风控渠道部门岗位职责概述（共17篇）

第1篇：风控部门职责

中泽集团风控部职责

工作目标：建立集团公司风险防范体系，进行内部审计，保障公司经营安全。部门工作职能：

一、制定集团公司风险控制的指导原则，检查审环节和审查内容，提出相关完善建议；

二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对建设项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施；

三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析合作人及建设项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；

四、根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在业务步受理阶段，对反措施提供法律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的资料进行真实性和合法性的审核工作；在实施阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在后阶段，对项目款项回流及时进行催促。

五、协助集团公司领导正确执行国家的法律、法规，对集团公司的重大经营决策活动提供法律意见；

六、根据集团公司的安排，参与集团公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；

七、配合集团公司的有关安排，在集团公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；

岗位工作职责

一、风控部部长工作职责：

第一条

协助总经理制定集团公司全面风险管理目标，全面负责集团公司的风险控制等工作；

第二条

制定集团公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持集团公司风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险；

第三条

负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实施集团公司内部管理评估，对集团公司风险管理工作提出改进方案；

第四条

负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖集团公司工程项目前调、评估、资产管理各项业务；参与公司工程项目前调、评估、资产管理各项业务的风险管理；

第五条

风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；对集团公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；

第六条

协调部门相关人员和集团公司相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报总经理； 第七条

负责做好工程项目款项回流及债务追偿等风险资产的处置类工作； 第八条

负责协助集团公司总经理正确执行国家的法律、法规，对集团公司的重大经营决策活动提供法律意见；

第九条

协调内外部关系，包括内部：所属各部门与集团公司内部其他业务部门、职能部门的协作；外部：国家相关职能部门、法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。

二、风控部部长工作权限：

第一条

集团公司下属人员的岗位调配权、任免权；

第二条

对审核存在风险且风险量化后超过50%风险量的业务提出否决权； 第三条

有权要求集团公司各部门提供一切有关风险考评的资料及对在建项目的实时监督、实地考察；

第四条

对集团公司投资项目有风险疑虑时，可以依据风控总监的职权，对相关业务进行一定的干预；

第五条

对出险业务提出补救方案。

第六条

集团公司所有业务合同必须经过风控部门检查审阅并签字，方可生效。

第2篇：风控部门职责

风控部门架构与职责

（一）部门说明：风险控制部是运用全程风险控制管理的理念，以审慎为原则，对公司战略发展及业务开展进行全面动态风险监控的职能部门。其基本职能是通过开展对公司主营业务的风险控制，建立风险预控、风险预警、风险监管、风险化解、风险处置后评价的完善的业务监管体系，以及时、有效地防范和化解公司经营风险，保障公司稳健持续发展。

（二）部门编制：风险控制部本年度编制4人，其中部门总经理1人，风险经理3人。

（三）部门主要职责：

1．根据公司的实际情况，制定公司业务风险控制的政策和制度，并负责组织实施； 2．制定公司担保授信业务工作指引及评审程序，并组织实施； 3．以风险为基础，设定业务风险评价分类体系并组织实施；

4．受理担保业务部门提交的客户担保申请材料及调查意见，从风险控制的角度对其进行审查并提出审查意见；

5．负责召集业务审查会议，对已批准项目，负责通知业务部门及时办理；

6．负责组织、督促业务对已保项目进行日常保后检查，发现问题及时提出风险化解方案； 7．负责客户风险报表的编制以及对担保业务风险进行分类、认定和跟踪监测，及时总结经验，不断完善风险控制手段和方法； 8．负责对新业务产品进行可行性审查； 9．组织管理不良担保债权的核销工作；

第3篇：风控岗位职责

篇一：风控部岗位职责 5.4 风控部

第一节 部门工作职能：

一、制定公司风险控制的指导原则，检查审批环节和审查内容，提出相关完善建议；

二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对担

保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施；

三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的 风险，并提出风险控制措施；

四、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即

在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复 核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。

五、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律 意见；

六、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；

七、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识； 第二节 岗位说明书

一、风控总监 工作职责：

第一条 协助总经理制定公司全面风险管理目标，全面负责公司的风险控制等工作； 第二条 制定公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持公司担保风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险；

第三条 负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；

第四条 负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理； 第五条 风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 第六条 协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报总经理； 第七条 负责做好债务追偿等风险资产的处置工作；

第八条 负责协助公司总经理正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；

第九条 协调内外部关系，包括内部：所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作；外部：法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。工作权限 ：

第一条 直接下级人员的岗位调配权、任免提名权；

第二条 对审核存在风险且风险量化后超过50%风险量的业务提出否决权； 第三条 有权要求公司各部门提供一切有关风险考评的资料及对在保项目的实时监督、实地考察；

第四条 对公司投资项目有风险疑虑时，可以依据风控总监的职权，对相关业务进行一定的干预；

第五条 对出险业务提出补救方案。二、法务主管/专员 工作职责：

第一条 负责对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核，并从整体风险进行评定；

第二条 负责对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议；

第三条 制订确实可行的反担保方案，建立公司法务处理机制；

第四条 针对反担保抵押措施从法律角度提出意见，办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文书；

第五条 负责法律文件的传递、项目要件的归集、整理、签署，审查项目法律文件的合法性、完备性；

第六条 对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；并从整体风险进行评定；

第七条 监管指导分公司保后跟踪管理和追偿工作； 第八条 负责做好债务追偿等风险资产的处置工作； 第九条 负责对公司员工的法律法规的培训工作。工作权限 ：

对上级主管领导交办事项有调整和建议权。

对风险控制专员上报项目资料及情况，有权提出同意上报、整改上报权限。

四、高级风险控制专员 岗位职责：

1、负责落实通过评审的项目条件与反担保措施；

2、负责定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状 态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；

3、负责组织对已发放贷款担保业务的定期检查或专项检查，并针对存在的问题提出处理意见，提交评审会；

4、协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产；

5、协助制定调整公司风险管理部规章制度及流程；

6、负责组织贷款企业（个人）资产风险分类的评估工作；

7、监管指导分公司保后跟踪管理和追偿工作；

3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。

4、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡（居委会）、村、(街道)、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的线路图。

5、负责了解客户所住房屋的性质为自有、租凭、合租、合住等。

6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。

7、负责了解客户的家庭收入、经济来源等情况。

8、负责做好客户家访资料的整理、归档工作。

9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。

10、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据。风控部对评审报告负全部责任。工作权限：

对上级主管领导交办事项有调整和建议权。

对风险调查专员上报项目资料及情况，有权提出同意上报、整改上报权限。三、风险调查专员 岗位职责：

1、负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；

2、负责对项目反担保抵押措施从法律角度提出意见，办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文书；

3、负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；

4、协助业务部完善风险控制相关手续；

5、对新进人员进行业务指导和工作考核； 主要对企业的资信进行评估

1、按公司相关制度要求，完成现场访谈、报告撰写、报告修改与相关数据的录入工作；

2、处理客户的反馈意见，了解受评对象的信用变化，必要时进行跟踪评级；

5、及时完成公司分配的其他工作任务。 工作权限：

篇二：p2p网贷平台的各工作岗位职责 p2p网贷平台的各工作岗位职责

p2p网贷平台的工作岗位除了平常的都有的人事部、客服部、技术部、业务部、财务部，还应该有风控部，只是p2p网贷工作与其他类型公司的岗位职责不同，下面讲一下，每个部门的岗位职责：

客服部：负责p2p网贷网站在线QQ和公司电话，解答客户的咨询和回复工作、网贷平台相关数据信息收集和统计等工作，最大限度的提高客户满意度，但是遇到不能解决的问题要提交给相关人员处理，并跟踪进展至解决。

技术部：p2p网贷网站的设计开发、软件测试、维护等工作，因为p2p网贷网站是金融类型网站，所以安全性能要做好。

业务部：负责p2p网贷平台市场开拓，负责和客户交流、业务沟通、维护客户关系等。

财务部：①健全p2p网贷公司的财务制度，编制财务计划、各种资金报表、会计报表、统计报表②负责p2p网贷平台上充值和提现等交易的数据处理，审核p2p网贷网扎本金保障。

风控部：拟定风险管理制度，建立企业风险数据库和跟踪档案，组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，并且要定时出具p2p网贷系统风险报告，并针对p2p风险问题，评估风险程度，提供其解决方案。

另：作为一个投资型的网站，p2p网贷纠纷肯定也会发生不少，所以，律师也是p2p网贷平台中必不可少的工作岗位。

p2p网贷工作与其他类型公司的工作内容相似却又不同，但是一样需要每个部门的共同努力，共同把p2p网贷平台建设的更好。篇三：P2P网贷公司组织架构及各岗位职责 P2P网贷平台组织架构图及岗位职责 P2P网贷平台组织架构图 P2P网贷平台岗位职责 总经理岗位职责

1、高层管理岗位，参与公司P2P网贷平台经营事项决策，协助CEO制定经营发展战略，实现企业经营管理目标；

2、全面负责网贷事业线的经营管理工作，根据公司的中长期发展规划，结合市场需求，开发设计适合P2P网贷平台的贷款产品、业务流程，制定营销策略和营销方案；

3、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控、可预测的情况下开展；

4、全面负责公司金融信贷版块的相关体系、制度、流程建设，为CEO决策提供相应专业方案，并组织实施；

5、负责公司金融专业人才的引进与培养，提升团队职业化水平。 总监岗位职责

1、高层管理岗位，参与公司P2P网贷平台经营事项决策，协助总经理制定经营发展战略，实现企业经营管理目标;

2、根据公司的中长期发展规划，结合市场需求，开发设计适合P2P网贷平台的贷款产品、业务流程，制定营销策略和营销方案;

3、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控、可预测的情况下开展;

4、全面负责公司金融信贷版块的相关体系、制度、流程建设，为总经理决策提供相应专业方案，并组织实施;

5、负责公司金融专业人才的引进与培养，提升团队职业化水平。 客服专员岗位职责

1、负责P2P网贷平台线上办理投融资业务的客户开户、交易等业务办理工作；

2、负责客户资料的收集和系统录入,并分析相应数据推导、提炼客户需求；

3、负责P2P网站平台在线QQ和400免费热线的业务咨询和回复工作，并做好记录登记工作；

4、负责网站平台的信息发布栏目中的信息查核工作，通过短信、邮件、电话等形式向网站客户进行信息传达工作；

5、负责网站平台相关数据信息收集和统计工作；

6、对线上业务咨询非注册用户进行公司产品营销；定期跟踪所服务的客户，了解客户的需求，建立深层次客户关系；

7、在网络推广负责人的指导下，进行公司网络推广和网络营销，更大更全面的宣传和扩大公司影响力；

8、具备处理问题、安排进展、跟进进程、沟通及疑难问题服务的意识跟能力，最大限度的提高客户满意度。遇到不能解决的问题按流程提交相关人员或主管处理，并跟踪进展直至解决。

9、负责定期对业务查询和现有客户等的情况做出系统的分析及制定报表。 运营技术部经理职责

1、依据公司产品要求，负责平台软件模块的需求分析、概要设计和详细规划，制定运营策略、方案并组织执行；

2、推动各项业务发展，提升营运效益，确保运营目标的实现；

3、统计、分析平台各类数据，提出改进方案，进行平台的维护，推广及升级；

4、制订、完善、贯彻实施P2P网贷平台运营管理制度及操作流程；

5、通过网站运营提升网站价值和粘性，提高会员、商户活跃度，提高申请、交易量，促进网站平台各项收入提升；

6、对用户体验、业务流程等进行全面的分析和改进，并参与网贷平台的品牌、产品、市场的规划，实现公司既定目标任务；

7、规划平台的风格、架构、功能、频道，负责建设、培训和日常工作开展等；

8、系统维护、防黑客攻击等情况的对接处理，同时进行一些小功能升级修改，例如：一些宣传图片、媒体报道、新闻公告的更新，提供数据分析等等。 业务经理岗位职责

1、负责网贷平台的目标市场开拓，根据客户的需求提供全方位的理财和融资服务；

2、负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系；

3、负责调查和分析客户的问题，防范风险；

4、负责组织客户进行理财知识的系统培训；

5、负责公关活动的组织、策划和执行；

6、负责与客户交流,找到客户理财需求,提供咨询服务。 风控经理岗位职责

1、建设风控系统，拟订风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等；

2、负责定期对业务部门工作合规性的检查与管理，并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定；并建立企业风险数据库和跟踪档案；

3、负责组织贷审会开展，并主持融资项目的授信审批，管理信用风险及相关的操作风险；

4、负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；

5、负责开展信用风险培训；

6、定期出具公司风险常规管理报告，针对公司即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。 财务经理岗位职责

1、负责建立健全P2P网贷公司的各项财务制度，编制财务计划和各种资金报表、会计报表、统计报表;

2、负责P2P网贷平台上充值和提现等交易对账的数据处理；

3、负责审核P2P网贷平台本金保障方案的实施；

4、搞好会计核算，及时提供真实的会计核算资料；组织经济活动分析，编写经济活动分析报告，提出改进意见和建议，为公司生产经营决策提供依据；

5、认真完成领导交办的其它工作任务。 P2P网贷平台后台管理组的岗位职责 资金管理组

负责平台财务版块，包括客户充值、提现审核管理、银行卡管理、用户资金管理、风险保障金管理等。审核管理组

负责审核管理、用户管理2个版块，包括额度申请管理、基本信息审核、新用户认证资料、基本资料认证、可选资料认证、认证资料统计等前期认证工作。宣传管理组

负责宣传管理、统计管理、扩展管理3个版块，包括网站公告、媒体报道、借款统计、投标统计，论坛后台等网站宣传工作。篇四：P2P公司岗位职责 市场拓展部

1、负责完成公司市场销售、市场拓展、费用控制等年度目标任务，并负责将目标责任制分解落实，确保各项工作目标得以实现。

2、对营销政策、市场及同业营销动态等方面进行调研分析，及时调整营销策略和计划，制订预防和纠正措施，确保完成营销目标和营销计划。

3、负责拓展、管理销售渠道，协调维护商业合作伙伴及客户关系，建立强大的销售体系与客户关系。

4、指导营销人员解决工作中遇到的问题和困难，协助人力资源部完成员工绩效考核。

5、建立和管理销售队伍，规范销售流程，完成销售目标；

6、掌握市场动态，积极适时、有效地开辟新的客户，拓宽业务渠道，不断扩大公司产品的市场占有率；

7、负责业务谈判、业务合同和协议的草拟。 产品研发部

1、参与公司平台产品事项决策，协助CEO制定产品发展战略，实现企业产品管理目标；

2、根据公司的中长期发展规划，综合市场需求，开发设计适合平台的贷款产品、业务流程、制定营销策略和营销方案；

3、全面负责公司金融信贷板块的相关体系、制度、流程建设，为CEO决策提供相应专业方案，并组织实施；

4、依据公司产品需求，负责平台软件模块的需求分析，概要设计和详细规划，制定运营策略、方案并组织执行；

5、统计、分析平台各类数据，提出改进方案，进行平台的维护，推广及升级；

6、对用户体验，业务流程等进行全面的分析和改进，并参与平台的品牌、产品、市场的规划，实现公司既定目标任务；

7、规划平台的风格、架构、功能、负责建设、培训和日常工作开展等；

8、制定平台的中长期运营目标和规划；

9、关注行业市场及同行运营策略； 风险控制部 风控

1、建立风控系统，拟定风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等；

2、对各类贷款项目进行实质风险审查，与业务团队经理沟通，充分了解项目风险情况，并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定，建立企业风险数据库和跟踪档案；

3、负责公司项目的风险评估，并执行相关风险评估程序；

4、撰写风险评价报告，对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示，出具风控建议与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；

5、负责组织贷审会的开展，且组织对公司贷款的贷前风险审核、贷中风险控制及贷后跟踪管理工作，出具风险预警提示和风险评估报告，把项目项目要把风险控制在最低；

6、项目投资后定期审阅公司内部风险控制制度和相关文件，并根据需要随时修改、完善，催收

1、根据上级分配的催收任务开展工作，根据每月的工作目标，达成电话催收目标；

2、根据逾期情况，制定催收策略、目标及实施；

3、对任务内的逾期客户进行电话催收，引导客户正确还款意识，如发现有异常高风险客户及时上报；

4、按照前/中/后期的催收策略，对逾期的客户利用电话、短信手段进行催收；

5、对逾期账户的情况进行专业管理，根据客户实际要求做相应业务处理，及时反馈问题；

6、对逾期客户群体进行系统分析，寻求地域，贷款类别，及所处行业的共性。并提出应对策略；

7、如实记录催收结果，维护催收资料的收集整理，贷后管理工作。 法务部

1、执行合同管理办法和管理流程，负责对公司重大项目及公司级合同文本法律审核的管理和指导，对合同管理过程中出现的问题提出改进建议；

2、制定法律政策并为公司的法律事务提供咨询，为经营决策提供法律服务，出具法律意见；

3、负责对公司诉讼、劳动诉讼、仲裁法律纠纷案件处理的组织和领导；

4、负责协助有关部门建立公司合同、诉讼等管理制度，并组织落实和管理；

5、对法人授权、合同章使用工作的管理及检查。根据合同管理办法，对相关的商务性合同进行合同审查；

6、负责与司法部门、仲裁部门、律师界的联络沟通；

7、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控，可预测的情况下开展； 信息技术部

1、程序猿/攻城狮/码农开发上线各种系统„„ 营销推广部

篇五：风控部岗位职责

三、风控总监职责

（一）、对公司负责，向公司高层领导提供风险管理合理化建议；

（二）、在授权范围内负责公司风险管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善。

（三）、组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及业务操作指南，协助人事部门开展对员工的入职培训和在岗培训。

（四）、按季度、年度编制公司风险管理工作报告，分析在保项目整体风险，总结风险管理经验教训，思考风险管理新方法，促进公司风险管理制度逐渐成熟，风险管理水平日趋一流，担保业务快速健康发展。

（五）对风险项目提出风险预警，及时向公司领导报告，并参与风险事件的处置过程。

（六）、领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作，完成本职工作，并提高整体风控水平。

1、部门管理：

（1）、带领员工遵章守纪，监督员工尽责履职；（2）、制订部门规范，监督员工执行情况；

（3）、严格员工工作纪律性，客观公证地对部门员工进行考核；（4）、组织召开部门会议；

（5）、组织部门员工或相关部门研发新产品及新的合作方式；（6）、部门日常事务管理。

2、团队建设：

（1）、在适当的时候向公司引荐风险审查人才；

（2）、引导并监督风险审查人员通过多种方式保持并提高专业水准和综合素质。；（3）、强化风险审查人员风控意识，大局意识；

（4）、培养员工凝聚力、忠诚度，维护风险管理部人才队伍的稳定性。

3、风险复核：

（1）、对风险审查人员保前风险审查的分析过程、审查意见、重点与难点事项的核实等进行复核；

（2）、对部门员工的保后检查程序、重点与难点事项核实、分析过程与检查结论、重大事项的判断等进行复核。

4、项目调查与审查：

（1）、担保额度在单笔单户最高限额的80%以上或复杂的项目；

（2）、客户经理与风险审查人员意见分歧较大的项目（含保前审查和保后管理）；（3）、董事长指定应当直接调查的项目；

（4）、条件允许的情况下参与其他项目的调查与审查；

（七）、公司临时安排的其他事务。

四、风控主审职责：

1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守；

2、遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密；

3、保持并提高专业胜任能力，自觉强化风险意识，保持应有的 关注；

4、季度、半年、年终总结工作心得并在部门会议上相互交流；

5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范；

6、项目风险调查、风险审查，并撰写风险审查报告，要求做到“事实调查清楚，证据充分适当，结论客观公正”；

7、列席审保委员会会议，发表风险审查意见并接受审保委员会各成员的询问；

8、妥善保管项目审查期间的资料；

9、及时登记工作日志、风险审查台账等台账；

10、监督各自审查项目的保后管理工作，跟踪并定期向风控总监报告项目风险情况；

11、及时向风控总监、公司汇报在保后管理过程中发现的风险事，并参与风险处置过程；

12、与部门所有员工团结协作，分工互助；

13、认真完成风控总监及公司董事长（总经理）安排的其他工作。 篇六：P2P风控流程 P2P风控内部资料 旭贷网的是这样的：借款申请→借款受理→风控审查→借款审批→合同签署及公正→抵（质）押等级、质押物交付→发放借款→档案管理→借后管理

根据P2P网贷平台的统计和测算，目前全国已有近千家P2P平台，2013年行业总成交量约1058亿元，贷款存量约268亿元，从业人数超过20万人。同时，P2P行业正在经历着一场洗牌。据中国电子商务研究中心数据，2013年以来，累计已有64家P2P平台出现经营困难或者倒闭、跑路的现象。仅2013年9月至11月的两个月时间里，全国多地有超过40家P2P企业资金链断裂或关闭。积木盒子CEO董骏认为，一定的调整反而对市场是好的，一直没有问题的市场才是会出现泡沫的市场。也有业内人士建议对平台借贷资金设置第三方资金监管，保障投资者利益。

在网上借钱给陌生人，我凭什么相信他？这正是困扰所有P2P企业的核心问题。目前国内P2P平台主要有三种模式，一种是纯线上模式，代表公司为2007年在上海上线的拍拍贷，即资金需求方与资金供给方在网络平台上直接对接。一种是线上线下结合模式，宜信、人人贷就采用这种模式。还有一种是平台只起到中介的作用与第三方机构（小额贷款公司、担保公司）合作的模式，代表公司包括去年上线的积木盒子。其中后两种模式在中国更受欢迎。积木盒子CEO董骏

郭宇航的点融网：是这样做的：如果你用一台电脑换了十张身份证来获取贷款，点融的后台也会亮黄灯，可能会有欺诈的行为。会查看你的航空记录，如果你一个月飞了四次澳门，就不会借钱给你。拍拍贷CEO张俊说：

银行判断一个人的信用状况主要靠偿债能力，会看资产、负债等七八十项维度。“而我们的维度可达400个，甚至多达2000个。

“比如一个人进入拍拍贷网站，用什么浏览器，什么时间上网等，都会呈现不同程度的违约特征。我们发现凌晨两点之后上网的违约率是两点之前的两倍多。还比如在拍拍贷的注册页面，需要提交姓名、身份证号码、学历等信息。有真实借款需求的人走完这个流程大概需要3到4分钟。我们会发现有些人用一两分钟，有些人用七八分钟，这样的人都会呈现高风险特征。还有的在输入信息的时候反复删除修改，其中很多是骗人的。”张俊说。除了学历、婚姻状况等信息之外，包括微博等社交网站数据在用户授权之后也会被抓取。

有统计数据指出，P2P行业的坏账率逐渐走高，2013年高位盘旋在3.5%-5%。有个别网贷平台已经超过了6%。不过几家大型P2P公司自己披露的数据较为乐观。中央财经大学金融法研究所所长黄震表示，目前我国的P2P发展并不成熟。之所以会有P2P平台倒闭、资金链断裂等情况的出现，其实与这些平台的本质有关。目前国内很多P2P平台从本质上看是资金中介而非信息中介。真正的P2P应该是信息中介，为借贷双方提供一个信息平台，不会有资金链、存贷率、坏账率的说法，因为真正的P2P不直接放贷。目前很多国内的P2P平台其实是资金中介，资金流向了经营者的腰包。为了“消除”投资人对风险的担忧，不少P2P公司引入了担保机制，号称如果发生损失，就由担保公司承担。但是这种担保机制是真的担保风险还是放大风险，业内还存在分歧。目前，多数P2P平台引入了担保机制。比如平安集团旗下的陆金所，不仅有平安融资担保（天津）有限公司提供担保，还借助了平安集团的信用。这种模式下，若遭遇逾期，由

小贷公司、担保公司先行垫付，贷后管理、催收的工作均由小贷公司、担保公司去完成，平台并不参与。

还有一种是由平台自身提供担保，资金来自平台的自有资金，或者设立专门的风险准备金，一般风险准备金的计提是由平台向贷款方收取，占交易金额的1%到3%不等。宜信、人人贷均是这种模式。

积木盒子采用“担保公司+保证金池+风险金池+互保金池”的四层保护机制。拍拍贷和点融网则是有条件保障本金。把钱分散投资在点融网上30个以上不同的借款人，每单笔不超过借款金额的5%的时候，点融网保证本金。而拍拍贷的本金保障则有三个条件，一是要借出50笔以上，二是单笔金额不超过2000元，三是某一笔借款不能超过借款金额的2/3，所有的这一切都指向分散投资。在张俊看来，通过担保保证投资人不发生亏损，这种做法会放大投资人的风险承受能力。董骏则认为，担保一个常规金融衍生品，担保方的担保能力还是需要投资人自己来判断 主持人:新快报记者许莉芸 嘉宾: 通融易贷执行董事赖金茂 泰麟资本副总裁黄金土 新联在线董事长周伟强 金E贷总经理吴玲

主持人:中小微企业从银行和P2P平台借款在时间和流程上的不同? 赖金茂:因为之前一直在银行负责信贷,很熟悉银行信贷的流程。首先要上报支行信贷部门,然后接触客户,调查后支行才会进行审核,再上报到支行行长;然后上报到分行信贷部,再

经过评审委员会,对于客户的资料和风险点进行审核,再到分行领导审批,整个过程至少要1到3个月;而从P2P平台项目的审核,除了专业的担保公司审核外,一般每家平台也会派风控部门实地考察给出投资报告,再上报审核,一般也仅仅需要3到5天时间。

主持人:现在大多数平台基本都引入了担保公司,但实际上担保公司究竟是否起到了应有的作用投资者也无法知晓。

黄金土:风控作为平台的核心,要提供的是风控的解决方案而不能把这个作为营销的“噱头”。其实平台引入担保公司是为了转嫁风险,但现在许多平台的风险准备金也不透明,许多平台把风险保证金放到银行做质押然后再去融资。更危险的是,现在不少平台为自己担保,但这会涉嫌资金池,这也放大了杠杆风险。吴玲:我们平台目前还是纯粹做中介平台,具体的项目审核、风险把控都交给了担保公司进行审核,同时我们大多项目都是从化地区的,因为我们董事长是从化人因此也对该地的业我们平台目前还是纯粹做中介平台,具体的项目审核、风险把控都交给了担保公司进行审核,同时我们大多项目都是从化地区的,因为我们董事长是从化人因此也对该地的业务更了解,所以风险可控。务更了解,所以风险可控。

主持人:未来的行业还将出现哪些创新方向? 周伟强:我们还正在尝试做一些典当行的线上借贷,可以进行债权收购、转让。希望能让“古老”的典当行业在互联网上“翻新”。篇七：芝麻金融分享判断p2p平台风控能力的三大要点 芝麻金融分享判断p2p平台风控能力的三大要点

俗话说，投资的最高原则就是保住本金。而要想保住本金，就要保证平台不会出现提现困难、跑路等风险问题，而且坏账率要低——换言之，就是平台要有足够的风控能力。风控水平是投资者在选择平台时着重考虑的重要指标之一。虽然在投资时绝对的“安全”是不存在的，但总有一些数据可以成为投资者判断平台风控能力时的可靠参考。下面，芝麻金融理财师为大家分享判断P2P平台风控能力的几大要点。

1、平台合作机构的可靠程度

在《指导意见》颁布之后，许多大平台都开始着手取消自身违规的功能，将担保、增信等职责“转交”给合作的担保机构或保险公司。在这时，担保机构或保险公司的背景、资质可靠程度就成了P2P平台的风控能力的关键。在考察合作机构的资质时，可以从定性、定量两个角度考虑：在定性方面，可以关注其业务模式、风控措施、资产质量、是否受当地监督机构监管等;定量方面，则可以考察坏账率等核心数据。

2、平台风控从业人员背景

平台的可靠程度和其工作人员的可靠程度息息相关。投资者作为外人很难深入了解平台风控从业人员的人品，但要了解资质却是可行的。因此，当平台宣称其拥有“高效，高素质的专业团队”时，你可以做一些更加深入的了解——比如这些人是否有风控从业经验，是否学过相关专业，在业界是否获得认可，有没有发表过相关文章等。了解这些“虚名”一方面是对从业人员的资质、身份的确认，一方面是查看对方及其代表的平台的理念是否与自己相符，从而选择与自己更加相合的平台。

3、大数据+线下考察的征信系统是否完善

风控的核心自然在于借款人是否可靠，而平台审核借款人资质的核心就是大数据。中国目前的征信体系不完善，个人在银行的信用数据只能通过央行获取，非银行类金融机构没有获取这些数据的资格，只能通过搜索与借款人相关的社交网络信息，依靠从中获取的蛛丝马迹来判断借款人的信用和还款能力。虽然许多平台都宣传自己有完善的“大数据体系”，但大数据是一个非常宏大笼统的概念，而且就现状而言，它能做到的事很少，很难替代实在的抵押起到真正的增信作用，因此大部分正规平台还是会有线下人工信用审核系统。大数据涵盖哪些指标，是否有线下审核，会不会把线下信用审核的标准和流程披露，这些标准是否系统、明确、有效，是判断平台征信系统完善程度的重要标志。投资需谨慎，理财讲方法，芝麻金融有爱、有趣、有收益，始终将用户体验放在首位，拥抱互联网思维，用互联网金融服务惠及每一位用户。芝麻金融以资金安全为生命线，资金全程由第三方托管，并运用创新的六星风控体系，结合银行的传统风控体系，为广大用户提

供“低门槛、高收益、安全透明”的互联网金融服务，得到了各级政府领导与客户们的广泛认可。篇八：P2P风控的重要性 P2P风控管理的重要性

对于P2P[平台而言，安全可谓是首要关键的问题，怎么控制好风险那？每位风控人士都为此绞尽脑汁，对于国内P2P跑路的屡见不鲜的情况，怎么样控制风险给客户以安全感，就显得更为重要了。对于国内网贷行业的发展过程中问题的讨论，如果说哪个方面是最为市场人士所关注的，那无疑就应该是风控了，此前市场中对于平台企业应该如何真正落实风险控制也有了很多这方面的讨论。而近期，在与记者交流的过程中，有市场人士对记者表示，有迹象表明，部分社会人员通过网贷平台进行炒钱，其中蕴含的风险可能将超乎市场的想象。

该人士向记者解释这种炒钱的过程，说起来其实很简单，就是利用各个平台之前存在的利差，从融资利率较低的平台借钱，然后通过出借利率更高的平台借出去，从而赚取其中的利差，这种人俗称为网贷界的黄牛。这种行为所导致的最大风险就在于增加了单笔资金的信审环节，使得风险完全失控。详细来讲，对于A平台而言，在黄牛向其提出借款的过程中，平台对其进行了资信的审核，黄牛也会给投资人一个借款的理由，或用于生产经营、或用于临时周转等等，不一而足，在其获得资金之后，如果要获得超额的利差，就不能对下一个借款项目过于挑剔，但众所周知，利率水平过高的借款项目，除非是特殊情况，否则往往都是存在很大风险的项目，这等于改变了第一笔借款资金的真实用途，放大了借款风险。假设这种现象是普遍存在的话，那么一旦出现系统性的风险，所引起的只可能是连锁反应，而且到时候不是一家平台出台，而是两家甚至三家平台同时出问题，那样做造成的后果是相当恐怖的。

而来自知名平台投融贷P2P平台风控部分的一位资深人士也向记者侧面印证了这一点，该人士表示，市场中确实存在这样的黄牛，投融贷P2P平台在经营的过程中之所以始终强调抵押物，就是为了从源头上为每一个项目都配套一份足以抗拒任何风险的资产保障，而且在这种模式下，黄牛是不会参与的，从而能够有效地厘清借款人的身份。他也提醒道，网贷平台在风控中必须尽职尽责，绝对不能给动机不纯的借款人以任何空子可钻，这也是平台履行社会责任的一个重要方面。

第4篇：风控部岗位职责

风险控制部岗位职责说明

（部门总经理）

负责主持风控部的全面工作。

负责贯彻落实总行的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

负责分行授信项目审查的管理工作，包括授信审查的制度建设、权限内授信项目的审批、需上报总行审批授信项目的复审及对分行审查员审批权限项目的事后核查，及其他与授信有关的管理工作。

负责分行押品的鉴价管理，包括对入围评估机构资质核查、审核权限内审批项目的押品鉴价及上报总行项目鉴价的合理性审核，以及其他鉴价有关的管理工作。负责分行放款审查的管理，包括放款审查的制度建设、日常操作管理、事后监督管理、例外事项的审批及其有关的管理工作。

负责授信合同用印的审批。

组织开展与分行授信相关的合规工作，包括组织本部门人员开展相关制度学习、督促开展合规检查和整改，确保分行授信工作合规有序开展。

负责分行授信及非授信法律文书会签的审批。

负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。

负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。

负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。

负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。

负责完成上级领导交办的其他各项工作。

（授信审查岗）

负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。

根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。

负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。

负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。

负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。

兼任押品保管员，在押品保管员A角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。

协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。

（放款审查岗）

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核

经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

部门总经理交办的其他事项。

（放款审查复核岗）

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台账。

负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。

负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理员。

负责复核报送监管机关的各类报表。

负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门总经理确认后及时报送相关部门。

部门总经理交办的其他事项。

（综合岗）

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保数据的准确性。担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。

押品的账实核对盘点。

担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

担任印章保管B岗角色，在A岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章的保管，根据用印审批台账在法律文书中用印；

担任档案保管的B角，在A岗不在时，负责档案的保管。

部门总经理交办的其他事项。

（法务岗）

负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；负责分行不良贷款的清收工作，参与诉讼、强制执行等工作；为本行各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

负责分行操作风险综合管理具体事务，按照总行的要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。

担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

押品的账实核对盘点。

负责保管档案室，保管授信业务二级档案，做好二级档案出入库、借阅等

第5篇：风控专员岗位职责

供应公司风控专员岗位职责：

1.负责对客户基础资料，比价资料的真实性进行审查、对资料的合法、合规性、有效性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。

2.负责定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，审核确定相关合同及法律文书，分析风险来源和影响，提供解决方案。对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见

3.负责对业务操作定期检查或专项检查，对供应业务物资贸易业务中可能出现的风险点进行风险提示。并针对存在的问题提出处理意见，提交评审会。

4.协助法务部门进行法律诉讼、处置或有诉讼资产,对出险业务提出补救方案。

5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质客户。处理客户的反馈意见，了解受评对象的信用变化，必要时进行跟踪评级。

6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。 7.负责到期前债权债务的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。

8.及时完成上级领导及公司交办的其他任务。

第6篇：风控部岗位职责

风控部岗位职责

一、风控部主要职责

1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见；

2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点；

3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件；

4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查；

5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议；

6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查；

7、负责组织并参与风控委会议；

8、负责风控委日常工作；

9、配合资产部进行资产处置；

10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训；

11、负责办理公司领导交付的其他任务。

二、风控部经理 1人

1、主持风控部全面工作；

2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部年度工作任务；

3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等；

4、负责对风控部员工进行工作任务的分配；

5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见；

6、负责开展不良资产处置业务；

7、负责提高风控部员工的专业素质；

8、负责与其他部门的工作协调；

9、协助组织开展公司党支部工作；

10、负责办理公司领导交付的其他任务。

二、风控部副经理1人

1、受公司风控部经理领导；

2、协助风控部经理制定并完善风控制度；

3、对风控部经理提出风控部建设意见；

4、负责统领对公司风险点的排查；

5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调；

6、统领公司基金备案工作；

7、协助风控部经理进行不良资产处置；

8、协助负责提高风控部员工的专业素质；

9、协助负责与其他部门的工作协调；

10、协助组织开展公司党支部工作；

11、负责办理公司领导交付的其他任务。

三、风控部职员（法律合规岗）2人

1、受风控部经理领导；

2、负责参与风控制度的制定；

3、负责审核对公司对外合作协议及各部门、所属公司提交风控部审核的其他文件，并归档审核文件；

4、负责对投资项目进行法律尽调，并书写法律尽调报告；

5、负责对拟投资公司法律问题进行指导；

6、负责对公司法律风险点的排查；

7、负责对接外部律师；

8、负责参与风控部对接资产管理部资产处置中法律问题的分析；

9、负责对各部门及所属公司提出的法律问题进行指导；

10、根据风控部工作，对公司员工进行法律普及。

11、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务

四、风控部职员（财务控制岗）2人

1、负责参与风控制度的制定；

2、负责对投资项目进行财务尽调，并书写财务尽调报告；

3、负责对拟投资公司财务问题进行指导；

5、负责对公司财务风险点进行排查并提出完善建议；

6、负责参不良资产业务处置中财务问题的分析；

7、负责对各部门及所属公司提出的财务问题进行指导；

8、根据风控部工作，对公司员工进行财务知识普及；

9、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。

五、风控部职员（综合岗）1人

1、负责参与风控制度制定、签发；

2、配合党支部党务工作；

3、负责配合拟定风控部年度责任目标、岗位责任目标；

4、负责协调综合部组织风控委会议召开，按程序记录会议结果、明确领导签字、归档会议资料；

5、处理风控委、风控部日常事宜；

6、负责风控部对外文件的起草、审核、归档工作；

7、负责风控部制度、通知、通报等文件的下达工作；

8、协调内部审计工作；

9、协调项目尽调工作；

10、协调沟通资产管理部资产处置工作；

11、负责组织公司员工风控知识普及培训工作，如PPT文稿的编辑等；

12、负责风控部职员专业素质提高培训的相关事宜；

13、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。

第7篇：风控部岗位职责

风险控制部岗位职责

风险控制部按照部门职责及定位，设置部门经理一名，风控专员若干，法务专员一名。

部门经理岗位职责

1.协助公司领导层完善公司全面风险管理目标；

2.正确掌握和执行外部监管政策，制定及优化公司风险管理制度，风险控制流程；

3.组织实施公司内部风险管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；

4.建立完整的风险管理体系，涵盖公司调查、审查、担保（抵质押、保证）、放款、贷后检查、清收、处置等；

5.对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 6.对风控专员出具的贷款审查意见进行复审，签字确认后上报业务副总；

7.组织审计与风控委员会、贷款审查委员会会议的材料的准备、组织落实上述委员会审议事项的实施及执行。

8.根据情况，适时组织政策法规、经济政策及业务规程的学习； 9.完成公司领导交办的其他工作。

风控专员岗位职责

1.负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等；

2.根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；

3.根据公司贷款审查委员会议事流程，负责贷款项目的审查情况介绍、会议记录及贷款审议批复结论的拟定；

4.贷款审批后，及时通知业务部门办理放款手续的准备，对提交的放款资料进行合规、合法性审核，包括但不限于借款人股东会或董事会决议、借款合同及担保合同、抵质押手续、公证手续等，审核通过后，填制放款通知书，经领导审批后后提交财务部放款； 5．按规定做好贷款台帐登记，并对合同编号进行统一管理； 6.对审查的贷款项目资料按规定进行保存及管理； 7.督促业务部门按规定做好贷后检查及贷款本息催收；

8.按月编写公司《风险管理报告》，并负责准备审计与风控委员会与贷款审查委员会会议材料的准备及会务的服务； 9.完成部门领导交办的其他工作

法务专员岗位职责

1.负责协助起草、审查和修改公司各类法律文件文书及合同，对公司规章制度进行法律审核；

2.公司重大法律关系的清理及法律纠纷的协助处理，司法部门、仲裁部门、律师的联络沟通。

3.完善并推行公司法务管理体系，跟踪法律政策变动，4.协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；

5.参与公司贷款审查委员会审议，并对贷款项目提出法律意见 6.负责贷款发放手续的法律审核，包括合同文本的面签、抵押质押及公证手续的监督办理。

7.完成公司领导交付的其他任务。

第8篇：风控部岗位职责

风控部岗位职责

一、内部管理制度

1.负责对公司项目进行合法性、合规性和真实性的审查。主要审查借款人提供的完整性，贷款手续的合法性、合规性及项目调查岗位意见的准确性和合理性等。

2.根据项目的调查材料，实地核查，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，写出《风险调查报告》。

3.负责担保和反担保措施的设置。

4.对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、相关费率、还款方式等提出建议。

5.对借款客户本金及利息进行催缴。

二、岗位职责

1.负责制定公司项目风险控制指导原则，不断检查审批细节和审查内容，并提出完善建议。

2.负责对公司业务及项目进行综合评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施。

3.根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在公司业务初步受理阶段，对担保和承保及反承保措施提供法律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的相关资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关流程和手续的复核；防止错漏；对客户的借款本息及时进行催促。

4.协助公司领导正确执行国家法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见。

5.根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件参与相关的谈判，提出相关的风险意见。

6.撰写风险评估报告，召开项目评审会，对公司业务项目进行审查，对同意或有条件同意承保或担保等项目，待评审后签字连同相关资料上交总经理，董事长最后审批决定。

7.风险评估报告要求明确提出该笔业务存在的风险点及相应的风险控制措施。 8.风险控制部门在收到公司业务及项目后，最终审批批复后，按项目评审会方案要求与客户及担保或反担保人签订有关合同，并完成相关抵（质）押手续。

第9篇：风控经理岗位职责

风险管理部

风控经理岗位职责

职位概要：

完善公司风险管理的目标、流程、建立担保、评估、资产管理等业务的风险管理体系，推进公司内外部风险的全面防范于控制。

工作内容：

协助公司领导层完善公司全面风险管理目标； 完善公司风险管理制度，风险控制流程；

组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务； 参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理； 对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；

对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报业务副总； 完成公司交办的其他业务。技能技巧：

◆具备相当的风险管理伦理基础，熟悉各种风险控制模型； ◆具备较高的企业财务管理知识，对企业财务真伪具有较高洞察力； ◆熟悉一般企业的生产销售常识，熟知企业投融资风险； ◆具备较高的沟通技巧，善于跟企业与银行打交道。态 度：

◆具有风险高于一切的思想；

◆工作细致、严谨、并具有战略前扎性思维； ◆为人正直，不徇私情；

◆具有较强的判断和决策能力、管理能力、人际沟通协调能力与执行能力； ◆优秀的协调、谈判能力，突发事件处理能力； ◆具有高度的工作热情和责任感。

风控管理制度

一、内部管理制度

1、负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等；

2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；

3、负责抵押物措施的设置；

4、对贷款项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议。

5、对贷款客户每月利息督促催缴。

二、岗位职责

1、风险控制部的岗位职责

（1）负责完善公司贷款风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议；

（2）负责对贷款项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估表》，明确风险防控措施；（3）根据公司信贷业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在业务初步受理阶段，对抵押物措施提供法律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在贷后阶段，对客户贷款的利息及时偿还进行督促催收。

（4）协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；

（5）根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；（6）配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；

三、风险控制部的业务流程

1、在信贷业务受理阶段，回复信贷营销部客户经理咨询的相关问题；在贷款调查阶段，与信贷营销部客户经理一起对申请客户进行实地调查，对客户经理要求申请客户提供的资料提出建议；在收到客户经理提交的《信贷客户调查报告》、申请客户档案后，结合实地调查进行风险综合评估，写出《风险调查报告》，对欠缺的资料通知信贷业务部客户经理补齐；

2、风险评估的重点与分析 （1）调查借款主体的合法性。

（2）审查申请人提供的材料是否符合本公司的要求，是否有遗漏。而且需要特别注意审查以下的地方：

①加盖的公章是否清晰，与营业执照和贷款证(卡)上的法人单位名称三者是否一致；若不一致，须到工商行政管理部门进行查核；

②税务登记证是否经过审验；

③股东（董事）会决议内容应包括：申请本公司借款的期限、金额、用途等；是否达到公司章程规定的有效签字人数；股东（董事）的签名是否真实有效； ④贷款卡是否年审合格；

⑤营业执照、机构代码证是否已经年审合格；

⑥户口簿、居民身份证(护照)是否在有效期内；身份证(护照)、结婚证与户口簿上的有关要素（姓名、婚姻状况）是否一致，并与担保 申请人作核对；

⑦复印件与原件是否相符；

⑧其他有效证明是否已经盖公章或签名按右手印。（3）对信贷业务的风险分析

①对借款申请人的信用进行风险分析，就是对借款申请人的还款意愿和还款能力的分析。对还款意愿，应注意通过人民银行的信用记录来考察借款申请人的信用记录，分析借款申请人借款用途的真实性及可行性；对还款能力，应着重分析其还款计划的可行性、企业（个人）的偿债能力和筹资能力等。

②对借款申请人面临的市场风险和所在行业的风险分析。③对借款项目的财务、法律风险分析。

④对担保措施保障力度的分析。就是分析一旦出现代偿时，担保措施是否能够弥补本公司的损失；而且，担保措施的设置是否能够使借款人的违约成本足够高。

⑤对担保方案的风险分析。就是根据每一笔借款客户的状况来设置担保方案，并对设置的担保方案在实际操作过程中可能产生的风险，进行多角度是否可控考虑，从而确定各过程的监控方法和监控内容。此外，本公司各个部门之间的合理分工和紧密配合，也是减低担保方案风险的重要措施。（4）对担保人的调查与分析 ①担保能力的调查。调查担保人的生产经营规模、资金实力、内部组织机构、股本构成、产品的市场竞争能力和发展前景，分析担保人的财务状况。应重点调查担保人的资格、担保能力、担保人与申请人之间的关系，落实各项担保措施贷款的真实性、合法性、有效性。

A、担保人资格调查。担保人必须符合相关法规的要求。主要分析担保的保证人、抵（质）押人是否有合法担保资格、担保人的代偿能力、抵（质）押物是否合法真实存在，抵押人、出质人对抵（质）押物是否拥有财产处分权；抵押人、出质人以共有财产设定抵（质）押时，是否经全体或法律规定的共有人书面同意，并出具同意抵押、质押声明书。若担保人为有限责任公司、股份有限公司、合资合作企业或承包经营企业，必须提供股东会（董事会）或发包人同意为借款人承担担保责任和提供担保抵（质）押物的股东会（董事会）决议，或具有同等法律效力的文件和证明。

B、担保能力的调查。审查贷款卡及其他相关信息，调查其担保能力是否符合相关规定。若抵（质）押物必须由评估机构评估的，调查评估机构是否合法、评估依据是否真实；分析抵（质）押物的变现能力，测算抵（质）押率，作为确定担保额度的参考依据。

C、调查担保人提供资料的真实性、合法性。主要调查担保手续是否合法，担保人签章、法定代表人（被授权人）、董事会董事或股东会股东及财产共有人的签字、手印、个人的居民身份证是否真实、有效，必需时到相关登记部门验证抵（质）物所有权证书的真实性。

②担保人与申请人的关系调查。主要调查担保人与申请人的关联关系以及与申请人、担保人存在较多利益关系的第三方的关联关系，分析其有无代偿性的资金来源，有无可抵（质）押的财产，防止通过互保、循环担保。

3、撰写风险评估报告，召开项目评审会，对借款客户进行审查。对同意或有条件同意借款的客户，相关材料上报贷款审批委员会最后审批决定；

4、风险评估报告要求明确提出该笔借款客户存在的风险点及相应的风险控制措施。

5、风险控制部在收到借款客户最终审批批复后，如属于同意借款的，按贷款审批委员会方案要求，协助通知客户经理与申请客户、担保第三人签订借款客户的有关合同，并完成相关抵质押手续。

岗位细则格式：

风险管理部岗位细则

一、岗位名称：风险管理部经理

二、所属部门：风险管理部

三、岗位目的：控制、防范风险

四、岗位要点：

1、审查借款申请人提交资料的真实性和从各种角度审视是否存在逾期或展期的风险。

2、根据公司及借款申请人的情况制定、起草有关文书。

3、签订合同和有关文书。

4、办理抵质押手续。

5、到公证处办理公证。

6、负责督促客户经理每个月贷款客户催息工作。

六、部门人员

风控部经理1名，风控专员按照业务经理的人数做到，2-3个业务经理配一个风控专员。

七、风险管理员基本要求 职位概要：

协助风险管理经理对公司业务进行风险控制，具体审核客户申报资料，实地审验客户信息。工作内容：

审核客户资料，对客户资料的真实性进行鉴别； 审核客户资料，对客户申请的可行性判断；

协助风险管理经理，对客户进行实地验审，并提出意见； 向公司管理层提出公司风险控制的意见和建议； 对业务和项目部门提出风险控制的意见和建议；

对公司客户进行贷后跟踪管理，定期向风险管理经理提出客户风险调查报告； 对出险业务，及时上报风险管理经理并提出补救方案； 完成风险管理经理和公司交办的其他任务。技能技巧：

◆具备相当的风险管理理论基础；

◆具备较高的企业财务管理知识，对企业财务真伪具有较高洞察力； ◆熟悉一般企业的生产销售常识，熟悉企业投融资风险； 态 度：

◆具有风险高于一切的思想；

◆工作细致、严谨、为人正直。道德品质好；

◆具有较强的判断和决定能力，人际沟通协调能力与执行能力； ◆优秀的协调谈判能力，突发事件处理能力； ◆具有高度的工作热情和责任感。

第10篇：风控部岗位职责

岗位职责: 1.负责公司风控体系建设，制定相应政策、流程和程序。

2.根据项目资料进行项目立项前的风险咨询及评估，出具书面风险评估意见，并进行项目事中风险监控、检测及事后的风险评估。

3.对公司的决策和主要业务活动进行合规审核；组织协调和督导各部门的运行符合法律法规及监管部门政策的要求；对日常的合规风险进行识别，检查和报告。

4.监督各业务部门对风控制度及流程的执行情况，完成风险自我评估报告等监管机构要求的各项工作，及时向公司领导上报已识别的风险。 5.负责部门团队建设和人员日常管理。6.公司领导交办的其他任务。

任职资格:

1、法学、金融学、经济学硕士以上学历,优秀院校MBA,EMBA优先

2、具有扎实的理论基础，较强的风控管理能力，优秀的协调沟通能力

3、具备一定的风险评估能力，熟悉企业的运营流程，具有风险控制的实操经验

4、有三年以上银行、信托、基金风控岗位，或金融行业风控经验

5、具备较强的信息采集和分析判断能力，对项目风险分析有丰富的经验

6、具有优秀的分析、解决问题能力、思路清晰、考虑问题细致；有较强的工作责任心和事业心、团队精神

7、有信托、投行、投资基金、金融律师等相关工作经验优先

第11篇：风控专员岗位职责

风控专员岗位职责

主要负责风控工作，具体风控专员岗位职责：

1.负责对客户资信调查工作，收集资料(包括身份证，户口本，房产证，银行按揭文件，结婚证，单身证明等资料。)，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。

2.负责解答客户的疑问，做好融资业务的咨询服务。 3.负责对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示。

4.负责填写和签订各种合同文本及相关法律文书，带领客户办理房产他项及公证，保证客户资料的完整及真实性。

5.负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质贷款客户。 6.负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。7.负责借款到期前客户的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。

8.辅助开拓市场客户，发展投资客户，具体包括帮助客户充值，电话或上门指导客户完成充值，寻找优质的借款客户，维护客户关系。 完成领导交给的各种任务。

风控部：邱贺

第12篇：风控部岗位职责[定稿]

风控部经理职责

1、认真贯彻落实公司制定的风控制度，加强风控部管理建设。

2、对风控项目及时安排风控专员进入风控流程，督促风控专员按时完成项目风控方案，上风控会研讨。

3、对不符合风控条件的项目，在风控会结果后，以文字形式通知项目部。

4、对符合风控条件的项目，及时协调风控专员、项目经理做二次核查及风控方案落实工作，限时办完。

5、根据项目不同、风控难易程度及时与总经理沟通协调确认。

6、项目落地后，及时安排专职人员做好项目档案归档工作。

7、贷中检查对每个项目每月检查一次，由风控专员及本项目经理参与并填写贷后检查表，由风控经理负责督导。

8、到期清收协调风控专员及项目经理，落实清收计划及时实施。

9、完成总经理交办的工作任务。

风控专员岗位职责

1、严格执行公司各项风控制度，强化风控意识，确保公司项目安全稳健运营。

2、对风控部经理安排的项目及时进入风控流程，能当天完成工作考察的必须在次日上午前向风控部经理汇报检查情况，提出明确意见。

3、对于不符合公司条件的要文字提出意见，由风控专员和项目经理结合进行沟通。

4、对符合公司业务条件的，风控专员要在规定的时间内完成风控方案落实。

5、对难度不大的项目二个工作日，拿出风控结果。难度大的不好判断的项目，由风控经理向总经理汇报探讨后进行，要求三日内由风控专员拿出风控结果。

6、对已经办理的项目，要组织每月贷后检查工作，风控专员协调项目经理合理安排工作。

7、完成领导交办的其他工作。

第13篇：投资风控岗位职责要求

投资风控岗位职责要求

任职要求：

1、重点大学硕士以上学历，金融、财经、审计相关专业毕业;具有CPA证书者优先;

2、8年以上投资相关领域风险管控经验;

3、对投资风险控制有深入的理解，能完整地把握风险控制环节;

4、有知名投资机构投资决策岗位经验者优先。

财务风控经理

任职要求：

1、具有财务、会计、投资教育背景，重点大学本科以上学历;

2、四大会计师事务所4年以上工作经验，国内事务所5年以上工作经验;

3、责任心强，能经常出差。

法务经理

任职要求：

1、国内外知名院校法律专业本科以上学历;

2、有国内外著名律师事务所非诉工作经验;

3、通过国家司法考试;

4、英文听读写流利;

5、有股权投资(PE)法律事务的工作经验。

岗位职责：

1、建立并完善另类投资风险管理制度流程，检视另类投资各类制度流程的执行情况;

2、评估拟投资的另类产品/项目交易结构、风险收益、风控措施等，并撰写风险评估报告;

3、评估拟发行的产品交易结构、风险收益、风控措施等，参与项目尽职调查，并撰写风险评估报告;

4、对已投资产品、项目持续跟踪管理，及时发现业务风险点，并提出行之有效的风险控制措施;

5、对已发行产品持续跟踪管理，及时发现业务风险点，并提出行之有效的风险控制措施;

6、收集、归纳与分析与公司业务相关另类投资政策法规与行业信息，为管理层、投资团队、产品团队提供建议。

任职资格：

1、金融，经济，工程、财经、法律类专业研究生及以上学历;

2、五年以上投资项目评估管理经验，在银行、信托、资产管理公司等大型金融机构有项目评估、项目风险管理、产品研发经验者优先;

3、具备良好的财务分析能力、法律知识、人际交流和沟通能力、执行能力和团队合作精神;

4、认真敬业，用心工作，风险意识强，责任心强，工作有韧性，遵纪守法。

第14篇：2.风控部岗位职责

XXXXXX担保有限公司

风控部岗位职责

一、内部管理制度

1、负责对担保项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等；

2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，写出《风险调查报告》；

3、负责反担保措施的设置；

4、对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议。

5、对贷款客户每月利息进行催缴。

二、岗位职责

1、负责制定公司项目风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议；

2、负责对担保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施；

3、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。

4、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；

5、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；

6、撰写风险评估报告，召开项目评审会，对担保项目进行审查。对同意或有条件同意承保的担保项目，待评审委员签字后连同相关材料上报总经理、董事长最后审批决定；

7、风险评估报告要求明确提出该笔担保项目存在的风险点及相应的风险控制措施。

8、风险控制部在收到担保项目最终审批批复后，如属于同意承保的，按项目评审会方案要求，出具《担保意向书》给项目经理，并协助通知项目经理与申请客户、反担保第三人签订担保项目的有关合同，并完成相关抵质押手续。

第15篇：风控部岗位职责~经理~主管~专员~岗位职责

风险控制部职责说明

1、风控部对总经理负责，在总经理领导下开展风控工作

2、负责根据公司业务发展情况合理安排对客户资料审核的时间。

3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。

4、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡（居委会）、村、(街道)、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的线路图。

5、负责了解客户所住房屋的性质为自有、租凭、合租、合住等。

6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。

7、负责了解客户的家庭收入、经济来源等情况。

8、负责做好客户家访资料的整理、归档工作。

9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。

10、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据。风控部对评审报告负全部责任。

11、负责办理公司领导交付的其他任务。

风控部经理岗位职责

1、负责制定公司项目风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议；

2、负责对担保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报

告》，明确风险防控措施；

3、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。

4、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；

5、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；

6、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；

7、关注相关市场政策调整和变化，制定应对调整和变化的相关办法；

8、负责办理公司领导交付的其他任务。

风控部主管岗位职责

1、根据风险管理控制体系要求，建立和完善风险管理组织。

2、组织参与担保项目资料的审核，根据项目情况提出风险防范建议。

3、负责带领团队完成公司业务操作流程的优化工作，指导和宏观经济周期分析，为业务部门做操作参与。

4、负责通过评审项目的条件与反担保措施的落实监控。

5、指导协助客户经理控制项目风险。

6、人员培训；

7、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。

风控部专员

1、贷款风险审核，出具明确审批意见；

2、对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示；

3、优化内部审核流程；

4、不良业务的处理；

5、风险业务的创新及制定相关管理章程；

6、负责办理风控部主管及公司领导交付的其他任务。

第16篇：风控部各岗位职责(定稿)

风控部总经理岗位职责

1、总体目标：根据公司风险管理工作安排，建立有效机制督促经营机构排查、化解潜在风险，促进公司发生的各类业务资金、资产质量的改善。

2、研究资产处置、资本运转行业有关的法律和政策，指导公司开展业务工作；

3、组织本部门人员参与公司的资本运营，特别是收购、租赁等项目前期的风险考查及预评估，参与其它重大经济活动的谈判，落实相关业务标准和风险控制措施，并做好风险预警工作。

4、落实融资资金的准入、退出及日常管理工作，严把进出的同时，为公司的各项资金业务提供风险保障服务；

5、组织本部门人员对公司每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经办及董事长汇报。

6、组织本部门人员对公司各项业务进行成本的预算、决算、控制、审计工作。

7、组织本部门人员对公司各项业务及内部管理提供最优纳税方案、规范各类经济合同中的涉税事项，为公司提供正确的财税处理。

8、对下属履行职责情况进行指导、监督；

9、管理整个部门工作的正常运行及所有相关工作，并对下属员工的工作进行有效监督与管理，并对下属进行有效培训；

10、全面负责风控部队伍建设，建立风险管理专业人才培养机制，指导与培训下级风控人员；

11、根据合规部所做合同范本，会同各部门完成公司各种合同的签定。

12、对各部门的工作进展情况进行跟踪、督查，整理汇总各类问题并提出书面的意见汇报总经办及董事长。

13、会同合规审查部定期对融资、财务数据进行抽查、审计。

14、会同合规审查部对公司各项工程完工后进行验收，并出具验收报告。

15、配合公司的有关安排，在公司内普及风控相关知识，增强员工的风险意识。

16、协助公司与相关政府部门维持良好关系；

17、参与本部门与其他部门的沟通工作；

18、分析、评价业务部门的风险管理情况；

19、处理业务开展中的有关投诉事项 20、根据公司需要，临时安排的其他工作。

1、协助总经理建设和完善公司风险控制体系，起草公司业务风险控制和内部管理风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。

2、根据公司安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁等项目前期的风险考查及预评估，参与其它重大经济活动的谈判，落实相关业务标准和风险控制措施，并做好风险预警工作。

3、对公司每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经理汇报。

4、协助总经理根据合规部所出合同范本，会同各部门完成公司各种合同的签定。

5、协助总经理对公司各项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估、并全程监督执行情况。

6、协助总经理对各部门的工作进展情况进行跟踪监督，并提出书面的修正意见。

7、协助总经理会同合规审查部对公司各项工程完工后的验收工作。

8、负责收集整理风险控制情况，完成业务风险分析评估报告，及时向上级报告。

9、时刻关注宏观经济、微观经济形式和市场变化对投资风险的影响，为业务部门提供操作信息支持。

10、配合公司的有关安排，协助总经理在公司内普及相关风险控制知识，增强职员的风险意识。

11、根据公司需要，临时安排的其他工作。 风控部专员（资金风控）岗位职责

1、协助总经理建设和完善公司风险控制体系，起草公司业务风险控制和内部管理风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。

2、对公司同业资金拆借业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经理汇报。

3、对拟进行合作或者正在合作的平台公司现场调查，收集相关业务信息，核实资料，并制作现场调查报告，进行基本风险点的揭示；

4、对规定范围内的以平台公司名义担保的客户或关联企业调查，揭示并分析风险点并进行资信评级；

5、负责收集整理风险控制情况，完成业务风险分析评估报告，及时向上级报告。

6、时刻关注宏观经济、微观经济形式和市场变化对投资风险的影响，为业务部门提供操作信息支持。

7、配合公司的有关安排，协助总经理在公司内普及相关风险控制知识，增强职员的风险意识。

8、根据公司需要，临时安排的其他工作。

风控部专员（综合管理）岗位职责

1、收集各部门风险管理工作信息，分析、评价部门风险管理运作情况；

2、协助总经理根据合规部所出合同范本，会同各部门完成公司各种合同的签定。

3、撰写部门会议记录，考勤等；

4、牵头负责本部门对内协调、对外公关联络、考核培训等综合性事务；

6、参与本部门或者人力资源部组织的各种培训活动。

7、积极参与本部门与其他部门的沟通工作；

8、完成领导交代的其他工作

第17篇：工程渠道事业部部门职能和岗位职责

广州丽天工程渠道事业部部门职能

第一章 总则

第一条 工程工程渠道事业部隶属于广州丽天防水材料有限公司，对公司总经理负责。

第二条 工程渠道事业部设置营销总监、大区经理、区域经理岗位。第三条 工程渠道事业部负责公司销售渠道的建立和维护。

第二章 部门工作

第四条 根据公司的战略发展，制定年度销售目标和营销方案。第五条 确定年度、季度、月度的渠道拓展、维护方案。

第六条 建立统一的渠道体系，包括渠道准入、渠道监督、渠道服务、渠道管理等制度和工 作流程。

第七条 分析自身的资源和优势，提出符合公司的渠道拓展计划并跟进实施。

第八条 按照计划进行渠道开发，明确渠道开发的合作单位和合作方向，随时跟进调整。

第九条 第九条 根据渠道对象的不同，定制个性化的服务方式与标准。第十条 有针对性的进行市场调研，收集行业信息，对主要竞争对手的渠道建设进行整理和分析。

第十一条 对计划中的工作进行监督和检查，确保成果。

第十二条 定期开展培训，提高工程渠道事业部门人员的职业素养，维护丽天的专业形象。

第十三条 制定工程渠道事业部门的费用预算，做好费用的控制，保证费用使用的透明性和合理性。

第十四条 定期对渠道工作进行总结，分享经验，做出改进计划。第十五条 严格审查准合作的渠道资质，在渠道合作方的选择上坚持宁缺毋滥的原则。

第十六条 对已建立合作的渠道进行监督和规范，保证丽天的品牌效应； 第十七条 对签订合作协议的渠道进行考核，严格渠道的操作，对有损丽天品牌的渠道坚决取缔。

第十八条 完善本部门对外的各类文件。

第十九条 建立档案管理制度，对重要的文件和协议等按照密级进行分类保存。

第二十条 和客服部门建立对接，确保渠道客户的信息安全。第二十一条 对本年度的工作进行总结，根据公司的年度战略目标调整工作的方向。

第三章 权限范畴

第二十二条 管理部门内的人、事、物。

第二十三条 规范部门的管理制度，并提出修订的要求，根据流程进行申报。

第二十四条 有权控制渠道费用，降低成本，维护公司利益。第二十五条 有权组织签订渠道合作的合同和协议，并负责组织检查督促合同、协议的履行。

第二十六条 对渠道活动有组织管理权。

第二十七条 有权对相关渠道合作方进行考核，为公司的决策提供依据。第二十八条 有权向上级申请相关部门援助。

第二十九条 对公司的奖励处罚有异议，有向上级申诉的权利。第三十条 对公司内经营活动以及人力资源方面的重大决策有建议权。

第四章 管理责任

第三十一条 对所签订协议的渠道监督控制不当而给公司造成的损失负责。

第三十二条 对上级安排的工作以及计划中的工作执行不力，所带来的不良后果负责。

第三十三条 对所制定的制度规范不细致，而给公司造成的损失负责。第三十四条 对部门成本控制不力，而给公司造成的损失负责。第三十五条 不遵守公司规定、自作主张而给公司带来的损失负责。第三十六条 对所签订的相关合同、协议不当，而给公司带来的损失负责。

第三十七条 对工作过程中产生的信息丢失、泄露的行为和后果负责。第三十八条 对所属的岗位因安全管理不严而发生的安全事故负责。第三十九条 对总经理交办的其他工作任务未能及时、圆满地完成负责。

第五章 附则

第四十一条 本规定自颁布之日起施行。

第四十二条 本规定的修订要须上报总公司人力资源中心，由人力资源中心负责审查。

第四十三条 本规定自颁布之日起不得随意修改。

营销总监：

基本职责

1、全面负责渠道的开发与维护，达成公司下达的年度销售目标； 2.制定月度、季度、年度目标及工作计划并分解实施；

3.对业务员进行产品知识、销售技巧等知识技能的培训，提高团队素质与作战能力； 4.制定工程渠道相关工作流程及各项管理制度并不断完善； 5.总结、分析各项销售数据，提出相应措施和建议；

6.对所属业务人员的工作进行指导、检查、监督与考核，加强团队建设； 7.主持召开工程渠道的各项工作会议，认真听取业务人员的汇报及提议。

8、负责督促应收帐款按时清收。

9、按公司要求，加强客户服务、费用支出及风险控制管理。

10、完成公司下达的临时任务。

大区经理：

基本职责

1、负责管辖区域全面完成经营任务指标。

2、负责网络建设及重点客户、重点项目的攻关。

3、负责管辖区域渠道合作者的筛选、考评、淘汰、更新工作。

4、负责管辖区域的培训、售前协助、售后服务和技术支持等工作。

5、负责下属业务人员的培训与管理，协助其加强对区域市场的开发与维护。

6、负责管辖区域的应收帐款按时清收。

7、按公司要求，加强客户服务、费用支出及风险控制管理。

8、完成公司、部门下达的临时任务。

区域经理：

基本职责

1、负责管辖区域全面完成经营任务指标。

2、负责网络建设及重点客户、重点项目的攻关。

3、负责管辖区域渠道合作者的筛选、考评、淘汰、更新工作。

4、负责管辖区域的培训、售前协助、售后服务和技术支持等工作。

5、负责管辖区域的应收帐款按时清收。

6、按公司要求，加强客户服务、费用支出及风险控制管理。

7、完成部门、公司下达的临时任务。

风控部门岗位职责

金融风控部门岗位职责

渠道资源部门助理岗位职责（共7篇）

渠道部部门职责以及岗位职责（共6篇）

品控部门岗位职责