银行督导部门岗位职责

作者：我爱你 | 发布时间：2020-09-20 07:06:00 收藏本文下载本文

第1篇：银行信贷部门岗位职责

银行信贷部门岗位职责

授信管理部门主管其主要职责：

（1）组织实施国家和总分行各项信贷政策、制度；

（2）制定并组织落实本行有关授信风险审查规章制度；

（3）组织授信管理部门人员完成正常类授信业务的尽职审查。对授信分析报告的质量情况、授信经营部门的授信结论、审查员的审查意见进行审查，提出明确的审查意见及建议；

（4）制定、修改授信额度使用的管理规定和实施办法；

2.1.2 授信审查岗对授信经营部门上报的正常类授信客户的授信申请进行尽职审查并提出明确的独立审查意见向上报批，全面揭示所审查授信业务的风险，对出具的审查意见负责。其主要职责为：

（1）可行性审查。依据本手册相关规定，审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保能力等；

（2）合规性审查。审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向规定、授信客户经营范围

是否符合授信要求；

（3）完整性审查。审查授信资料是否完整有效，包括授信客户贷款卡等信息资料复查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；

（4）审查授信客户和授信业务风险等级；

（5）授信业务经有权审批人审批同意后，通知授信经营部门和放款中心，并将授信额度、风险等级等相关信息输入 CMIS 系统；授信业务被否决的，通知授信经营部门；

（6）审查正常类授信客户的 “定期监控报告 ”、“信贷备忘录 ”及风险评级，根据客户风险变化情况，提出明确的审查意见，上报审批。如须变更、冻结授信额度，报高级信贷执行官 /信贷执行官批准后书面通知授信经营部门和放款中心；

（7）主动关注当地经济、行业发展趋势和所审查客户的风险状况变化，及时向部门负责人沟通、汇报。

2.1.3 授信管理岗其主要职责：

（1）贯彻执行国家和本行信贷政策、制度以本手册以及本行现行与本手册无冲突的制度、规定为准工作；

（2）研究拟定授信工作规划，研究分析当地经济形势和行业发展趋势，调查分析授信业务投

向；

（3）拟定并组织实施有关授信管理实施细则；

（4）检查和督导本行正常类授信客户定期和不定期监控工作；（5）具体实施对本行授信人员的业务培训和考核；（6）检查和考核授信经营部门执行授信规章制度的情况，提出相应的管理建议及整改要求；

（7）协助授信经营部门发现或识别授信客户的特殊预警信号并提出预警措施建议；

（8）收集整理和上报在授信审查、检查过程中或通过其他途径采集的风险信息。

2.1.4 综合岗其主要职责：

（1）对辖内公司授信客户和业务情况进行统计分析，负责上报上级行、人行和监管部门要求的有关授信分析报告、授信业务调查报告、各类统计报表等资料；

（2）完善和维护信息系统的运行及其他综合管理工作。负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管；

（3）负责 CMIS 系统管理、维护及授信审批结论录入的复核工作。

2.2 授信经营部门

2.2.1 授信经营部门主管其主要职责：

（1）负责组织客户经理开展市场调查，维护

客户关系，推进市场拓展；选择优质客户，确定明确的营销目标；

（2）组织实施本行信贷风险预警和主动退出机制；（3）组织实施本行授信客户结构调整计划；

（4）组织实施客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；

（5）指导、监督客户经理贯彻执行授信管理相关制度和授信工作人员授信尽职要求；

（6）根据客户经理提出的意见，决定是否受理客户授信申请及组织授信调查。审核授信分析报告，对客户经理授信业务真实性进行核实，并提出审核意见；

（7）组织、指导客户经理按要求进行贷后监控，审核定期监控报告、信贷备忘录和客户查访报告，提出审核意见并及时发现客户风险；

（8）组织、指导客户经理与保全部门共同对问题类授信客户开展调查，制定行动计划、行动计划更改书；

（9）负责本部门未移交不良资产清收和日常管理；（10）组织、指导客户经理及时完成授信业务风险等级评定等工作；

（11）组织本部门客户经理做好移交类问题类授信客户向保全部门的移交工作；会同风险监控部督促和指

导对正常类授信客户的授信后监控工作，对授信客户违约或其他不利事项等重大事件，采取控制风险等补救措施。

2.2.2 客户经理其主要职责：

（1）受理客户提出的授信业务申请，收集有关授信信息资料，对申请人申请授信业务的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查资料的真实性负责。调查主要内容有：l 调查和验证客户提供的身份证明、授信主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及产供销库存等情况，掌握授信业务的真实用途，调查验证经营状况和偿债能力等；l 调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等；l 调查核实保证人的担保资格、代偿能力和资信情况；l 需要调查的其他资料。

（2）对客户和授信业务进行风险评级和分类，撰写 “授信分析报告 ”，对授信额度、期限、利率费率和使用方式，以及担保情况等提出明确意见，经部门主管同意后报授信管理部门审查；

（3）办理核保、抵质押登记及其他发放贷款的具体手续；

（4）按贷后监控政策要求对授信客户进行定期和不定期监控；（5）对符合 “问题类授信客户 ”条件的客户，制订 “行动计划 ”，并根据批准意见实施；

（6）对符合移交条件的问题类客户，负责与资产保全部门办理移交手续；

（7）负责未移交问题类授信客户的清收和管理工作；（8）对未移交问题类授信客户与保全部门保全岗共同实施定期和不定期监控；

（9）办理未移交问题类授信客户的问题贷款的重组手续；（10）负责在 C M I S 系统中录入客户信息、财务数据、风险评级等。做好客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；

（11）对存在潜在风险的客户实施监察名单管理，提出申报 /退出监察名单的理由，负责制定行动计划，并组织、监督实施。

（12）在已实施定期和不定期监控的基础上，协助并配合风险经理对 “正常类客户 ”进行风险评估和风险检查。

2.2.3 综合岗其主要职责：

（1）负责除移交资产保全部门外的授信客户信贷副本档案管理，确保完整齐全、有效；

（2）负责集中管理对授信客户的 “定期监控报告 ”、“信贷备忘录 ”和 “查访报告 ”复印件；

（3）负责集中管理问题类授信客户的相关资料包括监控报告、风险评级表、行动计划书等复印件，并将

资产保全部门的审批结论通知客户经理；

（4）抵质押品权利凭证保管登记；（5）负责制作上报上级行要求的各类统计报表等资料；（6）负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管。2.3 风险监控部门

2.3.1 风险监控部门主管其主要职责：

（1）组织实施总行风险监控的各项管理制度和本行相关规章制度，制定风险监控实施细则；

（2）组织监控本行信贷资产风险变化，收集、整理、分析、提示和上报风险信息；

（3）组织对本行风险资产含信贷和非信贷资产的风险分类，监控、识别和全程跟踪资产风险及变化；

（4）在前台经营部门实施定期和不定期监控的基础上，协助客户经理对列入风险监察名单的授信客户制定减持退出计划，并进行持续跟踪管理；

（5）负责评估和分析本行资产质量和风险管理状况；（6）组织实施对本行风险经理的日常管理、培训和考核；（7）负责审核对风险监察名单列入 /退出的申报以及月度监控情况；

（8）负责不良资产的责任认定工作；（9）负责放款中心的管理；

（10）定期组织减值贷款逐笔拨备工作。

2.3.2 风险监控岗负责监控本行信贷资产风险变化，并提出相应处理意见，主要职责是：

（1）根据采集的风险信息或排查的特殊预警信号，进行风险分类；

（2）对列入风险监察名单的授信客户风险状况和减持退出计划的落实情况进行持续监控、检查和汇总分析；

（3）收集整理和上报在授信风险监控过程中或通过其他途径采集的风险信息；

（4）向授信经营部门提示客户所处行业和市场变化、法律法规变化、国家政策调整和客户经营管理等变化形成的风险信息；

（5）负责审核本行授信业务五级分类准确性，监控授信客户情况变化和五级分类迁徙变化。

2.3.3 风险经理负责对进驻的授信经营部门正常类授信客户和列入监察名单的客户的信用风险进行识别、监测和报告。主要职责是：

（1）在前台授信经营部门对授信客户定期和不定期监控的基础上，通过风险过滤模式，对“正常类客户 ”进行风险评估和风险检查；

（2）通过风险经理的专业和独立的判断，强化识别潜在风险；（3）对存在风险预警信号的客户向相关部门进行风险提

示，根据客户的风险情况提出风险评级调整的建议；

（4）审核需列入 /退出本行风险监察名单的客户以及监察名单的月度监控情况；

（5）与相关部门或人员配合制定有效的风险防范或减持退出行动计划；

（6）对列入风险监察名单客户行动计划的实施进程和落实情况进行跟踪、检查和分析；

（7）采用矩阵双线汇报模式，实时和定期向风险监控部门报告资产质量的风险监控情况；

（8）负责牵头对客户经理的贷后监控情况进行再检查和风险评估。

2.3.4 综合岗负责本部门各项业务数据积累、统计、信息系统等管理。主要职责是：

（1）负责 CMIS、RAMIS风险资产管理信息系统信息的输入和日常维护工作；

（2）负责上级行、人行和监管部门要求的各种分析报告、统计资料的上报工作；

（3）负责本部门文档的管理工作；（4）其他工作。2.4 资产保全部门

2.4.1 资产保全部门主管其主要职责：

（1）负责制定资产保全工作规章制度实施细则，指导、检查、评估各项政策制度的执行情况；

（2）负责对已移交至本部门的不良资产清收和管理，组织、指导、审查全行运用清收、诉讼、抵债、出售、核销等保全和处置方式化解和挽救资产风险的工作；

（3）负责制定和组织实施本行问题类贷款处置行动计划，防止不良资产继续恶化；

（4）负责组织本部门对须提交风审会审议的资产保全和处置业务审查工作；

（5）审核问题类贷款处置方案和问题类授信客户定期监控报告，提出审核意见；

（6）组织实施对本行资产保全人员业务技能的培训和考核；（7）负责审核风险监察名单中归为风险较大的授信客户的行动方案，并实施问题类贷款管理流程。

2.4.2 资产保全岗其主要职责：

（1）负责授信经营部门已移交的 8-10 级问题贷款的清收和管理工作；

（2）会同授信经营部门共同开展对未移交问题类授信客户的清收和管理工作；

（3）办理本部门管理的不良贷款重组手续；

（4）制定已接收的问题类授信客户 “问题贷款行动计划书 ”及 “行动计划更改书 ”，并实施跟踪；

（5）负责本部门管理的 “问题类授信客户 ”定期和不定期监控；

（6）负责以物抵债、核销后呆帐贷款的管理、处置和追偿工作；

（7）负责对问题类客户的法律诉讼；

（8）负责已进入法院强制执行程序的不良资产的清收工作；（9）当客户发生突发事件时，如有必要则应会同授信经营部门进行实地调查，并及时提出预警措施及是否更改原授信方案或行动计划等意见；

（10）提前介入列入风险监察名单的风险严重的授信业务，主动配合授信经营部门从速处置；

（11）负责已移交至资产保全部门的客户授信副本档案的管理工作。

2.4.3 资产保全审查岗其主要职责：

（1）对须报送风审会审议的材料进行初审，提出明确的初审意见，并经部门负责人同意后报风审会审议或有权审批人审批。审查的主要

第2篇：银行信贷部门岗位职责

银行信贷部门岗位职责

授信管理部门主管其主要职责：

（1）组织实施国家和总分行各项信贷政策、制度；

（2）制定并组织落实本行有关授信风险审查规章制度；

（4）制定、修改授信额度使用的管理规定和实施办法；

（1）可行性审查。依据本手册相关规定，审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保能力等；

（2）合规性审查。审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向规定、授信客户经营范围是否符合授信要求；

（3）完整性审查。审查授信资料是否完整有效，包括授信客户贷款卡等信息资料复查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；

（4）审查授信客户和授信业务风险等级；

（7）主动关注当地经济、行业发展趋势和所审查客户的风险状况变化，及时向部门负责人沟通、汇报。

2.1.3 授信管理岗其主要职责：

（1）贯彻执行国家和本行信贷政策、制度以本手册以及本行现行与本手册无冲突的制度、规定为准工作；

（2）研究拟定授信工作规划，研究分析当地经济形势和行业发展趋势，调查分析授信业务投向；

（3）拟定并组织实施有关授信管理实施细则；

（7）协助授信经营部门发现或识别授信客户的特殊预警信号并提出预警措施建议；

（8）收集整理和上报在授信审查、检查过程中或通过其他途径采集的风险信息。

2.1.4 综合岗其主要职责：

（2）完善和维护信息系统的运行及其他综合管理工作。负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管；

（3）负责 CMIS 系统管理、维护及授信审批结论录入的复核工作。

2.2 授信经营部门

2.2.1 授信经营部门主管其主要职责：

（1）负责组织客户经理开展市场调查，维护客户关系，推进市场拓展；选择优质客户，确定明确的营销目标；

（2）组织实施本行信贷风险预警和主动退出机制；（3）组织实施本行授信客户结构调整计划；

（4）组织实施客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；

（5）指导、监督客户经理贯彻执行授信管理相关制度和授信工作人员授信尽职要求；

（7）组织、指导客户经理按要求进行贷后监控，审核定期监控报告、信贷备忘录和客户查访报告，提出审核意见并及时发现客户风险；

（8）组织、指导客户经理与保全部门共同对问题类授信客户开展调查，制定行动计划、行动计划更改书；

（9）负责本部门未移交不良资产清收和日常管理；（10）组织、指导客户经理及时完成授信业务风险等级评定等工作；

（11）组织本部门客户经理做好移交类问题类授信客户向保全部门的移交工作；会同风险监控部督促和指导对正常类授信客户的授信后监控工作，对授信客户违约或其他不利事项等重大事件，采取控制风险等补救措施。

2.2.2 客户经理其主要职责：

（3）办理核保、抵质押登记及其他发放贷款的具体手续；

（4）按贷后监控政策要求对授信客户进行定期和不定期监控；（5）对符合 “问题类授信客户 ”条件的客户，制订 “行动计划 ”，并根据批准意见实施；（6）对符合移交条件的问题类客户，负责与资产保全部门办理移交手续；

（7）负责未移交问题类授信客户的清收和管理工作；（8）对未移交问题类授信客户与保全部门保全岗共同实施定期和不定期监控；

（11）对存在潜在风险的客户实施监察名单管理，提出申报 /退出监察名单的理由，负责制定行动计划，并组织、监督实施。

（12）在已实施定期和不定期监控的基础上，协助并配合风险经理对 “正常类客户 ”进行风险评估和风险检查。

2.2.3 综合岗其主要职责：

（1）负责除移交资产保全部门外的授信客户信贷副本档案管理，确保完整齐全、有效；

（2）负责集中管理对授信客户的 “定期监控报告 ”、“信贷备忘录 ”和 “查访报告 ”复印件；

（3）负责集中管理问题类授信客户的相关资料包括监控报告、风险评级表、行动计划书等复印件，并将资产保全部门的审批结论通知客户经理；

2.3.1 风险监控部门主管其主要职责：

（1）组织实施总行风险监控的各项管理制度和本行相关规章制度，制定风险监控实施细则；

（2）组织监控本行信贷资产风险变化，收集、整理、分析、提示和上报风险信息；

（3）组织对本行风险资产含信贷和非信贷资产的风险分类，监控、识别和全程跟踪资产风险及变化；

（4）在前台经营部门实施定期和不定期监控的基础上，协助客户经理对列入风险监察名单的授信客户制定减持退出计划，并进行持续跟踪管理；

（8）负责不良资产的责任认定工作；（9）负责放款中心的管理；（10）定期组织减值贷款逐笔拨备工作。

2.3.2 风险监控岗负责监控本行信贷资产风险变化，并提出相应处理意见，主要职责是：

（1）根据采集的风险信息或排查的特殊预警信号，进行风险分类；

（2）对列入风险监察名单的授信客户风险状况和减持退出计划的落实情况进行持续监控、检查和汇总分析；

（3）收集整理和上报在授信风险监控过程中或通过其他途径采集的风险信息；

（4）向授信经营部门提示客户所处行业和市场变化、法律法规变化、国家政策调整和客户经营管理等变化形成的风险信息；

（5）负责审核本行授信业务五级分类准确性，监控授信客户情况变化和五级分类迁徙变化。

2.3.3 风险经理负责对进驻的授信经营部门正常类授信客户和列入监察名单的客户的信用风险进行识别、监测和报告。主要职责是：

（1）在前台授信经营部门对授信客户定期和不定期监控的基础上，通过风险过滤模式，对“正常类客户 ”进行风险评估和风险检查；

（2）通过风险经理的专业和独立的判断，强化识别潜在风险；（3）对存在风险预警信号的客户向相关部门进行风险提示，根据客户的风险情况提出风险评级调整的建议；

（4）审核需列入 /退出本行风险监察名单的客户以及监察名单的月度监控情况；

（5）与相关部门或人员配合制定有效的风险防范或减持退出行动计划；

（6）对列入风险监察名单客户行动计划的实施进程和落实情况进行跟踪、检查和分析；

（7）采用矩阵双线汇报模式，实时和定期向风险监控部门报告资产质量的风险监控情况；

（8）负责牵头对客户经理的贷后监控情况进行再检查和风险评估。

2.3.4 综合岗负责本部门各项业务数据积累、统计、信息系统等管理。主要职责是：

（1）负责 CMIS、RAMIS风险资产管理信息系统信息的输入和日常维护工作；

（2）负责上级行、人行和监管部门要求的各种分析报告、统计资料的上报工作；

（3）负责本部门文档的管理工作；（4）其他工作。2.4 资产保全部门

2.4.1 资产保全部门主管其主要职责：

（1）负责制定资产保全工作规章制度实施细则，指导、检查、评估各项政策制度的执行情况；

（3）负责制定和组织实施本行问题类贷款处置行动计划，防止不良资产继续恶化；

（4）负责组织本部门对须提交风审会审议的资产保全和处置业务审查工作；

（5）审核问题类贷款处置方案和问题类授信客户定期监控报告，提出审核意见；

2.4.2 资产保全岗其主要职责：

（1）负责授信经营部门已移交的 8-10 级问题贷款的清收和管理工作；

（2）会同授信经营部门共同开展对未移交问题类授信客户的清收和管理工作；

（3）办理本部门管理的不良贷款重组手续；

（4）制定已接收的问题类授信客户 “问题贷款行动计划书 ”及 “行动计划更改书 ”，并实施跟踪；（5）负责本部门管理的 “问题类授信客户 ”定期和不定期监控；

（6）负责以物抵债、核销后呆帐贷款的管理、处置和追偿工作；

（7）负责对问题类客户的法律诉讼；

（10）提前介入列入风险监察名单的风险严重的授信业务，主动配合授信经营部门从速处置；

（11）负责已移交至资产保全部门的客户授信副本档案的管理工作。

2.4.3 资产保全审查岗其主要职责：

第3篇：银行部门和业务岗位职责

部门和业务岗位职责

办公室部门职责

(一)组织起草全行工作计划、总结报告和规章制度及市分行下达的其它文字材料和报告，并按时上报。组织安排好各种会议，起草会议材料，检查会议决议贯彻执行情况。

(二)负责管理好收发、打印、复印、印鉴、档案等项文书工作，负责公文制度的执行。

(三)负责对上级行及支行各部室在业务工作活动中形成的各种文件材料的收集、整理、立卷和归档工作，积极主动地开展档案利用工作，提高档案服务质量。

(四)按照支行制定的学习、培训计划，负责学习培训组织工作。

(五)负责检查监督全行职工劳动纪律执行情况及行内卫生。

(六)本着厉行节约的原则，合理安排和掌握好各项费用开支，关心职工生活，配合支行搞好全行职工福利。

(七)加强对车辆的管理，搞好后勤服务和接待工作。(八)负责全行安全保卫工作，监督检查安全保卫规章制度的落实及安全保卫工作的开展情况，做到防患未然。

(九)做好行领导交办的其他工作。(十)岗位设置

办公室设10个岗位,分别是行政管理岗、综合档案管理

岗、后勤管理岗、安全保卫岗、综合考核岗、合规管理岗、驾驶员岗、门卫岗、保洁员岗、炊事员岗。

行政管理岗位职责

(一)负责办公室日常管理工作，发挥承上启下和参谋助手作用，督促、协调各部室完成好各项工作任务，及时向行领导汇报各项工作进展及完成情况。

(二)起草全行工作计划、总结报告、培训计划等文件及材料，组织制定和修订各项规章制度，组织各种会议准备工作，并起草会议材料，督查催办会议决议的贯彻执行。

(三)做好行长办公会议、行务会议、职工会议记录和会议纪要的起草工作。摘录拟定大事记。认真开展调查研究，做好信息和工作动态收集、整理及宣传、报道工作。

(四)组织开展员工素质提升工作中的学习培训及各项教育活动。做好本室人员的思想政治工作，组织学习政治理论及有关业务技术。

(五)本着厉行节约的原则，合理安排和掌握好各项费用开支，搞好后勤服务和接待工作。在支行领导下搞好全行职工福利。与地方有关部门积极协调，处理好行外事务。

(六)定期或不定期对本单位的安全生产情况进行监督检查，加强车辆管理，发现不安全隐患及时整改。监督检查全行职工劳动纪律、办公秩序、环境卫生等方面执行情况。

(七)协助支部开展党风廉政建设、行业作风建设、党务

工作，组织拟订、签定党风廉政、安全保卫等方面责任状，抓好监督检查。

(八)负责支行行政、党务、工会印章管理，负责公文签收。

(九)完成领导交办的其他工作任务。

综合档案岗位职责

(一)负责综合档案工作，做好全行档案的收集、整理、鉴定和保管工作，确保档案的完整和安全。严格审查、清点归档档案，履行签字手续，入库保管，归档立卷。

(二)做好档案室的管理工作，定期进行档案检查。防止档案的损坏，做到防火、防盗、防光、防虫、防潮、防鼠、防尘、防高温，延长档案的寿命，保证档案质量。

(三)做好电子公文系统和电子档案管理系统的管理和日常维护，确保系统运行正常。及时接收、登记、传递文件。

(四)严格执行档案借阅制度。借阅文件应经主管领导批准，并履行登记手续。

(五)做好机要文件保密工作。严格遵守保密制度和工作纪律。加强保密管理，履行保密工作职责，做到不失密、不泄密。

(六)完成领导交办的其他工作任务。

后勤服务岗位职责

(一)负责固定资产、低值易耗品、办公用品的保管、领用。按计划采购办公用品和其它物品，做到勤俭节约，经济适用。

(二)负责支行的财产管理，做到帐卡齐全。定期清点固定资产、低值易耗品，有变动随时登记。如有故障及损坏，及时提出修理购置意见。

(三)负责食堂的管理工作，及时采购新鲜食物，保证供应。定期检查，并督促厨师保持餐厅、厨房卫生及餐具的洁净。

(四)食堂招待费处理手续齐全，每月结清帐实情况，并向行领导及办公室主任汇报招待费列支情况。

(五)做好报刊分发及来往信件的签收、登记、邮寄。负责缴纳支行水、电、暖、电话等各种费用。

(六)协助主任搞好来人接待等其它后勤工作。做好领导交办的其他工作。

安全保卫岗位职责

(一)做好防盗窃、防抢劫、防诈骗等金融案件的防范工作，做好防火灾、防爆炸、防交通事故等治安灾害事故的防范工作，制定防范措施、预案及各种安全制度，定期进行安全检查和预案演练。

(二)负责日常值班、节假日安全值班表的排定、报送，并对值班情况进行检查。负责电视监控设备的操作。严格执行案件报告制度。

(三)负责安全生产情况的监督检查。负责安全防范设施的管理，对不符合防范要求的设施应及时向行领导反映并提出合理化建议。

(四)负责支行员工、各部门兼职保卫人员、驾驶员的安全管理和安全防范教育、培训。

(五)负责对安全保卫工作档案资料的整理、收集、分类和管理。负责本行安全保卫、综治工作安排、总结的起草上报及安全保卫工作的信息反馈工作。

(六)做好领导交办的其他工作。

综合考核岗位职责

(一)定期对支行信贷、会计、办公室工作进行检查考核，定期对企业库存、帐务进行检查，做好检查记录，形成检查报告。

(二)对检查发现的问题提交行务会进行研究，提出考核、处理意见。

(三)完成支行临时性检查任务，做好领导交办的其他工作。

合规管理岗位职责

(一)推动支行合规管理工作的落实，组织相关部门和人员落实上级行合规管理要求，做好相关会议、学习记录，按时上报合规管理报告。

(二)定期开展专项和常规合规检查工作，达到事前规避

风险的目的；

(三)参与支行重要业务活动和项目，监测、评估合规风险，提供合规支持意见；

(四)根据上级行监管要求及支行自身需要，制订本行的合规管理、考核制度、办法等；

(五)配合上级行对支行的合规检查及重大合规案件的督办工作；

(六)负责对支行人员的合规培训教育，在支行培育、宣传合规文化；

(七)按时向上级行上报合规报表等，及时向行领导汇报已发生的或潜在的合规风险、合规事件；

(八)完成其他合规管理要求的工作。

会计结算部职责

(一)贯彻执行国家相关财经法规和总行的财会管理制度，结合本部人员、业务状况，完善业务流程，按照内控管理要求，合理分工，将各项财会工作具体落实到岗、到人，并组织实施。

(二)编制年度财务收支计划，定期收集整理经营状况、业务运作、系统运行、客户服务等方面资料，进行分析和预测、考核评价、为领导、上级行的经营决策提供支持。

(三)负责各项资产、负债、权益、收入、成本、利润的核算；固定资产、低值易耗品、土地等资产有关台帐、登记

簿记载；工会经费、经费账户、费用报销的管理及账务核算。

(四)负责税务筹划、纳税申报等及相关外部关系维护，并按时足额缴纳相关税金。

(五)根据综合业务系统、大小额支付系统等应用系统操作要求，规范操作，为客户办理开（销）户、现金、汇划、查询、咨询等各种柜面业务，做到热情周到、安全、便捷。

(六)负责同城票据交换业务。(七)落实各项反洗钱管理工作。

(八)落实各种应急设备，定期组织应急情况演练，正确应对各种应急情况。

(九)负责重要空白凭证（卡）、印、压数机等重要物品的管理。

(十)负责与工行合作业务的账户管理、资金汇划、宣传等工作。

(十一)收集和整理会计信息，及时、准确上报内外部监管报表、相关统计表。

(十二)落实财务决算工作，及时、完整编制财务会计报告并按规定报上级行或对外披露。

(十三)负责会计档案资料的整理、保管、移交等工作。(十四)落实各种会计自查工作，并维护好会计监控设备，保持设备正常使用。

(十五)承办行领导交办的其他事项。

(十六)岗位设置：会计结算部设4个岗位，分别是会计管理岗位、坐班主任岗、综合柜员岗、临时柜员岗。

会计管理岗位职责

(一)负责会计部全面工作，认真执行各项规章制度，协助主管行长做好本专业的各项工作。

(二)负责制定本年度工作计划和有关措施办法。负责会计业务分工和劳动组合，合理设置岗位，落实会计内控制度，规范操作行为。

(三)负责建立健全岗位责任制和工作质量考核制度，并定期考核评价。

(四)负责综合柜员的职责划分及权限设置、负责对综合柜员交接手续进行监交。

(五)负责组织部室人员学习及开展业务培训，提高员工专业素质。

(六)负责网点签到和签退，日终轧帐、网点日终数据的打印，按旬查库。

(七)负责各项费用审核、报账工作。(八)负责编制工资表，分配工资额度。(九)负责财务情况汇报、执行工作。

(十)对会计业务进行检查考核，详细记载考核结果，通过警告或经济处罚，提高核算质量。

(十一)负责本行固定资产、低置易耗品管理。

(十二)负责本行反洗钱管理工作。

(十三)组织、监督本网点会计核算工作及对需授权的业务进行授权。

(十四)按制度要求使用保管本人IC卡，负责本机构重要单证及重要物品及IC卡的检查工作。

(十五)负责各类报表的编制及上报工作。

(十六)负责按规定解决本网点会计核算工作中的重要业务事项和疑难问题，重大事项应按照规定程序报告。

(十七)负责电子邮件的收发和信息传递工作。(十八)负责开展窗口文明优质服务，提高服务质量。(十九)认真履行综合业务中的其他职责，做好领导交办的其它工作。

坐班主任岗位职责

(一)负责按时进行机构签到,申请打印前一工作日的工前数据及日计表、余额表、会计报表、对账单等会计资料,并监督检查综合柜员的营业前准备工作。

(二)营业终了，监督各综合柜员日终处理情况，负责对影响网点轧账的账务不平、存在的未办事宜或未签退综合柜员等情况进行处理，并负责在规定时间内办理机构签退。

(三)负责对交易流水与原始凭证逐笔进行勾对，并对综合柜员凭证整理单、会计凭证等资料进行再监督并进行装订和保管。

(四)负责各项会计核算业务差错和事故的报告、查找、整改。

(五)负责系统内资金、系统外大、小额资金的汇划、查询、查复的审核及发送及大额支付系统的二次授权，开销户资料复核保管。

(六)负责对存款、贷款、出纳、结算、财务管理等重要会计业务的授权。

(七)负责对本网点操作员进行岗位轮换，停用、启用、临时交接的操作。

(八)负责掌管业务公章，汇票专用章、结算专用章、人、发行往来专用章、财务专用章、发票专用章、标识码，机构代码章。

(九)负责按制度要求使用保管IC卡，认真履行查库制度，确保重要单证、重要物品账、簿、实相符。

(十)负责监督检查存、贷款帐及贷款利息账及存放中央银行款项和存放同业款项余额。

(十一)负责银行询证函等各种证明的确认。(十二)负责记载会计坐班主任日志。

(十三)负责按照反洗钱和大额可疑支付的规定，及时报告有关信息。

(十四)负责各种登记簿的记载。(十五)负责公告板的查看。

(十六)履行系统管理操作员及安全员岗位职责 (十七)履行远程监控专管员的职责。

(十八)认真履行综合业务中的其他职责，做好领导交办的其它工作。

综合柜员岗位职责（1号）

（一）复核当日需复核的业务，并保管其中一套印鉴卡。

（二）保管和使用压数机。

（三）负责登记1000元以上低值易耗品登记簿。

（四）负责支票验印和支票影像系统的录入工作。登记和保管印鉴卡登记簿。

（五）3号柜员请假，履行以下职责：

1、负责临柜受理客户提交的现金业务(综合主钱箱）。

2、保管使用业务处理讫(1)章、票据受理专用(1)章、IC卡。

3、妥善保管重要空白凭证，及时收回企业交回作废重要空白凭证。向企业出售重要空白凭证。

4、帐户管理系统操作员、公民身份核查系统操作员工作。

5、进行收息业务处理复核工作。

6、负责反洗钱管理系统操作员工作。

7、负责支票验印和支票影像系统的复核工作。

8、结算收费。

9、负责受理来帐报文的接收打印以及来帐查询、查复业务处理。

10、复核当日需复核的业务。

11、负责综合主钱箱的签退工作。

12、负责按规定打印和整理会计凭证、资料。

（六）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。

（七）完成领导交办的其他临时性工作。

综合柜员岗位职责（2号）

（一）与综合主钱箱人员保管重要空白凭证和重要物品，并保管所用保险柜钥匙。

（二）负责反洗钱管理系统操作员工作。

（三）负责与人行进行电子对账业务。

（四）负责签发存、贷款余额对账单。

（五）3号柜员请假，履行以下职责：

1、负责临柜受理客户提交的现金业务(综合主钱箱）。

2、保管使用业务处理讫(1)章、票据受理专用(1)章、IC卡。

3、妥善保管重要空白凭证，及时收回企业交回作废重要空白凭证。向企业出售重要空白凭证。

4、帐户管理系统操作员、公民身份核查系统操作员工作。

5、进行收息业务处理复核工作。

6、负责反洗钱管理系统操作员工作。

7、负责支票验印和支票影像系统的复核工作。

8、结算收费。

9、负责受理来帐报文的接收打印以及来帐查询、查复业务处理。

10、复核当日需复核的业务。

11、负责综合主钱箱的签退工作。

12、负责按规定打印和整理会计凭证、资料。

（六）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。

（七）完成领导交办的其他临时性工作。

综合柜员岗位职责（3号）

（一）及时签到钱箱，受理客户提交的所有业务

（二）保管使用业务处理讫（1）章、票据受理专用（1）章、自用IC卡，并保管其中一套印鉴卡。

（三）妥善保管重要空白凭证，及时收回企业交回作废重要空白凭证。向企业出售重要空白凭证。

（四）负责贷款发放、收回、形态划转、展期等业务的系统帐务处理，贷款借据合同要素的审核及保管。

（五）帐户管理系统操作员、公民身份核查系统操作员工作。

（六）进行收息业务处理工作。

（七）负责协助司法机关及有关部门对企业帐户资金进

行查询，冻结，扣划等工作。并专夹保管相关证明文件。

（八）结算收费、手续费发票、贷款利息发票的签发。

（九）负责系统内往来资金的调拨入账及归还并每日进行实时对账。

（十）负责按规定打印和整理会计凭证、资料。

（十一）负责受理汇划资金往来帐及查询、查复业务处理。

（十二）及时维护登记系统内各类登记簿，确保帐实相符。

（十三）负责本机构反洗钱信息的初步判断，收集大额现金和可疑支付信息。

（十四）完成领导交办的其他临时性工作。

（十五）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。

临时柜员岗位职责

（一）按时进行票据交换。

（二）负责随同企业人员前往同业代理机构办理现金存、取款业务。

（三）负责营业室安全保卫工作以及营业室应急突发事件的维护工作。

（四）3号柜员请假时需与综合主钱箱人员保管重要空白凭证和重要物品，并保管所用保险柜钥匙。

（五）2号柜员请假时应履行以下职责：负责反洗钱管

理系统操作员工作；负责与人行进行电子对账业务；负责签发存、贷款余额对账单。

（六）特殊情况下，需启用临时备用柜员。

（七）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。

（八）完成领导交办的其他临时性工作。

信贷部门职责

为加强信贷管理工作，使信贷业务走向规范化、制度化、科学化，特制定本职责。

（一）认真贯彻执行国家对粮棉油等农副产品的购销及储备政策；

（二）制定、执行信贷政策和信贷管理制度办法，指导信贷人员开展信贷工作；

（三）开展信贷监督检查，确保各项规章制度落实到位；

（四）负责收贷收息等封闭管理责任目标的完成；

（五）组织培训，提高信贷干部职工的政治及业务素质；

（六）防范和化解信贷风险，提高信贷资产质量；

（七）配合推进信贷管理电子化建设。

信贷部门应建立信贷人员岗位责任制，按贷款管理各环节的要求明确具体责任，分解落实到每个岗位、每个信贷人员，并与经济利益、职务、职称挂钩，考核兑现。

(八)岗位设置：客户业务部设5个岗位，分别是信贷管理岗位、业务服务岗、业务综合岗、计划内勤岗、计算机管

理岗。

信贷管理岗位职责

（一）认真贯彻执行国家信贷政策、信贷工作的规章制度及行内的工作安排，并组织和监督落实。

（二）审核、汇总、拟定本行信贷计划和现金计划，并检查、督促、指导对该计划的贯彻实施。

（三）组织信贷人员按照规定程序办理各类贷款业务，负责对各类贷款资料的审查并提出审查意见。

（四）负责对本行信贷工作的检查督促和考核，明确各岗位的具体职责，做到职责分明。

（五）积极组织开展客户营销工作。

（六）对企业贷款资格认定及信用等级评定结果进行审核上报，确保上报结果的真实性。

（七）建立健全贷款管理制度，全面落实信贷员岗位责任制；强化监督、约束机制；负责组织对信贷员的业务培训，不断提高信贷队伍的业务素质，使贷款管理规范化、程序化、科学化。

（八）积极开展贷后监测分析工作，开展调查研究，结合自身业务工作，及时提出防范和化解贷款风险的措施，为领导决策提供充分依据。

（九）负责各类信贷报表及有关文字资料的审核、汇总、上报，准确反映我行的各项经营成果，确保各项经营指标的完成。

（十）做好领导交办的其他工作。

业务服务岗位职责

（一）认真贯彻执行国家信贷政策，按照《中国农业发展银行信贷基本制度》和《中国农业发展银行贷款基本操作流程》的要求规范操作。

（二）及时受理企业提交的贷款申请，认真开展贷前调查与评估，并对调查材料的真实性与准确性负责。

（三）按照信贷制度有关规定，办理和发放经批准的各类贷款业务。

（四）贷款使用坚持报帐制度，按照收购进度监督资金的使用。

（五）坚持驻库制度、库存核查制度，按照规定定期开展库存核查，确保粮油库存的真实性。

（六）加强贷后管理，按照规定建立台帐、录入信息、贷后检查，并要有详细的贷后检查报告。

（七）深入了解并掌握借款企业对贷款的使用情况、生产经营情况和物质保证情况，积极参与企业的经营活动，发现问题及时汇报，采取措施防范和控制信贷风险。

（八）认真做好贷款监测，准确反映贷款占用形态，制定逾期贷款和欠息的催收计划和清收措施。

（九）做好贷款企业信用等级评定和贷款资格认定工作。

（十）建立信贷档案，对文件、报表、资料、借款合同及附件资料收集齐全，分类归档。

（十一）做好领导交办的其他工作。

业务综合岗位职责

（一）贯彻落实信贷政策、制度办法和相关规定。负责信贷部门的学习培训工作。

（二）负责客户评级、授信、客户分级分类排队及贷款资格认定审核、上报工作。

（三）负责CM2006信贷管理系统运行具体工作，履行运行管理员职责，复核信贷人员上报的业务流程，确保信贷业务流程准确。做好地区总帐、利息总帐的汇总、上报工作，解决系统操作中的疑难问题。

（四）负责CM2006系统风险管理系统运行的具体工作，履行风险管理员职责，按时审核信贷员贷款十二级分类、不良贷款管理、呆账核销、抵质押评估管理等工作流程。

（五）负责综合报表系统的审核、查询、上报工作。负责贷款风险分类及不良贷款监测、分析、汇总及上报工作,及时汇报贷款风险情况。负责信贷员粮油台帐和粮油管理月报表的汇总、审核上报工作。

（六）负责上报上级行对口部门和银监局1104工程各项报表、分析、临时性工作材料。负责信贷业务运行情况和商业性客户经营情况的监测、分析、汇总上报。

（七）负责客户信息系统运行工作，履行运行管理员职责，按时监测上报产业化龙头企业及加工企业经营情况。

（八）负责支行担保贷款资料的保管、整理、统计工作，按时上报抵质押贷款统计表及分析报告。

（九）负责客户年度粮油收购计划预测、统计、分析工作。负责粮油收购进度和销售情况汇总、审核、上报工作。负责地方储备粮管理情况监测、上报、分析工作。

（十）负责信贷部门调研材料撰写。协助信贷部的检查、考核工作。

（十一）负责共青团工作。做好领导交办的其他工作。

计划内勤岗位职责

（一）负责编制、上报年度信贷及现金计划和季度信贷计划，编报信贷、现金收支月报表等各类报表，负责向上级行、人行、银监局报送有关报表、分析。

（二）负责财政补贴资金到账拨付、使用监督工作，编报财政补贴等各类报表。

（三）负责监督检查各类存、贷款利率执行情况，定期检查利率执行情况，上报检查报告。

（四）负责核定开户企业现金收支及库存限额，定期检查企业现金执行情况，上报检查报告。

（五）预测夏、秋两季收购资金需求，上报预测表和报告。

（六）负责上报借款计划，定期考核借款计划执行情况，严防资金供应出现断档和闲置。

（七）负责上报企业存款、同业存款监测报表、存款情况分析，定期考核存款组织工作进度，按月监测、上报存款情况。

（八）负责资金调度、资金头寸管理和大额现金、大额支付、可疑资金支付的监督、上报。

（九）负责信贷部门档案管理，定期收集、整理、归档、分类和装订档案资料。

（十）负责有关资料的统计和分析，起草、汇总、并提交资金营运情况分析报告。

（十一）完成领导交办的其他工作。

计算机岗位职责

（一）负责支行计算机软、硬件的维护工作。负责应用软件的培训、推广和日常维护工作。

（二）负责网络管理及网络安全工作，保证局域网、广域网正常使用。

（三）负责计算机专业知识的学习培训工作。

（四）负责计算机安全管理，定期进行计算机病毒及安全检查。

（五）负责监控网络及设备运行情况，发现异常及时报告。做好重要设备的日常维护和备份工作。

（六）负责中间业务台帐、报表的上报、监测、分析工作。负责信贷部门收文的登记、保管、整理工作。

（七）完成领导交办的其他工作。

第4篇：银行部门和业务岗位职责

部门和业务岗位职责

办公室部门职责

(二)负责管理好收发、打印、复印、印鉴、档案等项文书工作，负责公文制度的执行。

(四)按照支行制定的学习、培训计划，负责学习培训组织工作。

(五)负责检查监督全行职工劳动纪律执行情况及行内卫生。

(六)本着厉行节约的原则，合理安排和掌握好各项费用开支，关心职工生活，配合支行搞好全行职工福利。

(九)做好行领导交办的其他工作。(十)岗位设置

办公室设10个岗位,分别是行政管理岗、综合档案管理岗、后勤管理岗、安全保卫岗、综合考核岗、合规管理岗、驾驶员岗、门卫岗、保洁员岗、炊事员岗。

行政管理岗位职责

(一)负责办公室日常管理工作，发挥承上启下和参谋助手作用，督促、协调各部室完成好各项工作任务，及时向行领导汇报各项工作进展及完成情况。

(四)组织开展员工素质提升工作中的学习培训及各项教育活动。做好本室人员的思想政治工作，组织学习政治理论及有关业务技术。

(七)协助支部开展党风廉政建设、行业作风建设、党务工作，组织拟订、签定党风廉政、安全保卫等方面责任状，抓好监督检查。

(八)负责支行行政、党务、工会印章管理，负责公文签收。

(九)完成领导交办的其他工作任务。

综合档案岗位职责

(三)做好电子公文系统和电子档案管理系统的管理和日常维护，确保系统运行正常。及时接收、登记、传递文件。

(四)严格执行档案借阅制度。借阅文件应经主管领导批准，并履行登记手续。

(五)做好机要文件保密工作。严格遵守保密制度和工作纪律。加强保密管理，履行保密工作职责，做到不失密、不泄密。

(六)完成领导交办的其他工作任务。

后勤服务岗位职责

(一)负责固定资产、低值易耗品、办公用品的保管、领用。按计划采购办公用品和其它物品，做到勤俭节约，经济适用。

(二)负责支行的财产管理，做到帐卡齐全。定期清点固定资产、低值易耗品，有变动随时登记。如有故障及损坏，及时提出修理购置意见。

(三)负责食堂的管理工作，及时采购新鲜食物，保证供应。定期检查，并督促厨师保持餐厅、厨房卫生及餐具的洁净。

(四)食堂招待费处理手续齐全，每月结清帐实情况，并向行领导及办公室主任汇报招待费列支情况。

(五)做好报刊分发及来往信件的签收、登记、邮寄。负责缴纳支行水、电、暖、电话等各种费用。

(六)协助主任搞好来人接待等其它后勤工作。做好领导交办的其他工作。

安全保卫岗位职责

(二)负责日常值班、节假日安全值班表的排定、报送，并对值班情况进行检查。负责电视监控设备的操作。严格执行案件报告制度。(三)负责安全生产情况的监督检查。负责安全防范设施的管理，对不符合防范要求的设施应及时向行领导反映并提出合理化建议。

(四)负责支行员工、各部门兼职保卫人员、驾驶员的安全管理和安全防范教育、培训。

(五)负责对安全保卫工作档案资料的整理、收集、分类和管理。负责本行安全保卫、综治工作安排、总结的起草上报及安全保卫工作的信息反馈工作。

(六)做好领导交办的其他工作。

综合考核岗位职责

(一)定期对支行信贷、会计、办公室工作进行检查考核，定期对企业库存、帐务进行检查，做好检查记录，形成检查报告。

(二)对检查发现的问题提交行务会进行研究，提出考核、处理意见。

(三)完成支行临时性检查任务，做好领导交办的其他工作。

合规管理岗位职责

(一)推动支行合规管理工作的落实，组织相关部门和人员落实上级行合规管理要求，做好相关会议、学习记录，按时上报合规管理报告。

(二)定期开展专项和常规合规检查工作，达到事前规避风险的目的；

(三)参与支行重要业务活动和项目，监测、评估合规风险，提供合规支持意见；

(四)根据上级行监管要求及支行自身需要，制订本行的合规管理、考核制度、办法等；

(五)配合上级行对支行的合规检查及重大合规案件的督办工作；

(六)负责对支行人员的合规培训教育，在支行培育、宣传合规文化；

(七)按时向上级行上报合规报表等，及时向行领导汇报已发生的或潜在的合规风险、合规事件；

(八)完成其他合规管理要求的工作。

会计结算部职责

(三)负责各项资产、负债、权益、收入、成本、利润的核算；固定资产、低值易耗品、土地等资产有关台帐、登记簿记载；工会经费、经费账户、费用报销的管理及账务核算。

(四)负责税务筹划、纳税申报等及相关外部关系维护，并按时足额缴纳相关税金。

(六)负责同城票据交换业务。(七)落实各项反洗钱管理工作。

(八)落实各种应急设备，定期组织应急情况演练，正确应对各种应急情况。

(九)负责重要空白凭证（卡）、印、压数机等重要物品的管理。

(十)负责与工行合作业务的账户管理、资金汇划、宣传等工作。

(十一)收集和整理会计信息，及时、准确上报内外部监管报表、相关统计表。

(十二)落实财务决算工作，及时、完整编制财务会计报告并按规定报上级行或对外披露。

(十三)负责会计档案资料的整理、保管、移交等工作。(十四)落实各种会计自查工作，并维护好会计监控设备，保持设备正常使用。

(十五)承办行领导交办的其他事项。(十六)岗位设置：会计结算部设4个岗位，分别是会计管理岗位、坐班主任岗、综合柜员岗、临时柜员岗。

会计管理岗位职责

(一)负责会计部全面工作，认真执行各项规章制度，协助主管行长做好本专业的各项工作。

(二)负责制定本年度工作计划和有关措施办法。负责会计业务分工和劳动组合，合理设置岗位，落实会计内控制度，规范操作行为。

(三)负责建立健全岗位责任制和工作质量考核制度，并定期考核评价。

(四)负责综合柜员的职责划分及权限设置、负责对综合柜员交接手续进行监交。

(五)负责组织部室人员学习及开展业务培训，提高员工专业素质。

(六)负责网点签到和签退，日终轧帐、网点日终数据的打印，按旬查库。

(七)负责各项费用审核、报账工作。(八)负责编制工资表，分配工资额度。(九)负责财务情况汇报、执行工作。

(十)对会计业务进行检查考核，详细记载考核结果，通过警告或经济处罚，提高核算质量。

(十一)负责本行固定资产、低置易耗品管理。(十二)负责本行反洗钱管理工作。

(十三)组织、监督本网点会计核算工作及对需授权的业务进行授权。

(十四)按制度要求使用保管本人IC卡，负责本机构重要单证及重要物品及IC卡的检查工作。

(十五)负责各类报表的编制及上报工作。

(十六)负责按规定解决本网点会计核算工作中的重要业务事项和疑难问题，重大事项应按照规定程序报告。

坐班主任岗位职责

(一)负责按时进行机构签到,申请打印前一工作日的工前数据及日计表、余额表、会计报表、对账单等会计资料,并监督检查综合柜员的营业前准备工作。

(三)负责对交易流水与原始凭证逐笔进行勾对，并对综合柜员凭证整理单、会计凭证等资料进行再监督并进行装订和保管。(四)负责各项会计核算业务差错和事故的报告、查找、整改。

(五)负责系统内资金、系统外大、小额资金的汇划、查询、查复的审核及发送及大额支付系统的二次授权，开销户资料复核保管。

(六)负责对存款、贷款、出纳、结算、财务管理等重要会计业务的授权。

(七)负责对本网点操作员进行岗位轮换，停用、启用、临时交接的操作。

(八)负责掌管业务公章，汇票专用章、结算专用章、人、发行往来专用章、财务专用章、发票专用章、标识码，机构代码章。

(九)负责按制度要求使用保管IC卡，认真履行查库制度，确保重要单证、重要物品账、簿、实相符。

(十)负责监督检查存、贷款帐及贷款利息账及存放中央银行款项和存放同业款项余额。

(十一)负责银行询证函等各种证明的确认。(十二)负责记载会计坐班主任日志。

(十三)负责按照反洗钱和大额可疑支付的规定，及时报告有关信息。

(十四)负责各种登记簿的记载。(十五)负责公告板的查看。(十六)履行系统管理操作员及安全员岗位职责(十七)履行远程监控专管员的职责。

(十八)认真履行综合业务中的其他职责，做好领导交办的其它工作。

综合柜员岗位职责（1号）

（一）复核当日需复核的业务，并保管其中一套印鉴卡。（二）保管和使用压数机。

（三）负责登记1000元以上低值易耗品登记簿。（四）负责支票验印和支票影像系统的录入工作。登记和保管印鉴卡登记簿。

（五）3号柜员请假，履行以下职责：

1、负责临柜受理客户提交的现金业务(综合主钱箱）。 2、保管使用业务处理讫(1)章、票据受理专用(1)章、IC卡。

3、妥善保管重要空白凭证，及时收回企业交回作废重要空白凭证。向企业出售重要空白凭证。

4、帐户管理系统操作员、公民身份核查系统操作员工作。

5、进行收息业务处理复核工作。 6、负责反洗钱管理系统操作员工作。

7、负责支票验印和支票影像系统的复核工作。 8、结算收费。9、负责受理来帐报文的接收打印以及来帐查询、查复业务处理。

10、复核当日需复核的业务。 11、负责综合主钱箱的签退工作。

12、负责按规定打印和整理会计凭证、资料。（六）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。（七）完成领导交办的其他临时性工作。

综合柜员岗位职责（2号）

（一）与综合主钱箱人员保管重要空白凭证和重要物品，并保管所用保险柜钥匙。

（二）负责反洗钱管理系统操作员工作。（三）负责与人行进行电子对账业务。（四）负责签发存、贷款余额对账单。（五）3号柜员请假，履行以下职责：

1、负责临柜受理客户提交的现金业务(综合主钱箱）。 2、保管使用业务处理讫(1)章、票据受理专用(1)章、IC卡。

3、妥善保管重要空白凭证，及时收回企业交回作废重要空白凭证。向企业出售重要空白凭证。

4、帐户管理系统操作员、公民身份核查系统操作员工作。

5、进行收息业务处理复核工作。 6、负责反洗钱管理系统操作员工作。

7、负责支票验印和支票影像系统的复核工作。 8、结算收费。

9、负责受理来帐报文的接收打印以及来帐查询、查复业务处理。

10、复核当日需复核的业务。 11、负责综合主钱箱的签退工作。

12、负责按规定打印和整理会计凭证、资料。（六）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。（七）完成领导交办的其他临时性工作。

综合柜员岗位职责（3号）

（一）及时签到钱箱，受理客户提交的所有业务

（二）保管使用业务处理讫（1）章、票据受理专用（1）章、自用IC卡，并保管其中一套印鉴卡。

（三）妥善保管重要空白凭证，及时收回企业交回作废重要空白凭证。向企业出售重要空白凭证。

（四）负责贷款发放、收回、形态划转、展期等业务的系统帐务处理，贷款借据合同要素的审核及保管。

（五）帐户管理系统操作员、公民身份核查系统操作员工作。

（六）进行收息业务处理工作。

（七）负责协助司法机关及有关部门对企业帐户资金进行查询，冻结，扣划等工作。并专夹保管相关证明文件。

（八）结算收费、手续费发票、贷款利息发票的签发。（九）负责系统内往来资金的调拨入账及归还并每日进行实时对账。

（十）负责按规定打印和整理会计凭证、资料。（十一）负责受理汇划资金往来帐及查询、查复业务处理。

（十二）及时维护登记系统内各类登记簿，确保帐实相符。

（十三）负责本机构反洗钱信息的初步判断，收集大额现金和可疑支付信息。

（十四）完成领导交办的其他临时性工作。

（十五）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。

临时柜员岗位职责

（一）按时进行票据交换。

（二）负责随同企业人员前往同业代理机构办理现金存、取款业务。

（三）负责营业室安全保卫工作以及营业室应急突发事件的维护工作。

（四）3号柜员请假时需与综合主钱箱人员保管重要空白凭证和重要物品，并保管所用保险柜钥匙。

（五）2号柜员请假时应履行以下职责：负责反洗钱管理系统操作员工作；负责与人行进行电子对账业务；负责签发存、贷款余额对账单。

（六）特殊情况下，需启用临时备用柜员。（七）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。（八）完成领导交办的其他临时性工作。

信贷部门职责

为加强信贷管理工作，使信贷业务走向规范化、制度化、科学化，特制定本职责。

（一）认真贯彻执行国家对粮棉油等农副产品的购销及储备政策；

（二）制定、执行信贷政策和信贷管理制度办法，指导信贷人员开展信贷工作；

（三）开展信贷监督检查，确保各项规章制度落实到位；（四）负责收贷收息等封闭管理责任目标的完成；（五）组织培训，提高信贷干部职工的政治及业务素质；（六）防范和化解信贷风险，提高信贷资产质量；（七）配合推进信贷管理电子化建设。

(八)岗位设置：客户业务部设5个岗位，分别是信贷管理岗位、业务服务岗、业务综合岗、计划内勤岗、计算机管理岗。

信贷管理岗位职责

（一）认真贯彻执行国家信贷政策、信贷工作的规章制度及行内的工作安排，并组织和监督落实。

（二）审核、汇总、拟定本行信贷计划和现金计划，并检查、督促、指导对该计划的贯彻实施。

（三）组织信贷人员按照规定程序办理各类贷款业务，负责对各类贷款资料的审查并提出审查意见。

（四）负责对本行信贷工作的检查督促和考核，明确各岗位的具体职责，做到职责分明。

（五）积极组织开展客户营销工作。

（六）对企业贷款资格认定及信用等级评定结果进行审核上报，确保上报结果的真实性。

（八）积极开展贷后监测分析工作，开展调查研究，结合自身业务工作，及时提出防范和化解贷款风险的措施，为领导决策提供充分依据。

（九）负责各类信贷报表及有关文字资料的审核、汇总、上报，准确反映我行的各项经营成果，确保各项经营指标的完成。

（十）做好领导交办的其他工作。

业务服务岗位职责

（一）认真贯彻执行国家信贷政策，按照《中国农业发展银行信贷基本制度》和《中国农业发展银行贷款基本操作流程》的要求规范操作。

（二）及时受理企业提交的贷款申请，认真开展贷前调查与评估，并对调查材料的真实性与准确性负责。

（三）按照信贷制度有关规定，办理和发放经批准的各类贷款业务。

（四）贷款使用坚持报帐制度，按照收购进度监督资金的使用。

（五）坚持驻库制度、库存核查制度，按照规定定期开展库存核查，确保粮油库存的真实性。

（六）加强贷后管理，按照规定建立台帐、录入信息、贷后检查，并要有详细的贷后检查报告。

（八）认真做好贷款监测，准确反映贷款占用形态，制定逾期贷款和欠息的催收计划和清收措施。

（九）做好贷款企业信用等级评定和贷款资格认定工作。

（十）建立信贷档案，对文件、报表、资料、借款合同及附件资料收集齐全，分类归档。

（十一）做好领导交办的其他工作。

业务综合岗位职责

（一）贯彻落实信贷政策、制度办法和相关规定。负责信贷部门的学习培训工作。

（二）负责客户评级、授信、客户分级分类排队及贷款资格认定审核、上报工作。

（六）负责上报上级行对口部门和银监局1104工程各项报表、分析、临时性工作材料。负责信贷业务运行情况和商业性客户经营情况的监测、分析、汇总上报。（七）负责客户信息系统运行工作，履行运行管理员职责，按时监测上报产业化龙头企业及加工企业经营情况。

（八）负责支行担保贷款资料的保管、整理、统计工作，按时上报抵质押贷款统计表及分析报告。

（十）负责信贷部门调研材料撰写。协助信贷部的检查、考核工作。

（十一）负责共青团工作。做好领导交办的其他工作。

计划内勤岗位职责

（二）负责财政补贴资金到账拨付、使用监督工作，编报财政补贴等各类报表。

（三）负责监督检查各类存、贷款利率执行情况，定期检查利率执行情况，上报检查报告。

（四）负责核定开户企业现金收支及库存限额，定期检查企业现金执行情况，上报检查报告。

（五）预测夏、秋两季收购资金需求，上报预测表和报告。

（六）负责上报借款计划，定期考核借款计划执行情况，严防资金供应出现断档和闲置。

（七）负责上报企业存款、同业存款监测报表、存款情况分析，定期考核存款组织工作进度，按月监测、上报存款情况。

（八）负责资金调度、资金头寸管理和大额现金、大额支付、可疑资金支付的监督、上报。

（九）负责信贷部门档案管理，定期收集、整理、归档、分类和装订档案资料。

（十）负责有关资料的统计和分析，起草、汇总、并提交资金营运情况分析报告。

（十一）完成领导交办的其他工作。

计算机岗位职责

（一）负责支行计算机软、硬件的维护工作。负责应用软件的培训、推广和日常维护工作。

（二）负责网络管理及网络安全工作，保证局域网、广域网正常使用。

（三）负责计算机专业知识的学习培训工作。（四）负责计算机安全管理，定期进行计算机病毒及安全检查。

（五）负责监控网络及设备运行情况，发现异常及时报告。做好重要设备的日常维护和备份工作。

（六）负责中间业务台帐、报表的上报、监测、分析工作。负责信贷部门收文的登记、保管、整理工作。（七）完成领导交办的其他工作。

第5篇：银行部门划分及岗位职责

银行通常有二三十个部门，按业务来分可划为几个条线：零售、公司、资金同业、信贷、财务、运营、行政、科技、法律合规等。各部门按职能分类则如下：

 管理部门。对某一专门职能进行管理，制定相关的政策和制度，进行相关审批，监控执行情况并进行适当干预，对分管领域的管理成效、效率和成本负责。包括以下部门：信贷管理部、信贷审批部、资产保全部、零售信贷风险部、计财管理部、财务信息与资产负债管理部、运营管理部、集中作业部、人力资源部、法律事务部、合规部。 支持部门。从事管理、支持和服务，支持全行经营管理的顺利运行，或为总行其它部门或分支行提供必要的协助，对支持领域的成效、效率和成本负责。包括：办公室、人力资源部、信息科技部、科技运营部、电子银行部、法律事务部、合规部、总务部、保卫部、机构发展部、董事长办公室、首席执行官办公室、董秘处、零售营销管理部、公司营销管理部、财信部、采购部。 客户部门。直接（直接提供服务）或间接（为分支行在服务某些客户群上提供支持）管理某些客户群，对所负责客户群的收入和利润负责。包括：私人理财部、零售信贷部、资产托管部、贸易融资部  产品部门。开发并/或管理某些产品，支持分支行开展产品销售和市场营销，对所负责产品的收入和利润负责。包括：私人理财部、零售信贷部、资产托管部、贸易融资部、公司产品管理部、票据业务部、金融市场部、同业事业部  事业部门。直接经营某项业务，内部垂直管理，独立核算，对所负责业务的收入和利润负责。包括：信用卡中心、汽车金融中心等 

下面是具体每个部门的职能。每家银行的部门划分或多或少都会有些差别，但总的职能不会有太其他部门。不知道该往哪分类的部门--#。包括：特殊资产管理中心、稽核部等。多变化，一些名称也会有所不同，请勿深究。再次声明请勿转载。

信贷管理部。制定信贷政策和信贷制度，审批涉及到信贷风险的产品开发，开发和维护用于风险度量的模型和系统，制定贷后管理制度，负责贷款的评级分类及准备金计提的管理，监控信贷资产组合并进行适当干预

 信贷政策、信贷制度拟定：根据各类对公授信客户的行业、区域、产品的风险特点，与相关业务和信贷审批部门沟通，制定针对不同客户类型的信贷政策（包括但不限于客户准入、准出政策，单项授信政策的调节），提交给首席信贷执行官审批，并确保信贷政策充分沟通到业务部门。拟定对公信贷审批流程和授权体系，提交给首席信贷执行官审批；制定并更新对公信贷操作流程（包括但不限于放款流程、抵押品管理流程等）；制定对公客户信用评级、债项评级的制度   产品开发审批：审批涉及到对公信贷风险的新产品的设计、修订和相关制度流程贷后管理：制定贷中贷后管理制度和流程；拟定对公信贷资产评级分类的政策；负责对公贷款（含不良贷款）分类管理和准备金计提管理；监督对公业务贷后检查和风险预警制度执行情况，对重大问题及时提出处置方案并跟踪落实；对集团客户、关联客户和重点客户直接监控和系统性预警，组织专项检查及督促整改；负责对公信贷资产质量真实性检测分析，进行压力测试及风险迁徙分析；负责货押监管，包括但不限于建立统一的管理制度，对押品的价值评估管理，对仓库的管理等  风险管理工具及新资本协议：开发和维护信贷风险度量工具（包括违约概率，既定违约损失率，违约敞口的模型）；开发和维护风险定价机制、流程和工具，包括协助业务部门对不同信用评级的客户制定贷款定价标准；开发和维护经济资本计量方法和工具；开发和维护其它风险管理系统；在首席信贷执行官的指导下，牵头巴塞尔新资本协议的相应研究和实施工作  信贷组合管理（包括对公和零售）：制定全行信贷组合管理策略，制定分行业、区域、客户等风险的资产结构管理指引；定期分析评价全行信贷资产结构，提出信贷资产的限额指标建议，提出信贷组合调整方案  信息管理：负责全行对公、机构、零售（由零售信贷风险部提供）信贷资产信息披露、管理报表和报告编制工作；牵头组织信贷风险信息系统建设、管理和更新，建立和维护全行信贷风险管理数据平台，提供数据管理支持，监督运行数据质量  综合管理：对全行业务部门、分行信贷部门提供对公信贷政策和制度咨询；监督分行对公信贷业务部门是否遵照信贷制度执行，组织并实施日常和专项信贷现场检查；支持全行内控建设，提出完善内控制度的建议；负责向相关部门提供相关信息的报告和支持；负责本部门综合管理（如部门工作计划、费用和人员预算、部门人员考核、团队建设和培训发展等）

信贷审批部。根据审批政策在相应的权限内审批各种新增、延续和重组贷款，确保审贷分离，保证全行对公资产质量

 信贷审批：负责权限内各类对公、机构授信业务的审查、审批，包括新发放和现有客户的新增贷款（包括贷款重组）的审批；负责权限内各类对公客户、机构金融机构的信用评级审查、审批；协助业务部门审批其权限内的贷款的例外利率定价；协助其它部门进行问题贷款的识别、分类和管理  授信调查：根据各类授信客户的行业、区域、产品的风险特点，制定针对不同客户类型的授信调查标准、调查管理规定和操作流程；对分行授信尽职调查、客户评级数据质量进行监督评价；参与权限内重点客户授信调查，参与对所发贷款的客户的回访，协助信贷管理部监督发放后信贷的回收情况  评审管理：制定对公信贷审批的管理、督查办法，制定各类专职评审岗位的管理制度；督查对公专职审批人的审批质量，定期提交评审督查报告；牵头实施对对公评审岗位的尽职评价、专业考核和问责，协助有关部门进行授信风险责任认定  协助制定信贷制度：协助信贷管理部制定对公信贷政策、客户评级办法和信贷审批流程；协助信贷管理部与分行沟通对公信贷政策；协助信贷管理部拟定信贷审批政策，并协助监控审批政策的执行情况

计财管理部。负责全行财务制度的建立，负责组织编制财务预算，拟定绩效考核办法并编制报告，监管全行财务状况，加强成本控制，以强化股东价值最大化。

 财务核算：负责总行应收帐款、应付帐款、固定资产、在建工程、递延资产等资产、负债、权益、费用、支出项目的财务核算，确保帐实相符；负责分支机构营运资金划拨的核算管理，总行与分支机构款项划拨的核算；参与固定资产管理部门的固定资产盘点，在总务部的固定资产盘点报告基础上负责相应的固定资产财务核算；负责全行财务软件系统的管理及后续的优化完善工作；实施全行财务收支结算  预算与考核：负责拟定全行预算办法；编制和调整全行（总行和分支机构）年度预算并分解下达；负责定期（月度）跟踪检查财务预算的执行情况，编制并报送预算执行情况报告，并提出相应推动措施的建议；负责研究拟定全行经营绩效考核办法；编制经营绩效考核的相关报告  税务管理：制定、实施全行税务管理办法；负责全行税务筹划，进行全行的税务优化处理的研究；对保全部认定的呆帐核销进行帐务核对；组织税款缴纳工作；协调监管部门、银行管理层对税务检查的要求，开展税务检查工作

 费用管理：制定和完善全行各项费用管理办法；拟定总行各部门和分行财务支出项目的审核管理办法、操作规程；负责总行各部门和分行的费用事项的审批；编制每月总行、分行费用支出分析报告；研究拟定成本控制的措施建议并根据管理层要求实施

 资本性支出管理：制定全行资本性支出管理制度和办法；审核资本性支出，负责总行资本性支出、分行预算内大额资本性支出及预算外资本性支出的立项审核，负责总行机关资本性支出的出账审批

财务信息与资产负债管理部/统计信息部。负责财务报告和监管报告的准确和及时送达，制定全行会计制度，负责资产负债管理和市场风险管理，负责公司融资的相关事务。

 财务报告：牵头制定全行财务报告的办法和流程；负责全行财务报告的编制及报告；审核各分行会计总账，审查分行上报会计信息的真实性、及时性、完整性；负责全行财务信息及关键指标的计算、分析，定期提供决策信息；负责全行关联交易信息收集，并在报送合规部审核后公布；负责全行关账流程制定、监控及持续改善；配合会计师事务所对我行财务报告进行审计  监管报告：制定全行金融统计和监管统计制度；负责编制全行行内管理报表和监管部门要求的统计报表；组织分支行按照监管机构要求完成有关统计信息分析和调研工作  会计制度与咨询：拟定、解释和管理全行本外币业务会计制度和流程；负责会计科目体系设计，制定全行会计科目的核算办法；负责会计科目的建立和管理；审核分支行制定的会计核算的补充规定或实施细则；对总、分行各部门就会计政策和制度问题提供指导与咨询  资产负债和市场风险管理：

1、资债管理委员会支持。负责资产负债管理委员会的日常事务工作；组织编制全行资产负债管理分析报告，供ALCO审议。

2、市场风险管理。起草市场风险的分析、监控、管理制度，供ALCO审议；负责对市场风险组合、交易性业务（利率风险、汇率风险、衍生品价格波动风险等）的盯市、分析、监控，进行限额控制并在授权范围内采取紧急应对措施  监督资金交易部门是否遵照市场风险管理政策进行决策和操作；审批新产品开发中设计市场风险类产品的风险定价、控制标准和程序、交易对手信用风险抵补方式等事项。

3、流动性风险管理。起草流动性风险的分析、监控、管理制度，供ALCO参考；拟定银行账户和交易账户资金交易总量计划，确定银行账户资金交易组合规划；负责对基础银行账户进行流动性风险的日常分析、监控，制定限额指标（包括分行限额管理)，撰写相关报告为ALCO提供决策建议；为资金管理部日间流动性管理设置参数和考核目标，监督日间流动性管理。

4、利率管理办法。牵头全行利率定价管理办法的制定，并监督其执行情况；负责对分支行的利率进行非现场监控，配合稽核部门和业务部门进行年度利率现场检查；负责利率相关政策的更新和跟踪，遇央行基准利率调整，负责知会IT等相关部门，牵头完成系统内维护与更新，撰写分析报告。

5、内部资金转移定价。在资金部的协助下，负责本外币资金内部转移利率的定价及管理。

6、资本管理。对全行资本充足率指标进行日常监测、管理及分析；拟定资本规划，拟定资本总量与结构管理政策及资本需求；与风险管理部门衔接经济资本的计量，提出配置资本的建议；研究资本补充渠道和资本工具，提出建议；负责核心资本与附属资本的筹集的全过程，包括承销商遴选，尽职调查，评级，申报材料的准备与制作，与监管机构的沟通，对投资者的路演，定价，发行和后续管理。

7、ALM系统：负责ALM系统开发、管理和维护。

8、统一报送和报告相关数据。  数据管理：制定全行数据管理制度，并组织实施；协同IT部门建设全行集中统一的基础数据源，统一数据映射关系，整合总行和各分支行的管理报表和数据需求，为其他部门提供数据支持；建设全行统一的数据补录平台，组织后台数据录入工作；统一数据标准，对分支行数据加工质量进行监督和检查；负责各管理信息系统的管理和数据维护  综合管理：对分行的相关财务工作开展常规和专项检查，如分支行会计制度执行情况和会计科目使用；负责向相关部门提供财务信息和支持

运营管理部。制定全行运营业务操作标准；完善运营服务流程，得以提高运作效率并防止欺诈；监测运营操作风险；提高运营内控水平；实施新产品运营与控制管理，建设运营队伍

 业务运营管理：负责职责范围内零售、对公、资金产品(以下同)运营管理制度制订和组织实施；负责产品运营流程优化；负责产品运营方面《作业准则》的拟订、完善和维护；参与审核新产品上市材料，组织、协调新产品上市前审批，承担新产品运营与控制委员会办公室职责；负责审定新产品运营流程和作业准则；组织厘定、协调、管理产品运营服务价格；制定、完善、组织实施支付结算业务操作规程；负责创新支付结算工具、产品和实现方式；负责本行人民币对外预留印鉴、外币业务有权签字人管理；负责和相关业务条线协作，沟通反馈涉及的运营事宜  渠道运营管理：负责渠道业务（含自助设备、网上银行、电话银行、手机银行等）运营管理制度制定；负责渠道运营流程优化；负责渠道业务运营管理风险控制；提出与运营相关的电子渠道系统功能，反馈给相关业务部门；负责渠道运营方面《作业准则》的拟定、完善与维护；负责组织渠道业务运营方面的培训；负责和渠道协作涉及部门，沟通反馈涉及的运营事宜  运营项目与系统管理：负责运营改革项目BPR组织、实施、评价及持续更新；牵头全行业务运营系统功能优化；负责制定全行运营电算化管理制度、业务操作流程；负责全行核心系统等业务系统参数的日常维护与更新；负责全行主机核心系统高级柜员的建立和日常维护工作；负责核心系统利率参数维护  运营监控：制定运营条线的操作风险监控标准和管理流程；实施日常运营操作风险的监测、分析与管控；编制运营检查计划，组织运营检查辅导；负责对分支机构运营检查辅导工作管理和考核，督促分支机构整改，并指导分行事后监督中心开展工作；直接负责集中作业部经办业务的事后监督；对全行运营业务的合规性进行管理；负责账户监测、管理工作；牵头处理运营业务方面的差错、投诉、纠纷、事故，组织运营问题的风险分析与改进  运营柜台管理：负责柜面岗位职责、服务标准和流程制订、完善；开展营业网点柜面服务考核、检查和指导；开展网点柜台岗位劳动组合优化和整合；就运营管理方面，提出对网点建立与装修的建议与支持；组织本外币反假和防假工作,票据反假和防假

 综合管理：负责拟定运营条线发展规划和工作计划；组织对分支机构单位运营工作考核；开展运营数据统计，建立运营数据库；负责运营协调与监管机构、同业间、行内其他业务条线及分支行的沟通；负责全行运营凭证（含借记卡）、运营账簿、运营业务用章及其他相关机具的管理

集中作业部。负责总行层面零售、公司、同业、资金条线相关产品清算、核算、对账处理及其他运营操作，参与相关产品的清算流程设计、会计核算设计及系统开发，负责所辖产品相关系统的运营操作优化完善，全国性集中运营产品的作业处理。

 清算作业：负责总行与人民银行、境内外同业资金往来的账务核算；总行与各分支行之间资金头寸往来的清算及账务核算；与总行财务部门、信用卡中心相关业务资金划转的账务核算；负责全行本外币存款准备金计缴；负责证券第三方存管同业清算、客户投诉、差错处理，受理分行问题咨询；管理相关系统运营操作的优化、完善；填制相关业务的各类监管、统计、管理报表，配合内外部审计；指导分支行资金清算业务，受理清算业务运营疑难问题的咨询；监督、控制清算风险，完善、落实清算内控制度和措施。 资金交易作业：负责资金管理部、金融市场部各类本外币自营、代客资金交易的后台证实、资金清算、债券结算和账务核算工作；负责离岸及分行债券投资、利率互换、资金拆借的后台证实、资金清算、债券结算和账务核算工作；负责各类理财产品的总行级资金清算、账务核算、收益信息发布工作；负责主办实施资金交易前中后台一体化系统（Opics系统），上线后生产维护，与同业拆借中心、外汇交易中心等行外系统接口升级事宜的协调办理；管理资金交易、理财产品会计数据、业务数据分析，配合内外部审计；参与资金交易、理财产品开发中的清算流程设计、会计核算科目及方法设计，参与相关业务系统开发的需求撰写、测试；管理行内黄金清算行系统测试、升级、维护；管理资金交易、理财产品相关系统运营操作的优化、完善；负责核心系统基准利率日常更新操作；指导分支行资金交易产品、理财产品运营疑难问题的咨询；与境内外同业接洽与沟通清算事宜  零售作业：负责全行代销基金清算、对账；负责银联总中心ATM/POS网络交易对账、清算；负责零售借记卡制卡，密码信封制作；接收客服中心、私人理财部转来的零售产品的客户投诉，进行后台差错处理或协调IT部门处理；管理基金、银联总中心、借记卡卡务等相关系统运营操作优化、完善；指导分支行基金、银联总中心、借记卡卡务等运营疑难问题的咨询  单证处理、离岸作业：负责总行层级国际结算单证业务运营操作处理, 包含信用证、保函、托收等国际结算业务；负责全行离岸业务运营操作处理，包含账户管理、离岸国际结算、贷款出账等各项离岸业务   汇款处理：负责处理全行汇入汇出集中业务，指导区域汇款中心

账户与资料管理：负责全行内部账户审批；负责全行内部账户的开立及维护；负责总行对账管理，包括同业对账、行内部门对账、内部系统间对账、台账明细对账、全行个贷科目余额内部对账、个贷清算科目监控等；负责总行运营资料管理

零售信贷部、个贷部。制定零售资产类业务发展策略与目标，开发并管理全行零售资产类业务产品，负责个贷经理团队及管理制度建设，支持分支行零售银行品牌营销与产品销售。

 产品管理：负责拟定产品开发规划、年度产品开发计划以及根据新产品开发相关的流程制度拟定具体的单个产品和业务开发建议书；负责牵头组织相关部门进行产品和业务开发，包括但不限于制定产品管理规章制度，负责向IT部门提交整合的系统开发需求，拟定产品操作流程，确定产品价格；接收并审批分行产品和业务开发需求，牵头产品和业务开发需求在总行相关部门的审批；负责产品后续跟踪维护及相关产品档案的建立维护，解决客户对产品的变通需求；负责对产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪，并在必要时采取相应改进与应急措施；负责产品终止的提议和实施；负责为全行相关部门（如合规部等）提供有关本部门归口管理产品的信息；牵头IT部门进行相关产品和业务系统的开发和管理，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统  销售和营销管理：负责拓展和管理资产类产品相关的外部渠道和合作伙伴(如中介、房地产公司)；为全行相关零售条线人员提供产品培训和产品销售支持，如设计产品销售工具和产品销售话术；负责全行个贷和小企业贷款销售团队的人力资源规划、准入标准、考核标准、奖励办法和各项服务标准及服务流程；负责开展市场调研，收集、整理和分析个贷市场细分和客户信息，设计针对个贷、小企业贷款客户的价值定位；向零售营销管理部提出营销活动需求并提供专业支持，并协助设计具体的营销方案和活动

零售银行部、零售营销管理部。负责除信用卡以外的零售业务总体的战略规划、销售管理、服务管理、营销管理、以及渠道管理，支持产品部门，协助零售银行副行长对零售银行业务进行管理，推动全行零售业务发展。

 销售管理：负责零售客户交叉销售规划、组织与管理；负责销售改进的管理和推动，制定跨业务单元的销售工具和流程，监控销售绩效的提升；牵头零售条线人员的培训规划和管理，组织实施零售条线人员的专业技能培训（如销售技能、通用销售工具、流程等）；负责监控分行整体零售业务发展和指标完成情况，牵头负责零售条线的报表和经营分析；协调并整合零售条线对前台销售团队的人力资源规划  营销企划：负责制定全行零售业务营销规划和年度营销计划；负责零售业务品牌规划、产品包装以及宣传推广；开展零售业务的媒介广告投放；制定整合的营销活动方案和组织实施；开展零售客户行为的市场调查、研究及分析；制定分行零售营销活动的规章、制度和流程，审批例外事项  客户关系管理：负责零售银行CRM数据平台的建设与管理以及零售客户服务管理的系统化实现；负责零售客户统一视图的建设，对零售客户信息进行统一管理；负责零售客户积分系统平台建设、积分计划制定与管理积分应用及平台应用推广；负责零售总行客户分析团队的建设与管理，负责分析所需数据平台的建立与维护，对客户数据进行分析和报告  渠道管理：负责制定零售业务整体渠道战略；负责与渠道和营销有关的中国银联业务管理；负责特约（特惠）商户相关管理制度和办法，以及业务指导、培训和检查；提出机构网点和ATM发展需求，并支持配合机构网点及ATM的规划和格局设计；牵头运营管理部管理和设计ATM机的功能定位；制定零售渠道（含ATM)的业务标准、政策制度和管理办法；负责远程渠道如网上银行，手机银行和电话银行的规划、功能定位、建设和管理；负责牵头设计并实施渠道网点内的各种宣传工具，例如网点内多媒体广告  服务管理：在零售各产品部门的支持下，协调并整合出零售条线总体的服务标准和流程，统一下达并监督分支行实施；负责零售客户的投诉、咨询管理，制定零售客户投诉管理办法，并监督执行情况；开展客户满意度、客户忠诚度和客户流失率调查分析，并提出应对建议和措施  综合管理：协调对全行零售业务发展情况进行统计分析和通报，向相关部门提供零售业务信息和其它的必要支持(如支持公共关系和投资者关系管理)；负责在零售体系总结并推广有效的销售、营销和服务模式；负责零售IT整体需求规划，零售IT项目的评估与优化建议，协调与总行科技部门的相关工作

私人理财部、私人银行部。牵头规划与推动零售银行业务负债及中间业务，制定业务发展策略与目标，开发并管理全行负债及中间业务产品，负责理财经理团队及管理制度建设，支持分支行零售银行品牌营销与产品销售，牵头设计与实施针对零售高端客户的价值定位，协助规划网点建设。 产品管理：负责拟定产品开发规划、年度产品开发计划以及根据新产品开发相关的流程制度拟定具体的单个产品和业务开发建议书；负责牵头组织相关部门进行产品和业务开发，包括但不限于制定产品管理规章制度，负责向IT部门提交整合的系统开发需求，拟定产品操作流程，确定产品价格

 负责按照新产品开发相关规章制度牵头从外部机构引入适合本行客户需求的新产品（如基金、信托、保险、第三方存管等）；接收并审批分行产品和业务开发需求，牵头产品和业务开发需求在总行相关部门的审批；负责产品后续跟踪维护及相关产品档案的建立维护，解决客户对产品的变通需求；负责对产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪，并在必要时采取相应改进与应急措施；负责产品终止的提议和实施；负责为全行相关部门（如合规部等）提供有关本部门归口管理产品的信息；牵头IT部门进行相关产品和业务系统的开发和管理，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统。

 销售和营销管理：负责拓展和管理负债类及中间业务类产品相关的外部渠道和合作伙伴；为全行相关零售条线人员提供产品培训和产品销售支持，如设计产品销售工具和产品销售话术；负责拟定全行理财销售团队的人力资源规划、准入标准、考核标准、奖励办法和各项服务标准及服务流程；负责开展市场调研，收集、整理和分析财富管理市场细分和目标客户信息，设计针对目标客户的价值定位；向零售营销管理部提出营销需求并提供支持，协助设计和实施具体的营销方案和活动

 高端客户管理：负责组织策划和设计面向高端客户的产品打包方案及相关价格；负责开展市场调研，收集、整理和分析财富管理市场和目标高端客户信息，设计针对零售高端客户的价值定位；向零售营销管理部提出广告和宣传需求，并提供支持，协助设计和实施具体的广告宣传方案；负责针对高端客户设计具体的营销活动并组织实施；提出**财富中心发展需求，支持规划和设计全行**财富中心；负责高端客户信息管理，负责财富管理系统的管理和日常管理，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统；负责**财富中心的销售流程、服务标准的制定、优化、管理  综合管理：协助零售营销管理部分解分行业务指标，监督指标的完成情况，提出相应建议和措施；负责全行理财业务及高端客户发展情况的统计分析工作，向相关部门提供相关业务信息和其它的必要支持(如支持公共关系和投资者关系管理)；在零售条线主管副行长的审批和统一协调下，负责分行理财业务及高端业务开展情况的监督和检查；负责配合合规部向监管部门办理相关业务和产品的报备、报批手续

零售信贷风险部。定零售信贷风险的管理政策，负责零售贷款审批管理，零售信贷业务的贷后监测、预警和评级管理，开发和维护相应的风险模型和系统，负责零售不良贷款的清收管理

 零售信贷政策、制度：与零售业务部门沟通，牵头制定全行零售信贷政策，提交给首席信贷执行官审批，并确保信贷政策充分沟通到业务部门；拟定零售信贷审批流程和授权体系，提交给首席信贷执行官审批；制定并更新零售信贷操作流程（包括但不限于放款流程、抵押品管理流程等）；制定零售信贷评级分类政策  零售产品开发审批、零售贷款审批：审批涉及到零售信贷风险的新产品的设计和相关制度流程；负责权限内各类零售授信业务的审查、审批，包括新发放和现有客户的新增贷款（包括贷款重组）的审批；制定针对不同零售客户类型的授信调查标准、调查管理规定和操作流程；制定零售信贷审批的管理、督查办法，督查分行零售审批人员的审批质量，定期提交零售审批督查报告；牵头实施对零售审批岗位的尽职评价、考核和问责，协助有关部门进行授信风险责任认定  零售贷后管理：按个贷（含车贷）、信用卡、财富管理等分类，制定零售信贷的贷后管理制度和流程；负责零售贷款（含不良贷款）评级分类管理；监督零售业务贷后检查和风险预警制度执行情况，对重大问题及时提出处置方案并跟踪落实；对重点零售客户和产品的直接监控和系统性预警，组织专项检查及督促整改；建立零售的押品管理制度，并实施零售客户的押品价值评估

 零售信贷风险测量和计算：开发和维护零售信贷风险度量工具；开发和维护零售风险定价机制、流程和工具（如零售信贷评分技术开发及模型设计）；开发和维护经济资本计量方法和工具；负责零售风险MIS系统设计开发及管理；协助零售业务部门根据客户特征和风险偏好制定客户分层策略；在首席信贷执行官的指导下，牵头巴塞尔新资本协议的相应研究和实施工作；开发其他零售信贷风险度量工具

 零售信贷不良资产清收管理：拟定零售信贷不良资产的清收政策、流程；拟定全行零售不良资产清收预算、业务规划、指标，报首席信贷执行官审批，并配合财务部门的预算和业务规划流程；根据不良资产清收政策、清收计划和指标，对分行零售信贷部的工作进行指导和管理；参与零售问题资产的问责、考核评价；撰写和管理零售不良资产清收的统计、分析及相关综合报表；对零售贷款进行损失估算和预测

 其他：统计、管理零售信贷资产信息，提交给信贷管理部；协助信贷管理部，制定有关零售信贷资产结构的策略和调整方案；对分行零售信贷部门零售信贷政策、制度执行情况、授信尽职调查、客户评级数据质量及零售贷款清收政策执行情况进行监督评价；支持全行内控建设，提出完善内控制度的建议

公司业务部、公司营销管理部。负责公司业务的销售管理、服务管理、营销管理、渠道管理以及战略规划，支持分行公司业务发展，协助公司业务条线领导全行对公司银行业务进行管理  渠道管理：负责制定全行公司业务渠道战略；负责向机构发展部提出网点内公司银行功能的发展需求，并协助其进行相关规划和设计；负责远程渠道如网上银行，手机银行和电话银行的公司银行方面的战略、销售服务模式、功能定位和管理

 营销管理：负责制定全行公司银行业务营销战略和年度营销计划；负责管理并实施全行性质的公司银行业务的营销活动，包括但不限于广告执行及后评估等；负责收集并管理公司客户信息，推动客户关系管理(CRM)体系和工具的建立和维护，对公司客户进行分层，研究每个层级的特点并制定相应的价值定位和营销策略；制定分行在公司营销活动方面的授权，审批例外事项

 销售管理：牵头分行和人力资源部对公司客户经理进行专业技能培训，包括但不限于销售技能、销售工具、销售流程等方面；负责制定分行公司业务客户经理团队任职资格和管理规章制度，包括但不限于：人员招聘标准，培训战略和职业规划以及考核体系；负责监督分行公司业务产品和客户群的发展和指标完成情况，对分行进行公司银行绩效考核，提高分行公司业绩；负责公司客户交叉销售的规划、组织和管理；协调并整合公司条线对前台销售团队的人力资源规划

 服务管理：负责全行公司各渠道（分支行的各个公司业务团队）的服务标准的制定、实施、监督、检查、辅导；对客户满意度、忠诚度和流失率进行分析，并采取相应对策；负责公司客户的投诉管理，制定公司客户投诉管理办法，并监督执行情况

 客户管理：协助分行建立、维护与非贸易融资核心客户的关系，推进大客户营销工作；支持分行建立非贸易融资客户总对总合作关系；负责制定并支持分行实施集团客户管理的相关制度  综合管理：负责在全行公司银行体系总结并推广有效的销售及营销模式和做法；负责准备对全行公司业务发展情况进行统计分析和通报，向管理层和相关部门提供公司业务信息和必要支持

贸易融资部。负责全行贸易融资业务(包括：国际/国内贸易融资业务、离岸业务、保理业务以及其他银行决定由贸易融资部归口管理的产品)的中长期战略和年度经营计划、产品开发计划的提出，贸易融资产品和产品经理管理，积极拓展全行贸易融资业务

 客户管理。负责开发和维护供应链金融服务“1+N”模式中核心企业关系以及支持分行建立贸易融资总对总合作关系；对核心客户进行信息管理并向公司营销管理部提供信息支持；负责开展市场调研，收集、整理和分析贸易融资市场和目标客户信息，协助公司营销管理部设计针对贸易融资核心客户的价值定位  产品开发支持及产品管理：支持贸易融资产品开发，包括拟订年度开发计划向公司产品管理部提出开发需求并经其审定，协助其确立贸易融资产品体系，协助进行专业性较强的贸易融资类产品（主要包括国内/际贸易融资产品、离岸产品、保理产品）的开发；负责拟定贸易融资业务产品管理相关规章制度，在全行组织和协调相关现存产品培训；负责归口管理的贸易融资产品的系统管理；负责贸易融资产品后续跟踪维护和开发后价格管理，协助分行解决客户对产品的变通需求；负责对贸易融资产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪，并采取相应措施；负责贸易融资产品终止的提议和实施；负责全行的外汇政策管理及其相关职责（如外管局检查、调研、报告、会议等） 产品经理管理：负责制定分行贸易融资产品经理团队资格和管理规章制度，包括但不限于人员招聘标准、培训战略和职业规划以及考核体系  销售/营销管理：为公司营销管理部和分行公司人员及其它相关人员提供贸易融资类产品销售支持，如共同拜访客户、设计产品销售工具等；向公司营销管理部提出营销需求并提供相关支持，如设计营销方案；负责就归口管理的贸易融资产品监督分行业务指标完成情况，实施各种业务推动举措

公司产品管理部。负责全行所有公司业务产品的产品开发和所有非贸易融资产品的产品以及产品经理团队的管理，作为专门的新产品孵化器支持公司银行业务的发展

 产品开发：负责统筹制定公司产品整体开发战略，包括但不限于构建全行公司产品体系和当年开发计划；负责牵头组织相关部门进行所有公司业务新产品和业务开发，包括但不限于制定产品管理规章制度，拟定产品操作流程，确定产品价格等；负责从外部机构引入适合本行客户需求的新产品；负责牵头公司条线产品开发过程中IT方面的规划和协调，负责牵头公司产品相关系统的后续跟踪和维护；负责就公司客户远程渠道如网上银行，手机银行和电话银行等方面的IT支持与IT部门进行协调  非贸易融资产品管理：负责归口管理的非贸易融资产品的系统管理，并在必要时协助贸易融资部产品的系统管理工作；负责非贸易融资类产品后续跟踪维护和开发后价格管理，协助分行解决客户对产品的变通需求；负责对非贸易融资类产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪，并采取相应措施；负责非贸易融资产品终止的提议和实施  产品经理管理：负责制定分行非贸易融资产品经理团队资格和管理规章制度，包括但不限于：人员招聘标准、培训战略和职业规划以及考核体系；牵头分行和人力资源部对公司产品经理（包括贸易融资和非贸易融资）进行专业技能培训，包括但不限于销售技能、销售工具、销售流程等方面  销售和营销支持：为公司营销管理部、分行公司人员及其它相关人员提供所有公司新产品产品培训，非贸易融资类存量产品的产品培训和销售支持，如共同拜访客户、设计产品销售工具；为公司营销管理部提供营销支持，并协助其设计营销方案；负责就归口管理的非贸易融资产品监督分行业务指标完成情况，实施各种业务推动举措

信用卡中心。负责全行信用卡业务的产品开发、市场拓展和风险控制，推动全行信用卡业务的发展，使信用卡中心成为全行的重要利润贡献者。注，该部门通常相对独立，拥有自己的财务通核算、人事招聘等权利，大部分情况下可将其看作分行机关。

 销售和营销管理：负责信用卡渠道（销售渠道和还款渠道）的拓展，如中介机构、特约商户、合作单位等；负责信用卡中心和分中心销售队伍建设；为信用卡中心、分中心、分行销售人员提供产品和销售培训；拟定信用卡中心的考核指标、设定信用卡分中心的考核指标；负责组织、策划全行信用卡业务市场营销，组织分中心和分行开展信用卡营销；负责开展市场调研，收集、整理和分析信用卡市场细分和客户信息，设计针对目标客户的价值定位  产品管理：负责拟定产品开发规划、年度产品开发计划以及根据新产品开发相关的流程制度拟定具体的单个产品和业务开发建议书；负责牵头进行产品和业务开发，包括但不限于制定产品管理规章制度，负责向IT部门提交整合的系统开发需求，拟定或决策（在运营部门的授权下）产品操作流程等，确定相关业务和产品价格；产品后续跟踪维护及相关产品档案的建立维护，负责解决客户对产品变通的需求；负责对产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪，必要时采取应对措施；负责产品终止的提议和实施  服务管理：制定信用卡业务的服务标准、流程并推行实施；负责信用卡客户服务中心管理  运营管理：制定信用卡产品的操作流程，并监督执行；负责信用卡相关的运营管理，包括内部核算、账单帐务、卡片制作；牵头IT管理和维护信用卡管理系统，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统；负责外包运营的管理；负责运营成本与质量控制

 风险管理：制定信用卡风险管理政策、信贷模型、风险与回报策略、风险度量工具等；负责受理和审批客户申办信用卡申请；负责信用卡不良贷款的催收管理；提出不良贷款的核销申请；在总行相关部门的指导下，负责信用卡业务相关的内控和合规事务

资产托管部。负责全行资产托管业务的战略、客户、产品、运营及风险管理，推动全行资产托管业务的发展

 销售和营销管理：负责开展市场调研，收集、整理客户信息，分析目标客户群，设计价值定位；建立和管理总行销售团队，负责证券投资基金等资产托管客户关系的建立和维护；牵头分行对资产托管客户进行管理并为客户提供服务(如客户在分行的帐户开设和维护)；为金融市场部及其它相关业务部门转介客户，提高对客户的交叉销售率；向零售营销管理部提出营销需求并提供支持，协助设计和实施具体的营销方案和活动  产品管理：负责制定托管业务规章制度、管理办法等；负责向IT部门提交整合的系统开发需求；确定资产托管业务产品的价格  服务管理、运营管理：制定资产托管业务的服务标准、流程并推行实施；负责制定资产托管的业务流程；负责托管资产业务的日常运营，包括估值核算、资金清算、证券交割、财产和凭证保管；负责牵头IT规划管理和维护全行托管系统，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统  风险控制：负责对资产管理人投资运作的监督，对所托管资产财务会计报告等出具意见；负责资产托管工作的自我检查，并向监管机构汇报；负责办理与托管业务活动有关的信息披露事项，并向其它部门提供资产托管业务有关的信息

信息科技部。负责全行信息技术系统规划和系统开发及管理，为各项业务发展提供技术支持。

 制度体系建设：根据全行业务发展战略和规划，制定全行信息科技发展战略和规划；根据董事会年度预算，制定和管理全行信息科技年度预算；负责全行信息科技制度的建设；负责全行基础技术标准及规范的制定和组织实施  系统开发管理：组织全行信息科技应用项目的立项审批；负责全行信息科技应用系统的规划、设计、开发、技术及用户测试与二线维护；负责全行信息科技应用项目标准、流程的制订及管理；负责全行信息科技应用及相关技术的咨询、支持与培训工作；负责组织外包项目的开发管理和质量监督

科技运营部。负责全行业务系统、管理信息系统和其他IT支持体系的运行、维护，保证IT系统有效、安全运行

 体系制度建设：负责全行IT系统基础设施的规划、设计、建设；组织拟定全行IT财务预算；组织拟定并实施全行信息技术系统运行相关的管理规章制度  系统运维管理：负责全行IT系统的上线、运行和技术维护、升级管理并管理相关配套设施设备（如机房）；参与配合IT设备/服务的采购；负责管理和维护总行IT资产；负责购入或开发的计算机系统、工具的验收测试，制定、实施切换方案；负责监控管理全行IT生产系统的运行情况；负责管理、评估和考核IT运维服务提供商；负责向全行有关部门提供IT系统运维及相关技术培训；负责提供产品开发部门所需要的技术支持服务；指导分行安装和维护自助设备  信息系统安全管理：组织拟订全行IT系统安全生产和操作、风险管理和内控管理规范和制度，并监督落实；建设并管理灾难备份中心，保障系统高可用性；负责全行计算机系统安全架构设计；负责组织实施基础设施及生产环境的安全管理项目；负责与国家、省、市信息安全主管部门对口接洽，协调、配合工作

电子银行部。负责规划设计全行电子银行系统，并推动电子银行的建设，管理和维护电子银行系统，为业务开展提供电子渠道支持

 电子银行规划设计：负责全行电子银行的组织架构建设，相关规章制度的制定、合规和落实；制定全行电子银行业务发展工作规划，并指导和监督其实施和执行  组织贯彻落实银行卡、自助机具等业务发展战略；开展银行卡、自助机具等业务产品研发工作；组织做好银行卡、自助机具等系统管理和业务推动；组织做好银行卡、自助机具等业务风险防范工作。 制订电子银行业务营销策略，落实年度营销推广工作计划；组织实施电子银行业务的市场策划、营销指导；组织电子银行商业模式的创建和应用，并对各分支机构开展营销支持；组织电子银行业务的对外宣传和“总对总”营销。 负责电话银行中心的日常营运工作；组织处理客户的电话投诉、建议及咨询的联系和协调工作；组织开展电话外拨服务工作。 负责全行电子银行业务开发、产品创新、培训、流程制定；负责全行电子银行业务的系统架构设计和产品技术开发工作；负责电子商务平台的建设和维护工作；负责电子商务支付平台的建设和日常营运工作；负责电子商务相关业务制度建设；负责电子商务业务的客户拓展。

董事长办公室、首席执行官办公室。协助并支持董事长、首席执行官工作；为全行重要决策提供科学管理分析和决策支持；为品牌管理提供支持和战略规划，并通过媒体关系管理和机构投资者关系管理提升深发展品牌的知名度和总体市场形象

 董事长、首席执行官支持：为董事长（或CEO）日常工作提供综合支持，包括协助日程和会议安排、报送及起草相关文件、提供翻译服务等；支持董事长建立和维护行外、行内重要关系；协助董事长（首席执行官）跟进决策事项的工作进程或批示事项的落实情况；负责安排董事长（首席执行官）的其他后勤行政事务  分析及决策支持：根据董事长（或CEO）的要求，对全行新业务机会、重大融资项目、重要业务进行分析及研究，并提出决策建议；对业务条线需要提交董事长（或CEO）决策的业务事项进行分析评估和建议；对银行综合经营情况进行定期分析；对宏观经济、重点行业、区域经济、金融市场、同业和机构等信息进行收集、研究和分析；根据高级管理层安排，协助制订及修订全行战略发展规划，并与相关业务条线与部门协调，对全行战略规划执行情况进行评估分析；支持相关条线和部门建立及更新业务和财务分析模版  品牌和广告：牵头制定全行的品牌发展战略和发展目标，并制定和实施品牌发展计划；协调各业务条线及分行的广告需求，牵头制定全行全年广告预算及分配；牵头制定全行品牌和广告管理办法并监督执行；负责全行品牌广告管理，包括广告活动方案制定、执行和效果评估；牵头对全行广告投放进行效果评估；协调和支持各条线广告投放计划的实施；审查并监督各业务条线广告形象/信息与全行品牌的一致性；负责组织全行广告和营销人员的品牌和广告专业培训；牵头筛选和管理总行主要的广告合作伙伴；负责牵头全行重要的品牌活动；支持办公室牵头的各项外联活动，提供与媒体和广告有关的必要支持  媒体关系：拟定并组织实施全行媒体关系工作目标和计划；负责制定和执行全行有关媒体管理的制度办法和流程并指导全行实施，包括新闻发布制度和流程；建立并保持与重要媒体的良好关系，包括定期拜访、建立资料库、媒体分级管理等；支持和指导相关业务条线和分行的媒体关系管理工作；负责监测、分析媒体报道，提出调整全行新闻发布策略的建议并跟进负面报道处理；负责全行媒体关系工作人员的专业培训；负责拟定并执行全行危机事件的媒体应对策略，并指导全行危机事件的媒体沟通；推动或协助全行重大品牌活动及对外宣传  投资者关系：拟定并组织实施全行机构投资者和主要的投资机构关系工作目标和计划；负责拟定和执行全行机构投资者和主要投资机构关系的工作制度和流程；推进与机构投资者和主要投资机构的信息披露和交流工作，建立并保持与其的良好关系，包括机构投资者和分析师的日常提问、来访接待、组织定期业绩发布、参加投资机构活动、跟进分析师报告等；建立支持投资者关系的基础数据库，包括机构投资者和主要投资机构信息、本行相关业务、财务和其他重要信息、资本市场相关重要信息等；根据投资者意见，提供定期报告和临时报告的信息披露建议；定期跟踪并分析发展行股价相对与同类股票和参考指标的表现及持股结构变化等；根据董事长（首席执行官）安排，协调并支持总行高管和相关职能参与投资者关系工作；配合董事会秘书处的个人投资者和股东事务工作

办公室。负责管理全行公文，协调重大事项报告和处理，处理总行行政文秘，负责总行会议和接待，负责行内宣传和外联工作以及社会责任实施和报告，支持行长进行政府和监管关系维护，为业务发展提供行政上的支持。具体职能略，可参考其他行业。

人力资源部。为实现本行战略规划和完成经营目标提供人力资源支持；管理全行员工的培训与个人发展，推进员工与银行的协调、共同发展。具体职能略，可完全参考其他行业。

总务部。负责管理全行固定资产、部分物业、部分物品采购、总行后勤保障等工作，为业务发展提供后勤支持。具体职能略。

保卫部。负责营业网点和全行技防、消防等安全保卫工作，为业务发展和财产安全提供安全保障。具体职能略。

法律事务部。负责法律事务的综合管理，为全行经营管理活动提供法律支持与服务，保护发展行合法权益

 法律审查及合同管理：负责对全行经营活动中的法律风险进行法律审核（包括授信业务和非授信业务），如新产品开发、营销活动等，负责对全行业务合同、规章制度等文件的法律审核；负责为全行业务经营管理活动提供法律咨询意见，向行领导提供法律信息和建议；参与我行重大项目调查与谈判，负责起草、审核相关合同；负责起草、修订、管理全行各类格式合同文本  诉讼与案件调查：管理、指导全行重大诉讼案件及被诉案件、被申请仲裁案件、作为第三人应诉案件的指导工作，负责全行行政案件、劳动争议案件的诉讼、仲裁管理工作；参与协调、处理非诉讼案件及相关的业务纠纷；负责全行非资产类外聘律师的管理，制定非资产类外聘律师管理办法，审批分行的非资产类外聘律师需求，统一管理非资产类外聘律师信息并负责后评价；负责采集并提供我行信息披露涉及相关法律资料（如重大诉讼情况等） 综合法律业务管理：负责全行的普法宣传、法律教育培训工作；负责全行知识产权保护，制定相关规章制度，为业务部门申请专利、注册商标等提供法律咨询，负责专利代理、商标代理机构的聘请 

合规部。负责全行合规风险管理，确保经营管理活动在国家法律、法规和内部制度的框架内健康发展，制定合规政策和制度，向全行传达内外部法律法规要求，整理、沟通并沟通内控制度，进行合规审查，负责反洗钱管理

 合规政策：制定本行的合规政策和管理制度；关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新发展，理解和把握相关法律、规则对银行经营的影响并提出银行的应对举措；负责对银行经营活动（如新产品开发、营销方案、规章制度建设）进行合规审查；为业务部门和其他部门提供合法合规方面的咨询和建议；开展有关合规及反洗钱的宣传和教育，支持相关培训  合规风险管理：开展合规检查，识别、暴露与评估合规风险，报告违法违规案件，采取缓释与处置合规风险措施；参与处理行内发生的重大违法违规事件  反洗钱管理：制定反洗钱管理相关规章制度，梳理产品与业务流程中反洗钱风险点，提出控制措施及操作指引；组织监测和报告全行范围的客户洗钱行为，指导全行可疑交易、大额交易的筛选分析和统计，组织全行反洗钱交易数据及相关报告工作；开展全行范围的定期与不定期反洗钱检查，负责反洗钱风险事件协调处置负责关联交易的认定复核；指导全行协助有权机关查询、冻结、扣划存款工作  合规内控制度建设：组织各部门梳理整合并沟通本行的内控规章制度和操作规程，与各部门合作拟定、修订银行内控政策、流程和相关操作手册

 综合管理：负责向审计与关联交易控制委员会报告合规工作及提供相关报告，提出内控、合规建设的建议

稽核部、审计部。评估内控风险点，实施内部审计，提交审计报告、进行责任认定并督促整改，向审计与关联交易控制委员会报告全行内控情况并提出内控建设的建议

 稽核政策和规划：评估内控风险点，根据董事会审计与关联交易控制委员会所要求的审计项目安排年度审计计划；拟定和维护全行内部审计政策及业务操作流程，以及全行内部审计质量标准  稽核检查、报告及督改：开展全行性内部审计工作，评估现有内控措施有效性；以审计报告的形式提交审计活动的成果，确保审计信息的传达和沟通；负责稽核发现问题的督促整改；审核相关责任部门对日常管理中的违法违规案件提出的处罚方案；牵头相关部门，如人力资源部，对违法违规的重大案件进行问责，提出对相关责任人的处罚建议，供责任认定委员会审议决策；协助落实责任认定委员会对重大案件的调查和问责  其他：评估现有内部控制体系和风险管理体系的有效性，通过风险提示、管理建议等方式，促使管理层加强内控建设；负责向审计与关联交易控制委员会报告全行内控情况并提出内控建设的建议；负责与监管机构就内部审计相关问题进行沟通和联系；与外部审计机构合作，对外部审计项目和工作计划进行协调和沟通，负责外部审计发现问题的整改监督  综合管理：管理并指导各稽核中心的工作；向审计与关联交易控制委员会提供相关日常事务支持

资产保全部。负责牵头全行不良资产清收，抵债及抵债资产处置，呆帐核销管理，并与其他相关部门合作进行问题贷款的管理和清收，促进资产质量的提高和不良资产“双降”

 清收业务政策和支持：牵头拟订全行不良资产清收管理制度及工作指引，包括不良资产的接收、处置等政策，必要时参与移交政策拟订；牵头拟订全行不良资产清收预算、业务规划、指标，报首席信贷执行官审批，并配合财务部门的预算和业务规划流程；根据不良资产清收政策、清收计划和指标，对分行保全部的工作进行指导、管理及考核；在全行统一信贷政策指引下，对重大、突发、紧急问题贷款提前介入；负责全行以物抵债及抵债资产处置、减免部分债务、开立财产保全保函业务的审批；对全行不良资产清收过程中的委托外聘律师进行管理(，拟订委托律师管理办法并监督执行，对分行保全部的委托律师需求进行审核，负责对全行不良资产委托律师清收的统一台账管理和后评价；制定全行不良资产的呆账核销的制度，组织呆帐认定、监督不良资产核销进度，向财务部门提出账务处理需求；负责非信贷类不良资产的处置和管理  清收业务控制和统计：监督贷款清收政策的执行，负责对不良资产清收重大案件的监管；撰写和管理全行不良资产清收的统计、综合、分析，相关报表；参与问题资产的问责、考核评价 

特殊资产管理中心。管辖内不良资产清收收益最大化

 不良资产清收：负责对管辖内不良资产的清收管理，制定不良资产的处置方案，报保全部审批；负责对管辖内不良资产的重组管理，提出重组贷款申请，报信贷审批部审批；损失测算：配合信贷管理部制定既定违约损失率(LGD)的估算方法对辖内以物抵债资产进行集中管理、经营、处置；负责辖内不良资产的评级；负责辖内不良资产的呆帐核销；对清收业绩进行记录和存档

机构发展部。负责全行分行规划、筹建、建设和验收等工作以及支行和自助银行等网点的规划、管理及审批事务

 网点规划：收集业务条线和分行意见，组织编制全行机构发展规划和年度预算(含**财富管理中心、自助银行和总行大厦装修)，包括制定网点发展规划、选址、格局设计等  网点建设：负责组织对分支机构(含**财富中心和自助银行)的设立、变更及退出进行可行性论证和流程管理并管理相关的审核、申报等事项；建立健全我行工程建设管理的相关办法、技术标准和业务操作流程；负责落实牵头全行分行的新建和改造；包括审核预决算、选址、招投标管理、具体方案设计管理、工程管理、监督工程竣工验收、装修以及竣工资料管理等；负责管理和审批分行在当地的支行、自助银行等网点的新建和改造；包括审核预决算、招投标管理、方案设计管理等；实施总行办公大楼价款**万元以上装修改造工程；负责牵头和管理相关工程的主要材料集中采购  网点管理：负责全行营业机构租购物业产权管理及维护，以及相应合同审核、管理；负责网点档案管理，建立并维护网点综合信息数据库系统；负责管理营业机构的名称，负责证、照、印章等的审核、换发

董事会秘书处。作为董事会的秘书机构，负责董事会会议组织、信息披露等日常工作；负责个人投资者关系及资本市场监管机构的关系维护；组织股权再融资工作等。具体职能略。

票据业务部。以票据为基础的金融产品专营机构，负责全行票据业务的市场拓展、客户开发，票据产品创新、市场营销、风险管理及业务操作。旨在为客户提供高效、快捷、以票据为工具的短期融资服务，与广大客户建立起一种新型的、互惠互利的合作关系。建立专业化、集约化、平台化运作的票据业务部。相关职位包括产品研发岗、发展规划岗、信息营运岗、票据业务部交易室经理、资金交易岗、票据交易岗、票据管理岗、运营作业岗、业务审批岗等，金融市场部、同业事业部。管理全行资金流动性、本外币头寸，进行日常货币市场运作；负责金融市场自营交易和做市业务，包括外汇交易，衍生交易，现券交易，自营投资；负责金融同业的业务合作、渠道维护和授信额度争取；负责全行代客金融衍生交易，全行新产品开发、创新和推广；负责各种债券类融资工具的发行和承分销；负责全行理财资产池的运作和管理。

 金融市场分析。研究宏观经济运行状况，预测经济发展趋势，分析并解读宏观经济政策；跟踪债券市场各个债券品种的走势，结合国内外政治经济资金形势，对债券投资和交易提供建议；开展资金、票据、理财等金融市场业务专题研究，定期撰写研究报告并形成投资交易策略。 投资交易。在授权范围内构建投资交易组合，对投资组合进行日常主动管理，完成收益任务；银行间债券市场日常询价、谈判和交易业务,综合运用各种交易方式，实现交易目标；开展债券承、分销业务和结算代理业务；开发维护债券业务系统，组织协调各种资源，积极开拓客户资源以及维护客户关系。 理财业务。编制理财产品体系和业务规划；本行系列理财产品的研发设计和运作管理，制定理财产品相关制度和流程，开发维护理财系统；负责理财业务与监管部门沟通、报备等工作。 理财销售。收集整理同业客户信息和资料，根据理财业务及规划，制定销售目标和方案；组织同业和重点机构客户开发、维护和服务工作，协调团队与各部门良好合作关系；组织同业和机构客户理财销售工作，确保销售指标的实现。

 同业业务。制定同业业务发展规划；实施和完善我行同业业务对内和对外统一授信工作；开拓并维护银行间市场同业机构的沟通与合作渠道，开展总行的同业存放、存放同业、资产配置等同业业务；指导各分支行开展同业业务，加强同业业务的总分支联动。业务品种包括同业授信、同业存款、债券分销、理财销售等。交易对手包括中外资银行、证券公司、基金公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司等所有金融机构。

 衍生品及贵金属交易。及时收集贵金属衍生品等新业务发展的相关信息，分析和揭示投资机会及风险，提出产品化策略；申请维护贵金属与衍生品资格，参与相关系统开发与维护；贵金属与衍生品业务具体操作，制定实施方案，实现业务目标。

 中台监督及风险控制。编制金融市场业务的风险管理指标和实施方案；债券发行人、交易对手授信额度发起审查、报批和调整；对金融市场各项业务的市场风险状况、资产结构状况等进行日常监控和分析，实施动态市场风险管理；识别和评估金融市场新产品、新业务中所包含的相关风险，制定相应的风险

第6篇：督导岗位职责

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督导——顾名思义督导就是监督和指导，专职督导则是针对市场终端店工程进行的监督和辅导的行为。作为一项综合性强，专业性高的工作，督导在未来的营销战役中将扮演愈来愈重要的角色，这也意味着对督导从业人员自身素质的要求越来越高。

一、督导的形象要求 ——外表干净整洁，温文而雅——谈吐优雅，有礼貌——着装简洁，体现职业风采——笑容可掬，具有亲和力——举止大方，显干练二、督导的素质要求

——熟悉行业状况，专业知识全面，电脑操作熟练——普通话标准流利，表达清晰——沟通、适应能力强，善于协调关系——头脑灵活，反应灵敏——品行端正，让人信赖——办事干练，效率高

——敬业，责任感强，积极进取三、督导的职责

（一）实施市场督导作业体系，保证市场终端店铺工程的良性运营（二）提高市场店铺的规范化程度

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（三）专卖店人员的培训与考核

（四）提升市场店铺的质量（形象、销售、服务）（五）推行公司制定的通路促销方案四、督导作业体系督导的目的对区域内店铺的经营状况进行检核与评估，透过卖场运作的角度，寻找和发现问题，拟定适当的改善方案，并在与经营者充分沟通协调的基础上进行辅导作业，协助其业务的正常运作，以达成更佳业绩。督导作业体系（一）观察和听取

1、经营者的经营观念及方针 2、经营者的真正需求 3、经营者的个性操守（二）资料整理 1、作业流程 2、表单（三）现状分析

1、终端店铺营运状态的分析 2、经营业绩的分析 3、人力资源现状

4、内部管理状况

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（四）问题点

1、罗列问题点，圈选重点 2、排定轻重急缓，制定解决对策（五）提出改善点，并予检讨和评估 1、业绩 2、人员 3、管理

（六）提出方案，并予实施

1、与经营者充分沟通方案，达成共识 2、各相关单位的协调及人员分工 3、执行方案（七）检核与评估（八）提交工作报告营运辅导的作业流程（一）工作步骤 1、计划 2、准备 3、实施 4、跟进及检讨 5、考核和总结 6、改善再辅导

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（二）工作计划的排定说明 1、制定辅导作业的对象

2、确认营运辅导的日期及工作进度（三）资料的收集准备 1、营运资料准备

（1）年度和月度的经营业绩（2）店铺网点分布情况（3）店铺商品配置 2、组织资料准备（1）人员配置情况（2）人员的基本素质水平（3）组织内存在的问题（四）实施辅导 1、店铺沟通

（1）工作方式与时间的说明

（2）针对店铺提出问题并与店员探讨

（3）店长汇报：店铺营运及作业、店铺需要及工作计划、店铺人员应用及管理原则、店铺竞争环境及消费特性（4）店铺人员的工作宣导 2、内部管理（1）帐目管理

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*货品进出存检核 *月别货品进出汇总核对（2）内业管理

*各项作业的分类归档工作是否完整清楚？

*各项作业执行后是否有相关人员及主管的签字确认？ *店铺作业的传达及执行状况如何？

*电脑作业是否有专人负责，帐目的建立是否齐全？ *各项输出及输入的单据是否有专人验收及保管？ 3、卖场状态

（1）人员作业方面：

*营业员的服务态度如何？是否亲切热情？销售技巧是否到位？ *营业员的仪容仪表是否符合规定？ *营业员的言谈举止如何？ *营业员的商品陈列技巧如何？

*营业员的是否能相互支援，速度如何？团队精神如何? *营业员是否能面带微笑、神情自然、愉快的为顾客提供服务？ *营业员是否能熟练运用基本接待用语，语气、声调、态度如何？

*营业员对商品知识的了解与应用的情况如何？（特色、价值、养护、搭配）*营业员对工作流程的熟练程度如何？

*营业员对卖场货品的熟悉程度如何？（畅销品及安全存量、滞销品、特卖品）*营业员对库存货品的熟悉程度如何？（库存号码、位置）

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*营业高峰时店面人员是否充足？ *店铺的团队气氛如何？（2）顾客动线方面：

*通道的宽度是否有利于顾客的浏览或挑选？ *货架的摆设与商品的陈列是否有利顾客的通行和视线 *地面是否清洁完好？有无乱堆乱放？ *店内POP的布置是否达到对顾客的诱导性？ *动线的规划有否产生卖场死角及不易人流进入？（3）卖场规划：

*各品类商品是否做好系列的相关陈列？

*入店顾客的视野是否良好？能否马上看清商品的陈列？ *商品的陈列能否配合卖场的形态，以方便顾客的选购和拿放？ *货架的陈设与商品的配置效果如何？

*卖场的灯光照明效果如何？背景音乐效果如何？ *卖场内的POP展示在整体气氛的塑造上效果如何？ *商品的展示陈列效果是否激发顾客的购买欲？ *卖场内的商品区隔及标识是否清晰明确？ *收银台的位置是否适宜？ 4、商品管理（1）仓库作业：

*商品库存整理度的情况如何？（按序整理上架、库房清洁）

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*后方货品管理与前方卖场配合度的情况如何？（货品进出、安全库存）

*货品进出库的实际作业情形如何？（是否一一点收？单据的开具签收是否准确详细？工作时效如何？主管人员是否签字确认以备入档？）

*不良品、返修品处理情况如何？（是否以公司的利润为前提，做最完善的处理？送修过程能否主动追踪，给顾客满意的服务？）

*仓管员的工作态度及业务技能如何？（对工作的热情投入、与业务人员及店长的配合度如何？作业流程的熟悉度如何？）*库房空间的利用是否科学、合理？ *畅、滞销商品讯息的提供与配合如何？（2）商品力方面：

*对商品结构比率的了解如何？畅销品、滞销品如何？ *对商品控制力情况如何？

*卖场商品的配置情形如何？（是否适合当地？是否吸引消费者？）*商圈内消费形态及竞争力的情况如何？竞争对手的销售如何？ 5、立地商圈的了解

（1）商场位置及客流状况如何？（2）客源年龄、性别及职业如何？

（3）竞争店的情形如何？对店的营运影响如何？（4）入店客层的特性与销售商品的结构如何？ 6、工作整理

（1）当日工作整理：就当日工作做简略报告，针对问题点提出并与经营者沟通，研拟

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可行的改善办法。

（2）辅导结束后的工作整理：延续当日工作整理，统合数日的工作，草拟问题点与改善办法，制订整体报告，寻求经营者的共识与其对改善行动的配合。（五）跟进和改善

1、陈述店铺问题，与经营者沟通，研拟改善措施 2、与相关人员沟通，获得他们的支持

3、立即执行

4、需总部配合执行项目，透过其利益评估考量，经核准后再行执行（六）辅导检核和总结

1、与经营者沟通，协调，取得支持，达成共识。 1、对店铺的督促。

2、整合资料及改善情况，编写报告并提交。（七）再检核——二次辅导作业

1、针对首次改善点进行评估，并进行改善前后的绩效比较。 2、了解改善后的组织人员状况。

3、作为辅导工作绩效考核与工作修正的依据。

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第7篇：督导岗位职责

以提升终端店铺（直营店、加盟店）的销售业绩为前提，围绕对市场终端店铺的运营及店员的销售技巧、陈列技巧、心态引导为中心开展市场督导的各项工作。工作对象：店长、店员、加盟商。工作目的：改善经营，提升销售

工作大体内容：节日活动和促销策划及执行、新品上市计划与执行、处理库存、店铺维护、市场分析。

一、店铺运营、日常事务管理

1、监督公司总部各项政策在直营店和加盟店的执行情况。

2、负责专卖店员工福利和薪资程序的行政工作，包括向公司汇总报告。

3、负责对导购人员的销售技巧培训和服装陈列培训。

4、协助加盟店的综合培训。

5、完善运营体制和考核制度，以加强人员的服务意识，提高工作热忱。

6、加强品牌形象店及各个终端店铺新产品上市的宣传及执行力度。

二、店铺销售管理

1、监督、指导直营店、加盟商的销售。

2、监督、策划并实施市场性的行销活动以及全省性的促销活动。

3、根据公司货品状况，市场状况及市场竞争力，提供科学有效的促销方案。

4、根据每月销售任务，细分到个人及其每周、每日。

5、监督并核实每日上报所负责区域终端店铺销售报表及各项报表的准确性。

6、对每日销售情况进行分析并总结，根据其情况改进和完善相关措施。

三、市场服务

1、稳固现有市场，我们到达市场第一要做的事情就是稳定现有市场，调动现有市场的积极性。第二步召开会议，传递新信息，展示公司实力和优势，展示公司前景和未来。第三步找个别人沟通，它包括两方面，一是加强积极者的信念，二是做消极者的工作。

2、融入市场，了解市场，巩固市场忠诚度，建立畅通的信息反馈渠道。

四、参与公司各项政策和制度的制定与完善。

总结：市场督导的一个重要的职责就是桥梁和纽带的作用，在稳固市场的同时，我们要做的工作就是融入你服务的市场，和你服务的市场的每一个伙伴成为无话不说的朋友，这样你就能听到市场的心声，了解各位朋友的心态和能力，为你以后的工作打下基础，为以后培训核心建立正确的判断，为公司掌握市场情况提供最真实的资料，为公司的下一步战略定位提供依据。同时也只有这样你才能和你服务的市场伙伴，心心相应，达成统一的价值观，稳稳的留住他们的心，让他和你一起工作，在他们心理有波动的时候能在第一时间进行调整，而避免跳巢危机的。

本部门按质、按时地实现工作目标；确保直营店以及加盟店的销售工作进行；

对公司各项方针政策在直营店以及加盟店的执行情况负责；对市场调研内容准确性负责；对加盟商综合调研报告负责；对加盟店选址可行性负责；服装专卖店督导的主要工作：

监督专卖店内所有员工的训练、工作考核、薪资考核和工作热忱。监督招募和人员保留活动，以维持适当的人力，以使顾客满意活动可热烈专注的执行。

监督专卖店内执行业新产品推出。

负责专卖店内员工福利和薪资程序的行政工作，包括向公司报告。举行专卖店店长会议、服务员意见调查和沟通座谈会。监督市场性的行销活动以及全国性促销活动。确认专卖店内递交的各项报表的准确性。监督、指导直营店、加盟店的销售；

监督公司各项政策在直营店和专卖店的执行情况；协助行管科作好专卖店固定设施配备工作；完成上级交给的各项调查任务；

编制市场调研报告，确定调研项目；

根据市场状况，提供科学有效的促销方案；协助加盟商调查市场编写调查报告；协助招商人员调查加盟商背景资料；协助加盟商选择店址并确定；指导、监督加盟店装修等事宜；协助加盟店的综合培训；编制加盟店开业手册；

具体还是要看你们公司的工作安排的，我想你们公司招你进来的时候是有工作简介的，老总他让你进公司来肯定是心里有想法了的，具体做什么工作，你可以去找他沟通啊。一般的服装公司数据分析可以分为两类：一类是销售数据分析，另一类是货品数据分析。有点长啊。

一、销售数据分析，可以做得很细，也可以是区域性质的。大的方面，可以是区域销售市场的数据报表，同竞争品牌，同区域市场数据变化，如同比、环比数据对比。小的方面可以具体到销售个人。通过对区域、个人销售数据分析而得出结论，销售个体需要哪些培训、提升、激励。从而给营运部门数据支持，给货品部门数据分析。营运部门（或者市场部门）根据数据分析而制定市场计划，货品部门根据数据而制定货品调配策略。公司高层通过数据分析而制定发展计划。

二、货品数据。

可以分好几个环节。

1、新货销售数据分析。通过数据跟踪调整上货节奏、货品调整计划、货品促销制定，折扣率控制。

2、库存数据，监控库存情况，库存预警

3、具体款式细节畅滞销售款式、颜色统计，从而为买手制作货品备忘录，为陈列部门提供数据支持，陈列部门参考畅滞销货品，调整实体店面陈列手法。

4、历年来销售数据、买货数据分析，验证调整上货节奏、季节变化因素，买货额度。暂时就这么多吧。把这些做好也差不多了。

店面督导工作职责

一、基本工作职责：

1、负责每日店铺数据上传的准确性、及时性。

2、货品到货信息，根据各店销售状况合理配置货源，保证在库合理周转，有效的跟踪货品的补充，维修商品的跟进，各店的内仓整理在库的盘点工作作进行不定期抽查，并及时

处理店铺的货品损益情况，防范内盗情况的发生。

3、对每日销售与上周同期销售数据进行对比分析，对升降幅度较大的店铺进行单店分析其原因。

4、对无电脑专柜每日进行销售录入、下单配货，并核实其配货数量与其销售、库存是否合理，进行正确下单。

5、到店检查相关工作，随时了解店铺情况。

6、根据各店铺的实际情况，与部门主管经理共同制定每月、每周和每日的任务，以及考核每月、每周和每日任务完成的达成率情况，并且评细分析各店铺畅滞销品（颜色、制材、款式），随时跟进货品的进货、销售、库存状况。

7、合理做好所管辖店铺人员管理，深入发掘具有潜制的员工，着重培养各店铺的资深店员，不断培养新人，为所属区域存储后备店铺管理层。严格监督店长有无包庇，徇私，舞弊员工的现象，合理公正的处理日常所属店铺事务，汇报店铺实际情况。

8、店铺督导不断的通过巡店，每月对店员要进行（服务，形象，个人业绩，陈列技巧，VIP的每月达成率）培训考核，并协助部门主管经理共同评选出优秀店员，收集整理产品资讯，定期给店员进行产品培训及培训考核。

9、店面用品管理，每月店铺的办公用品等领用必须定期定时定量，杜绝铺张浪费，店铺督导做好统计后，交部门主管审核上报部门领导确认。

10、对外协商，沟通工作：店铺督导应做好店铺与公司的桥梁工作，及时的汇报店铺情况并安排好公司下达的指令，店铺督导应独立处理店铺投诉工作或店铺的现场突发事件，当职权范围不能解决时应及时通报部门领导或公司高层。

11、监督各所属门店按质、按时地实现工作任务目标，确保门店的销售工作进行，指导公司的各项方针政策在各门店的执行情况，负责对各门店内所有员工的训练、工作考核、薪资考核和工作热忱等事宜，指导各门店内新产品推出，负责各门店内员工福利和薪资程序的行政工作，包括向公司报告。

12、举行各门店店长例会、营业员意见调查和沟通座谈会，监督市场性的行销活动以及日常性的促销活动，确认各门店内递交的各项报表的准确性，协助行管科作好专卖店固定设施配备工作。

13、完成部门领导分派的其他任务。

二、市场督导每周工作流程

1、周一查看所有店面一周销售、货源库存、上周活动、陈列、卫生、店面和人员的监督指导，及现在公司仓库配送中心存货等事宜，根据上周情况制定本周工作计划（本周二至下周一的工作计划事宜）。

2、周二查看店面同时做经营分析时总结分析上周工作情况、制定并实施本周工作计划及实施公司对所有店面的活动计划，跟进每日店铺数据上传的准确性、及时性，货品到货信息、发布到各店铺并跟进配货。

3、周三查看店面并与各店的店长开小例会，总结上周的货品、人员、活动情况。与店长探讨本周计划实施的进展情况，以及协调店长间进行交流和互动。并检查各店活动完成的效果情况。

4、周四到店面巡店检查，并要求店长反馈相关的店面货源、陈列、卫生、活动等信息，跟进店长是否把本周工作目标认真执行，执行效果如何，跟进店面问题是否都有相关人员去解决，再把所收集到的问题汇总找相关人员解决。

5、周五跟进本周末活动，店面货源准备情况，活动准备情况及加班人员安排。

6、周末到店协助销售，随时关注店面销售情况，并做好协调工作。

注：督导的责任就是在日常工作中维护所有店面的销售情况、人员管理考核、店面的陈列，店面的清洁卫生，产品的整洁与否和陈列，活动宣传品的张贴摆设情况和陈列道具的维护，还有临时出现的一些陈列问题。每周、每月都会根据店面绩效标准对店面和人员进行考核，保证店面和人员管理维护的执行力度。据《店铺陈列标准》、《店面人员绩效考核》、《店面人员工作考核奖惩制度》等定期对店面和人员作出考核管理，对其作出奖惩。

服装公司督导职责:

1、依据公司营销计划制定所辖区域的整体销售目标和计划，并分解到店，协助、指导各店的营销工作开展，达成营销目标的完成；

2、监管所辖区域终端店的店务管理、品牌形象、销售政策的执行与效果评估；

3、指导、督促各店店员的岗中工作，并对相关人员进行培训、激励、评价和考核；

4、了解区域市场的动态，提出竞争性经营对策，指导区域竞争性促销活动的开展与管理

5、定期巡查店铺，收集终端店铺的销售数据，提出终端销售改进专项建议方案；

6、监督、指导终端店铺促销活动的执行，对促销结果进行分析，提高终端销售。

第8篇：督导岗位职责

1、督导的概念

督导是对制造产品/或提供服务的员工进行管理的人。

2、督导的作用

作为一名督导者，你必须对分公司、客户及员工尽义务，这就是你置于一种承上启下的地位。对于你的员工而言，你代表着管理方、权力、指令、纪律、休假时间、提高收入及晋升。

对分公司或你的上级而言，你是他们与员工和具体工作之间的纽带。你代表着生产力、成本、人工效率、质量管理、客户服务；同时你又代表着手下员工的需要和要求。

对顾客而言，你的产品和员工代表着整个公司。

3、督导的义务

对分公司的义务：

A.做好分内工作，这关系到他们的利益，也是他们雇佣你的原因。

B.督导有义务高效完成代理商授权的工作。

C.由于与员工和客户的日常接触比较频繁，督导还有义务把员工、客户的要求汇报给代理商。对客户的义务：

A.新店开业的全程协助。

B.日常营运管理的协助（人、货、场等）。

C.加盟店日常培训工作的协助。

对员工的义务：

为员工创造一种使他们感到自己被接纳、被认同，能够坦言相对，具有公平性、归属感的开诚布公的工作氛围。对当今的多数员工而言，以前那种强硬高压的管理法已经不起作用了。创造一种能使他们心甘情愿为你付出的工作氛围不仅是你对他们的义务，也是自身工作的需要。

二、督导的岗位说明

（一）督导的岗位职责

1.确保客户部按质、按时地实现工作计划。

2.确保直营店、加盟店的销售工作顺利进行。

3.对公司各项方针政策在直营店以及加盟店的执行情况负责。

4.对市场调研内容准确性负责。

5.对加盟店选址可行性负责。

6.对所掌握的销售数据的安全负责。

7.对加盟店销售任务、培训结果、陈列状况负责。

（二）督导的主要工作

1.负责专卖店内所有员工的培训、工作考核、薪资考核。

2.负责专卖店的人事管理，如招聘、上岗、晋升、调职、辞退等。

3.负责专卖店内新品上市的前期准备及店铺后期执行的相关工作。

4.负责专卖店内员工福利和薪资程序的行政工作，包括向公司报告。

5.主持店长周、月、季、年营销例会，定期巡查店铺，填写巡铺报告。

6.监督店铺促销活动的执行及促销结果的反馈工作。

7.确保专卖店内递交的各项报表的准确性。

8.监督指导直营店、加盟店的销售。

9.监督公司各项政策在直营店和专卖店的执行情况。

10.完成上级交给的各项调查任务。

11.根据市场状况，提供科学有效的促销方案。

12.协助加盟商调查市场编写调查报告。

13.协助招商人员调查加盟商背景资料。

14.协助加盟商选择店址并确定。

15.指导、监督加盟店装修等事宜。

16.协助加盟店的综合培训。

总则

督导——顾名思义督导就是监督和指导，专职督导则是针对市场中A店工程进行的监督和辅导的行为。作为一项综合性强，专业性高的工作，市场督导在未来的营销战役中将扮演愈来愈重要的角色，这也意味着对督导从业人员自身素质的要求越来越高

总之，求木之长者，必固其根本；欲流之远者，必浚其泉源。一个服装企业，如能用好市场督导机制，必能增强服务营销的质量，提高产品竞争力和附加价值，在终端获得市场。市场督导对企业形象、品牌形象具有强力的塑造作用，能给企业和产品带来不可估量的效应，真正赢得顾客的忠诚和长线效应。

第一条目的为规范匹克督导工作，保证直营店加盟店运营工作的顺利进行，维护匹克运营质量标准，规范督导人员的督导工作特制定本管理手册。

第二条原则

督导工作应遵循以下原则：

（一）客观公正、实事求是、廉洁奉公的原则

（二）监督和指导相结合的原则

（三）以提高加直营店和盟店业绩为导向

（四）多方面综合监督指导的原则

第三条适用范围

本手册适用于督导人员对匹克所有直营店和加盟店的检查和指导。

第四条督导的作用

（一）定期探访加直营店和加盟店，并做实质性支援，纠正加直营店和盟店的不良做法，现场指导并解决营运上存在的问题；

（二）帮助加盟店订立营业计划和改善经营绩效，进行市场分析和营业分析；

（三）广告宣传和品牌现象支持；

（四）提供管理及财务方面的咨询与服务；

督导每周工作流程

1,周一查看负责片区的一周销售,库存,上周活动,现在配送中心存等.根据上周情况制定本周工作计划.2,周二经营分析时总结分析上周工作情况,制定本周工作计划,活动计划.3,周三店长会议.总结上周自己所负责片区的货品,人员,活动情况.告诉店长本周计划,并组织店长和其他片区店长进行交流和互动.到店检查周二晚大扫除完成情况.4,每周三店长会议时收集专柜信息调查表,上周店长对员工的考核(由内务收集汇总).周一做店铺(柜)与上周同期的销售对比分析,进销存分析,周二 "经营分析会议"对店铺一周整体销售进行概括总结.5,下发每周《考核表》,《调查表》;并提供各店一份仓库正价与特价货品的库存表,指导其配货.对上周的《调查表》,收集统计,反馈给经理,销售主管,统计各店的《考核表》,于每月初反馈给市场督导审核,再交由行政部作为员工工资核算因素之一.6,周四到自己所负责的片区巡店检查,周三店长反馈的相关店铺货源,陈列,卫生,活动,跟进店长是否把本周工作目标认真执行执行效果如何跟进店铺问题是否都有相关人员去解决.再把所收集到的问题汇总找相关人员解决.7,周五跟进本周末活动.店铺货源准备情况;活动准备情况及加班人员安排.8,周末未休息的督导到店协助销售.随时关注店铺销售情况.并做好协调工作.9,每周二,四,六抽时间到店参加晨会.10,专职陈列员每周会根据陈列标准对店铺进行考核.专职陈列员的责任就是在日常工作中维护各自店铺的陈列情况,主要是店铺的清洁卫生;服饰的整洁与否;宣传品的张贴情况和陈列道具的维护;还有临时出现的一些陈列问题.再按照《地区店铺陈列考核奖惩制度》作出评比.以保证陈列维护的执行力度.据《地区直营店铺陈列标准》,《店铺陈列考核》,《地区直营店铺陈列考核奖惩制度》,定期对店铺作出形象考核.时间为一星期一次,一个月四次.每月集中评比一次,选出评比中的第一名和最后一名,对其作出激励.品牌序言

匹克，由英文“PEAK”音译而来，象征不断攀越高峰的自我挑战精神！匹克LOGO为代表着山峰的三角形，传递着不断进取的坚定信念。

衣着的个性化和它鲜明的社会角色功能就是当今的时尚，时尚表征着需求，时尚创造着市场。不同层面的消费群体，形成了市场结构的系统和多元。潮流的琢磨不定和朝令夕改的时髦，既创新着风格和个性，又细分着新的产品和定位。

品牌的风格和款式的设计是服装产品的灵魂，一个品牌要有一种消费群体的定位。但设计风格的选择可以有多样性。风格的塑造是设计师对消费群体定位的归纳。

品牌的档次决定了品牌的营销方式。品牌的广告形象、视觉效果，店铺的装潢等等，既是形式主义也是品牌的主要内容之一。它具有独特品牌的区分功能，也应富含品牌的风格和设计元素来烘托服装品牌的特性与价值。而品牌最核心的内容是服装本身，他所彰显的自我形象和给予的一种感觉。总而言之，一个品牌的知名度、影响力和品质感都是同步而行的。但是，在做好自我的同时，纵观整个服装行业的风云骤起，各路大军陆续不断，各展绝技……

品牌，是一个企业竞争力的集中体现。在品牌林立的市场形势下，我们切忌急功近利。我们需要冷静地思考和深入的市场调查。首先必须自我优劣细分，并正确对待。给自己一个客观理性的定位，从而选择制定适合自我成长的经营策略，营建一个可持续发展的优良空间。任何商业行为，其商品或服务，除本质优越之外，更需要良好的营销策略，司空见惯的促销方式难以顺应复杂多变的消费心理。而面对实力相当或胜于自我的竞争对手，您该用什么方法来吸引人们的注意并乐于投入？这需要你聪明独特的眼光和敏锐的触角。大凡名牌效应的产生，影响力的深入，各式各样的广告，功不可没。而广告费用的投入、所产生的效益，对比目标，何以呈现？值得检讨，深得斟酌。一个品牌的传播，首先是品牌文化的传播。品牌的推广、市场的拓展，除了品质优越之外，在很大程度上都取决于该品牌文化的底蕴和持久氛围。

服装的设计和制作是一门艺术。而销售与推广是这门艺术的传播与升华。如何将这门艺术浓缩于我们的品牌里面，而且持之以恒，愈陈愈香？根植与心，让消费者认识它，熟悉它，懂得它，并爱上它。像饲养宠物一样做品牌。用心呵护，用爱交融，让它慢慢成长。从此一个服装品牌的经营不再是做衣服卖衣服那么简单。它变得更加人性化，富有情趣。情感经营，情节入微，个性演绎，真情动人。让品牌变的亲和富有感染力。变得更加丰富多彩！给一个理由，让大家爱上你。这就是品牌文化经营的核心，也就是品牌经营者要做的事情。

然而我们的匹克公司正是一个具有魅力,具有强大的文化底蕴能走向全世界的一个国际品牌.