结售汇申请书
第1篇：个人结售汇
产品名称：个人结汇
产品说明：个人结汇是指个人通过中国银行将外汇结算成人民币，按照国家外汇管理政策，中国银行对境内个人客户和境外个人客户结汇实行年度总额管理，个人年度结汇总额为5万美元。
产品特点：将客户手中闲置的外币，根据境内资金需要，结成人民币。
办理流程
1.经常项目项下凭本人身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。
2.资本项目项下按资本项目有关管理规定办理。
温馨提示
根据您结汇的需求，携带相关证明文件。
产品名称：个人购汇
产品说明：如果您有出国旅游、留学、探亲、商务考察等需求时，您可以持人民币在中国银行兑换成所需的外币，方便在境外使用。
产品特点
1.个人购汇（即因私购汇）业务营业网点遍布全国。
2.17种货币供您选择（具体币种以各地中国银行营业网点提供信息为准）。
3.购汇后可直接办理境外汇款（包括电汇和银行汇票）、旅行支票以及银行卡。
4.购汇无户口所在地限制。
办理流程：持本人有效身份证件及相关资料到中行网点办理。
相关规定
1.中国银行遵照国家外汇管理相关政策，按中国银行公布的实时汇率办理居民个人购汇业务。
2.境内居民个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值5万美元。
3.如您在年度总额内购汇，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后即可办理购汇。
4.如超过年度总额购汇，银行按外汇管理规定审核您的真实需求凭证后即可办理购汇。
第2篇：远期结售汇
远期结售汇
远期结售汇业务是确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务（即期结售汇中两者是同时发生的）。企业与银行协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天，企业可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。
一、币种和期限
远期结售汇业务的币种为美元、日元、港币、欧元、瑞士法郎、澳大利亚元、英镑和加拿大元。
远期结售汇期限分为固定期限和择期。
固定期限包括7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10 个月、11个月和12个月。
择期交易期限由择期交易的起始日和终止日决定。起始日和终止日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合。
产品要素灵活，种类丰富。还包括平价远期结售汇、超远期结售汇、增强型远期结售汇、合作办理远期结售汇和付汇理财通等。
二、费用
企业办理远期结售汇业务，均不付任何额外费用，银行收益已通过买卖汇率差价来实现。
远期结售汇的汇率计算，采用国际市场远期外汇交易所通过的方法，远期汇率取决于即期汇率、美元与人民币的利率以及交割期限的长短。
三、交割和展期
远期结售汇按照申请书规定的交割日交割。银行在交割日当天为企业办理结售汇的转帐手续，如交割日为节假日，则顺延至下一个银行工作日。企业应在交割日前备足卖出货币的全部金额。由于贸易的不确定性，企业在交割日当天交割有困难，银行可给予企业3个工作日的交割宽限期，在此宽限期内办理的交割仍视同企业如期交割，并仍然按照原合同规定的汇率进行交割。
如果企业做的是择期交易，则在择期期限的起始日和终止日之间的任何一个工作日均可交割。
如企业预期在宽限期内仍不能办理交割，应向银行办理展期，申请时间不得晚于交割日前的第三个工作日。每笔业务至多办理一次展期，展期期限最长不超过6个月。
四、违约和风险
因企业违约造成的损失，由企业承担。以下情况均属企业违约：
1、企业无法在交割日前提交有效凭证。
2、未事先办理展期手续，在宽限期内又不能办理交割。
3、虽能交割，但交割金额不足，不足的部分算违约。 远期结售汇交易可能因为汇率的波动产生浮动盈亏，当交易体现为亏损时，终止交易将承担相应的损失。人民币贬值时该产品慎用。
第3篇：结售汇业务
结售汇业务
结汇业务
一、业务简介
外汇收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的人民币汇率付给等值人民币的行为。
结汇使用的汇率：现钞结汇使用钞买价，现汇结汇使用汇买价。
二、服务功能
根据外汇管理政策规定及客户需求，将其外汇收入折算成相应等值人民币。
三、适用对象：个人客户与公司客户。
四、银行收益：结汇价格一般可比外汇市场平均价格低0.15%，结汇买入的外汇可在外汇交易市场出售或与售汇卖出的外汇平盘获得外汇差价收入。
五、银行风险：银行在办理该项业务时存在下列风险：
1.政策性风险：如果对国家外汇管理局的有关规定掌握不好，可能被骗税不法分子专空子。
2.平盘的风险：银行买入外汇后如未能及时将敞口头寸平盘，可能有市场价格波动风险。
六、管理规定：
1、境内机构经常项目的外汇收入，应当按照国务院关于结汇、售汇及付汇管理的规定卖给外汇指定银行，或者经批准在外汇指定银行开立外汇帐户；
2、属于个人所有的外汇，可以持有也可以存入银行或卖给外汇指定银行（结汇）。
3、境内机构的资本项目外汇收入若要结汇必须得到外汇管理机关批准。
七、凭证要求
经常项下（包括贸易、劳务、收益和单方面转移）结汇，公司客户须提供合同、发票等有效商业单据及凭证，其中贸易项下凭出口收汇核销单编号。
资本项下结汇，凭外汇管理局的核准件办理。
八、开办条件
经外汇管理局批准的分支行、分理处皆可办理结汇业务。
售汇业务
一、业务简介
外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。
售汇使用的汇率：售汇使用汇卖价，100万美元以上大额交易汇率可优惠。
三、服务功能
根据外汇管理政策规定及客户需求，将其人民币折算成相应等值外汇。
三、适用对象：个人客户与公司客户。
四、银行收益：售汇价格一般可比外汇市场平均价格高0.15%，售汇卖出的外汇可在外汇交易市场出售或与结汇买入的外汇平盘获得外汇差价收入。
五、银行风险：银行在办理该项业务时存在下列风险：
1、政策性风险：如果对国家外汇管理局的有关规定掌握不好，可能被逃套汇不法分子专空子。
2、平盘的风险：银行买入外汇后如未能及时将敞口头寸平盘，可能有市场价格波动风险。
六、管理规定：
1、境内机构经常项目的外汇支出，应当按照国务院关于结汇、售汇及付汇管理的规定，2、个人因私用汇，在规定限额以内购汇。超过规定限额应经外汇管理机关审查批准。
3、对境内机构偿还境内中资金融机构的外汇贷款本金，可凭《外汇（转）贷款登记证》、持有效凭证和商业单据向外汇指定银行购汇支付；
借款合同及债权机构的还本通知单，向其售汇。
3、对境内机构的其它资本项目外汇售汇，必须有外汇管理机关的用汇批准。
七、凭证要求
经常项下（包括贸易、劳务、收益和单方面转移）售汇，申请人须提供合同、发票等有效商业单据及凭证，特殊情况下还须提供《进口付汇备案表》或外汇管理局核准件。
资本项下售汇，凭外汇管理局的核准件或《外汇（转）贷款登记证》、借款合同及债权机构的还本通知单办理。
八、开办条件
经外汇管理局批准的分支行、分理处皆可办理结汇业务。
远期结售汇业务
一、产品简介
远期结售汇业务是确定汇价在前，实际交割在后的结售汇业务。具体就是客户与银行协商签订远期结售汇协议，在约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率以及交割期限的前提下，于交割日当天按照约定汇率向银行办理结汇或售汇。
远期结售汇业务与一般结售汇业务（即即期结售汇业务）的区别主要是交割日不同，一般结售汇业务当天交割，而远期限结售汇业务是在约定的将来的某一天进行交割，因交割日不同，使用汇率也有所区别。
使用的汇率：采用国际市场远期外汇交易通常使用的即期汇率加减升贴水的方法确定，即：
远期汇率=即期汇率+升水
或，远期汇率=即期汇率+贴水
升水或贴水及其大小，取决于外币与人民币的利率、交割期限和即期汇率。
二、服务功能
通过办理这项业务，客户可以防范汇率风险，进行货币保值。
三、适用对象：公司客户
四、银行收益：
获得远期结售汇交易保证金的低成本存款，提前增加与实现结售汇差价收入，获得本外币资金盈利的机会。
五、银行风险
1、政策性风险：如果对国家外汇管理局的有关规定掌握不好，可能被不法分子专空子；
2、平盘的风险：由于缺乏远期外汇交易市场，远期结汇合约与远期售汇合约很难扎抵，需要银行提供平盘资金，如果价格计算有误，可能造成损失；
3、客户信用风险：合约期限临近时，如价格对客户不利，客户可能不履约；若银行不及
2 时采取措施，损失可能超过客户已交的保证金。
六、币种与金额
远期结售汇币种为所有人民币外汇牌价表中标注的可自由兑换的外币。其中美元、欧元（欧元过度期内还包括德国马克）日圆和港元可根据我行每日公布该货币各期限的人民币远期汇率，直接办理远期结售汇。其他外币如需办理远期结售汇，可通过美元兑该货币的远期外汇买卖业务与美元兑人民币远期结售汇业务合并完成。
美元、欧元（含德国马克）、日圆和港元结售汇金额限于等值1万美元以上，其他货币不应低于等值5万美元。
七、期限交割
远期结售汇的期限为6个月以内的规定期限，包括7天、20天、1个月、1个半月、2个月、2个半月、3个月、3个半月、4个月、4个半月、5个月、5个半月和6个月共十三种。远期结售汇的交割日为签定《远期结售汇申请书》的日期加约定日期。交割日如遇节假日，则顺延到下一个银行工作日。
八、业务种类
1、固定期限的远期交易：
即交割日为确定日期的远期结售汇。客户可选择上述十三种期限中的任意一种，来约定远期交割日，不同期限对应不同汇率。
2、择期交易：
客户可在规定期限内选择任意一个工作日办理交割。它与固定期限的远期交易的区别只是交割日的可选择性，为收付汇日期不十分确定的客户提供了远期保值的便利。择期交易期限最长为6个月。
