保险公司规章制度
第1篇：保险公司规章制度
篇1：保险公司内部管理制度
******保险代理有限公司内部管理制度
前 言
******保险代理有限公司为有限责任公司。
公司主要业务范围：代理销售保险产品；代理收取保险费；辅助保险公司进行损失的勘查和理赔；开展保险和风险管理咨询服务；以及保监会批准的其他业务。
为了进一步规范公司保险代理的管理，卓有成效地开展各项工作，依据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等有关文件精神，特制定《******保险代理有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定涉及公司综合、人事、财务、业务等方面。营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。
本规定解释权属公司总经理室。
公司组织结构如下：
第一章 经理岗位职责
一、总经理岗位职责
第一条 在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本代理公司全面工作，代表公司签署有关文件。
第二条 充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党、国家的路线、方针、政策和保险法规。建立完善内部管理规章制度，协调各部门工作，推动各项工作正常运转。
第三条 负责组织研究、制定代理公司业务发展中长期规划和年度工作计划，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完成任务。
第四条 加强本代理公司思想政治工作和职业道德教育，积极传播企业文化，关心员工生活，努力营造团结进取，奋发向上的工作氛围。
第五条 负责召集和主持总经理办公会、业务分析会。分析形势，掌握动态，解决工作中存在的问题，及时调整对策。
第六条 密切与保监办、同业协会、保险公司的关系，掌握信息，拓展思路，与时俱进，锐意进取。加强与同行业公司的交流，促进本代理公司健康发展。
二 综合部经理岗位职责
第七条 加强政治、业务学习，断提高自身素质。认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第八条 负责绩合部和协调公司各部门工作。参与政务，管好事务，当好公司领导的参谋。
第九条 协助领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。
第十条 负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草，以及负责公司发文审核和收文的拟办意见。
第十一条 负责公司信息和来信、来访工作。
第十二条 负责公司印鉴和档案管理工作。
第十三条 负责公司的各项单证的管理工作。
第十四条 负责公司后勤及车辆管理工作。
第十五条 完成领导交办的其他工作。
三 人事部经理岗位职责
第十六条 加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第十七条 负责公司人事劳动管理，负责人力资源的开发及机关员工考勤。
第十八条 协助营业部对员工的招聘、考核、晋升、解聘等工作。第十九条 负责公司员工的思想教育和协助业务部对员工进行业务培训工作。
第二十条 完成领导交办的其他工作。
四 财务部经理岗位职责
第二十一条 加强政治、业务学习，认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第二十二条 负责财务部工作，编制公司年度经营计划并掌握计划执行情况。
第二十三条 负责公司财务核算体系和财务予决算工作。
第二十四条 负责公司代理保费收入、业务收入、手续费的管理工作。
第二十五条 负责公司机关费用的开支及会计核算工作。第二十六条 完成领导交办的其他工作。
五 业务部经理岗位职责
第二十七条 加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第二十八条 负责公司业务部工作。搞好市场调研分析，制定业务发展规划和年度计划。第二十九条 负责审核公司重大业务合同及协议。
第三十条 协助营业部开展业务工作。
第三十一条 负责公司业务质量和服务质量的监督、分析、评定。第三十二条 与人事部组织员工的培训和考试。
第三十三条 接待保户的投诉和回访客户。
第三十四条 完成领导交办的其他工作。
六 营业部经理岗位职责
第三十五条 加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第三十六条 负责营业部全面工作。根据公司《规章制度》完善内部管理细则并严格执行。
抓好经营工作，按照公司下达的业务指标，制定年度计划，分解落实任务。定期召开业务分析会，采取有力措施j确保完成或超额完成保费任务。
抓紧人员招聘，不断强化培训工作，建立一支业务精、公关强、守纪律、勇于进取的高素质队伍。
加强与保(客)户联系，接待保(客)户的来信、来访和投诉。适时组织开展业务交流、劳动竞赛和文娱活动，提高全员展业积极性，丰富全员精神文化生活。
第三十七条 积极传播企业文化，努力营造积极进取、团结一致、奋发向上的工作氛围。加强全员思想政治工作，切实帮助解决员工实际困难。
第二章 公司各部门职责
一 综合部职责
第一条 协助公司领导贯彻国家金融保险的法律、法规、政策和贯彻执行董事会的决议。
第二条 协助公司领导组织、协调各部门的工作，确保公司日常工作正常运转。
第三条 代表公司领导监督、检查各部门对公司各项工作计划和领导指示的贯彻落实。
第四条 协助公司领导做好与主管机关、社会及有关机构的联络工作。
第五条 负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草。
第六条 负责审核公司发文文稿，对各种收文提出拟办意见。
第七条 负责公司各种行政会议的组织、会务工作。
第八条 负责管理公司文书档案。
第九条 负责制定公司政务及行政管理方面的规章制度。
第十条 负责公司的新闻发布和形象宣传工作，组织推进企业文化建设。
第十一条 负责编写公司信息及宣传材料。
第十二条 负责公司办公设备(电脑设备除外)低值易耗品的采购、管理。
第十三条 负责公司的各项单证的管理工作。
第十四条 责公司的车辆管理及其它后勤工作。
第十五条 负责公司重要客人的接待工作及来信来访。第十六条 完成领导交办的其它工作任务。
二 人事部职责
第十七条 负责公司的人事劳动管理。根据公司的发展目标制定和实施人力资源发展规划，不断提高职工队伍的整体素质。第十八条 负责拟制公司机构设置和人员编制方案。
第十九条 协助营业部对员工招聘、考核、续聘、解聘工作。第二十条 负责机关员工的劳动考勤管理工作。
第二十一条 负责员工的培训教育工作，编制教育培训计划，并与业务部负责组织实施。
第二十二条 负责人事档案管理和员工统计工作。
第二十三条 负责员工的思想教育和行为规范，负责对违反劳动人事纪律员工的处理。
第二十四条完成领导交办的其他事项。
三 财务部职责
第二十五条 负责会同有关部门编制公司年度经营计划，包括保费收入、财务收支等计划，并提出考核办法，组织实施。
第二十六条 负责掌握计划的执行情况，提出调整计划的建议。第二十七条 负责制定公司的财务会计、统计、审计制度，并监督实的施。
第二十八条 负责编制公司固定资产投资计划。
第二十九条 负责建立公司的财务核算体系，按时完成财务预决算。
第三十条 负责公司代理保费收入、业务收入、手续费的管理工作。
第三十一条 负责公司的财务分析和经营分析，及时向领导报告经营情况。
第三十二条 负责对公司机关行政费用的开支及会计核算。第三十三条 协助人事部门，做好公司财务人员的培训工作。第三十四条 完成领导交办的其他任务。
四 业务部职责
第三十五条 负责贯彻执行保监会有关业务政策，并监督实施。第三十六条 编制公司中长期业务规划及年度发展计划。
第三十七条 负责保险市场的调研分析，制定公司业务发展的规划。
第三十八条 负责审核重大的代理合同及协议。
第三十九条 负责组织代理人的培训与资格考试工作。篇2：保险公司规章管理制度
总经理岗位职责
1．根据总公司业务发展规划，制定本公司年度工作目标、工作计划和发展规划，同时对计划实施督导、检查与促进，确保本公司高效有序的经营。
2．依据本公司年度工作规划，指导和批准并监督实施各个职能部门制定部门业务发展规划、年度工作计划、管理政策、财务预算，使其科学、合理并具备可操作性，以确保本公司的整体战略目标的实现。3．依据总公司各业务部门战略对本公司的要求，对本公司各部门的工作进行指导、协调及监督，贯彻执行总公司对分管部门所做出的决定，确保总公司的发展思路在职能部门中得以实现。4．在本公司所辖业务范围内，就重大问题与相关政府部门、金融税务部门、中介机构进行联络与交涉，建立良好的公共关系，为本公司的业务发展创造有利的环境。
5．负责对本公司各职能部门主要管理者进行业绩考评，保证对职能部门领导者有效的管理与合理地激励，并对总公司管理的本公司人员提出任免建议。
6．合理配置各部门的人力资源，确保具有恰当技能的人员开展工作。
7．指导培养各职能部门管理人员，确保其技术和管理能力的不断提升。
综合部岗位职责
1．制定本部门年度工作计划和管理程序，组织实施并监督检查各岗位职责和任务的执行情况； 2．协调与上、下级公司之间的工作关系，组织安排公司办公事务，提高整体办公效率；
3．编制并实施公司人力资源发展规划，制定完善相关管理制度，负责公司所辖范围内营销服务部高级管理人员及本部员工的日常管理和绩效考核，为公司发展提供人力支持；
4．协调安排公司领导公务活动及综合性会议，组织起草公司综合性文件材料，负责公司文档管理及信息的收集、整理、利用，保公文信息流转顺畅，有序高效；
5．管理公司党、工、团组织建设，安排开展党、工、团组织活动，为公司发展提供组织思想保证； 6．制定并实施员工薪酬福利保障计划和相关管理制度，确保计划的合理性并顺利实施；
7．领导对权限内员工和机构的审计监察工作，确保审计监察工作准确实施；
8．负责公司企业文化建设，组织策划、协调安排公司对外宣传、公关活动，营造公司良好文化氛围和社会形象； 9．制定员工年度培训计划，协调安排培训项目，促进员工队伍整体素质提高；
10．管理公司安全保卫和保密工作，负责公司综合治理，处理公司行政事务，为公司正常运转提供综合保障； 11．管理公司员工人事档案，及时补充完善相关信息；
12．组织实施公司员工招聘，负责本部门人员的日常管理和绩效考核，提出任免建议，保证对本部门员工的有效管理与合理激励。
人力资源管理岗岗位职责
1．研究、分析公司人力资源状况，拟制公司人力资源发展规划及人力资源管理相关制度； 2．对本部员工进行日常管理及绩效考核，提出调配、任免建议，办理相关手续；
3．拟定员工薪酬福利保障计划及相关管理制度，负责员工社会基本保险、各类商业补充保险承办管
理，统计、分析、汇总、上报各类人事报表；
4．负责专业技术人员管理及员工招聘，管理员工人事档案、劳动合同；
5．确认和分析培训需求，拟订公司年度培训计划，组织实施相关培训项目；
6．承办公司党、工、团组织建设事务，协调安排党、工、团组织开展各项活动。
信息技术岗岗位职责 1．向部门负责人提交年度工作计划预案，全年度工作目标、任务和实施步骤明确。保证公司网络及其他硬件系统的功能和运行效率，满足保险业务系统和支持体系的需要，保证公司业务系统和其它信息系统的安全性、实用性和可靠性；
2．负责计算机系统维护，负责公司本部各部门日常计算机设备和应用系统的安全运行，合理调配本级公司计算机设备；
3．制定相关设备使用管理办法，建立全系统设备管理信息库；
4．保障公司内外部网络的通畅行邮件系统的正常运行；
5．分析并处理公司系统网络隐患和故障，维护办公自动化系统的日常正常运行；
6．监控网上信息流量，保证全系统网络安全顺畅；
7．加强业务数据的管理和维护，保证业务数据的有效性、真实性、准确性。
文秘、宣传、信息岗岗位职责
1．协助筹备安排公司综合性会议，起草公司综合性文件材料，收集、整理、编写、发送公司工作动态信息，整理、传输、管理公司oa系统产生的电子文件；
2．承办公司领导日常事务工作，协助安排落实公务活动；
3．执行公司文件登记、收发、呈办、归档及机要文件专取专送，及时呈报公文流转办理情况； 4．拟定并实施公司企业文化建设和精神文明建设计划，协调开展相关活动；
5．拟定公司年度宣传、公关计划及经费预算，具体策划并实施对外宣传、公关活动；
6．承办公司保密工作事务，管理公司印章。
会计人员岗位职责
1．负责公司经济业务的会计核算和会计监督，并对会计信息质量负责。
2．负责报送各类会计报表和其它临时报表。
3．负责编制、汇总公司的会计报表。
4．负责公司税款纳税申报表的编制及税款的缴纳。
5．负责组织往来款项的定期核对与催收，确保资产的安全、完整。负责登记各种备查簿。6．负责组织财产清查，确保账实相符。
7．协助外部监督和检查，配合外部审计。
8．负责会计凭证、会计报表的装订与打印；负责会计档案的管理，协助会计档案的移交，会计档案到期后，协助会计档案的销毁。
9．负责按期进行财务分析工作，对计划执行情况进行分析，及时反馈公司财务状况。10．负责公司财务预算的编制，负责定期分析财务预算的完成情况，对预算执行情况的考核。
11．负责公司成本费用管控。
12．负责按月核对银行存款余额并编制银行存款余额调节表。
13．负责资产状况的调查与核实，为计提资产减值准备提供财务依据，负责组织不良资产的清收及核呆工作。14．实施其他日常财务管理，进行财务事项的调研及反馈等。
15．负责其他临时性工作的组织与落实。
出纳人员岗位职责
1．负责银行账户（网上银行）、现金的管理，严格执行公司《资金管理办法》中对银行账户及现金管理的有关规定。
2．负责支票、收据和发票的保管、领用、签发和登记工作，不得开具空白支票和远期支票。负责定期存单、支票和有价证券等的保管工作，负责相关备查账簿的管理与登记。
3．负责及时对收、支的现金和支票到银行办理手续。
4．负责按规定办理赔款等业务开支的支付、费用开支，税金的缴纳等及其它收支事项，并负责审核各种报账票据，负责现金、转帐收付的合法性和合规性。
5．负责收入户资金的及时上划，填报《资金调拨申请表》和《大额赔款（费用）审批表》及时向总公司申请支出、费用户的资金，并按月编制《资金月报表》。
6．负责登记现金、银行存款日记账，做到日清月结。
7．负责定期向开户银行取得银行对账单及银行存款确认函。
8．负责保管财务印签。
9．其他事项。计划统计人员岗位职责
1．贯彻执行总公司有关统计工作的政策、制度和规定，管理和协调所辖公司的统计工作;根据当地情况,确定本地区的统计工作任务,并组织实施。
2．负责汇总综合业务统计报表,编制上报总部和当地有关部门的统计报表。
3．规范统计业务流程,检查、指导所辖公司的统计工作,定期向总公司上报工作总结。
4．对本地区业务发展、经营情况和计划执行情况进行统计,实行统计监督。
5．完成总公司及有关部门部署的统计任务,并为其收集、整理、提供统计信息资料。负责本地区统计资料汇编工作,定期向有关部门和领导提供数据资料。
6．开展统计调查,进行综合分析和专题分析,做好咨询工作。
7．负责组织公司统计工作经验交流和统计人员业务培训。
单证管理员岗位职责
1．贯彻落实总公司有关单证管理办法及有关文件精神，确保单证的安全、完整。
2．负责总公司授权单证的印制。
3．负责单证使用计划的申报、领用、保管、发放及结报。
4．负责单证使用情况的监督、检查及归档工作。
5．负责财务单证的清理、盘存，确保账物相符，单证流水号无差错。
6．负责单证的电脑录入工作，及“收、发、存”的情况
核保/分保岗岗位职责
1．制定、完善业务承保实务标准，核保流程以及承保质量管理办法。
2．参与对拟承保业务进行风险查勘、风险评估，确保对风险的合理控制。
3．对拟承保业务根据风险查勘、风险评估的结果审核确定承保条件及价格，提出分保意向，按照分级授权进行核保处理。
4．参与有关保险项目的招投标工作。
5．分析承保业务状况，提出相关工作的改进建议。
6．对出单员、复核员进行业务指导、培训，提高其工作能力。
7．为展业人员提供技术支持，为客户提供业务投保和风险管理咨询。
8．完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
承保信息/综合岗岗位职责
1．协助维护业务基础数据库，缮制相关报表
2．对业务数据进行分析，及时提出加强承保管理的建议；定期提交承保业务统计分析，预测业务发展趋势； 3．对已领取和已使用的承保业务单证、业务报表、相关业务资料整理、装订、归档，保证资料的完整无缺，降低经营风险。
4．筹备安排本部门所组织的会议、培训等工作。
5．处理、整理各类业务管理文件及材料。
6．协调与公司各部门之间的相关工作。
7．完成总经理室及部门负责人交的其他工作。
出单员岗位职责
1．初步审核投保单、批改申请。
2．初步审核相关投保资料。
3．录入承保信息或编制承保审核材料。
4．提交复核。5．对经过核保程序审核同意的业务，签发保单或暂保单或批单。
6．按相关业务规定对个别手工出单业务及时在系统中补录。
7．完成总经理室及部门负责人交的其他工作。
业务处理中心服务承诺
1．严格按照工作流程、业务权限、相关制度规定进行业务处理。
2．对展业部门及客户的提问、咨询（包括现场和电话），要热情周到、耐心负责，做好登记和记录，不能态度生硬、漫不经心、敷衍了事。
3．对安排和接待的工作要讲求办事效率、诚信守诺、认真负责，不能拖拉、推诿。
4．工作中遇到或发现问题应及时上报反映、及时处理。
5．未经批准不得随意打印、抄写业务信息资料，不得向无关人员泄漏公司的商业机密；
6．不得利用职务或工作之便谋取不正当的利益。
7．工作时间不得干与工作无关的事，不得翻阅与工作无关的书籍和杂志，接听私人电话不得超过3分钟； 8．不能利用办公用电脑进行打游戏等娱乐性活动，9．自觉维护公司的人文环境，使用文明用语，不讲文明忌语、粗话，不大声喧哗。
10．自觉保持公司办公环境的整洁，不乱堆乱放，不乱吐乱扔。
业务管理部岗位职责
1．负责接受客户及承保业务人员出险报案、立案、结案；
2．负责组织查勘、定损、理算工作；
3．负责支公司系统理赔及客户服务工作制度的制订及检查落实；
4．负责及时向其他部门反馈理赔中发现的问题；
5．负责客户回访工作并处理客户投诉；
6．负责赔案分析工作，为总经理室制定业务政策提供参考；
7．负责与总公司相关部门的联系工作；
8．负责完成总经理室交办的其他工作。
理算、结案岗岗位职责
1．负责缮制赔款计算书；
2．负责对赔案进行结案处理，并登记台帐；
3．负责将结案信息反馈给报案接待岗通知客户或承保业务单位领取赔款； 4．负责向总公司再保部上报涉及临分案件的结案情况；
5．负责向核赔人员通报涉及代位追偿赔案的结案情况；
6．负责赔案案卷的整理归档；
7．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
8．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。篇3：保险公司业务管理制度
第一条
第二条
第三条
第四条 xxxx保险销售有限公司 业务管理制度 一 总 则 为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵守本制度。二 业务管理 各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关管理规定，合规经营。保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严
格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利
益，无可保利益的保险业务不得销售。
2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险
评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产
第五条
第六条
第七条 及时上报并获得保险公司的验险评估批复。3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责任，不得带病投保。投保人、被保险人及保险当事人必须亲笔签名（盖章）。4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培训，经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方可单独上岗开展业务。展业宣传 1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣传； 2、业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗； 3、业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解； 4、不得运用不正当方式、手段进行展业。检验标的业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验；
1、标的坐落的具体位置及相关情况；
2、安全措施、安全保护和安全行驶等情况；
第八条
第九条
第十条 3、经营管理及近期损失情况； 4、进行风险评估； 5、遵照保险公司的核保要求进行标的核保； 6、投保人身保险必须查实年龄、疾病等情况，并根据公司要求决定是否体检。业务洽谈 1、业务洽谈时必须先给投保人详细解释保险条款； 2、业务人员必须认真、准确的回答投保人提出的询问； 3、确定保险范围、保险责任、保险金额、费率保费、缴费方式、缴费期限和退保风险； 4、其他应该确定的和告知客户的有关事项。收缴保费 1、财产险原则上要见费出单，一次性缴清保费，不得延期； 2、人寿险按照保险公司规定，对于需要体检的年龄段或大额保单的客户，要先经保险公司核保通过后或体检合格后收取保险费。3、人寿险保险费严格按转账形式缴纳，严禁收取现金。保单批改
1、批改保单必须有投保人或被保险人的书面申请，而且
申请理由必须成立； 2、销售人员应积极协助客户到保险公司按规定办理保
单批改。
第十一条 无赔款优待
1、无赔款优待仅限于车险；
2、无赔款优待按保险公司的统一规定执行，不得提前支
付，更不得截留、挪用。
第十二条 可以协助保险公司进行理赔勘查、收集理赔资料。
三 单证管理
第十三条 为加强xxxx保险销售有限公司各分支机构及各机构网点的单证管理，规范经营，促进业务的健康发展，现根据保监局对专业代理公司的监管规定，依据保险公司对单证管理的要求，制定本管理细则。
第十四条 单证管理的基本要求
a)单证领用采取“领三返一”原则，即领用第三批新单
证时必须把第一批领用的相关单证全部回销。
b)单证的使用必须按批次从先到后，按序号从小到大，按正确的单证流水号对应使用。单证的使用期限最长
不能超过一个月。c)空白单证回销时必须连同保卡或标志配套回销。作废的标志和保卡应跟随单证同批次回销
d)单证回销前必须按各保险公司的要求规范整理。
第十五条 单证处罚管理办法
a)单证的错号使用会造成保险公司系统里单证实际使用
情况与实物不一致，严重影响到客户出险理赔，对错号使用的出单员罚款人民币100元/份。
b)单证套打会造成保险公司系统里数据与实物不一致，严重时会出现假保单现象，对套打保单的出单员罚款人民币500元/份，并记大过处分。
c)在单证的抽检过程中发现机构网点的单证实物与单证
岗所发放的单证不一致，如把单证分发给没有向公司报备的网点使用等情况，对相关责任人处罚人民币500元/次，并记大过处分。
d)空白单证遗失处罚。所有的单证遗失必须及时通知单
证岗，并在五个工作日内在省级报刊上刊登遗失声明，登报挂失的费用由遗失责任人承担。对于遗失保单的负责人，当月内除了按保险公司的规定处罚外，我司还将对该负责人进行处罚，并记大过处分。e)遗失已使用单证处罚。对于遗失已使用的单证同样要
在五个工作日内在省级报刊上刊登遗失声明，登报挂失的费用由遗失责任人承担，我司还将对该负责人进行处罚。
篇4：公司福利保险管理制度
公司福利保险管理制度 第一条 目的：公司为安定员工生活使其能认真工作，免除员工的后顾之忧，根据国家劳动保障相关的法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条 原则：公平、公正、合理、合法，保障员工生活。
第三条 本制度所指的福利保险为公司为员工办理的各种保险、福利、保健，包括社会统筹保险、商业补充保险等险种，及各种储蓄性福利，体检、保健等福利事项。
第四条 对象： 1、本公司所有在岗员工，包括合同工、临时工、特聘员工及一局借调员工。
2、公司正式员工按规定享有各种社会统筹保险及福利。
3、公司非正式员工按规定不能办理各种社会统筹保险及福利。
4、借调人员按原单位规定办理各种福利、保险，费用由公司与所在单位结算。
5、其它福利保险按公司相关规定办理。
第五条 所有关于公司员工的福利事项，由人力资源部负责办理。
第六条 办理各种保险由人力资源部负责接洽相关单位及部门，向公司领导提出办理方案，经公司领导批准后，具体执行。
第七条 各种福利保险费用经总经理批准后，由公司统一支付，在福利费里列支。
第八条 社会统筹保险、医疗保险、住房公积金
1、公司正式员工，即劳动合同、人事档案手续齐全的员工享受社会统筹保险（包括养老保险、失业保险、工伤保险、生育保险）、医疗保险、住房公积金。
2、借调人员由公司与借调单位协商确定办理方法。
3、各种福利保险的缴费基数按国家规定执行。
4、各种福利保险缴费基数的上、下限，缴费比例按国家相关标准确定。
5、各种福利保险费用的缴费基数在国家规定的特定时间进行调整。
第九条 养老保险 1、单位缴纳20%，个人缴费按国家规定调整，现已达到最高标准8%，如有变化由人力资源部另行通知。
2、个人缴纳部分每月由计划财务部从个人工资内直接扣缴。 3、个人缴纳养老保险属国家规定福利项，于个人收入中在个人所得税前计算、扣缴。
4、缴纳的养老保险按国家规定比例8%拔入个人账户。
5、个人账户内的养老保险金为员工个人所有，员工可按规定结转使用也可以继承。
6、达到退休条件的员工（女性（干部55岁，工人50岁），男性60岁，且缴费年限满15年的）可办理退休手续，退休金根据员工缴费年限、缴费基数按比例由社保所统一发放。发放方式由高区社会保险机构统一安排。
第十条 失业保险
1、单位缴纳2%，个人缴纳1%，个人缴纳部分每月由计划财务部从个人工资内直接扣缴，与公司缴纳部分同时上缴。
2、个人缴纳失业保险部分属国家规定福利项，于个人收入中在个人所得税前计算、扣缴。
3、失业保险无个人账户，员工在符合条件时可办理失业保险。
4、办理失业保险的条件：
（1）缴纳失业保险费时间在1年以上。
（2）非员工本人意愿解除劳动合同的。
（3）公司开除、除名和辞退的。
（4）在离开公司后无接收单位的。
（5）无刑事犯罪问题及《劳动法》规定的其它问题的。
5、在终止或解除劳动合同之日后到高区社会保险事业管理机构进
行失业登记；并带有关证件进行个人申请。
6、失业保险金根据员工缴费年限、缴费基数按比例由社保所统一发放，与单位无关。
第十一条 工伤保险
1、工伤保险费用全部由公司缴纳，具体缴费比例按高区社会保险所文件确定。
2、员工在出现工伤，并经相关部门认定为工伤时可按工伤保险报销医疗费用或领取补偿金。
3、工伤保险包括以下几种情况
（1）从事本单位日常工作或者本单位负责人临时指定的工作，在紧急情况下，虽未经本单位负责人指定但从事直接关系本单位重大利益的工作。
（2）在工作的时间和区域内，由于不安全因素造成意外伤害的，或者由于工作紧张突发疾病在二十四小时内死亡或经第一次抢救治疗后全部丧失劳动能力的。
（3）因履行职责遭致人身伤害的。
（4）因公外出期间，由于工作原因遭受交通事故或其他意外事故造成伤害或者失踪的。
（5）在上下班的规定时间和必须路线上，发生无本人责任或者非本人主要责任的道路交通机动车事故的。
（6）法律、法规规定的其他情形。
4、不能认定为工伤的（1）犯罪、违法、自杀、自残、打架斗殴、或工作时间非因工受伤的及法律、法规规定的其他情形。
（2）其它非因工的伤病情况。
5、工伤事故的处理
（1）工伤事故发生在本地，伤员应被送往指定医院或医疗机构进行诊断治疗。
（2）如果工伤事故发生在外市的，必须及时报于公司人力资源部，伤员必须被送往市级或市级以上医院，由院方开具有效诊断证明。
（3）在出事24小时之内，由现场负责人将受伤情况及治疗情况报
至人力资源部，由人力资源部出具工伤报告，报于相关部门进行工伤认定。
（4）医疗终结后填写《职工伤残待遇审批表》上报相关部门，医药费可按核定标准进行报销。
（5）由保定市劳动鉴定委员会进行伤残等级评定，并按相应伤残等级拨付伤残抚恤金。
第十二条 生育保险
1、生育保险费用全部由公司缴纳，具体缴费比例按高区社会保险所文件确定。
2、公司正式女性员工符合条件的可按规定领取补贴。
3、女性员工在生育后，休完产假到公司正式上班时，持本人身份证、独生子女证，到高区保险机构领取《生育保险待遇审批表》，办理生育保险金拨付手续。
4、如所生子女非独生子女的，则不能享受各项福利。
5、顺产时享受400元的医药费，难产时可享受900元医药费。
6、流产时间为1-4个月内医药费为100元；4-7个月内医疗费为300元；7个月以上的按正常生育保险待遇。7、以上生育保险费用由社会保险机构统一拨付给公司，再由公司给付个人。
8、以上标准根据社保系统规定确定，如有变更由公司另行通知。
9、对社保系统返还公司的补偿费，公司按50%的标准拨付给生育的女员工作为生育补贴，不再报销住院费用。 10、公司女员工生育必须在公司报计划，由公司统一安排，公司计划 篇5：公司员工社会保险管理制度
员工社会保险管理制度
? 目的建立合法的员工保险体系，并确保公司保险福利制度方案的有效实施，保障员工的合法权益，特制定本制度。? 适用范围
本制度适用于公司总部、全国各办事处员工的各类型保险的管理。
? 社保释义
社会保险是指劳动者由于年老、患病、失业、伤残、死亡、生育等原因，暂时中断劳动或者永久丧失劳动能力不能获得劳动报酬，本人及其供养的直系亲属失去生活收入时，国家通过立法，按规定提供物质帮助的一种制度。
社会保险是国家立法强制实施，缴费的个人和单位都必须按照规定的费率缴费。为落实国家政策要求，现公司对社会保险参保员工的规范如下：
? 参保原则
（一）一般员工 1、与公司签订劳动合同，并确定为参保对象的员工，公司将在合同有效期内按规定缴纳五险（养老保险、医疗保险、工伤保险、生育保险、失业保险），入职日期为每自然月15日之前（包含15日）的将于当月增员保险，于15日之后入职的将于次月增员保险。
2、公司员工与原单位仍保留劳动关系或由原单位代理或个人自行缴纳社会保险的，入职满一年的此类员工可凭本年的缴费发票根据国家有关社会保险的相关规定及公司规定的相关比例给予核销。（注：基于员工退休待遇计发及退休后领取的方便，对原已参保人员不强制要求将社会保险关系转入本公司）
3、对与原单位解除劳动关系且已经参加社会保险的，补齐欠缴保费后可将社会保险关系转至公司进行续保。
（二）主管级以上人员
1、凡是本公司的主管级以上人员，自入职之日起将为其上社会保险（五险一金，比一般员工多出了公积金），保险金额将按北京市正常缴费基数收缴。
2、对与原单位解除劳动关系且已经参加社会保险的，应自入职之日起可将社会保险关系转
至公司进行续保，如因个人原因未能及时将之前的社保关系中断并减员造成无法转入本公司续缴的，其后果自负。
? 参保项目
养老保险、医疗保险、工伤保险、生育保险、失业保险、（公积金）。
? 社会保险缴费基数
缴费基数=上年度社会平均工资×（60%～300%）。具体缴费基数由公司根据社保机构提供的上年度社会平均工资及相关规定确定。
原则上，如无特殊说明，将以如下标准进行缴纳：
1.一般员工，北京市工作人员缴纳基数以2000元为准，异地工作人员缴纳基数以当地最
低工资标准进行缴纳；
2.主管级以上人员，以基本工资为缴纳基数。
? 员工参保须知 1、公司将在员工（一般员工、主管级以上员工）签订劳动合同后为其办理社会保险参保手续。
2、员工参保需：
（1）身份证复印件4张（清晰版-非翻印版）；
（2）提交近期一寸白底免冠彩照3张（另需提交照片电子版）；
（3）户口本首页及本人页复印件4张（清晰版-非翻印版）；
（4）填写《社会保险参保个人信息登记表》；
3、员工社会保险由人力资源部社保负责人统一核算出缴费总额，并上报总经理批准后予以申报办理。
4、员工养老保险、医疗保险、工伤保险、生育保险、失业保险、（公积金）按月缴纳。
5、员工因个人原因自愿放弃公司各项社会保险的，需提交书面形式的个人声明，人力资源部备案。
6、不与公司签订劳动合同的员工不能享受公司的各项社会保险福利。
7、凡在劳动合同有效期内参保员工未与公司解除或终止劳动合同者中途不予退保。 ? 社会保险缴费
公司员工的社保费，包括企业承担和个人承担两部份，统一由员工所在公司支付。员工个人承担部份由公司社保管理责任人造表从员工应发工资中扣回冲抵公司代支付部份。? 社会保险费用管理 1、根据国家相关规定公司为员工代扣代缴各项社会保险费用。
2、员工养老保险、医疗等保险个人缴纳部分将在员工工资按月扣除。
3、公司将根据本年度社保机构的工作安排按社保机构规定时间缴纳各项社会保险费用。 ? 社会保险管理条例
1、社会保险增员（投保）
（1）社会保险申请表：员工办理前，必须填写《社会保险申请表》，并要求规范填写。
（2）社保转入：员工要求将以往所办的社保转入我司投保所在地的，经本人申请，由社保确认人到社保机构开具接收证明（须已在我司办理社保），交员工本人到转出地社保局办理转入手续。
（3）员工入职后填写社保个人信息登记表,由人力资源部为申请人办理国家统筹的社会保险。因特殊原因没有及时办理的，在办理时应将应该享受的月份补缴。（当月需要办理社保的名单,由人力资源部提供）。
2、社会保险减员（停保）
（1）自离职月（以离职通知单的批准时间为准），离职时间在每自然月15日之前的即当月减员，离职时间在15日（含15日）之后的即次月办理减员停止为其缴交社保费，人力资源部将办理减员（停保）手续。
（2）社保转出：要求转出社保的，由本人在新单位所在地社保局或户口所在地社保局先办理社保后，并在当地社保局开具接收证明，将接收证明寄达公司社保确认人办理转出手续。（如个人缴费，转入社保局必须是户口所在地，需要转入社保局接收证明、身份证复印件；
如公司缴费需提供转入社保局接收证明、身份证复印件、劳动合同，寄公司社保确认人办理转出手续。相关办理手续及程序需结合当时地方政策办理，如有调整以当时政策为准。）
（3）因请长假或停职等原因不在岗三个月（不含三个月）以上，原则上暂停办理社保。人事负责人请示人力资源部确认应停办社保后，人事负责人确认办理减员手续。
? 社会保险关系管理 1、员工的社会保险关系由公司人力资源部统一缴纳，统一管理。人力资源部是全公司社会保险管理的所属部门，主要负责全公司（公司总部员工社会保险的实际管理）社会保险的管理及管理制度、方法的制定，确定各类保险个人及单位的交纳办法；负责指导各地办事处、子公司员工社会保险帐户的管理。各类保险基金的预决算，负责上报各类保险的统计报表；各分、子公司社会保险关系统一由集团人力资源部为本公司管理。
2、公司财务部负责各类保险的个人代扣，保险金代扣及社保相关的会计报表
? 各项保险费用待遇及措施：
1、养老保险
职工丧失劳动能力，但未达到退休条件，根据规定，退职后可按月发给本人标准工资 ％（如40％）的生活费。2、医疗保险
（1）给予一定时间的医疗期。
实际工作年限10年以下及在本公司工龄5年以下的，医疗期为3个月；在本公司工龄5年以上的，为6个月。
实际工作年限10年以上及在本公司工龄5年以下的，医疗期为6个月；在本公司工龄5年以上10年以下的，为9个月；在本公司工龄10年以上15年以下的，为12个月；在本公司工龄15年以上20年以下的，为18个月；在本公司工龄20年以上的，为24个月。
（2）在医疗期，其医疗待遇为不低于所在市最低工资标准的80%。
（3）医疗期满后，因不能胜任工作而被解除劳动合同的，由公司发给不低于6个月工资的医疗补助费；同时按本公司工龄，每满1年增加相当于1个月工资的经济补偿金。另外，患重病的，增加不低于医疗补助费50％的金额；患绝症的增加不低于医疗补助费100％的金额。
3、生育保险
根据国家有关规定，公司对女职工实行特殊劳动保护。
（1）女职工在怀孕期、产期、哺乳期，享有基本工资，不得解除劳动合同，允许在劳动时间内进行产前检查。
（2）若男方参保，女方无工作或无生育保险的，男方亦可提供相关资料进行费用报销。（报销需提供的资料及男方报销比例以社保机构相关规定为准）。
（3）女职工产假为90天。其中，产前休假15天； 难产增加休假15天。合法产假内由企业代交各项社保费用，其中员工缴费部分，由公司代扣代缴在产假工资中扣除。产假逾期不上班者，自动转换为事假。各项社保费用全额自理。
4、工伤保险
（1）职工因工负伤，医疗费用和住院膳食费用全部由公司承担，医疗时间至医疗终止时止。医疗期间，原标准工资照发，直至医疗结束时止。（2）职工患职业病，凡被确诊的，享受国家有关规定的工伤保险待遇或职业病待遇。
（3）职工因工致残，经劳动鉴定委员会确认的，按伤残等级发给证书并享受相应待遇：
a.完全丧失劳动能力的，按规定实行退休。
b.部分丧失劳动能力的，公司安排力所能及的工作；因变岗降低了工资，应发给因工伤残
补助费。
（4）职工因工死亡，公司发给相当于本公司3个月平均工资的丧葬费。另每月支付其供养直系亲属抚恤费：供养1人，为死者本人工资的25％；供养2人，为死者本人工资的40％；供养3人及以上者，为死者本人工资的50％，直到受供养者失去受供养条件为止。
5、失业保险
失业保险领取或失去资格的情形。
他们继续往前走。走到了沃野，他们决定停下。
被打巴掌的那位差点淹死，幸好被朋友救过来了。
被救起后，他拿了一把小剑在石头上刻了：“今天我的好朋友救了我一命。”
一旁好奇的朋友问到：
“为什么我打了你以后你要写在沙子上，而现在要刻在石头上呢？”
另一个笑笑回答说：“当被一个朋友伤害时，要写在易忘的地方，风会负责抹去它；
相反的如果被帮助，我们要把它刻在心灵的深处，任何风都抹不去的。”
朋友之间相处，伤害往往是无心的，帮助却是真心的。
在日常生活中，就算最要好的朋友也会有摩擦，也会因为这些摩擦产生误会，以至于成为陌路。
友情的深浅，不仅在于朋友对你的才能钦佩到什么程度，更在于他对你的弱点容忍到什么程度。
学会将伤害丢在风里，将感动铭记心底，才可以让我们的友谊历久弥新！
友谊是我们哀伤时的缓和剂，激情时的舒解剂；
是我们压力时的流泻口，是我们灾难时的庇护所；
是我们犹豫时的商议者，是我们脑子的清新剂。
但最重要的一点是，我们大家都要牢记的：
“切不可苛求朋友给你同样的回报，宽容一点，对自己也是对朋友。”
爱因斯坦说：“世间最美好的东西，莫过于有几个头脑和心地都很正直的朋友。” 他们继续往前走。走到了沃野，他们决定停下。
被打巴掌的那位差点淹死，幸好被朋友救过来了。
被救起后，他拿了一把小剑在石头上刻了：“今天我的好朋友救了我一命。”
一旁好奇的朋友问到：
“为什么我打了你以后你要写在沙子上，而现在要刻在石头上呢？”
另一个笑笑回答说：“当被一个朋友伤害时，要写在易忘的地方，风会负责抹去它；
相反的如果被帮助，我们要把它刻在心灵的深处，任何风都抹不去的。”
朋友之间相处，伤害往往是无心的，帮助却是真心的。
在日常生活中，就算最要好的朋友也会有摩擦，也会因为这些摩擦产生误会，以至于成为陌路。
友情的深浅，不仅在于朋友对你的才能钦佩到什么程度，更在于他对你的弱点容忍到什么程度。
学会将伤害丢在风里，将感动铭记心底，才可以让我们的友谊历久弥新！
友谊是我们哀伤时的缓和剂，激情时的舒解剂；
是我们压力时的流泻口，是我们灾难时的庇护所；
是我们犹豫时的商议者，是我们脑子的清新剂。
但最重要的一点是，我们大家都要牢记的：
“切不可苛求朋友给你同样的回报，宽容一点，对自己也是对朋友。”
爱因斯坦说：“世间最美好的东西，莫过于有几个头脑和心地都很正直的朋友。”
*
第2篇：保险代理公司规章制度
保险代理公司规章制度
【篇1：保险代理有限公司管理制度】
******保险代理有限公司内部管理制度
前言
******保险代理有限公司为有限责任公司。
公司主要业务范围：代理销售保险产品；代理收取保险费；辅助保险公司进行损失的勘查和理赔；开展保险和风险管理咨询服务；以及保监会批准的其他业务。
为了进一步规范公司保险代理的管理，卓有成效地开展各项工作，依据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等有关文件精神，特制定《******保险代理有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定涉及公司综合、人事、财务、业务等方面。营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。
本规定解释权属公司总经理室。
公司组织结构如下：
第一章 经理岗位职责
一、总经理岗位职责
第一条 在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本代理公司全面工作，代表公司签署有关文件。
第二条 充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党、国家的路线、方针、政策和保险法规。建立完善内部管理规章制度，协调各部门工作，推动各项工作正常运转。
第三条负责组织研究、制定代理公司业务发展中长期规划和年度工作计划，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完成任务。
第四条加强本代理公司思想政治工作和职业道德教育，积极传播企业文化，关心员工生活，努力营造团结进取，奋发向上的工作氛围。
第五条负责召集和主持总经理办公会、业务分析会。分析形势，掌握动态，解决工作中存在的问题，及时调整对策。
第六条密切与保监办、同业协会、保险公司的关系，掌握信息，拓展思路，与时俱进，锐意进取。加强与同行业公司的交流，促进本代理公司健康发展。
二综合部经理岗位职责 第七条加强政治、业务学习，断提高自身素质。认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第八条负责绩合部和协调公司各部门工作。参与政务，管好事务，当好公司领导的参谋。
第九条协助领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。
第十条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草，以及负责公司发文审核和收文的拟办意见。
第十一条负责公司信息和来信、来访工作。
第十二条负责公司印鉴和档案管理工作。
第十三条负责公司的各项单证的管理工作。第十四条负责公司后勤及车辆管理工作。
第十五条完成领导交办的其他工作。
三人事部经理岗位职责
第十六条加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第十七条负责公司人事劳动管理，负责人力资源的开发及机关员工考勤。
第十八条协助营业部对员工的招聘、考核、晋升、解聘等工作。
第十九条负责公司员工的思想教育和协助业务部对员工进行业务培训工作。
第二十条完成领导交办的其他工作。
四财务部经理岗位职责
第二十一条加强政治、业务学习，认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第二十二条负责财务部工作，编制公司年度经营计划并掌握计划执行情况。
第二十三条负责公司财务核算体系和财务予决算工作。
第二十四条负责公司代理保费收入、业务收入、手续费的管理工作。
第二十五条负责公司机关费用的开支及会计核算工作。
第二十六条完成领导交办的其他工作。
五业务部经理岗位职责
第二十七条加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。第二十八条负责公司业务部工作。搞好市场调研分析，制定业务发展规划和年度计划。第二十九条负责审核公司重大业务合同及协议。
第三十条协助营业部开展业务工作。
第三十一条负责公司业务质量和服务质量的监督、分析、评定。
第三十二条与人事部组织员工的培训和考试。
第三十三条接待保户的投诉和回访客户。
第三十四条完成领导交办的其他工作。六营业部经理岗位职责
第三十五条加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第三十六条负责营业部全面工作。根据公司《规章制度》完善内部管理细则并严格执行。抓好经营工作，按照公司下达的业务指标，制定年度计划，分解落实任务。定期召开业务分析会，采取有力措施j确保完成或超额完成保费任务。
抓紧人员招聘，不断强化培训工作，建立一支业务精、公关强、守纪律、勇于进取的高素质队伍。
加强与保(客)户联系，接待保(客)户的来信、来访和投诉。
适时组织开展业务交流、劳动竞赛和文娱活动，提高全员展业积极性，丰富全员精神文化生活。
第三十七条积极传播企业文化，努力营造积极进取、团结一致、奋发向上的工作氛围。加强全员思想政治工作，切实帮助解决员工实际困难。
第二章公司各部门职责
一综合部职责
第一条协助公司领导贯彻国家金融保险的法律、法规、政策和贯彻执行董事会的决议。
第二条协助公司领导组织、协调各部门的工作，确保公司日常工作正常运转。
第三条代表公司领导监督、检查各部门对公司各项工作计划和领导指示的贯彻落实。
第四条协助公司领导做好与主管机关、社会及有关机构的联络工作。
第五条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草。
第六条负责审核公司发文文稿，对各种收文提出拟办意见。
第七条负责公司各种行政会议的组织、会务工作。
第八条负责管理公司文书档案。第九条负责制定公司政务及行政管理方面的规章制度。
第十条负责公司的新闻发布和形象宣传工作，组织推进企业文化建设。
第十一条负责编写公司信息及宣传材料。
第十二条负责公司办公设备(电脑设备除外)低值易耗品的采购、管理。
第十三条负责公司的各项单证的管理工作。
第十四条责公司的车辆管理及其它后勤工作。
第十五条负责公司重要客人的接待工作及来信来访。
第十六条完成领导交办的其它工作任务。
二人事部职责
第十七条负责公司的人事劳动管理。根据公司的发展目标制定和实施人力资源发展规划，不断提高职工队伍的整体素质。
第十八条负责拟制公司机构设置和人员编制方案。
第十九条协助营业部对员工招聘、考核、续聘、解聘工作。
第二十条负责机关员工的劳动考勤管理工作。
第二十一条负责员工的培训教育工作，编制教育培训计划，并与业务部负责组织实施。第二十二条负责人事档案管理和员工统计工作。
第二十三条负责员工的思想教育和行为规范，负责对违反劳动人事纪律员工的处理。第二十四条完成领导交办的其他事项。
三财务部职责
第二十五条负责会同有关部门编制公司年度经营计划，包括保费收入、财务收支等计划，并提出考核办法，组织实施。
第二十六条负责掌握计划的执行情况，提出调整计划的建议。
第二十七条负责制定公司的财务会计、统计、审计制度，并监督实的施。
第二十八条负责编制公司固定资产投资计划。
第二十九条负责建立公司的财务核算体系，按时完成财务预决算。
第三十条负责公司代理保费收入、业务收入、手续费的管理工作。
第三十一条负责公司的财务分析和经营分析，及时向领导报告经营情况。
第三十二条负责对公司机关行政费用的开支及会计核算。
第三十三条协助人事部门，做好公司财务人员的培训工作。
第三十四条完成领导交办的其他任务。
四业务部职责
第三十五条负责贯彻执行保监会有关业务政策，并监督实施。第三十六条编制公司中长期业务规划及年度发展计划。
第三十七条负责保险市场的调研分析，制定公司业务发展的规划。
第三十八条负责审核重大的代理合同及协议。
第三十九条负责组织代理人的培训与资格考试工作。
第四十条负责公司业务质量和服务质量的监督、检查、分析、评定。
第四十一条接待保户的投诉。
第四十一条协助营业部制定业务管理细则。
第四十一条完成领导交办的其他任务。
五营业部职责
第四十四条分解落实业务下达的指标，保证全年任务的顺利完成。
第四十五条制定本部人员每月任务目标，并进行考核、评比，确保序时进度。第四十六条辅导新人开展业务，定期开展业务交流，解决展业中疑难问题。
稳第四十七条定骨干队伍，积极培养人员的良好心态，化解心理压力，营造奋发向上的工作氛围。
第四十八条安排人员参加各种培训，不断提高职业道德、业务水平和展业技能。第四十九条督促本部人员建立个人业务台帐，准客户档案等。
第五十条督促本部人员遵纪守法，遵守各种规章制度。
第五十一条加强凭证管理，对本部人员新领用的各种凭证进行登记、销号，每周盘点一次。
第五十二条经常进行市场调研，采取相应措施，推动代理业务发展。
第五十三条在工作、思想、生活上关心本部人员，使员工感受集体大家庭的温暖。
第三章综合部管理制度
一总 则
第一条为了加强公司行政管理，理顺公司内部关系，使公司各项工作规范化、制度化，提高办事效率，特制定本制度。
第二条制度包含日常办事程序、文书处理、会议、保密、信息等政务方面和事务方面的内容。
二工作程序
第三条下级对上一级负责，上一级的工作指令，下一级必须无条件执行，并在四小时内给予回复。第四条对上一级交办的工作任务，超出本级或本部门权限，必须提出本级或本部门的意见，经本级或本部门领导签字后，报请上一级做出决定。
第五条公司经理接受下一级的请示后，由总经理根据职责权限做出相应的决定，或决定是否报董事会批准或经总经理办公会研究通过。
第六条文件如需有关部门会签，应会签后交有关领导批示或签发。
三公文处理
第七条公文处理必须做到准确、及时、安全。公文由办公室统一收发分办、传递、用印、立卷和归档。公文处理必须严格执行有关保密规定。
第八条公司各部门要有人员保管公文工作，保证公文安全。
第九条公文必须经过发文单位负责人签发。以公司名义行文的公文，一般可由主管副总经理签发，涉及全局性的公文由总经理签发。经领导人签发的文稿，如必须改动，应报签发人同意。
第十条缮印的一切公文需有签署，符合格式，字迹清楚，整洁美观，校对无误，份数准确，校对人应在文稿上签名。
第十一条对于不符合要求的公文，印章管理人可不予盖章。
第十二条封发公文时要对公文进行检查，防止差错。
第十三条公文办完后，应根据立卷、归档的有关规定，及时将公文定稿、正本和有关材料整理立卷。几个单位的联合发文，由主办单位立卷。
第十四条立卷公文，应按规定向档案部门移交。个人不得保存应存档的公文。
七档 案
第十五条档案是指公司在开展保险业务活动和行政管理工作中的有保存价值的 各种文件、保单、传真、单证、报表、账册、照片、软盘等不同形式或载体的 文件材料。档案包括文书档案、保险档案、会计档案、审计档案、声像
档案等，它们是公司保险业务和管理工作的真实记录和原始凭证。
第十六条各部门应把在保险业务活动和各项管理工作中形成的、办理完毕的、有 保存价值和可以利用的各种文件材料，及时收集、整理、立卷、归档。
第十七条档案工作基本任务：
l、按照档案工作的规章制度严格管理档案。2、负责接收、整理、分类、鉴定、统计、保管本公司的各类档案和有关
资料。
3、积极开展档案的提供利用工作。 4、负责编辑各种档案资料。
第十八条档案利用者要负责所借阅档案的安全和保密，不得泄密、遗失、污损、严禁剪裁、涂改、篡改档案。要遵守档案借阅制度，履行档案借阅和归还手续，未经准许，不得转借档案。
第十九条对超过保管期限的档案要进行鉴定。对超过保管期限的、已失去保存价值的档案提出存毁意见。对确定销毁的档案，要登记造册，经主管领导审查批准后予以销毁。销毁档案时，必须有两人监销，监销人员应在销毁单上签字。
第四章财务管理制度
一总 则
第一条为了适应保险代理业务发展的需要，规范公司的财务行为，加强财务管。理和经营核算，根据国家《会计法》和《企业财务准则》、《保险公司财务制度》制定本制度。
第二条公司实行统一核算自负盈亏并照章纳税的财务体制。
第三条公司财务支出实行一支笔审批的领导负责制，严禁多头审批和乱开支的口子。
第四条财务收支实行计划管理，财务部门必须认真做好收支预测、控制、分析 的工作。
二 财务收支计划
第五条财务收支计划根据代理业务发展计划和其他计划，按照实事求是和积极、稳妥的原则进行编制。
第六条公司向董事会报财务收支计划的时间为计划年度的元月二十日以前。
【篇2：保险代理业务及台帐管理制度】
保险代理业务管理及台帐管理制度
第一章 总则
第一条 为加强对保险兼业代理业务的管理，规范保险兼业代理行为及保险代理业务操作规范，促进保险兼业代理业务的发展，提高中间业务收入，有效规避保险代理业务开展过程的各种风险，特制订本规定。第二条 本规定只限于许昌东方科贸有限公司以下简称我公司，办理代理保险业务必须遵循的基本规则，是规范柜台代理保险业务运作程序的基本依据。
第二章 业务操作管理
第三条 业务咨询。保险兼业代理活动的保险代理业务人员（以下简称经办人）为客户提供保险宣传资料，对有保险需要的客户详细讲解保险条款内容，协助客户确定需要的投保范围并为其制定保险计划。宣传、讲解及办理业务要严格控制在保险公司委托代理的范围内，严禁虚假宣传、威胁、引诱、强迫客户购买保险。
第四条 填写投保单。客户在经办人指导下正确、完整、如实地填写投保单。
第五条 投保单审核。经办人首先审核客户填写的“投保单”要素是否齐全、字迹是否清晰；其次通过柜台查询核实投保 人填写的相关资料是否属实等。
第六条 经办人确认投保单填写无误后，由投保人缴纳保险费，我公司出具保费收据。
第三章 单证管理
第七条 代理机构使用的单证必须是被代理保险公司的统一印制的专用保险单证。
第八章 保单、批单、保费收据等属于重要保险单证，必须按公司重要凭证管理的有关规定进行管理。
第九条 代理保险业务所需单证，必须由各代售窗口办理领用交接手续，各代售窗口领取的保单统一纳入重要空白凭证核算体系，执行销号制度。
第十条 保险单证要严格按照流水号的顺序使用，不得随意涂改，涂改保单无效；不得跳号、空号、作废单证要加盖作废章并妥善保管，并由经办人员在单证背面注明作废原因并签名备查，如丢失保险单证，所造成后果由经办人员承担。第十一条 保险单证使用后，要按照使用、作废、遗失等情况由我公司保险业务专管员及时登记销号。
第四章 兼业保险代理业务台帐管理
第十二条 我公司需要按被代理保险公司，分别代理险种设立《代理保险业务管理台帐》，业务发生时，及时登记《代理保险业务管理台帐》。
第十三条 我公司需按被代理保险公司，分代理险种设立代 理保险业务台帐，业务发生时，及时登记代理保险业务管理台帐。并与每月初上报公司代理保险业务情况表一份。第十四条 我公司保险业务管理部以各代售部门为单位建立《空白投保单领用登记簿》和《作废投保单交接登记簿》。第十五条 按被代理保险公司分别建立代理手续费台帐，逐笔登记保险公司划转的手续费入账情况及负责向各代售部门划转代理保险业务手续费。各代售部门在手续费科目中收入的子科目代理手续费收入下设置明细科目，以核算代理保险手续费，并且设立分户分别核算代理手续费收入。
第十六条 我公司财务部设立代理保险业务明细账，按季统计有关代理保险业务数据，认真填报代理保险业务统计报表和相关文字分析材料，并负责督促保险公司将手续费及时划付到位。
第五章 附 则
第十七条 本办法由许昌东方科贸有限公司保险业务管理部负责制定并解释。
第十八条 本办法自发文之日起执行。
许昌东方科贸有限公司 二○一二年二月十日
【篇3：某保险代理公司行政管理制度】
目录
mb-ad-01印章管理规定-2mb-ad-01-01印鉴使用申请表-9 mb-ad-02-02会议备忘录-mb-ad-03办公用品/设备管理规定--mb-ad-04出差管理规定-19mb-ad-04-01 请假/出差申请单
广州美邦保险代理有限公司 编号：mb-ad-01 guangzhou mabang insurance agcegent co.ltd.共 3 页第 1 页 1 目的 规范公司印章的使用、保管，保障公司的利益。2 适用范围
本规定适用于公司印章及部门印章的使用与管理。3 印章的种类
3．1公章/法人章：公司向工商行政主管机关登记的公司印章及法人章。3．2指定业务专用的印章如合同专用章、财务专用章等； 3．2部门章：刻有公司部门名称的印章。4印章的保管
4．1公司和业务专用章、部门章由人力资源部专人负责保管及用印； 4．2 印章如有遗失，印章保管人应立即报告公司领导并到公安等相关政府部门办理
更多免费下载，尽在管理资源吧 报失备案手续及依法公告作废手续。5 印章的使用范围
5．1对与公司经营权有重大关联、涉及政策性问题或以公司名义对行政、税务、金融等政府机构的行文，盖公司公章。
5．2以公司名义发布的各类规章制度，对国家机关或社会团体及其他企业签发的证明文件，盖公司公章。
5．3 各部门在经办业务的权责范围内的行文及收文，盖部门章。6印章的盖用程序
6．1 文件需要用印时，应先填写“印鉴使用申请表”，经主管核准并依据审批权限获得相关领导批准后，连同经审核的文件等交给印章保管人用
广州美邦保险代理有限公司 编号：mb-ad-01 guangzhou 印； 6．2用印人除了在文稿、文件上用印外，还需在印鉴使用申请表上加盖所使用的印章存档。6．3 用印的审批权限
6．3．1公司公章由总经理批准，但以下两种情况除外：
--公司进行日常的业务活动除合同（包括用工合同，采购合同）签拟、融资、资金支付等涉及公司重大利益的事项时必须获得公司总经理的书面批准才能用印外，其余需使用公司章的，由营运副总经理审核批准；--在出具公司员工人事证明资料、办理公司人事日常 业务需使用公司公章时，由人力资源部经理审核批准。6．3．2 部门章由部门经理批准，人力资源部经理核准； 6．4 印章异地使用审批权限 公司公章原则上不得带离公司使用，若需带离，按以下权限审批： 6．4．1 部门章必须获得总经理的电话指示或书面批准，才能被带离 使用；
6．4．2 公司公章必须获得公司法人代表的电话指示或书面批准，才能被带离公司使用；
6．4．3 公司法人代表将公司公章带离公司应办理书面手续； 6．4．4 所有电话指示事后应补办签批手续，以备查核；
6．4．5 公章被带离期间，由携带人全权承担印章的保管及使用的责任； 6．4．6带离印章应在《印鉴使用申请表》中注明带往地点，并按期及时归还办公
更多免费下载，尽在管理资源吧 mabang insurance agcegent co.ltd.共 3 页第 1 页
室保管人，写明归还日期。7责任与惩罚
7．1 公司印章由专人保管，如有遗失或误用，由印章保管部门负责人及保管人分别负全责。
7．2印章保管人对未按审批权限获得批准用印的文件，不得擅自用印。如有违反，视情节轻重给予相应的行政及经济处罚（行政处分：
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警告、降职、开除；经济处罚：降薪、赔偿10%-100% 的经济损失）。7．3 印章保管人虽经批准但超出规定的印章使用范围用印并给公司造成经济损失的，印章保管人及批准用印人除要承受行政处分（警告、降职、开除）外，还要赔偿相应的经济损失（其中印章保管人承担10%，批准人承担90%）。8附则
8．1 本管理规定由公司人力资源部拟订，其解释权及修改权归公司人力资源部。8．2 本管理规定经总经理审核批准后，自公布之日起执行。
9相关表格
9．1 《印鉴使用申请表》（mb-ad-01-01）
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印鉴使用申请表
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说明：印章使用必须按照公司《印章管理规定》的盖用程序审批。
广州美邦保险代理有限公司 编号：mb-ad-01 guangzhou mabang insurance agcegent co.ltd.共 3 页第 1 页 1目的创造良好会风，提高会议效率，确保会议起到共同参与、集思广益的作用。
2适用范围 公司总部各类会议。
3会议种类 3．1 例会 3．1．1 周会
每周星期五下午，由营运副总经理或其委托人主持。除偶数周的例会公司总部全体员工均需参加外，其余各周例会仅由各部门经理及各区域负责人参加。3．1．2 年度会议
每年春节前夕的适当时间召开，由总经理主持，公司总部及各区域主要管理人员参加。3．2 其他会议
包括各种专业会议、专门会议、部门内部会议等的非例会会议。其召开应经部门经理以上领导核准，涉及多个部门的应经副总经理以上领导核准。4会议模式
4．1 每一次会议都应取得实质的成效：或解决问题，或使与会者受到培训、广州美邦保险代理有限公司 编号：mb-ad-02 guangzhou
更多免费下载，尽在管理资源吧 mabang insurance agcegent co.ltd.共 3 页第 1 页 获得教益。
4．2 会议应有明确的议题。议题由组织者在会前确定并下发至相关与会者 作准备。
4．3 会议主持者的作用是调动气氛、控制会议进程，对议案作出最后的决策，并尽力避免一言堂式的训示性发言。5会议程序
5．1 每次会议由公司人力资源部负责召集（部门内部会议除外）。5．2会议召集者应提前与公司领导沟通以确定会议主要议题并形成《会议通知单》（mb-ad-03-01）。
5．3 会议邀请函应提前一天发出（紧急会议除外），相关人员必须做好充分准备，就议题提出解决问题的方案和途径，供与会人员共同讨论和甄选，避免形成无任何建设性意见的“问题会议”。会议期间，与会者亦可就急需解决的事项提请会议讨论。5．4会议主持者最后提出自己的意见并作出决策；
5．5会议结束后由人力资源部形成《会议备忘录》（mb-ad-03-02），并在一个工作日内下发至相关人员以便执行会议决策。6会议纪律
6．1 与会者应提前到场并在《会议签到表》（mb-ad-03-03）上签到，因特殊原因而迟到、缺席、中途退席时，应向会议召集人请假，说明正当理由。无故迟到或中途退席，按考勤制度的迟到或早退处理。
6．2 会议的发言或讨论应集中于规定议题，在规定议题完成后才允许就急需解决的事项进行讨论；
6．3会议期间应将手机调至震动状态，不接打电话，不抽烟；特殊情况到场外联络； 6．4与会者须按规定保守会议秘密。7附则
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7．1 本管理规定由人力资源部拟订，其解释权及修改权归人力资源部。7．2 本管理规定经总经理审核批准后，自公布之日起执行。8相关文件
8．1 《会议通知单》（mb-ad-03-01）8．2 《会议备忘录》（mb-ad-03-02）8．3 《会议签到表》（mb-ad-03-03）
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第3篇：保险公司规章管理制度
总经理岗位职责
1．根据总公司业务发展规划，制定本公司年度工作目标、工作计划和发展规划，同时对计划实施督导、检查与促进，确保本公司高效有序的经营。
2．依据本公司年度工作规划，指导和批准并监督实施各个职能部门制定部门业务发展规划、年度工作计划、管理政策、财务预算，使其科学、合理并具备可操作性，以确保本公司的整体战略目标的实现。
3．依据总公司各业务部门战略对本公司的要求，对本公司各部门的工作进行指导、协调及监督，贯彻执行总公司对分管部门所做出的决定，确保总公司的发展思路在职能部门中得以实现。
4．在本公司所辖业务范围内，就重大问题与相关政府部门、金融税务部门、中介机构进行联络与交涉，建立良好的公共关系，为本公司的业务发展创造有利的环境。
5．负责对本公司各职能部门主要管理者进行业绩考评，保证对职能部门领导者有效的管理与合理地激励，并对总公司管理的本公司人员提出任免建议。
6．合理配置各部门的人力资源，确保具有恰当技能的人员开展工作。7．指导培养各职能部门管理人员，确保其技术和管理能力的不断提升。
综合部岗位职责
1．制定本部门年度工作计划和管理程序，组织实施并监督检查各岗位职责和任务的执行情况； 2．协调与上、下级公司之间的工作关系，组织安排公司办公事务，提高整体办公效率；
3．编制并实施公司人力资源发展规划，制定完善相关管理制度，负责公司所辖范围内营销服务部高级管理人员及本部员工的日常管理和绩效考核，为公司发展提供人力支持；
4．协调安排公司领导公务活动及综合性会议，组织起草公司综合性文件材料，负责公司文档管理及信息的收集、整理、利用，保公文信息流转顺畅，有序高效；
5．管理公司党、工、团组织建设，安排开展党、工、团组织活动，为公司发展提供组织思想保证； 6．制定并实施员工薪酬福利保障计划和相关管理制度，确保计划的合理性并顺利实施； 7．领导对权限内员工和机构的审计监察工作，确保审计监察工作准确实施；
8．负责公司企业文化建设，组织策划、协调安排公司对外宣传、公关活动，营造公司良好文化氛围和社会形象；
9．制定员工年度培训计划，协调安排培训项目，促进员工队伍整体素质提高；
10．管理公司安全保卫和保密工作，负责公司综合治理，处理公司行政事务，为公司正常运转提供综合保障；
11．管理公司员工人事档案，及时补充完善相关信息；
12．组织实施公司员工招聘，负责本部门人员的日常管理和绩效考核，提出任免建议，保证对本部门员工的有效管理与合理激励。
人力资源管理岗岗位职责
1．研究、分析公司人力资源状况，拟制公司人力资源发展规划及人力资源管理相关制度； 2．对本部员工进行日常管理及绩效考核，提出调配、任免建议，办理相关手续；
3．拟定员工薪酬福利保障计划及相关管理制度，负责员工社会基本保险、各类商业补充保险承办管理，统计、分析、汇总、上报各类人事报表；
4．负责专业技术人员管理及员工招聘，管理员工人事档案、劳动合同； 5．确认和分析培训需求，拟订公司年度培训计划，组织实施相关培训项目； 6．承办公司党、工、团组织建设事务，协调安排党、工、团组织开展各项活动。
信息技术岗岗位职责
1．向部门负责人提交年度工作计划预案，全年度工作目标、任务和实施步骤明确。保证公司网络及其他硬件系统的功能和运行效率，满足保险业务系统和支持体系的需要，保证公司业务系统和其它信息系统的安全性、实用性和可靠性；
2．负责计算机系统维护，负责公司本部各部门日常计算机设备和应用系统的安全运行，合理调配本级公司计算机设备；
3．制定相关设备使用管理办法，建立全系统设备管理信息库； 4．保障公司内外部网络的通畅行邮件系统的正常运行；
5．分析并处理公司系统网络隐患和故障，维护办公自动化系统的日常正常运行； 6．监控网上信息流量，保证全系统网络安全顺畅；
7．加强业务数据的管理和维护，保证业务数据的有效性、真实性、准确性。
文秘、宣传、信息岗岗位职责
1．协助筹备安排公司综合性会议，起草公司综合性文件材料，收集、整理、编写、发送公司工作动态信息，整理、传输、管理公司OA系统产生的电子文件；
2．承办公司领导日常事务工作，协助安排落实公务活动；
3．执行公司文件登记、收发、呈办、归档及机要文件专取专送，及时呈报公文流转办理情况； 4．拟定并实施公司企业文化建设和精神文明建设计划，协调开展相关活动；
5．拟定公司年度宣传、公关计划及经费预算，具体策划并实施对外宣传、公关活动； 6．承办公司保密工作事务，管理公司印章。
会计人员岗位职责
1．负责公司经济业务的会计核算和会计监督，并对会计信息质量负责。2．负责报送各类会计报表和其它临时报表。3．负责编制、汇总公司的会计报表。
4．负责公司税款纳税申报表的编制及税款的缴纳。
5．负责组织往来款项的定期核对与催收，确保资产的安全、完整。负责登记各种备查簿。6．负责组织财产清查，确保账实相符。7．协助外部监督和检查，配合外部审计。
8．负责会计凭证、会计报表的装订与打印；负责会计档案的管理，协助会计档案的移交，会计档案到期后，协助会计档案的销毁。9．负责按期进行财务分析工作，对计划执行情况进行分析，及时反馈公司财务状况。
10．负责公司财务预算的编制，负责定期分析财务预算的完成情况，对预算执行情况的考核。11．负责公司成本费用管控。
12．负责按月核对银行存款余额并编制银行存款余额调节表。
13．负责资产状况的调查与核实，为计提资产减值准备提供财务依据，负责组织不良资产的清收及核呆工作。
14．实施其他日常财务管理，进行财务事项的调研及反馈等。15．负责其他临时性工作的组织与落实。
出纳人员岗位职责
1．负责银行账户（网上银行）、现金的管理，严格执行公司《资金管理办法》中对银行账户及现金管理的有关规定。
2．负责支票、收据和发票的保管、领用、签发和登记工作，不得开具空白支票和远期支票。负责定期存单、支票和有价证券等的保管工作，负责相关备查账簿的管理与登记。
3．负责及时对收、支的现金和支票到银行办理手续。
4．负责按规定办理赔款等业务开支的支付、费用开支，税金的缴纳等及其它收支事项，并负责审核各种报账票据，负责现金、转帐收付的合法性和合规性。
5．负责收入户资金的及时上划，填报《资金调拨申请表》和《大额赔款（费用）审批表》及时向总公司申请支出、费用户的资金，并按月编制《资金月报表》。
6．负责登记现金、银行存款日记账，做到日清月结。
7．负责定期向开户银行取得银行对账单及银行存款确认函。8．负责保管财务印签。9．其他事项。
计划统计人员岗位职责
1．贯彻执行总公司有关统计工作的政策、制度和规定，管理和协调所辖公司的统计工作;根据当地情况,确定本地区的统计工作任务,并组织实施。
2．负责汇总综合业务统计报表,编制上报总部和当地有关部门的统计报表。
3．规范统计业务流程,检查、指导所辖公司的统计工作,定期向总公司上报工作总结。4．对本地区业务发展、经营情况和计划执行情况进行统计,实行统计监督。
5．完成总公司及有关部门部署的统计任务,并为其收集、整理、提供统计信息资料。负责本地区统计资料汇编工作,定期向有关部门和领导提供数据资料。
6．开展统计调查,进行综合分析和专题分析,做好咨询工作。7．负责组织公司统计工作经验交流和统计人员业务培训。
单证管理员岗位职责
1．贯彻落实总公司有关单证管理办法及有关文件精神，确保单证的安全、完整。2．负责总公司授权单证的印制。3．负责单证使用计划的申报、领用、保管、发放及结报。4．负责单证使用情况的监督、检查及归档工作。
5．负责财务单证的清理、盘存，确保账物相符，单证流水号无差错。6．负责单证的电脑录入工作，及“收、发、存”的情况
核保/分保岗岗位职责
1．制定、完善业务承保实务标准，核保流程以及承保质量管理办法。2．参与对拟承保业务进行风险查勘、风险评估，确保对风险的合理控制。
3．对拟承保业务根据风险查勘、风险评估的结果审核确定承保条件及价格，提出分保意向，按照分级授权进行核保处理。
4．参与有关保险项目的招投标工作。
5．分析承保业务状况，提出相关工作的改进建议。
6．对出单员、复核员进行业务指导、培训，提高其工作能力。
7．为展业人员提供技术支持，为客户提供业务投保和风险管理咨询。8．完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
承保信息/综合岗岗位职责
1．协助维护业务基础数据库，缮制相关报表
2．对业务数据进行分析，及时提出加强承保管理的建议；定期提交承保业务统计分析，预测业务发展趋势；
3．对已领取和已使用的承保业务单证、业务报表、相关业务资料整理、装订、归档，保证资料的完整无缺，降低经营风险。
4．筹备安排本部门所组织的会议、培训等工作。5．处理、整理各类业务管理文件及材料。6．协调与公司各部门之间的相关工作。
7．完成总经理室及部门负责人交的其他工作。
出单员岗位职责
1．初步审核投保单、批改申请。2．初步审核相关投保资料。
3．录入承保信息或编制承保审核材料。4．提交复核。
5．对经过核保程序审核同意的业务，签发保单或暂保单或批单。6．按相关业务规定对个别手工出单业务及时在系统中补录。7．完成总经理室及部门负责人交的其他工作。
业务处理中心服务承诺
1．严格按照工作流程、业务权限、相关制度规定进行业务处理。2．对展业部门及客户的提问、咨询（包括现场和电话），要热情周到、耐心负责，做好登记和记录，不能态度生硬、漫不经心、敷衍了事。
3．对安排和接待的工作要讲求办事效率、诚信守诺、认真负责，不能拖拉、推诿。4．工作中遇到或发现问题应及时上报反映、及时处理。
5．未经批准不得随意打印、抄写业务信息资料，不得向无关人员泄漏公司的商业机密； 6．不得利用职务或工作之便谋取不正当的利益。
7．工作时间不得干与工作无关的事，不得翻阅与工作无关的书籍和杂志，接听私人电话不得超过3分钟；
8．不能利用办公用电脑进行打游戏等娱乐性活动，9．自觉维护公司的人文环境，使用文明用语，不讲文明忌语、粗话，不大声喧哗。10．自觉保持公司办公环境的整洁，不乱堆乱放，不乱吐乱扔。
业务管理部岗位职责
1．负责接受客户及承保业务人员出险报案、立案、结案； 2．负责组织查勘、定损、理算工作；
3．负责支公司系统理赔及客户服务工作制度的制订及检查落实； 4．负责及时向其他部门反馈理赔中发现的问题； 5．负责客户回访工作并处理客户投诉；
6．负责赔案分析工作，为总经理室制定业务政策提供参考； 7．负责与总公司相关部门的联系工作； 8．负责完成总经理室交办的其他工作。
理算、结案岗岗位职责
1．负责缮制赔款计算书；
2．负责对赔案进行结案处理，并登记台帐；
3．负责将结案信息反馈给报案接待岗通知客户或承保业务单位领取赔款； 4．负责向总公司再保部上报涉及临分案件的结案情况； 5．负责向核赔人员通报涉及代位追偿赔案的结案情况； 6．负责赔案案卷的整理归档；
7．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。8．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
案卷接待岗岗位职责
1．负责对赔案是否属于保险责任进行初审； 2．负责赔案整理及资料粘贴工作； 3．负责审查赔案资料是否齐全； 4．负责对赔案进行立案处理； 5．负责赔案流程跟踪及记录工作；
6．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
报案接待岗工作职责
1．负责接受客户及承保业务机构出险报案； 2．负责向承保业务单位反馈客户出险信息； 3．负责查抄单底、缴费情况及分保情况； 4．负责调派一般赔案的查勘人员；
5．负责赔案处理完结后的客户电话回访工作；
6．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
查勘/定损岗岗位职责
1．熟练掌握查勘定损知识和技能，严格遵守执行业务管理和查勘定损的各项规章制度；
2．接到查勘通知后，立即赶赴事故现场，负责事故现场保护、施救、清理及事故调查取证工作，按公司规定和业务流程进行现场查勘；
3．负责对事故损失情况进行初步估计，按照公开、公平、公正的原则，采取协商定损、公估定损等方式，组织客户和有关人员，准确、合理、快速地核定保险事故的损失；
4．负责编写查勘工作报告，重大赔案需编写重大赔案上报表；
5．实行查勘定损首接负责制，对接手的赔案全程负责，包括查勘定损、接待客户、重大赔件的调查取证等；
6．负责指导客户填写出险报案通知书； 7．负责告知客户索赔应提交的资料清单；
8．负责及时向核赔人员反馈现场查勘过程中发现的问题； 9．负责完成总经理室及部门负责人交办的其他工作。
总经理助理岗位职责
1．根据公司的销售任务，制定本部门年度工作目标、工作计划，同时对计划实施督导、检查与促进，确保营业部总体销售任务的实现；
2．贯彻执行公司的业务管理制度、实施细则和业务管理流程，确保业务运作的合规与高效； 3．制定并实施本部门具体项目和年度业务的销售方案及促销计划，开拓新的业务销售渠道，推动保险新产品的发展，以更有效地推动地市公司销售目标的顺利达成；
4．及时了解客户的需求，组织实施对客户的现场服务计划和重要活动安排，确保业务的续转和增长； 5．建立、保持与地方政府有关部门、保险中介机构、地方行业、系统的关系，组织公关协调和展业活动，不断开拓业务的新领域；
6．开发、协调、管理中介、代理机构，推进中介、代理业务的不断发展；
7．负责本部销售队伍和个人代理销售队伍的业务培训和指导工作，确保销售人员的素质和业务技能满足工作需要；
8．研究保险市场、销售环境变化对业务发展的影响，及时向上级公司反馈各种市场信息，以及时改变相应市场销售政策
第4篇：保险公司职场规章制度
保险公司职场规章制度
【篇1：保险公司办公职场管理(暂行)办法】
**财产保险股份有限公司
办公职场管理（暂行）办法
第一章 总 则
第一条 为加强公司职场管理，维护公司形象，营造良好的企业文化氛围，特制定本办法。
第二章 出入公司
第二条 员工进入办公职场，必须符合公司礼仪规范。对于不符合者，办公室可依情节轻重，对其作出口头警告、扣分或通报批评的处理。
第三条 员工临时离开办公职场，必须事先向直属领导请示，得到批准后方可离开。如超过一小时，按照员工考勤管理办法执行，如未遵守相关规定者，视情节轻重，给予口头警告、扣分处理或通报批评。
第四条 员工下班离开办公职场前，应整理好办公文件，将机密文件或资料锁于文件柜中，关闭所有用电设备，切断电源，锁好门窗。
第五条 来宾到访，由前台负责联系接待部门，接待部门将来宾带入接待地点；贵宾由前台带入接待室或会议室，再通知接待部门领导进行接待。
第三章职场环境
第六条 公司各部门集中办公，在醒目位置设置部门铭牌。
第七条 办公职场须整洁、美观，走道通畅，无杂物堆积。
第八条 各部门及员工使用的文件资料应摆放有序，具体要求为： 1.随时保持工作区域的整洁，文件资料要分类摆放整齐，充分利用文件夹、文件框和文件柜，并做好标识，方便取用；
2.及时清理文件资料，避免造成堆积，无用的文件资料应用碎纸机粉碎；
3.需保存保管的文件资料，应装订稳妥存放于文件柜中，并制作编号索引，以便查阅；
4.部门共用的文件资料，应存放在方便易取处，取阅完毕应及时归位。
第九条 敞开办公区域内严禁堆放私人物品，工作台面上除茶杯及绿色植物外，不得放置与工作无关的小摆设或装饰品，不得在电脑显示器上放置杂物。第十条 折叠床和被褥等午休用品使用完毕后应收于柜中，不得放置在外，更不得堵塞通道或妨碍工作。
第十一条 员工离开办公区域时，应将座椅推放至工作台下面，以免堵塞通道。
第十二条 员工须保持职场清洁卫生，垃圾杂物应丢弃到字纸篓内或指定地点；如发现或不慎造成职场污染应即时清理或通知物业（大厦）管理部门清洁。
第十三条 各部门负责人是维护办公环境的第一责任人，须督促本部门员工维护办公环境；各部门可指定一名内勤负责维护本部门职场环境卫生；部门领导和内勤应于每季度第一个周五对本部门环境卫生进行自查和督促。
第十四条 办公室每月不定期对各部门环境卫生状况进行检查（检查评比标准见附件），并即时公布检查结果。
第四章办公纪律
第十五条 员工工作时间内不准无故离岗、串岗、闲聊。
第十六条 保证办公用语规范，语气温和，音量适中，严禁大声喧哗，确保办公环境安静有序。
第十七条 严禁在上班时间上网查看与工作无关的资料、股票信息或听音乐等。
第十八条 办公时间严禁嚼口香糖、吃零食。
第十九条 吸烟应在指定区域内进行，办公职场内禁止吸烟。第二十条 发现办公设备（包括通讯、照明、影音、电脑、建筑等）损坏或发生故障时，员工应立即向办公室或物业（大厦）管理处报修，以便及时解决问题。
第二十一条 对多次违反职场管理办法者，视情节轻重，除直接扣分外，还将予以通报批评及辞退处理。
第五章附 则
第二十二条 本办法适用于总公司及分支机构。
第二十三条 本办法由总公司办公室负责解释。
附件：办公环境检查评比标准 附件：
**财产保险股份有限公司
办公环境检查评比标准
【篇2：保险金融机构公司职场管理规定】
yy公司职场管理规定 为对公司职场进行规范管理，根据《由于股份有限公司行政办公管理办法》等文件的要求，结合分公司具体情况，特制定《由于分公司职场管理规定》如下：
一、职场礼仪规范
第一条 全体员工必须注意仪容仪表，着装整洁正规，体现良好个人风貌和企业形象。
男员工周一至周四，穿深色配套西装、单色衬衣，深色袜子，深色皮鞋，夏季可着与西裤配套的单色衬衣；周五或法定假期前一日可着休闲装（必须会见客户或接待来访人员者除外），但不可穿背心、无袖衫、短裤、拖鞋。
女员工周一至周四，穿素色职业套装（裙）、与套装协调的皮鞋（皮靴）；在夏季，可穿着与西裤（裙）配套的衬衣，衬衣款式应大方简洁，不超过3种颜色；冬季可在衬衣外着单色马甲，也可在西装内着一字、v字或圆领针织衫，西装裙以膝盖上下三厘米为宜；夏季如着凉鞋，露跟不可露脚趾，露脚趾不可露跟，且露趾不超过两趾。
周一至周五均应佩戴胸卡。穿着衬衣时可不佩戴司徽。如遇国家规定的哀悼日，全体员工着装要肃穆，不宜穿戴色彩艳丽的时装、鞋帽，女同志不宜化浓妆，不宜佩戴夸张的首饰。
第二条 员工要注意保持个人卫生，做到无异味，无头皮
屑；男士的头发前边不能过眉毛，两边不能过鬓角；女士在办公室尽量不要披散头发，刘海不要过眉毛。
指甲不能太长，应经常注意修剪，女性职员涂指甲油要尽
量用淡色。注意保持口腔清洁，上班前不喝酒或吃有刺激性气味的食品
第三条 在职场交际过程中，坚持主动、热情、礼貌的原则。见到上司、同事应主动问候；客人来访时，主动起立招呼，让座倒茶。在电梯、通道、走廊中遇到上司或客户要礼让，不能抢行。
第四条 如果在工位，电话铃响三声之内必须接听。接听
电话时，必须说：“您好！长城保险”；声音不要过大，声调不要太高，注意倾听对方讲话。如果是需要转接电话应该请对方等待并尽快转接，如果是代听电话应主动询问对方是否需要留言或转告。
第五条 公司员工如需进入总经理室请示、汇报工作，必 须提前向秘书预约，杜绝出现贸然闯入等不文明现象。进入房间，要先轻轻敲门，听到应答再进。进入后，回手关门，不能大力、粗暴。进入房间后，如领导正在讲话，要稍等静候，不要中途插话。
二、工位摆放要求
第一条 保持办公环境的整洁文明，办公用品摆放整齐、有序，桌面上除电脑、电话、文件架、笔筒等办公必须品外，不得摆放其它物品。
电脑显示屏于桌面呈45度角放在办公桌右侧，文件夹、电话、水杯等物品向左依次摆放；电脑主机臵于桌面下，电源线、电脑线用绑带扎起，不使其凌乱；垃圾筐臵于桌面下，每日清倒。
第二条 要保持办公桌位清洁、无尘土，非办公用品不外露。当有事离开自己的办公座位时，应将座椅推回办公桌内。下班离开办公室前，使用人应该关闭所用机器的电源，将台面的物品归位，锁好贵重物品和重要文件。
第三条 纸质文件处理后，要放入文件夹内，文件夹要有相应标识，每份文件也要又相应编号。文件夹应放入抽屉、文件柜中或整理摆放于办公桌上。
第四条由各部门主管组成联合检查小组，每月进行卫生联查，平时不定期进行抽查，将检查和平时抽查相结合。检查结果及时公布于公告栏，以推动公司卫生管理的规范化、经常化、制度化管理。
三、公共区域管理
第一条 禁止在职场内部墙体和办公家具上乱写、乱画、乱贴；如需张贴条幅、宣传画等，必须经分公司人事行政部同意。
第二条 使用会议室必须提前向人事行政部预定。会议结束 后，务必关闭视频设备和空调的电源，节约用电。
第三条 除员工活动室外，所有员工不得在职场内进餐、吃零食。
第四条 公司职场为无烟职场，不得在职场内的任何区域吸烟，违者将予以通报批评。
第五条 不得擅自带外来人员进入办公区，会谈和接待安排在洽谈室，最后离开洽谈室的人员应关电灯及门窗。
四、物品管理
第一条 各部门必须严格执行非有价单证征订、收货、入库、出库等日常管理操作流程，降低管理风险和减少浪费。
第二条 员工不得将大量现金或贵重物品存放在办公职场内，离开办公职场时要锁好抽屉、文件柜，关好门窗。第三条 公司各部门、各级机构使用或借用各类办公设备，由使用人员承担保管责任，使用或借用时均需要到主管部门办理设备借出领用手续，并定期清点、确认无误。
第四条 公司物品需搬出职场时，经办人必须到前台作登记。外来人员到公司办理相关业务，必须持有效证件（工作证、代理证、身份证），经前台验证，并对口部门准许后方可进入办公职场。
第五条 公司计算机统一使用公司采购的办公软件，所有员工不得将非办公软件装入公司计算机。公司实施一人一机的管理
方式。一般情况下，员工不得使用他人计算机；如有特殊情况，确需使用的，须征得本人同意。
第六条 公司实行打印机统一管理，各部门不得私自设臵、连接打印设备。
员工复印工作资料，需主动登记清楚资料名称、复印页数、复印日期、复印份数等，禁止复印私人文件及资料。
本着节约原则，提倡纸张反正面使用。除公司红头文件和其他必须使用彩色的资料外，尽量不要使用彩色打印机。
五、其它职场纪律
第一条 所有员工务必做到按时上下班，不得迟到、早退、旷工。如遇到特殊情况需要请假，务必严格执行公司请假制度。
第三条 坚持执行公司的晨会、例会制度。晨会组织者务必提前熟悉会议流程、准备会议材料；公司员工如无特殊情况必须准时参加晨会，期间保持严肃，站立姿势端正，双脚呈45度角，腰背挺直，头微向下，两眼目视前方，男士双手交叉放在背后，女士双手交叉放于小腹前。
公司例会和其他会议期间，自觉维护会场秩序，认真做好会
【篇3：保险公司行政办公管理制度】
保险公司行政办公管理制度 第一条 为促使公司规范化管理，维护正常工作秩序，提高工作效率，参照国家有关法律法规，并结合公司《xx财产保险股份有限公司xx中心支公司奖惩管理暂行办法》，特制定本管理制度。第二条 本管理制度包括考勤管理制度、费用管理制度、车辆管理制度、借款管理制度、报账管理制度等。第一章 考勤管理制度第三条 考勤管理是公司规范化管理的一个重要组成部分，也是履行劳动合同的一个必要的环节。公司所有在职员工均应遵守公司考勤管理制度。第四条 以机关各部门和支公司为单位，建立日常考勤登记簿，逐日登记考勤是对公司全体员工进行出勤检查与管理的基本依据。第五条 工作时间：按国家有关规定和公司规定执行 第六条 迟到、早退、旷工 1、迟到、早退、处罚 员工应自觉遵守公司的考勤制度，按时上下班。无正当理由迟于规定上班时间到岗为迟到；早于规定下班时间离岗为早退。迟到或早退每次扣发20元。迟到、早退年累计达20次者，根据《xx财产保险股份有限公司xx中心支公司奖惩管理暂行办法》，可予以辞退。
第5篇：保险公司理赔规章制度（优秀）
车险理赔运作规范
本运作规范涉及的岗位包括：接案兼调度、查勘定损人员、缮制人、等。为保证查勘定损及客户服务的质量，现场查勘定损工作由我司查勘定损人员负责，不得由外单位人员代替。各机构应适当控制固定查勘点数量，增加流动查勘人员数量，提高第一现场查勘率。理赔系统中的所有用户，必须对本人的用户名、密码安全性负责，因用户名、密码泄露造成公司损失的，将由其承担相应的责任。
一、车险理赔流程及各环节要求
（一）总流程
车险理赔包括报案受理、异地委托、查勘救援调度、查勘定损、核价核损、立案、缮制、核赔、结案归档、支付赔款等主要环节, 各环节的主要工作为:
1．报案受理：分电话报案、上门报案两类，主要工作包括核实客户身份，记录报案信息、初步分析保险责任、给客户索赔指引等；
2．异地委托：异地出险案件的委托和受理；
3．查勘救援调度：案件的查勘救援调度，保费未到账、及时立案率的跟踪；
4．查勘定损：现场查勘定损、保险责任判定、损失预估；
5．核价核损：对车损、物损案件查勘定损结果进行审核和确认；
6．立案：计算、确认人伤损失部分的预估，涉及人伤住院案件的立案；
7．缮制：收集赔案所需单证，确定保险责任，理算赔款、报批赔案；
8．核赔：缮制后的赔案进行审核、确认；
9．结案归档：结案清分单证、理赔卷宗装订、理赔档案管理等；
10．赔款支付：审核支付手续，完成赔款支付。
为了减少案件处理工作量，加快理赔速度，将案件分为简易案件、一般车损（不涉及人伤）案件、一般车损（涉及人伤）案件、盗抢险案件等。
简易案件为：
a.发生保险事故时，该保单已按照承保时约定缴纳保险费的。
b.单方事故，经第一现场查勘，确定属于保险责任，损失金额在3000 元以下，无需拆检，现场可以确定损失的。
c.双方事故，无人伤，事故责任明确，当事双方无异议且根据《道交法》规定签定相关协议，标的及三者车损、物损总损失金额在3000 元以下的。例：追尾、碰撞停放车辆等。
d.双方事故，有人伤，经交警部门责任认定，人伤损失较小在500 元以下，无需住院治疗的。
e.保险标的投保玻璃单独破碎保险责任，发生保险事故，损失金额在2000 元以下的。
保险标的投保车身划痕保险责任，发生保险事故，损失金额在2000 元以下的。
3.明确责任
车损、物损及非住院人伤案件的查勘定损由查勘定损人员负责，人伤住院案件由医疗核价核损人员负责，盗抢案件由盗抢调查人员负责。
理赔环节一：接报案兼调度环节
（一）关键点：
1．为了有效获取客户信息，并建立客户回访制度，有条件的机构通过行业协调，推行被保险人报案、索赔制度。
2．核实客户身份、初步判断保险责任、区分案件类型是本环节的重点。
3．案件处理优先等级较高的案件应做好识别标志。
（二）执行责任人：接报案兼调度内勤
（三）岗位职责：受理报案、核实保单信息、核对客户身份、记录客户信息、初步判断保险责任、告知索赔流程、判定案件类型及处理优先等级、确定受理意见、录入报案信息、查勘救援调度、客户回访、案件处理过程回访、考核。
（四）工作要求：
1、接听报案电话，询问报案人出险经过、出险地点、出险原因、报案人姓名及与被保险人关系、被保险人的有效联系方式等；
2、查抄保单，核对保单信息和客户身份、核实保费到帐情况；
3、判断保险责任，如非我司承保标的、出险时间不在保险期限内、出险原因不在保险责任范围内等情况的，应耐心向客户解释；
4、录入报案信息，确保让客户在线等候时间不超过5 分钟，对出险车辆的号牌、厂牌车型，如报案人所述与保单车型不一致的在“出险经过”一栏注明；
5、判断案件类型，根据报案人描述，初步判断案件类型（简易、一般、重大）；
6、告知客户索赔流程及注意事项；
7、在调度时应将报案、承保情况及注意事项电话告知查勘定损人员；
8、安排调度后，应在5 分钟内与客户联系，告知客户我司前往处理的查勘人员姓名、联系电话；
9、对查勘定损人员未及时赶到现场的案件，调度人员应及时查明原因，对相关情况进行详细记录，并上报首席核赔人。上述资料应进行存档，并作为考核查勘定损人员的依据；
10、对查勘定损人员的考核按月进行，每月考核结果应报机构首席核赔人审核签字后上报总公司理赔部备案，以备监督和检查。
（五）关键考核指标：调度及时率≥95%，跟踪回访率≥100% 理赔环节二：委托异地
（一）关键点：
机构的委托处理人员应保持在线状态，并每隔30分钟进行刷新委托平台，保证委托受理的时效。
（二）执行责任人：报案兼调度人
（三）岗位职责：异地出险案件的委托和受理。
（四）工作要求：
1．委托机构：从报案处理结束至提交委托应在10 分钟内完成。
2．受理机构：（1）收到委托函5分钟内调度查勘定损人员进行查勘定损。
（2）遵循“外部案件优先原则”完成案件处理全过程。
（五）关键考核指标：委托案件及时立案率≥95%、委托案件结案率≥95% 理赔环节三：立案
（一）关键点：
1．立案是在确定保险责任的前提下预估事故赔偿金额，为确保未决数据的真实性，应保证立案的及时、准确。
2．立案由接报案兼调度人员负责跟踪、管理。
3．属优先处理的案件必须尽快处理。
（二）执行责任人：接报案兼调度人员。
（三）岗位职现：确定保险责任、分险别计算及确认预估损失。
（四）关键考核指标：及时立案率、预估偏差率
理赔环节四：查勘救援调度
（一）关键点：
1．对于接报案兼调度人员的调度，查勘定损人员如认为不妥或有特殊原因不能受理，应与其沟通，在未经改派之前，查勘定损人员不得消极怠慢、拒绝执行派工。
2．接报案兼调度人员必须合理安排夜间查勘，以保证夜间查勘工作的正常运作。
（二）执行责任人：接报案兼调度人员
（三）岗位职责：查勘救援调度
1．接报案兼调度人员根据受理案件不同的性质，选择不同调度对象分别进行电话调度:
（1）出险车辆不能行驶的，应与合作的查勘救援服务中心联系，及时安排救援车辆，将出险车辆拖到离出险地较近的查勘点或客户指定的修理厂。伤者较重需急救的，应帮
助客户及时与急救中心或医院联系；
（2）有第一现场的单方事故，接报案兼调度人员应直接安排查勘定损人员及时到现场查勘。对于简易案件、一般车损（无人伤或仅人伤门诊）案件及时电话通知查勘定损人员处理。如出险车辆需要在事故停车场或查勘救援服务中心以外的其他修理厂定损的，接报案兼调度人员应安排查勘定损人员到相应地点查勘定损。对于目前门诊治疗的病人，要及时提醒被保险人如果伤者后又住院或者需要评残、整容、补牙等情况时，要及时告知并安排医疗核价核损员查勘；
（3）对于报案时已确定有人伤住院的，应及时通知医疗核价核损员到医院进行查勘；
（4）盗抢案件的及时通知负责盗抢案件的盗抢案件调查员进行查勘及案件调查。
2．在调度时应及时将报案、承保情况及注意事项电话告知查勘定损人员（如查勘定损人员在现场有上网查询信息条件的可省略）。
3．安排查勘调度后，应在5分钟内与客户联系，告知查勘定损人员姓名、联系电话。查勘定损人员也应在接到派工后5分钟内与客户联系，因故未能及时赶到现场的，必须事先向客户解释清楚，告诉客户预计到达时间。
（四）工作要求：
1．为保证调度及时，接报案兼调度人员应对调度结果
进行100%的跟踪回访。
2．接报案兼调度人员应定期对查勘救援的客户满意度进行回访，回访结果也作为考评查勘定损人员和救援单位的主要依据。
（五）关键考核指标：调度及时率95%、客户满意度≥100%
理赔环节五：查勘定损
（一）关键点：
1．现场查勘的主要工作：查明出险时间、出险原因、出险地点、查明车辆出险情况、查实车辆使用性质、查明驾驶员姓名、驾驶证及行驶证有效情况、施救清理受损财产、判定责任划分等。
2．查勘定损的主要工作：在分清保险责任的基础上，确定肇事车辆及相关财产损失与费用、核定事故中人员伤亡的赔付以及损失物资的作价处理。
3．案件处理优先等级较高的案件应尽快处理。
4．在查勘定损时应注意：
（1）在进行查勘处理时，根据出险、承保情况，正确选定拟赔付险别，并保证责任判定尽可能准确，否则，将造成预估偏差较大。在查勘定损时，应核实报案时的责任认定、案件处理优先等级是否合适，如不合适，应进行修改；（2）查勘信息是确定事故的真伪及是否属于保险责任范围内事故的重要依据。对于单方肇事的案件，主要以我司查
勘定损人员的现场查勘记录为依据，逐步取消各种不负责任的“证明”。因此，查勘信息要详细记录事故原因及施救经过，记录损失项目、损失程度；
（3）事故车辆定损核价应掌握定损主动权，本着“实事求是、准确合理”的原则，对小额案件可实行单人现场查勘定损，大额赔案必须双人查勘定损；
（4）查勘时应注意核实肇事司机是否为保单指定驾驶员；
（5）查勘时对于有疑问的案件，如被保险人为经营单位，应核实营业执照的有效性，目前是否还在正常经营，防止道德风险。
5．委托案件受理机构已完成车辆查勘定损的，如委托机构与被保险人协商，事故车辆需拖回委托机构所在地修理的，原则上以委托机构重新定损结果为准，委托机构在缮制时导入新的定损信息，受理机构原有查勘定损信息不再修改。
（二）执行责任人：查勘定损员、医疗核价核损员
（三）岗位职责：现场查勘、初步判定事故责任、事故拍照、定损核价、人伤查勘、案件调查、客户索赔单证收集、告知索赔流程。
（四）工作要求：
1．查勘定损人员在接到派工调度后，应立即查抄保单、核对保单信息，在5 分钟内与客户取得联系、按要求时间或约定时间准时到达现场，查勘定损人员应无条件服从接报案兼调度人员的调度，做到7 天24 小时有现场必查，严禁拖延推脱，如有特殊原因不能受理，应与本机构接报案兼调度人员沟通，在未改派之前，查勘定损人员不能拒绝派工；
2．到达现场后，应查明出险原因、出险时间、出险地点、车辆出险情况、驾驶员姓名、驾驶证与行驶证有效情况、初步判定保险责任及事故责任等；详细告知准确理赔流程、所需单证及注意事项；
3．查勘定损人员对不属于保险责任（如出险不在保险期限内、非承保险别、明显不属于保险责任的简单拒赔等）的案件，在取得足够证据（有被保险人签章或第三方权威部门的有效证明）后，向报案人解释不承担赔偿的原因。否则，应按规定报批，严禁查勘定损人员在无充分理由情况下随意作拒赔处理；
4．人员伤亡住院的案件，医疗核损员应就案件涉及的伤者情况向被保险人讲解相应的标准以及注意事项，为被保险人处理事故提供全程指导；
5．盗抢案件应告知被保险人或当事人及时办理登报声明，报案三个月后仍未破获的，应取得县级以上公安刑侦部门出具的未破获证明，并到车管所办理封存档案手续、养路费征稽处办理车辆报停等手续，行驶证丢失无法提供复印件的，需到车辆管理所查抄车辆登记底档。另外，除要求被保险人正常填写《索赔申请书》外，还应对当事司机及被保险人作询问笔录；受理书面报案时还应复印以下单证（包括行驶证、保单、公安部门受理报案的回执等）。
6．车损案件的处理：
（1）处理现场。当事故尚未控制或保险车辆及人员尚处于危险状态时，查勘定损人员应采取积极的施救、保护措施，协助客户及有关人员向交警报案、保护现场、抢救伤员、消除危险因素。对于单方事故车辆需施救时，查勘定损人员应主动与接报案兼调度人员联系，由接报案兼调度人员通知查勘救援服务中心进行施救；
（2）现场勘察。查找有关痕迹、物证，分析事故的成因，进行现场拍照、测量、绘制草图，记录事故现场有关物体的原有形态及相互位臵关系，预估被保险人所负事故责任；
（3）事故拍照。对事故现场及受损车辆损失情况进行拍照、记录。照片应从技术角度记录判断事故责任、确定损失的关键场面和损失部位，照片包括事故现场全貌、车辆整体及局部损失照片，对能说明车辆身份的车架号、损失较大的配件必须有照片反映，其它有可能造成误解的配件应拍照（包括识别标志，如配件编号、颜色编号等），将照片导入理赔系统作为辅助资料。对有多处损伤、内部损伤或损伤部
位较轻，估计照片难以反映的，应用标识或用手示意损失部位拍照；
（4）确认承保标的。查找出险车辆的牌照号码、铭牌、车架（或车型编号）及发动机号码，与保单信息、行驶证进行核对，特别注意车架号（或VIN 码）是否与保单信息相符，确认是否为承保标的。如属保险标的，应通过车身有关标识如车架号或车型编号、发动机型号、车辆特征准确确定出险车型，对于套国产车的进口车、改装车、特种车，要分别注明国产型号和原厂车型，对有关特征作出必要的说明；一般车损应核对车辆的车架号，对车辆牌照脱离车体、临时牌照或无牌照的车辆、全损车、火烧车及重大案件（损失在1 万元以上），必须拓印后翻拍车架号、发动机号或直接用数码相机拍车辆的车架号，导入理赔系统；
（5）调查取证。查找当事人和目击者，了解事故原因、事故经过、现场保护、施救等情况，核对并记录肇事车辆行驶证、司机驾驶证是否合格有效，初步确定是否属保险责任，行驶证、司机驾驶证无效或存在问题应及时复印并让被保险人及其代表签字，对重大复杂案件和有疑问的情节，要向有关当事人和知情人调查取证。
（6）输入查勘信息。根据查勘情况，输入查勘信息（事故原因及施救经过，记录损失项目、损失程度）、被保险人承担责任的判定、本次事故是否属于保险责任，按赔付险别
分别预估本次事故损失并计算赔偿金额，对于有疑点或异常情况的要做认真详细的说明；
（7）定损核价：
①在车辆修理前，由查勘定损人员与被保险人一起协商核定本次事故造成的车辆损失部分和修理项目，确定修理工时费及材料费，协商一致后，完成定损报告，由查勘定损人员、被保险人签章后生效。配件价格如不清楚可向核价员询价，超过二级机构权限的应报总公司报价中心或其授权的单位询价；
②查勘定损人员权限以外的车损案件，需上报机构核损员审核；
③在定损时，应注意区分本次事故和非本次事故的损失、事故损失和正常磨损。坚持“以修为主”的原则，凡能修复的部分，不得更换新件，能更换零部件的，不得更换总成。对被保险人擅自送修的，查勘定损人员应重新核定修理费用，对无法重新核定的应予剔除；
④进口车辆查勘时，除钣金等不易出错以外的配件，应尽可能通过光盘等资料核实配件的零件原厂编码或实物编码；有颜色要求的配件及有保险杠带电眼、挡风玻璃带雨量感应器等附加装臵必须描述清楚；
⑤对于车辆如防撞杆、音响设备、行李架、装饰件等辅加装臵受损时，应核实该装臵是否为新车购臵时（或投保时）的标准配臵及其型号规格；
（8）索赔委托处理。对于被保险人委托他人索赔的，要求被保险人签署索赔授权书，交查勘定损人员；
（9）有人伤非住院的案件，由查勘定损人员向客户直接了解伤者及治疗情况，必要时可请医疗核损员协助，由医疗核损员通过电话向客户了解情况；
7．人伤住院案件：
（1）医院查勘：
①医疗核损员接到调度后应及时与报案人联系，了解伤亡详情，表达对伤者的关心，根据医院合作情况提供必要的帮助；
②医疗核损员到伤者或死者所在（曾经在）医院,核实医院是否规范，是否符合《道路交通事故处理办法》的要求，核对伤员姓名、性别、年龄，核实事故经过，记录床位号、住院号，主管医生及接待医生的姓名，伤者住院的病房、床位的级别以及是否有其他服务项目；
③了解伤者的病情、治疗方法、贵重药品及器材、后期治疗费用以及伤者的年龄、工作单位、收入情况、护理人员的相关信息、被抚养人、事故的发生过程等情况，判断事故责任，分项目预估损失；
④门诊治疗的病人如果后又住院或者整容、补牙、评残的以及涉及诉讼、假肢费用、疑难案件的，立即复勘或与相
关部门联系，在结案之前提供有力证据；
⑤核实入院后的治疗情况（治疗原则，治疗项目，贵重药品以及进口药品的应用情况）；
⑥行手术者还需了解手术术式及手术简要经过；
⑦伤者经过治疗后，伤情恢复情况，目前已经发生的医疗费，下一步治疗方案，后续医疗费用，同时确定下次查勘的时间。是否存在转院可能及转院治疗的依据；
⑧伤者既往史等其他情况；
（2）相关事项的调查：
①伤者工作单位及工种，家庭情况（特别是伤者抚养义务方面），护理人员情况（护理人员姓名、工作单位、护理时段、护理时间等）。误工证明须是当事人单位的有效劳资证明；
②死、残者的家庭抚养情况，须取得户籍所在地派出所的有效户籍证明或相关证明；
③查勘时发现案件中有重要线索（比如驾驶员与报案时所述人员不符），通知相关人员继续查勘。如有必要时,应到交管部门调查驾驶员发生事故时的酒精血浓度；
④有关残疾用具是否符合要求的证明，需要有关生产厂家的有效证明；
⑤协助处理事故。依医疗费用、伤残程度、肇事责任协调疗养费用的和解、理赔等事宜；
（3）根据查勘情况，将人伤查勘信息理赔系统，标明主管医生、病案编号、查勘时间、查勘地点、需否转院、复勘。伤者出险时受伤情况，入院时伤情，记录入院的具体时间（精确到小时）。
8．盗抢案件的查勘：
（1）现场查勘、现场调查
①接到调度后，调查人员应立即赶赴第一现场查勘，对当事人进行询问并做好询问笔录，进行现场拍照并检查现场有无盗抢痕迹，有无遗留作案工具。注意调查报案人所言有无自相矛盾之处，如停车场周围环境、当时的天气等有无可疑之处；
②走访、调查现场有关人员，调查车辆停放、保管、被盗抢的情况，做好询问笔录。应特别注意了解车辆被盗前的使用及停放情况。对车辆在停车场被盗的，要求取证停车记录及停车场看车人员的有关书面材料，特别注意停车场收费情况，要求被保险人提供停车收费凭证，如该地点有人看管收费，应向保安、管理人员或物业了解情况，要求其出具相关证明并写明收费看管情况（由被保险人协助办理），了解车辆丢失后追偿的可能性；
③如果发现案件中存在某些疑点、牵涉到经济纠纷、非法营运等行为，应作进一步调查，取得可靠证据。可以通过公安部门进一步了解案件性质，也可向有关的个人或单位负
责人了解情况；
④在作笔录时应注意的几点：当事司机与被保险人关系；车辆为何由当事司机使用；保险车辆丢失或被抢的详细经过，对案件发生有何线索可向公安机关或保险公司提供；是否存在营运行为或经济纠纷以及这两种情况是否与此车被盗（抢）有直接联系；该车手续是否齐全；丢车地点是否有人看管收费，有无收费票据；车况如何，是否进行过修理；
（2）调查报警情况。走访接报案公安部门的值勤民警，了解、记录接报案的详细情况；
（3）调查车辆购臵情况。调查被盗抢车辆的购臵、入户上牌及过户等情况，如被盗抢车辆发生转让，应请被保险人及时提供有关转让证明。对被保险人的财务状况进行调查，防止被保险人因财务状况恶化或利用价差进行保险诈骗；
（4）调查车匙及修车情况。调查被盗车辆近期维修情况、被盗车辆的钥匙配备情况，对钥匙进行鉴定，判断是否曾经配过；
（5）了解车辆档案。到公安车辆管理部门，核实档案记载的车牌号、车型、生产及上牌时间、车架及发动机号码等资料，核对被盗抢车辆是否已经挂失、封存档案；
（6）调查案件侦破情况。调查人员应经常与公安机关刑侦部门联系，积极协助破案。在保险车辆被盗抢三个月后，应及时了解被盗抢车辆的侦破情况；
（7）调查人员根据现场查勘及案件调查情况，完成《盗抢案件调查报告》。
9．其它物资查勘定损：
对保险事故造成的其它财物损失，应会同被保险人和有关机构，对财物损失进行核定,按修复原状或折价赔偿；对于不能修复或一时难以修复，可以协商折价进行赔偿。对技术性强、难度大的物品，如较难掌握赔偿标准可聘请技术监督部门或专业维修部门鉴定，切不盲目讨价还价。
（1）市政和道路交通设施：如广告牌、电灯杆、防护栏、隔离桩、绿化树等，在定损中按损坏物产的制作费用及当地市政、路政、交管部门的赔偿标准核定。
（2）房屋建筑。了解房屋结构、材料、损失状况，然后确定维修方案，最后请当地数家建筑施工单位对损坏部分及维修方案进行预算招标，确定最低修复费用。
（3）道旁农田庄稼。在青苗期按青苗费用加上一定的补贴即可，成熟期的庄稼可按当地同类农作物平均产量测算定损。
（4）家畜、牲畜。牲畜受伤以治疗为主。受伤后失去使用价值或死亡的，凭畜牧部门证明或协商折价赔偿，公路上散养的家畜不在赔偿范围之内。
（5）车上货物及其它货品。应根据不同的物品分别定
损，对一些精密仪器、家电、高档物品等应核实具体的数量、规格、生产厂，可向市场或生产厂了解物品价格。另外，对于车上货物还应取得运单、装箱单、发票，核对装载货物情况，防止虚报损失。
10．简易案件的处理：
（1）对于简易案件，查勘定损人员在接到派工调度后应及时赶到第一现场查勘，详细了解出险经过，重点核查事故真实性，特别注意事故当事人是否被保险人允许的合格驾驶员、是否存在酒后驾驶（特别是夜晚出险）或其它故意行为。
（2）如果事故现场与车损明显不相吻合，应及时认真分析，排除疑点。若事故不属于保险责任范围或被保险人有欺骗行为时，取得足够证据后，应通知被保险人拒赔，并详细说明原因；
（3）对于未在第一现场查勘定损的，必须认真勘查事故车辆受损部位及损失程度，与报案人叙述的事故原因经过进行核对分析。若有疑问，则应立即到事故第一现场进行勘验，根据承保及出险情况确定事故是否属于保险责任范围的事故。
11．小额案件1万元以下的定损案件要求当日完成查勘定损工作并导入理赔系统。
12．及时处理所查勘定损的案件，每周清理，坚决杜绝
案件积压，影响及时立案率和理赔时效。
（五）关键考核指标：定损偏差率≤15% 案件审计合格率≥90% 单方事故第一现场查勘率≥100%（玻璃单独破碎、车身划痕保险责任内事故不在事故第一现场查勘率考核指标统计内计算）。理赔环节六：缮制
（一）关键点：
1．分期付款购车保证保险业务应核实是否有逾期欠款，如有逾期应注明，在缮制意见中提出暂停支付车险赔款或扣减意见。
2．优先处理的案件应尽快缮制。
（二）执行责任人：缮制人
（三）岗位职责：收集索赔单证、索赔资料初审、赔款理算、未决管理。
（四）工作要求：
1．未决赔案的管理。缮制人督促查勘定损人员和医疗核价核损员及时将未决资料交齐，形成未决赔案卷宗，并按出险时间（或报案号）顺序统一管理。
2．索赔资料收集、审核。缮制人接收被保险人提交的索赔单证，经审核认为齐全、合格后，向被保险人详细说明事故赔偿标准和依据，给被保险人开具索赔单证回执，注明赔案预计赔付时间及赔付方式。如未按正常时间提交资料的应通知客户，被保险人提交的索赔单证不全或不合格，应退回并做好解释工作，待单证齐全合格后才予接收。
3．赔款理算。根据保险条款及有关规定，核对保费到账情况，确定是否属于保险责任范围，核定被保险人应承担的事故责任，按险别分别计算赔款金额，在理赔系统中完成赔款计算。缮制时应注意免赔、加扣免赔、特殊免赔之间的关系，保证计算准确无误。
4．缮制时应注意注销案件，对于系统操作失误或重复录入的按注销案件处理。
5．严禁积压赔案。
（1）损失金额在人民币3000 元以下（含3000 元）案件，在资料齐全有效的情况下，应立即缮制，确保客户立等可取。
（2）损失金额在人民币3000 元以上3 万元以下（含3万元）案件，半个工作日完成；
（3）损失金额在人民币3 万元以上8 万元以下（含8 万元）1 个工作日完成；
（4）损失金额在人民币8 万元以上案件3 个工作日完成。
（五）关键考核指标：缮制平均时耗、结案率
理赔环节九：结案归档
（一）关键点：
1．优先处理的案件应尽快处理。
2．分期付款购车保证保险业务应核实是否有逾期欠款，如有逾期应不同意结案，与核赔人进行沟通。
（二）执行责任人：缮制人
（三）岗位职责： 1．结案：
（1）缮制人审核赔案资料，如符合结案条件的，进行结案处理；
（2）对于确有正常理由（如代理人未及时支付保费、公司内部原因保费未及时交公司财务等等）造成保费未及时到账的，应要求其在结案前将这部分保费支付我司,保费支付后，再进行结案操作。2．归档管理：
为了规范理赔档案的管理，保证理赔档案建立的标准化和存档资料的完整性，总公司理赔部特制定本规定，请各机构在遵循公司档案管理规范的基础上严格按本规定要求执行。
（四）工作要求： 1．档案内容
（1）理赔档案包括电子档案和文本档案，电子档案为公司核心业务系统中保留的各种单证、扫描上传的各类证明及照片资料；文本档案为客户交来的各类索赔资料、证明，包括所有经客户签章确认的单证、相关证明资料、胶片照片及其他需以文档形式保留的案件材料。
（2）理赔档案应按规定顺序以赔案为单位制作目录，目录中应标明档案的类型（电子档案或文本档案），电子档案保留在核心系统中，文本档案与目录一并放入理赔卷宗。
2．理赔档案组卷要求
（1）按本规定的要求，文本档案应进行组卷，并形成理赔卷宗。
（2）每份理赔卷宗内应包含：档案目录（该案件所有电子档案和文本档案的统一目录）及案件的所有文本资料。
（3）卷内单页必须为A4 纸张大小，与A4 大小规格不相符的单证，应粘贴在A4 规格的单证粘贴页上，胶片照片应粘贴在A4 规格的照片粘贴单上。理赔卷宗应完整齐全，与案件相关的文档材料均需存入卷宗，不得另行存放。
（4）将卷宗内所有资料按规定的顺序整理排列（附件一），整理时以卷宗的上边与右边为标准对齐，然后将左边与下边超过A4 纸以外的无效部分进行剪切，有效部分折进卷宗内。
（5）将整理好的案卷放入档案袋，并按规定格式填写档案封面。
（6）所有理赔档案组卷后均不得修改或删减任何资料，任何人员对档案进行修改或删减，将按公司相关制度进行严
肃处理，并追究相关管理人员的管理责任。如有补充提供资料的情况，组卷人员应将补充文件分类后按时间顺序放入理赔案卷。
3．理赔档案的归档与保存
（1）电子档案以数据库的形式直接保存在公司的核心业务系统中，并进行定期的备份处理；文本档案以卷宗形式保存。
（2）所有理赔档案须在结案给付后20 天内完成归档。（3）理赔卷宗的保存归档除符合公司档案管理规定外，还应遵循如下要求：
①各机构理赔卷宗须由专职或兼职人员进行专项管理。②各机构应按核心系统生成的存档号进行卷宗的归档。卷宗内的档案归档时，一律在右侧加盖可调节日期的齐缝章，齐缝章上的日期应调节为归档时间。
③理赔卷宗的存放要求分险种一案一卷，按存档号顺序排列整齐后存入公司档案室。理赔档案管理人员应定期对卷宗进行检查核对，发现差错及时查找原因。
④所有理赔卷宗应就其重要内容（保单号、被保险人姓名、出险时间、出险要点、结案日期、结案结论、核赔人等）建立查询索引目录，以便查找。
⑤卷宗的借阅：
a.理赔卷宗只有各级核赔人及机构总经理有权借阅。
b.卷宗的借阅必须报经机构首席核赔人审批并填写借阅登记，一般借阅期限为三天，需要延期时应报经机构首席核赔人批准并办理续借手续。首席核赔人签批的案件，需报总公司理赔部审批后方可办理借阅手续。
c.借阅人不得对卷宗内的任何资料进行涂改、圈注或删除，必须保证其完整性和安全性。
d.理赔档案管理人员应对所有借出卷宗的归还时间进行监督，发现到期未归还且未办理续借手续的情况，应及时上报主管领导。
e.卷宗归还时，档案管理人员应进行记录并确认卷宗的完整性，发现卷宗有残缺不全或涂改现象的，应及时上报主管领导。
(4).所有理赔卷宗归档后一律不得进行任何修改、删减或补充。任何人员对卷宗进行修改、删减或补充，将按公司相关制度进行严肃处理，并追究相关管理人员的管理责任。
4．理赔卷宗保管期限
一般理赔卷宗保存期限，从保险合同终止日起计算，不可少于3年。赔款达人民币300 万元（或等值外币）以上的赔案须永久保存。理赔卷宗达到了保存期限，需要销毁时，须上报总公司有关部门批准后，按规定进行。
（五）关键考核指标：结案率 现场查勘的重要性
（一）查明事故原因，获取第一手材料
通过现场调查（包括对现场周围环境道路的查勘，对车、物等财产的拍摄以及对当事人的讯问和调查访问等），可以取得理赔工作第一材料，查明导致事故的主、客观原因。
（二）确定保险责任范围
通过现场查勘、调查、拍摄、记录等工作，用大量事实证明案件的交通事故的性质、类型以及结果，以利于保险责任和责任范围的确定。
（三）查明事故经过和避免扩大赔付范围
现场的各种痕迹，物证和通过询问现场人员证词，都可成为证明事故事实的证据，为认定各种物证之间的联系和确定各方车损损失部位和程度提供依据，从而可以查明发生事故经过和排除车辆原有损失，避免扩大赔付范围。
现场查勘是车辆保险理赔过程中一项重要程序，它不仅是理赔工作收集证据的重要手段，而且为查明碰撞原因，认定保险责任范围，准确及时立案等提供重要依据。同时，现场查勘工作直接影响到理赔证据获取，保险责任范围确定，事故责任划分的准确性，特别是在双方或多方责任的损失赔偿理赔案件中占有非常重要地位。
（一）派工受理
查勘定损人员应无条件服从分公司95586 座席的调度，做到7 天24 小时有现场必查，严禁拖延推脱；派工后应在5分钟内与客户联系，大概了解事故现场情况、明确告知自己现在所在位臵、大约多长时间能到达现场；对于座席的派
工调度如认为不妥或有特殊原因不能受理，应与总调度沟通，在未经总调度改派之前，查勘人员不得消极怠慢、拒绝执行座席的派工，应及时赶到查勘现场，查勘时必须保持良好的服务态度。
（二）事故现场查勘
1．到达现场后首先指导客户填写《简易案件处理表》或《索赔申请书》，要求司机填写详细的出险经过；
2．现场查勘时必须掌握车辆的承保情况，无抄单或客户现场无法提供保单或保险卡时，应及时向电话中心询问；
3．当事故尚未控制或保险车辆及财产尚处于危险状态时，应积极帮助客户采取施救、保护措施，保护现场、抢救伤员，消除危险因素，协助客户及有关人员向事故处理机关报案；对于单方事故，出险车辆需施救时，查勘定损人员应主动与95586联系，由95586通知查勘救援合作单位进行施救，采取合理的施救措施。
（三）拍摄事故现场照片
1．事故现场拍摄的基本要求要求：
（1）数码相机、胶片相机的日期顺序调整为年、月、日；
（2）数码照片、胶片照片显示日期必须与拍摄日期一致，严禁以各种理由调整相机后备日期；
（3）照相机的焦距调整准确，光线适用得当；
（4）数码相机象素调整为480×640；
（5）尽量避免使用立式拍摄，严禁使用对角拍摄。
2．普通照片的粘贴和摆放要求：
（1）使用《事故照片粘贴单》粘贴照片，每张粘贴单粘贴两张照片，粘贴于框线内，按先远后近、先外后内、先全貌后配件顺序粘贴和摆放；
（2）每张照片必须加以注释，说明其反映的情况；照片反映不清晰的，用圈点、标志箭头等方式加以说明；注明拍照人；
（3）为了提高网上车险理赔系统资源使用效率，要求提高照片的使用效率，严禁同类型照片的重复拍摄与录入。
（四）确认保险标的1．核实出险车辆的车牌号、发动机号、车架号或车辆识别编码，特别注意车架号（或VIN码）是否与保单相符，确认出险车辆是否为承保标的，并用数码相机拍摄车架号；若出险车辆非承保标的，或明显不属于保险责任范围，应及时调查取证、必要时现场向报案人（或被保险人）做问询笔录并由当事人签名确认；对于套牌的进口车、改装车、特种车，要注明国产型号和原厂车型，对有关特征作出必要的说明；以下情况必须同时具有事故照片和车架号（或VIN）拓印件：
（1）全损车、火烧车、水淹车；
（2）事故预计总损失超过1万元；
2．核实出险车辆的行驶证记录与出险车辆是否一致，是否年审合格，并作好记录，异常情况复印留存；
3．核对保单记录与出险车辆是否一致，如不一致，现
场应做好详细的证据资料记录和现场问询笔录并由当事人签名确认，形成查勘书面材料，并向所在机构查勘定损相关管理人员报告，按指示处理。
（五）现场调查取证
1．记录报案人关于事故过程的叙述，并记录叙述人姓名、与被保险人的关系、电话等；
2．核对出险车辆驾驶员的驾驶证，主要内容包括：姓名、年龄、性别、驾驶证号、准驾车型、年审有效期等，并作好记录，异常情况复印留存；对事故处理机关扣留驾驶证的，在查勘记录中说明；
3．了解出险时的施救方式、费用等情况，并作好记录；
4．核实出险车辆的使用性质，与承保时不符的，在查勘记录中说明；
5．核实出险车辆的装载情况，在查勘报告中记录载客人数、货物重量、高度等；车辆装载异常或挂有营运牌的，注意索取运单、发货票等资料留存；
6．检验事故车辆的接触点或撞击部位，查找现场遗留物，分析事故发生的原因，对存在疑点或报案不符的事项做重点调查；必要时对当事人或目击人做询问笔录；
7．查明出险原因。出险的真实原因是判断保险责任的关键，对原因的确定应采取深入调查，切忌主观武断。对于事故原因的认定应有足够的事实依据，通过必要的推理，得出科学的结论，应具体分析说明是客观因素，还是人为因素，是车辆自身因素，还是受外界影响；是严重违章，还是故意
行为或违法行为等，尤其对于保险责任的查勘，应注意确定是外部原因引起、是损伤形成后没有进行正常维修而继续使用造成损失扩大所致，还是车辆故障导致事故。对损失原因错综复杂的，应运用近因原则进行分析，通过对一系列原因的分析，确定导致损失的近因，从而得出结论。凡是与案情有关的重要情节都要尽量收集、记载，以反映事故全貌，同时，应获取证明材料，收集证据。对可能存在酒后驾车或无照驾驶，执照的准驾车型与实际车型不符等情况，应立即同公安交警部门获取相应证人证言和检验证明；
8．按险别分别记录损失项目和预计损失金额，损失的项目要齐全，预计损失金额尽量趋于准确，特殊情况做说明。对受损部位作以大体的描述，对损坏的零配件明细作详细的记录。对事故中伤亡的人员，主要记录姓名、性别、年龄、所在医院、伤情等；对事故中受损的财产，按《物损清单》的要求，记录名称、类型、数量、重量等；
9．绘制现场草图，现场草图应基本能够反映事故现场的道路、方位、车辆位臵、肇事各方行驶路线、外界因素等情况；
10．车辆全损或推定全损案件，了解车辆购臵时间、价格、渠道等情况，并作好记录；取得车辆购臵的发票或其他证明；
11．现场查勘情况必须在查勘记录中说明，重大、疑难案件另附赔案说明；
12．单方事故的处理。对于单方事故，查勘人员应尽快
赶到第一现场查勘，按照上述要求详细了解出险经过，重点核查事故真实性，特别注意事故当事人是否被保险人允许的合格驾驶员、是否存在酒后驾驶或其它故意行为。如果事故现场与车损明显不相吻合，应认真分析，排除疑点。若事故不属于保险责任范围，应立即进行现场取证、向现场有关人员做问询笔录并由被问询人签名确认，情节严重应报公安、交警对现场取证做记录；对于未在第一现场查勘定损的，必须认真勘查事故车辆受损部位及损失程度，与报案人叙述的事故原因经过进行核对分析，若有疑问，则应立即与当事人到事故发生地进行第一现场补勘，根据承保及出险情况确定事故是否属于保险责任范围的事故。
（六）告知客户索赔事项
1．查勘定损人员现场查勘，将《索赔书》交给保险人及其授权代表填写及确认；若保险车辆属单位所有，《索赔书》、《赔款收据及权益转让书》、《授权委托书》需要盖公章，要求报案人带回单位盖章后与索赔资料一起交回；
2．查勘定损人员根据承保信息及事故损失情况，确定拟赔付险别，将索赔须知及所需单证清单、《赔款收据及权益转让书》、《授权委托书》等资料交给报案人，详细告知理赔流程、所需单证及其他注意事项，并请客户签收；
3．交警立案处理的案件，除完成上述第1、2项工作外，应向客户说明交通事故处理流程，重点说明对于事故损失，保险人是按责任比例赔付，事故损失以修复为原则情况下由保险人根据维修市场行情据实核定，不是完全以事故扣车场
损失鉴定价格为准，对损失鉴定价格有异议的，应及时申请复议。
（七）现场损失项目确定
1．现场调查取证后，向客户了解事故车辆维修情况的选择，客户委托保险查勘救援协作厂维修时，现场尽量将损失部位拍摄完全，并向95586座席报告登记在册，及时通知查勘点人员查勘定损；
2．客户决定自修事故车辆时，简易案件应尽量现场定损核价并出据《事故车辆定损报告》，现场由当事人或被保险人签名确认，一般案件或超权限案件应尽量在现场将损失拍摄下来，尽可能将看到的损失项目列出来，注明有可能隐藏的损失和部位，向客户了解维修厂家，及时到维修厂查勘定损。
1．事故车辆的定损
（1）查勘定损人员在规定的时间内会同被保险人一起对事故车辆核定损失，确定修理价格。事故车辆坚持“以修为主”的原则，同时注意区分本次事故和非本次事故的损失、事故损失和正常磨损；对被保险人擅自送修的，定损核价人员应重新核定修理费用；
（2）事故车辆的定损坚持“以我为主”，严禁交由维修厂定损和抄录维修厂修车明细；
（3）超查勘定损人员查勘权限案件，及时登录网上车险理赔系统上传案件定损明细，经分公司核损中心核损后打印事故车辆定损报告，作为事故车辆修理价格的依据；
（4）配件核价后需供货的，及时联系分公司车险理赔部或总公司报价中心进行供货；
（十）立案
1．查勘定损人员权限内案件，按照“网上查勘平台查勘信息录入”和“定损核价”要求在网上查勘平台操作完成后，在立案平台页面进行立案工作，并生成赔案号；
2．超查勘定损人员操作立案工作时，应注意：
（1）根据现场查勘案件调查的结果，确定事故因果关系，预估被保险人的驾驶员在事故中应负的责任和承担损失比例；
（2）根据预估责任、承保情况确定各项免赔率；
（3）根据事故造成各项损失项目的损失程度，预计事故损失金额，已定损的，按定损单预估。预估损失按险种分别进行，其中，车损险按零配件和工时费分项；第三者险按车辆、人员、财产分项；车上责任险按人员和货物分项；同时对施救费、检验费等费用进行预估。
第6篇：保险公司营业部的规章制度
1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.22.23.
营业部规章制度
“自由主义”对团队，对自己都是一种伤害，部门中不需要“自由主义者”，需要更多的“自律”者。
诉说是非事，就是是非人，在背后讲别人的坏话，传播负面言语，是人品的问题。“三句话”不能讲：我不行、我没钱、我有病。
部门职场不允许辱骂、打架、破坏职场和谐氛围，如有发现双方一律扣款100元，情节严重者开除处理。
部门职场三不借：不借单、不借人、不借钱。
每周一大会，需全体人员参加；每周三小会，需主管级别以上人员参加。由各主管组织和通知自己的组员完成公司及部门安排的各项事宜，主管必须组织好组员完成。
各主管监督并督促组员及时出勤，正规着装。各主管须及时向部门内勤反映组员的增减情况。微信群是工作群，只谈与工作有关的事宜吧，不允许发送与工作无关的信息及图片和视频。
必须随时关注群信息，工作事宜皆由微信群通知。新人入群，由主管督促新人修改真实姓名及电话。主管带新人面谈前填写完成履历表，先交由部门内勤处登记信息。领取礼品时由主管带着新人及履历表去公司内勤处领取。营业部卫生。。。
部门新进人员每周一次迎新会师徒，结对子。请假必须提前一天签写“请假条”，并且有部门主管、部门经理及公司经理签字，然后交由组训处。如不则按旷工处理。
每月每人请假不超过两天。如不则按旷工处理。每周一次总结会，每周增员一名，超出给予奖励！部门主管有增员，主管负责追踪大家的增员进度。
每周两次产品训练，二早进行。主管到组员，每周抽查两次产品学习进度。主管负责检查各组员的工作日记，每天三访以上，增员及业绩进度。工作事宜会上说，但不乱说。
各主管明确自己的职责，工作是经自己做的，做到了什么都有，做不到先自检，不得随意推卸责任。
