企业财务和项目融资
企业财务和项目融资 六、财务 分析报告 告 1 1、、启动资 金来源 源 单位：万元 筹资 渠道 资 金提供方 金 金额 占投资总额 比例 自有资金 股东 30 10% 私人拆借 亲属、朋友 30 10% 银行贷款 银行 10 3% 政府小额贷款 政府相关部门 30 10% 总计--100 33% 2.利 利润预测 2013年 2014年 2015年 6,000,000 12,000,000 24,000,000---减：主营业务成本 生产/采购成本 1,500,000 3,000,000 6,000,000 330,000 660,000 1,320,000变动销售费用 销售提成 90,000 180,000 360,000 4,080,000 8,160,000 16,320,000固定销售费用 宣传推广费 300,000 360,000 432,000场地租金 10,000 12,000 14,400员工薪酬 500,000 600,000 720,000办公用品及耗材 30,000 36,000 43,200水、电、交通差旅费 250,000 300,000 360,000固定资产折旧 50,000 50,000 50,000其他管理费用 20,000 24,000 28,800财务费用 利息支出 100,000 50,000-2,820,000 6,728,000 14,671,600 352,500 841,000 1,833,950 2,467,500 5,887,000 12,837,6500.41125 0.49058333 0.53490208二、营业利润减：所得税费用（按25％计算）三、净利润项 目一、主营业务收入加：其他收入营业税金及附加(按5.5%计算)边际贡献率(%)=（主营业务收入-主营业务成本-营业税金-销售提成）/主营业务收入管理费用
2 2、利润预测 项 目 3 2013 年 4 2014 年 5 2015 年 一、主营业务收入 加：其他收入 减：主营业务成本 生产/采购成本 营业税金及附加(按 5.5%计算)变动销售费用 销售提成 边际贡献率(%)=（主营业务收入-主营业务成本-营业税金-销售提成）/主营业务收入 固定销售费用 宣传推广费 管理费用 场地租金 员工薪酬 办公用品及耗材 水、电、交通差旅费 固定资产折旧 其他管理费用 财务费用 利息支出 二、营业利润
减：所得税费用（按 25％计算）三、净利润 备注：员工薪酬包括企业主薪酬和职工薪酬，本计划书所提到的员工薪酬都符合该条件。
七、融资 需求 融 融资 需求 当前是否有融资需求 □是 □否 计划融资方式：
□股权融资 □债券融资 计划融资时间 计划融资金额 是否有融资经历 □是 □否 投资人/机构 融资金额(万元)融资时间 其它融资需求 □科技咨询□融资担保□应收账款融资□技术/产权转让□金融租赁 □股改和上市咨询□科技保险□小额贷款□信用贷款□股权质押贷款 □知识产权质押贷款□中小企业集合债券发行□并购重组□资产管理 □其他服务需求（可复选项）□无融资需求
