投资银行部工作总结
第1篇：投资银行部人员工作总结
投资银行部人员工作总结
投资银行部人员工作总结
2015年度个人工作总结
本人于2015年7月成为xx证券投行总部的员工，并在10月完成转正。感谢公司领导的信任和各位前辈一直以来的帮助和指导，比较顺利的完成了从学生到证券从业人员的转变。
2015年入职后的工作情况如下: 一、2015年工作回顾
（一）xx项目（ipo）
1、项目状态:进行中；
2、主要工作：（1）负责合并范围的采购付款核查、资金循环核查和费用核查等的财务专
项核查工作；（2）跟进上市整改事项；（3）听从领导安排、配合同事完成其他项目相关工作；
（二）xx项目（ipo）
1、项目状态:已中止；
2、主要工作：配合完成2015年补中报相关工作，包括更新招股说明书董监高及公司治
理章节、财务分析部分和完成部分财务专项核查工作。
（三）xx项目（新三板）
1、项目状态:进行中；
2、主要工作：负责财务部分尽职调查和分析工作，配合同事完成其他挂牌申请所需文件
和资料。
（四）其他
配合同事完成xx非公开发行2015年度持续督导现场检查工作并出具现场检查报告；在领导和同事指导下提供xx公司资产证券化初步思路。
二、存在的不足及改进措施
1、缺少对项目的整体认知：此前做项目时只关注具体需要做什么工作，较少关注项目的意义、后续资本运作潜力和项目特点等；缺少关注公司内各部门联合能为客户提供的服务和
提前了解工作安排，持续积累项目所处行业的发展情况和行业内公司存在的特殊情况，做好案例方面的积累；有机会时多跟公司其他部门有效沟通。
2、专业能力和知识水平亟需提高，对法律法规的熟悉范围局限于自己负责的部分，没有
熟悉和掌握保荐业务整体知识框架和积累行业案例、相关事项案例，需要增强个人专业素质
以满足自身工作需要和客户需求。
要多把个人时间转换成工作状态，在新入行的积累阶段，多关注专业相关讯息和工作相
关案例，努力通过剩余3门cpa考试和熟悉保荐业务整体知识，在工作间隙学习保代考试资
料。
3、综合素质需要提高，多跟领导和部门内前辈学习，少说话多做事。
三、2016年工作
计划
（一）完成xx项目申报工作
xx初步计划在2016年2月下旬提交内核，2016年3月上旬完成内核工作，走完内部流
程后，在3月中下旬制作材料和进行申报。
（二）xx项目补充年报材料
xx初步计划在2015年2月下旬进场进行补充年报材料的准备工作，思想汇报专题包括收集材料、进
行财务专项核查和进行函证工作等，2016年3月完成内核工作和走完内部流程后，在3月底
至北京制作材料和进行申报。
2016年2月下旬至3月下旬部分时间需要进行xx补充年报相关工作。
（三）跟进xxipo项目
2016年第一季度需要跟进xx年审工作。年审结束后配合其他同事持续跟进xx上市整改
事项和收集申报所需材料。
（四）其他项目和学习计划
xx股份2014年非公开发行的持续督导工作已完成，待年报出具后需要几天时间完成持
续督导年度报告和持续督导总结报告；完成领导安排的其他工作；抓紧准备cpa考试和保荐
代表人考试。
四、入职后的感受
作为新入行的投行新成员，目前比较深的感触是可以先不要太计较个人在项目中业绩方
面的得失，而是多计较个人在经验和能力方面是否有所得。每一个项目对于我而言都具有挑
战性，抓住机会多了解项目都可以中获得经验，才会对以后的工作产生正面的影响。
时间是公平的，在匆匆而逝的2015年中，个人能够在工作方面的获得积累和进步，取决
于愿意付出多少时间研读案例、学习法律法规，愿意花多少时间驻扎现场熟悉项目、消化材
料，是否愿意把个人时间转化成工作时间，来换取提升业务能力的可能。从目前情况看，在这方面我目前做的很不够，cpa尚有三门需要通过，保代考试也准备得很不充分，没有定期
整理所在项目的相关案例和收集资本市场经典案例，这应该也是让我在工作中感受压力的原
因，是目前最需要解决的问题。篇2：投行职员年终总结
时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回首过去的2011年，有的关心与教诲，有同事的支持
与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。虽然我还是一个从
事银行工作刚刚两年的员工，又是在年初才刚刚调到现在的投资银行与金融市场部，但是经
过努力，我已经比较熟练的掌握了新部门的业务，并成功的做了。。现将我一年中的工作情
况作如下总结：
一、加强学习，提升自身素质
由于是从储蓄调到了现在的投资银行与金融市场部，我几乎是从零开始学习新的知识与
业务，虽然因为过去没有接触过对公业务，几乎可以说是没有任何的基础，但是我能够认真
努力的去学习，不断提高自己的理论素质和业务能力。xx在学习的过程中，我逐渐总结出了符
合自身特点的学习方法，即比较学习。跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需要学习的；跟
其他分行同部门比，我们薄弱的就是我需要加强的；跟其他银行比，与我们不同的就是我需要探索的。
二、开拓创新，寻找新的市场增长点
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加中间业务收入，才能提高效益。我努力。。。
通
过网络，书籍，在领导的指挥下，开拓新业务。新客户
三、忠诚执着，为分行事业发展尽职尽责 银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕
业之后，我非常幸运的得到了这份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也并不
是一件非常容易的事情，必然需要不断地学习、持续的磨练。为此，我牺牲休息时间学习业
务知识，争取机会去总行学习。等等牺牲休息时间。。周末加班。。任劳任怨，出差。。
新的一年里，我为自己制定了新的目标，为了让自己尽快成长为一名合格的银行员工，我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。
一、业务方面。不断更新自己的银行业知识库，既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴
业务；既要有较高的理论水平，也要有熟练操作具体业务的能力；既要学习自己职责范围内的专业知识，也要主动了解其他领域的相关知识。
二、素质方面。养成强烈的责任意识和服务意识。严格要求自己，作风正派，洁身自爱，自觉维护银行工作人员的良好形象。
三、心理方面。不断经受磨练，理智面对挫折和失败，把行程成熟、稳健的心理状态作
为自己的成长目标。
明年。我会不断探索、开拓创新、尽职尽责、尽心尽力，自己成长的同时，为分行事业的发展做出属于我的一份贡献。篇3：投资银行总结
投资银行总结：
第一部分：
1、怎样理解投资银行的含义？指经营全部资本市场业务金融机构，包括证券承销与经纪、收购与兼并、公司理财、基
金管理、风险资本、咨询服务，以及风险管理和风险工具的创新等。不包括向客户零售证券、不动产经纪、抵押、保险以及其他类似业务。
2、投资银行与商业银行有什么区别？
3、投资银行的行业特征有哪些？专业性：投资银行的利润之源。投资银行属于知识密集型的新兴行业，对专业素质（智
商）、社会能力（情商）和市场悟性（敏感性）要求较高。
创新性：投资银行的生命。创造是指价值发现和新事物产生的过程；革新是指将有价值的新事物转变为商业上可行的产品或服务的过程。实践中需弄清“发明”与“发现”的关系。
道德性：投资银行业的立身之本。道德是产生信任的源泉。没有客户的信任，投资银行
就无法生存。面临的问题：利益冲突、泄露客户机密、信息披露不充分、内幕交易等。
4、投资银行业发展呈现哪些特征和趋势？试分析其背景原因。
（1）投资银行业务的多样化趋势
背景原因：20世纪六七十年代以来，西方发达国家开始逐渐放松了金融管制，允许不同的金融机构在业务上适当交叉，为投资银行业务的多样化发展创造了条件。到了80年代，随
着市场竞争的日益激烈以及金融创新工具的不断发展，更加强化了这一趋势的形成。
（2）投资银行的国际化趋势
背景原因：其一，全球各国经济的发展速度、证券市场的发展速度快慢不一，使得投资
银行纷纷以此作为新的竞争领域和利润增长点，这是投资银行向外扩张的内在要求。其二，国际金融环境和金融条件的改善，客观上为投资银行实现全球化经营准备了条件。
（3）投资银行业务专业化的趋势
背景原因：专业化分工协作是社会化大生产的必然要求，在整个金融体系多样化发展过
程中，投资银行业务的专业化也成为一种必然，各大投资银行在业务拓展多样化的同时也各
有所长。
（4）投资银行集中化的趋势
背景原因：20世纪五六十年代，随着第二次世界大战后经济和金融的复苏与成长，各大
财团的竞争与合作使得金融资本越来越集中，投资银行也不例外。近年来，由于受到商业银
行、保险公司及其他金融机构的业务竞争的影响，如收益债券的运销、欧洲美元辛迪加等，(转载于: 在点 网)
更加剧了投资银行业的集中。投资银行已经完
全跳出了传统证券承销与证券经纪狭窄的业务框架，形成了证券承销与经纪、私募发行、兼并收购、项目融资、公司理财、基金管理、投资咨询、资产证券化、风险投资等多元化的业务结构。
5、随着金融管制的放松，投资银行与商业银行彼此业务相互交叉、相互渗透，顺应时代
潮流，美国、日本等国相继实施了混业经营。鉴于此，有人提出我国投资银行也应立即实施
“混业经营模式”。对此观点，谈谈你的理解和认识？虽然混业经营是大势所趋，入世后面对全能型外资银行的竞争，不改变现有的经营模式
不利于参与国际竞争，但我觉得中国目前并不适合混业经营。我们一直在跟随世界发展的步
伐，都是自上而下地调整，所以中国的资本市场更倾向于是政策型的，而西方国家都是政策
适应资本市场发展的水平，所以我们不应该盲目跟风，要基于我国的国情来分析。我国相关
法律并不完善，金融领域的监管还缺乏力度，银行本身的风险意识不高、内部约束机制还未
真正得以建立，证券市场仍处于新兴成长期并不成熟，所以我国目前实行金融分业经营、分
业监管的原则是必要的，而且分业经营可以降低整个金融体制运行中的风险保障证券市场的公正与合理，促进金融行业的专业化分工。
6、怎样理解投资银行的“资本市场核心”功能？
（1）资本市场的构造者
在证券发行过程中，投资银行充当了承销商的角色。通过尽职调查，投资银行为发行人
制定承销方案，提出相应的发行券种、发行价格、发行方式、发行规模和发行时间等建议，同时向投资者进行发行宣传，以使投资者愿意购买。
（2）资本市场的运营者
二级市场上，投资银行充当做市商、经纪商和自营商的不同角色。保证了市场稳定，提
高了交易效率，降低了交易成本，促进了整个资本市场的繁荣。可以说没有投资银行的参与
和作用，就没有证券市场的形成和快速发展，资本市场就无从谈起。
（3）资本市场的创新者
随着社会经济的快速发展，企业融资欲望愈发膨胀，社会化大生产所要求的资本集中也
愈发强烈，而与此相伴的金融风险和危害也愈发严重。这就要求投资银行业务人员对市场需
求作出较为准确和快速反映，由此催促了业务上的不断创新。如金融衍生工具、经理人期权、并购方式和技巧等，使整个证券市场乃至资本市场变得更加复杂、也更加活跃和更加繁荣。
7、怎样理解投资银行的“资源配臵优化器”功能？
（1）增量资源配臵
风险资本业务为高技术产业的迅速发展提供了巨大的动力；证券承销业务为企业和政府筹集大量资金，弥补了企业和社会济建设中的资金不足，极
大的推动了企业快速发展和社会经济良性运行促进资本向符合国家产业政策、具有良好发展
前景的领域流动。
证券交易业务形成了合理的资产交易价格。社会经济资源依照价格信号的导向作用进行
配臵，促进了效益高的部门获得更快发展，限制低效甚至无效部门的盲目扩张，使资源配臵
趋向合理。
（2）存量资源配臵
投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源得以重新优化配臵。如果说投资银行一级
市场的发行承销业务是对社会增量资源的配臵，那么，投资银行的兼并收购业务就是对社会
存量资源的重新配臵。通过企业重组并购，使被低效配臵的存量资产调整到效率更高的优势
企业或者通过本企业资产的重组发挥出更高的效能。这种社会存量资产的重新配臵使社会产
业结构得到进一步调整，优势企业能够迅速发展，社会整体效益得到进一步提升。
8、结合实际，分析我国投资银行业务发展的特点和存在的主要问题。
特点：中国目前没有真正意义上的投资银行，证券公司和信托投资公司承揽了大部分的投资银行的业务，不过我国大部分商业也全面推动开展投资银行业务。我国是实行分业经营，证券市场处于新兴成长期，我国银行风险控制与法律法规不健全，金融业缺乏有效监管体系。
存在的主要问题：
1）投资银行的注册资本和资产规模均较小，融资能力差。
2）投资银行数量多，行业集中度低。
3）大多数投资银行存在业务范围单一，业务品种雷同，缺乏特色，缺乏创新的问题，盈
利能力差。
4）分业经营导致了导致了我国投行融资渠道狭窄，限制了去可持续发展。
5）经营短期化，管理松弛。内部审核机制不健全，违法违规现象大量存在。缺乏精通投
资银行业务的高层次专业人才。
（发展对策：（1）培养和引进人才（2）提高业务创新能力（3）完善监督，强化风险控
制）
（网上找的总结：（1）通过业内重组，组建具有国际水准的超一流机构，建立合理的行
业体系。
（2）完善功能，拓展业务领域（3）加强监管和行业自律，规范经营行为，塑造有序的业内竞争环境。
（4）增强金融创新能力，适应客户需求变化和市场竞争发展的需要，确保持续发展。（5）
加强专业人才的培养。）
9、投资银行有哪些经营模式？其利弊如何？
（一）分业经营模式
优势：降低整个金融体制运行中的风险；保障证券市场的公正与合理；促成金融行业的专业化分工。
劣势：限制了银行业务活动，制约了银行的创新能力和发展壮大，削弱本国金
融机构国际竞争力。
（二）混业经营模式
优势：优势互补，资源共享；多元经营，利润稳定；做大做强，有利于竞争。
劣势：给金融体制运行带来不确定风险。
10、阐述我国投资银行经营模式上演变过程，并谈谈你对其发展趋势上的理解。
我国：混业-分业-现有混业的趋势
（一）投资银行的市场化1、定价机制市场化2、进退机制市场化3、主体行为市场化
（二）投资银行的规范化1、监管制度和职能的规范化2、市场结构和体系的规范化3、市场秩序和执法的规范化
（三）投资银行的国际化1、投资银行机构国际化2、投资银行业务国际化3、投资银行
监管国际化
11、上网浏览国内外知名投资银行，比较其历史沿革、机构设臵、管理模式、业务范围
及行业特点等。
12.直接融资和间接融资的区别
商业银行行使间接融资职能。商业银行对于资金盈余者来说是资金需求者，而对于资金
短缺者来说是又是资金供给者。在这种情况下，资金盈余者与资金短缺者并不相互承担任何的权利和义务，他们都仅与商业银行发生关系，彼此不存在契约的直接约束，因而这是一种
间接信用过程。
投资银行行使直接融资职能。投资银行作为资金供需双方的媒介，可以向投资者推荐、介绍发行股票或债券的筹资者，也可以为投资者寻找合适的投资机会。但是从根本上来说，投资银行并不介入投资者和筹资者之间的权利和义务，投资者和与筹资者互相接触，并且相
互拥有权利和承担相应的义务，因而这是一种直接信用过程。
13.2008年金融危机中，以美国华尔街为代表的大的投资银行遭受重创，因此一些人对
投资银行的作用与功能产生怀疑。请结合学过的知识谈谈你的看法。
投资银行的作用和功能
（一）资金融通的桥梁1、满足融资双方的客观需求2、充当资金融通的载体3、提高资
金融通的效率
（二）资本市场的核心1、资本市场的构造者2、资本市场的运营者3、资本市场的创新
者
（三）资源配臵的优化器1、增量资源配臵2、存量资源配臵
（四）资本聚集和产业集中的枢纽1、资本聚集2、产业集中
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投资银行部人员工作总结
从我国的发展情况来看，在大国崛起的历程中，投资银行确实带来了我国经济的繁荣昌
盛，它的作用和功能毋庸臵疑。所以，投资银行在金融危机中遭受重创并不意味着它在经济
发展中的地位和作用消失了，很大程度上始于投资银行的产品，“证券化”、“杠杆效应”和“政
府监管不力”这些过程中投资银行都充当了危机的肇事者，投资银行过度使用金融衍生产品
（比如次贷），从而导致风险监管不力，引发此次的金融
危机。没有任何事情都是绝对安全有保障，投资银行存在自然有它存在的意义，不能因
为它给我们带来了风险就去否认它，我们只能通过不断完善金融制度，改进金融产品，适度
创新从而规避风险，发挥它的作用。
14.九大业务价值链关系ppt （33）课本27页
第二部分：
1、公司股票首次发行的主体资格有哪些？
（1）发行人为依法设立且合法存续的股份有限公司。
（2）发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上(经国务院特批的除
外)。
（3）发行人注册资本已足额缴纳，发起人或者股东用作出资资产的财产权转移手续已办
理完毕，发行人的主要资产不存在重大权属纠纷。
（4）发行人的生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策。
（5）发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人
没有发生变更。
（6）发行人的股权清晰，控股股东和受控股股东、实际控制人支配的股东持有的发行人
股份不存在重大权属纠纷。
2、公司股票首次发行的审核内容有哪些？
（1）公司在最近三年内是否存在重大违法行为；
（2）公司三年前是否存在对公司未来产生影响的违法违规行为；
（3）公司在最近三年内是否连续赢利；
（4）公司预期利润率是否达到同期银行存款利率；
（5）公司累计投资额是否未超过公司净资产的50％；
（6）发行前一年末，净资产在总资产中所占比例不低于30％，无形资产在净资产中所
占比例不高于20％；
（7）公司是否存在重大诉讼、仲裁、股权纠纷或潜在纠纷；
（8）公司设立后股权转让及增资、减资的行为是否合法，是否履行法定程序；
（9）公司的股东大会、董事会、监事会是否依法独立履行职责、行使权力，公司治理结
构是否完善；
（10）公司与股东在业务、资产、人员、机构、财务等方面是否分开，是否独立运作；
（11）公司是否存在重大或频繁的关联交易，且关联交易显失公允，公司内部缺乏保障
关联交易公允性的措施；
（12）公司是否与控股股东及其所属企业存在严重同业竞争；
（13）公司生产经营是否存在《意见》中规定的风险因素；
（14）公司最近三年内财务会计文件是否存在虚假记载；所申报的财务资料是否合规，是否充分、完整、准确地反映公司的财务信息；公司是否存在重大的财务风险；
（15）是否存在其他问题。
(来自:www.xiexiebang.com)
3、上市公司新股发行的审核内容有哪些？
（1）公司与具有实际控制权的法人或其他组织及其关联企业是否做到人员和财务独立以
及资产完整；
（2）公司是否具备可持续经营能力；
（3）公司募集资金使用情况及效果；
（4）公司的分配情况；
（5）公司财务会计政策是否稳健；
（6）公司的资金管理；
（7）公司的或有风险；
（8）公司内部控制制度是否完整、合理和有效；
（9）公司是否具有可持续发展能力，经营是否存在重大不确定性；
（10）公司履行信息披露义务的情况；
（11）公司董事会是否履行其向全体股东所做出的承诺；
（12）证监会及派出机构向上市公司发出限期整改通知书；
（13）上市公司最近三年所聘会计师事务所发生变更；
（14）是否进行过重大重组；
（15）主承销商的信誉；
（16）发审委认为需要关注的其他问题。
4、什么是同业竞争？在企业改制重组中如何避免？含义：是指上市公司所从事的业务与其控股股东、实际控制人及其所控制的企业所从事的业务相同或近似，双方构成或可能构成直接或间接的利益冲突关系。
如何做：
（1）通过收购、委托经营等方式，将相竞争的业务集中到拟发行上市公司；
（2）将有关业务转让给无关联的第三方；
（3）放弃与竞争方存在同业竞争的业务；
（4）各方就解决同业竞争问题达成书面承诺。
5、什么是关联交易？在企业改制重组中如何避免？若无法避免，在公司持续经营中应如
何处理？
含义：关联交易指在关联方之间转移资源、劳务或义务的行为，而不论是否收取价款。
关联方主要包括：
（1）控股股东（2）其他股东（3）控股股东及其股东的控制或参股的企业（4）对控股
股东及主要股东有实质影响的法人或自然人（5）发行人参与的合营企业（6）发行人参与的联营企业（7）主要投资者个人、关键管理人员、核心技术人员或与上述关系密切的人士控制的其他企业（8）其他对发行人有实质影响的法人或自然人
如何做：
（1）发起人或股东不得通过保留采购、销售机构、垄断业务渠道等方式干预拟发行上市
公司的业务经营；
（2）从事生产经营的拟发行上市公司应拥有独立的产、供、销系统，主要原材料和产品
销售不得依赖股东及其下属企业；
（3）专为拟发行上市公司生产经营提供服务的机构，应重组进入拟发行上市公司；
（4）主要为拟发行上市公司进行的专业化服务，应纳入拟发行上市公司，或转由无关联的第三方经营。具有自然垄断性的供水、供电、供汽、供暖等服务，应确保公平、公开定价；无法避免：
（5）无法避免的关联交易应遵循市场公正、公平、公开的原则，关联交易的价格或取费，原则上应不偏离市场独立第三方的标准。对于难以比较市场价格或订价受到限制的关联交易，应通过合同明确有关成本和利润的标准。
（6）监管部门相关要求
① 公司应在章程中对关联交易决策权力与程序做出规定。
② 股东大会对有关关联交易进行表决时，应严格执行公司章程规定的回避制度。
③ 需要由独立董事、财务顾问、监事会成员发表意见的关联交易，应由其签字表达对关
联交易公允性意见后方能生效。
④ 需要董事会、股东大会讨论的关联交易，关联股东或有关联关系的董事应予以回避或
做必要的公允声明。
6、影响公司股票发行价格的因素有哪些？
（1）净资产
主要发起人经评估确认的净资产所投股数，以及上市前后各年度的每股税后利润可作为
定价的重要参考。一般情况下股价会超过净资产，净资产越多，发行价格就可以定的越高。
（2）盈利水平
公司税后利润水平直接反映了一个公司的经营能力和上市时的价值，税后利润的高低直
接关系着股票发行篇4：银行业个人金融部年终总结
2010年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提
高，面对县城经济不发达的情况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个
人经营业务成绩显著。
一、各项指标完成情况及采取的措施
（一）、人民币储蓄存款超常增长，净增9513万元，完成分行下达任务的317%。采取的措施有以下5条。
1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。因此支行
领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动
态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施，深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。
2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入
企业单位积极营销，在去年营销4025户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增代发工资3235
户。教育储蓄新增户万元。
3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法，合同工和代办员同
工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分
发挥其杠杆作用。同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励1.5元，对
大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对
银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核
占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办
优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。
4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营销，克服困难，力排他行竞争，将钼业公司元月份股金分红800万元，6月份奖金120万元，11月份职工奖金550万元，12
月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。
5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。发挥舆论先导作用，同
时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。
（二）、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。华县地
域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营
销半年以上每万元贷款奖励50元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。
（三）、中间业务收入39万元，较去年多收入16万元，完成了全年任务的95%。我们把
中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分，并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡奖励5元的激励政策，全年新增发灵通
卡5238张，其中e时代卡380张。加上去年的5720张，两年发灵通卡1.1万张，灵通卡年
费收入达8万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷
方便的特点，提供优质服务，个金结算收入16.4万元，较上年多增7.3万元。再次是大力发
展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师
先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演
练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险400多万元，实现中间业务收入近9万元，较去年多收入6万元。
（四）、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了《华县支
行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》，各种单项业务奖励
办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通
报，下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。
二、几点体会
一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网
点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体
会。
（一）、用政策调动积极性是前题。运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积
极性，2010年以前全行代发工资有4000户，而且由于吃大锅饭，代
发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每营销代发工资1户奖励1.5元的激励政策后，原有的代发工资全部代发，2010年、2010
年还新增代发工资7260户。大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加
班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加180元中间业务收入奖励个人100元，员工就走
出柜台，深入企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了
差距，积极性却有增无减。
（二）、领导带头是关键。行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城
南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天
矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等
13个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切了银企关系。特别是当得到建行杏林网点要撤
并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任
采取先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰难曲折的竞争，使6个单
位的1156户代发工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。
金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行长、金堆
分理处主任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞争，1689户代发工资落户我行。由于领导带
头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。
（三）、服务是根本。营销上来了，柜面服务跟不上。存款就有流失的可能。我们始终把
服务做为根本对员工进行教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周边实际等各
种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员工对优质服务的认识问题。大多数员工也逐
渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照优质
文明服务工作规范督促检查，强化了柜面服务质量，赢得了更多的客户。
三、存在问题及2011年的工作设想
（一）、存在问题：
1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服务质
量的提高其大量优质客户也陆续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年1700
万元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲办还有600万余额要流失，面对同业不计
成本的无序竞争，2010年的储蓄存款将增加不小的难度。
2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入，致使2010年后几
个月代理营销保险业务缓慢，个别月份几乎为零，新产品的收入又不理想，2010年代理保险
营销不会有大的发展，将会在很大程度上影响中间业务收入。
3、收入激励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反映，今年绩效工资过低，和一线的艰辛劳动有一定差距。
4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新业务营销缓慢，理财金账户完成了
3户，银证通还无一户。由于美元贬值，外币储蓄较上年下降1万元，未完成任务，估计2010
年也不容乐观。
（二）、工作设想
1、工作目标
（1）、储蓄存款确保完成2500万元，力争完成3000万元，外币储蓄存款力争1万元。
（2）、个贷营销50万元，力争完成70万元。
（3）、中间业务目标35万元，力争完成40万元。
（4）、灵通卡2000张，贷记卡30张，信用卡80张，理财金账户20户。
2、工作措施
（1）、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、各
网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。
（2）、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核分配办法和单项业务奖励办法，充分发挥激励杠杆作用是2010年的重点工作。
（3）、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销
工作。
（4）、在代发工资上重点是做好已有的1.1万户代发工资的巩固工作。由于同业竞争愈
演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥2010年我们要重点做好代发工资的定期回
访工作，分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到网点，大部分要用在业务巩固和发展上，以密切银行和客户的关系。同时要动员员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户密
切和优质客户的关系，争取更多的优质客户。
（5）、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结算
工作的服务质量，做好各项代理业务工作，3212
特别要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收
入。
（6）、做好宣传和柜面服务工作，管理好atm机，提高其使用率，减轻柜面压力篇5：
银行员工个人工作总结
银行员工个人工作总结
熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行；
较好地协调各方面的关系，充分 调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务；有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强??一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治
信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁
自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“****”。
一、在德的方面：继续深入学习、贯彻落实“****”重要思想，保持******员的先
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余下全文
投资银行部人员工作总结
进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念 强，在大是大非问题上与
党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风 端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务
实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一
把手的工作，促进支行三个 文明建设的顺利开展。
二、在能的方面：熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际
情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关系，充分 调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作
任务；有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强；文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职 工作所需的基本技能；能通过调研发现问题，总结经验，提出
建议，具有独立处理和解决问题的能力；工作经验较丰富，知识面较宽。
一年来，本人先
后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召开国库工作座谈 会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一
个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定
等传导到 辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意
见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。
**年初，本人组织支行中层干部学习“四法”，并进行考试。通过组织学习和考试，提高
了中层干部金融法律法规水平和依法行政的能力。
根据分管工作和协管工作的职责、范围和上级行的要求，一年来，本人先后组织开展现
金管理情况检查，《信贷登记咨询系统管理办法》执行情 况检查，《＊＊收缴、鉴定管理办法》
执行情况检查，并协调中心支局检查科对辖区外汇指定银行开展外汇业务检查和对辖区外贸
公司开展出口收汇核销检查。通过 检查，及时发现和纠正了有关问题，促进了辖区金融机构
和外贸公司依法依规经营和管理，较好地协调了各有关方面的关系。
本人具有较强的指导、管理、协调能力。在指导工作中，总是先认真领会有关文件精神，深思熟虑，拟定一套工作方案；然后征求各方面的 意见，集思广益，把文件精神与实际情况
结合起来，把个人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中，坚持靠前指挥，找准工作
重点、难点，抓住主要矛盾，有 的放矢地解决问题，化解矛盾，牢牢把握工作的主动权。在管理工作中，坚持每月初主持召开一次分管、协管部门负责人会议，听取上月工作情况汇报，研究当月工 作安排计划；坚持每月对营业室、外管股进行一次内控制度执行情况检查，加强
管理，督促内控制度的落实。在协调工作中，坚持以人为本，充分发挥人的主观能动 性和团
队精神，共同完成复杂、繁重的工作任务。
本人注重理论联系实际，加强调查研究。一年来，下基层50多次，30多天。在调查研
究的基础上，解决了许多日常工作中的问题，同 时，撰写了多篇理论研究和调查研究文章。
其中：《以科学发展观指导金融工作》一文，分析了惠东历史上曾经出现的违背科学发展观盲
目搞开发区给经济、金融造 成严重损失的问题，阐述了“明确金融限制发展的领域和支持发
展的重点，科学把握信贷投放力度，实现信贷投放平稳较快增长，人民银行要搞好金融服务”的观 点。《坚持用好的作用选人，选作风好的人》一文，分析了近几年来，党和国家惩治＊
＊的数据和＊＊分子从量变到质变的过程，得出了选人用人的问题至关紧要的 结论。明确指
出：“首先，在选人时要有好的作风。一是要坚持
任人唯贤；二是要坚持走群众路线；三是要坚持党委集体讨论。第二，要选作风好的人。
一是要坚持 以德量人；二是要坚持以能用人；三是要坚持以勤识人；四是要坚持以绩取人；
五是要坚持以廉择人”的观点。《关于当前外汇管理政策的若干思考》一文，从基层 外汇管
理工作的实际出发，对当前外汇管理政策涉及的五个方面的问题进行认真的思考，并提出了
改进外汇管理的有关建议。《关于促进县域经济与金融协调发展的 思考》一文，分析了惠东
经济与金融发展不协调的表现及其原因，提出了促进县域经济与金融协调发展的六点建议。
三、在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上；工作认真，态
度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个 人得失；工作勤勉，兢兢业业，任劳任
怨；无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有 关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放
弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。
四、在绩的方面：本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强；开拓进取，经常提
出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作；讲究工作方法，效率较高；能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。
在外汇管理方面，**年上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上
防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本 人制定了《关于对外贸进出口
企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核
销单管理。并组织开展对部分外贸企业外 汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持
***外贸出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。此外，还组织对
部分私营企业运作 情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇
核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。
在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”
改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支
行党组采纳。
五、在廉的方面：
1．严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵
守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受 监督的意识，主动接受党组织、党员和
群众的监督。
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第2篇：投资银行部工作职责
投资银行部工作职责
投资银行部是全行投资银行、工程造价咨询等业务的经营管理部门和中间业务的综合管理部门，并承担全行产品综合管理等工作。
综合业务处
1．负责本部门业务运转和行政事务的综合组织、管理、沟通，协调各处室之间的业务关系； 2．组织协调本部门参与编制全行业务发展规划和年度综合经营计划；编制本部门年度财务预算，执行并实施费用控制；
3．负责组织协调与本部门业务及内部管理有关的政策和规章制度的制定；
4．负责建立健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施；
5．负责草拟综合性报告，撰写本部门年度工作总结；编制本部门年度会议、培训和外事计划等；
6．负责策划、筹办本部门职责范围内全行性的业务会议和其他活动；
7．负责收集、汇总、整理、分析与本部门职责相关的业务信息，负责本部门业务信息载体管理工作；
8．负责本部门职责范围内全行相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训； 9．负责本部门对外联络、沟通及宣传工作；
10．负责本部门文件收发和文档管理工作； 11．负责本部门行政事务管理工作； 12．部领导交办的其他工作。工程造价咨询中心
1．负责全行工程造价咨询业务运作的系统管理；负责委托咨询的重要政府部门、集团公司等客户管理维护工作；
2．负责制订全行工程造价咨询业务的发展规划、年度经营计划、业务发展要求，并组织计划实施；
3．负责起草制订与工程造价咨询业务相关的规章、制度、政策以及业务手册；
4．负责协调、管理各分行造价咨询中心及保留的造价咨询实体等经营机构；负责造价咨询经营机构执业资质证书管理；
5．负责全行工程造价咨询业务规划、计划以及规章、制度和政策等执行情况的考核和评价； 6．负责协助有关计划财务部门加强对咨询业务经营机构的财务制度管理；
7．负责全行工程造价咨询业务经营计划以及重要客户委托审价咨询业等执行情况的考核和评价，并提出委托审价业务费用的分配方案；
8．负责协调涉分行间跨地区业务经营活动，组织全行工程造价咨询业务的培训； 9．负责全行工程造价咨询业务的业务监控、合规性检查和风险防范； 10．负责全行造价咨询业务信息、动态、政策的收集、分析和反馈工作； 11．部领导交办的其他工作。银行保险业务中心
1．负责管理全行商业保险、社会保险业务；
2．负责制定全行保险代理业务的发展规划、年度经营计划并组织实施； 3．负责制定全行保险代理业务的规章制度和业务操作规程； 4．负责组织市场调研、新产品开发和推广实施，制定保险业务营销方案；
5．负责与保险公司签定业务合作协议、专项协议和协议存款工作以及相关业务竞赛方案的制定组织工作；
6．负责制定各家保险公司在全行代销产品的定价权和决策权；
7．组织协调行内有关部门在开展保险代理业务工作中的关系，以及与中国保监会和各家保险公司的关系；
8．负责全行代理保险业务经营的考核和评价；
9．负责总行本级财产保险、人身保险业务的投保评价和决策建议； 10．负责全行保险业务合规性的检查和风险防范；
11．负责组织全行保险代理业务的人员培训和会议组织。
财务顾问处
1．负责管理全行企业及机构客户财务顾问业务；
2．负责研究财务顾问业务的相关政策、规定和市场动态；
3．负责制定全行财务顾问业务的发展战略、年度业务计划并组织实施； 4．负责制定全行财务顾问业务的规章制度，包括管理办法、操作规程等；
5．负责总行直接营销、以及总分行联合营销客户的财务顾问方案设计和产品开发； 6．负责系统财务顾问业务的组织、指导、协调和管理； 7．负责全行财务顾问业务的人员培训和会议组织；
8．负责协调行内有关部门在开展财务顾问业务工作中的关系； 9．负责与外部中介机构在财务顾问领域的合作； 10．负责财务顾问新产品的开发和推广工作。投融资业务处
1．负责全行投融资业务的组织协调、系统管理和统一规划；
2．负责拟定全行股本融资、并购融资等结构性融资业务的业务标准、管理办法和操作规程； 3．负责拟定全行市政债券、企业债券等债券类的品的业务标准、管理办法和操作规程； 4．负责全行股本融资、购并融资等结构性融资业务方案的设计和实施安排；
5．负责参与或组织实施全行市政债券、企业债券等债券融资的方案设计及承销、分销安排； 6．负责全行投融资业务新产品的创意开发和推广，相关工作的指导、检查、监督，组织全行系统投融资业务交流和人员培训；
7．负责开展投融资业务的营销和经营管理，对全行系统的投融资项目实施组织、指导、协调和管理；
8．配合其他业务经营部门开展相关投融资业务的营销；
9．负责与外部中介机构在投融资业务领域的合作，对国内外同业及我行在投融资业务领域成功经验和案例总结； 10．领导交办的其他工作。产品管理处
1．负责梳理全行产品，建立目录和档案，推进全行产品标准化； 2．负责规划并协助相关客户部门进行全行集中统一的产品营销方案、品牌策划及效果评价； 3．负责汇集产品规划，逐步建立我行产品线，实施全行产品品牌的统一管理； 4．研究并协助建立全行产品管理制度，推进产品经理制；
5．负责产品信息管理及服务平台建设，逐步建立我行产品信息的收集、加工和应用体系，沟通、联系全行产品信息，组织协调全行专业资源，为客户经理提供产品信息和解决方案； 6．负责全行产品创新建议的汇集、整理、筛选，制定优先顺序； 7．组织协调和参与产品分析评价模式的研究和应用； 8．负责投资银行产品及金融市场其它先进产品的介绍、引进、推介和专题培训； 9．负责汇集整理全行产品创新情况，并实施备案、汇集发布和通报； 10．领导交办的其他工作。市场研究处
1．负责股本资本、债券资本市场和新兴市场的研究；
2．负责本部门职责范围内的商业银行市场研究，参与新产品的研究、策划和营销； 3．关注国内外金融机构经营战略调整和业务创新，引介先进的管理理念和模式； 4．对有关重大经济金融事项和问题进行专题研究；
5．配合总行有关部门对重大事项、事件进行专题调研分析；
6．负责研究与投资银行、商业银行相关的金融监管方面的规章制度，提出应对措施和建议； 7．负责组织全行性课题调研、专题分析，建立总分行连动机制；
8．负责与外部信息服务机构的联系，组织策划战略性、前瞻性、综合性业务经营、市场策略和管理方法的培训； 9．领导交办的其他工作。中间业务及资产管理处
1．负责全行中间业务综合管理，组织编制并综合平衡全行中间业务发展规划、年度经营计划，组织拟定中间业务规章、制度和政策；
2．负责组织全行中间业务规划、计划及规章制度等执行情况的考核和评价，并根据考核结果提出中间业务费用分配方案；
3．负责草拟全行中间业务经营形势分析报告（全行季度经营形势分析会材料）和全行中间业务运营情况分析报告（季度报送人行材料）；
4．负责收集、汇总、整理、分析与中间业务资产管理业务相关的业务信息；
5．负责牵头清理全行已开办中间业务产品，并将清理报告报送人行补办市场准入； 6．负责综合管理人行等监管部门和上级主管部门对中间业务新产品的报批事项；
7．负责协调所属部门间中间业务工作的关系；负责在委托贷款等委托资产管理工作中与行内外其他业务合作部门的日常联络；
8．负责策划、筹办全行性中间业务会议和活动；
9．负责组织全行中间业务和委托贷款等委托资产管理业务的培训工作；
10．负责全行系统委托贷款等委托资产管理业务运作的组织和管理（包括客户关系管理）； 11．负责总行本级委托贷款等委托资产管理业务的直接营销；
12．负责制定委托贷款等委托资产管理的业务标准、管理办法、操作规程，并提出开发相关新产品的建议，进行可行性研究、需求设计与开发、推广； 13．负责委托贷款等委托资产管理业务的市场调研、制定全行资产管理业务的发展规划和年度经营计划以及业务考核措施，进行投入产出分析；
14．负责委托贷款等委托资产管理业务的审批和对各分行的授权工作； 15．负责提出委托贷款等委托资产管理业务的收费建议及分配方案；
16．负责职责范围内客户信息、产品信息、同业动态的收集、汇总、分析和相关报送工作； 17．负责组织或参与其他投资银行业务的经营及管理；
18．负责组织或参与中间业务、投资银行业务的创新、推广； 19．领导交办的其他事务。
中国建设银行机构业务部
及内设处室主要职责
一、机构业务部主要职责
机构业务部是主管全行财政及非产业类政府部门(政府部门中除铁道部、交通部外)、军队、武警、金融机构类客户（保险公司、基金公司、境外注册的商业银行及其境内的分支机构除外，以下简称机构客户）业务的经营管理部门。主要职责：
1．负责本部门职责范围内全行业务运作的组织和管理。
2．负责研究拟定全行机构业务中长期发展规划，拟定全行年度机构业务政策要点，组织全行机构业务发展研究，对全行机构业务进行分析和指导。
3．拟定市场营销战略和策略，组织年度营销计划的拟定和实施。确定重点区域、重点产品、目标市场、目标客户、分销渠道等，配合有关部门合理配置资源。
4．参与编制全行年度综合经营计划，研究提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标、资产质量目标，并负责分解、落实和推进目标的实现。
5．参与信贷管理、产品管理、风险管理政策、规章制度的制定。负责拟定机构业务标准、管理办法和操作规程。
6．组织开展经营环境分析、市场和客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议，参与新产品的需求设计、项目开发和测试。承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。
7．组织开展全行机构业务经营分析，按区域、客户、产品进行成本效益分析。8．负责牵头组织对全国性、跨地区重大客户的市场营销。
9．负责总行直接经营客户的市场拓展、客户服务、收贷收息，对直接经营业务的资产质量、经营效益负责。
10．负责对机构客户的资信分析和风险评级，参与研究、制定客户评价及风险控制办法。
11．参与拟定与机构业务相关产品和服务的定价和收费标准。12．负责牵头全行对机构客户代理业务运作的组织和管理。
13．负责管理全行与国内银行同业间代理行关系和账户行关系的建立、变更或撤消，协调处理我行与上述机构客户之间的纠纷。
14．负责与机构客户洽谈，组织签署单项业务协议及全面合作协议，并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。15．负责拟定机构客户额度授信方案。
16．配合人力资源管理部门，组织推行实施本系统客户经理制。17．负责全行机构客户存款产品的综合管理。
18．负责收集、整理、分析与本部门职责相关的信息，支持管理信息系统，并向行内各有关部门提供相关共享信息。
19．负责建立健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。
20．负责本部门职责范围内全行相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。
21．负责完成上级领导交办的其他工作。
二、内设处室主要职责 机构业务部内设政府机构业务处、证券机构业务处、证券质押贷款处、银行机构业务处以及非银行金融机构业务处五个业务处室。
（一）政府机构业务处
主管全行财政等政府机构及直属机构、直属事业单位、社会团体，民间组织、军队、武警等政府机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责协助本部组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责：
1．负责组织全行政府机构业务发展研究，提出和拟定全行政府机构业务中长期发展规划和全行年度政府机构业务政策要点。
2．负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作，确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等，并配合本部门合理配置资源。
3．根据本处室分管的业务状况，参与部门编制全行年度综合经营计划，研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标，负责落实和推进目标的实现，并配合本部门做好年度预算管理。
4．负责牵头组织协调、处理全行与政府机构客户业务运作中的各类关系。
5．负责组织和参与同政府机构客户洽谈，组织签署单项业务协议及全面合作协议，会同总行有关部门及分行落实协议的执行，并负责报告政府机构业务协议执行结果。
6．负责直接经营业务台账和客户统计报表的布置、汇总及传送工作。7．提出政府机构客户的市场营销战略和策略，负责组织年度营销计划的拟定和实施。
8．负责牵头组织对财政部、中央部委等重要客户的全国性、跨地区业务的市场营销。
9．组织开展政府机构客户的经营环境分析、市场与客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议。
10．参与新产品的需求设计、项目开发和测试，承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。
11．负责代理财政授权支付业务、财政预算外资金收缴业务、三峡移民资金拨付业务等相关产品的维护管理。
12．参与政府机构客户产品管理政策的研究和制定工作。
13．参与拟定与政府机构业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。
14．负责提出政府机构业务流程、操作标准和操作规程。
15．负责研究政府机构客户服务标准，提出差别化服务策略和政府机构客户管理办法。
16．负责建立健全全行政府机构业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。
17．组织开展全行政府机构业务经营分析和调研工作，并按区域、客户、产品进行业务执行分析。
18．负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。
19．负责总行本级政府机构客户的市场拓展，并负责业务协议签定前的文本审查工作。
20．负责协调本级政府机构客户因执行业务协议而进行的账户开立、调整和撤消等工作。
21．负责总行本级直接经营政府客户服务工作，做好财政部、财政授权支付一级预算单位、国务院三峡建设委员会办公室、全国社保基金理事会、国务院军转办等存款账户服务及信息反馈工作。
22．负责对全行政府机构业务的推进和指导，对全行政府机构业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督，并负责组织相关的业务交流活动。
23．配合部门的人力资源管理，参与组织推行实施本系统客户经理制，并配合做好政府机构客户经理制的组织实施和日常管理工作。
24．负责制定政府机构业务培训计划，推动全行政府机构客户经理培训的开展。
25．负责配合部门研究制定政府机构业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。
26．负责完成上级领导交办的其他工作。
（二）证券机构业务处
主管全行证券机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责：
1．负责组织全行证券机构业务发展研究，提出和拟定全行证券机构业务中长期发展规划和全行年度证券机构业务政策要点。2．负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作，确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等，并配合本部门合理配置资源。
3．根据本处室分管的业务状况，参与部门编制全行年度综合经营计划，研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标，负责落实和推进目标的实现，并配合本部门做好年度预算管理。
4．负责牵头协调、处理全行与证券机构客户业务运作中的各类关系。5．负责组织和参与同证券机构客户洽谈，组织签署单项业务协议及全面合作协议，并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。
6．按照相关法律法规的有关要求，做好“股民保证金专户”的监管工作。7．负责与中国证监会、人民银行、证券交易所以及登记公司等监管部门的沟通联系工作，随时了解证券市场的有关政策、信息和动态，并负责上传下达。
8．提出证券机构客户的市场营销战略和策略，负责组织年度营销计划的拟定和实施。
9．负责牵头组织对全国性、跨地区重点证券机构客户的市场营销。10．组织开展证券机构客户的经营环境分析、市场与客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议。
11．参与新产品的需求设计、项目开发和测试，承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。
12．负责全行证券机构客户代理证券资金清算、券商融资、客户保证金托管等各类银证产品的维护管理。13．参与证券机构客户产品管理政策的研究和制定工作。
14．负责对证券机构客户的资信分析和风险评级，动态跟踪和关注客户经营状况，并对我行与证券机构业务往来的信用风险进行管理和控制。15．负责组织拟定证券机构客户额度授信方案和评价报告，并负责组织或协调证券机构客户授信材料申报工作。
16．参与拟定与证券机构业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。
17．负责提出证券机构业务流程、操作标准和操作规程。
18．负责研究证券机构客户服务标准，提出差别化服务策略和证券机构客户管理办法。
19．参与证券机构客户信贷管理政策的研究和制定工作。
20．负责建立健全全行证券机构业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。
21．组织开展全行证券机构业务经营分析和调研工作，并按区域、客户、产品进行业务执行分析。
22．负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。
23．负责总行本级证券机构客户的市场拓展，并负责业务协议签定前的文本审查工作。
24．参与拟定证券机构客户股票质押贷款合同文本修订工作，并负责总行直接经营贷款合同条款的谈判和合同的签订工作，协调本级证券机构客户因执行贷款合同和业务协议而进行的账户开立、调整和撤消等工作。
25．负责对全行证券机构业务的推进和指导，对全行证券机构业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督，并负责组织相关的业务交流活动。
26．配合部门的人力资源管理，参与组织推行实施本系统客户经理制，并配合做好证券机构客户经理制的组织实施和日常管理工作。
27．负责制定证券机构业务培训计划，推动全行证券机构客户经理培训的开展。
28．负责配合部门研究制定证券机构业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。
29．暂负责机构业务部业务综合工作。30．负责完成上级领导交办的其他工作。
（三）证券质押贷款处
负责具体办理我行证券公司客户股票质押贷款业务，并对全行股票质押贷款业务经营的合规性、业务操作风险实施有效控制。
1．负责提出全系统股票质押贷款经营业务流程、操作标准、操作规定等规章制度的建立健全工作。
2．负责拟定股票质押贷款合同文本修订工作，负责总行股票质押贷款合同执行工作，并报告贷款合同的执行结果。3．负责股票质押贷款业务经营的风险监控和管理。
4．负责证券机构客户本级股票质押贷款业务的经营工作，包括贷款的发放、回收、贷后管理等。5．负责出质股票的审核、评估及确定适当的质押率，负责股票质押、解押登记、交易、清算、配股、派息、市值配售等业务操作。
6．负责对质押股票进行实时监控、报告质物风险以及负责拟订质押股票平仓方案、实施平仓计划。
7．负责直接经营业务台帐和信贷统计报表的录入、汇总、传送及统计分析工作。
8．负责管理本级证券机构信贷业务的收贷收息工作，负责总行直接经营客户的银行投入产出分析和风险控制工作。
9．负责牵头联系、协调与信贷风险管理部、资产保全部、资金部、营业部的相关业务。
10．参与拟定与证券机构客户股票质押贷款产品和服务的定价和收费标准并组织实施。
11．负责客户远程委托交易系统软件的安装、测试和优化改进工作，负责交易系统合同管理，包括券商开户、交易收费设置、贷款合同项下的还款和资金存放。
12．负责上海交易所和深圳交易所两个股票交易账户与我行交易台账的对账工作。
13．负责股票质押贷款软、硬件的系统维护管理工作，负责系统设备的正常运行。
14．负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。
15．负责对全行股票质押贷款业务经营的合规性、管理的有效性进行检查、监督、指导，组织相关的业务交流活动。
16．负责股票质押贷款研发以及参与其他相关新的信贷业务的研发工作。
17．负责完成上级领导交办的其他工作。
（四）银行机构业务处
主管全行对国家开发银行、中国进出口银行、在国内注册的国有、股份制、合资及城市/农村商业银行、国家体育总局体育彩票管理中心、中国福利彩票发行管理中心、铁道部工程管理中心等机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责： 1．负责组织全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务发展研究，提出和拟定全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务中长期发展规划和全行年度国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务政策要点。2．负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作，确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等，并配合本部门合理配置资源。
3．根据本处室分管的业务状况，参与部门编制全行年度综合经营计划，研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标，负责落实和推进目标的实现，并配合本部门做好年度预算管理。
4．负责牵头协调、处理全行与国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户业务运作的各类关系。
5．负责管理全行与国内银行同业间代理行关系和账户行关系的建立、维护、变更或撤消。
6．负责组织和参与同国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户洽谈，组织签署单项业务协议及全面合作协议，并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。
7．提出国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的市场营销战略和策略，负责组织年度营销计划的拟定和实施。
8．负责牵头组织对全国性、跨地区重点国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的市场营销。
9．负责组织建立跨区域铁路客户联行服务网络，制定联行管理办法，明确联行成员的职责和分工，定期组织召开联行网络会议。
10．组织开展国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的经营环境分析、市场与客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议。
11．参与新产品的需求设计、项目开发和测试，承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。
12．负责全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户代理中小其他商业银行异地资金清算业务、代理人民币异地资金清算、代理贷款项目资金结算、人民币借款、代理彩票资金结算、信贷资产转让、等相关产品的维护管理。
13．参与国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户产品管理政策的研究和制定工作。
14．负责对国内银行机构客户的资信分析和风险评级，动态跟踪和关注客户经营状况，并对我行与国内银行机构业务往来的信用风险进行管理和控制。
15．负责组织拟定国内银行机构客户额度授信方案，组织或协调国内银行机构客户授信材料申报工作，并负责国内银行机构客户授信额度的管理工作。
16．参与拟定与国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。
17．负责提出国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务流程、操作标准和操作规程。
18．负责研究国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户服务标准，提出差别化服务策略和国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户管理办法。
19．负责建立健全全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。
20．组织开展全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务经营分析和调研工作，并按区域、客户、产品进行业务执行分析。
21．负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。
22．负责总行本级国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的市场拓展，并负责业务协议签定前的文本审查工作。
23．负责总行直接经营贷款合同的文本审查和执行工作。24．负责本级业务经营的风险监控和管理。25．负责总行直接经营客户的投入产出分析。26．负责对全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务的推进和指导，对全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督，并负责组织相关的业务交流活动。27．配合部门的人力资源管理，参与组织推行实施本系统客户经理制，并配合做好国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户经理制的组织实施和日常管理工作。
28．负责制定国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务培训计划，推动全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户经理培训的开展。29．负责配合部门研究制定国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。30．负责完成上级领导交办的其他工作。
（五）非银行金融机构业务处
非银行机构业务处是主管全行非银行金融机构（期货交易所、期货经纪公司、信托投资公司、企业集团财务公司、城市/农村信用社、金融租赁公司等，不含证券公司、保险公司、基金公司）业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责：
1．负责组织全行非银行金融机构(不含证券、基金、保险公司，下同)客户业务发展研究，提出和拟定全行非银行金融机构业务中长期发展规划和全行年度非银行金融机构业务政策要点。
2．负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作，确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等，并配合本部门合理配置资源。
3．根据本处室分管的业务状况，参与部门编制全行年度综合经营计划，研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标，负责落实和推进目标的实现，并配合本部门做好年度预算管理。
4．负责牵头协调、处理全行与非银行金融机构客户业务运作的各类关系。
5．负责组织和参与同非银行金融机构客户洽谈，组织签署单项业务协议及全面合作协议，并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。6．提出非银行金融机构客户的市场营销战略和策略，负责组织年度营销计划的拟定和实施。
7．负责牵头组织对全国性、跨地区重点非银行金融机构客户的市场营销。
8．组织开展非银行金融机构客户的经营环境分析、市场与客户需求调研，提出业务创新、产品开发建议。
9．参与与非银行金融机构客户相关的新产品的需求设计、项目开发和测试，承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。
10．负责全行非银行金融机构客户银期转账、代理资金信托计划收付业务、代理非银行金融机构异地资金清算等相关产品的维护管理。11．参与非银行金融机构客户产品管理政策的研究和制定工作。12．负责对非银行金融机构客户的资信分析和风险评级，动态跟踪和关注客户经营状况，并对我行与证券机构业务往来的信用风险进行管理和控制。13．负责组织拟定非银行金融机构客户额度授信方案和评价报告，并负责组织或协调非银行金融机构客户授信材料申报工作。
14．参与拟定与非银行金融机构业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。
15．负责拟定非银行金融机构客户相关的业务流程、操作标准和操作规程。
16．负责研究对非银行金融机构客户的服务标准，提出差别化服务策略。17．参与非银行金融机构客户信贷管理政策的研究和制定工作。18．负责建立健全全行非银行金融机构业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。
19．组织开展全行非银行金融机构业务经营分析和调研工作，并按区域、客户、产品进行业务执行分析。
20．负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息，支持管理信息系统，并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。
21．负责对全行非银行金融机构业务的推进和指导，对全行非银行金融机构业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督，并负责组织相关的业务交流活动。
22．配合部门的人力资源管理，参与组织推行实施本系统客户经理制，并配合做好非银行金融机构客户经理制的组织实施和日常管理工作。23．负责制定非银行金融机构业务培训计划，推动全行非银行金融机构业务客户经理培训的开展。
24．负责配合部门研究制定非银行金融机构业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。
25．负责完成上级领导交办的其他工作。
（六）基金托管业务部综合处
负责机构业务部综合性事务的协调与管理、文档管理以及行政后勤保障工作。
第3篇：投资银行部试题
一、单选题
1、公司内核小组成员为（）人，主要由风险管理部门和投资银行部等相关人员及外聘的具有相关资格和从业经验的资深会计师、律师、资产评估师等组成。（发行上市内核工作办法第四条）A、30 B、15 C、20 D、10
2、内核小组成员每届任期（）年，可以连任。内核小组成员的部分调整不受任期是否届满的限制。（发行上市内核工作办法第六条）A、3 B、1 C、2 D、5
3、内核小组审核方式以召开内核会议集体讨论为主。每次参加内核会议的内核小组成员不少于（）人。（发行上市内核工作办法第十三条）
A、5 B、7 C、10 D、15
4、项目完成后，（）应对发行人定期回访，对其募集的资金使用情况、盈利预测实现情况、是否履行公开披露文件中所做出的承诺、及经营状况等方面进行核查，并出具回访报告报送相关的监管机构备案。（业务管理办法第二十三条）
A、质量控制小组 B、内核小组 C、风险控制小组 D、项目小组
5、投资银行业务人员实行资格考试，聘用上岗；资格考试是指证券发行与承销资格考试，投资银行业务人员（）内未取得投资银行业务资格者，自动淘汰下岗。（业务管理办法第三十七条）A、1年 B、6个月 C、2年 D、3年
6、公司投资银行总部会同公司人力资源部共同制定投资银行业务人员的业务培训和再教育计划，原则上，投资银行业务人员每年累计培训时间不少于（）个工作日。（业务管理办法第三十九条）A、3 B、5 C、7 D、10
7、公司（）是公司投行业务的最高决策机构，负责评判和审议投资银行业务中重大事项，并具有最终裁决权。（业务决策委员会议事办法第三条）
A、风险控制执行委员会 B、投资银行决策委员会 C、银行总部决策小组 D、内核小组
8、公司投资银行业务决策委员会在收到书面材料后的（）个工作日内给予答复，在获得公司投资银行业务决策委员会批准之后，方可按规定流程继续执行有关业务。（业务决策委员会议事办法第十三条）A、3 B、5 C、7 D、10
9、决策委员会会议做出决议，必须经参会委员的（）以上同意方可通过，表决之后参加表决的委员应在该项决议上签名。（业务决策委员会议事办法第十六条）
A、1/3 B、1/2 C、全体 D、2/3
10、各事业部档案由（）负责。（档案管理办法第三条）
A、投资银行总部资本市场部 B、投资银行总部综合管理部 C、各事业部 D、投资银行总部研究发展部
11、投资银行总部为每一获得立项的项目建立独立的工作档案，工作档案应当真实、准确、完整，保存期不少于（）年。（档案管理办法第九条）
A、3 B、5 C、7 D、10
12、公司董事会下设（），对公司投资银行业务的整体风险和相关措施的有效性进行检查和评价并定期向董事会报告投资银行业务活动中的风险和风险管理状况。（内部控制实施细则第六条）A、风险控制委员会 B、风险控制执行委员会 C、风险管理部门 D、合规管理部门
13、（）负责对投资银行业务经营活动的合规性、内部控制的有效性和财务信息的可靠性进行常规稽核或专项稽核。（内部控制实施细则第九条）
A、财务部 B、稽核部 C、风险管理部 D、合规管理部
14、对未能获准立项的项目，项目小组认为有必要提请复议的，可申请由质量控制小组评审,同意立项的,予以立项并报投资银行总部备案，原则上每个项目半年内只复议（）次。（项目管理办法第十一条）A、1 B、2 C、3 D、4
15、项目组应在项目完成或项目撤销后（）内将项目工作档案整理成册并编制目录，保证工作档案的真实、准确、完整，经投资银行各事业部总经理、项目负责人或保荐代表人签字确认后移交投资银行总部综合部存档。（项目管理办法第二十六条）
A、4个月 B、3个月 C、2个月 D、1个月
16、项目完成后，项目组应在项目完成后（）个工作日之内撰写项目总结报告。（项目管理办法第三十二条）
A、5 B、10 C、15 D、20
17、投资银行总部统一对投资银行各业务部进行内部考核，内部考核的依据包括但不限于（）（项目管理办法第三十三条）A、项目工作底稿和项目工作档案建立维护存档情况； B、项目组遵守项目管理和内部核查制度情况； C、项目过程质量控制措施执行情况； D、项目开发和实施全过程基本情况；
18、投资银行总部项目经济技术指标的考核包括：（）（项目管理办法第三十三条）A、项目的综合经济效益 B、项目的预计进程执行情况 C、项目过程质量控制措施执行情况； D、项目持续督导过程的质量控制情况
19、公司质量控制小组由（）名具有丰富投资银行执业经验的业务人员组成专业小组，设组长一名。（项目质量控制管理办法第三条）A、5 B、3 C、7 D、10
20、定量评价需按照评价要求进行分值评定，各成员分别对评定对象进行打分，再将各成员的有效分数进行平均，获得最终得分，平均分在（）分以下项目不予通过。（项目质量控制管理办法第十一条）A、50 B、60 C、70 D、80
21、符合资格条件要求的证券公司申请办理开放式基金代销业务，应当向（）提出申请。（证券发行与承销的证券公司代销开放式基金）A、中国证监会
B、中国证券业协会 C、证券交易所
D、基金管理公司
22、收购人有下列哪种情形的，不能构成对上市公司的实际控制（）。（证券发行与承销的上市公司收购的一般规定）A、在一个上市公司股东名册中持股数量最多的，但有相反证据的除外
B、能够行使、控制一个上市公司的表决权超过该公司股东名册中持股数量最多的股东的C、持有、控制一个上市公司股份、表决权的比例达到或者超过30%的，但有相反证据的除外
D、通过行使表决权能够决定一个上市公司董事会2/3以上成员当选的23、股份有限公司持有公司（）以上有表决权股份的股东，将其持有的股份进行质押的，应当自该事实发生之日起3个工作日内，向公司作出书面报告。（证券发行与承销的上市公司股东大会在动作和议事规则）
A、5% B、10% C、15% D、30%
24、根据《证券公司债券管理暂行办法》的规定，债券上市期间，发行人应当在每个会计年度结束之日后（）内向中国证监会和证券交易所提交年度报告，在每个会计年度的上半年结束之日后（）内向中国证监会和证券交易所提交中期报告，并在中国证监会指定报刊和互联网站上披露。（证券发行与承销的证券公司公开发行债券的持续信息披露）
A、2个月，2个月
B、2个月，4个月
C、4个月，2个月
D、4个月，4个月
25、上市公司在重大购买、出售、置换资产行为完成后6个月内，应当向（）报送规范动作情况的报告。（证券发行与承销的重大购买、出售、置换资产的实施）A、B、C、D、26、以协议收购方式进行上市公司收购，相关当事人应当委托证券登记结算机构临时保管拟转让的股票，并将用于支付的现金存放于（）指定的银行账户。（证券发行与承销的协议收购的实施）中国证监会
上市公司所在地的中国证监会派出机构
股票发行审核委员会重大重组审核工作委员会 证券交易所 A、B、C、D、证券交易所
证券登记结算机构
相关当事人
上市公司董事会
27、在上市公司收购中，上市公司的控股股东和其他实际控制人对其所控制的上市公司及其股东负有（）。（证券发行与承销的上市公司收购的监管及相关当事人应尽义务）
A、保护责任
B、提供财务资助的责任 C、监管责任
D、诚信义务
28、企业债券到期前，（）发行人应按规定在中国证益会指定的信息披露 报刊上公告债券兑付等有关事宜，债券到期前（）终止上市交易（证券发行与承销的企业债券上市后的披露）A、B、C、D、29、采取对一般投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方1周，1周1周，半个月 半个月，1周半个月，半个月 式，在发行过程中，以（）向机构投资者配售和对一般投资者上网发行。（证券发行与承销的股票发行的定价方式）A、B、C、D、30、上市公司新股发行申请文件中，单独适用于增发的文件不包括（）。（证券发行与承销的新股发行申请文件：目录）A、B、C、D、31、下列关于解决同业竞争措施的方法中错误的是（）。（证券发行与承销的同业竞争）A、针对存在的同业竞争，通过收购等方式，将相互竞争的业务集发行公告
主承销商承诺函
发行人承诺函
盈利预测报告
不同投资者申报的价格 同一价格
不同的价格
发行人和主承销商事先确定的发行底价
中到拟发行上市公司
B、C、D、竞争方将有关业务转让给与拟发行上市公司有关联的第三方
拟发行上市公司放弃与竞争方存在同业竞争的业务
竞争方就解决同业竞争，以及今后不再进行同业竞争做出书面承诺
32、根据《证券公司债券管理暂得办法》的规定，定向发行的证券公司债券只能向合格投资者发行，这里所指的合格投资者要求其注册资本应（）以上或者经审计的净资产在（）（证券发行与承销的证券公司债务的发行条件）A、1000万元，1000万元
B、1000万元，2000万元 C、2000万元，2000万元
D、2000万元，1000万元
33、在采用向一定的机构投资者或专业投资者进行配售的方式发行外资股时，发行人和承销商一般需要准备（）。（证券发行与承销的外资股招股的说明书的制作）A、B、C、D、34、下列说法中，不正确的是（）。（证券发行与承销的国债承销程序）A、B、C、记账式国债是一种无纸化国债
凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券
记账式国债只能通过银行间债券市场发行 信息备忘录
招股章程
信息备忘录和招股章程 招股说明书概要 D、凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销
35、通过证券交易所的证券交易，投资者持有发行人已发行的可转换公司债券达到（）时，应向中国证监会和证券交易所书面报告。（证券发行与承销的转债上市公告书内容）A、B、C、D、36、股票收购是指收购方公司以（）替换目标公司的股票。（证券发行与承销的公司收购的业务流程）A、已发行的股票 B、C、新发行的股票 新发行的优先股票 10%
5%
20%
30%
D、新发行的股票认购权
37、上市公司在股东大会做出有关购买、出售、置换资产决议（）后，仍未完成有关产权过户交易手续的，应当立即将实施情况报告证券交易所并公告。（证券发行与承销的重大购买、出售、置换资产的实施）A、B、30日 60日 C、D、90日 6个月
38、申请首次公开发行股票的公司应按（）的要求制作申请文件。（证券发行与承销的首次公开发行股票申请文件的要求）A、《首次公开发行股票申请文件主承销商核对要点》 B、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第九号》 C、《首次公开发行股票辅导工作办法》
D、《关于公司公告拟公开发行股票并上市有关事宜的通知》
39、与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行人股票的法人，称为（）。（证券发行与承销的对机构投资者配售的发行方式）A、B、C、D、40、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号--招股说明书》所指的风险因素是可能对发行人 业绩和（）产生不利影响的所有因素。（证券发行与承销的招股说明书的一般内容与格式：风险因素）A、未来盈利能力 机构投资者
一般法人投资者
战略投资者 战术投资者 B、C、D、持续经营
业务前景
商业模式
二、多选题
1、公司内核小组的成员是由（）组成。（发行上市内核工作办法第四条）A、B、C、D、2、内核小组成员应当具备下列条件： （发行上市内核工作办法第八条）A、内核小组成员应具备独立性，成员构成应符合投资银行业务风风险管理部门相关人员 投资银行部相关人员
外聘的具有相关资格和从业经验的资深会计师
外聘的具有相关资格和从业经验的资深律师、资产评估师等
险控制与业务运作相对分离的基本要求 B、内核小组成员应熟悉国家法律法规、发行上市有关规定和行业规范，精通投资银行业务方面的专业知识
C、坚持原则，秉公办事，遵纪守法，恪尽职守，自重自爱，廉洁自律，公正诚信，勤勉尽责，近五年内没有任何违规违纪记录 D、具备履行职责所必需的相关知识、技能、素质和独立判断能力；
3、内核小组成员有下列情形之一的，可予以更换，并报中国证监会职能部门备案：()（发行上市内核工作办法第九条）A、本人离职或提出书面辞职申请的 B、3次未经批准缺席内核会议的 C、经年度考核不合格，或有严重渎职情形的 D、不适合担任内核小组成员的其他情形
4、尽职调查的方法包括：()(尽职调查管理办法第十三条)A、收集文件资料
B、与发行人管理层或业务人员面谈 C、实地考察，与相关方核实事实 D、其他合理的方法
5、项目组在尽职调查的过程中应形成完备的尽职调查工作底稿，工作底稿包括：（）(尽职调查管理办法第十八条)A、收集的文件资料 B、谈话记录，实地考察记录
C、在尽职调查过程中形成的其他书面材料 D、会议纪要
6、项目组组长和相应尽职调查主办人应在尽职调查报告上签字，对尽职调查报告的（）负责。(尽职调查管理办法第二十条)A、B、C、D、真实性 准确性 及时性 完整性
7、公司投资银行业务主要包括（）（业务管理办法第三条）A、首次公开发行、配股 B、C、增发、可转债等保荐项目
改制辅导、购并重组、资产证券化等财务顾问项目
D、其他可开展的业务
8、风险控制要做到（）。（业务管理办法第十七条）A、事前预防 B、C、事后预防 事中监控
D、事后评估
9、项目信息分为项目基本情况和项目动态情况，项目基本情况包括（）。（业务管理办法第二十九条）A、B、C、D、10、公司对投资银行业务人员实行（）的人事管理制度。（业务管理办法第三十四条）A、B、C、D、11、根据市场特点，公司投资银行业务决策委员会下设投资银行总部决策小组，小组成员包括（）。（业务决策委员会议事办法第七条）A、投资银行总部负责人 B、投资银行总部副总经理 C、各事业部及相关部门负责人 资格聘用 不定期考核 等级管理 定期考核 客户情况、项目研究计划 工作汇报、问题请示 项目实施计划、客户服务计划 工作任务评价、项目质量评估意见 D、各项目组成员
12、除公司（）因履行职责外，未经投资银行业务决策委员会的同意或授权，公司任何其他人员无权查阅投资银行业务决策委员会的决议。（业务决策委员会议事办法第二十二条）A、稽核部 B、C、风险管理部 各事业部
D、合规部
13、为实现部门档案管理工作的（），根据《档案法》、公司《档案管理办法》和公司投资银行业务的有关规定，结合本部门实际情况，特制定本办法。（档案管理办法第一条）A、B、C、D、14、档案保管期限属永久保管期限（）（档案管理办法第十条）信息化 规范化 制度化 科学化 A、B、C、D、公司及部门重大事项的申请、批复、变更材料 财务审计结论、意见、决定 投资银行业务项目的相关资料 人事干部任免、机构设置等材料
15、档案保管期限属短期保管期限（）（档案管理办法第十二条）
A、办公室召集的会议记录、纪要、办公室一般事务性的材料 B、C、公司及部门开展活动的表彰、总结 本部门的一般性业务资料
D、工会举办活动的通知、工作报告
16、投资银行总部的内部控制应遵循以下原则：（）（内部控制实施细则第四条）A、B、C、健全性原则 合理性原则 制衡性原则：
D、独立性原则
17、各事业部在项目获得立项后应及时建立项目工作档案，项目工作档案应至少包括：（）。（项目管理办法第二十五条）A、B、C、D、18、投资银行总部统一对投资银行各业务部进行内部考核，内部考核的依据包括但不限于：（）（项目管理办法第三十三条）A、项目过程质量控制措施执行情况 B、C、项目开发和实施过程中风险控制措施执行情况 项目工作底稿和项目工作档案建立维护存档情况 项目工作底稿 项目相关协议、合同 报送监管部门的相关资料 项目立项相关资料
D、项目后期的持续督导情况
19、投资银行项目开发和实施过程中进程控制考核包括：（）（项目管理办法第三十五条）A、项目的预计进程执行情况 B、项目的综合经济效益 C、项目收入支出情况
D、项目各流程时间进程
20、投资银行项目的综合评价分为（）个档次。（项目管理办法第三十五条）
A、优良 B、良好 C、合格 D、不合格
21、以下关于加强基金信息披露的说法正确的有（）。（证券发行与承销的基金信息披露的目的意义和要求）A、B、C、D、22、股票在证券交易所上市的公司，根据公司法，必须符合的条件有（）。（证券发行与承销的企业股份制改组的法规要求）A、B、公司股本不少于人民币5000万元
持有股票面值达人民币100元以上的股东人数不少于1000人
有利于投资者的价值判断 有利于防止信息滥用 有利于监督基金管理人的动作 以上都不是 C、公司股东总额小于人民币4亿元的，向社会公开发行的股份达公司股份总数和25%以上 D、公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行股份的比例为15%以上
23、上市公司申请发行新股必须具备的条件有（）。（证券发行与承销的上市公司发行新股：基本条件、一般要求和配股要求）A、B、C、D、24、首次公开发行股票招股说明书摘要中披露的财务指标包括（）。（证券发行与承销的招股说明书摘要的一般内容与格式）A、B、C、D、资产负债率
存货周转率
每股筹资产活动的现金流量 应收帐款周转率 公司股东在近三年内没有重大违法行为 公司在最近三年内连续盈利 前一次发行的股分已募足
与前一次发行股份的时间间隔在一年以上
25、上市公司购买、出售、置换资产达到下列哪些标准的，可以界定为重大购买、出售、置换资产的行为（）。（证券发行与承销的重大购买、出售、置换资产的界定）A、购买、出售、置换入的资产总额占上市公司最近1个会计年度经审计的合并报表总资产的比例达50%以上
B、购买、出售、置换入的资产净额总额上市公司最近1个会计年度经审计的合并报表净资产的比例达50%以上
C、购买、出售、置换入的资产在最近1个会计年度所产生的主营业务收入占上市公司最近1个会计年度经审计的合并报表主营业务收入的比例达50%以上
D、26、上市公司增发申请文件中，（）应在指定报刊披露。（证券发行与承销的新股发行申请文件：目录）A、B、C、D、法律意见书
发行公告 招股说明书
主承销商的推荐函
必须同时达到上述三个标准
27、外资股发行时，主承销商和全球协调人在拟定发行与上市方案时，通常应明确（）。（证券发行与承销的国际推介与分销）A、B、C、D、28、关于次级债务，下列说法中正确的是（）。（证券发行与承销的金融国债发行与承销）A、B、C、次级债务是 由银行发行的次级债务是固定期限不低于5年（包括5年）
除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营亏发行方式
国际配售与公开募股的比例
拟进行国际分销的地区
上市地
损
D、29、股份有限公司发起人的主要权利至少应该有（）。（证券发行与承销的发起人的资格）A、B、参加公司筹委会
决定公司董事会人选 次级债务的萦偿权利排在存款和其他负债之后 C、D、起草公司章程
决定公司经理人选
30、关于境内上市外资股，下列说法中正确的是（）。（证券发行与承销的境内上市外资股的概念和投资主体）A、B、境内上市外资股又称B股
是指在中国境内注册的股份有限公司向境内外投资者发行并在中国境内证券交易所上市的股票 C、D、采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购、买卖 投资主体仅限于外国及中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织
三、判断题 (对是A，错是B)
1、沪深证券交易所根据《公司法》等法律法规，对B股发行申请材料进行审核。（证券发行与承销的境内上市外资股的发行上市工作）
2、上市公司拟运用新股发行募集资金收购资产的，董事会应公告被收购资产的评估报告。（证券发行与承销的信息披露：申请过程中）
3、承销说明书的内容包括承销团各成员持有发行人的股份的情况。（证券发行与承销的承销商备案材料）
4、股份有限公司设立的子公司不具有企业法人资格。（证券发行与承销的发起人的资格）
5、内核小组每年应当至少召开一次全体会议，对内核工作进行总结。（内核工作办法第二十六条）
6、项目组应当客观、全面、及时地进行尽职调查，坚持尽职调查的独立性和完整性，做到调查内容真实、准确。（尽职调查管理办法第十二条）
7、公司投资银行业务主要包括：首次公开发行、配股、增发、可转债等保荐项目。（业务管理办法第三条）
8、投资银行业务的项目管理按照进展分为承揽立项、尽职调查、改制辅导、文件制作、内部审核、发行上市和保荐回访等阶段。（业务管理办法第十八条）
9、如会计师事务所对发行人财务报告出具了非标准无保留意见的审计报告，发行人应在可转换公司债券上市公告书中作重要提示。（证券发行与承销的转债上市公告书内容）
10、对发起设立的股份有限公司来说，发起人通常是公司的大股东；对于以募集方式设立的股份有限公司来说，发起人是公司的全部股东。（证券发行与承销的发起人的资格）
11、资产负债表的基本结构是以“资产=负债+现金流量”的会计平衡方式为基础。（证券发行与承销的股份有限公司的会计制度和会计报表）
12、投资银行业务实行重大事项与一般事项的分类管理，重大事项由公司投资银行业务决策委员会评审，一般事项由投资银行总部决策小组评审。（决策委员会议事办法第九条）
13、公司投资银行业务决策委员会在收到书面材料后的5个工作日内给予答复，在获得公司投资银行业务决策委员会批准之后，方可按规定流程继续执行有关业务。（决策委员会议事办法第十三条）
14、投资银行业务决策委员会实行集体负责制，重要问题的决定实行表决制度。（决策委员会议事办法第十五条）
15、投资银行业务项目的相关资料属永久保管期限的档案保管。（档案管理办法第十条）
16、办公室召集的会议记录、纪要、办公室一般事务性的材料属长期保管期限的档案保管。（档案管理办法第十二条）
17、调出档案，用后应及时归还，最长时间不得超过十五天。（档案管理办法第二十四条）
18、投资银行总部内设兼职风险管理员，人选由风险管理部任命，负责对投资银行内部风险及时监控，并将风险状况上报风险管理部是投资银行总部的内部控制的合理性原则。（内部控制实施细则第四条）
19、稽核部负责对投资银行业务经营活动的合规性、内部控制的有效性和财务信息的可靠性进行常规稽核或专项稽核。（内部控制实施细则第四条）20、公司对投资银行业务人员实行“资格聘用、等级管理、定期考核”的人事管理制度。（内部控制实施细则第二十一条）
21、投资银行总部各事业部总经理应负责成立项目小组，项目组由2-10人组成，设组长1人，项目组长的任职资格为项目经理及以上级别人员，是项目的直接责任人。（项目管理办法第六条）
22、项目完成后，项目组人员应继续做好对客户的后续服务。如有未履行完的合同，项目组应继续负责督促履行。（项目管理办法第二十条）
23、公司质量控制小组由五名具有丰富投资银行执业经验的业务人员组成专业小组，设组长一名，根据项目所处的阶段和复杂程度，由组长确定参加评定的人员名单和详细工作内容。（项目质量控制管理办法第三条）
24、公司质量控制小组的组员在公司范围内产生，由公司指定，每届任期一年，期限为每年的1月1日到12月31日，可以连任，但连任不得超过2届，到期由公司重新聘用。（项目质量控制管理办法第五条）
25、在改制、辅导、制作申报材料过程中，组长可以指定一名组员对项目现场进行抽查，整个过程抽查次数不得少于5次，每次抽查均要有书面记录，并上报投资银行总部项目管理部门。（项目质量控制管理办法第九条）
26、改制方案评定时间为材料完整提交后的三个工作日。（项目质量控制管理办法第十六条）
27、对辅导质量进行评定时，需提交自辅导期以来的辅导报告，被辅导人身份证明材料、最近三年的财务审计报告。（项目质量控制管理办法第十七条）
28、对申报材料进行评定时，需提交证监会规定的材料，其中至少应包括招股意向书、发行人身份证明材料、最近三年的财务审计报告、律师意见书及小组需要的其他材料。（项目质量控制管理办法第十九条）
29、投资银行质量控制小组组员对与自身利益有关的评定应当回避。（项目质量控制管理办法第二十二条）
30、公司建立对投资银行质量控制小组组员行为的激励及举报机制，对有线索举报有关人员违规的，公司应当进行调查，根据调查结果分别予以提醒、批评、解聘等处理。（项目质量控制管理办法第二十三条）
试题答案
一、单选题
1、C
2、B
3、6、C
7、B
8、11、D
12、A
13、16、C
17、C
18、21、A
22、D
23、26、B
27、D
28、31、B
32、B
33、36、B
37、C
38、二、多选题
1、ABCD
2、ABCD
36、ABD
7、ABCD 8B
4、A 5A
9、D 10A
14、A 15A
19、C 20A
24、C 25A
29、B 30A
34、C 35B
39、C 40、ACD
4、ACD
9、C、B、D、B、B、D、C、B、ABCD
5、AC
10、ABCD、ACD
11、ABC
12、ABD
13、BCD
14、ACD
15、ABCD
16、ABCD
17、ABCD
18、ABD
19、AD 20、ABCD
21、ABC
22、AC
23、BCD
24、ABD
25、ABC
26、BC
27、ABCD
28、ABCD
29、AC 30、ABC
三、判断题
1、B
2、A
36、A
7、B 8
11、B
12、A 1
316、B
17、B 18
21、B
22、A 2
326、A
27、B 28、B
4、B
5、A
9、A
10、B
14、A
15、B
19、A 20、B
24、B
25、A
29、A 30、A、A、A、A、B、A
