2022年公司工作总结

作者：化境 | 发布时间：2023-01-07 10:22:01 收藏本文下载本文

征程万里风正劲重任千钧再奋蹄

——2022年公司工作总结

2022年，是****有限公司（以下简称“公司”）的开局之年。一年来，在****集团的坚强领导下，公司管理团队团结带领全体员工积极应对复杂的内外部经营环境，审时度势，科学施策，以“打基础、强管理，抓客户、调结构”为工作主基调，坚持把发展作为第一要务不动摇，坚持把建章立制作为根本保障不动摇，坚持把队伍建设作为关键支撑不动摇，全体员工团结一心，扎实苦干，各项工作取得较好成效，公司业务逐步迈入良性发展轨道。

一、整体业务概况

截至2022年底，****管理的三家融资租赁、一家商业保理、一家投资咨询公司合并口径管理资产总额42亿元，比年初增加19.7亿元；全年新增投放客户数11户，客户数量新增157%。全年（1月1日-12月31日）实现营业收入3.42亿元，比2017年增加2.6亿元，实现拨备前利润总额2.11亿元，比2017年增加1.25亿元）。

在项目方面，截至2022年12月31日，成员公司累计立项项目109户，金额合计231.70亿元；累计审批通过项目27户（不含权限外已上报集团审批项目），金额合计70.6亿元；累计出账项目12户（含北京泰通项目），金额合计27.74亿元；累计回收本息及手续费7.65亿元（本金3.95亿元，利息1.28亿元，手续费2.42亿元），其中2022年新投放项目累计回收本息及手续费3.99亿元（本金1.12亿元，利息0.45亿元，手续费2.42亿元）。

二、主要工作亮点

（一）调整组织架构，员工队伍优化工作初步完成

2022年3月1日，公司完成工商注册，标志着****集团内地租赁和保理板块的统一管理平台搭建完成，实现了下属三家融资租赁、一家商业保理、一家投资咨询公司的人事、计财、风控和行政后勤的统一管理，彻底改变了各个子公司“麻雀虽小五脏俱全”的历史。通过在公司总部设立计划财务部、经营管理部、风险管理部、人力资源部和综合管理部，统一负责下属成员公司的各项中后台管理实务，将各个成员公司打造成纯粹的业务营销团队，从而统一了风险管控和行政管理，节约了大量的人力资源和管理成本。

在组织架构优化的同时，为改变“行政后勤人员多，业务人员少”、“后台人员多、前中台人员少”和各公司业务团队匮乏的现状，公司通过定向引进、公开招聘等形式，一年来共引进各类人才36人，其中管理层 7人（总部3人、成员公司4人）、业务团队9人，风险管理和经营管理9人，财务5人、人力行政6人。

截至12月31日，公司及各成员公司共有员工69人，其中公司总部38人，各成员公司（含派驻）共31人。从岗位分布看，从事客户营销的外勤员工（含成员公司负责人）总计27人，从事风控、计财、经管的中台员工26人，从事行政人力的后台人员15人；从学历水平看，本科及以上学历共60人，占比约86.96%，其中硕士学历22人，占比约31.88%；从年龄结构看，20～29岁31人，30～39岁22人，40岁以上16人，平均年龄33岁。公司员工队伍逐步优化，为公司业务发展提供了强有力的人才支撑。

（二）建立健全规章制度，基础管理工作得到夯实

面对公司薄弱的管理和制度的空白，公司管理层下大力气进行建章立制工作，一年来先后制定了25项制度办法，对已有制度修订5次。内容包括人力管理的《公司机构设置及人员编制方案》、《薪酬福利管理办法》、《外勤人员绩效薪酬及激励费用考核办法》、《内勤人员KPI绩效考核管理制度》等，行政管理的《日常费用管理办法》、《印章管理办法》、《档案管理办法》等，风险管理的《项目评审委员会议事规程》、《风险管理委员会议事规程》、《风险政策指引》、《项目尽职调查指引》、《业务法律文书面签操作指引》、《项目出账管理办法》、《投后监测预警管理办法》、《保理业务管理办法》、《信用评级管理办法》等，财务管理的《会计核算管理》、《预算管理》、《融资管理办法》等。通过上述制度办法的实施，实现了公司人员的统筹管理、行政的规范管理、财务的统一管理和风险的统一管控，大大提高了公司的运作效率。

（三）各项业务扎实开展，经营效益初步显现

2022年，经济形势错综复杂，公司紧紧围绕****集团的发展定位，始终坚持以“稳健发展，调整结构”为指导思想，行业聚焦基础设施、交通物流、医健文旅，地区优选经济发达及国家重点支持区域，目标锁定政府类客户、大型国有企业、优质上市公司三类客户群体。截至年底，山高投资及下属三家租赁、一家保理公司、一家咨询公司都实现了拨备前的盈利，特别是上海公司、北京公司、保理公司分别实现利润总额1339万元、1287万元和245万元，实现了扭亏为盈。

在融资方面，虽然面临宏观经济去杠杆、金融强监管、信贷收缩、价格上涨的不利形势下，我们坚持不懈拓展融资渠道，严控融资成本，推动融资落地，融资工作取得了突破性进展。在落实浙商银行1.16亿元到位的基础上，获得了渤海银行济南分行1.4亿元授信批复，且成本可控；北京银行青岛分行5亿元授信的相关条件已获集团批准，正在积极推动落地。此外，公司配合集团顺利借入外债6,595.95万美元（折人民币4.1亿元），并完成威海银行5亿元人民币借款。

三、主要工作措施

（一）加强日常管理，保证公司高效运转

1、重签劳动合同、统一合规缴纳五险一金。年初，公司按照集团公司“定职、定岗、定薪”的“三定”工作要求，于2月底完成了对总部在岗人员的“三定”工作调整，其中对15 名员工进行薪酬调整，对25名员工进行岗位调整，并重新签订劳动合同；于4月27日完成了各成员公司的“三定”工作调整，其中对15名员工进行岗位、薪酬的调整，并签订了新的劳动合同，人员管理进一步得到规范，一定程度上防范了公司用人风险。自2022年3月起，从总部至各成员公司，逐步对原有的社会保险、住房公积金缴交基数进行调整，现缴交基数严格按照国家相关规定执行，保证了公司合规经营，提高了员工福利水平。

2、定期召开办公会，保障公司各项事务有序进行。通过定期召开办公会，传达并贯彻落实集团公司的要求和方针，追踪各单位项目和工作进度，解决各项工作开展中存在的困难和问题，对公司重大事项集思广益，促进了公司上下沟通与合作，提高了各单位工作效率，实现了公司规范有效管理。

3、实现印章、档案的统一管理。目前公司实现了对公司、山高租赁、山高保理、山高租赁北京、山高租赁上海、深圳传龙投资咨询等九家公司的公章集中、统一管理。公章使用严格执行线上审批、线下登记的管理程序，并建立了电子台账，有效防范了印章的使用风险。同时公司对总部以及各成员公司的档案资料统一重新梳理，采取分级管理、分类建档的方法，对档案的搜集、整理和归档程序进行了完善和规范，建立了档案电子台账，并派专人负责，确保了公司档案管理的规范性、查阅的便捷性以及利用的有效性。

4、规范考勤管理，建立通报机制。为严肃职场纪律，要求全体员工按照公司上下班打卡制度严格考勤，并每周进行考勤通报，考勤结果与工资挂钩，进一步规范了公司员工管理。

5、优化完善OA审批流程。公司根据工作实际需要共设计OA表单26项，可通过OA系统审批事项覆盖行政管理、人力资源管理、费用申请与报销、项目评审等大部分审批流程，同时在使用中不断对审批流程进行优化，促进了跨部门、跨岗位协作管理，真正把OA系统的价值落到实处，切实提高了企业的业务流转效率。

6、严格行政经费管理。公司成立了行政经费管理领导小组，对公司整体的费用进行严格管控。

（二）加强激励约束机制，营造“赛马制”氛围

激励和约束是调动员工积极性的两大要素。当前，随着金融机构同业之间人才竞争环境的变化以及市场化人力资源管理形势的发展，如何建立健全科学、高效的激励约束机制是公司应对市场竞争、加快有效发展的重要课题。2022年，公司成立绩效薪酬管理领导小组及绩效薪酬管理中心，相继发布《外勤人员绩效薪酬及激励费用考核办法》和《内勤人员KPI绩效考核管理制度》，彻底推翻了公司原有的内、外勤考核不分家、以定性指标考核为主、考核与业绩、薪酬不挂钩、考核结果应用差异小的绩效考核机制。目前，对于外勤人员，明确规定绩效考核指标、奖费的计算方式及绩效考核结果应用的奖惩措施；对于内勤人员，明确规定各层级人员的绩效考核指标、考核等级人数分布比例要求、绩效考核结果与绩效薪酬挂钩计算方式。公司现已初步实现奖效挂钩、绩效决定奖费、绩效决定薪资水准、绩效决定升迁奖罚的目标导向，明确责任、奖惩优劣，激活“一池水”，鼓励员工积极创造价值。

（三）加强项目准入和审批管理，严控业务风险

2022年以来经济下行压力加大，公司坚守风险底线，确保资产质量稳定，坚决避免介入两高一剩、低端制造和杠杆率过高的企业，对民营企业持谨慎态度，严格把住准入关口，同时为加强业务过程管理，防范经营风险，我司经过多方调研、反复研讨后，梳理和完善了租赁和保理业务操作细则以及投前、投中、投后管理流程，从项目营销、项目受理及立项、尽职调查、项目融资、风险审查、项目评审、合同准备及签署、出账条件落实、项目出账和投后管理的全流程业务环节到业务操作中需用到的各项测算工具、报告模板、合同模板、表单文本及相配套的法律文书模板等，都进行了标准化的设计。对于项目审批实行三级审批制度（即成员公司自审、公司总部评审、山高金融终审）。针对投后管理，公司出台了《投后检测预警管理办法》，设置了专人专岗负责项目风险监测工作。在确保项目质量和操作效率的同时，有效地规避了业务风险。

（四）加强过程管理，全面提升财务管理水平

公司不断规范完善财务管理，充分发挥了财务管理工作的服务、保障和监督作用。一是完成了对各成员公司财务情况的梳理、排查，清理了部分成员公司之间的内部往来账款；二是实行全面预算管理，及时制定下发了2022年的各项预算指标，在严格按照预算指标执行各项费用支出的同时，为各公司考核提供依据；三是积极开展税务筹划和税务管理，编制了《国内公司整体税收筹划方案》，提前筹划各项涉税事务；通过清理内部往来，规避税务风险的同时，合理地节约了税金；通过对租赁业务增值税进项扣除的统筹安排，累计节约增值税330万元人民币。

（五）加强企业文化建设，增强员工的工作激情

公司自成立以来秉承“畅以致远、和以广融”的文化理念，以促进员工身心健康、提高员工综合素质为目的，不断丰富员工的业余文化活动。5月5日，为弘扬五四精神，烙印红色篇章，公司开展了以“山高人为峰快乐向前冲”为主题的全员10公里健步走活动，并邀请集团公司领导实地参与体验，在职工中取得积极反响；公司积极倡导“快乐工作，健康生活”，每周组织员工参加羽毛球活动，既增强了员工身心健康，又能舒缓员工工作压力。11月，公司开展了以“大鹏一日同风起，扶摇直上九万里”为主题的团建活动，鼓舞了员工的士气，展示了公司员工健康向上的精神风貌，大大激发了广大员工的工作热情。与此同时，通过公司文化墙积极宣传公司文化、发展理念、企业愿景等，为员工提供了展示自我的平台，极大增强了员工的凝聚力和向心力。

（六）加强业务培训，提高全员素质

2022年，公司结合实际情况，全年组织安排员工培训共20期，其中全员培训9期、专题培训6期、社会专业机构培训5期，累计培训员工约750人次。培训内容包括规章制度、业务技能、法律知识等，基本涵盖了公司日常经营管理及员工工作技能的各个关键要素。通过培训活动的开展，使全体员工进一步了解了公司的企业文化、战略规划和经营理念等，提升了团队的凝聚力和战斗力，同时使公司各项管理更加流程化、标准化、规范化，为公司可持续发展储备了资源、积蓄了能量。

四、存在的问题和不足

回顾2022年，在困境中取得的成绩来之不易，我们在充分肯定成绩的同时，也要清醒认识到目前存在的问题和不足。

（一）整体业务规模小，规模扩张困难较大

在当前融资租赁和保理行业的主流盈利模式主要还是以博取资产利差为主的现状下，只有具备了一定的客户数量和资产规模，才能具有市场竞争力，才能通过适当的拨备来覆盖可能的风险，才能具有可持续发展能力。2022年，虽然公司业务发展已初具规模，但与行业龙头相比还存在差距，整体业务规模不大，资金量较小，流动性一般，融资紧张，在当前经济发展中的不确定性、不可预料因素增多的形势下，规模扩张更是难上加难。

（二）员工素质参差不齐，人员优化压力仍大

虽然通过原有团队整合、岗位调整、以及引入人才等措施使得员工队伍得到一定优化，但由于历史原因公司还存在中后台人员占比较高、成员公司低产能业务人员占比高，以及全公司普遍存在营销效率低下，专业技能不高，风险意识不强等亟需改进的问题。

（三）历史包袱较重，轻装前进尚需时日

2022年1-12月，公司计提拨备总额约为4.38亿，其中租赁项目资产计提的拨备计入资产减值准备金额约合人民币1.88亿元，其中以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产减值损失约2.50亿元，给公司经营带来了不小的压力，也给公司的融资工作产生了许多不利的影响。

五、2019年工作计划

2019年，我们将认真贯彻****集团整体工作部署，以“强化管理，夯实基础，稳健发展，提质增效”为总基调，密切关注宏观经济形势变化，顺势而为，优化结构，调整业务模式，立足稳健求发展，在发展中解决历史遗留问题，推动公司规模、效益、质量的均衡发展。

（一）实现资产规模稳步扩张，着力拓展优质客户群体

一方面必须加大客户开发力度，提高客户数量和质量，坚持以市场为导向，以产品营销和个性化服务为手段，加强对交通物流、基础设施、医疗健康、文化旅游等行业的拓展力度，进一步建立有效获客渠道，扩大有效客户群体，储备优质客户资源，释放资金投放压力；另一方面要打通融资渠道，在资金量少、流动性一般的现状下提高资金运营效率，突破资金瓶颈，从而把规模做大、把优势做强。

（二）适时调整业务方向，实现业务可持续发展

2019年，公司在加快发展、实现规模扩张的同时，也要顺势而为，适时调整业务方向。在业务模式上，要改变单一的回租模式，探索和发展更能体现租赁行业优势的直租业务；在行业方向上，在继续做好交通物流、基础设施基础上，关注医键文旅等弱周期行业和新能源、新材料、高端装备制造等战略新兴行业；在产品结构上，要扩大依托核心企业的商业保理业务占比，加快资金周转效率。同时，要在以下两个方面取得突破：一是紧紧围绕****高速集团整体发展战略，充分利用****省新旧动能转化的契机，重点发展交通物流、基础设施建设和供应链金融等业务版块；二是围绕****高速集团主业和各兄弟公司上下游产业探索和开发相关业务，实现客户结构的调整和资产质量的提升。

（三）切实做好风险防控，真正做到风控优先

过去一年，业内普遍感受到，行业风险隐患暴露较为集中。2019年我们要继续提高风险意识，坚守合规经营底线，夯实风险管控能力。主要做好以下三方面工作：第一，慎选客户，严格审批。要充分理解未来业务发展面临的内外部形势和监管要求，审慎、合规选择公司客户，严把业务准入条件，继续优中选优，不断规范业务审批流程，要求做到三个“到位”，一是尽职调查要到位，二是申报材料质量要到位，三是审批把关要到位，坚决杜绝放松标准，降低门槛、简化审批程序现象；第二，密切关注行业信息和项目企业的经营动态，通过定期舆情信息监测、租后回访等,做好投后监测工作；第三，在风险防范的同时，积极与企业就租金回收进行沟通，帮助企业做好资金规划，确保租金按时足额归还。

（四）进一步做好基础管理，夯实发展的基石

一是对现有制度进行版本更新，查遗补缺，与时俱进，保持制度的先进性；二是尽快上线业务生产系统，提升业务管理水平；三是狠抓制度的落实，提高执行力。

（五）加大业务创新力度，探索发展的新思路

刚刚过去的2022年，对于融资租赁行业而言，是充满着变化与挑战的一年。这一年，全行业共同见证了融资租赁统一监管的落地，融资租赁行业继续向专业化、差异化、市场化、国际化的业务方向迈进。2019年，我们一方面要抓住国家产业升级、动能转换释放的巨大市场需求，同时，也要做精做实业务激发创新活力，拓展多元融资增蓄发展动能，通过加大业务模式、商业模式的创新力度，拓展宜租领域，打造新业务增长点。

2019年，我们将直面宏观经济转型升级的机遇和调整，勇于担当，不惧困难，奋勇向前，为****美好的未来做出应有的贡献！