2016年三级理财规划师《基础知识》模拟试题及答案

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1.由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中()不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

(A)固定资产折旧率

(B)通货膨胀率

(C)税率

(D)投资收益率

2.普通股的()可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益.(A)股利

(B)股利和ROE

(C)ROE

(D)股利和剩余资产分配

3、小李在选择投资股票前，向助理理财师咨询股票选择的技巧，助理理财师建议他通过合理搭配防守型股票与周期型股票的方式进行投资，其中()行业属于典型的防守型行业。

(A)航空

(B)房地产

(C)港口

(D)食品饮料

4.()是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市场。

(A)店头市场

(B)场内市场

(C)银行间市场

(D)有形市场

5.从风险与收益的关系看，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是()。

(A)操作性风险

(B)市场风险

(C)券商选择不当的风险

(D)不合规的证券咨询风险

6.债券的偿还期限经常简称为期限，在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。但是，在时间上对于债券投资者而言，更重要的是()。

(A)债券的流通时间

(B)债券的持有期限

(C)债券的剩余期限

(D)债券的累进期限

7.2008 年l 月平安保险公开发行400 多亿元的()，该产品不设重设和赎回条款，它的本质在于债券和期权可以分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用，避免了不是通过提高公司经营业 绩、而是以不断向下修正转股价格或强制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。

(A)可转换公司债券

(B)可转换优先股

(C)分离交易可转债

(D)分离可转优先股

8.某客户购买了一种期中偿还债券，该债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还.其中债券发行日经过一定的冻结期后由发债人任意选择部分或全部债券进行偿还的方式为()

(A)定时偿还

(B)随时偿还

(C)买入偿还

(D)抽洗偿还

9.共同基金当事人中，作为共同基金资产的名义持有人和保管人的是

(A)管理人

(C)托管人

(B)投资人

(D)受托人

10.基金单位的流通采取在交易所上市的办法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竟价交易，且基金发起人在设立基金时，限定了基金发行的总额和存续期的基金是()。

(A)封闭式基金

(B)开放式基金

(C)LOF 基金

(D)ETF 基金

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