管理全行信贷业务台账；统计、分析全行的信贷业务数据；统计全行风险管理的相关数据；为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。

2、放款授权（a角）

负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（a角）工作。3、4、负责全行贷款分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资产的分类。 负责对内、对外数据（报表）报送： 负责总行各部门之间数据沟通；负责人行、银监局各项数据（各种月报表、季报表、半年报表、年报表）及临时数据报送工作。

（三）

1、职员岗位职责 放款授权（b角）：

负责审阅授信审查同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（b角），并负责相关信贷档案管理；核对经过授权的放款申请文件，确保文件的准确；通知有关部门放款。2、风险监测与预警：

负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查；督导发现贷后出现预警信号的贷款；督导对出现预警信号的贷款进行通告。职员 1、风险监测与预警：

负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告，对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议；对其他市场风险进行监控预警，并及时提交相关预警信息及报告。

2、授信审查委员会会务

负责授信审查委员会寓言的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工作；负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。3、4、负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。 信贷审查：

负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。

职员

1、风险数据分析：

负责统计、分析全行的信贷业务数据；负责全行信贷台帐日常维护工作；

2、信贷审查（a角）：

负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（a角）工作。3、4、职员 1、2、3、风险管理部

二o一一年十月十二日

负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况，指导企业评级工作。负责监测全行法人客户大额存款变化情况，并及时上报情况变动表。负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（b角）工作。负责大额客户风险监测报送工作。负责组织全行风险管理条线人员培训工作。

【篇3：银行风险控制部岗位职责】

负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。

负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。

负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。负责完成上级领导交办的其他各项工作。

二、授信审查岗

负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。

根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。

负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。

负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。

负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。

兼任押品保管员，在押品保管员a角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。

协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。

三、放款审查岗

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

部门总经理交办的其他事项。

四、放款审查复核岗

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷

系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台账。

负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。

负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理员。

负责复核报送监管机关的各类报表。负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门总经理确认后及时报送相关部门。

部门总经理交办的其他事项。

五、综合岗

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核

经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保数据的准确性。担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。

担任押品保管员，保管押品保险柜的钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。

担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

担任印章保管b岗角色，在a岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章的保管，根据用印审批台账在法律文书中用印；

担任档案保管的b角，在a岗不在时，负责档案的保管。

部门总经理交办的其他事项。

六、法务岗

负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；负责分行不良

第2篇：银行岗位职责书风险经理

编号：

浙江民泰商业银行成都分行

岗位职责责任书

岗位名称: 任职者姓名: 部门名称:

风险经理

成都支行

二○一年一月

第一部分：描述岗位主要职责职责一主要内容

1、组织贷款客户的授信管理，对本行的信贷业务、银行承兑业务进行政策指导和业务管理；落实、指导和协调营业部和业务部开展信贷业务。

2、监督、指导业务部收集客户资料，并对客户资料的完整性、真实性、及时性进行审核。

3、负责贷款审批小组的日常工作，审批权限内贷款及非权限内初审上报的贷款。

4、负责放款审核、贷后监控，以及信贷档案的收集、整理、保管和报送工作。

5、定期进行资产业务风险的检查辅导，对检查发现的问题及时提出整改措施。

6、开展贷款风险分类工作，审核贷款风险分类初步认定结果，对分类结果进行连续检测、分析和考核。

7、定期对本行不良资产情况进行分析，指导和落实不良资产清收和保全工作，审核本行不良资产的核销工作。

8、负责反洗钱工作的统筹工作。9、履行案件防范工作责任制，协助部门经理做好本部门的安全保卫、案防和内控管理工作，有效防范风险。

10、按照保密制度的有关规定，做好保密工作。11、按照服务工作的有关规定，做好服务工作。12、完成领导交办的其他工作。职

1、熟悉并掌握防抢劫、防盗窃、防诈骗、防火灾等各项预案，正确责处置应对各类突发事件，履行内控及案件防范的各项职责。

2、按照保密制度的有关规定，做好保密工作。二

3、按照服务工作的有关规定，做好服务工作。4、负责所使用各类机器设备的维护保养工作，下班后及时关闭电源。内

5、负责自己办公座位的卫生状况。容

第二部分：工作关系（请列出本岗位有效运作在机构内外需要保持的有效联系）

对象工作联系管理的下级

无分行风险

内容汇报上级：

管理部

日常工作

无对外联系有日常工作

第内容

三部分：罚则

工作差错或业务违规操作，视情节轻重，按本行规章制度给予相应的处罚；造成本行对外声誉影响或经济损失的，责任人要赔偿经济损失，并处于降级、免职、待聘、直至除名的处罚；构成犯罪的，将移送司法机关处理。领导签字：

责任人签字：日期：日期：

第3篇：银行出纳岗位职责及工作标准

银行出纳岗位职责一、银行出纳岗位职责

1、负责购买和管理银行收付款凭证、保管好银行印鉴、银行票据； 2、及时办理网上银行汇款业务及电汇、汇票、贴现等银行结算业务；

3、按时到开户银行索取对账单，按月对账，编制银行余额调节表，每月账面余额与银行对账单余额调节后应一致；对未达账应及时查明原因，督促银行或有关会计人员纠正银行账目的错误，确保银行账目的正确可靠；

4、银行票据的传送、接收、查询工作，认真负责，避免出现差错，作废的银行票据按银行规定及时处理； 5、积极完成领导交办的其它工作。二、银行、票据管理制度

1、公司财务部按公司指定银行开设银行账号，统一办理公司的收付款业务。 2、银行账户只能供本单位经营业务收支结算使用，严禁出借给外单位以及个人使用，严禁为外单位或个人代收代付、转账套现。3、银行印鉴与密码器分别由银行出纳、主管会计保管。

4、出纳人员应当建立健全银行存款明细账，逐笔登记银行存款收支，账目应当日清月结，每日结算，账款相符。

5、出纳应设立支票购买领用登记簿，每次购买支票后在登记本上记录起始号码，每使用一张支票必须在使用簿上登记，领用人或收票人必须在领用登记本上和支票存根上签字。作废支票也应在登记簿上注明并妥善保管以备查。

6、一般情况下严禁签发空白支票，因工作需要经领导授权批准签发空白支票的，必须填上限制金额。 7、丢失支票必须立即向银行挂失，根据后果追究过失人的责任。

8、严格审查各种外来票证，如银行汇票、支票等，如有疑问必须到银行加以确认，如因工作失职，收取虚假票证，使公司蒙受经济损失，由责任人承担赔偿责任。

9、银行出纳每个月末应与银行核对存款余额，未达款项应当编制银行存款余额调节表，并查明原因，不允许出现长期未达账项。

10、主管会计对银行出纳编制的银行存款余额调节表要进行审核，并与银行对账单、银行日记账、明细账核对。

11、各种票据，视同现金由出纳集中妥善保管，并设立明细账簿进行登记。 12、各种票据要按顺序使用、严禁在使用前先盖上印章。

13、签发票据，各项内容要填写真实，齐全，字迹要清晰，不得更改。 14、公司只能接收银行承兑汇票，不能接收商业承兑汇票。

15、公司应设置票据备查薄，由出纳以外的会计人员负责登记，详细记录各票据收到日期、面值、到期日期、出票人及到期日，如有贴现、转让、抵押应在备查薄中登记，应收票据到期变现应在备查薄中注销。

第4篇：银行风险岗位工作总结

年终总结

即将过去的2013年，对我来说是忙碌的一年、更是幸福的一年.我衷心感谢行里对我的栽培和信任，更感谢行领导和同事们所给予我的关怀和照顾，现将我个人近一年来学习、工作、存在的问题以及今后努力的方向进行简要总结：一、工作回顾；今年上半年，我在小额金融部任职评审经理岗位，负责风险政策在业务经办中的贯彻落实，同时对具体授信项目进行尽职评审，半年内，我坚持与每一位授信客户面谈并实地调查，共撰写评审报告xxx份，评审后放款xxx笔，涉及金额xxxxx余万元。11月底，在总行风险前置的方针指引下，我调至xxx支行担任风险经理，主要负责在贷前、贷中和贷后各环节对所辖支行授信业务相关人员提供尽可能的业务咨询和指导，并根据具体情况出具风险预审意见，同时将业务发展中遇到的疑难问题向总行风险部反馈。2、存在的问题；（1）从业经验不足、理论知识不够扎实无论是在评审还是风险经理岗位，虽然我都尽自己的最大努力勤勉、尽职、公正地完成领导交办的各项工作，但短暂的从业经验和理论知识的匮乏仍让我时常感到提高业务水平的重要和紧迫。（2）服务意识有待增强作为中后台员工，与一线员工，尤其是客户经理沟通交流不深入，没能帮助一线同事最大限度地释放营销能力和客户服务效率。（3）工作中缺乏创新意识工作上大多数时候只是按部就班地完成领导交办的任务，缺乏创造性、点子不多、思路不新。（4）政治敏感性不高有时对监管文件精神和领导的指示吃不透，对事情发展趋势的分析判断拿不准，不能根据出现的新情况、新问题积极地做出反应，导致工作中出现了延误和偏差。（5）文字综合能力亟待提升虽然已完成了不少材料撰写工作，但总体来说，材料质量不高、深度不够，工作效能不高。3、存在问题的根源深刻反思后我认为，上述问题的存在是源于自身业务水平不足和服务意识不强。首先，具备一定理论水平和业务能力是职业发展的前提，也是我行对员工从业的基本要求，虽然我从未放松过对业务知识的学习，但也深知自己离一个合格的风险管理岗位员工的要求还有一定距离。其次，现在各家银行都在树立“以客户为中心”服务理念，对于这一点，作为中后台员工，我的认识还不够深刻，为一线同事提供的服务不够细致、周全。4、来年的工作安排（1）继续提高业务能力。多看、多听，多请教，尤其加强财务知识、法律条文和贷后管理工作方面的学习。（2）增强服务意识。减轻前台同事工作压力，让一线同时有更多的精力服务客户，同时多与其他条线部门（营业部、计财部等）进行沟通交流，提高服务意识和水平。（3）加强创新意识。在风险可控、流程合规的前提下，开拓性、创造性地开展工作，多为领导出主意，想办法，做好领导参谋、当好助手。（4）提高政治敏感性。在政治敏感性上加强修养，形成敏锐的观察和全面的视野，对每一件事情的不确定性保持高度的警惕，并根据自身的环境和能力来及时采取应对的措施。（5）继续锻炼文字综合能力水平。通过自身努力，不断强化学习，虚心向身边同事求教，取长补短，修正不足，提高文字表达能力和写作水平。每当从银行早出晚归，带着行里的温馨，一路也觉得不那么孤单。在这里我全心追寻我的理想、用心学习每一点知识、用心理解我的每一样工作。我很庆幸自己能够进入这样一个团结协作的集体中工作，是这样的一个集体给了我学习提高的机会。在今后的工作、学习中，我会坚持不懈地完善自我，在领导和同事的指导帮助中提升自己，发扬长处，弥补不足，以”敬业、爱岗、务实、奉献“的精神为动力，不断进取，扎实工作，同XX银行共同成长。

第5篇：岗位职责工作标准

办公室主任岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司综合办公室主任的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：办公室 直接上级：总经理、董事长

直接下级：文秘、档案管理专员、司机、后勤 三．岗位职责

1．组织领导本部门全体人员履行办公室职能，全面完成后勤、宣传、文体、企业形象、企业文化推广等各项工作任务。

2．负责后勤管理工作。3．负责文控中心的工作。

4．策划、组织实施各种员工福利活动，文体活动和公司庆典活动、对外联谊活动。

5．负责公关、接待工作。6．负责公司车辆管理。

7．负责企业文化推广和网站建设。8．完成领导交办的其他工作。四．工作标准

1．要求每年元旦后15个工作日内报送年度工作计划，每月第7个工作日报送月度工作计划，每天下班后报送当天工作总结和明日工作计划。

2．要求对照部门工作职责，根据公司发展规划，重点环境资源的配置、企业形象的提升、企业文化的推广、企业福利规划、文体活动、庆典活动等作出目标合适、完成时间明确、方法步骤具体的切实可行的计划。

3．对后勤管理公里工作做到件件了解，事事有处理结果。4．校对、审核、报批、编号、发放公司行文。

5．每年两次大型庆典活动（周年庆、元旦）；一次大型文体活动（运动会）；2次以上文体活动。这些项目列出具体的计划和实施方案。要求所有活动都起到推行公司文化、提升公司形象，增加公司凝聚力、向心力和改善员工身心健康的作用。

6．及时接听办公室公共电话，并作记录，反馈给领导。负责公司的接待，来客接待做到接待热情周到。对于大型的隆重的接待会动，编制具体的实施方案，供领导参考。

7．车辆安排到位合理，做到既不耽误事情，又不耗油浪费。8．内部纪律严明，令行禁止，团结合作，人际关系和谐正常；每天对部门管理人员工作检查、督促和指导。外部顾全大局，全力协助、支持相关部门工作。

9、模范遵守公司各项规章制度。

10．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

办公室副主任岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司综合办公室副主任的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：办公室 直接上级：办公室主任

直接下级：文秘、档案管理专员、司机、后勤 三．岗位职责

1．协助综合办公室主任，负责综合办公室管理工作。2．负责文秘、文印、接待的全部管理工作。

3．对公司会议的组织工作、会议资料、会议纪要负责。4．对行政事务，发生误办、错办负责。

5．对开展企业管理规划、整改项目的实施组织协调不力，检查督办不力，发生失误负责。

6．贯彻国家和行业标准、制定企业标准发生失误负责。7．对未完成规章制度修编的年度计划，未按时提出公司考核办法实施方案负责。

8．完成领导交办的其他工作。四．工作内容与要求

1．在综合办公室主任的领导下，协助主任负责综合办公室的工作计划的布置，综合平衡，统筹协调，企业基础管理工作，公司考核制度等的计划、组织、协调、督促、检查、落实，发挥参谋和助手作用。

2．对发文件格式、语文文字进行总审核把关，错别率控制在2%以下，文字处理、印数、复印设备经常保持良好的可用状态，消耗材料常备不缺。

3．负责审核和修订以公司名义下发的文件，不出现重大原则性问题和印刷质量差错。

4．组织接待工作要做到热情周到，周密细致。

5．对于会议前的工作做到组织有序、井井有条、设备齐全，会议过程中做好记录，全面准确；会后的传达工作做到及时准确。督促、检查有关机要文件的管理运行额有关保密会议的贯彻执行。

6．掌握公司动态信息要达到准确、及时，不发生误报，漏报、错报。

7．负责公司各项基础管理工作，对各项基础管理工作的规则实施、检查、考核提出方案和决策意见。根据实际情况提出修改意见，并自制实施和考核，每年末按照长期规划提出次年具体工作安排并组织落实。

8．负责监督、督促每年公司规章制度的编制和修改。9．主任不在岗时，代行主任岗位的工作。模范遵守公司的各项规章制度。

10．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

人事管理员岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司人事员岗位的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：办公室 直接上级：办公室主任 直接下级：无 三．岗位职责

1．协助总经理决定公司劳动人事政策，负责研究贯彻执行公司劳动人事诸方面的方针、政策、指令、决议；

2．就公司重大人事任免事项提供参考意见，负责拟订机构设置或重组方案、定员方案的上报；

3．负责公司员工招募工作，对部门缺员进行推荐； 4．负责执行及规划员工培训工作； 5．考核员工的绩效，并提出改进的建议；

6．确保有关人事规定遵循政府有关部门的劳动法规； 7．协助各部门人事的控管；

8．负责监督检查公司各部门、员工执行规范的情况； 9．负责审核户口调动等重大事项的方案，并提交董事长和总经理决定；

10．完成领导交办的其他工作。四．工作标准

1．每年1月20日前上交本年度岗位空缺调查意见书，并提出具体的招聘方案。

2．每年四月现有人力资源状况进行分析并制定相应对策。3．掌握本部门人员工作状况，提高工作效率，避免工作失误。4．对管理人员的考核有相应的管理办法，做到考核真实、准确、奖惩及时。

5．任用干部做到唯才是用，任人唯贤，做好深入细致的考察工作，为领导选用人才做好铺垫工作。

6．根据企业需求，接收优秀的员工，充实到企业的管理岗位，定期对员工进行工作状态的分析，及时掌握其思想动态，每月进行考核。

7．员工入职资料收集齐全完整，归档及时。内部凋动过程中各项资料齐全、完整并做好登记。

8．掌握待岗人员状况及时做好调剂。

9．掌握劳动法及劳动合同制相关政策，杜绝因违背政策而发生的劳动合同争议。

10．及时办理劳动合同的签订、续订、变更、终止、解除工作。11．按照要求做好各类人员的岗位培训，各种资料、记录齐全完整，并通过要求审核。

12．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

档案管理员岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司档案管理员岗位的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：办公室 直接上级：办公室主任 直接下级：无 三．岗位职责

1．负责公司各类文件及外来文件的收集、发放、存档、借阅工作。

2．负责起草公司行政会议及其他例会的会议纪要。3．负责公司年志通鉴的编撰。

4．负责公司规章制度、绩效方案的编制和修改。

5．负责各类文件的拆封、登记、传阅、催办等工作，做好公司各类档案的接受、整理、保管和统计工作，实行集中统一管理。

6．负责各类文件档案的入库工作并做好统计。

7．负责档案的借阅、复制和利用，根据需要编制必要的检索工具和参考资料，注意信息反馈，为公司各部门的档案提供方便，认真做好使用记录。

8．及时收集各类档案，做好平时的立卷工作，并做好整理、修复、装订和归档工作。9．负责归档文件的验收、鉴定，做到归档文件完整、签署齐全、装订整齐、分类科学、使用方便。

10．负责定期清查档案，及时催讨借出的档案，做到账务相符。11．每天做好档案室的清洁工作，落实防盗、防火、防尘等安全措施，对损坏或变质的档案，及时进行修补和复制。

12．完成各级领导交办的其他工作。四．工作标准

1．认真贯彻执行《档案法》、《企业档案管理规定》和公司的有关规定，组织编制、实施档案规划、年度规划、档案经济责任制及考核办法；

2．宣传、督促、检查和指导各部门做好所分管档案资料的收集、整理和归档工作。

3．参与对公司文书、科技、声像、实物及相关电子文件等档案资料的进行鉴定、接收、收集、整理、保管和统计并及时进行分类、编号、编目、输入电脑等工作。

4．参与编制档案全引目录、案卷目录、卷内目录、文号目录等检索工具，输入电脑进行管理，以便迅速准确地为利用者提供档案。

5．参与公司档案信息资源的储存、管理和开发利用管理工作，负责档案专题资料的编制工作，开发档案信息资源，使档案室成为全公司档案信息资料中心。

6．参与组织到期档案的鉴定与销毁工作，负责档案分类及保管期限划分、审定工作。7．参与负责库藏档案的统计上报工作。定期检查库房、装具、设备及案卷质量情况，发现问题技术整改，确保案卷质量、设备、装具的完好。定期进行库藏档案的清理、核对工作，对损坏或载体变质的档案应及时经行修补和复制。

8．参与做好档案资料的节约及利用效果的的记录，并进一步做好档案信息开发利用工作。

9．积极与上级主管部门沟通协调，掌握志鉴的相关工作，及时掌握上一年年鉴资料的征集、收集、编纂。每年2月10日前上交上一年度年鉴的内容。

10．平时留意大家提出的意见，明确公司发生重大事件每一位员工的思想，为编制或修改公司规章制度做准备。

11．会议纪要的做到内容真实准确，格式美观大方。

12．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

资质管理员岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司资质管理员岗位的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：办公室 直接上级：办公室主任 直接下级：无 三．岗位职责

1．负责公司人员资质、业务资质的申请。

2．根据国家各部委对资质管理的要求负责资质的年审与续期注册。

3．负责查找政府关于资质申请、年审与续期注册管理的信息。4．负责查找资质申请、年审与续期注册管理的法律法规。5．负责资质申请、年审与续期注册的人员达标条件准备。6．负责资质申请、年审与续期注册的业绩达标条件准备。7．负责资质申请、年审与续期注册的综合达标条件准备。8．负责资质申请、年审与续期注册上报资料的准备。9．负责资质申请、年审与续期注册的文件上报。

10．负责组织人员资质考试、考试培训、资质换证和继续教育。11．负责组织资质申请、年审与续期注册过程中的公关工作。12．负责公司印章的管理。13．公司项目合同的存档、管理。14．完成上级交办的其他工作。四．工作标准

1．时时关注各类政府信息的网站，确保公司及时申请业务资质。2．每年2月份和8月份对公司申请的资质做统计明细，明确每一个资质的时限，确保年检和继续注册工作的不遗漏。

3．组织人员资质考试、考试培训、资质换证和继续教育等工作的落实。

4．做好人员资质考试、考试培训、资质换证和继续教育等资料的归档，做到需要时能够随时找到。

5．印章使用必须登记备案，严禁将公章私自携带出公司。6．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

司机岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司司机岗位的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：办公室 直接上级：办公室主任 直接下级：无 三．岗位职责

1．司机上岗工作时间，即包括正常上班时间，也包括加班时间和节假日出车及领导安排的为外单位出车。

2．司机不许在上岗前从事过度的娱乐活动，不许在上岗前和上岗期间酗酒。

3．自觉维护人防机关的荣誉和整体形象，上岗期间着装整洁，举止文明。

4．要自觉服从领导，听从指挥，对顶撞领导和对领导布置工作不能按时完成的，要追究纪律责任。

5．自觉遵守交通规则，保证杜绝任何交通事故。如因严重违犯交通规则出现的交通事故，要根据有关规定，按责任认定追究司机的经济责任。

6．保证准时出车，出车期间不办私事，平时不出私车，违反的按有关规定处理。7．爱护车辆，定期保养，及时维修，保证车辆整洁完好。8．坚持厉行节约的方针，精打细算，将油耗降低到最低程度。9．因公出车期间，要积极配合领导和办事人员工作，主动搞好后勤服务工作。

10．完成领导交办的其他工作。四．工作标准

1．公司司机必须遵守《中华人民共和国道路交通管理条例》及有关交通安全管理的规章规则，遵守公司员工管理手册，安全驾车。同时遵守本公司其他相关的规章制度。

2．司机应爱惜公司车辆，平时要注意车辆的保养，经常检查车辆的主要机件。每月至少用半天时间对自己所开车辆进行检修，确保车辆正常行驶。

3．司机应每天抽适当时间擦洗自己所开车辆，以保持车辆的清洁（包括车内、车外和引擎的清洁）。

4．出车前，要例行检查车辆的水、电、油及其他性能是否正常，发现不正常时，要立即加补或调整。出车回来，要检查存油量，发现存油不足一格时，应立即加油，不得出车时才临时去加油。

5．司机发现所驾车辆有故障时要立即检修。不会检修的，应立即报告车队长，并提出具体的维修意见（包括维修项目和大致需要的经费等）。未经批准，不许私自将车辆送厂维修，违者费用不予报销。

7．出车在外或出车归来停放车辆，一定要注意选取停放地点和位置，不能在不准停车的路段或危险地段停车。司机离开车辆时，要锁好保险锁，防止车辆被盗。钥匙及行驶证交给管理人员。不准私自用车。

8．司机对自己所开车辆的各种证件的有效性应经常检查，出车时一定保证证件齐全。

9．晚间司机要注意休息，不准开疲劳车，不准酒后驾车。机酒后驾车或私自用车造成的一切违章或交通事故后果均由司机本人承担，并给予行政处罚。

10．司机驾车一定要遵守交通规则，文明开车，不准危险驾车（包括高速、追尾、争道、赛车等）。对于旁人包括公司领导的指令，司机认为不能做到的，可以提出异议，请求变更指令。行车途中如发生交通事故，能适用快速处理的，应采用快速处理方式解决；如必须现场处理，应当立即报警待处，不得逃离现场。如因违反交通规则而发生事故的，司机应承担全部后果和责任。

11．司机因违章或证件不全被罚款的，违章造成事故的由当事司机承担责任和后果。

12．车内不准吸烟。本公司员工在车内吸烟时，应当即有礼貌地制止；公司外的客人在车内吸烟时，可婉转告知本公司陪同人，但不能直接制止。

13．公司用车时，要准时出车，不得误点。出车后，按要求作好行车记录，详细记录行车时间、里程、起始地、乘坐人姓名、事由等，并由乘坐人签字确认（如仅有公司外客人乘坐，由安排人员签字确认），次日将行车记录交管理人员审核签章。每月末按乘坐人或部门统计当月行车里程总数，各部门合计数应与当月总行驶里程一致，不一致则由驾驶员承担多余里程。

14．上班时间内司机未被派出车的，应随时在司机室等候出车。不准随便乱窜其他办公室。有要事确需离开司机室时，要告知管理人员去向和所需时间，经批准后方可离开；出车外出回来，应立即到管理人员处报到。

15．司机对管理人员的工作安排，应无条件服从，不准借故拖延或拒不出车。对工作安排有意见的，事后可向上级领导反映。

16．机未经领导批准，不得将自己保管的车辆随便交给其他人驾驶；如公司领导批准同意将车交给其他驾驶员驾驶，当事司机应负责检查借车人是否具有合法的驾驶资格（包括驾照有效期、车型及驾照真实性）；严禁将车辆交给无证人员驾驶或练习开车；任何人不得利用公司车辆学开车。

17．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

后勤管理员岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司后勤管理员的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：办公室 直接上级：办公室主任 直接下级：食堂工作人员 三．岗位职责

1．认真抓好食堂的饮食、环境、炊事人员个人卫生的管理工作，公用餐具做到每餐消毒，防止流行疾病和食物中毒事件的发生。

2．认真抓好食堂的安全教育和治安消防工作，经常检查用电、用火、用气、机械设备运行情况，明确岗位责任，发现事故隐患，及时采取措施整改，杜绝各类事故发生；食堂管理员是食堂安全工作第一责任人。

3．加强食堂员工的教育管理，经常进行业务技能、生产安全的培训，注意发挥和调动员工的积极性。

4．负责食堂运行的成本核算，要努力降低食堂用餐成本，提高用餐质量；增加花样品种、风味特色；把热情周到为全体员工服务作为根本宗旨，不断改进食堂各项管理工作。

5．做好采购工作，严把进货关，坚持从正规单位、正当渠道、以正常价格采购，并落实索证存档制，建立进货登记制度，分类设置采购相关档案。

6．食堂提供的用餐应注重营养搭配，保持新鲜。

7．保持食堂内外的环境卫生，要经常对餐具用具进行清洁消毒，多项操作区域要明确分开管理。

8．指导并监督食堂保管员（兼职）工作，每日定期查看一次主、副食仓库，保证存放食品的仓库干燥、通风，各种防备设施齐全，贮存食品的容器安全、无毒，防止食品污染。不定期抽查入库食品的数量和质量。

9．认真做好防盗、防火、防毒、用电用气安全，确保食堂各项工作按规范操作。

10．爱护食堂财产，非正常的损坏或丢失要视其情况追究责任人的赔偿责任。

11．掌握厨房设备、用具的使用情况，制定年度购置计划，报总经理办审核后，上报公司审批。

12．完成领导交办的其他工作。四．工作标准

1．根据保管员提供的采购清单及库存情况，制定采购计划并实施采购所需物品。

2．每天对采购材料的数量和价格进行审核。

3．每月监督进行一次时令菜谱的修改，每两周进行菜谱的微调。4．每日对食堂各工作点至少巡查一次，了解员工的工作及设备运行状况。5．随时抽查食堂的饭菜质量和服务质量，抽查饭菜留样及记录。6．每两周主持召开一次食堂工作例会，对前段工作进行总结，根据存在问题提出改进意见和做好今后重点工作安排。

7．每周回收查看“意见簿”，及时改进工作。8．每天下班后检查一遍食堂门窗关锁等安全情况。

9．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

考勤员岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司考勤员的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：办公室 直接上级：办公室主任 直接下级：无 三．岗位职责

1．督促、检查各部门员工上下班考勤。

2．对违反考勤制度进行登记（上班迟到、下班早退、忘记打卡、漏打卡）。

3．对日常的异常考勤进行登记（事假、病假、调休等）。4．对公司各部门的考勤汇总，并在每月5日前汇总公示上个月的出勤情况。

5．对考勤的原始材料进行存档。6．负责公司考勤系统的维护。

7．每日考勤中同时检查员工的着装情况，对违反着装要求的员工做出处罚登记。

8．登记汇总每月的考勤情况，并计算每月的工资。9．完成领导交办的其他工作。四．工作标准 1．考勤员应在9:00之前完成每一位员工进行出勤检查，作登记。2．考勤员在8:30之前，根据公司着装要求，对员工进行检查，并作登记。有违反公司着装制度的做相应处罚，并开具惩罚单。

3．每天上午10:00之前将日常的异常考勤（事假、病假、调休等）登记情况与总经理沟通。

4．对公司员工考勤要实事求是，将员工的加班、出差、病、事假等情况如实反映，禁止弄虚作假，说谎瞒报；一经发现，视为考勤人员失职。

5．在法定节假日期间，需要安排值班的人员事先报总经理批准；考勤员做好统计。

6．考勤员因病或因事不能上班向总经理请假，并得到批准方可视为有效，否则按旷工处理；考勤事项移交指定人代行职责。

7．每月5日之前，考勤人员把上个月的出清情况（考勤明细、请假单及手动考勤情况）汇总后上报总经理。

8．每月10日之前，计算好上上个月的工资呈总经理。

9．每季度考勤员或总整理当季度员工的出勤、家那边呢、出差、请假、迟到情况，作为季度考核的依据之一。

10．每年1月25日之前，考勤员把上一年度每月出勤情况、加班、出差、请假等情况统计整理出来呈总经理，作为年度考核、岗位晋升和年终奖金发放的依据。

11．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

网络信息管理员岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司考勤员的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：办公室 直接上级：办公室主任 直接下级：无 三．岗位职责

1．维护公司计算机硬件，搭建与配备计算机网络，根据需求设计网络方案。

2．维护和监控公司局域网，保证其正常运行。

3．安装和维护公司计算机、服务器系统软件和应用软件，并提供技术支持。

4．解决排除各种软硬件故障，做好记录，定期制作系统运行报告。

5．维护数据中心，对系统数据进行备份，协助网站相关应用软件的开发。

6．完成领导交办的其他工作。四．工作标准

1．每个员工的IP地址由管理员分配。管理员按照IP顺序依次分配，不允许用户自己挑选。也可以把停网空余出来的IP地址进行重新分配。不允许私自把IP分配给没有登记上网的人。

2．为用户开通网络后，记下其IP地址和网卡号，将用户资料用Excel表格文件的方式（详细情况可以看《用户资料模版》）整理好；有新用户加入时，资料要及时更新并报送，一般不要超过3天。注意一定要将新用户资料或是旧用户的更改资料用红色字体显示。

3．网管义务管理和保护交换机，集线器，网络线，网络端口（网络模块或水晶头）等属于公司的设备。

4．新员工就职，电脑设备安装提前1天准备到位。5．对公司电脑的运行、杀毒每半个月检查一次。

6．对于公司电脑出现的硬件、软件问题，员工上报后及时解决。7．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。办公用品采购员、仓库管理岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司办公用品采购员、仓库管理员的工作关系、工作流程、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：办公室 直接上级：办公室主任 直接下级：无 三．工作流程

1．每月25号之采购员给各部门发放办公用品申请表； 2．各部门填写办公用品采购计划表，并给部门负责人签字； 3．采购员收到申请表后，先与仓库管理员沟通，确定所需采购物品的库存数量。

4．确定好采购数量，报总经理审批。5．采购员根据审批后的计划单进行采购； 6．采购后办公室进行入库登记记入台账；

7．仓库管理员根据审批后的计划表给各部门发放，并进行出库登记记入台账；

8．采购员按实际购买金额索要发票,填写费用报销单，经理签字后到财务报销。

9．及时与财会人员办理报账手续。10．完成领导交办的其他临时工作。四．工作标准

1．采购前必须对所采购设备和其他办公用品的规格、型号、性能用途和质量要求有所了解，防止盲目采购。

2．固定一个购买常用材料的供应渠道，以电话或传真的形式跟供应商订货，其他物品的购买做到价廉物美、货比三家。

3．每个月至少做两次市场调查，做好采购的询价记录，并与供应商送货的单价进行比较。

4．勤跑多问，做到货比三家，做好询价记录，购买价廉物美的设备和物品。

5．采购工作要分轻重缓急、做到急用急买，保证员工生活、工作顺利进行。

6．及时了解市场价格变动，增强业务学习，做到对各种物品都熟悉。

7．在采购过程中不得受贿和索要回扣，培养自身良好的政治素质和职业道德。

8．购回物品与采购清单，交仓库管理员验收签字，如发现差错，要及时更换。

9．仓库管理员每月对仓库的物品经行清点，做好台账。10．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

设计部部长岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司综合办公室主任的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：设计部 直接上级：总经理、董事长 直接下级：设计部部员 三．岗位职责

1．坚决服从总经理的统一指挥，认真执行其工作指令，一切管理行为向领导负责。

2．严格遵守公司规章制度，认真履行其工作职责。

3．负责建立和完善各类报告编制的模板，报告编制过程中标准的整理。

4．编制近期设计部工作计划，编制长远技术发展和技术措施规划，并组织对计划、规划的拟定、修改、补充、实施等一系列技术组织和管理工作。

5．负责组织完成项目的前期调研、资料收集、现场勘查、设备测试及技术诊断等各环节工作，按时、保质完成报告。

6．研究和摸索科学的流水作业规律，认真做好各类技术信息和资料收集、整理、分析、研究汇总、归档工作。

7．负责制定严格的技术资料交接、保管工作制度。8．及时指导、处理、协调和解决出现的技术问题，负责对报告审核过程中出现的问题进行复检、核对、修改、补充和完善。

9．负责编制公司技术开发计划，抓好技术管理人才培养，技术队伍的管理。有计划的推荐引进、培养专业技术人员，搞好业务培训和管理工作。

10．负责公司技术管理制度制订检查、监督、指导、考核专业管理工作。

11．完成上级领导交办的其他工作。四．工作标准

1．要求每年元旦后15个工作日内报送年度工作计划，每月5日工作日报送月度工作计划，每天下班后报送当天工作总结和明日工作计划。

2．报告编制的模板应参照国家、行业的标准及编制深度的要求进行，做到严谨、准确、有实用性。

3．平时工作中随时整理政策法规、行业标准，做到与时俱进、全面科学。每年12月份将整理完成的标准交档案管理室存档。

4．及时监督本部门工作进度，严格按照工作计划按时、保质进行。

5．项目的前期调研、资料收集、现场勘查、设备测试及技术诊断等各环节，要认真、细致，确保搜集到的资料全面、有针对性。随时与企业沟通、追踪，加快资料搜集的完善。

6．搜集回来的资料及时到档案管理室进行登记，做到全面无遗漏。

7．报告编制完成及时交回资料整理归档。

8．每个项目结束后，督促监督项目人员编制项目总结，档案管理室存档备查。

9．技术部长必须对咨询报告成果负最终责任，保证上下文逻辑、语法、标点符号、错别字的错误不多于2处。审核要严格按标准执行，要系统全面。

10．对于公司组织的各类考核，本着公正、公平的原则进行，不要以亲疏论成绩。

11．每年1月20日之前完成技术方面的培训计划，每月至少保障5个小时的专业技术培训。培训资料要求准确、有广度、有深度，切合公司的业务实际，实用操作性强。定期对培训效果进行考核，切实提高设计人员的技术水平。

12．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

设计部副部长岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司设计部部员的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：设计部 直接上级：设计部部长 直接下级：设计部部员 三．岗位职责

1．负责本部门人员培训、引导、教育、监督工作，培养部属奋发向上、精益求精的精神。

2．协助部长做好本部的各项管理工作，对管理中存在的问题提出解决办法或建议。

3．协助部长检查督促各项工作的落实。

4．协助部长做好本部员工的劳动纪律管理以及其它行政事务的管理工作。

5．协助做好员工的业绩考评，并对奖罚提出意见。6．协助部长做好本部与其它部门之间的协调工作。7．当部长不在岗时，全面负责本部门的工作。

8．认真审核部员上交的一切文件，复查无误后进行送交行政部门。

9．负责保管本部门一切文件的义务。10．完成上级交办的其他工作。四．工作标准

1．平时工作中积极协助部长，对员工的工作和生活情况及时了解，关心员工的需求，对出现的各种问题，及时反馈。

2．对于各项目的进展情况随时掌握，做到心中有数。3．监督、检查员工遵守公司各项规章制度情况。

4．平时留心注意员工的出勤情况、工作状态、违纪情况，做好登记，为部长的考核提供依据。

5．主任不在岗时，代行主任岗位的工作。模范遵守公司的各项规章制度。

6．内部纪律严明，令行禁止，团结合作，人际关系和谐正常；每天对部门管理人员工作检查、督促和指导。外部顾全大局，全力协助、支持相关部门工作。

7．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

设计部部员岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司设计部部员的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：设计部 直接上级：设计部部长 直接下级：无 三．岗位职责

1．负责项目咨询过程中的管理和技术支持。2．负责制定项目合理实施计划，并组织开展工作。

3．负责组织完成项目的资料收集、现场勘查、设备测试机技术诊断等各环节工作。

4．负责各类能源咨询项目报告的整体构建和编制整合，对整体报告质量负责。

5．遵守公司的规章制度。6．完成领导交办的其他工作。四．工作标准

1．初次接触意向客户后，接触人员要准确地掌握有关情况，包括资质、地方政策、投资额等，按客户的要求完成咨询报告。

2．编制人员要对相关行业的各个部门、项目情况、区域情况进行深度调研、查询，确保获得项目真实可靠的基础资料。3．编著人员对相关行业单位计有关专业人员进行沟通、访谈，确保对项目行业发展态势的正确把握。

4．及时查询有关网络、范本等资料，确保项目的顺利进行和完成。

5．接触项目管理机构人员获得深层次信息并及时顺利地完成该项目。

6．咨询报告分部分或章节撰写人必须对所撰写部分或章节自身的逻辑合理性、语法规范性、文字严密性、图标正规性、数据引用正确性负责，保证上下文逻辑、语法、标点符号、错别字的错误不多于5处；决不能发生常规性错误。

7．咨询报告项目负责人必须对整片报告的逻辑合理性、语法规范性、文字严密性、图标正规性、数据引用正确性、内容完整性以及符合咨询成果类别要求负责，保证上下文逻辑、语法、标点符号、错别字的错误不多于3处；校核要准确、完整。

8．设计人员按时、保质完成报告的编制。

9．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

工程部部长岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司工程部部长的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：工程部 直接上级：董事长、总经理 直接下级：工程部部员 三．岗位职责

1．在公司上级领导的正确指示下，全面负责工程。

2．熟悉标书文件、设计图纸，参加现场调查核对，做好施工项目的详细安排。

3．负责制定工程的规章制度，并监督、执行。

4．负责对本部门人员的培训、考核、监督、人事任免的建议，并储备施工队伍。

5．按照上级下达的任务和施工组织设计，根据实际情况拟定本项目具体的施工方法和施工组织措施；负责对工程质量、进度的监管并协调解决工程施工中的问题。

6．负责对施工图纸，预算进行审核。

7．负责本部门和其他部门之间的工作协调，配合财务部收款。8．负责施工工程的审核、审批。

9．负责引进先进施工工艺，保证工艺水平不落后。10．经常深入工地检查工程质量和技术安全措施，核对图纸、合适工程数量，掌握了解工程进度，搜集资料、记好施工日记。

11．完成上级领导交办其他工作。四．工作标准

1．要求每年元旦后15个工作日内报送年度工作计划，每月5日工作日报送月度工作计划。

2．及时监督本部门工程进度，严格按照工程计划按时、保质进行。

3．施工图、竣工图的绘制要及时、详细、准确。施工日志要详细全面。工程预算科学、合理、可行

4．对于公司组织的各类考核，本着公正、公平的原则进行，不要以亲疏论成绩。

5．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

工程部副部长岗位工作标准

一．范围

本标准规定了山西圣基能源科技有限公司工程部副部长的工作关系、岗位职责、工作标准等要求。

二．工作关系 所属部门：工程部 直接上级：工程部部长 直接下级：工程部部员 三．岗位职责

1．负责所属部门人员培训、引导、教育、监督工作，培养部属奋发向上、精益求精的精神。

2．协助部长做好本部的各项管理工作，对管理中存在的问题提出解决办法或建议。

3．协助部长检查督促各项工作的落实情况。

4．协助部长做好本部员工的劳动纪律管理以及其它行政事务的管理工作。

5．协助做好员工的业绩考评，并对奖罚提出意见。6．施工图、竣工图的绘制；施工日志的编写；工程预算。7．协助部长做好本部与其它部门之间的协调工作。8．当部长不在岗时，全面负责本部的工作。

9．认真审核部员上交的一切文件，复查无误后进行送交行政部门。10．完成上级交办的其他事项。四．工作标准

1．平时工作中积极协助部长，对员工的工作和生活情况及时了解，关心员工的需求，对出现的各种问题，及时反馈。

2．对于各项目的进展情况随时掌握，做到心中有数。3．监督、检查员工遵守公司各项规章制度情况。

4．平时留心注意员工的出勤情况、工作状态、违纪情况，做好登记，为部长的考核提供依据。

5．主任不在岗时，代行主任岗位的工作。模范遵守公司的各项规章制度。

6．施工图、竣工图的绘制要及时、详细、准确。施工日志要详细全面。工程预算科学、合理、可行。

7．内部纪律严明，令行禁止，团结合作，人际关系和谐正常；每天对部门管理人员工作检查、督促和指导。外部顾全大局，全力协助、支持相关部门工作。

8．对于领导交办的事情要求行动迅速、效率高、质量好，按时圆满完成领导交办的工作任务。

第6篇：银行客户经理基本岗位职责标准``

银行客户经理基本岗位职责标准``

1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。

2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。

5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

7、负责银行客户关系的建立和维护;

8、负责完成相应银行产品和服务的销售指标;

9、负责售前和售后的协调工作;

10、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系;

11、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调;

12、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议;

13、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施;

14、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作

商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。

首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。

其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(Fact finding)后再用银行名片。

最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他 商业银行客户经理营销时候的比较基矗

下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行有所借鉴。银联信分析：

香港商业银行客户经理职责

(一)客户需求调查与研究

一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。

1、发掘客户的有效途径

(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。

(2)亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如 信用卡业务。

(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。

(5)上市公司名录。

(6)行业性公司名录/专业人士名录。

(7)展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。

(8)社团/社区组织及其活动。

(9)其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

(10)COLD CALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

二、具体金融服务

作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括 房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。

三、加强关系 -中国城市

1、先选出大户及重点户，排队探访。

2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。

4、积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

5、适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较校

6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。

7、主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。

8、礼节性接触。

9、小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。

四、授信申请

客户经理在客户提出授信申请时的角色是：

1、资料准备+撰写授信申请书+解答提问

优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。

缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。

2、资料准备+解答提问

授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。

优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。

缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。

五、贷款监控

若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。

六、提供讯息

客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

第7篇：商业银行风险评估标准

附件13：

商业银行风险评估标准

一、全面风险管理框架的评估

1、商业银行应当建立完善的全面风险管理框架，全面、有效实施风险管理。全面风险管理框架应当包括以下要素：

（1）有效的董事会和高级管理层监督。（2）适当的政策、程序和限额。

（3）全面、及时的识别、计量、监测、缓释和控制风险。（4）良好的管理信息系统。（5）全面的内部控制。

2、商业银行董事会和高级管理层对全面风险管理框架的有效性负主要责任，根据风险承受能力和经营战略确定风险偏好，并确保银行各项限额与风险偏好保持一致。

3、商业银行董事会和高级管理层应具备全面风险管理所需的知识和管理经验，熟悉主要业务条线特别是新业务领域的运营情况和主要风险，确保风险政策和控制措施有效落实。

商业银行董事会和高级管理层应充分了解风险计量、风险加总的主要假设和局限性，确保管理决策信息充分可靠。

4、商业银行董事会和高级管理层应当持续关注银行的风险状况，并要求风险管理部门及时报告风险集中和违反风险限额等事项。

5、商业银行董事会和高级管理层应当清晰确定业务部门和风险

1 管理部门的职责划分和报告路线，并确保风险管理部门的独立性。

6、商业银行应当完善与自身发展战略、经营目标和财务状况相适应的全面风险管理政策及流程，针对主要风险设定风险限额，确保限额与资本水平、资产、收益及总体风险水平相匹配。风险政策、流程和限额应确保实现以下目标：

（1）完善全行层面和单个业务条线层面的风险管理功能，确保全面及时地识别、计量、监测、缓释和控制信贷、投资、交易、证券化、表外等重要业务的风险。

（2）确保风险管理流程能够充分识别主要风险暴露的经济实质，包括声誉风险和估值不确定性等。

（3）确保各层次风险管理职能的独立性，清晰界定银行各业务职能部门和风险管理部门的风险管理职责。

（4）确保清晰的报告职责和报告线路，便于各级管理层及时掌握违反内部头寸限额情况，并根据设定程序采取措施。

（5）确保对新业务、新产品的风险管理和控制。业务开办前，应召集风险管理、内部控制和业务条线等部门对新业务、新产品进行评估，以确保银行事先具备足够的风险管控能力。

（6）建立定期评估和更新机制，确保风险政策、流程和限额的合理性。

7、商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统体系，相关管理信息系统应具备以下主要功能：

（1）支持各业务条线的风险计量和全行风险加总。

2（2）识别全行范围的集中度风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险、声誉风险等各类风险相互作用产生的风险。

（3）分析各类风险缓释工具在不同市场环境的作用和效果。（4）支持全行层面的压力测试工作，评估各种内外部冲击对全行及主要业务条线的影响。

（5）具有适当的灵活性，及时反映风险假设变化对风险评估和资本评估的影响。

8、商业银行应当建立全面风险管理的内控机制，确保相关决策信息的准确和全行风险管理政策的有效实施。

二、信用风险、市场风险和操作风险的评估

1、商业银行应当建立完善的信用风险、市场风险和操作风险管理体系，相关要素包括但不限于：

（1）董事会的监督控制；（2）高级管理层的职责；（3）适当的组织架构和人员安排；

（4）各类风险的管理政策、方法、程序和限额；

2、商业银行应当评估银行账户信用风险暴露分类的标准、程序和覆盖范围，确认分类标准的合理性和合规性、标准执行的一致性以及信用风险暴露的全覆盖，确保监管资本要求覆盖所有信用风险暴露。

3、商业银行应当清晰界定内部评级法覆盖的信用风险暴露的范

3 围，并一致地执行，防止监管资本套利。

4、商业银行应当评估内部评级体系所采用的违约、损失、经济衰退期等关键定义的合理性，掌握内部使用的关键定义与本办法关于商业银行内部评级体系对应定义规定之间的差异以及由此导致的监管资本计量结果的偏差。

5、商业银行应当评估信用风险参数压力测试的审慎性，包括设臵压力情景的合理性和相关性、压力情景与信用风险参数之间逻辑关系的严谨性等。

6、商业银行应当评估内部评级体系验证是否达到本办法关于商业银行资本计量高级方法验证的相关要求，确保用于计算信用风险监管资本要求的风险参数的准确性和审慎性。

商业银行应当评估内部评级体系应用范围和应用程度，确保用于计算资本充足率的信用风险参数在信用风险管理中发挥重要作用。

7、商业银行应当评估采用信用风险缓释技术可能存在的剩余信用风险。这些风险包括：

（1）由于交易对手违约导致无法及时占有抵质押品。（2）由于缺乏流动性导致抵质押品难以变现。（3）保证人拒绝或延迟支付。（4）相关文档失效。

8、商业银行应当评估信用风险缓释管理的政策、流程、估值和信息系统是否达到本办法关于商业银行信用风险缓释监管资本计量的相关要求。

9、商业银行市场风险资本计量应当覆盖下列风险： （1）交易账户利率风险和股票风险。

（2）交易账户和银行账户的汇率风险和商品风险。（3）相关期权性风险。

10、商业银行应当清晰界定采用内部模型法和标准法计量的市场风险监管资本要求的范围，并一致地实施，防止商业银行资本套利。

11、采用标准法计量市场风险监管资本时，商业银行应当建立金融工具拆分标准和程序，做到期限确定合理、风险参数选择审慎，确保监管资本要求计量的审慎性。

12、采用内部模型法计量市场风险监管资本时，商业银行应当达到本办法关于商业银行市场风险内部模型法的相关要求；对市场风险计量模型的验证，商业银行应当达到本办法对商业银行资本计量高级方法验证的相关要求，确保商业银行用于计算市场风险监管资本要求的风险参数的准确性和审慎性。

13、商业银行应当根据本办法关于商业银行操作风险监管资本计量的有关要求，计量操作风险资本。

使用基本指标法、标准法或替代标准法计量操作风险监管资本的商业银行，与其他规模和业务相类似的银行相比，其总收入指标明显偏低或为负值，可能低估操作风险资本要求时，应当适当提高其操作风险资本。

14、使用高级计量法计量操作风险资本要求的商业银行，其计量模型应当持续满足本办法关于商业银行资本计量高级方法验证的相

5 关要求。

三、其他风险和事项的评估

（一）集中度风险

1、集中度风险是单个风险暴露或风险暴露组合可能给银行带来重大损失或导致银行风险轮廓发生实质性变化的风险。

商业银行应当清楚地认识和评估单个或一组紧密关联的风险因素对银行的影响，并充分考虑不同种类风险之间的相互关联。

2、存在集中度风险的情形包括：

（1）交易对手或借款人集中风险。由于商业银行对同一个交易对手、借款人或多个风险高度相关的交易对手、借款人具有较高的风险暴露而产生的风险。

（2）地区集中风险。商业银行对同一地区交易对手或借款人具有较高的风险暴露而产生的风险。

（3）行业集中风险。商业银行对同一经济、金融行业具有较高的风险暴露而产生的风险。

（4）信用风险缓释工具集中风险。商业银行由于采用单一的抵质押品、由单个担保人提供贷款担保而产生的风险。

（5）资产集中风险。商业银行高比例持有特定资产的风险，特定资产包括贷款、债券、衍生产品、结构性产品等。

（6）表外项目集中风险。商业银行从事对外担保、承诺所形成的集中风险。

（7）其他集中风险。商业银行识别的其他可能给银行带来损失

6 的单个风险暴露或风险暴露组合。

3、商业银行应当有效识别各类集中度风险，并清楚地理解不同业务条线的类似暴露所导致的整体集中度风险。同时应当充分考虑各类风险之间的关联产生的集中度风险。

商业银行不仅应当理解面临的各类集中度风险，而且应当清楚地评估在压力市场条件下、经济下行和市场不具备流动性情况下可能产生的集中度风险。

4、商业银行应当采用多种技术手段并从多个角度充分识别、计量和管理自身面临的主要集中度风险。

5、商业银行应当建立全面的集中度风险管理框架，银行的集中度风险管理框架应当至少包括：

（1）书面的风险管理制度。银行的集中度风险管理制度应当对银行面临的集中度风险做出明确的定义并规定相关的管理措施。

（2）有效的识别、计量、监测和控制集中度风险的方法。（3）集中度风险限额管理体系。商业银行应当根据其经营规模和业务复杂程度对集中度风险确定适当的限额，并采取有效的措施确保限额在经营管理中得到遵循。

（4）定期的集中度风险报告和审查制度。董事会和高级管理层应当定期对信用集中度风险状况进行审查以确保相关风险得到有效的管理和控制。

（5）压力测试制度。商业银行应当定期对面临的主要集中度风险进行压力测试，识别可能对银行经营带来不利影响的潜在因素，并

7 根据压力测试结果采取相应的处臵措施。商业银行应当充分考虑压力条件下可能产生的风险集中情况。

6、商业银行应当根据自身集中度风险的评估结果，配臵相应的资本以有效抵御集中度风险可能带来的损失。

（二）银行账户利率风险

1、商业银行应当建立与自身业务规模、性质和复杂程度相适应的银行账户利率风险的管理和评估体系，确定银行账户利率风险的资本要求并配臵相应资本。商业银行应将银行账户利率风险管理纳入全面风险管理体系，并贯穿相关业务活动。

2、商业银行应建立和完善银行账户利率风险管理的治理架构和管理信息系统，明确董事会、董事会授权的专门委员会、高级管理层和所指定的主管部门的职责；配臵银行账户利率风险管理所需的人力、物力资源；制定相应的管理政策和流程；明确银行账户利率风险管理内部控制、限额管理、报告、审计等方面的原则和要求。

3、商业银行银行账户利率风险管理部门（人员）应独立于负责交易和其他业务活动的风险承担部门（人员），报告路线也应保持独立。

4、商业银行的管理信息系统应当为准确、及时、持续、充分地识别、计量、监测、控制和报告银行账户利率风险提供有效支持，其功能至少包括：

（1）按设定的期限计算重新定价缺口，反映期限错配情况。（2）分币种计算和分析主要币种业务的银行账户利率风险。

8（3）定量评估银行账户利率风险对银行净利息收入和经济价值的影响情况。

（4）支持对限额政策执行情况的核查。（5）为压力测试提供有效支持。（6）为模型验证提供有效支持。

5、商业银行在引入新产品和开展新业务之前，应充分识别和评估潜在的银行账户利率风险，建立相应的内部审批、业务操作和风险管理程序，并获得董事会或其授权的专门委员会的批准。

6、商业银行在计量银行账户利率风险过程中，应考虑包括重新定价风险、基准风险、收益率曲线风险和期权性风险在内的重要风险的影响，以及开展主要币种业务时所面临的利率风险。计量和评估范围应包括所有对利率敏感的表内外资产负债项目。

（1）对于重新定价风险，商业银行应至少按季监测重定价缺口和利率平移情景模拟的结果，评估重新定价风险对银行整体收益和经济价值的可能影响。

（2）对于基准风险，商业银行应定期监测基准利率之间的相关程度，评估定价基准不一致对银行整体收益和经济价值产生的影响。

（3）对于收益率曲线风险，商业银行应根据收益率曲线的旋转、扭曲对银行整体收益和经济价值的影响，计量和监测银行账户利率风险。对各主要经营货币，商业银行应分别考量其收益率曲线不利变动带来的风险。

（4）对于期权性风险，商业银行应充分考虑银行账户业务中期

9 权性风险的独立性和嵌入性特征。银监会鼓励商业银行基于有关业务历史数据对客户行为进行分析，并定期对客户行为分析结果进行检验和修正，以准确反映客户行为特点的变化。

7、商业银行应结合监管机构对压力测试的相关要求，根据银行账户既有或预期业务状况、业务发展战略、资产负债的总量和结构变化以及利率风险特征进行压力测试，并制定相应的应急预案。压力测试应覆盖所有实质性的风险源。高级管理层在制定和审议利率风险管理政策、程序和限额时，应考虑压力测试的结果。

8、商业银行银行账户利率风险计量应与银行的风险管理过程紧密结合。计量结果应被充分应用到银行的管理决策中。

9、商业银行应合理调整银行账户利率重定价期限结构，适时调整定价方式与定价水平，科学引导业务经营，有效控制银行账户利率风险。

10、商业银行应根据风险实际水平，运用有效的金融工具，对揭示出的银行账户利率风险进行风险缓释。

11、商业银行应建立充分有效的内部计量模型验证程序，定期跟踪模型表现，对模型和假设进行持续验证，同时根据验证结果，对模型进行调整，确保计量的合理性。

12、商业银行的文档支持体系应能够提供足够信息，以支持对银行账户利率风险计量的独立审查和验证。

（三）流动性风险

1、商业银行应当建立与银行规模、业务性质及复杂程度相适应

10 的流动性风险管理框架，充分识别、准确计量、持续监测和适当控制银行整体及在各产品、业务条线和环节、各层次机构的流动性风险，以及流动性风险与其他风险的相互影响与转换。

2、商业银行的流动性风险管理框架应包括以下基本要素： （1）董事会及高级管理层的有效监控。（2）完善的流动性风险管理策略、政策和程序。（3）完善的流动性风险识别、计量、监测和控制程序。（4）完善的内部控制和有效的监督机制。（5）有效完善的管理信息系统。（6）有效的危机处理机制。

3、商业银行应根据本行经营战略、业务特点和风险偏好测定自身流动性风险承受能力，并以此为基础制定流动性风险管理策略、政策和程序。风险承受能力应包括在正常情况和压力状况下银行可以承受的未经缓释的流动性风险水平。

4、流动性风险管理策略、政策和程序应涵盖银行的表内外各项业务，以及境内外所有可能对其流动性风险产生重大影响的业务部门、分支机构和附属公司，并包括正常情况和压力状况下的流动性风险管理。

5、流动性风险管理策略应明确流动性风险管理的整体模式，并列明有关流动性风险管理特定事项的具体政策，包括但不限于以下内容：

（1）整体的流动性管理政策。

11（2）流动性风险的识别、计量、监测和报告体系。（3）流动性风险管理程序。（4）资产与负债组合。

（5）流动性风险限额及超限额处理程序。（6）现金流量分析。

（7）不同货币、不同国家、跨境、跨机构及跨业务条线的流动性管理方法。

（8）导致流动性风险增加的潜在因素及相应的监测流程。（9）压力测试和情景分析。

（10）应急计划及流动性风险缓释工具管理。

6、商业银行应根据监管要求和内部流动性风险管理政策设定流动性风险限额，并根据限额的性质确定相应的监测频度。原则上流动性风险管理应按币种分别进行，但若该币种可以自由兑换且业务量较小、对本行流动性风险水平及整体市场影响都较小，商业银行可按照重要性原则合并管理。商业银行至少应按本外币分别识别、计量和监测流动性风险。对外币实行合并管理的，应向监管部门报备。

7、商业银行在引入新产品、新技术手段，建立新机构、新业务部门前，应在可行性研究中充分评估其对流动性风险产生的影响，并制定相应风险管理措施，完善内部控制和信息管理系统。引入并运行后，应加强日常监测，定期评估相应措施的有效性，并根据需要及时进行调整。

8、商业银行应定期开展流动性风险管理的内部审计，审查和评

12 价流动性风险管理体系的充分性和有效性。

有海外分支机构的商业银行，应根据其管理模式，针对银行整体及分国别或地区的流动性风险管理分别进行审计。

9、商业银行应建立完善的管理信息系统，以便准确、及时、持续地计量、监测、管控和汇报流动性风险状况。管理信息系统应包括但不限于完成以下任务：

（1）按设定的期限每日计算银行的现金流量及期限错配情况，并可根据银行的流动性风险管理模式分币种、按银行整体或按机构、业务条线分别进行计算和分析。

（2）按法规和银行内部管理的要求计算有关流动性风险的比率和其他指标，并根据需要适时进行监测和控制。

（3）能及时、有效地对银行大额资金流动进行实时监测和控制。（4）适时报告银行所持有流动性资产的构成和市场价值。（5）定期核查是否符合流动性风险管理政策和限额。（6）能及时地、有前瞻性地反映银行的流动性风险发展趋势，以便董事会和高级管理层准确评估银行的流动性风险水平。

（7）能根据快速变化的外部环境，针对不同的假设情景、限制条件收集、整理相关数据，及时实施情景分析和压力测试。

10、在出现流动性危机时，商业银行应适时披露情况说明等资料以提高交易对手、客户、公众及其他利益相关方的信心，从而最大限度地减少信息不对称可能给银行带来的不利影响。

11、商业银行应当按照审慎原则定期开展流动性压力测试，充分

13 考虑各类风险与流动性风险的内在关联性，深入分析假设情景对其他流动性风险要素的影响及其反作用。商业银行应当根据流动性压力测试的结果评估其流动性储备的充足性，确定其应当采取的风险缓释策略和制定流动性应急计划。

12、商业银行应当充分评估流动性风险对资本状况的影响，配臵适当的资本抵御流动性风险。

（四）声誉风险

1、声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

商业银行应当按照《商业银行声誉风险管理指引》的有关要求，建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理体系。

2、商业银行的声誉风险管理体系应包括以下基本要素： （1）有效的公司治理架构。

（2）有效的声誉风险管理政策、制度和流程。（3）对声誉风险事件的有效管理。

3、商业银行应定期进行声誉风险的情景分析，评估重大声誉风险事件可能产生的影响和后果，并根据情景分析结果制定可行的应急预案，开展演练。

4、对于已经识别的声誉风险，商业银行应当准确计量可能提供的支持或在不利市场条件下可能面临的损失，并尽可能准确计量声誉风险对信用风险、流动性风险、操作风险等其他风险的影响。

5、商业银行应当充分考虑声誉风险导致的流动性风险和信用风

14 险等其他风险对资本水平的影响，并视情况配臵相应的资本。

（五）战略风险

1、战略风险是商业银行经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险。

商业银行应当建立与自身业务规模和产品复杂程度相适应的战略风险管理体系，对战略风险进行有效的识别、评估、监测、控制和报告。

2、商业银行的战略风险管理框架应当包括以下要素： （1）董事会及其下设委员会的监督。（2）商业银行战略规划评估体系。（3）商业银行战略实施管理和监督体系。

商业银行应当根据外部环境变化及时评估战略目标的合理性、兼容性和一致性，并采取有效措施控制可能产生的战略风险。

3、商业银行应当充分评估战略风险可能给银行带来的损失及其对资本水平的影响，并视情况对战略风险配臵资本。

（六）资产证券化风险

1、商业银行应当充分考虑资产证券化等创新产品和业务带来的相关风险。资产证券化业务的主要风险包括：

（1）各类资产证券化产品的信用风险、市场风险、流动性风险和声誉风险。

（2）证券化基础资产的拖欠和损失风险。

（3）对特殊目的机构的信用支持和流动性支持风险。

15（4）保险机构及其他第三方提供担保的风险。

2、商业银行投资于资产证券化产品时，应当持续的进行基础风险分析，不能完全依赖外部评级机构的信用评级进行投资决策。商业银行应具备必要的量化分析工具、估值模型和成熟的压力测试技术评估所有相关风险。

3、商业银行应当在单个交易、同一业务条线以及跨业务条线等多层面跟踪评估资产证券化的信用风险。

4、商业银行作为资产证券化交易的发起行时，应当评估资产证券化风险转移的程度，尤其是评估通过非合同形式对资产证券化提供的隐性支持。对于未能实质性转移风险的或提供了隐性支持的资产证券化交易，商业银行应当持有与未证券化风险暴露相当的监管资本，并公开披露对资产证券化提供隐性支持的情况及所增加的监管资本。

（七）估值

1、商业银行应当建立有效的治理结构和控制程序确保估值的客观、准确和一致，规范金融工具的估值。治理结构和控制程序应当同时适用于风险管理和会计报告目的。

商业银行应定期对估值控制流程进行内部审计。

2、商业银行所有的估值方法应当得到批准并予以清晰记录。对可选的初始定价、盯市、盯模、估值调整和定期独立重估方法，商业银行应当制定政策和程序予以规范。

3、商业银行估值能力应当与其相关风险暴露的重要性、风险程度和规模相适应。对于其主要风险敞口，商业银行应当具备在压力时

16 期采用多种方法进行产品估值的能力。

本条所称压力时期是指市场中断或缺乏流动性导致估值主要参数和方法失效的时期。

4、商业银行估值应当基于可靠的数据。对活跃市场情形，商业银行采用估值技术估计公允价值时应当尽量采用可观测数据。

对不活跃市场情况，商业银行应基于下列考虑选择可靠数据：（1）价格、报价的频率和可获得性。（2）价格是否代表真实交易状况。

（3）数据分布广度，是否容易为市场参与者获得。（4）估值频率的相关信息是否及时。（5）独立报价或价格来源的数量。（6）报价或价格是否得到实际交易的支持。（7）市场成熟度。

（8）交易出售金融工具与该机构所持有工具的相似性。采用模型估值的商业银行，应测试模型在压力情景下的局限性。

四、压力测试

1、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制，通过以定量分析为主的方法测算在某些不利情景下可能发生的损失及风险资产的变化，进而对银行整体层面的资本充足水平的影响。

2、资本充足率压力测试原则上应覆盖全行范围内的实质性风险，17 包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、银行账户利率风险、流动性风险等。压力测试应考虑各类风险之间的相互影响和相互作用，分析宏观经济与各类风险之间的传导关系，以及对资本充足率的影响。

3、资本充足率压力测试应涵盖商业银行表内外风险暴露的主要资产组合，包括但不限于对公信贷组合、零售信贷组合、债券投资组合、买入返售资产、股权投资组合、金融衍生品组合、资产证券化组合及表外业务等。

4、商业银行董事会、监事会和高管层应积极参与和推动本行资本充足率压力测试的实施，明确本行的风险偏好，了解压力事件对本行资本充足率可能产生的影响，并提前采取适当的应对措施，减少可能的损失和对资本充足率的不利影响，提高商业银行对极端事件的风险抵御能力。

5、商业银行可以根据自身的业务特点、风险状况和管理水平，自主选择使用相应复杂程度的压力测试方法和模型。测试方法及模型应不断完善，提高压力测试结果的科学性和可靠性。

6、商业银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景。根据测试目的的需要，可以选择单因素压力变量，构建单一的情景假设，评估单一事件对资本充足率的影响，也可以选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设，分析、评估系统性风险对银行资本承压能力的影响。

7、商业银行应结合自身风险状况，采用定量或者非定量的方法

18 评估特定风险领域在压力情景下的损失情况，并将特定风险领域的压力测试结果纳入到整体资本充足率压力测试中。特定风险领域应为可能影响银行稳定经营的重大风险领域，包括但不限于与房地产相关的对公贷款、零售贷款。商业银行应定期研究、分析潜在的特定风险领域。

8、商业银行应逐步建立完善的资本充足率压力测试系统，实现既能够实施整体的压力测试，又能实施特定风险的专项压力测试，提高测试的自动化程度，满足常规性实施压力测试的需要。

9、资本充足率压力测试分为定期压力测试和不定期压力测试。原则上，定期压力测试至少一年一次。不定期压力测试视经济金融形势、监管需要或银行自身判断适时进行。

10、资本充足率压力测试完成后应形成压力测试报告，内容包括但不限于测试目的、情景设定、测试方法、测试结论、相关风险点分析、应急处理措施和其它改进措施等。

11、资本充足率压力测试报告结果应纳入商业银行中长期资本规划综合考量，作为制订本行风险偏好和设定风险敞口限额的重要依据之一，为商业银行中长期战略发展提供决策参考。

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