银行战略发展联盟反洗钱业务流程操作规范（试行）

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--用户管理界面。

2.输入用户名、角色、真实姓名、所属机构、数据组、状态等查询条件，点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括用户名、真实姓名、状态、所属机构、角色、数据组、创建人、创建时间等信息。

（一）提供凭证

《惠民村镇银行反洗钱系统用户维护申请表》。

（二）审核要点

《惠民村镇银行反洗钱系统用户维护申请表》填写是否规范，是否经有权人审批。

1.申请人填写《惠民村镇银行反洗钱系统用户维护申请表》。

2.用户进入基础信息管理模块中的用户管理界面，点击【添加】按钮。

3.系统进入用户新增界面，选定相关信息进行录入，无误后点击【提交】按钮，新增用户成功。

《惠民村镇银行反洗钱系统用户维护申请表》由管理部、法人机构单独保管，按年装订，保管期限为五年。

（一）提供凭证

《惠民村镇银行反洗钱系统用户维护申请表》。

（二）审核要点

《惠民村镇银行反洗钱系统用户维护申请表》填写是否规范，是否经有权人审批。

1.申请人填写《惠民村镇银行反洗钱系统用户维护申请表》。

2.用户进入基础信息管理模块中的用户管理界面，系统反显用户权限范围内所有用户信息，选择所要修改/禁用的用户，点击【修改】/【禁用】按钮。

3.用户依据《惠民村镇银行反洗钱系统用户维护申请表》在系统中选定被修改/禁用的用户，点击【修改】/【禁用】按钮。

《惠民村镇银行反洗钱系统用户维护申请表》由法人机构单独保管，按年装订，保管期限为五年。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--用户管理界面。

2.输入相应条件查询所要导出的用户信息，点击【导出】按钮，提示用户导出成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--角色管理界面。

2.输入角色名称、角色级别、状态等查询条件 点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括角色名称、角色级别、状态等信息。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--角色管理界面,点击【添加】按钮。

2.系统进入角色新增界面，用户输入角色名、角色描述后，选择角色级别、状态、菜单权限，确认无误后，点击【提交】按钮，新增角色成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--角色管理界面,点击操作栏位的【编辑】按钮。

2.系统进入角色修改界面，用户选择编辑角色名、角色描述、角色级别、状态、菜单权限，确认无误后，点击【提交】按钮，编辑角色成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--角色管理界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除角色成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--角色管理界面，点击相应角色的【用户】按钮。

2.系统进入角色用户界面，点击【添加】按钮，添加角色新用户，点击【删除】按钮，删除角色用户。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--数据组管理界面。

2.输入数据组名称、状态等查询条件，点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括数据名称、是否包含下级、状态。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--数据组管理界面，点击【添加】按钮。

2.进入数据组新增界面，用户输入数据组名、描述，选择状态、是否包含下级、是否内建、机构权限，确认无误后，点击【提交】按钮，新增数据组成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--数据组管理界面，点击操作栏位的【编辑】按钮。

2.系统进入数据组编辑界面，用户选择数据组名、描述，选择状态、是否包含下级、是否内建、机构权限，确认无误后，点击【提交】按钮，编辑数据组成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--数据组管理界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除数据组成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--数据组管理界面，点击相应数据组的【用户】按钮。

2.系统进入数据组用户界面，点击【添加】按钮，添加数据组新用户，点击【删除】按钮，删除用户。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--机构信息管理界面。

2.输入机构编码、机构名称、机构级别、状态等查询条件，点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括机构号、机构名称、机构级别、行政区划代码、更新日期、状态等信息。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--机构信息管理界面，点击【添加】按钮。

2.系统进入机构新增界面，输入机构编码、机构名称、机构级别、状态等相关信息，点击【提交】按钮，新增机构成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--机构信息管理界面，点击【编辑】按钮。

2.系统进入机构编辑界面，用户选择修改机构编码、机构名称、机构级别、状态等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，修改机构信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--机构信息管理模块。

2.点击【导出】按钮，导出机构信息。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--节假日管理界面。

2.输入查询时间，点击【查询】按钮，反显出查询时间内日期信息，点击节假日设置为非节假日；点击非节假日设置为节假日。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--信息公告管理界面。

2.用户输入标题、公告类别、机构、状态等条件，点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括标题、附件、公告类别、生效日期、发布日期、状态等信息。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--信息公告管理界面，点击【添加】按钮。

2.系统进入公告新增界面，输入公告标题、公告类别、失效日期、公告内容等内容，如需上传附件，点击【浏览】按钮，选择需上传的文件，确认无误后，点击【提交】按钮，新增公告成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理--信息公告管理界面，点击操作栏位的【修改】按钮。

2.系统进入信息公告修改界面，用户选择修改公告标题、公告类别、失效日期、公告内容及附件等内容，确认无误后，点击【提交】按钮，公告修改成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理-信息公告管理界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除公告成功。

1.用户进入基础信息管理模块中系统信息管理-信息公告管理界面。

2.勾选欲发布的公告，点击【发布】按钮，可对此公告进行发布。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理--客户信息维护界面。

2.输入客户号、客户名称、证件类型、证件号码、机构等查询条件，点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括客户号、客户名称、客户类型、证件类型等信息。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理--客户信息维护界面，点击【添加】按钮。

2.进入新增界面，用户输入客户名称、证件类型、证件号码、所属机构等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，新增客户信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理--客户信息维护界面，点击操作栏位的【修改】按钮。

2.系统进入修改界面，用户修改客户名称、证件类型、证件号码、所属机构等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，修改客户信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理--客户信息维护界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除客户信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理--账户信息维护界面。

2.输入客户、账号、账户类型、机构等查询条件，点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括账户名称、账号、卡号、账户类型等信息。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理---账户信息维护界面，点击【添加】按钮。

2.进入新增界面，用户输入客户号、客户名称、账户号、卡号、账户类型、币种等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，新增账户信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理--账户信息维护界面，点击操作栏位的【修改】按钮。

2.系统进入修改界面，用户修改客户号、客户名称、账户号、卡号、账户类型、币种等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，修改账户信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理--账户信息维护界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除账户信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理--交易信息维护界面。

2.输入客户号、柜员号、流水号、借贷标志、机构等查询条件，点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括客户名、客户名称、账号、交易日期、流水号等信息。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理---交易信息维护界面，点击【添加】按钮。

2.进入新增界面，用户输入客户号、账户名称、交易金额、交易方式等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，新增交易信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理--交易信息维护界面，点击操作栏位的【修改】按钮。

2.系统进入修改界面，用户修改客户号、账户名称、交易金额、交易方式等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，修改交易信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中业务数据管理--交易信息维护界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除交易信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中交易对象管理--交易对手信息维护界面。

2.输入对方客户名称、对方客户类型等查询条件，点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括对方客户名称、对方客户类型、证件类型等信息。

1.用户进入基础信息管理模块中交易对象管理--交易对手信息维护界面，点击【添加】按钮。

2.进入新增界面，用户输入交易对手客户号、交易对手姓名、交易对手账户类型等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，新增交易对手信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中交易对象管理--交易对手信息维护界面，点击操作栏位的【修改】按钮。

2.系统进入修改界面，用户修改对手客户号、交易对手姓名、交易对手账户类型等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，修改交易对手信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中交易对象管理--交易对手信息维护界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除交易对手信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中交易对象管理--对方金融机构维护界面。

2.输入金融机构代码、金融机构代码名称等查询条件，点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括金融机构代码、金融机构代码名称、金融机构代码类型等信息。

1.用户进入基础信息管理模块中交易对象管理--对方金融机构维护界面，点击【添加】按钮。

2.进入新增界面，输入对方金融机构代码、对方金融机构名称等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，新增对方金融机构信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中交易对象管理--对方金融机构维护界面，点击操作栏位的【修改】按钮。

2.系统进入修改界面，用户修改对方金融机构代码、对方金融机构名称等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，修改信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中交易对象管理--对方金融机构维护界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除信息成功。

1.用户进入综合查询模块中知识库查询--外部案件维护查询界面。

2.输入案件编号、案件名称、案件来源等查询条件，点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括案件编号、案件名称、案件性质、案件来源等信息。

1.用户进入基础信息管理模块中案件库管理--外部案件维护界面，点击【添加】按钮。

2.进入案件新增界面，用户输入案件名称、案件来源、涉罪类型等信息，如需上传附件点击附件1的【添加】按钮上传附件，信息确认无误后，点击【提交】按钮，新增案件成功。

1.用户进入基础信息管理模块中案件库管理--外部案件维护界面，点击操作栏位的【修改】按钮。

2.系统进入案件修改界面，用户修改案件名称、案件来源、涉罪类型等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，修改外部案件信息成功。

1.用户进入基础信息管理模块中案件库管理--外部案件维护界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除案件成功。

1.用户进入综合查询模块中知识库查询--法律法规查询界面。

2.输入文件编号、文件名称、关键字、来源等查询条件，点击【查询】按钮。

3.系统回显符合条件的查询信息，具体包括文件编号、文件名称、文件来源、关键字等信息。

1.用户进入基础信息管理模块中案件库管理--法律法规界面，点击【添加】按钮。

2.进入法律法规新增界面，用户输入文件名称、来源、关键字、文件描述等信息，如需上传附件点击附件1的【添加】按钮上传附件，信息确认无误后，点击【提交】按钮，新增法律法规成功。

1.用户进入基础信息管理模块中案件库管理--法律法规界面，点击操作栏位的【修改】按钮。

2.系统进入法律法规修改界面，用户修改文件名称、来源、关键字、文件描述等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，修改法律法规成功。

1.用户进入基础信息管理模块中案件库管理--法律法规界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除法律法规成功。

1.有督办权限的用户进入督办报送平台模块中工作督办--督办管理界面，选择系统统计督办信息界面，输入相关条件查询出尚未完结的工作信息，勾选对应信息，点击【发起督办】或【批量督办】按钮，系统弹出发起督办界面，督办类型、督办名称、被督办机构、督办失效时间、督办内容等信息自动反显，可修改，点击【提交】，操作成功。

2.用户进入督办报送平台模块中工作督办--督办管理界面，选择管理我发起的督办界面，选择输入督办名称、督办失效时间、督办状态等查询条件，点击【查询】按钮，系统回显符合条件的查询信息；点击【发起督办】按钮，系统进入发起督办界面，输入督办类型、督办名称、督办内容等信息，确认无误后点击【提交】按钮，新增督办成功，该条信息状态为未处理。

3.被督办机构用户进入督办报送平台模块中工作督办--督办查看界面，选择输入督办名称、督办失效时间等查询条件，点击【查询】按钮，系统回显符合条件的查询信息；点击单条督办的督办名称，查询督办内容，该条信息状态变为已读；输入回复内容，点击【提交】按钮，督办回复成功，该条信息状态为已回复。

4.督办发起机构用户进入督办报送平台模块中工作督办--督办管理界面，选择管理我发起的督办界面，点击信息标题可查看所发起督办的回复信息。

1.用户进入督办报送平台模块中工作督办--督办管理界面，选择管理我发起的督办界面，点击操作栏位的【修改】按钮。

2.系统进入督办修改界面，用户修改督办类型、督办名称、督办内容等信息，确认无误后点击【提交】按钮，修改督办成功。

1.用户进入督办报送平台模块中工作督办--督办管理界面，选择管理我发起的督办界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除督办信息成功。

1.有协查权限的用户进入督办报送平台模块中工作督办--协查信息管理界面，输入相关条件查询出权限范围内的工作信息；点击【发起协查】按钮，系统弹出新增协查信息界面，输入协查类型、协查标题、协查机构、协查内容等信息，点击【提交】，发起协查成功，该条信息状态为未处理。

2.用户通过督办报送平台模块中工作督办--协查信息处理查看应协查信息的状态和内容，点击相应标题，进入协查处理界面，查询协查内容，该条信息状态变为已读；输入回复内容后，点击【提交】按钮，该条信息状态变为已处理。

3.协查发起机构用户进入督办报送平台模块中工作督办--协查信息管理界面，点击协查信息标题可查看所发起协查的回复信息。

1.用户进入督办报送平台模块中工作督办---协查信息管理界面，点击操作栏位的【修改】按钮。

2.系统进入协查修改界面，用户修改协查类型、协查标题、协查机构、协查内容等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，修改协查信息成功。

1.用户进入督办报送平台模块中工作督办--协查信息管理界面，点击操作栏位的【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除协查信息成功。

（一）行内白名单管理流程

1.支行操作岗进入督办报送平台模块中名单管理--行内名单新增界面，点击进入白名单界面，输入客户名称、证件号码、客户类型、状态等查询条件，点击【查询】按钮，系统回显符合条件的查询信息；点击对应客户号，可查看客户信息的详细内容；点击【添加】按钮，进入名单新增界面，输入客户名称、客户类型、客户证件类型、客户证件号码、免监测类型、建立原因等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，提交至支行审核岗，状态为待处理；可点击操作栏位的【修改】按钮，系统进入名单修改界面，用户修改客户名称、客户类型、客户证件类型、客户证件号码、建立原因等信息，确认无误后，点击【提交】按钮，修改名单信息成功；点击操作栏位【删除】按钮，系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除名单成功。

批量导入时，点击下载模板，可下载批量导入的表格格式。信息补充完整后，点击【批量导入】按钮，选择需导入的表格，点击【提交】按钮，导入成功。

2.支行审核岗进入督办报送平台模块中名单管理--行内名单新增审核界面，点击进入白名单界面，输入客户名称、证件号码、客户类型、状态等查询条件，点击【查询】按钮，系统回显符合条件的查询信息；选择状态为待审核的记录，点击【提交】按钮，添加处理原因，确认无误后点击【提交】按钮,提交至法人审批岗；若录入有误，点击【退回】按钮，该条记录退回至支行操作岗，状态变为退回，由支行操作岗进行修改，点击提交后重新进入审核流程。

3.法人审批岗进入督办报送平台模块中名单管理--行内名单新增审批界面，点击进入白名单界面，输入客户名称、证件号码、客户类型等查询条件，点击【查询】按钮，系统回显符合条件的查询信息；勾选需审批的记录，点击【提交】按钮，添加处理原因，确认无误后点击【提交】按钮,名单新增成功；若录入有误，点击【退回】按钮，该条记录退回至支行审核岗，状态变为审批退回，由支行审核岗修改处理意见或退回至支行操作岗重新走行内名单新增流程。

（二）行内黑名单管理流程

黑名单的添加、修改、删除操作流程同白名单。

（三）行内红名单管理流程

红名单的添加、修改、删除操作流程同白名单。

（四）行内灰名单管理流程

灰名单的添加、修改、删除操作流程同白名单。

（五）行内跟踪名单管理流程

跟踪名单的添加、修改、删除操作流程同白名

单。

（六）疑似黑名单客户管理流程

支行操作岗进入督办报送平台模块中名单管理--疑似黑名单客户认定界面，输入客户名称、证件号码、客户类型、状态等查询条件，点击【查询】按钮，系统回显符合条件的查询信息；点击【认定】按钮，系统进入疑似黑名单认定界面，选择名单来源及名单类型，输入采取措施和处理意见，点击【提交】按钮，信息认定成功。

（七）外部黑名单维护流程

1.用户进入督办报送平台模块中名单管理--外部黑名单维护界面。

2.选择输入客户名称、证件号码、客户类型、审核状态等查询条件，点击【查询】按钮，系统回显符合条件的查询信息；点击对应客户名称，可查看客户信息的详细内容；点击【添加】按钮，系统进入名单新增界面，输入客户名称、客户类型、名单来源、建立原因等信息后点击【提交】按钮，新增信息成功。

3.点击单条信息的【修改】按钮，可修改名单客户信息；点击【删除】按钮，可删除该客户。

4.下载批量模板，填写信息后，点击【批量导入】按钮，批量导入客户名单。

（八）高危地区名单维护流程

1.用户进入督办报送平台模块中名单管理--高危地区名单维护界面。

2.选择输入所属国家、地区名称、地区类型等查询条件，点击【查询】按钮，系统回显符合条件的查询信息；点击对应地区编号，可查看客户信息的详细内容；点击【添加】按钮，系统进入地区新增界面，输入地区名称、地区类型等信息后点击【提交】按钮，新增信息成功；点击【删除】按钮，可删除该信息。

3.下载批量模板，填写信息后，点击【批量导入】按钮，批量导入地区名单。

数据补录用于对不符合人行数据接收平台校验规则的数据进行人工补录，主要分为：网点交易补录、客户信息补录、账户信息补录。

（一）网点交易补录流程

1.用户进入业务处理平台-数据补录平台-网点交易补录界面。

2.根据需要输入客户号、预警类型、交易日期、验证状态等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入相关交易的补录界面。

4.根据系统提示，补录信息的缺失项。

5.补录完所有缺失项后，点击【保存】按钮，补录完成。

（二）客户信息补录流程

1.用户进入业务处理平台-数据补录平台-客户信息补录界面。

2.根据需要输入客户号、客户名称、证件号码、客户类型等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入相关客户的补录界面。

4.根据系统提示，补录信息的缺失项。

5.补录完所有缺失项后，点击【保存】按钮，补录完成。

（三）账户信息补录流程

1.用户进入业务处理平台-数据补录平台-客户信息补录界面。

2.根据需要输入原账号、账户名称、验证状态等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入相关账户的补录界面。

4.根据系统提示，补录信息的缺失项。

5.补录完所有缺失项后，点击【保存】按钮，补录完成。

案例处理主要指对可疑案例的处理，处理结论主要有三种：上报、排除、跟踪。

（一）可疑案件上报流程

1.支行操作岗进入业务处理平台-可疑行为监测-可疑行为甄别界面。

2.输入客户号、客户类型、数据日期等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入可疑案件甄别报告界面，输入资金交易及客户行为情况、疑点分析、甄别结论等信息，选择【上报】，点击【提交】按钮，可疑案件提交到支行审核岗待审核。

4.支行审核岗进入业务处理平台-可疑行为监测-可疑案件审查界面。

5.输入客户号、客户类型、数据日期等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

6.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入可疑案件甄别报告界面，输入甄别结论，选择【审核通过】，审核操作成功，可疑案件提交到法人审批岗待审批。

7.法人审批岗进入业务处理平台-可疑行为监测-可疑案件审批界面。

8.输入客户号、客户类型、数据日期等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

9.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入可疑案件甄别报告界面，输入甄别结论，选择【审核通过】，审批操作成功，案件处理流程结束。

（二）可疑案件排除流程

1.支行操作岗进入业务处理平台-可疑行为监测-可疑行为甄别界面。

2.输入客户号、客户类型、数据日期等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入可疑案件甄别报告界面，输入资金交易及客户行为情况、疑点分析、甄别结论等信息，选择【排除】，点击【提交】按钮，可疑案件提交到支行审核岗待审核。

4.支行审核岗进入业务处理平台-可疑行为监测-可疑案件审查界面。

5.输入客户号、客户类型、数据日期等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

6.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入可疑案件甄别报告界面，输入甄别结论，选择【审核通过】，审核操作成功，案件排除处理流程结束，可疑案件进入已排除可疑案件模块中。

（三）可疑案件跟踪流程

1.支行操作岗进入业务处理平台-可疑行为监测-可疑行为甄别界面。

2.输入客户号、客户类型、数据日期等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入可疑案件甄别报告界面，输入资金交易及客户行为情况、疑点分析、甄别结论等信息，选择【跟踪】，输入跟踪到期日信息，点击【提交】按钮，案件跟踪处理完毕，可疑案件进入跟踪可疑案件模块中。

1.可疑案件协查模块，用于网点对接收到的可疑案例协查请求进行回复操作。

2.已排除可疑案件模块，用于查询或恢复已排除的可疑案件，恢复后重新进入可疑行为甄别模块中。

3. 接续可疑案件模块，已上报过可疑案件的客户，若又触发相同可疑交易模型，系统自动将其归为接续可疑案件中，由支行操作岗通过此交易进行分析处理，若选择上报，应在上一次可疑案件报送的三个月后上报；若选择排除，无时间限制。

回执数据处理用于对人行返回的错误回执信息进行处理，主要分为：回执交易处理、回执客户处理、回执账户补录、特殊回执处理。

（一）回执交易处理流程

1.用户进入业务处理平台-回执数据处理-回执交易处理界面。

2.根据需要输入客户号、银行卡号、交易时间等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入回执交易处理界面。

4.根据系统提示，补录交易的缺失项或非法项。

5.点击【保存】按钮，完成操作。

（二）回执客户处理流程

1.用户进入业务处理平台-回执数据处理-回执客户处理界面。

2.根据需要输入客户号、证件号码、所属机构等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入回执客户处理界面。

4.根据系统提示，补录客户信息的缺失项或非法项。

5.点击【保存】按钮，完成操作。

（三）回执账户补录流程

1.用户进入业务处理平台-回执数据处理-回执账户补录界面。

2.根据需要输入客户号、账号、所属机构等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.在结果列表中点击【编辑】按钮，进入回执账户补录界面。

4.根据系统提示，补录账户信息的缺失项或非法项。

5.点击【保存】按钮，完成操作。

（三）特殊回执处理流程

1.用户进入业务处理平台-回执数据处理-特殊回执处理界面。

2.根据需要选择输入报文种类、报文类型、报文生成时间等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.在结果列表中点击【详情】按钮，查看错误原因。

4.根据错误原因，进行修改或提交处理。

人工新增报文用于人工添加系统未提取出的但满足大额或可疑监测标准的报文。报文类型包括大额报文和可疑报文。

（一）人工新增报文

1.支行操作岗进入业务处理平台-人工报文管理-人工新增报文界面。

2.点击右上角【添加】按钮，进行添加报文操作。区分大额和可疑两种情况添加。

3.在弹出界面中，选择报文类型和报文种类，输入添加报文的各项数据。

4.报文种类为正常或补报时，添加信息包括：可疑案例的客户信息、特征信息、账户信息、交易信息、处理意见；大额案例的客户信息、交易信息、处理意见；报文种类为修改或删除时，均在原有上报报文基础上添加信息。

5.添加成功后，点击【保存】和【提交】按钮，人工新增报文提交到支行审核岗。

（二）人工新增报文审核

1.支行审核岗进入业务处理平台-人工报文管理-人工新增报文审核界面。

2.输入数据日期、报文种类、接口类型、报送机构、状态等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.选择需要审核的记录，点击【处理】按钮，点击【审核通过】或【退回】按钮。若审核通过，人工新增报文提交到法人审批岗；若退回，人工新增报文退回至支行操作岗重新编辑。

（三）人工新增报文审批

1.法人审批岗进入业务处理平台-人工报文管理-人工新增报文审批界面。

2.输入数据日期、报文类型、报送机构、报文种类等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.选择需要审批的记录，点击【处理】按钮，点击【审批通过】或【退回】按钮。若审批通过，人工新增报文审批流程结束；若退回，人工新增报文退回至支行审核岗，再由支行审核岗退回至支行操作岗重新编辑。

1.法人审批岗进入督办报送平台-报送管理-报文管理界面。

2.根据需要输入报文种类、报文生成时间、报文类型等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.点击右上方【批量打包】按钮，等待后台打包。

4.进入督办报送平台-报送管理-数据包管理界面。

5.输入数据包类型、报送时间、接口类型、下载状态等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

6.下载数据包，由法人审批岗通过人行报送网站上传数据包。

7.数据包上传到人行系统后，人行系统会进行分析，并于当日反馈回执。

8.法人审批岗进入督办报送平台-报送管理-报送回执管理界面。

9.点击【上传回执】按钮，将人行返回的回执信息导入反洗钱系统，操作完成。

（一）提供凭证

《银行产品洗钱风险评估表》。

（二）审核要点

《银行产品洗钱风险评估表》填写是否规范，是否有业务负责人签字及公章。

1.惠民村镇银行反洗钱负责部门参照《银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理管理办法》有关内容，对各风险子项逐项评分，填写《银行产品洗钱风险评估表》，经业务负责人签字并加盖公章。

2.法人审批岗进入业务处理平台模块中产品风险评估--产品风险立项界面，点击【添加】按钮，进入银行产品风险评估表录入界面，依照第一步中的《银行产品洗钱风险评估表》内容逐项输入，确认无误后，点击【合计】按钮，显示评分合计和产品洗钱风险等级初评结果，输入处理意见，点击【保存】和【提交】按钮，产品风险立项成功，提交到管理部管理岗待审核；点击单条信息的【操作】按钮，可修改评估信息；点击【删除】按钮，可删除该产品立项。

3.管理部管理岗进入业务处理平台模块中产品风险评估--产品风险审核界面，选择输入产品名称、发布日期、研发部室等查询条件，点击【查询】按钮，系统回显符合条件的查询信息，点击产品名称可对该产品所有的信息进行查看，包括产品洗钱风险等级评定结果以及处理意见；点击【操作】按钮，选择相应的风险等级，并添加审核意见，点击【通过】按钮，产品风险评估成功；点击【退回】按钮，将此产品风险立项退回至法人审批岗重新评估。

用于录入客户的调查信息，主要分为：新开客户识别、强化客户识别、持续客户识别和存量对公客户识别。

（一）新开客户识别流程

1.支行操作岗进入业务处理平台-客户尽职调查-新开客户识别界面。

2.输入客户号、客户类型、开户日期等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.点击【客户识别】按钮，核对客户基本信息，并补充关联个人信息、关联公司信息、股东信息、高管信息等页签内容。

4.点击【保存】和【提交】按钮，新开客户识别完成。

（二）持续客户识别流程

操作流程同新开客户识别。

（三）存量对公客户识别流程

操作流程同新开客户识别。

（四）强化客户调查

1.支行操作岗进入业务处理平台-客户尽职调查-强化客户调查界面。

2.输入客户号、客户类型、开户日期等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.点击【强化客户识别】按钮，输入调查方式、开户目的、资金来源、采取措施、措施描述等调查信息。

4.点击【保存】按钮，强化客户调查完成。

5.若采取措施为限制功能或中止业务，支行操作岗需进入业务处理平台-客户尽职调查-控制客户管理界面。

6.输入客户号、客户类型、证件号码等查询条件，

点击【查询】按钮，显示查询结果。

7.点击【处理】按钮，输入处理意见，点击【保存】按钮，控制客户管理完成。

8.线下执行控制措施后，支行操作岗进入业务处理平台-客户尽职调查-控制客户反馈界面。

9.输入客户号、客户类型、证件号码等查询条件，

点击【查询】按钮，显示查询结果。

10.点击【处理】按钮，输入处理反馈，点击【保存】按钮，反馈完成。

客户风险评级的基本操作按照先后顺序分为客户评级初审、客户评级复审和客户评级审批。

（一）客户评级初审

1.支行操作岗进入业务处理平台-客户风险评级-客户评级初审界面。

2.输入客户号、客户类型、系统初评等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.点击【调整】按钮，进入客户评级信息界面，输入处理意见、采取措施、措施描述等信息，点击【提交】按钮，客户评级信息进入客户评级复审模块。

（二）客户评级复审

1.支行审核岗进入业务处理平台-客户风险评级-客户评级复审界面。

2.输入客户号、客户类型、初评日期等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.点击【调整】按钮，进入客户评级信息界面，输入处理意见，点击【提交】或【退回】按钮。若选择提交，低及较低风险的客户评级流程完成，中风险（含）以上的客户进入客户评级审批模块；若选择退回，客户评级信息退回至支行操作岗，需重新调整。

（三）客户评级审批

1.法人审批岗进入业务处理平台-客户风险评级-客户评级审批界面。

2.输入客户号、客户类型、初评日期等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.点击【调整】按钮，进入客户评级信息界面，输入处理意见，点击【提交】或【退回】按钮。若选择提交，客户评级流程完成；若选择退回，客户评级信息退回至支行审核岗，再由支行审核岗退回至支行操作岗，需重新调整。

在客户评级初审和评级重新调整两模块中，可以向相应的机构发出协查请求。被请求机构在评级认定协查模块进行回复。

若遇到特殊情况，需对已评级的客户进行重新评级时，可由支行操作岗通过评级重新调整模块完成，提交后处理流程同客户评级初审。

反洗钱系统提取300号文数据的基本操作按照先后顺序分为检查任务管理、数据校验管理、数据导出管理和数据详情查看。

（一）检查任务管理

1.法人审批岗进入监督管理平台-数据检查管理-检查任务管理交易。

2.点击【添加】按钮，输入任务名称、选择数据日期和数据机构，点击【提交】按钮，任务提交至数据校验管理模块。

（二）数据校验管理

1.法人审批岗进入监督管理平台-数据检查管理-数据校验管理交易。

2.输入任务名称、状态等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.系统自动计算任务并提取数据，数据生成后状态为“已生成数据”。

（三）数据导出管理

1.法人审批岗进入监督管理平台-数据检查管理-数据导出管理交易。

2.勾选任务记录，点击【生成文件】按钮，状态由“已生成数据”变为“待生成文件”。

3.系统自动生成文件，状态最终变为“已生成文件”。

4.勾选已生成文件的记录，点击【完成】按钮。

（四）数据详情查看

1.法人审批岗进入监督管理平台-数据检查管理-数据详情查看交易。

2.输入任务编码、任务名称、状态等查询条件，点击【查询】按钮，显示查询结果。

3.点击【数据详情】按钮，可查看15张表的详细内容，点击文件名的压缩包链接，可下载文件。

1.法人审批岗进入监督管理平台非现场监管年报模块，选择所需查询的报表年份，系统回显所需数据，数据每日更新，以年末数据为最准确数据。

2.若需导出报表，点击界面上方【导出】按钮，选择保存路径，可导出当前报表。

3.上述操作结束后，点击【关闭】按钮，系统退出报表数据查看界面。

（一）新建

1.用户进入监督管理平台现场监管年报模块，系统回显用户权限范围内所有信息，点击右上角【添加】按钮。

2.系统进入新增界面，据实输入信息，点击【提交】按钮，新增成功。

（二）查询

用户进入监督管理平台现场监管年报模块，系统回显用户权限范围内所有信息，输入查询条件，确认无误后，点击【查询】按钮。

（三）修改

1.用户进入监督管理平台现场监管年报模块，系统回显用户权限范围内所有信息，选择需修改的报表，点击【修改】按钮。

2.系统进入修改界面，根据实际情况进行修改，点击【提交】按钮，修改成功。

3.若需重新填写表内全部内容，可点击【重置】按钮，清空已填信息，即可重新填写。

（四）删除

1.用户进入监督管理平台现场监管年报模块，系统回显用户权限范围内所有信息，选择需删除的报表，点击【删除】按钮。

2.系统弹出是否确认删除界面，点击【确定】按钮，删除成功。

（五）导出

用户进入监督管理平台现场监管年报模块，系统回显用户权限范围内所有信息，选择需导出的报表，点击界面右上方【导出】按钮，选择保存路径，可导出当前报表。