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寿险公司工作总结

作者:康辉 | 发布时间:2021-07-21 12:11:18 收藏本文 下载本文

第1篇:保险公司寿险工作总结

保险公司寿险工作总结保险公司有很多种的保险,寿险是其中的一直,我们看看下面关于寿险的工作总结吧!某县人寿保险公司现有员工

28xxxx,设有四个营销分处,年保费收入250xxxx万元。自1996年分营以来,我们始终坚持\"忠诚服务,笃守信誉\"的宗旨,以\"成人达已,成已为人\"为经营理念,努力探索出了服务规范化、经常化、人性化的发展新途径。在

20XX年,我们被授予\"正行风,促发展\"民主评议先进单位。我们的主要做法是:一、坚持规范化,实现文明服务为了加强和改进公司工作,更好地服务社会,服务客户,按照三个代表\"重要思想的要求,保护人民群众的根本利益,切实提升寿险服务质量,努力为客户提供舒心、满意的服务。一是靠纪律约束。制定了《文明管理和服务规范》,确定了十二项服务承诺,张贴了接待接听电话的文明标语,列出了

20条文明用语和10条禁语,推行\"

\"一站式\"办公和\"一条龙\"服务。同时,要求员工佩戴胸卡上岗,作到服务要态度热情、语言文明,让客户满意

;并要求客户有问题解答要清楚、准确、不推诿扯皮。工作中,明确员工作到不让保险合同及其它协议滞留;不让差错发生;不让时间浪费;不让客户受到冷遇。二是靠制度规范。先后制定了下发着装令、服务令及《党风廉政建设工作责任制》、《实行\"一把手工程\"落实\"双评\"工作责任制》等14项工作制度措施,明确了公司领导班子对党风廉政建设应负的责任,

规定对损害社会、客户的行为、轻者诫勉谈话或扣发奖金,重者给予党纪、政纪处分直至开除公职;明确了\"一把手\"负总责和主管经理的分工负责制,把班子和队伍的廉政建设工作和纠正行风不正之风的工作摆上位置,纳入日程。各项规章制度的落实,规范了服务行为,提高了服务水平,公司上下做到了\"今天的事今天办,不拖;能办的事立即办,不等;难办的事想法办,不推;牵扯其他部门的事主动协调办,不靠\"。去年以来,客户投诉率明显下降,实现了

\"零投诉\"的工作目标。三是

我们先后拿靠奖惩促动。对在服务和业务中涌现的先进团队和个人,1000xxxx,在公司内对成绩突出者进行表彰。同时,对不文明服务,不按制度办事的员工,坚绝给予严肃处理,先后解决了服务不到位,理赔不及时,作风不端正,解答不清楚、语言不规范等问题。为了方便广大群众对公司服务的监督,我们还设立

\"举报箱\"和\"举报电话\",征求意见,对反馈意见和建议进行认真整改。对有违纪行为者坚持严肃处理,并对举报有功人员实行保密,给予奖励。二、坚持制度化,实现高效服务制度建设,是保障公司业务高效运转的生命线。尤其作为现代企业,面对强大的市场竞争压力,更需要相应的管理来约束人的行为,提升人的素质,激发人的热情。为此,我们在制度建设上进行了大胆尝试。一是推行公示制,送客户一个\"明白\"。作为窗口服务单位,我们推行了服务工作执法公示制,把中国人寿某与公司的管理职能,工作标准及完成时限,向社会公开明示,明确核赔时限,在遵循公平原则,掌握核赔统一尺度的基础上,做到小赔案手续齐全的随来随办,一般性赔案七天内办完,对于超过五仟元以上的重大赔案,需报市公司审批,与客户说明情况待审批后及时赔付。同时坚持公示,公示了就算数,违示了就查处。在推行公示制以来,已对

xxxx不按公示时限办事员工进行了处罚,有力地提高了工作效率和质量。二是推行特办制,行客户一个\"方便\"。本着推动公司快速发展的原则,对确实存在特殊情况的事情,我们坚持个性化原则。首先,为了减轻保户来县办理的经济负担,开通新站镇营销服务部与县公司

\"周转箱\"业务,方便了客户加快业务办理速度。其次,对边远村镇学校的小件赔案,如轻伤客户作到当地医院处理,经核实后作一次性处理及时赔付。在我们特色服务和优惠政策吸引下,今年城乡各中小学校在我们公司承保,大大提升了公司美誉度和个性化的服务质量。

三是推行稽查制,给客户一个\"权利\"。为确保各项服务措施落实到位,我们加强了对公司日常工作的外部监督和内部稽查。通过聘请行风监督员,设立举报和举报电话,开通总经理热线电话及实行岗位责任制,客户投诉追究制度,业务差错追究制度,大大提高受理客户咨询,投诉和挂失等服务质量。同时,我们分发挥稽查队作用,采取抽查,暗访等方式解决违纪问题。三、坚持人性化,实现跟踪服务我们一直以客户满意作为检验工作的唯一标准。为及时帮肋解决与客户沟通中遇到的难题,我们不断强化与客户的沟通联系,随时掌握客户的舆情动向,即使提供客户所需的各项服务。一是主动上门,情感体现一个\"真\"字。自1996年与财险分业以来,我们从\"换位思考、研究市场、振奋民族寿险\"出发,本着\"严谨高效,热情周到\"企业作风,在公司内开展了\"情系中国人寿,温暖千万家\"的上门服务热潮。内业人员深入企业,重新认识企业员工的保障需求,加深了与企业的感情,真心实意为企业排忧解难,外勤人员不怕风吹日晒,用自己的专业和热情周到的服务,温暖了每一位需求保险保障的客户。为方便客户大额赔付,实行\"送赔款制度\"为客户办实事,每年送赔款都将到200例以上。通过上门服务,想到客户前面,使客户享受意想不到的超值服务,切实提高客户的满意率。二是现场办公,工作体现一个细\"字。为了方便与客户面对面的沟通,我们在大厅实行

\"

\"一条龙\"服务,设立饮水机、报刊、沙发,为现场服务提供有利场所。对待内业窗口工作人员实行岗位责任制,各尽所能。同时,公司实行经理走访\"现场办公制\",在经理带领下利用节假日期间,采取摆咨询台、宣传车、印发宣传单等形式,现场为客户解决问题,释疑解惑。并在宣传单上印有寿险工作人员的联系电话,发放给广大客户,以增进客户对保险服务的了解,并作到随叫随到,有问必答。特别各团队主管,在管理好自己团队基础上,陪同业务伙伴现场办理业务,深受广大客户好评。三是倾听民声,措施体现一个\"实\"字。为了公司永续经营,我们把售后服务作为跟踪服务的重中之重。几年来,公司加强定期访\"服务,定期走访客户,随时征求客户的意见或建议,改进公司工作。多次开展售后服务测评活动,通过民意测试和客户电话回馈测试的方式,检验员工对待售后服务态度与表现。利用座谈会、联谊会、宴会的形式,邀请客户来到公司探讨如何增进服务质量,

听取并实际

\"回应用许多宝贵意见,既了解广大客户对公司服务需求,又树立了公司形象。 20xx年一年来,中国人寿保险股份有限公司中山分公司在省市公司正确领导下,依靠我公司全体员工的不懈努力,公司业务取得了突破性进展,率先在全省突破保费收入

xx万元大关。今年,我公司

各项工作健康顺利发提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务,展。下面结合我的具体分管工作,谈谈这一年来的成绩与不足。一、工作思想积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示,

与时俱进,勤奋工作,务实求效,勇争一流,带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心,进一步转变观念、改革创新,面对竞争日趋激烈的临沂保险市场,强化核心竞争力,开展多元化经营,经过努力和拼搏,公司保持了较好的发展态势,为大地保险公司的持续发展,做出了应有的贡献。全方面加强学习,努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部,肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命,公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。

因此,我十分本资料权属文

注意秘资源网严禁复制剽窃注重保险理论的学习和管理能力的培养。用科学的方法指导自己的工作,规范自己的言行,树立强烈的责任感和事业心,不断提高自己的业务能力和管理能力。不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来,我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓,

并和经理室一起实施有针对性的培训计划,加强领导班子和员工队伍建设。二、业务管理“没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展,必须制定规范加强管理。管理是一种投入,这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作,更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法,并真正贯彻到行动中去,才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作:

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务,制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点,部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后,我本着“事事落实,事事督导”的方针,通过加强过程的管理和监控,来确保各部室目标计划的顺利完成。

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来,我多次组织形势动员会、业务研讨会,开展业务培训活动,组织大家学知识、找经验,提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上,并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高,下扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新,

不断夯实公司基础管理为公司的持续、稳定发展打工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年,我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标,全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下,能进能出,能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。三、部室负责工作除了业务管理工作,我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名,我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点,在原有车辆保险的基础上,我在全市首先开办了针对营本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃业性货车的货运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入,真可谓一举两得。经过不懈努力,我部全年完成保费收入9009549.94元,其中车险保费8250160.12元,非车险业务759389.82元,满期赔付率为。成为公司发展的重要保证。四、工作中的不足由于工作千头万绪,加上分管业务较多,有时难免忙中出错。例如有时服务不及时,统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪,有时工作急于求成,反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。总之,一年来,我严于律己、克己奉公,用自身的带头作用,在思想上提高职工的认识,行动上用严格的制度规范,在我的带领下,公司员工以不断发展建设为己任,以“诚信为先,稳健经营,价值为上,服务社会”为经营宗旨,锐意改革,不断创新,规范运作,取得了很大成绩。 xx年即将过去,xx年年即将到来,保险市场的竞争将更加激烈,公司要想继续保持较好的发展态势,必须进一步解放思想,更新观念,突破自我,逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心,迎接未来的挑战,使本职工作再上新台阶。我相信,在上级公司的正确领导下,在全体员工的共同努力下,上下一心,艰苦奋斗,同舟共济,全力拼搏,我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩。

第2篇:保险公司寿险市场工作总结

在竞争激烈的寿险市场中,尽管没有硝烟弥漫,没有旌旗助威,但保定这片热土从来都没有沉寂过。20xx年这必将载入民生史册的秋天,保定民生也以“给市场冲击、给团队打气”为目标,奋勇争先,全力打拼。在秋季攻势三个月的时间里,实现436.31万元的阶段业绩,在系统排名第18名。

一、推行“激情营销“,努力营造积极向上的营销氛围

个险营销是感情营销、感觉营销,营销员的心情和感觉在很大程度上决定着业绩的高低。为了能让每个营销员都能在公司感受积极的营销氛围,在最短时间内领会公司的营销意图,中支和各四级机构想方设法在公司营造积极向上的营销氛围。

二、不断创新,打造更多层次更高水平的经营活动

为了充分提升业务伙伴的展业效率,中支不断改革产说会的召开模式,逐渐在秋季攻势战役过程当中总结出一套适合保定地区客户特点和业务伙伴推销习惯的产说会运作模式,包括中支举行了两场以瑞兽貔貅为主打的开光法会、以及一场易经产说会;四级机构每周举行的客户联谊会、产创结合的说明会、家庭产说会。

三、自我加压丰满架构,优化结构

中支总经理室历来高度重视团队架构的优化工作。

通过新法的持续学习和规划免谈的深入开展,业务伙伴对于基本法这一最根本的利益来源领悟更深、更有信心;并且认识到组织发展,既是自身长期从业的保证,更是引领团队由弱变强的必由之路。

四、持之以恒,扎实基础管理

基础管理之所以谓之“基础”,就是因为它是公司业绩和业务员收入的基础。中通过工作日志、调查问卷、紧急联络卡等多种活活动量管理工具继续坚持实施活动量监控;并在每周

二、

四、日的中支视频早会进行的同时能够监督四级机构的早会组织和出勤情况。

五、战役过后的思考

尽管轰轰烈烈的秋季攻势已落下帷幕,但值得我们深思的还有很多。首先,准主顾积累不足,造成冲刺乏力;其次,产品销售结构仍不尽合理,双盈占比仍然较低;再次,新增有效仍维持在较低水平,队伍新鲜血液匮乏。

第3篇:寿险公司培训总结汇报

20××年第二期新人班培训总结

20××年3月4日至6日,××人寿上海分公司在××大厦培训教室举办了为期三天的“20××年第二期新人培训班”。本次培训班旨在帮助刚入司的新人对行业和公司加强认同感,并初步的了解寿险营销销售循环的各大环节,了解并掌握部分公司的健康险和寿险产品,帮助他们打下寿险销售的基础。

本次培训班共有26名学员报名,他们分别是:闵行(16人)、东上海(3人)、新东方(4人)、嘉定(3人)。实际参训20人,培训期间退训一人,转训5人。最终结训学员为14人,分别为:闵行(7人)、东上海(3人)、新东方(2人)嘉定(2人)。共选出优秀学员两名,分别是新东方服务部的××伙伴和东上海服务部的×××伙伴。

在培训班上的课程设置大体如下:行业展望和公司介绍、前程规划、××人形象、购买心理和寿险销售流程、上海市社保制度介绍、健康险产品、新天寿产品介绍和销售话术、投保规则和投保单的填写。在三天的培训中,每天都进行了卡耐基训练,以提高新人的自信心和表达能力。

在培训过程中,各位讲师授课认真负责;大部分学员的学习精神也值得肯定,在两次晨测中,平均分数都在80分以上。尤其是闵行服务部的××伙伴和嘉定服务部的×××伙伴克服了单程两个多小时的困难,每天准时参加培训,在此予以表扬。

经过三天的班务运作,有以下几个方面值得总结和回顾:

一, 参训人员的选择和训前、训中和训后的沟通

新人班原则上接受与公司签约后未领工号的新人,因目前处于制度衔接阶段,故本次培训班除了12名纯新人之外,也接受了未参加过公司新人培训但已展业多时的伙伴。但事实上,这些伙伴大都未能最终结训,在培训班中也给新伙伴造成不良情绪的影响。建议这一类的伙伴不必参加新人班,可为他们另外设置课程,帮助他们解决展业三到六个月时碰到的实务和心态问题。而我们的营业单位在选送学员的时候,也要多加斟酌。

新人的教育和成长是一个综合性的体系,仅仅靠培训班是远远不够的,还需要服务部和各主管的共同努力。本次培训班参训前,班务组曾向各服务部和报名学员本人多次强调着装及纪律要求,但签到当天还是有很多伙伴未达标。希望各位服务部经理和组训伙伴们能和培训部一起,在参训前与新伙伴充分沟通理念,让每一位报名的学员都了解到“培训是最大的福利”,而不是简单的通知和要求,相信会让这些学员有更好的准备和表现,从而达到最佳的培训效果。

在培训期间,新人的压力是很大的,如果我们的推荐人和主管可以给予必要的关心能够帮助他们顺利结训。在本次培训班中,有的主管在上课期间找学员谈话,导致学员无法正常上课;但也有的主管,如闵行服务部的×××

伙伴三天全程陪同自己推荐的新人,课间与他们沟通和交流,提醒他们遵守培训班纪律,并鼓励他们勇于表现。这样的主管是值得肯定的。

二, 纪律要求

本次新人培训班是首次开放模式的尝试,纪律要求存在比较大的困难。最多的就是迟到早退的问题。班上转训的学员都是不能全程参加完课程的,一位退训学员在开训第二天就没再出现,也有服务部为学员不能准时报到打招呼的,好多学员也确实路程遥远。应该说,班务组是顶着很大的压力在做纪律要求的。但是,最后结训的14位伙伴都对培训班的纪律表示了极大的理解和认同。新人班的重要任务之一是要让新人的心态和角色得到转变。从这一点上来说,没有规矩不成方圆,我们还是应该坚持以严格的纪律要求学员,让我们的营销队伍在初期就能更坚实、更规范。也希望伙伴们能理解我们的苦心。

三, 授课时间过紧,导致学员不能充分消化学习内容

在学员授课反馈中,有些学员反映学习内容来不及消

化,时间太紧。建议以后的新人培训班可将授课时间增加到4天。因为少了晚课时间,很多课程都压得很紧,如公司介绍、社保制度、话术讲解都应该再深入一些,让学员能够充分掌握。

最后,感谢各部门的大力协助和各位讲师的辛勤付出,尤其是健康险部××老师、业管部××老师和祥和服务部××老师。

让我们共同努力,使我们的队伍能够不断壮大和发展!

××人寿上海分公司培训部20××-3-9

第4篇:保险(寿险)公司年终总结

xxx年终总结

xxx年,在我们发中国史册上必将留下深深印记的一年,这一年大事频发,从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发„„无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。xxx支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下,在分xx公司党委的正确领导下,我司牢固树立科学的发展观,努力实践“三个代表”重要思想,通过全体员工的奋力拼搏,开拓创新,勇于进取,公司业务取得了长足发展。回顾一年的工作,既有成功的经验,也暴露了一些不足,为了总结经验,改进不足,现将全年工作总结如下。

一、基本经营情况。

截止至xxx年12月31日,xxx共实现总保费5653万元,其中:个险期交保费978万元,短期险保费127万元,团体年金保费279万元,中介业务保费4270万元。各项指标均能较好完成分公司下达的计划任务。

二、团结一心,个人业务取得突破性发展。

个人业务是我们的核心业务,是公司持续经营、稳健发展的基础。2008年伊始,我公司根据自身实际情况制订了相应的激励措施,利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式,全体员工斗志昂扬、挥洒汗水,经过辛勤的耕耘,终于取得了丰硕的成果。

核心业务的迅猛发展,背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度,把展业和增员结合起来,通过增员来推动业务发展,通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动,他们无时无刻不在关注着自己的属员,帮其解困、助其成长、让其心安,正是他们无私而伟大的博爱精神,让我们的员工感觉到了公司的温暖,做到了有爱留人。

三、雄踞市场主导,再创中介辉煌。

今年面对巨大的挑战,我们并没有退缩,按照省、分公司的统一布署和安排,我们积极联系各代理机构和网点,加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时,我们还发动全司员工共同努力,全司一心,加大自营业务规模,做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力,我司上半年共实现保费4267万元,这一成绩已经创造出xxx中介业务历史新高,业务规模是xxx年全年的4倍多。

四、以人为本,诚信服务。

服务是企业的生存之本,服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展,还关系到公司的声誉以及未来。因此,我们从未放松过对服务质量的要求和服务技能的提高。对柜面人员进行了培训,并统一着装,使客户来办理业务时感觉到更专业、更方便、更温馨,全面提升了服务质量和公司的形象。我们坚持“以人为本、客户至上”的服务理念,想客户所想,急客户所急。我们辛勤的劳动,也得到了广大客户的信赖和认同,在以后的工作中,我们还将继续以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。

公司还进一步加强了收展队伍,使之能更高效地通知客户及时交费。极大地方便了客户,同时也有效地避免因未及时交费导致合同失效而给客户造成损失的风险。

五、奉献爱心,勇担社会责任。

2008年自然灾害不断,5·12大地震更是全球震惊,xxx全体员工第一时间自发捐款xxx元,把爱心汇向了灾区,全司2名中共党员自愿向组织缴纳了特殊党费xxx元。更有多名员工纷纷提出要到抗震救灾的第一线去,出于当时实际情况的考虑,公司婉拒了他们的要求。

六、深入开展思想政治教育和党风廉政建设工作。

在精神文明建设中,我司一直以来把对党员干部的思想教育放在工作的首位,在到学习有制度、有计划、有记录、有交流。全面学习了党的方针、政策和重要会议精神。通过学习,进一步端正和提高了领导班子思想和认识,增强了政治敏锐性。

我司一直以来注重良好党风政风的建设工作,以党中央关于《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》为指导,认真贯彻全国系统纪检监察工作会议和治本抓源头责任制现场会议精神,在各级公司党委统一领导下,围绕“权”、“钱”、“人”三个核心环节,采取“教育、改革、立制、监督、查处”五位一本的整治措施,标本兼治,惩防并举,齐抓共管,在强化建设,加大预防力度和监督管理上下功夫,有效防范了经营风险的发生,促进经营管理,推动业务稳健、持续发展。

七、存在的问题和不足。

虽然我们在工作中作出了很多努力,但还有些方面仍有所欠缺,主要表现在:

1、对理论学习和业务学习有所放松。主要表现在疲于市场竞争和业务发展,对非本职业务方面的学习没有跟上。

2、思想观念转变得不够彻底,对完全满足市场竞争需要还有一定的距离。

3、队伍建设虽然得到了前所未有的加强,但业务员展业技能单一,留存率低等问题也凸显出来。

4、客服人员日常培训力度不够,服务意识还要提高,服务水平还有待进一步增强。

第5篇:保险(寿险)公司上半年总结

保险公司上半年工作总结

半年来,在市分公司党委、总经理室的正确领导下,依靠我公司全体员工的不懈努力,认真贯彻落实年初分公司总经理室提出的各项要求,紧紧围绕分公司下达的各项工作指标,以业务发展作为全年的工作主题,明确经营思路,把握经营重点,积极有效地开展工作,取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴,现将xxxx年上半年的工作情况及下半年的工作计划汇报如下:

截至6月30日,我司共实现首年总保费收入xxx万元,完成计划的xxx%,其中个险首年期交xxx万元,完成xxx%,同比增长xxx%;十年期交xxx万,完成xxx%,同比增长xxx%;中介xxx万,完成xxx%,同比下降xxx%;短期险xxx万元,完成xxx%,同比增长xxx%。回顾今年走过的历程,凝聚着xxx公司全体员工顽强奋斗,执着拼搏的精神,围绕不同阶段的工作重点,针对各阶段实际状况,我们积极调整思路,把握发展节奏,全力以赴开展工作,主要采取了以下具体工作措施:

一、抓业务、抢市场,实现各项业务的快速发展。 业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台,扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想,积极推进业务结构的战略性调整。按照分公司的统一部署,xxx总经理室带领广大员工迅速转变观念,提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理,拓宽业务渠道,以分红险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念,不断优化业务机构,提升业务质量,在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破,得到了全面的发展。

二、在团队建设方面。按照年初制订的总体战略,以标团建设为重点,突出培训,强化增员,稳扎稳打,健康发展,管理一步一个脚印,成绩一步一个台阶。立足“早谋划、早沟通、早部署”,通过成立专门的行动项目,实行增员“一把手”负责制,分片增员启动、宣导安排、精英培训、当地主流媒介宣传等活动,实现半年增员xxx多人,为xxx年业务发展注入强大活力。

三、在教育培训方面。我司为全面提高从业人员素质,通过思想灌输和物质激励等做法,促使从业人员以饱满的精神状态,以高度的主人翁责任感和使命感,大力拓展寿险业务,一直以来我司把教育培训作为一项重要工作来抓,以多种形式,多种渠道的思想灌输,促使整个队伍思想、精神面貌、工作作风都有所改变,素质有所提高,战斗力进一步增强。在今年上半年我公司举行多次业务培训,由市分公司讲师授课,对全县寿险系统人员进行培训,强化条款认识,提高展业技艺,灵活运用新老条款进行合理搭配,使大家提高认识,增强信心。为今后业务发展铺好路子。

四、加强执法监督工作、加大查处案件力度。

为贯彻落实中共中央关于《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》及上级公司党委关于治本抓源头工作的要求,促进公司广大干部员工廉洁从业,堵塞经营管理漏洞,防范经营风险,支公司根据分公司党委的决定,成立以一把手为组长,各部门负责人为成员的治本抓源头工作责任制领导小组,认真部署,围绕“人、财、物”和经营管理的“重点、难点、热点”问题,在财务监督、人事聘用、核保核赔、采购监督等诸方面建立责任机制。通过自查,我司基本没有发生各类违法、违纪、违规案件。通过组织学习,公司领导班子、党员干部廉洁自律有了明显加强,给公司全体员工树立了榜样,使公司形成一个廉洁奉公、团结奋进的坚强集体。

五、工作中的不足。

1、今年上半年,增员形势大好,但脱落率偏高。

2、团险队伍发展迟缓。

3、中介期交发展不理想。

4、后勤人手不足,工作强度大。

六、下半年的工作意见。

1、将继续坚定不移地贯彻公司的工作方针,坚持以业务发展为中心,加强销售队伍建设,特别是县城和重点乡镇的营销队伍建设。

2、加大力度健全团险队伍

3、全力以赴发展期交和意外险业务,持之以恒做好规模业务。

4、抓好增员工作,加强培训学习,提高内外勤人员的综合素质和业务水平,注重骨干人才的培养。

5、强化管理,依法合规经营,防范和化解风险。

6、加大宣传力度。利用各种渠道,采取不同的形式进行全方位、多层次的宣传公关活动,为业务发展营造氛围。

xxxxxx xxx

第6篇:寿险公司战略管理

摘要:提出我国寿险公司进行战略管理的必要性,通过对当前各寿险公司的战略目标按照构成要素从顾客,产品,服务,市场,技术,对生存、成长和赢利的关注,基本信念和价值观,定位,对公众形象、社会影响的关注和对雇员的关注九个方面进行分析,发现中外资公司之间、中小公司与大公司之间的战略目标有较明显差异,但我国寿险公司战略整体雷同现象较严重,呼吁寿险公司提出适合自身的发展战略,并对公司进行战略管理。

关键词:寿险公司;战略管理;战略目标

战略管理是一组管理决策和行动,它决定了组织的长期绩效。战略制定与实施对公司的重要影响在现实生活中不乏成功或失败的典型案例。世界零售产业巨头沃尔玛以“让顾客满意”作为战略目标,据以实施一系列的战术,如为顾客提供“高品质服务”和“无条件退款”,并每周作关于顾客期望和反映的调查,及时更新商品的组合与摆放,通过建立独特的供应链条、配送中心、商用卫星,培养形成了自己的核心竞争力。公司通过实施战略管理,使发展战略有效指导日常经营活动,短中期规划与长远目标战略保持一致,最终实现公司愿景。各行业对战略有不同的要求和体现,对于我国保险公司,尤其寿险公司,实施战略管理是公司成长成熟的最佳途径,其建立战略计划、进行战略管理的必要性也较其他行业显得更为突出。

一、我国寿险公司战略管理的必要性

(一)公司产品的长期性和无形性要求寿险公司树立品牌,作好长远规划

首先,寿险公司为消费者提供的主要产品是人寿保险,从订立保险合同到合同终止往往历时几十年,作为先销售后生产的企业,保险公司能够持续经营是消费者得到应有保险保障的首要前提。虽然我国保险法对寿险公司一旦发生破产,如何保障投保人利益不受影响作出了明确规定,但试问一个连自己的持续经营都无法保障的公司如何承诺为客户提供终身、优质的服务?无疑保险公司的持续发展能力会构成消费者选择保险公司的重要因素。其次,从产品形态来分寿险产品作为一种保险保障服务,属于无形产品,消费者在购买时无法直接接触与鉴别,只是通过保险公司的品牌形象、产品介绍来进行比较判断,主观成分占很大比重。因此公司的诚信建设、文化理念不仅会影响到已有客户得到服务、实现自身权益的质量,更会成为吸引或失去潜在购买者的重要因素。同时,我国居民对保险的认识接受程度还很低,保险意识水平不高,推广产品必须先推广保险理念,居民对保险的品牌认知度也仅限于几家

市场占有率高的公司,而树立保险品牌在保险销售中的重要意义为中小保险公司推广产品带来特别的挑战。

以上产品的特殊性要求寿险公司作好长远的规划,公司整体形象、整体水平的提高与公司业务的发展之前相互依赖、相互促进,而且这种依赖要强于一般企业。

(二)战略管理符合保险行业的特殊性

保险业恢复以来快速发展,具体来看,寿险保费收入2008年全国总计6658亿元,我国2008年保险密度达到736.74元,保险深度为3.25%,法律法规不断健全,监管体系逐步完善,市场主体从一家国有到21家中资、26家外资寿险公司,同时资产管理公司、保险中介公司也逐渐增多。但是,经过仅仅二十几年的发展,保险市场完善程度、保险公司管理水平及保险产品开发、核保核赔以及提供其他服务的各个环节都有待提高,发展中的问题仍然不断出现。在行业发展尚不成熟、变化较大的前提下,保险公司更应该有自己的发展战略、长远规划,保证在未来变化的形势下,公司有明确的发展目标,不会因外界变化而严重影响到公司的生存和正常发展。

(三)公司的不成熟需要战略管理的支持

保险公司一方面,因为整体行业的不成熟而处于探索发展阶段,另一方面,我国寿险公司自身成立时间短,经验不足,缺乏人才,如何面对未知的市场、应对变化的环境并在竞争中脱颖而出,形成自身竞争力对于保险公司,尤其是中小保险公司的生存和发展都至关重要。在当前的客观环境下,怎样分配资源,平衡各方面不足,集中力量创造自身优势,立足于中国保险市场,需要各公司有合理长远的规划。战略管理不同于普通管理,更能帮助公司实现当前发展和长远发展之前的协调和统一。

二、我国各寿险公司当前长远战略分析

(一)从企业愿景看公司战略

各寿险公司都纷纷提出公司所培养、秉承和追求的企业文化、企业使命及企业愿景。本文选择各公司所公开的长远发展目标按照构成要素的不同进行如下归类分析:

1.顾客

即寿险公司的目标客户群。大多数保险公司笼统表述为“客户”或是“中国客户”,泰康人寿则较明确提出其市场定位——“融入21世纪大众生活,为日益崛起的工薪白领提供高品质的寿险”。虽然寿险标的不及财产保险标的差异显著,但不同产品针对的需求群体在年龄、经济状况、生活负担等方面仍然有较大差别。对于中小保险公司,分析公司选择客户方面的优势,然后集中资源针对特定群体开发产品并全力经营,实现规模经济不仅是占领市场一席

之地的当今策略,即使是长远战略考虑,中国特定群体的潜在保险需求都有很大开发空间,公司也可以在形成的客户资源、特定人群的品牌效应基础上进一步发掘满足保险需求,为凭借专业化经营、提供高品质服务和特色产品形成核心竞争力提供帮助。

2.产品和服务

根据公司的目标产品和服务,可以把我国寿险公司的战略目标分为两类。一类提供专业化高品质的保险保障服务,如招商信诺详细列出“我们的使命是为我们的客户提供国际级品质的、价格合理、购买便利的人寿、意外以及补充医疗保险和服务,为客户及其家庭提供意外或疾病情况下的财务保障。”最终目标产品定位于寿险的还有泰康人寿、华泰人寿、信德人寿、华夏人寿、中意人寿、中英人寿、友邦、海尔纽约等。另一类公司将同时提供保险保障和理财方案或进行全面理财规划作为目标,走综合化道路,如新华人寿的愿景是“在更广阔的领域为客户提供全面、优质的风险保障和投资理财服务”;合众人寿明确订立目标“2010年发展成为国内前七大人寿保险集团,2020年成为国内十大金融企业集团,最终发展成为一流的综合金融企业集团。”金盛目标“成为财务保障和资产管理公司中的领军力量”;信诚、光大永明、瑞泰人寿、中美大都会等都以提供全面的投资理财服务作为企业未来的发展愿景。产品和服务是公司存在的核心,一个公司产品的不同直接决定公司的整个运营体系的差别,同样保险公司不同的战略目标会影响当前公司发展的重心及业务发展中的战略合作伙伴的选择。

3.市场

即公司在哪些地区发展业务,可分国内和国际两种。外资公司多作为股东发展战略的一部分而定位于中国,中资公司中国寿股份“推进国际一流寿险公司进程,创建„学习创新型、资源优化型、成长增值型‟企业”是目标国际化的典范,而且公司当前发展进程也在一步步靠近该战略目标,太平人寿“成为中国寿险行业管理、流程和制度的标杆,使太平人寿进入国际A级企业,成为中国乃至世界的杰出品牌,并打造成为中国金融保险业中第一家真正意义上的„百年老店‟”。同样体现出走国际化道路的目标。其他中资公司多以发展成为国内一流公司为愿景,在当前公司实力状况下是切合实际的,国际市场的复杂是需要一定实力作为保障的。

4.技术

即公司的技术状况及对技术的追求。保险属于服务业,技术体现在专业人才上,不少公司尤其是合资公司提到“专业经营”、“专业服务”,其中中意人寿“创建知识型人寿保险公司”较有特色。产品开发、优质服务及公司治理上如果能形成核心优势将是保证公司持续发展、占领市场的重要技术。我国寿险技术较国际先进水平仍然落后,导致公司产品同质化严重,老百姓想买的产品买不到,同时保费高进一步加剧保险需求与供给之间的不平衡,在保险市场持续竞争发展的背景下,摈弃恶性竞争,产品的竞争、技术的竞争乃至人才的竞争才是未来保险发展的趋势。

5.对生存、成长和赢利的关注

中国人寿目标中包括“成长增值型”;平安“以价值最大化为导向”;民生人寿希望“把自己建设成为成长性强、富有特色的一流保险企业”;华泰“努力建设一家效益和品质最好的寿险公司”,太平洋安泰“以卓越的绩效,提供高品质的寿险服务,成为客户的最佳选择”;信泰“做稳健于世的百年金控蓝筹”;英大人寿“秉承„专业规范、高效稳健‟的经营理念”。可以看出,公司价值最大化是保险公司一致的追求,这符合公司的可持续发展,而不会因一味追求利润最大化或是盲目扩张市场损害公司的长远利益。从近年相关统计数据可以看到华泰人寿追求“效益”并将其定为战略目标对公司的经营指导作用显著,在业务质量、投资收益上都有较好的控制。

6.基本信念、价值观

泰康目标成为“最具亲和力、最受市场青睐”公司;生命人寿“秉持„内诚于心,外信于行‟的核心价值观”。除公司多提到诚信这个保险业的最基本最重要理念外,中资公司的价值观中加入不少中国传统文化的色彩。如合众人寿以“和合”为企业理念基石,在核心价值、企业文化中都予强调,并最终目标实现“和睦共生、和谐共事、和美共荣、„司和万事兴‟的完美境界”。基本信念、价值观是一个企业文化的核心,体现了公司经营、人员工作的共同信念,一个得到员工和客户认可的公司价值观可以加强公司凝聚力,树立公司良好形象。

7.定位

平安“以优秀的传统文化为基础”,联泰大都会“依托全球领先的专业技术和管理经验”。很多公司在战略表述中并没有指出自己的优势,但不代表它们缺乏

优势,不同的背景下各公司正确定位可以帮助企业了解自身的优劣势,认识企业所处的环境,意识到自身的威胁识别出机会。比如根据股东及公司规模不同,表1分别选择中国人寿、民生人寿、友邦、中意人寿和太平洋安泰五家公司的优劣势进行粗略总结。

8.对公众形象、社会影响的关注

生命人寿肩负“携手提升生命价值”的企业使命,奉行“以人为本、尊重生命”的经营理念,英大人寿“发扬„责任心‟理念,服务客户、成就员工、回报股东、回馈社会,争取为中国保险业的繁荣和发展作出新的更大的贡献”。与品牌建设相一致,各公司积极投身社会公益事业,树立良好公众形象,这将是公司一直携带的标志,体现着各公司的价值观。公司利益和社会利益的矛盾与一致,社会责任的承担是保险公司必须面对平衡的难题,一味强调其一都会将公司下一步的发展置于困难境地。

9.对雇员的关注

正德人寿“为把正德人寿建设成为一家„让消费者满意,股东放心,员工幸福‟的一流寿险公司和百年老店而努力奋斗,为创造和谐社会做出应有贡献”。国华人寿将”力争成为国内领先、国际知名的最能为客户、员工、股东创造价值的金融保险集团”。中宏人寿“成为一家令客户、股东、代理人和员工信赖并为之骄傲的公司,为大众提供最佳保障产品和服务”。公司员工的忠诚度是公司长期储备人才的保障,人才的竞争又是公司竞争的核心,如何留住人才、培养人才是公司必须作出的战略规划。保险公司中一类特殊的人员是保险营销员,保险营销员的定位当前存在很多的不完善,致使营销员流动性大,出现大量孤儿保单,同时客户源也随营销员不断流失变化,不利于公司锁定目标群,且不利于公司进行长期培训。保险营销员需要相关法律法规的明确定位,同时保险公司也要重视营销员的长期稳定性。

各公司在制定公司战略时侧重点各有不同,如注重产品类型、关注市场开拓、看重股东雇员利益等,反映出公司在追求公司价值的过程中欲培养的核心竞争力上存在的差别。通过对我国寿险公司长远目标的分析,可以总结出以下特点:按照市场占有率区分,市场占有率高的公司(中国人寿、平安寿、太保寿、新华寿、泰康寿)更强调公司的向外发展,如向国际化看齐、综合服务平台、追求卓

越等,中小公司更多强调提高客户满意度、树立品牌;按照公司性质分,外资公司更多强调提供专业性、高品质服务,中资公司则强调社会效应、传统文化的相对较多。

(二)实际问题体现

保险公司的战略要看它们公开信息中的明确阐述,更要关注公司的实际运行情况。从2008年人寿保险公司原保费收入分析,国寿股份一家占到市场总保费收入的40.28%,前五家寿险公司的保费收入占总保费收入的78.54%。市场份额差距显著、外资公司背景差别大,按理保险公司各自资源优劣势有很大不同,公司战略目标也应有自身特色,但从我国目前情况看,公司战略雷同现象却较严重。而且雷同的战略导致了雷同的行动。近两年井喷式增长的投连险大大压缩了保险的保障成分,许多保险公司盲目跟随资本市场,实现暂时保费规模的虚增长,但随股市的下跌出现亏损、不负责的承诺予投保人的收益无法实现,破坏消费者眼中保险业形象的同时更损坏了保险公司的品牌。没有一个正确的指导战略,不负责任地盲目跟随,无法培养公司竞争力,如此下去只能使得其市场份额逐步缩小,毫无发展前途。

总体来看,我国寿险公司要想长远发展,应该加大战略建设的力度,放远眼光实施战略管理。在有确定合理战略的前提下制定各职能战略,指导人才引进、业务开发与运行、公司治理等具体行为。通过制定适合公司实情的战略、完成战略实施、评价结果,用战略管理的方法管理公司,指导公司向着既定战略发展。

第7篇:小议寿险公司反洗钱工作

小议寿险公司反洗钱工作

近年来,随着我国经济社会的快速发展,洗钱源头的“黑钱”数量呈上升趋势,洗钱活动增多,方式手法愈发多样化;随着洗钱需求的增加,犯罪分子可能要将寿险公司及产品作为洗钱的工作,与此同时,保险产品的不断演变也不同程度地吸引了“黑钱”,保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要领域,面临着愈演愈烈的“黑钱”的威胁和冲击,寿险公司如何应对,成为一个现实而迫切的课题。泰康人寿吉林分公司的反洗钱工作开展时间较短,尚无洗钱案件发生。实际工作经验不足,愿多学习多交流。这里结合国内寿险公司机构设臵、业务流程及反洗钱工作实践就寿险公司洗钱风险问题发表如下观点,供商榷:

一、产品、中介、操作存在的洗钱风险

主要体现在两种产品,保障型险种保险期限长、费率较低、保险缴费方式和退保操作灵活;投资型险种现金价值高、合同保全快、资金划转活,投资分红后使保险金转变为投资收益,这两种方式易被洗钱分子利用,为非法资金合法化提供了操作的可能。

保险中介机构引发洗钱风险。中介机构在追求利润的过程中,存在明知客户可能洗钱的情况而不报告甚至尽力掩盖事实的可能性,甚至可能与客户存在隐性关系,或被控制和操纵,蒙蔽保险公司,产生洗钱风险。

操作风险引发洗钱风险。利润最大化是企业的经营目标,保险公司也同样。保险公司对洗钱分子通过趸缴可能获取的大宗保费,可能会降低审核门槛。退保时,洗钱分子可能会采取成本较高的短期退保方式,保险公司可获得比较客观的手续费,也容易放松警惕。

尽管在人民银行指导下,寿险公司做了大量工作使得上述风险 1

得到有效遏制,但在个别地方或因个案仍有存在。

二、寿险公司业务环节存在洗钱风险

(一)展业环节

业务拓展主要是完成投保资料的收集和交付。在此阶段,代理人是寿险公司的第一风险官,进行第一次风险识别。如果客户没有履行如实告知业务,或者业务员只顾个人销售业绩没有按照投保规则对投保单进行逐项审核,甚至答应客户一些不合理的要求做出保险责任以外的承诺,就会为洗钱分子提供可乘之机,公司也无法核实客户的真实的投保动机,增加洗钱风险。

从保险产品的销售渠道来看,进行展业的主要是公司业务员、保险中介公司和商业银行代理网点,而中介公司和商业银行是独立于保险公司的金融机构,现有法规中没有规定它们必须履行客户身份识别义务,只是要求在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责,因此这些中介可能为了追求效益而疏于客户身份识别,同样增加洗钱风险。

(二)核保环节

核保是保险人选择或评估申请保险保障的风险个体并做出承保决定的过程,也是洗钱风险较大的业务环节。

客户及展业人员的不如实告知,大大降低了核保人员对可疑资金来源及真正投保动机的准确判断,给洗钱分子带来了可乘之机。在核保环节经常会发现的可疑点:交费期间短、交费频率低、交费金额大、保险期限短、返还保额大、退保有特殊约定、追溯保单生效日、资料不真实等。

(三)收费环节

个险产品在收取保费时的洗钱风险比团险要小,但是仍然存在

一定的风险。主要有如下方面:

(1)投保人要求用大额现金趸缴保费。(2)保险中介公司代理的保险产品的保费收取是以公对公的方式由中介公司的帐户转账到保险公司帐户的,保险公司难以或者无法获得客户资金来源信息和帐户信息,因此在后续的犹豫期撤单、退保、满期给付或理赔等资金给付环节就会出现客户资金进出帐户不一致的问题,为洗“黑钱”留下漏洞。(3)对于商业银行网点代理的银保产品,客户在银行柜面缴纳保费,通过银行网点归集到公司在该银行渠道开立的保费归集帐户中,银行代理网点容易忽视客户资金的真实来源,不顾客户的缴费方式,这也为洗钱分子留下后路。(4)洗钱分子为掩饰身份和收益的非法来源,在缴纳保费时委托不相关的第三人代缴,如果忽视对第三方身份的验证,没有核实第三方与投保人、被保险人和受益人的关系,很容易让“黑钱”流入保险公司。(5)大部分保险公司都规定业务员不能代收保费,但实际操作中这样的情况仍会出现。业务员为了销售业绩可能与洗钱分子串通,代缴保费掩盖非法收益的来源,甚至从洗钱分子那里得到好处。(6)当前的各种反洗钱系统仅以数额达到一定标准的缴费客户进行筛选,识别工作仍然是人工,如不能细致入微、认真核对,就会给洗钱分子以可乘之机。

(四)保全环节

保全是指保险公司为了维护人身保险合同的持续有效,根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列服务。

保全业务中洗钱风险中最大的环节是犹豫期内解除合同,频繁更换受益人,要求变更缴费途径,特别是将转账方式变为其他方式。

保全业务中可能的洗钱行为有以下几种:(1)宁愿损失投连险

等产品的初始费用执意解除保险合同。(2)退保时要求将保费退还给投保人以外的第三人。(3)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保。(4)投保后犹豫期内解除合同,将并将所退保费退还给投保人以外的第三人。(5)对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品,客户如果突然要求改变原来的银行转账的方式而要求改用大额现金或者支票追加大额保费,却不能给出相关证明文件或不能合理解释原因。

(五)给付环节

当寿险公司给付保险金时,如出现客户委托他人代领,强烈要求收取现金、支票或者要求将资金汇入被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人时,洗钱嫌疑比较大。

四、寿险公司反洗钱工作存在的问题

目前,寿险公司根据《反洗钱法》和相关规章的要求,基本制定相应的框架性反洗钱制度,指导分支机构开展反洗钱工作,逐步开展建章立制工作。如身份识别、记录保存等方面,在一定程度上阻止了个人利用相关便利通过寿险业务进行洗钱。但从实际工作中看,仍存在一些问题:

(一)制度缺陷

客户识别、大额交易、可疑交易等制度没有完全建立;或虽已建立比较完善的识别查询制度,缺乏相关流程管理;培训制度缺失,虽有大量关于反洗钱的文件下发,但仍有部份代理人不了解或视而不见;反洗钱内部控制存在制度缺陷。

(二)管理漏洞

反洗钱意识不强,专业人才匮乏,如对中介机构的约束,体现

展业阶段对代理公司的业务员没有控制操作性风险的措施,容易疏于反洗钱义务,被洗钱分子利用,同时因专业人员不足,无法及时准确判断是否属于洗钱行为,给寿险公司业务发展带来较大隐忧。

(三)措施缺陷

在寿险公司的核保、保全、理赔环节有了一定措施,但是验证保险相对人身份等措施不完善且各家公司内部系统较独立,很难排查单一客户的分散的大额可疑资金,措施有局限。

(四)工作有难点

客户尽职调查困难,团险中对参加保险的每个人的身份资料无法逐个见面了解,仅能凭资料审核;团体年金险在退保时难以全面审核保险受益人情况。核保环节对资金来源渠道认定难。

五、措施建议

建立在人民银行统一领导下,金融机构齐抓共管、分级落实、步步为营的有效防控体系。建议考虑如下要点:

(一)培养寿险公司一线业务人员的反洗钱意识,完善制度、落实培训、加强指引。

(二)提高寿险公司工作人员的反洗钱技能。用制度保驾护航、明确责任、强化管理。

(三)把握不同业务环节的不同洗钱方式,有重点地开展寿险公司反洗钱工作。抓住重点,有侧重、有针对地进行防范。保险业务拓展建立代理关系时需预先明确“客户识别”义务的履行与责任;核保时明确核保人员的责任,加强其查询被保险人以往所有投保记录、保全记录、理赔记录等信息的压力和动力,并参照可以交易识别标准对投保件进行审核。

(四)加强保险行业间协调合作,共同防犯各种洗钱手段,实

现各寿险公司的信息共享,可对可疑客户的可疑资金渠道进行全面监控,并通过系统标识,对可疑客户进行全面核实,从宏观上建立更加全面、合理的、操作性极强的反洗钱监管体系

(五)强化人民银行的监管与服务,形成合力。当前人民银行为了反洗钱工作做了大量卓有成效的工作,取得了众所周知的成绩。但是在寿险公司的分支机构,很多业务人员、工作人员对洗钱、反洗钱的相关知识缺乏深入了解。希望人民银行在强化监管的同时做好服务,两手抓,两手都要硬。

随着我国经济社会的深入发展,寿险公司必然会飞速发展,洗钱分子欲利用寿险公司进行洗钱的贼心不会改变,我们应该时刻保持警惕,结合实践不断探索寿险公司的各种反洗钱措施,保证经济的平稳、健康、正常地运行,为建设小康社会、和谐社会提供一个良好的金融环境。

(泰康人寿保险股份有限公司吉林分公司)

第8篇:太保寿险年终工作总结

2015保险公司年终工作总结

第1篇:保险公司员工年终工作总结

我于xx年加入人保财险这个大家庭,已是第5个年头了,在这不算短的时间里,我深感xx年是璧山支公司发展迅猛的一年,支公司在经理室的正确领导下,在各个部门的通力配合下,在全体员工的共同努力下,全面完成了年度各项任务,作为璧山公司的一员,我引以为豪,公司的发展壮大,离不开每一位员工的辛勤工作,接下来我将我一年的工作情况做一个简要的回顾和总结: 我主要谈三个方面:

1、个人发展及工作完成情况

2、存在的问题和不足

3、xx年的思路及展望

一、个人发展及工作完成情况:

我的xx年,工作分为两个阶段,上半年主要从事销售部组训及代理人服务工作;下半年开始丁家营销服务部的管理工作。我所在部门销售部全年任务指标是1450万,截止到11月初,已经完成全年任务,截止到12月31日,我部共完成保费收入约1800多万,超任务指标约25%,;xx年,部门给我下达的任务指标是32万,截止到12月31日,我已完成保费收入62万(其中含摩托车17万),排除摩托车新增业务按45万计算,超出计划指标40%,于xx年28万同比增长60%;此外,丁家营销服务部实现全年保费任务约417万,同比增长19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。

下面是我的具体工作表现:

在思想上坚定政治信念,坚持政治理论的学习,积极向党组织靠拢,定期撰写思想汇报,在党组织有意识的培养和锤炼下,我于xx年6月9日光荣的成为了一名预备党员。这鞭策着我不断学习科学理论知识,开拓创新,与时俱进,以实际行动践行对自己理想的承诺。

在工作中勤于学习,刻苦钻研,积极要求进步。担任组训一职,我深知做好晨会的重要意义,为了能提高晨会质量、丰富晨会形式,我把学习放在头等地位,珍惜每次市公司组织学习的机会,和同行探讨,强组训技能;利用一切时间加强自身学习,提高自身素质,比如阅读大量营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关网站收集资料、研究ppt制作等;为了保证晨会组织过程流畅,表达准确,除了内容上做足充分的准备,还要斟酌讲义,不断演练,卡时间,调整语速和表情等,每次晨会都经过深思熟虑、精心准备。同时,做好代理人服务工作,帮助他们填单,算保费、业务讲解、需求分析、做客户工作,同他们建立了良好关系,也为我去丁家营销部工作奠定了基础。

在生活中积极热情,全面发展。我积极参与市分公司及支公司的各种活动,在市分公司高峰会上举行的辩论赛中,我所在的团队在价格策略和服务策略谁更优先发展这一辩题中,以优异成绩获得辩论赛团体第一名;作为团支部组织委员,也积极组织团员开展各项活动,在xx年五四青年节,便联谊活动铜梁支公司一同组织参观了邱少云纪念馆;作为工会委员,从职工切身利益出发,构思相关活动方案,在职工车技比赛活动中,我认真策划,制定规则,确保活动实施。

二、存在的问题和不足

在xx年的工作中,我取得了一定的成绩,使自己的能力有了一些提高,但是还存在很多不足的地方:

1、思想不够解放,做事不够大胆。无论是组训工作还是营销部管理工作,步伐受到思想和眼界的局限,凡事不敢大胆设想,做事过于小心谨慎,习惯依赖经验判断。

2、不善于合理分配时间,以至于在繁琐的事务中,没有抽出足够的时间来加强学习和自身素质的修炼。

3、管理经验还不是很丰富,管理的艺术性、技巧性还有待加强和改进。由于管理时间不长,管理能力还有些欠缺。希望以后领导能多多指出,多多批评,使我能够逐渐的完善自己的管理能力,提高自己的工作水平。

4、和各个部门之间,同事之间的沟通不够,也希望能通过公司的各类活动,增加交流的机会。

三、xx年的工作思路和展望

xx年是我公司求发展、大跨越的一年,工作会更加的困难,激烈的竞争会给我们带来更大的压力,我们只有直面现实,化压力为动力,以不断的进步换取更大的发展,在新的

一年我将具体从以下几个方面着手:

1、增强主动学习意识。工作中合理安排时间,加强自身学习,不断提高业务素质和管理能力。

2、注重团队意识和大局意识。积极工作,正确面对困难和压力,主动寻求解决途径,加强营销服务部的团队建设。

3、深入了解营销人员的生活、工作、学习情况,从创新发展的角度来改变营销人员的展业方式,提高营销人员的工作效率和忠诚度。

4、加大部门营销人员管理力度,保障部门业务稳定有序发展,争取全面完成公司下达的各项任务指标

5、提升门槛,广开渠道,加大营销人员招录力度,本着宁缺勿烂、择优录用的原则去吸收社会上优秀的人才加入到我们的营销队伍中来。同时,加强部门人员的培训工作。

最后,相信在xx年我们会做的更好,璧山支公司的明天会更加辉煌灿烂!~ 第2篇:保险公司2015年度工作总结

2015年是xxx寿险市场竞争更加激烈的一年,同时也是xxx个险发展重要的一年,xxx个险在中支公司总经理室的正确领导下,认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求,紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标,以业务发展作为全年的工作主题,明确经营思路,把握经营重点,积极有效地开展工作,取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴,现将xxx个险2015年的工作情况和2015年的工作计划汇报如下:

一、2015年的经营成果和工作总结

截至12月1日,xxx个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下,共实现新单保费收入xxxx万元,其中期交保费xxx万元,趸交保费xxxxx元,意外险保费xxxx万元,提前两个月完成分公司下达的期缴指标;个险至12月有营销代理人xxxx人,其中持证人数xxxx人,持证率xx%;各级主管xx人,其中部经理x人,主任x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。

回顾2015年走过的历程,凝聚着xxx太保人顽强奋斗,执着拼搏的精神,围绕不同阶段的工作重点,针对各阶段实际状况,我们积极调整思路,跟上公司发展的节奏,主要采取了以下具体工作措施:

(一)从思想上坚定信心,明确方向,充分认识市场形势,抓住机遇,直面挑战。今年xxx同业公司不断从各个方面和我们展开较量,特别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中,只有迎头赶上,积极发展才是硬道理。xxx个险上下充分领会上级精神,认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转,而是应该积极地开拓市场,这是两种不同的发展观念,也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机,转变个

险所有内外勤的观念,变要我发展为我要发展。对于销售一线的业务人员,我们反复强调,取得业绩占领市场才是根本,要看到寿险市场取之不尽的资源,并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念,不断占领市场份额,用服务和士气与同业竞争,营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒,统一了发展观念,才为xxx个险从根本上增强了凝聚力,xxx个险呈现出积极主动,健康向上的精神面貌。

(二)针对全年各阶段经营重点,我部门积极配合中支公司各项安排,结我个险实际情况,适时推出竞赛方案,有针对性地进行业绩拉动。

特别是在今年7月份百日大战中,推出了群英会聚人民大会堂的竞赛方案,树明星、拉标杆,布置天天拜访,周周举绩,月月增员、百日达标的口号,在各个职场中悬挂,有效加强了团队凝聚力,通过全体内外勤百日的浴血奋战,最终达成全省进度前十强的好成绩,xxx个险达成赴人民大会堂的代表合计12名。

(三)针对个险组训,明确职责定位,强化岗位意识和工作责任心,使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向,各司其职。

1、针对团队主管强化目标意识,增强主管带动意识。

2、针对精英高手强化荣誉感,加强训练和培养。

3、针对个险内勤人员,调整部门架构,明确岗位职责,切实作好团队的支持和服务工作。

(四)一手抓基础管理,提高团队素质,维护团队稳定;一手抓产品业务,提高规模保费,保证目标达成。

1、基础工作,立足长远发展,是xxx个险长期以来始终坚持的方向,在2015年,xxx个险基础管理工作又上了新的台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面,加强点滴培养,使各项工作有序开展,团队形成了规律性的工作习惯,团队素质不断提升,队伍稳定性不断增强。

在早会经营方面,xxx个险高度重视,要求组训下大力气保证每次早会的效果,一年来经营成果显著。为了做好出勤管理,滨个险年初修订了考勤管理办法,取消了兼职的说法,对所有人提出明确的考勤奖惩机制,要在全辖树立制度意识,明确要工号就要上班工作的硬道理,引导团队进一步端正风气,养成良好工作作风。

2、抓基础管理的同时,认真做好产品说明会的组织保障工作,开展形式多样的客户答谢活动,特别在今年七月以来,在各网点积极举办个人专场,取得了不错的成绩,也得到了外勤人员的赞同。

二、2015工作中存在的一些问题:

1、增员工作发展滞后,团队整体素质仍然偏低,特别是县城团队,需补充高素质人才,开拓高端客户市场。

2、新人出单率、转正率、留存率不高,大进大出的现象依然存在;

3、部分主管责任心和工作能力跟不上市场发展的需要,整体水平有待提高;

4、团队总体的活动量不足,人均产能、件均保费仍然偏低,与市场要求有差距。

三、2015作设想

针对2015的经验和不足,xxx个险要做好以下工作:

1、继续紧跟市公司节拍,按照总经理室部署开展各项工作。

2、抓好基础管理工作,确实提高业务人员的活动量、举绩率、出勤率及人均保费指标。

3、做好销售支持,搭建销售平台,促进精英队伍成长。

4、大力开展增员活动,特别是县城增员工作。

5、建立完善的层级培训体系,抓好正式人员及新人培训、衔接教育及代资考培训等工作,提高各级人员水平。

6、继续加强乡镇职场建设,实现现有乡镇网点的规模发展。各网点的晋升。

展望未来,我们对今后的发展充满了信心。我们相信,在中支公司的正确领导下,在xxx支公司的共同配合及个险全体内外勤的共同努力下,我们一定能够取得更加令人瞩目的成绩,让太保的大旗永远飘扬。

第3篇:保险公司年度工作总结 2015年是阳泉人保在面临市场环境更复杂、承受的内外压力更巨大的情况下,夺取优良业绩的一年。在省公司党委、总经理室的正确领导下,在张秀泉总经理的指挥带领下,全辖干部员工团结一心、众志成城,紧紧围绕促发展、增效益、防风险的工作主基调,紧紧围绕年初制定的各项目标任务,振奋精神、扎实工作,大力开拓市场、全面强化管理、不断深化改革,积极应对挑战,顶住了难以想象的压力,克服了无比复杂的困难,创造了一季过亿,二季超亿,三季夺亿,全年近三亿五的发展奇迹。

成绩的取得,倾注了太多人的聪明与才智、心血与汗水。特别是上级的正确领导决策,分公司总经理室的坚强领导以及全体员工的辛勤工作。作为班子成员之一,我也积极主动的投入到各项工作中去,为公司的发展贡献自己应有的力量。

纵观2015年,公司发展上了一个新的台阶,同时,在履职的过程中,我的思想、能力篇二:保险工作年终总结范文

保险工作年终总结范文

编辑:德林 时间:2010-11-2 阅读: 4867 次

保险工作年终总结范文

2008年,太保寿险×中心支公司在分公司党委、总经理室的正确领导下,经过全体员工的团结拼搏,开拓进取,在业务拓展、内部管理,树立形象等方面取得了较大的成绩。今年是全面实施总公司提出的“新一轮改革与发展战略”的第一年,为此,我们在年初就明确了今年的经营指导思想——围绕总公司提出来的“三个转变”,以“诚信天下,稳健一生”的文化核心价值观为指导,继续坚持“稳健经营,以效益为中心”,全面实施预算管理;进一步调整业务结构,加大业务推动力度;切实抓好两核体系建设,不断加强基础管理;继续深化各项改革,狠抓队伍建设,努力实践“三个转变”,全面提升管理水平,全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务,提高经营效益,扩大市场占比。内强素质,外塑形象,通过公司上下的团结一致,奋力拼搏,真正把东营建成一家精品公司。

正是由于遵循了这一指导思想,截至12月6日,×中心支公司共实现保费收入16431万元,完成全年任务计划的122%,到今年11月份的市场占有率为25%。其中,个险新保保费收入(含意外险)1610万元,完成年度计划的80.5%,同比增长20%,全省达成率第八名;意外险完成474万元,完成年度计划的103%,同比增长60%,提前一个月完成全年任务。团寿险完成2546万,完成计划的195%,提前半年超额完成任务;中介代理保费实现保费收入6778.6万元,完成年度计划的101.1%;个险续收保费2928.5元,完成年度计划的100%。与去年同期相比,业务结构更加合理,经济效益大幅度提高。同时,公司在当地保险市场的占比和社会影响都有了非常大的提高,全年新保总量居市场的第二位。

回顾今年的工作,可以概括为以下几个方面:

一、抓业务、抢市场,实现各项业务的快速发展。

业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务平台,扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实“稳健经营、以效益为中心”的指导思想,积极推进业务结构的战略性调整。按照省公司的统一部署,中支公司总经理室带领广大员工迅速转变观念,提高强烈的市场竞争和危机意识。严抓基础管理,拓宽业务渠道,以纯传统险和意外险作为两大业务发展重点。牢固树立“诚信天下、稳健一生”的经营理念,不断优化业务机构,提升业务质量,在业务结构、质量、规模、效益等方面都实现了新的突破,得到了全面的发展。

1、在个险业务方面。按照年初制订的总体战略,以标团建设为重点,突出培训,强化增员,稳扎稳打,健康发展,管理一步一个脚印,成绩一步一个台阶。顺利实现“首季开门红”后,又积极配合参与省公司开展的“四五”联动对抗赛活动,我公司全体员工和广大营销员,以忘我的工作热情,高度的荣誉感、责任感和必胜的信心,积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去,取得良好的竞赛成绩。在省公司“八九”联动业务竞赛中,我们也获得小组胜出奖,战胜×。全年个险保费和增员率在各家保险公司下滑的情况下,继续保持稳步增长。

2、在团险业务方面。在市场非常艰难的情况下,抓住有力时机,大力开拓渠道业务,“绿色救助”、“小额信贷”“建工险”等都已经走上了良性发展的轨道。在今年12月份,我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定,为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响,为公司的有续发展奠定了坚实的基础。意外险业务规模迅

速扩大,赔付率不断下降。在东营各个保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况下,我们的意外险业务对比03年度实现了较大幅度增长,市场占比不断扩大。

3、银行保险方面。今年,面对竞争异常激烈的市场,在强化对银行客户经理综合素质培训的基础上,进一步加大了对渠道的管理和维护,对银行渠道进行了梳理,对其架构做了调整,使渠道管理更具有专业化、规范化,使红利来和小额信贷险业务都得到了健康发展。在费用下调的情况下,我们的红利来趸交业务仍然完成了6755万元,顺利完成省公司下达的任务。

4、续收业务方面。在加大客户服务专员技能技巧培训的基础上,强化区域管理,加大银行代收知识的培训,当期达成率不断提高。按照省公司和市公司的考核,各项指标全部达标。尤其在省公司组织的“争先创优”活动中,一直战果辉煌。

二、抓重点、带全盘,实现了规模和效益的同步发展。

按照“三个转变”的要求,我们注重全面提升管理水平,全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务,不断扩大市场占比,提高经营效益。在今年的工作中,公司上下团结一致,奋力拼搏,较好地完成年初预定工作目标,工作中有以下几个亮点:

1、县区框架基本搭建完成,县区班子建设初具规模。东营原来没有县区架构,为使×太保寿险有一个长足可持续地发展,必须将机构延伸至各县区。今年上半年,在这种思想指导下,根据省公司有关要求,我们开始搭建县区架构。通过本地培养、同业引进等措施,让一批优秀的人才走上了县区领导的岗位,到目前对县区的管理框架搭建已基本完成,并按照省公司《县区机构管理办法》进行了实质性运作,为05年的业务发展做好了机构和干部的准备。

2、内部管理工作进一步加强,管理工作不断改善。管理的专业化、集约化、规范化水平进一步提升。今年,从总公司到分公司都高度重视管理工作,有关管理的文件一个接一个,我公司对这些文件都及时进行了转发,并结合实际认真进行了贯彻和落实。可以说,今年的管理力度、深度和广度,是近几年都没有过的。在工作中,我们按照上级公司的要求,始终坚持“一手抓业务,一手抓管理,两手抓,两手都要硬”的原则,结合自己的实际情况,顺应业务发展的要求,全面加强和改善各项内部管理工作。通过各项规章制度的贯彻和落实,我公司的内部管理工作进一步加强,管理水平进一步提升。向管理要效益,通过管理促发展。通过一系列的措施,促进了团队的稳定和管理工作的加强,内控机制得到了强化,风险得到了有效的控制,减少了浪费,降低了成本,实现了增收节支。在财务管控方面,坚决做到费用不超支,今年中支公司在费用方面的压力非常大,在面临费用紧张的情况下,公司一方面抓业务发展,一方面抓费用管控,实现了年底的费用节余。由于我们管理到位,省公司还将我们作为调查基地,并在×举办了全省两核调查员培训班。

3、系统业务和集团业务取得了大的发展。今年以来,我们通过积极努力,不断开拓各种销售渠道,先后打通了“小额信贷”、“建工险”、“绿色救助”等意外险销售渠道,到目前这些渠道业务都已经走上了良性发展的轨道。而且这些系统业务运作,赔付率很低,仅有11%,为公司提供了费用来源,为公司的生存和发展作了贡献。在今年12月份,我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定,为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响。我们创造了一个健康险运作的全国性典范,为公司的有序发展奠定了坚实的基础。

4、思想政治工作和企业文化建设都得到了加强。企业文化建设摆上了公司发展的重要议事日程,企业文化建设不断加强,使得公司的凝聚力进一步增强。一年以来,我们高度重视企业文化建设,通过举办庆祝“三八节”晚会、诚信教育签名、机关晨操比赛、歌咏比赛以及各种政治业务学习等活动,一方面活跃、丰富了职工的文化生活;另一方面进一

步增强了团队的凝聚力、向心力。通过开展读书学习活动,先后学习了《自动自发的工作》、《没有任何借口》等书籍,提高了员工的理念和工作的自觉性。利用每周周一下午的时间,在中支公司会议室进行中心小组学习,公司所有中层领导干部参加,集中学习讨论上级公司下发的有关文件和政策。在学习的同时,制定本周的工作计划,使工作有方向、目标和计划性。同时,我们还积极引导广大员工向党组织靠拢,今年共有13名同志向党组织递交了入党申请书,并有3名同志光荣地加入了中国共产党。从党内到党外,从领导干部到一般员工都坚持思想政治学习和业务学习。形成了上下一心、团结一致、齐心协力共谋公司大发展的良好氛围。

在今年的12月18日,在公司党组的领导和广大职工的支持下,经过职代会筹备工作小组的紧张准备,中国太平洋人寿保险公司×中心支公司第一届职工代表大会胜利地召开。这次大会进一步贯彻“三个代表”的重要思想,认真总结近年来公司在业务发展与经营、管理工作中的经验与教训,把职工民主管理、参政议政纳入职代会职权范围,提高了员工参政议政的能力,进一步调动了全司员工的积极性。会上,提出合理化建议17条,我们将在今后的工作中对合理的建议逐一解决。职代会的召开,为全面提高公司经营、管理水平,向创建一流寿险公司的目标扎实推进打下了坚实的群众基础。

大会表决通过了《中国太平洋人寿保险公司×中心支公司关于二000年分业以来经营情况工作报告》等11个制度、办法和规定。

这次会议是×中心支公司企业发展过程中的一件大事,也是公司员工政治生活中的一件大事,它对充分保证广大员工正确行使民主管理监督权利,调动和发挥广大职工参政议政的积极性,真正形成“依靠职工抓管理、抓好管理求发展”的良好局面,对不断完善公司经营管理机制,进一步提高经营管理水平和经济效益,必将产生深远的影响。

三、存在的不足。

在肯定成绩和进步的同时,我们还清醒地看到我们工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱环节。

一是县区和部门及业务渠道之间发展还不平衡,有些单位和部门的领导对市场的研究还不深入、不主动、不准确,把握市场、应对市场的能力还有欠缺,对市场的敏感度、对全局的掌控能力、综合素质还有待提高。二是部分单位还存在执行不到位的问题,个别领导同志的危机意识、忧患意识、责任意识还不够强。三是进一步提高全员敬业精神,要在明年作为一项系统工程来认真对待。四是县区机构建设还很薄弱,必须得到全面加强等等。这些问题,都应引起我们的高度重视,并在今后的工作中认真加以对待、解决。 2009年的工作打算

(一) 总体指导思想是:深入贯彻落实“十六”和十六届五中全会精神,继续坚持“稳健经营,以效益为中心”的经营指导思想,加快业务发展,提高经济效益,保持公司长期、稳定、可持续性发展。

2009年工作的总体思路为:抓管理、树形象、创品牌、占市场。以县区机构建设为主线,以干部队伍建设为根本,以员工队伍建设为基础,强化个险的主导地位,继续抓好系统业务和集团业务的运作。实现05年业务规模和经营效益的快速同步增长。在此基础上,加强企业文化建设,提高员工福利待遇,把太平洋寿险×市中心支公司向一流的寿险公司、精品公司的方向推进一大步。

具体到各个业务渠道的要求是:

1、个险方面。2006年是“标准化团队建设年”,以《基本法》为发展内在动力,以标

团建设为外在发展标准,全力推动业务发展。加大市直营业部队伍建设,建好县区个险管理架构,建好讲师队伍,全力发展个险业务。

2、团险方面。以公司县区架构建设为依托,建立、健全团险队伍,以优质服务为宗旨,全力打造×太保团险新形象,以意外险为基础创建保费新平台。

3、中介代理业务。理顺市直与县区中介业务管理架构,进一步加强队伍建设,最大限度的提高业务产出能力和业务管理水平。进一步加强银行保险渠道建设,维护现有渠道,开拓新的业务,开源节流,实现规模产品与效益产品双丰收。加强团队建设,增强凝聚力,努力开创?团结、奉献、拼搏、进取?的中介部精神。

4、客服续收。强化续期业务管理,从抓管理入手,加强对客服工作的管理力度,加强县区内勤管理体现服务品质。客户服务工作要全面宣导“以客户为中心”的理念,扎扎实实抓基础,全力以赴抓服务,从我做起,从小事做起,从本部门做起,用诚信、主动、求实、创新的精神打造太平洋寿险优质服务的品牌。

(二)2009年的经营目标

个险标保任务2000万元。意外险要力争600万元。团寿险要保证3300万。中介业务8100万元。续收业务4500万。

明年,要做好以下几项工作:

一、认真搞好县区机构建设,强化县区机构职能,使工作重心下移。通过县区机构建设,提高县区业务产能,让县区机构在各个业务方面得到全面发展。并结合分公司下发的《县区机构管理办法》,理顺、规范县区框架,使各县区实现个、团、中介的全面发展。

二、大力加强干部队伍建设,不断强化各级班子建设。市场的竞争,归根结底是人才的竞争。企业要想让自己立于不败之地,必须坚持以人为本,实施人才战略。我们要通过内部培养、外部引进、社会招聘等各种渠道,选拔人才,真正做到人才兴司、人才强司。今年的工作重点主要是抓好县区班子建设,使县区班子发挥出应有的作用。同时搞好人才储备,也就是搞好后备干部的建设。

三、切实抓好员工队伍建设。经过近四年的发展,我们逐渐在员工队伍建设方面取得了一定成效。中介业务、团险业务、续期业务都走在了全省前面。今年,要加强四支队伍的建设:个险队伍建设、团险队伍建设、中介队伍建设、收展员队伍建设。要在队伍规模不断壮大的基础上,走精兵之路,大力培养高产能业务员。并对四支队伍的各级、各类业务员实行分类指导,锤炼好能打硬仗的四个方面的队伍。

四、继续加强系统和集团业务运作。根据东营的特点,系统业务和集团业务是我们公司发展的优势。要在原来抓系统业务的基础上,维护和巩固好各个业务渠道。同时对油田的重点单位实施重点公关,继续扩大集团业务,为公司的发展造影响、树形象。

五、抓好各方面的管理。通过管理,更好的促进业务发展,使公司向精品公司的方向不断迈进。

六、加强思想政治工作和企业文化建设。全方位提升企业文化层次,真正做到创品牌、树形象、占市场,把×太保寿险做大做强。

新的一年即将开始,让我们放眼过去,展望未来,以高昂的斗志,必胜的信心,团结拼搏,乘胜而进,打造钢铁团队,创建精品公司,不断开创×太保寿险的新局面。篇三:寿险营销服务部年上半年工作总结 ------****年上半年工作总结

我叫**,****年加盟太保人寿,历任个险人管、佣金、后援、督导、组训,现任**营销服务部组训,****年上半年,**营销服务部的全体营销外勤将士在公司领导的大力支持下,克服重重困难,取得了业绩与去年同比均有增长的阶段性成绩。现通过以下几方面对我在****年上半年**的工作做如下总结。

一、部门现状

截止到6月30日,个险共完成期缴保费117万元,完成年任务计划的58.85%,已完成了支公司下达的“双过半”的要求,其中传统期缴32.5万元,分红期缴78.52万元,短期意外险3.04万元,短期健康险2.94万元.鸿福年年新产品1-6月销售达77.5万元,占比65.8%,产品上市以来,销售业绩逐步攀升,在上半年业务中占比超过70%,也打破了往年传统期缴业务与分红期缴业务持平的销售结构,业务整体态势有较好的上升趋势。目前的人力达到29人,正式业务员13人,见习业务员8人,主任4人,专务3人,经理1人;营销服务部2008年上半年人均fyc1061元,举绩人均fyc1662元;有效人力上半年平均为16人,占比44%。截止6月30日当月标准业务员11人,占比37%;出单13人,出单率44%;连续6月为有效人力人数14人,连续12月为有效人力人数8人。本年度各项指标与去年同期相比,月人均件数下降0.2件、月人均保费增长1133元、月件均保费增长489元。人均保费5293元,人均产能为9577元。各项指标都在健康、良性的稳健发展。

二、工作内容

组训,顾名思义就是组织训练,就是协助部门经理经营团队;帮助业务外勤稳健发展、提升收入;就是及时准确传达公司的政令并不折不扣的执行下去;就是时刻维护公司的尊严。作为一名组训,我深深地知道营销的经营就是会议的经营及基础训练的管理,所以在年初我首先协助杜和平经理改变晨会内容,大力宣导《基本法》组织利益及增员利益,提高出勤率,慢慢的开晨会人一天一天的多了起来,在大家的共同的努力下,业务员积极性也逐步的高了起来,大家的展业信心也高了起来,之后***经理和我分头陪访业务员促成保单,极大刺激了业务员的收入神经,同时在上半年内成功地组织与策划了1次凝聚人心的春节团拜会、3次提升业务的客户联谊会、2次鼓舞士气的业务启动会、3次和谐、向上的业务员座谈会、2次街头宣传展业活动、3次新人创业说明会及新人培训班,均取得了预期的效果,得到了营销服务部经理、区经理及业务外勤的肯定和好评。

俗话说的好,“活动率的高低代表一个营业部的稳定与否”,在上半年的工作中,我进行一天三次的电话追踪,每天工作日志的检查,使业务员逐步养成了每天拜访的良好习惯,特别在支公司为期10天的“五六联动”竞赛“母亲节”方案中达标人数达到20人,实动率达到71%,受到了公司领导的鼓励和赞赏。

三、部门存在的问题及改进措施

半年的经营过程,部门虽有发展但也有不足,重点是人力发展较缓慢,业务员增员意愿不强,从各团队报告反馈的情况来看,增员工作并未整体有效向前推进,普遍认为等开门红或“五六联动”结束后再集中增员,现在要

集中注意力多完成一些保费,在2008年的企划指引当中制部门定了各团队的人力目标规划,但实际操作上并未按08年规划执行。我们要在下半年不光大力发展业务的同时积极加大增员工力度。通过早会调整全员心态,树立良好、正确的从业价值观,开办“创业说明会”储备人力,使营业部注入新的活力。

营销服务部的主任及团队属员均为三年以上的老业务员,岁数大且文化素质较低,导致主管自我经营意识差,对开发中高端客户群体缺乏一定的技巧话术及客户市场,针对这一问题,我们在早会中指导,在平日沟通,传承技巧,点燃激情,逐步调整了业务员不敢接触大客户的心态。树立良好的从业心态,在这期间,我利用“三联单”每天检查业务员的拜访情况,通过二次早会让业务员进行案例分析及话术演练,提高自我经营意识及展业信心。利用《基本法》体现主任组织利益,壮大组织发展。

2008年6月是我司业务外勤季度考核的大月,又是“五六联动”竞赛的关键时刻,并且还是全司“时间过半、任务过半”的关键冲刺时刻,业务外勤面对的压力骤然加大,同时又处于业务断层阶段,面对客户资源相对枯竭的情况下,情绪产生了波动,一些负面的问题及话语在营业部中表现出来,使广大业务员对每天的拜访产生了抵触心理。针对这一情况,在杜和平经理和海建宇经理的指导下,我及时调整工作计划, 改变职场氛围及晨会内容,利用下午时间进行家访工作,与业务员一对一沟通,调整大家心态,使大家正确认识自己所在行业的前景和自己未来的发展方向,树立信心。慢慢的大家心态稳定了,拜访的积极性上来了。营业部又回到了一种健康、向上的氛围中。

四、下半年工作计划

一、注重职涯规划,激发晋升意愿,立足c类基本法,认真宣导推动新人底薪政策,以《基本法》推动晋升,增加部门活力;

二、做好三季度新人培训工作;

三、认真作好4+4系统的推广工作;分层级进行培训及推广,使大家真正认识到基础管理的意义,落到实处,发挥作用;

四、做好三季度新产品推广的相关工作;

五、利用产说会提高保费平台,提升外勤收入;

六、定期设计部门内部有针对性地竞赛方案,并结合中支的各项方案,在强化技能的基础上,有激励、有追踪;

七、认真落实“鸿福年年”及“少儿英才”业务推动;

八、和兄弟部门加强交流,互相学习,把方法用活、用好,把工作做细、做实。

总之2008年下半年,是营业部长足发展的半年,也是夯实部门稳定架构的半年,更是提升业务外勤收入的半年,作为一名县区组训,我会更加努力的工作,协助区经理、部门经理做好服务,做好自己的本职工作。以上是我上半年的工作总结及下半年的工作计划,与否请各位领导与同仁给予批和指正。借此机会感谢支持我的领导和同事。

寿险保险公司年度工作总结

寿险公司人管工作总结

人寿保险公司人员工作总结

寿险公司半年工作总结(共5篇)

人寿财险公司门店工作总结(共3篇)

本文标题: 寿险公司工作总结
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