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公司金融活动方案

作者:名扬天下 | 发布时间:2021-04-08 12:09:06 收藏本文 下载本文

第1篇:金融公司活动策划方案

金融公司活动策划方案【篇1:金融活动方案】

金融下乡活动策划方案目 录

一、活动概

1(一)活动背

景 .. ....1

(二)活动主

题 .. ....1

(四)活动类

型 .. ....1

(五)活动对象及时间地

点 .. 1

二、活动内

容 1 (一)活动目

的 .. ....

1(二)活动策划与实

施 .. .....1

三、活动筹

备 ..

2(一) 前期筹

备 .. ..2

(二) 活动启动期

间 .. .......2

(三)确认经费预

算 .. .........2附

件: ... 3

一、活动概要 (一)活动背景

我国正处于农村金融动态发展形态中的工业化进程阶段,城乡二元结构突出,农村的农

户大部分是道义小农和温饱型农户,金融需求单一、金额小,为更好地帮助和扶持农村经济

有效快速发展,充分发挥邮政银行服务三农的优势,引导群众了解金融知识,实现金融下乡。

(二)活动主题

为有效普及农村金融知识,促进推介金融业务,银行拟开展金融下乡活动,“送金融知识

下乡,实现农村金融服务”是活动的主题。为当地村民提供金融咨询,宣传银行的金融服务

业务,推进新农村建设。

(四)活动类型

金融下乡活动是由银行人员亲自对当地村民进行金融服务,旨在实现普及金融知识、实

现农村金融水平、发展银行业务的一项活动。

(五)活动对象及时间地点 1、对象:当地村民

2、时间地点:周一至周五下乡,以片区为单位开展活动

二、活动内容

(一)活动目的

为了让客户更好了解金融基础知识,懂得和善于与银行打交道,较好地接受和应用各类 金融产品,提高他们对金融知识的认识,有效改善农村金融发展环境,提升金融服务的透明

度和普及度调动群众力量推进银行金融业务的可持续发展。具体有以下几个方面:

1、提升银行形象及品牌知名度

2、普及融资知识,为对象提供良好的金融服务

3、向目标客户详细介绍旺甫镇支行,推介适合对象客户的业务与服务

4、与目标客户建立联系,为后期开发做准备

(二)活动策划与实施根据当地的市场、客户情况,由专人负责活动的策划、人员组织、推进落实及具体实施。

具体内容如下:

1、介绍邮政银行及其相关业务。 在片区内设置宣传点,向客户介绍旺甫镇支行的基本情况以及今后的发展趋势,重点介

绍银行存款、个人贷款等金融业务办理的相关知识。

2、走访农户,普及金融知识,介绍目前农村的金融发展形势。以片区为单位进行宣传,通过发放金融知识宣传资料、手册等,了解农民金融需求,帮

助客户学习相关金融知识与金融政策,增强理财观念。 3、提供现场咨询。

银行人员实地考察,与客户进行面对面交流,为村民提供业务办理。尽可能详尽的解答

各种问题,如定期存款的利率、存款办理流程、办理抵押贷款等。 4、制作调查问卷进行调研。对农村地区农户、农村个体工商户等的用途和渠道,融资满足状况,融资形式、农村贷

款便利程度等情况进行问卷调查,并形成调查报告。 5、赠送活动宣传礼品。

三、活动筹备

(一)前期筹备 1、时间地点确定。

一般在周一至周五开展。 2、市场调研。

初期市场调研由当地银行市场部门完成,以当地银行市场力量为主。目的是准确掌握当

地特点、找出客户共性,为后期的决策分析提供正确的依据。 3、制定初步活动推广方案。确定金融下乡主题后,市场部门与业务部门共同探讨保障能力,并制作初步的业务解决

方案。

4、成立领导小组。成员分工。

(二)活动启动期间

1、宣讲人员深入农村开展宣传活动,尽可能吸引更多的农民客户,使活动取得实质性效

果。

2、组织开展问卷调查统计、整理宣传活动记录、撰写调查或考察报告、进行活动经验总

结等。 (三)确认经费预算

1、市场部统计当地片区村民数量,确认活动期间宣传资料、手册等资料的数量。

2、确认活动宣传过程中所需的空飘、横幅、宣传礼品费、宣传资料印刷费、餐饮费用等。

3、确认后勤工作所需的其他必备品费用。附件:

金融下乡调查问卷 1、您的年龄是:

a.30岁以下 b.30-40岁 c.40-50岁 d.50岁以上

2、您的文化水平,您家人受过的最高教育是 a.大学以上 b.高中 c.初中 d.小学及以下 3、您的家庭年收入为:

a.2万元以下 b.2万-5万c.5万-8万 d.8万以上

4、如果有多余的钱,您会怎么使用它呢:a.存入银行b.投资基金c.进行农产品期货交易d.购买债券 e.其

他__________________(请具体说明)

5、我们镇金融机构网点数量是: a.非常多 b.数量适中 c.只有几间 d.没有

6、这些金融机构提供的服务满足了您的需要么:a.完全满足b.基本满足 c.勉强满足d.完全不能满足

7、您经常在哪个银行办理金融业务: a.农村信用合作社b.农业银行 c.邮政储蓄银行 d.其他__________________(请具体说明) 8、如果最近您打算修建/翻修你的房子,需要一大笔钱,您会选择下列哪种方式来获得 这笔钱呢:

a.找亲戚朋友借钱 b.银行贷款 c.借高利贷d.其他_____________________

(请具体说明)

9、假使您要向银行贷款四万余元,您认为手续是怎么样的呢?a.找无抵押免担保的中介公司替我贷款b.找银行工作人员,请他吃饭给他送礼让他给我发放贷款 c.填写“农户(个人) 客户信息表”、包括借款金额、借款用途、借款期限、偿还来源以

及还款方式等主要内容的“农户(个人)借款申请书”并提供相关资料,而后等待篇2:银

行“金融服务宣传月”活动实施方案“金融服务宣传月”活动实施方案 根据*********的文件要求,为了更好地配合我市银监分局和银行业协会做好活动,进一

步提升我行金融服务的水平,为我县打造良好的金融环境,我行针对这三个文件,特定5月

15日-6月15日为我行的金融服务宣传月。为积极开展此项工作,领导亲自部署,特制定本

活动方案。

一、活动目的

1、通过此项宣传活动,普及金融知识,提高全社会对金融服务政策的认知度。

2、通过活动的系列宣传工作,扩大金融服务政策在当地的使用范围,加强员工服务意识,

提高服务水平。 3、通过此项活动,展现本行自开业以来,在为我县提供金融服务方面的工作表现,从而

提高本行在县域内的知名度。

二、活动时间安排

1、2014年5月15日-2014年6月15日 成立“金融服务宣传月”活动领导小组。 组长:

副组长:

成员:

活动小组下设办公室,办公室设在综合管理部,负责本行小微企业金融服务宣传月活动

的落实,并与银监分局和银行业协会保持密切联系和信息反馈。2、2014年5月15日-2014年6月15日 在营业大厅设置宣传展板,展板内容以金融服务政策作为重点,同时展现本行自开业以

来,在存取款业务、小微企业贷款投入和全体职工服务新风貌等方面的工作表现。在led屏

上滚动展示“金融服务宣传月”字样。并印制宣传资料,在大厅进行发放,由大堂经理对客

户进行介绍。

3、2014年6月4日

由本次活动负责人带队,分两组,一组成员通过“走进乡镇宣传”的方式向我县人民宣

传我行的金融特色产品。二组成员在我行门口挂条幅,设咨询服务台,发放本次活动的宣传

内容及小礼品。 4、2014年6月6日-2014年6月12日对本次宣传活动进行总结上报,并通过总结提升我行的业务服务水平。

三、活动要求

1、领导重视,员工配合。活动领导小组要高度重视本次活动,做好组织领导工作,组长

要亲自安排部署,明确各成员的职责分工;成员要认清自己的职责所在,做好配合工作,并

负责督促落实各项宣传工作;活动小组办公室要做好后勤保障工作,确保宣传活动如期有序

地开展。

2、做好培训,掌握知识。活动小组办公室做好金融服务知 识的培训工作,以部门为单位,进行班前半小时的培训学习,确保全体员工都能做到了

解、宣传金融服务知识,能够在面对客户的相关问询时能够对答如流,从而展现我行员工作

为银行从业人员专业的一面。

3、注重效果,积极沟通。按照工作部署,抓住阶段工作的重点,积极落实,认真地做好

每个阶段的工作,确保工作有所为,见效果。主动加强与监管部门的沟通,配合好监管部门

各阶段的工作,及时完成相关工作的信息采集与报送。

4、通过宣传,提升人气。通过此次“金融服务宣传月”活动,突出我行的业务特色介绍,

展示我行的服务成果,通过“走进乡镇宣传”的方式,拉近与客户之间的距离,在客户群体 中形成良好的口碑,扩大我行的社会影响力,提升在本地的知名度。篇3:第二季度代理金 融营销策划方案

xx局第二季度代理金融营销策划方案 世界上最遥远的距离,不是生与死, 而是我就站在你面前,你却不知道我爱你; 世界上最遥远的距离,不是我就站在你面前你却不知道我爱你, 而是明明知道彼此相爱,

却不知道如何表达;

爱,需要让对方知道,爱,需要表达!含蓄、内敛的中国人,一向羞于表达自己的感情。

第二季度是草长莺飞、桃柳夹岸的浪漫季节,利用第二季度的节日契机,营造节日氛围,引

导客户用自己的方式表达爱,给家人,给自己,给孩子一份爱的礼物。

一、营销项目

第二季度活动主题:爱,需要表达 四月:珍爱身边人

活动一:4月1日,愚人节:主题:“因为我笨,才能被骗一辈子”,或“因为你笨,所以我要保护你一辈子” 目标人群:网点周边客户

活动目的:回访老客户,片区市场开发,促成保险出单 活动定位:情人节变成了愚人节,用甜言蜜语哄骗;愚人节变成情人节,在愚人节向对

方表达真感情。通过路演等方式,营造气氛,增加人流,收集客户信息,特别关注年轻、中

年夫妇,在愚人节,向身边笨笨的伴侣说一声谢谢。 活动二:清明

主题:“中华孝道,要缅怀更要珍惜” 目标人群:片区客户 活动目的:片区开发,做好保险理念的灌输 活动定位:“树欲静而风不止,子欲养而亲不在”道尽人生的无奈与遗憾。在清明期间,

趁外出乡贤回家之际,通过邮递员、网点路演、邀请等方式,让客户接受“尽孝就在当下”

的理念。为在家的老人投保或者开本存折,开张银行卡。五月:爱劳动,更爱生活活动一:劳动节

主题:“今天休息,让钱去赚钱” 目标人群:中高端客户

活动目的:理财产品、通知存款的介绍活动定位:通过沙龙、座谈的形式,不为营销为感情,让大客户了解我们的产品,改变

客户过去认为邮政无理财产品可买的形象。活动二:母亲节

主题:“爱家人,爱自己,爱生活”目标人群:网点及片区中高端女客户 活动目的:交流感情,促成出单,或转移他行存款到邮政 活动定位:可以联合瑜伽馆、美容会所、健身房等,通过开通邮政贵宾体验,或网点邀

约客户,专人授课的方式,做到双赢。 活动三:中下旬

主题:“时尚新风向——我的账户我做主”目标人群:网点资金流动较大的客户 活动目的:网上银行,手机银行

【篇2:知名金融行业品牌策划活动策划品牌建设案例

方案范文】

欧赛斯osens

咨询电话:

网址:地址:上海江苏路121号中西大厦9d

关于欧赛斯 自1999年起,欧赛斯的创始人们就致力于通过技术手段及创造力帮助品牌在中国市场上取得成功,创办公司公司先后被sage soft(全球第四大独立软件公司,英国主板上市),及被方正科技(a股上市公司),之后帮助了硅谷高科技公司barracuda networks取得邮件安全网关产品中国市场第一的成绩,在市场实践中积累了丰富的品牌及高科技经验后,的欧赛斯创始人深刻地认识到中国未来20年品牌发展的浪潮及数字化营销的浪潮,所以自2011年起创办欧赛斯,公司秉承新思维、新视觉、新媒体的品牌服务理念,帮助企业在新经济浪潮中创建一流的品牌。

欧赛斯金融行业品牌策划及营销案例如下:

《欧赛斯百奥财富品牌战略规划思路方案》 《欧赛斯贵金属金融机构微营销方案》

《欧赛斯陆金所互联网金融p2p互动设计案例》 《欧赛斯民间互联网金融联盟p2p数字营销方案》

《欧赛斯诺爱保险互联网金融品牌建设定位策划规划方案》 《欧赛斯商业银行青岛分行vi提报方案》 《欧赛斯太有乾网络整合营销策划方案》

《欧赛斯奕慧投资互联网金融网站建设建议方案》 《欧赛斯中财沃顿品牌战略规划思路方案》 《欧赛斯仟邦资都品牌战略规划方案》

《欧赛斯富通在线互联网金融数字全案整合全网营销策略案例》 《欧赛斯94bank互联网金融94宝宝卡通形象推广策划方案》

索取以上方案请联系, qq 734803081,将免费提供。

1个使命 通过创意及技术手段,创造品牌并在数字营销中超越竞争对手 为客户提供品牌战略咨询、品牌规划与设计、视觉体系管理以及品牌数字营销服务,协助本土企业建立和管理品牌是我们的使命,取得数字营销的胜利。 3大核心理念 新思维 – 系统化梳理客户品牌面貌,帮助客户锁定品牌差异点,在激烈的市场中取胜;

新视觉 – 通过崭新的品牌视觉创造,建立品牌形象力,在市场中脱颖而出;

新媒体终端生动、平面广告、宣传物料 2

● si系统

品牌营销阵地 dfaf 短发

品牌营销系统

核心指标: ● 微营销 ● epr网络口碑 ● 精准客户传播

二、品牌战略提升期 品牌数字营销全案

核心指标:

● 品牌数字营销环境分析 ● 品牌数字营销战略制定 ● 品牌数字营销大创意 ● 品牌数字策略选择 -搜索收口及关键词覆盖 -在线广告策划

-crm及商机策略

-微营销策略-epr网络口碑策略 -精准客户传播策略 -话题及热点策略 ● 数字营销实施规划

-分季度实施规划-当月实施细案

核心指标: ● 公司网站● 微博平台

● 微信平台

品牌提升全案

核心指标: ● 品牌研究

定位、竞争、战略 ● 品牌提升

产品视觉识别系统

品牌 战略提升期 product vi system

核心指标: ● 产品基础系统 ● 产品应用基础系统

产品象征图案商标策略 -品牌形象 ● 产品应用推广系统

pop陈列、招贴海报、路牌等户外广告、形象广告 - 电视广告、报刊广告、产品陈列、手提袋 3

欧赛斯品牌实战工具 dfaf 短发 3.1 swot分析

3.2 品牌核心价值推导模型 4

dfaf 短发

3.3 品牌定位钻石模型 5

【篇3:第二届金融文化节金融沙龙活动方案】

第一届金融文化节金融沙龙活动方案

指导单位:

主办单位: 承办单位:2011吉林财经大学金融学院团委 泰安投资理财学社 吉林财经大学金融学院泰安投资理财学社年04月

一、活动背景 现今在社会中是一个对复合型人才需要的社会,而我们吉林财经大学也是以培养大学生综合素质和专业素养为社会培养复合型人才为目的,金融学院依靠此目标针对于金融行业就业方向培养一些有此特别擅长的人才做准备;五至六月份也作为我金融学院最为重要的金融文化节举办时间,金融沙龙的举行时系五月金融文化节的重要组成部分。以为了理论与实践相结合,有扎实理论功底,将金融知识学以致用为目的进行举办。 二、活动目的及可行性分析:

金融文化沙龙是一个交流的,开放的平台,是将学生,老师,与企业三方集合在一起,共同交流,在为学生答疑解惑的同时可以老师的教学,企业的发展提供新的思路和方向,是学术与实践的碰撞与融合,是学校走出去和引进来的一大创新。

在大学校园举办金融沙龙一则可以帮助学生通过学校教授以及相关行业从业人员的交流以及其思维上的碰撞,对相关热点问题知识进行探讨,扩展眼界,开拓思维,为学生增添了培养专业素养和技能的平台,提高大学生综合素质营造良好的校园文化气息,让同学们能够到社会中尽早适应飞速发展的时代。二则邀请来的嘉宾与学校相关学术研究者进行交流加强校企合作,扩展经营思维。

通过调查询问显示:很多同学对此项活动极感 兴趣,均表示通过此项活动可以很好的活跃校园文化活动氛围,并且能够在活动中学到很多东西,很多人认为这种寓知识于活动的方式可以大大提高同学们参与的积极性,同时能在校园内产生广泛而深远的影响;另外,泰安投资理财学社由吉林财经大学金融学院与国泰君安证券股份有限公司吉林分公司协商于二〇〇五年四月二十日成立。学社以“丰富校园文化生活,学习金融投资知识,参与社会实践,促进校企合作”为指导思想。以“务实、创新、追求卓越”为基本原则,并一直以“培养理财意识,传播投资理念,建立综合能力培养基地”为己任。文化节期间,泰安投资理财学社将举办多项高水准的特色活动。针对泰安投资理财学社的活动较多,且都具有较强的实践性的特点,加这些活动有组织有条理的组织起来,立足金融学院的师资力量,依靠各赞助公司的社会资源,为大学生打造一个实践锻炼的途径,为教师提供一个指导学生实践的方式,为企业加强校企合作搭建一个新的平台。

所以我们确信开展本次活动是十分有必要和有意义的,也将会取得我们所预期的良好效果。

三、活动时间及地点:

宣传时间:四月 点:待定

四、活动对象

金融学院学生、及其他有兴趣的外院同学

五、沙龙拟邀请嘉宾:

金融学院各位资深教授及相关企业负责人 付亚辰教授(金融学院院长) 唐亚辉教授(金融学院副院长) 孙峰教授(金融学院副院长) 杨会晏教授 鞠国华副教授

刘晓东副教授(金融工程教研室主任) 王丽颖副教授

以及相关合作单位派出人员 六、沙龙拟用主题:

“半年内第四次计息 加息0.25个百分点” “危机后对金融创新以及金融和经济关系的再认识” “量化宽松环境下的金融政策及市场新走向” “人民币在国际上面临的升值和贬值压力,怎样缓解”

七、沙龙形式: 座谈会

活动主要采取主持人与嘉宾座谈的形式举办,分为四个环节 1)、每位嘉宾围绕主题阐述自己的看法; 2)、对这先看法嘉宾对其进行深层次的阐述及辩论,现场观众可以将此过程中的想对嘉宾针对某个言论提出问题写于事先发放的提问单上交于现场负责收集的工作人员;

3)、对收集的纸条挑选一些具有针对性的进行解答

4)、嘉宾观众互动环节,由观众提出与主题相关或之前谈话过程中所产生的专业方面的问题,请嘉宾做现场解答,同时同学们也可以发表自己的见解及看法。

八、前期活动具体安排

(1)前期宣传:

与金融文化节同期宣传,单独制作和进行一下几项:

1)制作条幅宣传单等进行宣传 2)由准备2张海报进行宣传。 3)宣传标语及海报设计图 (2)前期准备:

1)对泰安成员进行与主题相关的培训,要求社员自行查阅相关资料,了解当前热点及国家政策,能够提出一定见解,并将自己想要提出的问题进行总结,可以有重点有层次的提出。 2)主持人选拔及培训 3)嘉宾确定及话题沟通 4)借话筒音响 5)由社团成员负责会场布置

九:资金预算:

泰安投资理财学社二○一一年四月二十日

第2篇:金融活动方案

金融下乡活动策划方案

目 录

一、活动概要...............................................................................................................................................1

(一)活动背景 .....................................................................................................................................1

(二)活动主题 .....................................................................................................................................1

(四)活动类型 .....................................................................................................................................1

(五)活动对象及时间地点 .................................................................................................................1

二、活动内容...............................................................................................................................................1

(一)活动目的 .....................................................................................................................................1

(二)活动策划与实施 .........................................................................................................................1

三、活动筹备.................................................................................................................................................2

(一) 前期筹备 ...................................................................................................................................2

(二) 活动启动期间 ...........................................................................................................................2

(三)确认经费预算 .............................................................................................................................2 附件: ............................................................................................................................................................3

一、活动概要

(一)活动背景 我国正处于农村金融动态发展形态中的工业化进程阶段,城乡二元结构突出,农村的农户大部分是道义小农和温饱型农户,金融需求单

一、金额小,为更好地帮助和扶持农村经济有效快速发展,充分发挥邮政银行服务三农的优势,引导群众了解金融知识,实现金融下乡。

(二)活动主题

为有效普及农村金融知识,促进推介金融业务,银行拟开展金融下乡活动,“送金融知识下乡,实现农村金融服务”是活动的主题。为当地村民提供金融咨询,宣传银行的金融服务业务,推进新农村建设。

(四)活动类型

金融下乡活动是由银行人员亲自对当地村民进行金融服务,旨在实现普及金融知识、实现农村金融水平、发展银行业务的一项活动。

(五)活动对象及时间地点

1、对象:当地村民

2、时间地点:周一至周五下乡,以片区为单位开展活动

二、活动内容

(一)活动目的

为了让客户更好了解金融基础知识,懂得和善于与银行打交道,较好地接受和应用各类金融产品,提高他们对金融知识的认识,有效改善农村金融发展环境,提升金融服务的透明度和普及度调动群众力量推进银行金融业务的可持续发展。具体有以下几个方面:

1、提升银行形象及品牌知名度

2、普及融资知识,为对象提供良好的金融服务

3、向目标客户详细介绍旺甫镇支行,推介适合对象客户的业务与服务

4、与目标客户建立联系,为后期开发做准备

(二)活动策划与实施

根据当地的市场、客户情况,由专人负责活动的策划、人员组织、推进落实及具体实施。具体内容如下:

1、介绍邮政银行及其相关业务。

在片区内设置宣传点,向客户介绍旺甫镇支行的基本情况以及今后的发展趋势,重点介绍银行存款、个人贷款等金融业务办理的相关知识。

2、走访农户,普及金融知识,介绍目前农村的金融发展形势。 以片区为单位进行宣传,通过发放金融知识宣传资料、手册等,了解农民金融需求,帮助客户学习相关金融知识与金融政策,增强理财观念。

3、提供现场咨询。

银行人员实地考察,与客户进行面对面交流,为村民提供业务办理。尽可能详尽的解答各种问题,如定期存款的利率、存款办理流程、办理抵押贷款等。

4、制作调查问卷进行调研。

对农村地区农户、农村个体工商户等的用途和渠道,融资满足状况,融资形式、农村贷款便利程度等情况进行问卷调查,并形成调查报告。

5、赠送活动宣传礼品。

三、活动筹备

(一)前期筹备

1、时间地点确定。

一般在周一至周五开展。

2、市场调研。

初期市场调研由当地银行市场部门完成,以当地银行市场力量为主。目的是准确掌握当地特点、找出客户共性,为后期的决策分析提供正确的依据。

3、制定初步活动推广方案。

确定金融下乡主题后,市场部门与业务部门共同探讨保障能力,并制作初步的业务解决方案。

4、成立领导小组。成员分工。

(二)活动启动期间

1、宣讲人员深入农村开展宣传活动,尽可能吸引更多的农民客户,使活动取得实质性效果。

2、组织开展问卷调查统计、整理宣传活动记录、撰写调查或考察报告、进行活动经验总结等。

(三)确认经费预算

1、市场部统计当地片区村民数量,确认活动期间宣传资料、手册等资料的数量。

2、确认活动宣传过程中所需的空飘、横幅、宣传礼品费、宣传资料印刷费、餐饮费用等。

3、确认后勤工作所需的其他必备品费用。

附件:

金融下乡调查问卷

1、您的年龄是:

a.30岁以下 b.30-40岁 c.40-50岁 d.50岁以上

2、您的文化水平 ,您家人受过的最高教育是 a.大学以上 b.高中 c.初中 d.小学及以下

3、您的家庭年收入为:

a.2万元以下 b.2万-5万 c.5万-8万 d.8万以上

4、如果有多余的钱,您会怎么使用它呢: a.存入银行 b.投资基金 c.进行农产品期货交易 d.购买债券 e.其他__________________(请具体说明)

5、我们镇金融机构网点数量是: a.非常多 b.数量适中 c.只有几间 d.没有

6、这些金融机构提供的服务满足了您的需要么: a.完全满足 b.基本满足 c.勉强满足 d.完全不能满足

7、您经常在哪个银行办理金融业务: a.农村信用合作社 b.农业银行 c.邮政储蓄银行 d.其他__________________(请具体说明)

8、如果最近您打算修建/翻修你的房子,需要一大笔钱,您会选择下列哪种方式来获得这笔钱呢:

a.找亲戚朋友借钱 b.银行贷款 c.借高利贷 d.其他_____________________(请具体说明)

9、假使您要向银行贷款四万余元,您认为手续是怎么样的呢? a.找无抵押免担保的中介公司替我贷款 b.找银行工作人员,请他吃饭给他送礼让他给我发放贷款 c.填写“农户(个人) 客户信息表”、包括借款金额、借款用途、借款期限、偿还来源以及还款方式等主要内容的“农户(个人)借款申请书”并提供相关资料,而后等待篇2:银行“金融服务宣传月”活动实施方案

“金融服务宣传月”活动实施方案

根据*********的文件要求,为了更好地配合我市银监分局和银行业协会做好活动,进一步提升我行金融服务的水平,为我县打造良好的金融环境,我行针对这三个文件,特定5月15日-6月15日为我行的金融服务宣传月。为积极开展此项工作,领导亲自部署,特制定本活动方案。

一、活动目的

1、通过此项宣传活动,普及金融知识,提高全社会对金融服务政策的认知度。

2、通过活动的系列宣传工作,扩大金融服务政策在当地的使用范围,加强员工服务意识,提高服务水平。

3、通过此项活动,展现本行自开业以来,在为我县提供金融服务方面的工作表现,从而提高本行在县域内的知名度。

二、活动时间安排

1、2014年5月15日-2014年6月15日

成立“金融服务宣传月”活动领导小组。

组长:

副组长:

成员:

活动小组下设办公室,办公室设在综合管理部,负责本行小微企业金融服务宣传月活动的落实,并与银监分局和银行业协会

保持密切联系和信息反馈。

2、2014年5月15日-2014年6月15日

在营业大厅设置宣传展板,展板内容以金融服务政策作为重点,同时展现本行自开业以来,在存取款业务、小微企业贷款投入和全体职工服务新风貌等方面的工作表现。在led屏上滚动展示“金融服务宣传月”字样。并印制宣传资料,在大厅进行发放,由大堂经理对客户进行介绍。

3、2014年6月4日

由本次活动负责人带队,分两组,一组成员通过“走进乡镇宣传”的方式向我县人民宣传我行的金融特色产品。二组成员在我行门口挂条幅,设咨询服务台,发放本次活动的宣传内容及小礼品。

4、2014年6月6日-2014年6月12日

对本次宣传活动进行总结上报,并通过总结提升我行的业务服务水平。

三、活动要求

1、领导重视,员工配合。活动领导小组要高度重视本次活动,做好组织领导工作,组长要亲自安排部署,明确各成员的职责分工;成员要认清自己的职责所在,做好配合工作,并负责督促落实各项宣传工作;活动小组办公室要做好后勤保障工作,确保宣传活动如期有序地开展。

2、做好培训,掌握知识。活动小组办公室做好金融服务知 识的培训工作,以部门为单位,进行班前半小时的培训学习,确保全体员工都能做到了解、宣传金融服务知识,能够在面对客户的相关问询时能够对答如流,从而展现我行员工作为银行从业人员专业的一面。

3、注重效果,积极沟通。按照工作部署,抓住阶段工作的重点,积极落实,认真地做好每个阶段的工作,确保工作有所为,见效果。主动加强与监管部门的沟通,配合好监管部门各阶段的工作,及时完成相关工作的信息采集与报送。

4、通过宣传,提升人气。通过此次“金融服务宣传月”活动,突出我行的业务特色介绍,展示我行的服务成果,通过“走进乡镇宣传”的方式,拉近与客户之间的距离,在客户群体中形成良好的口碑,扩大我行的社会影响力,提升在本地的知名度。篇3:第二季度代理金融营销策划方案

xx局第二季度代理金融营销策划方案

世界上最遥远的距离,不是生与死,

而是我就站在你面前,你却不知道我爱你;

世界上最遥远的距离,不是我就站在你面前你却不知道我爱你, 而是明明知道彼此相爱,却不知道如何表达;

爱,需要让对方知道,爱,需要表达!含蓄、内敛的中国人,一向羞于表达自己的感情。第二季度是草长莺飞、桃柳夹岸的浪漫季节,利用第二季度的节日契机,营造节日氛围,引导客户用自己的方式表达爱,给家人,给自己,给孩子一份爱的礼物。

一、营销项目

第二季度活动主题:爱,需要表达

四月:珍爱身边人

活动一:4月1日,愚人节:

主题:“因为我笨,才能被骗一辈子”,

或“因为你笨,所以我要保护你一辈子”

目标人群:网点周边客户

活动目的:回访老客户,片区市场开发,促成保险出单 活动定位:情人节变成了愚人节,用甜言蜜语哄骗;愚人节变成情人节,在愚人节向对方表达真感情。通过路演等方式,营造气氛,增加人流,收集客户信息,特别关注年轻、中年夫妇,在愚人节,向身边笨笨的伴侣说一声谢谢。

活动二:清明

主题:“中华孝道,要缅怀更要珍惜”

目标人群:片区客户

活动目的:片区开发,做好保险理念的灌输

活动定位:“树欲静而风不止,子欲养而亲不在”道尽人生的无奈与遗憾。在清明期间,趁外出乡贤回家之际,通过邮递员、网点路演、邀请等方式,让客户接受“尽孝就在当下”的理念。为在家的老人投保或者开本存折,开张银行卡。

五月:爱劳动,更爱生活

活动一:劳动节

主题:“今天休息,让钱去赚钱”

目标人群:中高端客户

活动目的:理财产品、通知存款的介绍

活动定位:通过沙龙、座谈的形式,不为营销为感情,让大客户了解我们的产品,改变客户过去认为邮政无理财产品可买的形象。

活动二:母亲节

主题:“爱家人,爱自己,爱生活”

目标人群:网点及片区中高端女客户

活动目的:交流感情,促成出单,或转移他行存款到邮政

活动定位:可以联合瑜伽馆、美容会所、健身房等,通过开通邮政贵宾体验,或网点邀约客户,专人授课的方式,做到双赢。

活动三:中下旬

主题:“时尚新风向——我的账户我做主”

目标人群:网点资金流动较大的客户

活动目的:网上银行,手机银行 活动定位:通过网点密集宣传,让客户了解我们的支付手段的多样性和方便性,方便他们的资金往来。

六月:关爱下一代

活动一:儿童节

主题:“送孩子一个未来”

目标人群:初中以下的孩子

活动目的:基金定投,保险

活动定位:终有一天,爸妈会双手把你奉献给社会,无论平庸或者非凡,都是父母骄傲。通过网点举办亲子活动,或者邀请儿童专家等和网点客户现场交流,分享孩子成长的教育方式和方法。引导家长通过基金定投、保险的形式,为孩子储蓄,给孩子做一笔创业金、深造金或者婚嫁金。

活动二:父亲节

主题:“我是家庭的脊梁,爱自己才是爱家庭”

目标人群:网点中高端客户(男性)

活动目的:保险

活动定位:通过产说会、网点少龙等方式,让追求高风险高回报的男性客户了解资金的合理配置的重要性,了解保险对自己对家人的重要,促成保单。 活动三:6月10日-22日

主题:“十年后,我也可以成就我自己”

目标人群:高考、中考结束的考生及家长

活动目的:基金定投

活动定位:刚刚经历了人生的一个阶段,无论结果如何,生活的脚步,都会让我们不断向前。孩子总要长大,离开父母的庇佑,希望有了这样一笔爱的积累和沉淀,你在面对下一个人生阶段的时候,会比现在更从容。

活动四:端午节

主题:“万水千山‘棕’有情” 目标人群:中高端客户

活动目的:通过传统佳节,走访网点中高端客户,联络客户感情。

二、相关要求

(二)项目选择

各县局,网点结合自身实际,每月选择其中的一至两个活动项目进行打造,通过活动的举办,达到完善客户信息,加强客户沟通,提高客户黏度;加强品牌宣传,落实片区开发的目的。

(二)营销推进

1、宣传

(1)统一对员工进行宣导和培训。

(2)统一印制活动彩页,并利用邮政特有的网络优势,以各网点为中心,向网点可辐射地带派送相关传单至居民家中。

(3)网点制作较大面积、较为显目的宣传工作,如横幅、海报、x展架的宣传工具。外立面粘贴统一制作的精美活动宣传海报或写真版面,宣传主题促销活动。

(4)利用短信平台发送短信和理财经理邀约的方式邀请潜在客户。

2、准备

(1)物料准备:横幅、x展架、传单、海报、灯谜、灯笼、奖品、流动展板等,(与保险公司商定各自负责的内容),如欲在花市、村委或社区办理还需准备雨棚、桌子及相关运输工具。

(2)客户准备:一为全体柜员通过对以往客户的电话、短信邀约,主要邀约对象为经济能力相对较强为佳;二为通过宣传而被成功吸引而来的外部客户。两项来源客户均以家庭、情侣客户为佳。

(3)人员准备:对网点所有人力进行合理分工,确保各项工作安排到位,责任到人。篇4:第二届金融文化节金融沙龙活动方案

第一届金融文化节金融沙龙活动方案

指导单位: 主办单位: 承办单位: 2011吉林财经大学金融学院团委

泰安投资理财学社 吉林财经大学金融学院泰安投资理财学社年04月

一、活动背景··································································3

二、活动目的及可行性分析················································3

三、活动时间地点····························································3

四、活动对象·································································3

五、沙龙拟邀嘉宾····························································4

六、沙龙拟用主题····························································4

七、沙龙形式··································································4

八、前期活动具体安排······················································4

九、资金预算·································································5

一、活动背景

二、活动目的及可行性分析:

金融文化沙龙是一个交流的,开放的平台,是将学生,老师,与企业三方集合在一起,共同交流,在为学生答疑解惑的同时可以老师的教学,企业的发展提供新的思路和方向,是学术与实践的碰撞与融合,是学校走出去和引进来的一大创新。

在大学校园举办金融沙龙一则可以帮助学生通过学校教授以及相关行业从业人员的交流以及其思维上的碰撞,对相关热点问题知识进行探讨,扩展眼界,开拓思维,为学生增添了培养专业素养和技能的平台,提高大学生综合素质营造良好的校园文化气息,让同学们能够到社会中尽早适应飞速发展的时代。二则邀请来的嘉宾与学校相关学术研究者进行交流加强校企合作,扩展经营思维。 通过调查询问显示:很多同学对此项活动极感 兴趣,均表示通过此项活动可以很好的活跃校园文化活动氛围,并且能够在活动中学到很多东西,很多人认为这种寓知识于活动的方式可以大大提高同学们参与的积极性,同时能在校园内产生广泛而深远的影响;另外,泰安投资理财学社由吉林财经大学金融学院与国泰君安证券股份有限公司吉林分公司协商于二〇〇五年四月二十日成立。学社以“丰富校园文化生活,学习金融投资知识,参与社会实践,促进校企合作”为指导思想。以“务实、创新、追求卓越”为基本原则,并一直以“培养理财意识,传播投资理念,建立综合能力培养基地”为己任。文化节期间,泰安投资理财学社将举办多项高水准的特色活动。针对泰安投资理财学社的活动较多,且都具有较强的实践性的特点,加这些活动有组织有条理的组织起来,立足金融学院的师资力量,依靠各赞助公司的社会资源,为大学生打造一个实践锻炼的途径,为教师提供一个指导学生实践的方式,为企业加强校企合作搭建一个新的平台。

所以我们确信开展本次活动是十分有必要和有意义的,也将会取得我们所预期的良好效果。

三、活动时间及地点:

宣传时间:四月

活动时间:2011年5月上旬,于金融文化节开幕式举行 活动地点:待定

四、活动对象

金融学院学生、及其他有兴趣的外院同学

五、沙龙拟邀请嘉宾:

金融学院各位资深教授及相关企业负责人 付亚辰教授(金融学院院长) 唐亚辉教授(金融学院副院长) 孙峰教授(金融学院副院长) 杨会晏教授 鞠国华副教授

刘晓东副教授(金融工程教研室主任) 王丽颖副教授

以及相关合作单位派出人员

六、沙龙拟用主题:

“半年内第四次计息 加息0.25个百分点” “危机后对金融创新以及金融和经济关系的再认识” “量化宽松环境下的金融政策及市场新走向” “人民币在国际上面临的升值和贬值压力,怎样缓解”

七、沙龙形式: 座谈会

活动主要采取主持人与嘉宾座谈的形式举办,分为四个环节 1)、每位嘉宾围绕主题阐述自己的看法; 2)、对这先看法嘉宾对其进行深层次的阐述及辩论,现场观众可以将此过程中的想对嘉宾针对某个言论提出问题写于事先发放的提问单上交于现场负责收集的工作人员; 3)、对收集的纸条挑选一些具有针对性的进行解答 4)、嘉宾观众互动环节,由观众提出与主题相关或之前谈话过程中所产生的专业方面的问题,请嘉宾做现场解答,同时同学们也可以发表自己的见解及看法。

八、前期活动具体安排

(1)前期宣传:

与金融文化节同期宣传,单独制作和进行一下几项: 1)制作条幅宣传单等进行宣传 2)由准备2张海报进行宣传。 3)宣传标语及海报设计图 (2)前期准备: 1)对泰安成员进行与主题相关的培训,要求社员自行查阅相关资料,了解当前热点及国家政策,能够提出一定见解,并将自己想要提出的问题进行总结,可以有重点有层次的提出。

第3篇:金融公司策划方案

金融公司策划方案

【篇1:金融营销策划书】

姓名:

班级:

学号:

要求: 金融营销策划书中信女士香卡

1、任务:可以任意确定一个金融企业和产品,模拟写作一份金融营销策划书;或者实际找

到一家金融机构,为之做一份真实的营销策划。

2、营销策书的内容包括:封面(封面上要写清楚题目、姓名、班级和学号),“要求”打印

在封二。正文内容应包括:环境分析,swot分析,目标客户群分析,市场竞争分析,在调

研的基础上进行市场细分、目标市场选择和市场定位,以4p’s策略为基础的具体详细的策

划,策划实施的行动步骤安排,预算安排,策划实施效果的评估方法等。字数3000字以上,

多了不限。

3、正文采用5号字体,正反双面打印。

4、作业的电子版发送至邮箱jmzuoye@126.com,打印的作业于18周上课前上交。

5、作业如有雷同,即被认作抄袭,以零分计。

一、产品介绍 (一)、香卡简介

中信香卡是中信银行为女士客户度身设计的借记卡产品。现阶段中信银行又在原有香卡

服务内容的基础上,增加了亲子、旅游、高尔夫增值服务和积分等功能,让女性在轻松理财的同时,更可享受到专属于自己的贴心特惠服务。另外水

彩速写的温馨卡面诠释了每一阶段

女性的美丽,每一个女性拿在手中的不仅仅是一张银行卡片,更是一个品味独特的艺术品。 (二)、香卡功能 香卡是中信银行发行的借记卡产品,具备中信借记卡的全部功能,包括以下内容: a.通存通兑 b.一卡多户 c.商户消费 d.atm取现

e.居家金融服务 f.第三方存管 g.电话银行 h.交易明细查询 i.综合对帐单 j.跨行转帐

k.购买理财产品、基金

二、营销环境分析 l.外汇买卖 (一)、swot分析 1.优势:

①借助金融服务综合平台,可交叉销售和为客户提供全方位金融产品和服务解决方案; ②与bbva成为战略合作伙伴关系;

③覆盖全国的、高效的网点布局为公司今后的快速发展打下了良好的基础;

④拥有一批优质的企业客户,公司业务盈利能力突出;

⑤a+h成功配股,资本充足率不断完善;

⑥拥有独立全面的风险管理体制和先进的风险管理技术。 2.劣势:

①个人业务比重偏低;

②银行拨备覆盖率仍有待进一步提高;

③中小企业客户、股份制企业客户较多,在经济周期向下的过程中,不良率有上升风险; ④相比其他银行,中间业务利润贡献不足。 3.机会:

看看国内借记卡市场的现状。截止到2008年末全国发卡数量已经达到了166.6亿,客户更多是被动地选择居多。对于偏好不同的个性化的特点,在这样的情况下我们怎样来占领或者找到特殊的群体来发展我们的业务?这样我们就关注到了都市白领女士这样的群体。都市白领女性她们自己的事业,她们享受生活,有自己的家庭,她们是家庭当中的主要角色,因此她们有很强的理财意识。 4.威胁:

①长期存款比重可能上升,带动资金成本的提高; ②同类商业银行,尤其是民生和兴业银行的快速发展或将威胁到中信银行的市场地位; ③宏观调控带来的潜在经济降温,金融形势的不乐观;

④部分原本优质企业客户在经济周期向下的情况下,经营不善,可能拖累银行业务。 (二)、宏观营销环境

随着我国金融体制改革的深入和金融市场的开放,我国银行业已基本上实现了从卖方市场向买方市场的转变,市场竞争日益加剧,产品同质化日趋严重。在这种形势下,提供有特色的金融产品和服务,树立与众不同的银行形象,实施差异化营销战略已成为我国商业银行在激烈的市场竞争中获得竞争优势的关键所在。

商业银行差异化营销是指银行在提供金融服务时,针对不同的细分市场和不同客户的金融需求,提供独特的金融产品和服务以及不同的营销组合策略,在最大限度地满足顾客需求的同时,获得独特的市场地位和竞争优势。 (三)、微观营销环境

中信银行内部环境 中信银行隶属于中国中信集团公司,是中信控股有限公司的全资子公司。2007年4月19日,中信银行在上海证券交易所上市。中信银行为中国大陆第七大银行,其总资产为12000逾亿港元,共有16000多名员工及540余家分支机构。它是香港中资金融股的六行三保之一,是继工商银行又一个a+h同步同价上市的内地银行。

中信银行凭借其卓越的抗风险能力,在外部金融环境不理想的情况下还保持了快速稳健的利润增长。截止2010年底,中信银行总资产达到两万亿大关,净利润比上年增长超过50%。在英国《银行家》(《the banker》)杂志公布的全球1000家大银行排名中,中信银行按一级资本位列第67位,在英国《金融时报》公布的“2010年全球市值500强企业排行榜中,中信银行排名第185位,展示了中信银行的综合实力。

国内主流媒体持续关注中信银行品牌建设,包括21世纪经济报道,另外各大媒体对香卡品牌也给予了高度的关注,比如说上海的经济报。从销售业绩上来看,截止到2009年6月末,发卡量达到了40万张,每周新增1万张,每月消费金额在10亿元以上,平均每张卡的资产金额在6万以上。 客户 调查发现,女性在对家庭财产管理中处于主导地位:高达百分之七十九点九的中国大陆女性认为自己掌握着家庭财政大权,而自认掌握“财权”的中国大陆男性仅为百分之五十七点三。同时,女性也是家庭消费支出的主导者。这意味着女性信用卡的市场潜力——掌握了女性消费者,就等于掌握了家庭的支出。相关数据同时证明,我国现阶段透支群体中大多是“中青年职业女性”,她们消费力旺盛、信用和欠贷情况普遍比男性好。正因为此,多数银行都愿意花气力开发女性专用信用卡。

竞争者 国有银行: 中国银行,中国工商银行,建设银行,农业银行,交通银行;

各股份制商业银行: 招商银行,平安银行,华夏银行,深发展,民生银行等;

外资银行: 渣打银行,汇丰银行,花旗银行等。 (四)、目标客户群分析

现在带着对未来的期许,年轻的女孩们走入了社会,从初涉世事的懵懂到风韵犹存时的从容,她们有着热情与活力,同时更期待穿上最亮眼的颜色,用时尚的方式去体验不同的生活使自己的人生更加丰盈。在朋友面前秀出自己,让自己在消费、理财时也能“秀出品位”是许多女孩的期待。无论是哪一个人生阶段,女性群体对于消费与理财的需求都是巨大的。这样我们就关注到了都市白领女士,年龄从25到45岁的群体为主要目标客户。都市白领女性她们自己的事业,她们享受生活,有自己的家庭,她们是家庭当中的主要角色,因此她们有很强的理财意识。 (五)、市场竞争分析

广发银行是国内较早涉足女性信用卡的国内发卡行,其“广发真情卡”在华南地区的市场占有率一直处在前列。近来,还有民生、光大、兴业等发卡行中的新锐代表也都主攻女性

信用卡市场,虽然上述银行的发卡时间都不长,但女性信用卡的布局却很早。截止目前,我中信魔力卡、兴业都市丽人卡、光大爱婴卡等均成为业内的知名品牌,这些女性信用卡除了具备一般信用卡的透支功能外,还独具专门为女性设计的女性健康险、婴儿健康险、购物保障险等附加功能,此外,其特约商户多为瘦身、美容等专为女性消费的场所。

三、香卡产品目标市场分析 (一)、产品市场细分 ①客户价值:包含客户的消费金额,客户使用取现功能、分期付款功能等。分为三个层次,高价值、中等价值和低价值。

客户收入:以客户年均收入为标准。香卡的办理门槛校低,储蓄或理财总值达到1万元即可申请办理。另外香卡的目标客户主要为都市白领女性,其管理资产通常在1万元以上,所以这些目标客户的优选年龄段为35-45岁,其次为年龄在23-34及46-55岁。

品牌忠诚度:即客户对于选择信用卡品牌的惟一性和持续性。

②客户规模:不同细分群体的数量,分为三个层次:大规模,中等规模和小规模。 职业规模:消费者按职业可大致划分为学生、公务员(包括事业单位)、企业人员(包括国企、民营企业和私人企业)、外企人员和个体商户。

地域规模:把全国划分为一级城市,二级城市,三级城市。其中一级城市指经济发达核心城市,二级城市指省会城市,三级城市指非省会城市。

③客户接受度:即人群对信用卡能够真正接受和使用,该卡是否真正的满足了消费者需求的程度的一个衡量标准,分为高接受度、一般接受度和低接受度。

外观设计:包括卡的背景图案、颜色、卡的形状等。这个卡上面有四朵鲜花,每一朵花都有不同的意义。分别为醉粉黛、紫罗兰、香薰花、银铃香,四种卡样分别代表了热情妩媚、温柔浪漫、含蓄自信、从容淡定四种不同的女性气质,更特别的是,每张卡片均带有与其卡面花朵相对应的香味儿。

功能设计:包括透支额度、适用场所、使用范围等。

服务设计:包括信用卡附带购物折扣、全天候的客户服务中心、附加的高额意外保险、积分双倍送等。 (二)、目标市场选择

我中信银行零售银行业务——香卡女性市场

香卡的目标客户主要为都市白领女性,这些目标客户的优选年龄段为35-45岁,其次为年龄在23-34及46-55岁。当代都市白领女性,以其消费力之巨大,越来越引起诸多商家的重视,都市白领女性也因此被称为“黄金商群”。群体特征上看,她们均有一定的经济实力,有独立的见解,有精致的审美观,她们在家庭中的地位也举足轻重。除了打理日常事务外,这类女性在家庭财务管理、美容健身、理财、消费等方面有强烈需求和自我主张。在行为方式上,这类客户较多进入健身俱乐部、美容院、女子会所,她们往往是中高档商场会员或高

【篇2:金融公司筹建计划书】

金融公司筹建计划书

背景分析:

据国家统计局数据显示,目前广州金融市场份额、风险资产规模的发展程度仅次于北京、上海。市场容量空间大,聚集了全国各行业的批发、零售,在大经济环境总体向下的今天,各行业经贸成交仍然较为活跃,总体抗风险能力强。在此环境下,广州投资金融市场遍地开花,据不完全统计,广州涉及金融的投资公司超过了9000家,且不断有企业脱颖而出成立专业的小贷公司。但是由于市场透明程度有限,物理区域间隔的原因等,大部分小型金融公司难以在金融行业做大做强,仅限于为客户提供银行产品,收取咨询费等层面,且因为业务面较窄,行业门槛较低,有大量的投资者涌入导致该类简单的金融咨询公司市场空间被挤占,市场资源被分薄,盈利空间有限。

为此,我们拟成立新模式地下的金融公司,避开模式简单、竞争白热化的金融咨询公司,以专业渗透,阵地开发业务,配套金融培训咨询的模式发展企业。

企业运作:

拟成立金融业务公司,公司主营业务包括:小微额放贷、银托合作、投资咨询,金融培训咨询。

公司成立后拟设立三大部门:业务渠道部、风险管理部、行政管理部。具体职能如下:

业务渠道部:主要开发企业主营业务,按风险控制要求拓展市场,挖掘潜在客户,负责从客户开发、材料收集、过程跟踪到最后的 协助做好贷后检查,还款跟踪流程。维护现有业务渠道,深挖渗透市场其他商圈。

风险管理部:主要对业务部提交的客户材料做出审查审批,充分了解行业背景,充分深入了解客户背景,经营实体状况。坚持审慎的态度,按负债系数测算客户的审批额度。负责跟踪客户贷前现场和非现场调查、放款材料的审核、贷后情况的跟踪,风险客户的提前预警。 行政管理部:负债企业日常运作事宜安排,办公消费费用核算、人员招聘牵头、人员培训组织、人员薪酬核算,人员考勤,前台接待,客户身份信息核对。

企业主营业务:

一、小额放贷模式

无抵押小额放贷:主要做专业批发市场客户,根据风险划分广州区域内各大专业市场的风险评级,对于入场费高,市场活跃的,主动与管理处合作,以商铺租约作为抵押,签订三方协议发放小额信用贷款。

有抵押小贷:接受房产作抵押、宅基地长期租约、汽车抵押、短期信用证背书抵押、汇票抵押。

二、银托合作

成立电话销售小组,选取市场主流产品银行作为合作对象,通过电话营销,短信平台,网络软文,寻找目标客户。目前拟合作的银行渠道产品包括:平安信用贷、广发信用贷、各大银行有抵押贷款的垫

资赎契。

三、投资咨询

在金融投资企业业务单一竞争的情况下,发展该行业的上游和下游业务是绝佳选择。该板块业务主要是从事向市面上的金融投资企业提供:数据资源、服务资源、人员资源服务。

数据资源:拟向行业协会,管理部门、监管部门有计划收取业务数据,并制作企业网站,挂网销售。(请参考:中企信息网 案例)

服务资源:与电信平台、大学生兼职服务部合作,提供群发短信、代为派发单张、代为粘贴小广告服务。

人员资源:拟成立培训部,并向各大投资金融公司推广业务人员供给,根据企业需求培训,培养人员并推荐给各个金融企业,收取推荐费用,人员培训费用。

以上三大板块同时开工,将有效打开市场,开拓市场剩余资源空间,具体费用和配置预算待模式方案确定后作出。

金融企业咨询专家 二o一四年十月二十二日

附件:代写公文。承接公务员、党政机关、国有企业 的公文、通报、报告、述职材料的撰写。有需求可发邮件联系邮箱地址wwh_6649#qq.com 其中#表示@。

【篇3:金融产品营销策划方案】

第4篇:金融公司/理财公司客户活动方案范本知识分享

金融公司/理财公司客户活动方案范文

学习—————好资料

XXX财富12月份客户活动方案 ---王XX 活动主题:

15年感谢有你,16年陪伴继续 活动形式:

公司规模宣导+演出+员工客户敬酒

采取员工购买门票或邀请函的方式(新客户&老客户) 活动时间及地点:

2015年12月10日 9:30客户开始入场 10:00正式开始 12:00宴会开始

地点:津利华大酒店(友谊路XXX号) 活动前准备:

1.会场预订与布置,所需要的设备等协调---李X 2.邀约客户收费表(应收 实收 是否退回等)&签到表---张XX 赵XX 3.活动前动员会及现场布局图及人员安排— 孙XX 4.邀约客户话术—赵XX

5.客户数量与质量如何把握,如何宣导引起大家足够的重视和积极配合达到最佳效果—陈某,李某,向某

6.公司规模PPT,员工风采展示PPT或电子相册— 陈某 7.背景音乐---陈某

精品资料

学习—————好资料

8.主持稿---翟某

9.到场礼品&抽奖礼品&采购---向某 10.制作及打印邀请函---王某 11.礼仪:小辣椒,馒头

12.如果客户名单确定下来,桌牌制定,客户对号入座 服务人员:一桌一名服务人员,各组自行分配 活动客户要求:

100名新客户,50名老客户,各事业部按实际申报,合计150名。 活动负责人及主要参与者:

主持人:王某/齐某/张某

现场总协调:张某

PPT及音乐操作---李某 摄影:外聘(XX摄影服务) 活动流程:

9:30—10:00客户开始入场 10:00—10:10开场歌曲演唱

10:10—12:00公司规模PPT展示&主推产品介绍&当日签单礼品展示(要求:展示公司本年度成绩,回顾本年度活动做到老客户心有所感。给新客户信心,做好新客户的开发)穿插演出节目。

备注:当场签单设计砸金蛋的环节,金蛋内奖品以现金方式为主 12:00—结束 开始商宴 活动预算:

精品资料

学习—————好资料

邀请函:100份*1元=100元

会场费用:10桌*1888元=18880元 水果:1000元 酒水:2000元 演出演员:3000元 现场抽奖礼:5000元 合计:294180元 活动预期效果:

准备年底收关,做好新客户开发和促单。保证本月业绩达成,给16年1月业绩做铺垫。做好客户的持续性,新客户对公司的认可。 活动中应注意的问题及细节:

不要求客户当天盛装出席,但是需精心打扮,话术及表达到位 员工(男)当天需穿着正装,黑色皮鞋,佩戴领带工牌等

员工(女)当天需穿着职业装,化淡妆,裙子不能在膝盖10厘米以上 全体员工当天必须礼貌相待,面带微笑

精品资料

第5篇:金融下乡活动方案

金融下乡活动方案

一、时间安排:

2014年8月1日至9月1日(第一阶段,为期一个月)

二、人员安排:

一组:XXX(负责)、XXX

二组:XXX(负责)、XXX、XXX

三组:XXX(负责)、XXX、XXX

四组:XXX(负责)、XXX、XXX、XXX

三、计划安排:

我组准备从下个月初开展对XX镇各村的走访宣传工作,其目的是为我行来年在XXX镇驻地设立支行做前期的调研和准备工作,其第一阶段的安排如下:

1、选择三到四个村作为“试点村”和镇驻地一起进行走访宣传,让当地老百姓知道XX区有家村镇银行;

2、确立良好的人际关系网,包括结识各村书记,该镇通讯行业、供水供电所、派出所、经管站、财税所负责人等;

3、对贷款条件相对优良的农户进行贷款投放,发挥我行“短、快、好”的优势,争取得到当地老百姓的认可,为我行造势。

四、具体措施:

1、“进村宣传先打招呼”,由于对各村情况的不了解,为了减少在宣传阻力和一些不必要的麻烦,在进村之前一定要与该村村委领导进行沟通交流,让对方知道我们是来为农户解决生产、养殖经营融资

难的问题,取得对方的信任。

为此由组长负责的一组将以XXX同事的父亲所在的XXX村为突破口,联动周边XXX、XXX、XXX各村,对其村委领导进行拜访,达成共识后,方由XXX负责的二组和XXX负责的三组轮换在该村进行地毯式宣传,主要宣传的阵地是村内商品、供销社、村委宣传栏、广播站、村民活动中心等。对于各村工作做到慢慢渗透,各个击破。

2、“驻地超市、大集定点宣传”,由XXX负责的四组将在镇驻地以XXX超市和XXX镇大集(赶集时间阴历逢

四、逢九)为据点,以插宣传伞、拉横幅、发宣传单等形式进行宣传。特别是XXX超市,前期由XXX负责对其店长进行公关,力争在其设点。

3、争取在各个阵地的宣传过程中投放几笔小额农户贷款,得到老百姓的认可的同时为我行来年在该镇设立支行造势。

4、全组上下利用自身人脉关系对XXX镇各行政单位、执法机关、服务单位和村委的各层领导及分管负责人进行公关,了解认同我行的同时,也争取我行未来在XXX镇的工作能得到他们的支持和帮助。

五、目标效果:

进村宣传走访,搭建融资平台,提供农户之需,解决农户之难,打造我行品牌,赢得一方认可,扎根大窑、服务百姓。

第6篇:金融活动策划方案

金融活动策划方案

【篇1:金融营销策划书】

姓名:

班级:

学号:

要求: 金融营销策划书中信女士香卡

1、任务:可以任意确定一个金融企业和产品,模拟写作一份金融营销策划书;或者实际找

到一家金融机构,为之做一份真实的营销策划。

2、营销策书的内容包括:封面(封面上要写清楚题目、姓名、班级和学号),“要求”打印

在封二。正文内容应包括:环境分析,swot分析,目标客户群分析,市场竞争分析,在调

研的基础上进行市场细分、目标市场选择和市场定位,以4p’s策略为基础的具体详细的策

划,策划实施的行动步骤安排,预算安排,策划实施效果的评估方法等。字数3000字以上,

多了不限。

3、正文采用5号字体,正反双面打印。

4、作业的电子版发送至邮箱jmzuoye@126.com,打印的作业于18周上课前上交。

5、作业如有雷同,即被认作抄袭,以零分计。

一、产品介绍 (一)、香卡简介

中信香卡是中信银行为女士客户度身设计的借记卡产品。现阶段中信银行又在原有香卡

服务内容的基础上,增加了亲子、旅游、高尔夫增值服务和积分等功能,让女性在轻松理财的同时,更可享受到专属于自己的贴心特惠服务。另外水彩速写的温馨卡面诠释了每一阶段

女性的美丽,每一个女性拿在手中的不仅仅是一张银行卡片,更是一个品味独特的艺术品。 (二)、香卡功能

香卡是中信银行发行的借记卡产品,具备中信借记卡的全部功能,包括以下内容: a.通存通兑 b.一卡多户 c.商户消费 d.atm取现

e.居家金融服务 f.第三方存管 g.电话银行 h.交易明细查询 i.综合对帐单 j.跨行转帐

k.购买理财产品、基金

二、营销环境分析 l.外汇买卖 (一)、swot分析 1.优势:

①借助金融服务综合平台,可交叉销售和为客户提供全方位金融产品和服务解决方案; ②与bbva成为战略合作伙伴关系;

③覆盖全国的、高效的网点布局为公司今后的快速发展打下了良好的基础;

④拥有一批优质的企业客户,公司业务盈利能力突出;

⑤a+h成功配股,资本充足率不断完善;

⑥拥有独立全面的风险管理体制和先进的风险管理技术。 2.劣势:

①个人业务比重偏低;

②银行拨备覆盖率仍有待进一步提高;

③中小企业客户、股份制企业客户较多,在经济周期向下的过程中,不良率有上升风险; ④相比其他银行,中间业务利润贡献不足。 3.机会:

看看国内借记卡市场的现状。截止到2008年末全国发卡数量已经达到了166.6亿,客户更多是被动地选择居多。对于偏好不同的个性化的特点,在这样的情况下我们怎样来占领或者找到特殊的群体来发展我们的业务?这样我们就关注到了都市白领女士这样的群体。都市白领女性她们自己的事业,她们享受生活,有自己的家庭,她们是家庭当中的主要角色,因此她们有很强的理财意识。 4.威胁:

①长期存款比重可能上升,带动资金成本的提高;

②同类商业银行,尤其是民生和兴业银行的快速发展或将威胁到中信银行的市场地位; ③宏观调控带来的潜在经济降温,金融形势的不乐观; ④部分原本优质企业客户在经济周期向下的情况下,经营不善,可能拖累银行业务。 (二)、宏观营销环境

随着我国金融体制改革的深入和金融市场的开放,我国银行业已基本上实现了从卖方市场向买方市场的转变,市场竞争日益加剧,产品同质化日趋严重。在这种形势下,提供有特色的金融产品和服务,树立与众不同的银行形象,实施差异化营销战略已成为我国商业银行在激烈的市场竞争中获得竞争优势的关键所在。

商业银行差异化营销是指银行在提供金融服务时,针对不同的细分市场和不同客户的金融需求,提供独特的金融产品和服务以及不同的营销组合策略,在最大限度地满足顾客需求的同时,获得独特的市场地位和竞争优势。 (三)、微观营销环境

中信银行内部环境 中信银行隶属于中国中信集团公司,是中信控股有限公司的全资子公司。2007年4月19日,中信银行在上海证券交易所上市。中信银行为中国大陆第七大银行,其总资产为12000逾亿港元,共有16000多名员工及540余家分支机构。它是香港中资金融股的六行三保之一,是继工商银行又一个a+h同步同价上市的内地银行。

中信银行凭借其卓越的抗风险能力,在外部金融环境不理想的情况下还保持了快速稳健的利润增长。截止2010年底,中信银行总资产达到两万亿大关,净利润比上年增长超过50%。在英国《银行家》(《the banker》)杂志公布的全球1000家大银行排名中,中信银行按一级资本位列第67位,在英国《金融时报》公布的“2010年全球市值500强企业排行榜中,中信银行排名第185位,展示了中信银行的综合实力。

国内主流媒体持续关注中信银行品牌建设,包括21世纪经济报道,另外各大媒体对香卡品牌也给予了高度的关注,比如说上海的经济报。从销售业绩上来看,截止到2009年6月末,发卡量达到了40万张,每周新增1万张,每月消费金额在10亿元以上,平均每张卡的资产金额在6万以上。

客户 调查发现,女性在对家庭财产管理中处于主导地位:高达百分之七十九点九的中国大陆女性认为自己掌握着家庭财政大权,而自认掌握“财权”的中国大陆男性仅为百分之五十七点三。同时,女性也是家庭消费支出的主导者。这意味着女性信用卡的市场潜力——掌握了女性消费者,就等于掌握了家庭的支出。相关数据同时证明,我国现阶段透支群体中大多是“中青年职业女性”,她们消费力旺盛、信用和欠贷情况普遍比男性好。正因为此,多数银行都愿意花气力开发女性专用信用卡。

竞争者 国有银行: 中国银行,中国工商银行,建设银行,农业银行,交通银行;

各股份制商业银行: 招商银行,平安银行,华夏银行,深发展,民生银行等;

外资银行: 渣打银行,汇丰银行,花旗银行等。 (四)、目标客户群分析

现在带着对未来的期许,年轻的女孩们走入了社会,从初涉世事的懵懂到风韵犹存时的从容,她们有着热情与活力,同时更期待穿上最亮眼的颜色,用时尚的方式去体验不同的生活使自己的人生更加丰盈。在朋友面前秀出自己,让自己在消费、理财时也能“秀出品位”是许多女孩的期待。无论是哪一个人生阶段,女性群体对于消费与理财的需求都是巨大的。这样我们就关注到了都市白领女士,年龄从25到45岁的群体为主要目标客户。都市白领女性她们自己的事业,她们享受生活,有自己的家庭,她们是家庭当中的主要角色,因此她们有很强的理财意识。 (五)、市场竞争分析

广发银行是国内较早涉足女性信用卡的国内发卡行,其“广发真情卡”在华南地区的市场占有率一直处在前列。近来,还有民生、光大、兴业等发卡行中的新锐代表也都主攻女性

信用卡市场,虽然上述银行的发卡时间都不长,但女性信用卡的布局却很早。截止目前,我中信魔力卡、兴业都市丽人卡、光大爱婴卡等均成为业内的知名品牌,这些女性信用卡除了具备一般信用卡的透支功能外,还独具专门为女性设计的女性健康险、婴儿健康险、购物保障险等附加功能,此外,其特约商户多为瘦身、美容等专为女性消费的场所。

三、香卡产品目标市场分析 (一)、产品市场细分

①客户价值:包含客户的消费金额,客户使用取现功能、分期付款功能等。分为三个层次,高价值、中等价值和低价值。

客户收入:以客户年均收入为标准。香卡的办理门槛校低,储蓄或理财总值达到1万元即可申请办理。另外香卡的目标客户主要为都市白领女性,其管理资产通常在1万元以上,所以这些目标客户的优选年龄段为35-45岁,其次为年龄在23-34及46-55岁。

品牌忠诚度:即客户对于选择信用卡品牌的惟一性和持续性。

②客户规模:不同细分群体的数量,分为三个层次:大规模,中等规模和小规模。 职业规模:消费者按职业可大致划分为学生、公务员(包括事业单位)、企业人员(包括国企、民营企业和私人企业)、外企人员和个体商户。

地域规模:把全国划分为一级城市,二级城市,三级城市。其中一级城市指经济发达核心城市,二级城市指省会城市,三级城市指非省会城市。

③客户接受度:即人群对信用卡能够真正接受和使用,该卡是否真正的满足了消费者需求的程度的一个衡量标准,分为高接受度、一般接受度和低接受度。

外观设计:包括卡的背景图案、颜色、卡的形状等。这个卡上面有四朵鲜花,每一朵花都有不同的意义。分别为醉粉黛、紫罗兰、香薰花、银铃香,四种卡样分别代表了热情妩媚、温柔浪漫、含蓄自信、从容淡定四种不同的女性气质,更特别的是,每张卡片均带有与其卡面花朵相对应的香味儿。

功能设计:包括透支额度、适用场所、使用范围等。

服务设计:包括信用卡附带购物折扣、全天候的客户服务中心、附加的高额意外保险、积分双倍送等。 (二)、目标市场选择

我中信银行零售银行业务——香卡女性市场

香卡的目标客户主要为都市白领女性,这些目标客户的优选年龄段为35-45岁,其次为年龄在23-34及46-55岁。当代都市白领女性,以其消费力之巨大,越来越引起诸多商家的重视,都市白领女性也因此被称为“黄金商群”。群体特征上看,她们均有一定的经济实力,有独立的见解,有精致的审美观,她们在家庭中的地位也举足轻重。除了打理日常事务外,这类女性在家庭财务管理、美容健身、理财、消费等方面有强烈需求和自我主张。在行为方式上,这类客户较多进入健身俱乐部、美容院、女子会所,她们往往是中高档商场会员或高

【篇2:金融产品营销策划方案】

【篇3:银行金融下乡活动策划方案】

金融下乡活动策划方案

目 录

一、活动概要

1(一)活动背景 ...1

(二)活动主题 ...1

(四)活动类型 ...1

(五)活动对象及时间地点 .........1

二、活动内容

1(一)活动目的 ...1

(二)活动策划与实施 ....1

三、活动筹备..

2(一) 前期筹备 .2

(二) 活动启动期间 ......2 (三)确认经费预算 ........2

附件:

3一、活动概要

(一)活动背景

我国正处于农村金融动态发展形态中的工业化进程阶段,城乡二元结构突出,农村的农户大部分是道义小农和温饱型农户,金融需求单一、金额小,为更好地帮助和扶持农村经济有效快速发展,充分发挥邮政银行服务三农的优势,引导群众了解金融知识,实现金融下乡。

(二)活动主题

为有效普及农村金融知识,促进推介金融业务,银行拟开展金融下乡活动,“送金融知识下乡,实现农村金融服务”是活动的主题。为当地村民提供金融咨询,宣传银行的金融服务业务,推进新农村建设。

(四)活动类型

金融下乡活动是由银行人员亲自对当地村民进行金融服务,旨在实现普及金融知识、实现农村金融水平、发展银行业务的一项活动。

(五)活动对象及时间地点 1、对象:当地村民

2、时间地点:周一至周五下乡,以片区为单位开展活动

二、活动内容

(一)活动目的

为了让客户更好了解金融基础知识,懂得和善于与银行打交道,较好地接受和应用各类金融产品,提高他们对金融知识的认识,有效改善农村金融发展环境,提升金融服务的透明度和普及度调动群众力量推进银行金融业务的可持续发展。具体有以下几个方面: 1、提升银行形象及品牌知名度

2、普及融资知识,为对象提供良好的金融服务

3、向目标客户详细介绍旺甫镇支行,推介适合对象客户的业务与服务

4、与目标客户建立联系,为后期开发做准备

(二)活动策划与实施 根据当地的市场、客户情况,由专人负责活动的策划、人员组织、推进落实及具体实施。具体内容如下: 1、介绍邮政银行及其相关业务。

在片区内设置宣传点,向客户介绍旺甫镇支行的基本情况以及今后的发展趋势,重点介绍银行存款、个人贷款等金融业务办理的相关知识。

2、走访农户,普及金融知识,介绍目前农村的金融发展形势。

以片区为单位进行宣传,通过发放金融知识宣传资料、手册等,了解农民金融需求,帮助客户学习相关金融知识与金融政策,增强理财观念。

3、提供现场咨询。

银行人员实地考察,与客户进行面对面交流,为村民提供业务办理。尽可能详尽的解答各种问题,如定期存款的利率、存款办理流程、办理抵押贷款等。

4、制作调查问卷进行调研。

对农村地区农户、农村个体工商户等的用途和渠道,融资满足状况,融资形式、农村贷款便利程度等情况进行问卷调查,并形成调查报告。

5、赠送活动宣传礼品。

三、活动筹备

(一)前期筹备

1、时间地点确定。

一般在周一至周五开展。 2、市场调研。

初期市场调研由当地银行市场部门完成,以当地银行市场力量为主。目的是准确掌握当地特点、找出客户共性,为后期的决策分析提供正确的依据。

3、制定初步活动推广方案。

确定金融下乡主题后,市场部门与业务部门共同探讨保障能力,并制作初步的业务解决方案。

4、成立领导小组。成员分工。

(二)活动启动期间

1、宣讲人员深入农村开展宣传活动,尽可能吸引更多的农民客户,使活动取得实质性效果。 2、组织开展问卷调查统计、整理宣传活动记录、撰写调查或考察报告、进行活动经验总结等。

(三)确认经费预算

1、市场部统计当地片区村民数量,确认活动期间宣传资料、手册等资料的数量。

2、确认活动宣传过程中所需的空飘、横幅、宣传礼品费、宣传资料印刷费、餐饮费用等。

3、确认后勤工作所需的其他必备品费用。

附件:

金融下乡调查问卷 1、您的年龄是:

a.30岁以下 b.30-40岁 c.40-50岁 d.50岁以上 2、您的文化水平,您家人受过的最高教育是 a.大学以上 b.高中 c.初中 d.小学及以下 3、您的家庭年收入为:

a.2万元以下 b.2万-5万c.5万-8万 d.8万以上 4、如果有多余的钱,您会怎么使用它呢:

a.存入银行b.投资基金c.进行农产品期货交易d.购买债券 e.其他__________________(请具体说明) 5、我们镇金融机构网点数量是:

a.非常多 b.数量适中 c.只有几间 d.没有

6、这些金融机构提供的服务满足了您的需要么: a.完全满足b.基本满足 c.勉强满足d.完全不能满足 7、您经常在哪个银行办理金融业务:

c.邮政储蓄银行 d.其他__________________(请具体说明)

8、如果最近您打算修建/翻修你的房子,需要一大笔钱,您会选择下列哪种方式来获得这笔钱呢:

a.找亲戚朋友借钱 b.银行贷款 c.借高利贷d.其他_____________________(请具体说明)

9、假使您要向银行贷款四万余元,您认为手续是怎么样的呢? a.找无抵押免担保的中介公司替我贷款

b.找银行工作人员,请他吃饭给他送礼让他给我发放贷款

c.填写“农户(个人) 客户信息表”、包括借款金额、借款用途、借款期限、偿还来源以及还款方式等主要内容的“农户(个人)借款申请书”并提供相关资料,而后等待

第7篇:金融公司营销策划方案

--- ·(03)

(一)、宏观环境分析·············································(03)

(二)、基金产品SWOT分析········································(04)

1、优势·····················································(04)

2、劣势·····················································(06)

3、威胁·····················································(07)

4、机会·····················································(07)

(三)、竞争企业分析·············································(08)

(四)、企业形象分

2 --- ··(11)

(六)合规性风险·················································(11)

四、市场机会分析························································(11)

五、营销策划达到的目标··········································(·11)

六、营销策略·····························································(11)

(一)、产品策略··················································(11)

(二)、渠道策略·················································(14)

(三)、价格策略··················································(15)

(四)、促销策略················································

4 ---

为了发展我们证券公司购买基金的客户,争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户,扩大基金市场中客户占有份额,发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略,整合产品营销和关系营销,将基金推上我们公司的主打发展力量,同时给我们公司树立起品牌文化形象,打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

一、策划目的:

本次策划主要针对基金产品展开营销,其主要目的在于增加我们公司的经济效益,扩大基金市场中客户占有份额,同时建立企业内部文化及品牌形象,发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时,对公司内部专业人员的专业性水平,服务性水平进行提高,你满足广大投资者的不同需求。

二、营销环境分析:

(一)、宏观环境分析:

6 --- 格的逐渐凸现,为证券公司带来了越来 越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今,已出现成长 型、价值型、复合型等不同风格类型的基金,尤其是随着开放式基金的逐步推出, 基金风格类型更为鲜明,为投资者提供了多方位的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局,基金管理公司开展广泛的对外合作, 学习先进的管理与技术经验,推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市 场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司,选择证券投资基金已是大势 所趋。

(二)、基金产品SWOT分析:

1、优势:

(1)、基金自身的投资优势

我们在网上做了这样一个调查:“您愿意投资股票还是基金”(见附录一),调查结果显示,53%的人选择投资基金,充分说明了基金在人们心目中所占的比重。从基金自身的投资优势出发就很容

8 --- 金分红暂免征收个人所得税。另外,基金分红免税,股票分红要交10%的所得税。

②通常基金风险小于股票

股票可能连续跌停,想卖都卖不掉,而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。

因为一只基金往往持有数十只股票,一只股票跌得再多,也不会对基金净值造成灭顶之灾。

由于发行公司的经营效益有很大的不确定性,而且股票的市场价格波动也比较剧烈,所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析,并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。

相比之下,基金由专家进行理财,采取组合投资的方式,能够在一定程度上降低风险,收益相对股票比较稳定,而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言,通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。

10 --- 基金相比,收益还是低的。基金的投资对象包括股票和债券等,收益率一般高于国债,而且由于进行了比较充足的分散投资,可以在一定程度上降低风险。

另外,债券还有一个很明显的缺点是,目前在银行销售的债券规模较少,不能满足居民投资的需要;升息过程中固定收益的国债由贬值风险;另外提前兑付要损失不少利息。此外,投资者投资的主动操作余地不大,收益率也比较低。

(4)、与外汇相比的投资优势

按国家有关政策规定,只能进行实盘外汇买卖,还不能进行虚盘买卖。目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务,投资者可以按

篇2:金融产品营销策划方案

篇3:金融营销策划书

姓名:

班级:

学号:

12 ---

4、作业的电子版发送至邮箱jmzuoye@,打印的作业于18周上课前上交。

5、作业如有雷同,即被认作抄袭,以零分计。

一、产品介绍

、香卡简介

中信香卡是中信银行为女士客户度身设计的借记卡产品。现阶段中信银行又在原有香卡

服务内容的基础上,增加了亲子、旅游、高尔夫增值服务和积分等功能,让女性在轻松理财的同时,更可享受到专属于自己的贴心特惠服务。另外水彩速写的温馨卡面诠释了每一阶段

女性的美丽,每一个女性拿在手中的不仅仅是一张银行卡片,更是一个品味独特的艺术品。

、香卡功能

香卡是中信银行发行的借记卡产品,具备中信借记卡的全部功能,包括以下内容:

14 ---

⑥拥有独立全面的风险管理体制和先进的风险管理技术。

2.劣势:

①个人业务比重偏低;

②银行拨备覆盖率仍有待进一步提高;

③中小企业客户、股份制企业客户较多,在经济周期向下的过程中,不良率有上升风险; ④相比其他银行,中间业务利润贡献不足。

3.机会:

看看国内借记卡市场的现状。截止到2008年末全国发卡数量已经达到了亿,客户更多是被动地选择居多。对于偏好不同的个性化的特点,在这样的情况下我们怎样来占领或者找到特殊的群体来发展我们的业务?这样我们就关注到了都市白领女士这样的群体。都市白领女性她们自己的事业,她们享受生活,有自己的家庭,她们是家庭当中的主要角色,因此她们有很强的理财意识。

4.威胁:

16 --- 产品和服务以及不同的营销组合策略,在最大限度地满足顾客需求的同时,获得独特的市场地位和竞争优势。

、微观营销环境

中信银行内部环境

中信银行隶属于中国中信集团公司,是中信控股有限公司的全资子公司。2007年4月19日,中信银行在上海证券交易所上市。中信银行为中国大陆第七大银行,其总资产为12000逾亿港元,共有16000多名员工及540余家分支机构。它是香港中资金融股的六行三保之一,是继工商银行又一个A+H同步同价上市的内地银行。

中信银行凭借其卓越的抗风险能力,在外部金融环境不理想的情况下还保持了快速稳健的利润增长。截止2010年底,中信银行总资产达到两万亿大关,净利润比上年增长超过50%。在英国《银行家》(《The Banker》)杂志公布的全球1000家大银行排名中,中信银行按一级资本位列第67位,在英国

《金融时报》公布的“2010年全球市

18 --- 花气力开发女性专用信用卡。

竞争者

国有银行: 中国银行,中国工商银行,建设银行,农业银行,交通银行;

各股份制商业银行: 招商银行,平安银行,华夏银行,深发展,民生银行等;

外资银行: 渣打银行,汇丰银行,花旗银行等。

、目标客户群分析

现在带着对未来的期许,年轻的女孩们走入了社会,从初涉世事的懵懂到风韵犹存时的从容,她们有着热情与活力,同时更期待穿上最亮眼的颜色,用时尚的方式去体验不同的生活使自己的人生更加丰盈。在朋友面前秀出自己,让自己在消费、理财时也能“秀出品位”是许多女孩的期待。无论是哪一个人生阶段,女性群体对于消费与理财的需求都是巨大的。这样我们就关注到了都市白领女士,年龄从25到45岁的群体为主要目标客户。都市白领女性她们自己的事业,她们享受生活,有自己的家庭,

20 --- 分为三个层次,高价值、中等价值和低价值。

客户收入:以客户年均收入为标准。香卡的办理门槛校低,储蓄或理财总值达到1万元即可申请办理。另外香卡的目标客户主要为都市白领女性,其管理资产通常在1万元以上,所以这些目标客户的优选年龄段为35-45岁,其次为年龄在23-34及46-55岁。

品牌忠诚度:即客户对于选择信用卡品牌的惟一性和持续性。

②客户规模:不同细分群体的数量,分为三个层次:大规模,中等规模和小规模。 职业规模:消费者按职业可大致划分为学生、公务员(包括事业单位)、企业人员(包括国企、民营企业和私人企业)、外企人员和个体商户。

地域规模:把全国划分为一级城市,二级城市,三级城市。其中一级城市指经济发达核心城市,二级城市指省会城市,三级城市指非省会城市。

③客户接受度:即人群对信用卡能

22 --- 岁,其次为年龄在23-34及46-55岁。当代都市白领女性,以其消费力之巨大,越来越引起诸多商家的重视,都市白领女性也因此被称为“黄金商群”。群体特征上看,她们均有一定的经济实力,有独立的见解,有精致的审美观,她们在家庭中的地位也举足轻重。除了打理日常事务外,这类女性在家庭财务管理、美容健身、理财、消费等方面有强烈需求和自我主张。在行为方式上,这类客户较多进入健身俱乐部、美容院、女子会所,她们往往是中高档商场会员或高

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