按揭员岗位职责
第1篇：按揭专员岗位职责
是指在某一商业银行或金融机构，房地产公司专门从事按揭活动的专职工作人员。按揭专员岗位职责
1、对要办按揭的客户资料进行审核。
2、将按揭资料准备齐全的买卖双方资料递交银行审批，一手房的话，开发商的资料会提前交给银行审查。
3、负责与中介公司、银行之间有关按揭方面工作的协调与沟通工作。
4、负责房交所抵押登记工作的完成处理工作。
5、按揭手续完成后，银行审批通过，然后去房交所过户，直到最后把抵押登记的房产证领出来交给银行进行放款。按揭员返还资料。属于客户的返还客户，属于公司存档的交公司档案室保存。
6、一手房办理房产证的相关资料在客户交纳完契税和维修基金后交到办证专员处进行房产证的办理。
在保证风险在公司可承受范围内最大限度帮助客户完成按揭工作，加快公司现金流。
按揭专员岗位职责
一、负责与按揭购房客户进行面谈，了解其基本信息状况，为其选择合适的按揭方式。
二、负责根据面谈信息来选择并告知客户所需准备的资料。 三、负责查询按揭客户的征信记录。
四、负责对客户提交的按揭资料进行初步审核工作。
五、负责将按揭资料准备齐全的业主资料递交银行审批。 六、协助银行客户经理对按揭客户进行集中预约，带领客户办理按揭手续。
七、负责跟踪银行审批进度，协助银行加快审批速度。 八、负责做好按揭客户办理预告登记与抵押权预告登记事宜。
九、负责督促银行按揭贷款客户的放款工作，确保及时放款。
十、督促置业顾问对审核通过的客户做好更换网签合同、缴纳各项费用工作。
十一、负责与财务的沟通，各项相关手续费的支取，相关票据的交接，转存银行保证金等。
十二、负责银行放款后，及时收取回执单据，通知销控、财务部门做好回款登记工作，并将相关资料存档备案。十三、负责协助公积金中心工作人员为客户办理公积金贷款相关事宜。
十四、负责协调公积金中心、客户、代放款银行之间的沟通工作。
十五、负责协助银行工作人员来我司办理各项按揭所需工作。
十六、定期了解产权办、房屋交易中心等单位对购房所产生的查档费、契税、公共维修 基金等费用的变更，及时进行更新。
十七、负责每周统计按揭客户资料情况，制作按揭报表上报至销售经理。
十八、定期根据按揭方面的新知识对销售人员进行培训。
第2篇：地产按揭员岗位描述
地产按揭员岗位描述
岗位职责：
1、负责公司按揭回款工作；
2、协助开展备案、抵押工作；
3、负责与银行、房管局、公积金中心等业务部门的关系维护。
4、完成领导交待的其他工作。
任职要求：
1、全日制大专及以上学历，应届生也可；
2、具备3年以上房地产按揭回款工作经验，有过集团总部按揭统管经验者优先；
3、熟悉国家金融政策及银行按揭政策，并有一定的金融、法律专业知识基础；
4、工作细心、耐心，有较强的责任心、执行力、沟通和协调能力；
5、具有高度的责任心，具有吃苦耐劳、踏实肯干的工作精神和良好的工作作风。
6、大专及以上毕业，有物业相关工作3年以上经验的优先
第3篇：按揭贷款中心岗位职责
一、按揭贷款中心内部组织结构
按揭贷款中心为集中化、专业化办理个人住房贷款业务、个人公积金贷款业务、单位公积金归集业务的经营部门。
（二）、按揭贷款中心组织架构
按照“精简高效、相互协调、相互制约、合理配置”的原则，按揭贷款中心设立总经理一名，客户经理4名。
二、按揭贷款总经理、客户经理岗位职责
（一）、按揭贷款中心总经理岗位职责：
1、负责按揭贷款中心日常事务、贷款业务的管理； 2、负责本行按揭贷款产品在辖区内推广、营销和管理； 3、负责与经营单位共同开展批发性按揭贷款的营销拓展工作； 4、及时协调解决中心与经营单位在业务操作过程中遇到的问
题；
5、负责市场同业或相关行业信息的收集与分析工作；
6、结合实际和本行管理规章，开发个人贷款业务配套产品或创 新产品，并组织推广工作;7、承办其他协调工作。
（二）、按揭贷款中心副主任岗位职责：
1、协助按揭贷款中心主任管理按揭贷款中心日常事务和零售贷 款业务；
2、主抓业务办理组的全面工作，及已经审批的批发性个人资产项目项下的单笔贷款，包括贷款调查、送审、贷款发放、贷后管理；
3、负责与经营单位共同开展批发性按揭贷款的现场服务工作； 4、负责与房管局、保险、公证、评估公司及其他中介机构的联 系协调工作；
5、加强与批发性个人贷款合作客户的业务联系；
6、负责我行个人贷款业务宣传工作，并组织开展现场营销活动； 7、及时收集客户对我行产品与服务的反馈意见，提出个人贷款 业务配套产品或创新产品的意见和需求，并参与相关的报批、开发和推广工作；
8、承办部门、中心交办的其他工作。
（三）、各专业组岗位职责 1、业务办理组
（1）受理个人贷款业务，按标准化流程进行贷前调查（主要包 括客户身份核实、抵质押物实地核查以及合理核估抵质押物价值、客户收入等资信信息），撰写个人客户调查报告并填制相关送审文件；
（2）负责办理贷款业务相关手续，包括签订合同与借据、办理 保险、抵押登记、抵押注销、解押、贷款下柜等手续；（3）负责经办个人贷款的贷后管理工作，承担贷款本息的催收；（4）加强与批发性个人贷款合作客户的业务联系；
（5）负责我行个人业务的宣传，接受客户的咨询；
（6）按分行信贷档案管理的有关要求，及时建立和管理贷款档 案，做好信贷档案的移交工作；
（7）承办中心交办的其他工作。2、业务管理组
（1）负责按揭贷款中心放款审核工作；（2）负责上报个人贷款业务报表；
（3）负责市场同业或相关行业信息的收集与分析工作；
（4）负责当地个人贷款业务的市场调查、分析、汇总、收集信 息，协助零售业务部策划个人贷款配套产品或创新产品及营销推广；
（6）承办中心交办的其他工作。3、风险管理组
（1）负责对按揭贷款中心的个人贷款投向、还贷来源、担保措 施、送审材料的完整性进行审查，提出包括风险敞口、期限、利率、担保、风险分类等内容的审查意见；
（2）对同意贷款的，报有权审批人审批；
（3）对不同意贷款的，说明原因，将送审材料退还送审单位。（4）制定相关个人贷款业务操作流程和管理办法；（5）、开展个人贷款业务检查、指导、培训及调研工作；
第4篇：按揭主管岗位职责0616
按揭主管岗位职责
岗位职责： 1、2、3、4、5、6、7、通 8、每日做好按揭客户一览表、银行分类明细表、放款情况表、各银行政策的及时了解及传递至销售部 对按揭客户的资料进行整理并安排面签 对未及时面签的按揭客户进行跟踪催促 对未补齐资料的客户进行跟踪催促
跟踪银行的办件进度，并与银行维护良好的关系 跟踪银行的放款情况，保证回款
及时就银行产生的问题如办件速度、放款额度等与国中进行沟部门未面签及缺件表等相关表格 9、跟踪国中的进窗情况
10、与国中紧密联系，对公寓未进窗客户进行梳理，并跟进催促相关责任人及时补齐进窗资料
11、对公寓未进窗客户所缺资料进行明细分类，确认完成时间，保证进窗
12、每日更新进窗补件资料，并做好各部门缺件表格
13、落实商铺进窗相关费用及表格，并及时留意房交所政策变化 14、落实商铺按揭的相关费用及银行政策，并及时留意政策变化 15、对商铺客户按揭的资料整理及面签安排 16、配合国中，完成商铺客户进窗的相关事宜 17、完成公司领导安排的其他任务
按揭主管岗位职责
1、及时了解银行政策，并反馈至销售部各级人员； 2、对按揭客户的资料进行整理并安排面签； 3、对未及时面签的按揭客户进行跟踪催促； 4、对未补齐资料的客户进行跟踪催促；
5、跟踪银行的办件进度，并与银行维护良好的关系； 6、跟踪银行的放款情况，保证回款；
7、及时就银行产生的问题如办件速度、放款额度等与国中进行沟通； 8、每日做好按揭客户一览表、银行分类明细表、放款情况表、各部门未面签及缺件表等相关表格； 9、跟踪国中的进窗情况；
10、与国中紧密联系，对公寓未进窗客户进行梳理，并跟进催促相关责任人及时补齐进窗资料；
11、对公寓未进窗客户所缺资料进行明细分类，确认完成时间，保证进窗； 12、每日更新进窗补件资料，并做好各部门缺件表格；
13、落实商铺进窗相关费用及表格，并及时留意房交所政策变化； 14、落实商铺按揭的相关费用及银行政策，并及时留意政策变化； 15、对商铺客户按揭的资料整理及面签安排； 16、配合国中，完成商铺客户进窗的相关事宜； 17、完成上级领导交办的其它任务。
第5篇：按揭助理岗位职责范本
岗位说明书系列
编号：FS-ZD-04017
按揭助理岗位职责
Mortgage Aistant Job Duties
说明：为规划化、统一化进行岗位管理，使岗位管理人员有章可循，提高工作效率与明确责任制，特此编写。
客服专员/按揭专员/销控专员/销售助理/销售内勤/合同备案融创中国海南区域公司万宁南山融创实业有限公司(分支机构)岗位职责:
1、协助办理合同签约审核、客户确认、银行按揭、办理房产备案、预告、抵押等工作;
2、协助办理项目楼盘的相关证照工作;
3、客户关系的建设、客户档案管理及关系维护等工作;
4、完成领导交办的工作。
任职资格:
1、大专以上学历，同岗房地产客服经验2年以上;
请输入您的公司名字
Fonshion Design Co., Ltd
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第6篇：按揭专员工作(岗位)职责
1.负责与按揭购房客户进行面谈，了解其基本信息状况，为其选择合适的按揭方式。
2.负责根据面谈信息来选择并告知客户所需准备的资料。
3.负责查询按揭客户的征信记录。
4.负责对客户提交的按揭资料进行初步审核工作。
5.负责将按揭资料准备齐全的业主资料递交银行审批。
6.协助银行客户经理对按揭客户进行集中预约，带领客户办理按揭手续。
7.负责跟踪银行审批进度，协助银行加快审批速度。
8.负责做好按揭客户办理预告登记与抵押权预告登记事宜。
9.负责督促银行按揭贷款客户的放款工作，确保及时放款。
10.督促置业顾问对审核通过的客户做好更换网签合同、缴纳各项费用工作。
11.负责与财务的沟通，各项相关手续费的支取，相关票据的交接，转存银行保证金等。
12.负责银行放款后，及时收取回执单据，通知销控、财务部门做好回款登记工作，并将相关资料存档备案。
13.负责协助公积金中心工作人员为客户办理公积金贷款相关事宜。
14.负责协调公积金中心、客户、代放款银行之间的沟通工作。
15.负责协助银行工作人员来我司办理各项按揭所需工作。
16.定期了解产权办、房屋交易中心等单位对购房所产生的查档费、契税、公共维修
基金等费用的变更，及时进行更新。
17.负责每周统计按揭客户资料情况，制作按揭报表上报至销售经理。
18.定期根据按揭方面的新知识对销售人员进行培训。
第7篇：员岗位职责 岗位职责
材料员岗位职责-岗位职责
１、工程的大宗材料如：钢筋、水泥、木材、模板、钢管及批量的耗材由公司材料供应部采购，零星材料及变更材料由项目部材料员采购，材料员岗位职责。
２、掌握本工程的总计划及月、周计划，并编制工程材料供应计划。 ３、根据材料供应计划进行市场询价，货比三家，然后向经理汇报，确定价格。
４、熟悉工程进度及市场情况，按计划进行采购，并满足质量进度要求。
５、掌握材料的性能，质量要求，按检验批提供合格证给技术员。 ６、需要复检的材料，按检验批进行复检，复检单给技术员。７、掌握材料的地区价格信息，及供货单位的情况，收集第一手资料。８、掌握材料的库存情况及时调整材料供应计划。
９、对购进不符合要求的材料，杜绝用在工程中，要协商处理解决。 １０、掌握材料供应价格及预算价格，如材料供应价格≥预算 价格及时反馈信息给预算员办理有关报批手续。１１、及时掌握现场的工程变更情况及时供料。
１２、材料及时入库、及时报销，报销时间不能超过三天。 １３、监督材料的使用情况，对材料浪费、损坏情况应及时制止，并对有关人员提出处罚。
１４、当材料员兼司机时，负责车辆的日常维护、保修。确保车辆内
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5 外洁净。
一、材料员在项目经理领导下，对采购的材料质量负直接责任，材料员有权拒绝采购不合格的建筑材料，对违规指挥有越级上诉的权利。 二、材料员采购的建筑材料的质量必须依据国家及行业标准，依据图纸、设计及变更的规格型号进行采购。
三、材料员采购进场的材料，必须接受各方监督，同时应配合有关人员做好材料的取样复试工作，对不符合有关标准的材料负责退换。 四、材料员采购建筑材料除必须保证质量外，还需提供符合要求的质保证明和合格证。
五、材料员采购建筑材料应事先提供样品，并保证采购的材料数量、规格型号、时间准确无误。
1．熟悉和掌握有关财务会计法规，会同有关部门制定本企业的材料核算与管理办法。
（1）为了做好材料的核算与管理工作，负责材料核算与管理工作的财会人员，首先应熟悉和掌握有关的财务会计法规和制度，应熟悉和掌握的法规和制度有：《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》、《企业财务通则》、《行业会计制度》、《行业财务制度》及其他相关的法律、法规、制度。
（2）会同有关部门制定本企业的材料核算与管理办法。
①建立材料管理责任制。明确财会、供应、生产及材料使用部门各自应负的责任，并建立相应的考核办法。应注意的是，材料管理责
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5 任制应与企业内部经济责任制相结合，岗位职责《材料员岗位职责》(https://unjs)。
②建立材料采购、收发、领退、保管制度。
③制定材料综合利用，修旧利废，节约代用办法。
④建立低值易耗品的领用和保管制度，结合企业具体情况，确定低值易耗品的报销、报废办法。
⑤制定包装物押金的管理办法。
⑥建立材料的清查盘点制度。
2．确定合理的材料存货定额，掌握材料的动态。
材料储备定额是指为了保证企业生产经营活动的正常进行而需要的材料储备数量。材料的储备定额是正确组织材料资金供应和材料采购的重要依据。负责材料核算和管理的财会人员，应经常深人实际了解材料的使用和保管情况，掌握材料的收发结存情况，并根据变动情况及时修订定额，使材料储备定额更加合理。
3．做好材料储备控制。
（l）材料采购的控制；
（2）材料库存的控制；
（3）材料消耗控制。
4．筹措采购资金，审核采购用款计划。
为了保证生产经营活动的正常进行，及时补充材料储备，材料岗位的财会人员应积极筹措采购资金。随时掌握采购资金的需求动态，及时向财会负责人及企业领导汇报，保证采购需要。
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5同时，要严格审核采购用款计划，采购用款计划由供应部门负责制订，由财会部门负责审查、考核和监督。审核时，应从以下几个方面人手：
（l）审查材料采购是否必要；
（2）审查材料采购量是否合理；
（3）审查材料的单价是否合理。
5．搞好材料的日常核算和管理工作。
（l）配合供应、生产等部门编制“材料目录”。
（2）认真审查材料收发的原始凭证。
①审查原始凭证是否齐全，手续是否完备，内容是否完整，数字是否准确。
②对原始凭证的合理性与合法性进行审查。
③对原始凭证的真实性进行审查。
6．负责做好材料的稽核工作。
（l）对材料收发凭证和材料明细账或材料卡片进行核对。核对的内容主要有名称、规格、型号、数量、单价、金额等。
（2）对材料总账与明细账、材料收发结存表与总账、汇总账页与总账和明细账相核对，以保证账账相符。
（3）对材料明细账（或材料卡片）与有关存货盘点报告表的数量进行核对，均保证账实相符。
（4）注意加强材料收发凭证的审查。特别注意收料单上收人的数量、品种规格是否与实收一致，有无以次充好，以少充多等舞弊行
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5 为。在审查领料单时注意有无涂改、伪造等情况。领料是否为生产所用，有无假公济私情况，发现向题应及时与供应、财会部门负责人沟通处理。
（5）在材料稽核中还要注意材料仓库有无白条抵库现象，如发现应及时查明原因，填制领料凭证履行正常手续。还应注意材料收发结存动态，长期没有领用的积压材料及生产中不能使用的废料。组织有关部门人员销售，并搞好材料销售的核算工作，按时交纳税金。
7．负责材料销售业务核算，按时交纳税金。
8．搞好委托加工材料的审核和管理工作。
9．参与材料的清查盘点工作。
10．盘点以后，将“存货盘点报告表”同材料明细账进行对比，以确定材料的盘盈或盘亏，并查明原因，按规定进行账务处理。
来源网络搜集整理，仅作为学习参考，请按实际情况需要自行编辑
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