邮政活动方案 金融
第1篇：邮政金融
邮政金融业务发展历程
一、邮政储蓄业务的发展
（一）邮政储蓄的发展历程：
1919年中华民国政府邮政开办储蓄业务 方针
1930年国民党政府成立邮政储金汇业总局
1935年与邮政总局合并为邮政储金汇业局四行下页
1951年人民银行委托邮政部门代理储蓄业务
1953年邮政储蓄业务停办
1986年恢复开办邮政储蓄业务
（二）邮政储蓄资金运用方式变化
第一阶段（1986-1989）起步阶段
1986.3.10 邮电部与人行签订《关于开办邮政储蓄的协议》。1986年4月1日，正式恢复开办储蓄业务。邮政储蓄吸收的存款全部缴存人民银行统一使用，人行根据缴存存款的平均余额（月累计日平均）付给2.2‰手续费。
汇兑：小额邮政 大额专业银行，但与储蓄资金分开保险：1988年与中国人民保险公司建立代理关系，正式开办代理保险业务
邮政储蓄银团贷款
2006年8月，邮政储蓄加入包括三大政策性银行，五家国有商业银行，12家股份制银行，12家城市商业银行在内的行业自律组织—中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会。
2006年11月，邮储获批正式开展以非牵头行身份参与政策性银行、国有商业银行及股份制商业银行牵头组织的银团贷款业务，但资金仅限于投向重大基础设施、基础产业、技术创新项目以及国家战略物资储备项目。
第四阶段（2007-）专业运作
2007年3月20日，中国邮政储蓄银行挂牌成立，注册资本200亿元。2007年12月，银监会2007（533）号文件批复，可以开办以下业务：发放短期、中期和长期贷款；
办理票据承兑；
提供信用证服务及担保；
办理信用卡业务
二、邮政储蓄银行的成立历程
银监会2005年工作会议上，银监会主席刘明康指出，2005年银监会将根据国务院关于邮政体制改革的统一部署，同步推出邮政储蓄改革，组建邮政储蓄银行，并将其依法纳入银行监管体系。
2005年7月20日国务院常务会议讨论并原则通过邮政体制改革方案： 基本思路：
重新组建国家邮政局，作为国家邮政监管机构
组建中国邮政集团公司，经营各类邮政业务；
加快成立邮政储蓄银行，实现金融业务规范化经营。
2006年12月31日，经国务院同意，银监会正式批准由中国邮政集团公司以全资方式，出资组建中国邮政储蓄银行有限责任公司。
2007年1月29日，国家邮政局和中国邮政集团公司在人民大会堂揭牌成立。
2007年3月6日，中国邮政储蓄银行在国家工商总局注册登记，注册资本200亿元。
2007年3月20日，中国邮政储蓄银行挂牌成立。
2008年1月28号，最后一批省级分行成立，36家省级分行全部成立。
2008年3月27日，中国邮政储蓄银行天津分行在全国率先正式开办公司业务，这预示着中国邮政储蓄银行向全功能银行转型，将为各企事业单位提供优质、便利、可靠的金融服务。
第2篇：邮政金融业务培训方案
邮政金融业务学习培训方案
为进一步提高金融从业人员的专业素质与职业操守，增强业务操作能力和规章制度执行力，具备风险防范意识、较高的服务水平，加强网点人员执业资格的培训，加快持证上岗工作步伐。现将有关事宜通知如下：
一、参加人员范围
全县二类及代理金融网点储汇从业人员及实习期人员。
二、学习内容
《代理营业机构业务管理制度选编制》、《代理营业机构员工读本》、《三个规定》、《电子银行柜面面培训资料》、《邮政储蓄业务制度实施细则与理财类业务管理办法》军人保障卡、个人跨行汇款等业务知识及操作流程。
三、学习时间及形式
1、网点副支局长组织本所人员于每周二、周四在网点监控下学习60-90分钟。
2、金融业务局每月10日、20日分两次对网点人员轮流进行统一培训。
3、金融业务局根据营业人员学习时间和掌握程度，对每月的学习内容做出指引，营业人员应在充分掌握本月学习内容的基础上积极主动学习银行资格考试及证券考试的内容。
4、对于学习流于形式、考试成绩落后的人员，另于每周三、周四到金融业务局进行专项培训。
5、为检验学习效果，金融业务局将在每月组织一次月考对上一月所学内容命制试题，组织全体从业人员到县局进行学习测试。
四、具体实施方案
（一）、十月份培训方案
1、10月份要求参加银行从业资格的人员于周二、周四学习报考科目。
2、10月13日晚7：00-8：30组织全体从业人员进行摸底考试。
3、针对10月15日-16日参加星级评定补考的人员：10月11日上午9点进行微机录入、储蓄上机操作、加打凭条的测试。下午3点进行理论测试与汇兑操作两项测试，统一采取闭卷笔试的形式。对于测试不合格的人员于13日-14日上午9：00-12：00、下午15：00-18：00进行强化训练。
4、10月10日、20日由金融业务局抽调网点人员到县局学习个人跨行汇款、个人网上银行、新增和完善ATM业务功能的相关业务规定。
（二）、十一月份培训方案
1、要求网点人员周二、周四学习《邮政储蓄业务制度实施细则与理财类业务管理办法》。
2、11月10日、20日由金融业务局抽调网点人员到县局学习《邮政储蓄业务制度实施细则与理财类业务管理办法》。
3、11月4日组织全体从业人员进行月考。
（三）、十二月份培训方案
1、要求网点人员周二、周四学习三个规定（邮政金融资金安全监督管理暂行规定、邮政金融资金安全检查规定、邮政金融资金案件责任查究规定）。
2、12月10日、20日由金融业务局抽调网点人员到县局学习三个规定。
3、12月9日组织全体从业人员进行月考。
五、考核办法及相关要求
（一）、高度重视，加强组织。各支局人员要高度认识，立足实际，兼顾长远，强化责任意识、学习意识、创新意识、实践意识，提升金融业务从业人员整体队伍素质，适应现代金融业务经营发展需要。各支局副支局长负责组织本所人员周二、周四学习，加强本网点人员内部的学习和讨论，提高理论水平和专业技能，完善知识结构，增强营业人员解决柜面问题的能力和网点人员沟通协调的能力。对于副支局长未按规定时间对人员组织培训（每周二、周四）、考核的，每少一次罚款50元（学习培训在监控范围内）。从业人员无故不参加或不听从安排者，每次处罚100元。
（二）、确保学习效果真实有效。坚持培训人员、培训内容、培训时间三落实原则，每次学习后登记学习记录簿。建立学习情况反馈制度，将学习中遇到的问题及时反馈到金融业务局。员工教育培训及素质提升是一项战略性、基础性、系统性的长期工作，金融专业的内容涵盖经营管理、业务知识、操作技能、风险防控、服务礼仪等各个方面，一线人员要养成良好的学习习惯，自觉形成利用专业知识解决实际工作中存在的问题，提升员工的岗位履职能力。金融业务局不定期抽查网点学习记录簿及网点人员学习笔记，对于学习流于形式的人员每次处罚100元。
（三）、通报总结、加强交流。支局采取一帮
一、一帮多等形式,形成“比、学、赶、帮、超”的良好氛围。整体成绩均靠前的网点交流学习方法，推广先进经验，通过多种学习形式带动从业人员学习积极性，实现员工自我培训意识的提高。县局每月将考试成绩进行通报，以考试成绩作为一项考核指标对从业人员进行动态管理。对于学习流于形式、连续三次月考均在后五名的人员，建议转其它岗处理。针对县城网点人员考试成绩连续三次均未在前二十名的人员，建议转农村支局工作处理。考试成绩连续三次保持前三名的人员每人奖励二百元。
第3篇：邮政金融业务宣传方案
邮政金融业务宣传方案
为了进一步做好邮政金融业务的宣传工作，推动金融类业务的快速发展，扩大储蓄规模，增强邮政储蓄的社会影响。同时为保证代理金融业务发展目标稳步推进，充分发挥广职工的积极性，现制订方案如下：
一、活动时间
2012年2月-3月
二、活动地点
各县（市）金融业务局、金融中心自行安排
三、参加活动单位
主办单位：各县（市）金融业务局、金融中心
协办单位：市邮政金融业务局
四、活动具体内容
（一）各县（市）金融局及金融中心应适时向地方政府汇报金融工作，取得地方政府对我市邮政金融工作的理解与支持 。
（二）开展现场咨询与宣传。组织网点设立金融知识宣传台，开展现场咨询会和产品推介会，如（个人理财产品、外汇业务、银行卡业务、网上银行和代理保险等业务）。推出专业化服务，通过与客户的和谐交流，从客户的金融需求出发，宣传个人金融服务理念和服务品牌。
（三）发送宣传资料。可以依托网点向广大客户发送邮政储
蓄个人业务、《绿卡在手，走遍神州》和《普及金融知识万里行》等业务咨询手册、送金融知识下乡宣传用品、银行业金融机构宣传资料等。
（四）继续组织走千家，访万户活动。组织网点利用节假日开展‚走千家，访万户，送服务，助‘三农’‛活动。活动要求：要深入农户、深入企业，边走访、边宣传，尽可能使走访和宣传活动延伸到每一个角落。核实、更新、建立客户经济档案，了解客户对金融服务的建议和评价，分析客户的需求特点与趋势，做好业务宣传，了解企业生产情况、行业发展现状、宏观调控影响程度、未来发展前景、合作途径等重点事项。
通过营造合理宣传氛围，旨在提高邮政金融知名度，吸引客流，增加人气，从而挖掘出中高端客户及大众客户，以表达邮政员工与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播以客户为中心、致力于实现 ‚双赢‛的经营理念。
第4篇：邮政活动方案
邮政营销策划方案(doc)邮政营销策划方案、背景分析
邮政贺卡是宣传和服务的巧妙组合，是一项能够发挥邮政企业综合优势的高效业务，有着巨大的市场空间和利润空间，它作为一项长效、高效和具有很好品牌形象的邮政精品业务，只有注重不断拓展新的营销模式、不断构思学习新的设计理念、提高设计水平，并赋予邮政贺卡新的内涵，才能更好地吸引新老客户，扩大市场空间。
目前邮-政贺卡已成为函件的支柱业务，对保持函件业务又好又快的发展具有深远的战略意义。在集团公司开局之年，倾力抓好2010贺卡的发行、销售工作对今明两年函件业务的发展，对于调整业务结构，拓展函件市场，提高企业效益将起到至关重要的作用。
二、业务特点
邮政贺卡除了在圣诞、元旦、春节期间相互祝福外，同时还是一种新兴的广告媒体，对企事业单位具有良好的宣传作用，能突出企事业单位的品牌形象，突显企业理念，增强客户对企业品牌的认知度和忠诚度，是企业扩大知名度、树立良好形象、密切员工和用户关系的得力助手。邮政贺卡具有广告成本低、目标性强、收益大，实现最优性价比等特点。
三、业务发展目标 2010年邮政贺卡的基本思路是：主攻定制，调整结构，做大销售;创新产品，注重功能，提升服务;做强城区，力拓县域，强势推进，整合传播。采用创新式的营销管理体系，整合团队的智慧和力量，实现集成式客户营销，整合全局营销资源，重点加强对政府、中小企业的开发;调整结构，扩大规模，力争2010贺卡单价较上年提高0.3元。
四、目标客户分析
将邮政贺卡目标市场划分为十大行业，针对不同的客户群体采用不同的营销方案。
1、大客户：稳定开发大客户群体，要加强与客户的沟通，了解双方业务的结合点或问题点，想客户之所想，根据客户所处行业市场特征，制定详细可行的推荐方案，以方案营销为主，同时提供数据库商函的增值服务。
2、中小企业客户：2010年应重点加强小中小企业客户的开发，这类目标客户主要分布在各中小企业、农村市场等。对于中小客户市场应采取定制和销售相结合的方式，引导客户利用企业拜年卡进行促销，突出邮政贺卡在传递祝福和维护客户关系方面的作用，展示邮政数据库营销。
3、老客户：加强与老客户的沟通，通过优质服务促发展，以情感营销为主，同时推介高端产品，力争使老客户对拜年卡的业务种类进行调整。并积极动员客户选择信卡型、贺卡型 本
4、新客户：增强对贺卡的宣传力度，突出贺卡的情感交流和文化特性，吸引新客户。
五、营销策略
对2010年邮政贺卡进行品牌的传播和推广，使之有效的覆盖目标受众，拓展贺卡的品牌影响力。将张张饱含了丰富的人文意蕴，传递着真情与祝福的邮政贺卡推向社会。成立邮政贺卡专项领导小组，由各县市局一把手亲自负责此项工作，同时制订相应的考核与奖励政策，要求奖励政策在各县市局内进行张贴，全额兑现到开发人员。
2、细分市场，整合营销 成立营销项目组，对行业客户进行具体细分，本着谁开发，谁维护的原则，在做好原有客户维护的同时，找准潜在客户，深挖客户潜能，根据不同客户需求，制定不同营销策略，促进贺卡功能性开发，客户经理应对邮政贺卡客户进行逐一回访，了解客户单位去年邮政贺卡的使用情况，今年的需求情况，以及对邮政服务的意见和建议。也可开发一些大项目以带动增长，如：(1)与房地产公司或通信公司、金融部门等企业合作，牵头各市、区政府部门，对民工群体开发“爱在心中”邮政贺卡业务：用邮政贺卡的方式在节日期间向贫困职工、劳模和老人们表示节日的问候，赞助企业同时起到宣传企业形象的目的。(2)联合交-警部门，制作宣传新交通法和交通安全知识的邮政贺年卡。以寄发拜年卡的形式，开展交通安全宣传活动。(3)酒店、旅行社、品牌店和商场专柜市场以节日促销为切入点
积极引导以上商家以自有的vip客户资料为基础，配以邮政贺卡附加设计的打折券、优惠券等功能，新年问候提高vip客户忠诚度的同时，进一步提高销售额。(4)通信市场以回报客户、体验新业务为切入点 与移动、联通等通信公司合作开发回报客户型邮政贺卡和新业务体验型贺卡，可将信卡或贺卡设计成小额电话卡或充值卡，针对年消费金额达到一定额度的忠实客户(vip客户)进行回报，并致以节日的祝福。
(5)教育市场以提升形象、招生宣传为切入点
针对高等院校、职业教育学校、各类民办学校和培训机构，利用邮政贺卡向当年初中、高中毕业生和各学校招生负责人宣传学校的招生信息，既可提高学校的知名度，同时为学校的下一年招生工作打下良好的基矗与私立、贵族类学校合作开发“期终成绩单”专用中邮贺卡，将学生成绩和教师评语直接打印在贺卡内页上，邮寄给学生或家长，一方面可
本篇2：邮政储蓄网点开业活动方案
日照邮政储蓄网点开业活动方案
——感恩回馈老客户，喜迎笑纳新客户
在金融市场激烈竞争下，为打下属于邮政的一片天地，伴随转型重任，网点的乔迁暨开业活动的成功开展将大大鼓舞网点工作人员的士气，借助新网点有利的硬件资源，为转型工作的顺利蜕变奠定坚实的基础。
一、活动目的通过此项活动大势宣染邮政品牌新形象，以现场造势及回馈客户活动来达到充分的影响力，吸引新客户、稳固老客户。现场收集新客户资料，通过优质的服务及后期有序的客户维护工作，将客户资源紧抓手中，以达到实现网点产能提升的最终目的。
二、活动时间、地点
开业活动时间：2015年xx月xx日08：00开始 活动持续时间：2015年xx月xx日---xx日(3-7天)地点：日照市xx(区)县xx镇xx街xx号、xx镇支行（营业所）
三、活动前期准备工作：
（一）客户资源：
电话邀约客户不低于500户、电话联系各村村干部广播宣传邮政开业活动、提前3-5天逢场散发dm单、开业前两天地毯式走访商户发放dm单（每日下班前汇总当日电话邀约、联系村干部、逢场派dm单、随机走访邀约的商户具体的反馈数据，以达到统计当日实际意向参与开业时期的客户总数。开业前一天最后制作数据参考表以预
估开业时来访客户总数）。
（二）开业所需要的物质
1、花篮、氛围营造的多彩小气球、大红中国结、植物盆景、开业横幅、气拱门、开业当天鞭炮。
2、舞台、音响设备、话筒、活动当天播放的音乐（提前下载）
3、邀请腰鼓团队、游街活动展示板制作、dm单页制作、奖项设置的爆炸贴
4、登记处凳子和桌子，礼品发放处凳子及桌子，免费抽奖处桌椅、抽奖箱2个，星级客户的标识标签，奖箱内乒乓球（设置不同奖品的奖项名称）、客户信息登记表、活动参与流程及须知的x展架。
5、所需的各类实物奖品的采购。
四、开业当天的活动流程时刻表：
1、7点前所有岗位人员到位，检查各岗位负责人职责所需的物料是否安排妥当。
2、8点开业典礼正式启动，放鞭炮。放音乐
3、08：00--11：00 腰鼓队巡街造势，广泛宣传邮政新网点乔迁开业及活动信息。
五、开业当天人员分工及岗位职责内容：
（一）开业时营业厅室内岗位设置及人员分工：
1、营业厅室内登记来访客户信息处，负责人a；主要负责当日来宾的信息采集，另外对客户的星级系数进行识别，并发放对应的星级标示便签给与客户，然后指引客户到礼品领取处排队领取精美礼
品。
星级客户系数的参考依据：
（1）50万以上客户 五星级客户
（2）30-50万客户 四星级客户
（3）10-30万客户 三星级客户
（4）5-10万客户 二星级客户
（5）1-5万客户 一星级客户
2、礼品派发处，负责人b；主要核实客户手中星级系数标示便签上内容，发放对应星级的礼品；另外主要负责礼品的存放及安全，保管礼品及开业结束后对礼品总数的核算和归库。
星级客户系数的参考依据：
（1）50万以上客户 五星级客户 赠送电子血压计一台
（2）30-50万客户 四星级客户 赠送精品床单一条
（3）10-30万客户 三星级客户 赠送茶具一套
（4）5-10万客户 二星级客户 赠送食用油或大米一袋
（5）1-5万客户 一星级客户 赠送毛巾1条
3、营业厅室内两位工作人员c和d，负责流动解答和指引客户；主要讲解当日开业的活动内容，引导客户到指定区域办理相应业务（vip客户引导至vip专柜办理，注要将手持大量现金的客户指引到vip柜台）；维持现场厅堂内的人流秩序，适当协助登记信息处a负责人的工作和礼品派发处b的工作。
（二）开业当天厅外的布置及人员分工：
以下所有人员负责开业当天营业厅外景活动氛围布置：营业厅正门利用拱形门，通道铺上红地毯连接营业厅。租用婚庆公司音响，搭建抽奖小舞台。
1、g主持开业活动现场，营造开业的热闹气氛，h和i指引人流量到活动现场来参与免费抽奖；
2、f客户信息登记，对第一次来访的客户和非邮政的储蓄客户做信息登记；e邀请客户参与免费抽奖活动；j负责对免费抽奖的客户派发礼品，并负责礼品数量的补寄。针对新客户的免费抽奖箱奖项设置：
一等奖、xxx；
二等奖、xxx；
三等奖、xxx；
幸运奖、谢谢参与 帆布袋一个
针对已在厅内办理业务的老客户设置的幸运抽奖，奖项设置： 一等奖；xxxx 二等奖；xxxx 二等奖;xxxx
六、x展架软文：
（一）活动主题：感恩回馈老客户;喜迎笑纳新客户
开业礼献，邮政情系百姓
（二）活动时间：2015年xx月xx日---xx日(3-7天)
（三）日照市xx(区)县xx镇xx街xx号、xx镇支行（营业所）
（四）参与方式
1、凡到访的客户，持本人身份证到登记处填写个人信息，可参与免费抽奖。
2、凡当日前来办理业务的客户（新客户和他行客户），凭业务办理回执单及本人身份证到登记处填写个人信息后可获得星级客户精美礼品一份，详细标准请咨询大堂经理；并直接获得幸运抽奖机会一次。
3、凡长期支持邮政且应邀而至的的客户，凭本行业务凭据及本人身份证到登记处填写个人信息后，由大堂经理按照客户星级标准派送精美礼品一份；并直接获得幸运抽奖机会一次。
温馨提示：请来访客户注意安全，保持活动现场秩序，以便更好参与本次活动，谢谢!附件：网点开业活动礼品清单
设奖标准 奖品 数量 50万以上 电子血压计 10台 30-50万 精品床单 20条 10-30万 茶具 20套 5-10万 食用油 20壶 5-10万 大米 20袋 1-5万 毛巾 50条
进门有礼 帆布袋 网点自备篇3：邮政进社区服务活动方案[1] xx邮政进社区服务活动方案
一、活动目的通过开展xx邮政进社区活动，一方面可以把日常生活中需要了解的邮政业务金融、报刊、贺卡、集邮、电子商务业务，需要掌握的金融技能、便民服务知识传授给社区居民和普通百姓，丰富百姓的金融知识和生活方式，普及公众的金融知识，提高公众的用邮需求；另一方面开展邮政进社区活动，通过在现场对中国邮政的文化介绍、优势服务、特色产品等的展示，让群众充分认识中国邮政从心底奠定邮政的品牌好感度、忠诚度，提升泰兴邮政的品牌形象，达到品牌形象与经济效益的双丰收。
二、邮政业务营销目标
积极拓展新客户开户、订阅报刊、购买贺卡并带动存款、理财、福农卡等多项业务的发展，使xx邮政成为百姓心目中的消费首选，扩大我局金融理财类产品在城区的影响力。
三、活动主题
宣传泰兴邮政、共建和谐社区
四、活动形式
我局工作人员与社区居民互动（xx邮政宣传月）
五、活动准备与社区居委会联系确定活动场地，布置现场
1、准备桌椅、横幅，金融业务、贺卡、报刊、集邮产品等宣传资料、纪念品（小礼品）
2、确定参加的工作人员人数（各专业、支局派人参加）
六、宣传策略
1、选择优质小区，逢星期六或星期天举行
2、利用支局led屏提前进行相关信息的宣传，提升活动影响力
3、散发邮政业务宣传册、现场布置宣传横幅、摆放易拉宝等为现场造势
七、活动内容
1、xx邮政形象展示
集中展示中国邮政发展历程，企业文化等
2、举办邮政金融知识、报刊业务、邮政贺卡等现场咨询服务
设置宣传展板、派发业务宣传画册，开展现场咨询、现场宣传普及金融知识等形式为居民提供邮政业务咨询
八、活动测评 1.拟出调查问卷
2.对参加活动的居民发放问卷，进行问卷调查 3.现场采访活动居民，请居民谈谈对此次活动的体会，便于下次改进篇4：邮政局开展规范化服务活动实施方案
遵化市邮政局金融网点规范化服务
及双星评选活动实施方案
根据邮储银行唐山市分行及唐山市邮政局关于开展“金融网点规范化服务及双星评选主题实践活动的安排意见，为做好我局活动开展工作，确保提高服务质量，特制定实施方案如下：
一、总体思路
服务是邮政的生命线，持续改善服务是邮政企业永恒的主题。以“精彩每一天，服务看我行”为主题，以“关爱客户，满意服务”为理念，以“加强员工队伍能力建设”为契机，进一步提高全体窗口人员服务意识，提升邮政服务水平和能力，通过组织开展服务践行、服务“双星”评选、技术比武等系列活动，以促进全县邮储营业窗口实现三个转变，即网点形象向标准化转变、营业服务向规范化转变、营业管理向制度化转变。使“办实事办好事”活动真正办好办实，让群众切实享受到邮政服务切实提高带来的便利和实惠。
二、活动范围
各邮政储蓄网点。
三、主要目标
（一）邮政储蓄二类及代理网点规范化服务达标率达到网点总数的90%，其中县城以上网点100%达标，农村网点85%达标（考评达到95分及以上视为达标）。
（二）在达标网点中创建1个“2010年度金融规范服务标杆单位”。
（三）通过星级评定，全县一星级柜员达到85%、二星级柜员达到50%、三星级柜员达到30%。
四、组织领导
为确保此次规范化服务活动的顺利开展，成立规范化服务活动领导小组。以高度的工作热情、良好的精神状态和务实的工作作风投入到“精彩每一天，服务看我行”规范化服务年的活动中来，确保活动扎实开展，收到良好效果。组 长：吴朝阳 副组长：何景明 杨继忠 陆晓伶
成 员：网点负责人
规范化服务活动办公室设在金融业务部，陆晓伶任主任，负责日常具体工作的落实。
五、活动内容
（一）宣传启动阶段
1、各单位要进行广泛深入讨论，按照《河北省邮政金融网点服务质量考评办法》对照自身，发现并梳理服务工作中存在的问题。通过讨论要深刻地认识到这次大讨论活动的必
要性，并成立活动领导小组，制定具体实施方案，统一思想，明确责任，召开专题会议进行动员部署。
2、认真安排，大力开展对外宣传活动，做到服务宣传与业务宣传相结合，服务宣传与形象宣传相结合，树立和提升邮政金融服务形象。并确定一天作为“精彩每一天，服务看我行”规范化服务年的宣传启动日。在整个宣传启动阶段，各网点在宣传方式上要采取张贴宣传口号、悬挂宣传横幅、门前和繁华中心区路演等形式进行，在宣传内容上要以邮储网点多、办理业务便捷、限时服务、承诺服务等方面宣传邮政的金融服务能力和服务方法，并主动接受社会监督，提升邮政金融形象。
（二）全面实施阶段
1、服务培训安排
县邮政金融业务局每月组织一次服务培训。培训对象主要为网点负责人、网点服务人员等。同时可采用以下方式进行培训：视频会议系统培训、现场集中培训、服务明星演讲、明星支行观摩、播放视频光盘、监控录像点评、案例分析等。培训工作要做到日常化，由专人负责记录，存档备查；每次培训后必须组织考试，并将相关内容一并整理存档。县邮政金融业务局对网点的服务培训记录应每月抽检一次，可现场查阅档案或调阅录像。对需要上级单位协调安排的服务培训，应提前上报培训计划。培训计划应包括：培训时间、对象、课程设计及内容、师资及场地要求、费用预算等主要信息。
2、服务质量检查、考评
（1）现场检查
经营部、视察室和金融业务部每月对县城网点检查一次，每2个月对农村网点检查一次。
（2）非现场检查
金融业务部采用调审监控录像、调阅培训、检查资料、问卷调查、电话调查、网上调查等方式开展非现场检查。非现场检每月不少于1次。
（3）第三方检测机构测评
与邮储银行结合，参照《邮政金融网点服务质量第三方机构检测实施办法》，开展服务质量社会监督工作。
3、举办系列活动
（1）开展服务践行活动
服务践行活动要持续深入开展，通过开展与同业网点“结对子”活动，与当地被中银协评为服务示范单位的网点结成服务共建对子，开展双方会诊、员工座谈等各种形式的交流活动。各网点每天要利用营业前或营业结束后的时间，随意截取前一天或当天录像进行现场观看，并展开自我点评、营业员互相点评，负责人点评，通过录像进行自查，对录像中反映出的问题认真分析、检讨，并总结教训，拿出改进措施，保证问题切实得到整改。
（2）继续开展服务“双星”评选活动
根据全省邮政储蓄网点规范化服务活动培训方案、检查方案、双星评选方案要求进行评选，对评选出的服务明星挂牌上岗，在网点公示。
（3）开展“我当大堂经理”主题活动
网点持续开展“我当大堂经理”活动，参加人员为网点负责人、综合柜员、理财经理、客户经理、普通柜员等。切实发挥大堂经理的作用，在窗口人员中广泛树立现代商业银行的大堂服务理念。
（4）开展“客户体验月”活动
在2010年10月份邀请客户到网点现场体验服务，并填写意见表，同时要安排适当数量的调查人员走上街道、社区等向客户进行问卷调查，也可以选择有一定代表性的单位进行集体问卷调查。将问卷调查进行整理分析，认真组织整改。
六、活动要求
（一）高度重视，提高认识。要充分认识到，开展“精彩每一天，服务看我行”规范化服务年主题活动是夯实服务管理基础、提高服务水平、适应市场竞争的需要，是满足人民群众日益增长的用邮需求的需要。
（二）突出重点，明晰责任，有序推进。
第5篇：邮政金融发展转型实施方案
遵化邮政金融发展转型实施方案
遵化作为经济较发达的县域，市场环境优越，货币资金存量充足，成为各家商业银行竞争的主战场，外部市场竞争十分激烈，由于多年来金融业务发展市场营销与服务定位的偏差和自身能力建设的不足，造成当前储蓄余额的停滞不前。为让金融业务驶入健康、快速、持续的发展轨道，跳出当前固有的发展管理模式，实现金融业务发展及管理模式的全面转型，特实施方案如下：
一、指导思想
以“抓转型、促发展”为主线，以“打基础、管长远”为指引，以营销加服务双转型为切入点，通过实施网点功能转化、客户维护开发、团队素质提升、渠道建设管理等方面的系统转化，实现金融发展大转型。
二、转型目标及措施
(一）网点功能的转型：
现状及不足：一是网点人员优质服务水平不高，高峰期窗口接待能力不不足。二是网点人员只注重业务受理，不注重营销，特别是营销技巧和协作营销水平低。三是网点服务功能没有分区，硬件投入不足。
转型目标：由交易型向营销服务型转型。
转型措施：一是实施系列优质服务、礼仪服务培训，1
强化提升人员服务形象和服务水平。实施营销激励措施，改进晨会内容，每日计划考评，实现服务与营销双提升。二是对网点人员进行系统的销售转型培训，学习专业销售术语，掌握客户转介绍技巧，提升柜台内外销售水平。三是加大投入，有条件的网点设臵功能分区，提升网点服务水平和形象。
（二）客户开发与维护的转型
现状及不足：一是客户开发依靠人海战术、亲戚关系营销，不能通过服务需求吸引开发客户，属于被动型营销开发。二是客户数据库没有有效建立，在客户分析、分层营销、系统维护方面不统
一、不深入、不人性。三是大客户维护不统一，不深入，没有实现集中管理，个性化维护。
转型目标：客户开发与维护由被动分散型向主动集中型转型
转型措施：一是通过服务水平提升吸引客户，利用交叉营销和业务多样化绑定客户。二是通过大走访、大宣传、大维护建立客户信息档案，加强数据库信息的分析与应用。三是实行大客户的集中管理和个性化维护制度。
（三）大团队效能建设转型
现状及不足：一是大团队成员个体素质不高，业务水平低，营销能力差。二是大团队成员各自为战，优势不能互补。三是缺乏团队文化，激励文化、凝聚力不强，执行力不高。
转型目标：由低效型向高效型转化
转型措施：一是培育大团队文化，利用团队文化凝聚力
量，团结力量。二是提升小团队协作努力。建立营业人员。理财人员、客户经理及管理人员三个层面的小团队，导入不同的激励文化，实现个体素质提升。
（四）市场开发渠道建设转型
现状及不足：一是助农取款点建设缓慢，各网点建设水平差距较大，整体服务及效益水平不高。二是服务点业务拓展能力不足，不能从服务三农中取得发展。三是对于发展与合规的问题不能很好的处理。
转型目标：由单一型向多元化型转型
转型措施：一是扶持助农取款渠道建设，提升网点服务和市场开发范围，拓展广阔的金融市场。二是注重助农点人选和地点的布放，做好业务培训指导和日常监管工作，提升服务点人员服务和营销水平。
三、转型过程中的关键点及系列措施
网点功能全面转型是根本转变，是实行金融发展转型的关键点，转型过程比较缓慢而且需要持之以恒，持续推进。具体措施：
1、对网点转型标准的执行情况进行全面检查、监督和评价考核, 对执行不力的要严肃 追究责任，以确保网点标准化建设的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点功能的提升。在发挥网点布局优化、功能分区、统一形象、设备设施投放等硬件建设措施的同时要与网点分类分级管理、业务流程优化、客户分层服务、岗位和劳动组合优化、网点
文化建设等软件转型措施结合起来同步推进。
2、建立机制。转型是为了更好的为客户提供服务，增加产品销售，但转型过程中如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。因此，加强员工思想道德教育和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险控制文化和合规文化，对网点营业环境规范、仪容仪表规范、大堂经 理、柜员、自助设备等方面进行全面监管，督促网点整改，巩固转型效果。
3、完善措施。通过专业的、贴心的服务，去赢得客户，留住客户，营造从上到下重视文明标准服务的氛围，全面推广使用个人客户服务信息系统化维护与管理，进一步提升客户服务满意度。用统一的标准，规范网点的服务营销模式，实现服务标准化和客户体验的一致性，以提高产品销售能力，提升客户满意度。从而提高网点功能的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高
4、抓好转型培训，重点在营销产品和营销话术上下功夫，将产品卖点熟计于心，为客户算好收益帐，灵活推介，变“要我发展”为“我要发展”。根据队伍的现状，确定网点转型培训重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行的经营理念、管理理念，实现转型观念的不断更新。
5、抓好资源整合。对现有从业人员进行疏理、整合，按
营销能力进行合理搭配，将理财营销能手合理分布，形成“以点带面、全面辐射”的良好局面，提升零售网点销售能力和客户满意度。
二〇一三年四月五日
第6篇：邮政金融旺季营销方案简编
2014首季开门红旺季营销方案汇编
《外出务工人员返乡专项营销方案》
方案时间：2014年1月3日（农历腊月初三）至2014年2月18日（农历正月十九）
（一）开展“新春邮情三重‘送’”主题营销活动
1、一“送”：存款“送”车票：活动期间，客户凭2万元（含）以上新增定期存款凭条或5万元定期存单复印件即可领取订票优惠券（加盖县区局金融局章戳有效）一张，持订票优惠券+存款凭证在支局订购本人火车票即可免单张火车票手续费（建议相关费用由县区局先行垫付），支局登记完整的客户信息（详见附件4）并将相关凭据妥善保存。
2、二“送”：存款“送”知识：活动期间，客户凭 10万元（含）以上的存款凭条，可领取中考免费辅导卡一张（加盖县区局金融局章戳有效），对于资产15万以上的客户子女在享受集中辅导的同时还可享受由邮政储蓄提供的图书赠阅服务，支局汇总客户信息并将相关凭据妥善保存。
3、三“送”：存款“送”关爱：活动期内，客户凭20万（含）以上的存款凭条即可获得两次慰问机会及免费体检卡一张（加盖县区局金融局章戳有效）享受免费体检一次（可与当地医院下乡体检进行结合），支局汇总客户信息并将相关凭据妥善保存。
（二）组织开展“包工头、打工联络人”回馈活动
活动期间，对于符合条件的“包工头”一是可享受“新春邮情三重‘送’”活动，二是可参与邮政金融高端客户答谢会活动并享受答谢宴（标准为20元/位），三是可享受邮政赠送的相应档次礼品。
（三）组织流程
1、联络员信息上报：支局将所辖村庄联络员的信息（详见附件1）整理上报至县区局金融业务局
2、电话、飞信营销：支局成立由支局长任组长，支局所有人员为组员的电话营销小组，每天按照营销话术（详见附件2）开展电话营销，每天至少电话营销10户/天/人以上，并形成电话营销记录；开展飞信营销工作，利用市局配发的移动座机通过飞信方式发送“新春邮情三重‘送’”活动信息、金融产品信息、祝福短信、天气预报等信息，充分表达邮政储蓄的新春祝福之情。
（四）相关政策
1、依据支局上报的村庄联络员有效信息且录入走访信息系统，按照0.3元/条的标准对支局进行补贴（相关政策详见同文件《关于明确客户走访活动相关政策的通知》，不进行重复奖励
2、“包工头、打工联络人”高端客户答谢会，按照100元/场的会议营销政策标准予以补贴（详见季度方案政策），完成县局2014年首季一档目标计划的网点，答谢宴相关费用由市局承担（市局不再追回2013三季度预支网点5000元发展费用，未完成计划的，将按照差计划比例进行追回）。
《沿街商铺及集市商贸户活动方案》
一、活动时间：
（一）1月3日至1月10日，为活动宣传、客户开卡期，同时登记商户详细信息，并在此期间做好支局人员敛款培训，包含网银使用、手机银行使用、敛款步骤等细节。
（二）1月11日至1月15日，为商贸户试敛款期，在此期间，支局所有人员要掌握敛款流程和操作方式，做好敛款信息登记等。
（三）1月16日至2月18日，为支局人员商贸户的正式敛款期
二、实施方案：
（一）利用上门“换新钱、兑残币”等服务方式，对沿街门市、商户进行走访，登记客户资料。活动
第一阶段，网点人员持“新零钞”，借助帮客户“换新钱、兑残币”服务方式，携带合适的宣传品，包括对联、福字、围裙等，再次对沿街门市、商户进行实地走访，核实客户信息，落实客户使用邮政储蓄业务的具体情况，对尚未使用邮政绿卡的客户要重点进行宣传和公关，利用邮政储蓄的便利性以及手续费优惠，力争沿街门市、商户100%拥有一张邮政绿卡。支局人员要详细登记客户信息，包括：商户姓名、店名、联系电话（可多个）、卡号、身份证号、地址、行业等详细信息(表样详见附件1），上报县局金融业务局，（二）开展免费“送短信”服务，开通网银和手机银行业务。开卡时，一定要为客户开通免费一个月的试用短信业务，确保客户能实时看到账户变动情况。针对年轻群体客户，要为其开通网上银行和手机银行，方便客户转账及节省手续费。
（三）开展为商户办金卡业务活动。对季均储蓄余额达到10万元的商户，办理金卡，提供“免排队、免短信费、手续费打折”的优惠服务。
（四）开展免费“送媒体”宣传业务。对尚未把邮政储蓄作为主办银行的沿街门市、商贸超市等，可利用“送媒体”宣传的形式吸引客户到我行办理业务。春节前后，是邮政储蓄营业厅客户到访量最多的时期，营业厅电视媒体宣传具有良好的宣传效果。在营销商贸户时，可以向客户推介“在我行办理业务，可免费做帮您做业务宣传，可为您在节日期间带来更好的效益”，站在为客户利益着想的角度，实现双方合作共赢的目的。
（五）实施上门敛款业务。
1、前期要做好敛款业务培训工作，在1月3日至1月10日期间，组织支局所有人员进行网上银行、手机银行、商易通业务学习，并熟练掌握操作流程，每人专门开通一张绿卡，在网银和手机银行业务上开通大额转账支付业务，卡内至少存有2万元以上资金，以供上门敛款时进行资金周转。各县区局要在1月10日之前要将支局敛款人信息上报到市局金融业务局，并且要确保卡内资金与敛款人信息对应。
2.根据前期收集的客户资料，了解沿街门市客户、商贸户资金流动情况，在旺季期间排好班次，每日一次或者两次逐门逐户进行敛款，在收到客户现金后，敛款人员通过手机银行业务直接将所收到的资金划转到客户卡内，并提示客户查阅短信通知，核实资金确实已到达客户账内。到达一定金额后，回支局后，再将现金存入敛款人员账户。
网点所属行政村的超市和门市，可由投递员、助农取款点进行攻关营销，开卡、开通短信后，在旺季期间每日实地敛款。
三、政策考核：
（一）网点每收集和上报一条商户信息补助采集人员0.3元（政策同走访信息录入政策）。
（二）通过网点人员实际上门揽收的款项，将沿街门市、商户客户的卡号和网点客户经理号码进行关联，关联后，通过网银和手机银行转入到卡上的款项，自动计列到网点人员客户经理号码上，可以通过“山东客户经理管理系统”进行查询，并按照统计数据记入营销系统积分和兑现敛款人员业务奖励。
《金融网点厅堂营销及客户策反活动方案》
（一）做好网点厅堂服务
1、网点卫生环境要求
（1）营业网点门前环境保持整洁、有序；严禁乱张贴、乱悬挂、乱堆放；（2）室内卫生：无纸屑、无明显污渍及脚印，无杂物；（3）填单台：材料整齐、完好，无破损、无脱落、无灰尘、无污渍；（4）排队机、ATM、空调等各种设备：无破损、无污渍、无灰尘，1月15日-2月15日期间空调必须开启，室内温度在20℃以上；（5）大客户室：保持开放状态，整洁干净，严禁存放杂物。
2、网点人员仪表仪态
统一着工装，佩戴工号牌，与客户交流时，要亲和友善且面带微笑；目光注视对方“注视区”（双眼和鼻尖之间的三角区域）。不得在与客户对话时看表，禁止对客户紧绷着脸或爱理不理，禁止长时间盯着客户上下打量。
3、规范服务用语
（1）网点人员在办理业务或与客户交流时，应使用“请、您好、谢谢、对不起、再见”十字文明用语等文明礼貌服务用语；严禁有粗话、脏话、顶撞话、指令话、敷衍话、嘲讽话等不文明、不尊敬的语言。
（2）与客户交谈，语意应准确、简洁、清楚、条理分明；语音、语速适中，吐字清晰；语态亲切温和。
（3）虚心听取客户意见、建议，遇客户抱怨或发生纠纷时，善解人意、耐心倾听。在需要表明自己的观点时，应采取谦恭、委婉的方法表达自己的意思。
4、注意事项
（1）活动期间，凡是出现因服务不到位导致的客户有理由投诉，经市局调查情况属实的事件，处以直接责任人400元罚款、金融局长300元罚款、协管局长200元罚款、局长100元罚款。情节特别严重的，对直接责任人做辞退处理。
（2）活动期间，为节约客户业务办理时间，凡是存取款金额在1000元以下的业务，免签单。
（二）开展开口营销活动
为更好地了解客户需求，提供针对性营销服务，要求网点各层面人员加强与客户的沟通交流，切实做到开口营销，做到“多说一句话，说好一句话”。金融保险客户经理、社会实践大学生在客户进入网点或等待过程中进行营销，网点营业人员在客户办理业务时进行营销，要求各层面人员每服务3名客户至少对1名客户进行开口营销，营销业务范围包括：了解客户需求、策反客户在其他金融机构的存款情况，推介邮政卡业务、电子银行业务、保险理财业务、储蓄短信等。
市局将对网点人员开口营销活动情况进行定期抽查，利用集中监控中心系统对每个网点随机调阅视频录像半小时时间，查看网点人员是否按照开口营销活动要求执行。
（三）做好网点分流工作
1、明确专人负责，制定分流机制。
金融保险客户经理、社会实践大学生专门负责到访客户分流，在客户刚刚进入营业大厅即开始识别客户，进行客户分流。将普通可自助办理业务的客户引导至自助区，使用ATM/CRS、商易通、网银终端机等自助服务设备办理相关业务，对优质客户引导至大客户室提供专属优质服务，同时指定专人在自助区指导客户使用自助设备，让客户学会并放心使用自助设备，并且要把培养客户使用自助设备的习惯作为长期性的工作来抓，通过教会每一位客户使用设备，并与客户交流使用心得，让客户形成主动使用自助设备的习惯，达到“一次分流、长期受益”的效果。为保障分流不脱节、服务不打折，网点金融保险客户经理、社会实践大学生要时时在岗，不得擅自脱岗。
2、利用商易通分流客户
市局要求每个网点在营业厅内适当位置布放两部助农取款商易通。凡是办理小额存取款、转账业务且不会或不愿使用ATM/CRS的客户，可引导并协助客户利用商易通进行相关业务的办理。
（1）网点需明确专人（建议邮政营业员或渠道经理负责）负责指导客户利用商易通办理业务，并提前对其进行商易通培训，使其熟练掌握商易通各项业务办理操作流程。
（2）客户利用商易通办理存取款、转账等业务后，需逐笔登记“银行卡助农取款服务台账”，准
确记录业务办理日期、业务类型、客户身份信息、金额等内容，客户需签字确认。
（3）业务办理成功后，打印交易凭条，一联交客户，一联由网点保管，网点凭交易凭条领取费用补贴。
（4）网点每日营业结束时，需将固话支付设备汇总统计的金额及笔数，与交易凭条、“银行卡助农取款服务台账”、主卡账户余额进行核对，如发现异常，应及时查明原因。
（5）网点布放的两部助农取款商易通办理的存取款、转账业务均享受市局0.3元/笔的费用补贴，且上不封顶。
（6）费用补贴按月兑现。月初网点交易凭条与助农取款服务点台账由网点负责人核对后，将交易凭条交至县局金融局，客户资源主管核算出相应费用。费用补贴全部发放给负责指导、协助办理商易通业务的人员，并由其提供低值易耗品发票，经网点负责人、县区局客户资源主管及金融局长、协管局长、局长分别审核签字后，连同凭条交县区局财务部门走财务报账流程。
3、利用ATM分流客户
针对存取金额在2万元以下的客户，网点可安排专人（建议社会实践大学生或渠道经理负责）指导客户在ATM/CRS等自助设备办理相关业务。网点要加大自助设备巡访力度，保障自助设备的正常运行。一是金融保险客户经理每天不定时到自助设备区巡访，发现问题及时解决，保证自助设备正常运行及用钞。同时查看ATM外部卫生，保持自助服务区环境卫生，为客户提供整洁、干净的用卡环境，切实提升对外服务形象。二是县区局设备管理员加强对设备的管理。加强自助设备的维护保养；定期对自助设备进行了全面检查，及时与技术部门或维护商联系对有故障的设备进行排查。通过保障措施提高自助设备的使用率，加强分流工作的开展。
（四）积极开展异地客户及他行客户存款策反。
1、异地客户策反
金融保险客户经理、社会实践大学生在引导客户时、柜员在为客户办理业务时发现客户使用异地银行卡，需向客户开展营销，宣传“本地邮储存取款没有手续费，另有精美礼品相送”等，营销成功后要积极为客户办卡，并快速赠送宣传品。
网点负责指导客户使用ATM/CRS等自助设备办理相关业务的人员，如发现客户使用异地银行卡，则积极宣传“只要把外地银行卡的资金取出来，转存到本地邮政储蓄上，一方面在家里存取款没有手续费，另一方面邮局还有精美礼品相送”，营销成功后要积极为客户办卡，并快速赠送宣传品。
2.他行客户策反
金融保险客户经理、社会实践大学生、柜员在为客户提供服务时，要特别向客户询问“信用社的存款到期了吗，在哪存都是存，存在邮政储蓄，还有精美礼品相送”等。客户表示有存款将要到期时，做好客户信息登记，记录客户的姓名、联系方式、存款金额及到期时间，在存款到期日提醒客户其存款即将到期，凭他行交易凭条，转存到邮政储蓄有精美礼品相送。
3.策反营销奖励政策
网点人员策反业绩归属个人，凡是当月策反业绩在5万元以上的，按照2元/万元的标准奖励直接营销人。网点需在次日向县区局金融业务局上报上一日存款策反情况，上报材料包括他行交易凭条（异地银行卡取款凭条）照片、交易日志（标注出相应的交易事项）照片，县区局金融业务局每日汇总网点上一日存款策反情况，并在下午3点前上报市局金融业务局，市局将据此核发相关人员策反营销奖励，并定期对网点策反资金情况进行通报。
第7篇：金融活动方案
金融下乡活动策划方案
目 录
一、活动概要...............................................................................................................................................1
（一）活动背景 .....................................................................................................................................1
（二）活动主题 .....................................................................................................................................1
（四）活动类型 .....................................................................................................................................1
（五）活动对象及时间地点 .................................................................................................................1
二、活动内容...............................................................................................................................................1
（一）活动目的 .....................................................................................................................................1
（二）活动策划与实施 .........................................................................................................................1
三、活动筹备.................................................................................................................................................2
（一）前期筹备 ...................................................................................................................................2
（二）活动启动期间 ...........................................................................................................................2
（三）确认经费预算 .............................................................................................................................2 附件：............................................................................................................................................................3
一、活动概要
（一）活动背景 我国正处于农村金融动态发展形态中的工业化进程阶段，城乡二元结构突出，农村的农户大部分是道义小农和温饱型农户，金融需求单
一、金额小，为更好地帮助和扶持农村经济有效快速发展，充分发挥邮政银行服务三农的优势，引导群众了解金融知识，实现金融下乡。
（二）活动主题
为有效普及农村金融知识，促进推介金融业务，银行拟开展金融下乡活动，“送金融知识下乡，实现农村金融服务”是活动的主题。为当地村民提供金融咨询，宣传银行的金融服务业务，推进新农村建设。
（四）活动类型
金融下乡活动是由银行人员亲自对当地村民进行金融服务，旨在实现普及金融知识、实现农村金融水平、发展银行业务的一项活动。
（五）活动对象及时间地点
1、对象：当地村民
2、时间地点：周一至周五下乡，以片区为单位开展活动
二、活动内容
（一）活动目的为了让客户更好了解金融基础知识，懂得和善于与银行打交道，较好地接受和应用各类金融产品，提高他们对金融知识的认识，有效改善农村金融发展环境，提升金融服务的透明度和普及度调动群众力量推进银行金融业务的可持续发展。具体有以下几个方面：
1、提升银行形象及品牌知名度
2、普及融资知识，为对象提供良好的金融服务
3、向目标客户详细介绍旺甫镇支行，推介适合对象客户的业务与服务
4、与目标客户建立联系，为后期开发做准备
（二）活动策划与实施
根据当地的市场、客户情况，由专人负责活动的策划、人员组织、推进落实及具体实施。具体内容如下：
1、介绍邮政银行及其相关业务。
在片区内设置宣传点，向客户介绍旺甫镇支行的基本情况以及今后的发展趋势，重点介绍银行存款、个人贷款等金融业务办理的相关知识。
2、走访农户，普及金融知识，介绍目前农村的金融发展形势。 以片区为单位进行宣传，通过发放金融知识宣传资料、手册等，了解农民金融需求，帮助客户学习相关金融知识与金融政策，增强理财观念。
3、提供现场咨询。
银行人员实地考察，与客户进行面对面交流，为村民提供业务办理。尽可能详尽的解答各种问题，如定期存款的利率、存款办理流程、办理抵押贷款等。
4、制作调查问卷进行调研。
对农村地区农户、农村个体工商户等的用途和渠道，融资满足状况，融资形式、农村贷款便利程度等情况进行问卷调查，并形成调查报告。
5、赠送活动宣传礼品。
三、活动筹备
（一）前期筹备
1、时间地点确定。
一般在周一至周五开展。
2、市场调研。
初期市场调研由当地银行市场部门完成，以当地银行市场力量为主。目的是准确掌握当地特点、找出客户共性，为后期的决策分析提供正确的依据。
3、制定初步活动推广方案。
确定金融下乡主题后，市场部门与业务部门共同探讨保障能力，并制作初步的业务解决方案。
4、成立领导小组。成员分工。
（二）活动启动期间
1、宣讲人员深入农村开展宣传活动，尽可能吸引更多的农民客户，使活动取得实质性效果。
2、组织开展问卷调查统计、整理宣传活动记录、撰写调查或考察报告、进行活动经验总结等。
（三）确认经费预算
1、市场部统计当地片区村民数量，确认活动期间宣传资料、手册等资料的数量。
2、确认活动宣传过程中所需的空飘、横幅、宣传礼品费、宣传资料印刷费、餐饮费用等。
3、确认后勤工作所需的其他必备品费用。
附件：
金融下乡调查问卷
1、您的年龄是：
a.30岁以下 b.30-40岁 c.40-50岁 d.50岁以上
2、您的文化水平，您家人受过的最高教育是 a.大学以上 b.高中 c.初中 d.小学及以下
3、您的家庭年收入为：
a.2万元以下 b.2万-5万 c.5万-8万 d.8万以上
4、如果有多余的钱，您会怎么使用它呢： a.存入银行 b.投资基金 c.进行农产品期货交易 d.购买债券 e.其他__________________（请具体说明）
5、我们镇金融机构网点数量是： a.非常多 b.数量适中 c.只有几间 d.没有
6、这些金融机构提供的服务满足了您的需要么： a.完全满足 b.基本满足 c.勉强满足 d.完全不能满足
7、您经常在哪个银行办理金融业务： a.农村信用合作社 b.农业银行 c.邮政储蓄银行 d.其他__________________（请具体说明）
8、如果最近您打算修建/翻修你的房子，需要一大笔钱，您会选择下列哪种方式来获得这笔钱呢：
a.找亲戚朋友借钱 b.银行贷款 c.借高利贷 d.其他_____________________（请具体说明）
9、假使您要向银行贷款四万余元，您认为手续是怎么样的呢？ a.找无抵押免担保的中介公司替我贷款 b.找银行工作人员，请他吃饭给他送礼让他给我发放贷款 c.填写“农户(个人)客户信息表”、包括借款金额、借款用途、借款期限、偿还来源以及还款方式等主要内容的“农户（个人）借款申请书”并提供相关资料，而后等待篇2：银行“金融服务宣传月”活动实施方案
“金融服务宣传月”活动实施方案
根据*********的文件要求，为了更好地配合我市银监分局和银行业协会做好活动，进一步提升我行金融服务的水平，为我县打造良好的金融环境，我行针对这三个文件，特定5月15日-6月15日为我行的金融服务宣传月。为积极开展此项工作，领导亲自部署，特制定本活动方案。
一、活动目的1、通过此项宣传活动，普及金融知识，提高全社会对金融服务政策的认知度。
2、通过活动的系列宣传工作，扩大金融服务政策在当地的使用范围，加强员工服务意识，提高服务水平。
3、通过此项活动，展现本行自开业以来，在为我县提供金融服务方面的工作表现，从而提高本行在县域内的知名度。
二、活动时间安排
1、2014年5月15日-2014年6月15日
成立“金融服务宣传月”活动领导小组。
组长：
副组长：
成员：
活动小组下设办公室，办公室设在综合管理部，负责本行小微企业金融服务宣传月活动的落实，并与银监分局和银行业协会
保持密切联系和信息反馈。
2、2014年5月15日-2014年6月15日
在营业大厅设置宣传展板，展板内容以金融服务政策作为重点，同时展现本行自开业以来，在存取款业务、小微企业贷款投入和全体职工服务新风貌等方面的工作表现。在led屏上滚动展示“金融服务宣传月”字样。并印制宣传资料，在大厅进行发放，由大堂经理对客户进行介绍。
3、2014年6月4日
由本次活动负责人带队，分两组，一组成员通过“走进乡镇宣传”的方式向我县人民宣传我行的金融特色产品。二组成员在我行门口挂条幅，设咨询服务台，发放本次活动的宣传内容及小礼品。
4、2014年6月6日-2014年6月12日
对本次宣传活动进行总结上报，并通过总结提升我行的业务服务水平。
三、活动要求
1、领导重视，员工配合。活动领导小组要高度重视本次活动，做好组织领导工作，组长要亲自安排部署，明确各成员的职责分工；成员要认清自己的职责所在，做好配合工作，并负责督促落实各项宣传工作；活动小组办公室要做好后勤保障工作，确保宣传活动如期有序地开展。
2、做好培训，掌握知识。活动小组办公室做好金融服务知 识的培训工作，以部门为单位，进行班前半小时的培训学习，确保全体员工都能做到了解、宣传金融服务知识，能够在面对客户的相关问询时能够对答如流，从而展现我行员工作为银行从业人员专业的一面。
3、注重效果，积极沟通。按照工作部署，抓住阶段工作的重点，积极落实，认真地做好每个阶段的工作，确保工作有所为，见效果。主动加强与监管部门的沟通，配合好监管部门各阶段的工作，及时完成相关工作的信息采集与报送。
4、通过宣传，提升人气。通过此次“金融服务宣传月”活动，突出我行的业务特色介绍，展示我行的服务成果，通过“走进乡镇宣传”的方式，拉近与客户之间的距离，在客户群体中形成良好的口碑，扩大我行的社会影响力，提升在本地的知名度。篇3：第二季度代理金融营销策划方案
xx局第二季度代理金融营销策划方案
世界上最遥远的距离，不是生与死，而是我就站在你面前，你却不知道我爱你；
世界上最遥远的距离，不是我就站在你面前你却不知道我爱你，而是明明知道彼此相爱，却不知道如何表达；
爱，需要让对方知道，爱，需要表达！含蓄、内敛的中国人，一向羞于表达自己的感情。第二季度是草长莺飞、桃柳夹岸的浪漫季节，利用第二季度的节日契机，营造节日氛围，引导客户用自己的方式表达爱，给家人，给自己，给孩子一份爱的礼物。
一、营销项目
第二季度活动主题：爱，需要表达
四月：珍爱身边人
活动一：4月1日，愚人节：
主题：“因为我笨，才能被骗一辈子”，或“因为你笨，所以我要保护你一辈子”
目标人群：网点周边客户
活动目的：回访老客户，片区市场开发，促成保险出单 活动定位：情人节变成了愚人节，用甜言蜜语哄骗；愚人节变成情人节，在愚人节向对方表达真感情。通过路演等方式，营造气氛，增加人流，收集客户信息，特别关注年轻、中年夫妇，在愚人节，向身边笨笨的伴侣说一声谢谢。
活动二：清明
主题：“中华孝道，要缅怀更要珍惜”
目标人群：片区客户
活动目的：片区开发，做好保险理念的灌输
活动定位：“树欲静而风不止，子欲养而亲不在”道尽人生的无奈与遗憾。在清明期间，趁外出乡贤回家之际，通过邮递员、网点路演、邀请等方式，让客户接受“尽孝就在当下”的理念。为在家的老人投保或者开本存折，开张银行卡。
五月：爱劳动，更爱生活
活动一：劳动节
主题：“今天休息，让钱去赚钱”
目标人群：中高端客户
活动目的：理财产品、通知存款的介绍
活动定位：通过沙龙、座谈的形式，不为营销为感情，让大客户了解我们的产品，改变客户过去认为邮政无理财产品可买的形象。
活动二：母亲节
主题：“爱家人，爱自己，爱生活”
目标人群：网点及片区中高端女客户
活动目的：交流感情，促成出单，或转移他行存款到邮政
活动定位：可以联合瑜伽馆、美容会所、健身房等，通过开通邮政贵宾体验，或网点邀约客户，专人授课的方式，做到双赢。
活动三：中下旬
主题：“时尚新风向——我的账户我做主”
目标人群：网点资金流动较大的客户
活动目的：网上银行，手机银行 活动定位：通过网点密集宣传，让客户了解我们的支付手段的多样性和方便性，方便他们的资金往来。
六月：关爱下一代
活动一：儿童节
主题：“送孩子一个未来”
目标人群：初中以下的孩子
活动目的：基金定投，保险
活动定位：终有一天，爸妈会双手把你奉献给社会，无论平庸或者非凡，都是父母骄傲。通过网点举办亲子活动，或者邀请儿童专家等和网点客户现场交流，分享孩子成长的教育方式和方法。引导家长通过基金定投、保险的形式，为孩子储蓄，给孩子做一笔创业金、深造金或者婚嫁金。
活动二：父亲节
主题：“我是家庭的脊梁，爱自己才是爱家庭”
目标人群：网点中高端客户（男性）
活动目的：保险
活动定位：通过产说会、网点少龙等方式，让追求高风险高回报的男性客户了解资金的合理配置的重要性，了解保险对自己对家人的重要，促成保单。活动三：6月10日-22日
主题：“十年后，我也可以成就我自己”
目标人群：高考、中考结束的考生及家长
活动目的：基金定投
活动定位：刚刚经历了人生的一个阶段，无论结果如何，生活的脚步，都会让我们不断向前。孩子总要长大，离开父母的庇佑，希望有了这样一笔爱的积累和沉淀，你在面对下一个人生阶段的时候，会比现在更从容。
活动四：端午节
主题：“万水千山‘棕’有情” 目标人群：中高端客户
活动目的：通过传统佳节，走访网点中高端客户，联络客户感情。
二、相关要求
（二）项目选择
各县局，网点结合自身实际，每月选择其中的一至两个活动项目进行打造，通过活动的举办，达到完善客户信息，加强客户沟通，提高客户黏度；加强品牌宣传，落实片区开发的目的。
（二）营销推进
1、宣传
（1）统一对员工进行宣导和培训。
（2）统一印制活动彩页，并利用邮政特有的网络优势，以各网点为中心，向网点可辐射地带派送相关传单至居民家中。
（3）网点制作较大面积、较为显目的宣传工作，如横幅、海报、x展架的宣传工具。外立面粘贴统一制作的精美活动宣传海报或写真版面，宣传主题促销活动。
（4）利用短信平台发送短信和理财经理邀约的方式邀请潜在客户。
2、准备
（1）物料准备：横幅、x展架、传单、海报、灯谜、灯笼、奖品、流动展板等，（与保险公司商定各自负责的内容），如欲在花市、村委或社区办理还需准备雨棚、桌子及相关运输工具。
（2）客户准备：一为全体柜员通过对以往客户的电话、短信邀约，主要邀约对象为经济能力相对较强为佳；二为通过宣传而被成功吸引而来的外部客户。两项来源客户均以家庭、情侣客户为佳。
（3）人员准备：对网点所有人力进行合理分工，确保各项工作安排到位，责任到人。篇4：第二届金融文化节金融沙龙活动方案
第一届金融文化节金融沙龙活动方案
指导单位: 主办单位: 承办单位: 2011吉林财经大学金融学院团委
泰安投资理财学社 吉林财经大学金融学院泰安投资理财学社年04月
一、活动背景··································································3
二、活动目的及可行性分析················································3
三、活动时间地点····························································3
四、活动对象·································································3
五、沙龙拟邀嘉宾····························································4
六、沙龙拟用主题····························································4
七、沙龙形式··································································4
八、前期活动具体安排······················································4
九、资金预算·································································5
一、活动背景
二、活动目的及可行性分析：
金融文化沙龙是一个交流的，开放的平台，是将学生，老师，与企业三方集合在一起，共同交流，在为学生答疑解惑的同时可以老师的教学，企业的发展提供新的思路和方向，是学术与实践的碰撞与融合，是学校走出去和引进来的一大创新。
在大学校园举办金融沙龙一则可以帮助学生通过学校教授以及相关行业从业人员的交流以及其思维上的碰撞，对相关热点问题知识进行探讨，扩展眼界，开拓思维，为学生增添了培养专业素养和技能的平台，提高大学生综合素质营造良好的校园文化气息，让同学们能够到社会中尽早适应飞速发展的时代。二则邀请来的嘉宾与学校相关学术研究者进行交流加强校企合作，扩展经营思维。通过调查询问显示：很多同学对此项活动极感 兴趣，均表示通过此项活动可以很好的活跃校园文化活动氛围，并且能够在活动中学到很多东西，很多人认为这种寓知识于活动的方式可以大大提高同学们参与的积极性，同时能在校园内产生广泛而深远的影响；另外，泰安投资理财学社由吉林财经大学金融学院与国泰君安证券股份有限公司吉林分公司协商于二〇〇五年四月二十日成立。学社以“丰富校园文化生活，学习金融投资知识，参与社会实践，促进校企合作”为指导思想。以“务实、创新、追求卓越”为基本原则，并一直以“培养理财意识，传播投资理念，建立综合能力培养基地”为己任。文化节期间，泰安投资理财学社将举办多项高水准的特色活动。针对泰安投资理财学社的活动较多，且都具有较强的实践性的特点，加这些活动有组织有条理的组织起来，立足金融学院的师资力量，依靠各赞助公司的社会资源，为大学生打造一个实践锻炼的途径，为教师提供一个指导学生实践的方式，为企业加强校企合作搭建一个新的平台。
所以我们确信开展本次活动是十分有必要和有意义的，也将会取得我们所预期的良好效果。
三、活动时间及地点：
宣传时间：四月
活动时间：2011年5月上旬，于金融文化节开幕式举行 活动地点：待定
四、活动对象
金融学院学生、及其他有兴趣的外院同学
五、沙龙拟邀请嘉宾：
金融学院各位资深教授及相关企业负责人 付亚辰教授(金融学院院长)唐亚辉教授(金融学院副院长)孙峰教授(金融学院副院长)杨会晏教授 鞠国华副教授
刘晓东副教授(金融工程教研室主任)王丽颖副教授
以及相关合作单位派出人员
六、沙龙拟用主题：
“半年内第四次计息 加息0.25个百分点” “危机后对金融创新以及金融和经济关系的再认识” “量化宽松环境下的金融政策及市场新走向” “人民币在国际上面临的升值和贬值压力，怎样缓解”
七、沙龙形式： 座谈会
活动主要采取主持人与嘉宾座谈的形式举办，分为四个环节 1）、每位嘉宾围绕主题阐述自己的看法； 2）、对这先看法嘉宾对其进行深层次的阐述及辩论，现场观众可以将此过程中的想对嘉宾针对某个言论提出问题写于事先发放的提问单上交于现场负责收集的工作人员； 3）、对收集的纸条挑选一些具有针对性的进行解答 4）、嘉宾观众互动环节，由观众提出与主题相关或之前谈话过程中所产生的专业方面的问题，请嘉宾做现场解答，同时同学们也可以发表自己的见解及看法。
八、前期活动具体安排
（1）前期宣传：
与金融文化节同期宣传，单独制作和进行一下几项： 1）制作条幅宣传单等进行宣传 2）由准备2张海报进行宣传。3）宣传标语及海报设计图（2）前期准备： 1）对泰安成员进行与主题相关的培训，要求社员自行查阅相关资料，了解当前热点及国家政策，能够提出一定见解，并将自己想要提出的问题进行总结，可以有重点有层次的提出。
