支付结算部岗位职责及工作内容

第1篇：最新支付结算部工作职责

农商银行支付结算部门工作职责

一、清算业务方面

（一）做好全行清算备付资金管理，定期与人行、省联社进行账务核对，通过资金实时监测，数据统计分析，合理进行资金调度；

（二）做好全行大小额、农信银、超网、银联借记卡、农信通、POS 商户、固网支付等相关清算账户资金核对及差错处理，对省联社 96518 客服和客户提交的投诉受理及时予以查实回复，优化差错处理流程，确保差错处理及时准确；

（三）负责做好与人民银行、银联、省联社的跨行和跨系统业务以及行内业务的资金清算、转汇等业务的账务处理；丰富流动性管理手段，防范清算资金透支风险；

（四）负责上存省联社结算中心备付金的缴存、管理，合理调度存放人民银行账户清算备付金；

（五）负责业务差错处理、农信银差错业务、银联跨行业务、银联差错业务的资金清算； 二、反洗钱业务方面

负责全行反洗钱工作的管理、指导和协调，建立健全反洗钱内控制度，持续推进反洗钱系统建设和强化运行管理，指导各网点加强客户身份识别与客户身份资料及交易记录保存、洗钱风险评估、大额交易和可疑交易监测分析及数据报送、名单监测及涉恐回溯性调查、合规制裁、配合人行及有权机关反洗钱调查等工作。三、系统管理方面工作

（一）负责支付系统前置机客户端和人民银行对账系统的操作和维护；

（二）负责大小额支付、农信银、财税库横向联网、账户管理、反洗钱监测分析等系统的业务指导及规范管理；

（三）负责全行综合业务风险预警监督系统日常运行管理；（四）负责全行司法网络查控系统的操作与管理，受理有权机关现场查询；

（五）负责指导和督促网点开展账户管理及联网核查业务工作，对账户管理及联网核查公民身份信息系统开展业务指导； 四、现金、柜面业务管理方面

（一）负责省联社支付结算、结算类中间业务、国际业务办理、账户管理、现金出纳管理、反假货币、前台管理、反洗钱、外汇业务等相关制度在本行的组织实施；

（二）做好全行重要空白凭证和人行票据、财税类凭证的日常管理分发工作。落实省联社重要空白凭证管理的制度要求，建立适合本行从领取到使用到销毁的重空全面监督管控机制，进一步防范重空管理风险；

（三）负责规范前台临柜业务操作行为，督促指导落实执行；（四）负责指导全行现金出纳管理工作及现金机具的购置和维护；（五）负责指导全行反假货币管理工作，确保本行假币浓度在全省金融机构平均值以下；

（六）负责全行业务凭证的规范使用和管理；

第2篇：结算部岗位职责

结算部岗位职责

为了降低企业风险，确保企业收入真实，保证资金周转流畅，更好掌控应收及其他应收款项真实，特制定此：

一、1、坚持为各部店做好服务工作，深入实际及时解决问题，切实做好结算服务工作；

2、加强业务学习和培训，加强思想教育，提高业务水平及职业道德水平，认真完成工作目标和各项工作任务；

3、对工作进行备案，所有工作资料要进行整理和归档，需有电子文档记录，做好记录，并定期向上级汇总报告；

4、协助上级做好资产管理、设备管理、档案管理、资料管理等工作；

二、1、负责全公司各部店每月营业收入真实情况并报送公司决策者；

2，负责全公司挂账业务单位的档案管理工作，并根据有关消费协议及时做好笔记工作；

3，负责签订各部店转交的挂账签字账单的真实性，负责及时催收有公司管理的挂账款项，并负责监督各部店催收应收账款。

4、及时登记往来款明细账，并在每月6日前与总账核实无误；

5、每月6日前核准应收余额、往来余额并报送上级；

6、每月与客户核实账单避免遗留问题；

7、每月6日前制定出应收明细表，及时准确的反映公司外欠款情况，给公司决策者提供依据；

8、对公司出现的应收账款坏账、呆账要及时查明原因，上报公司，待公司做出处理意见及时进行财务调整。

三、1、结算工作者应具备良好的职业道德和工作责任心，坚持原则、秉公办事、不徇私情。

2、结算工作者应严格遵守财务保密制度，不得擅自将所属单据、资料带出工作场所。

3、要提高警惕，做好保卫、保密工作，严防事故发生，如发现问题及时向上级汇报。

4、经签定需要销毁的资料，经上级领导批准，派人监销，不得私自当废纸出卖。

5、对违反工作纪律而造成的损失，视情节严重追究当事人责任。

2011.6.18 结算部

第3篇：财务部岗位职责及工作内容

会计岗位职责及工作内容

1、审核各类原始单据，无误后根据各种单据编制记帐凭证。 2、月末结账，按时编制各种会计报表，做到数字真实，计算准确，内容完整，说明清楚，报送及时。

3、负责检查、核实库存材料，对各种库存材料的购入、领用情况进行监督, 月末与库管员进行核对，做到帐实相符。并对仓库进行不定期抽查。

4、负责监督公司财务运作情况，及时与出纳核对现金，银行账、各类凭证、单据，做到账款、票据数目清楚。

5、负责公司税金的计算，填写税务申报表及缴纳工作。 6、月末整理装订凭证，安全完整保管财务资料及会计档案。7、完成上级分派的其他相关工作任务。

出纳岗位职责及工作内容

1、负责银行结算业务，按时准确核对各类银行帐务，及时清

算未达帐项，及时核对现金及银行日记账，确保账实相符。2、按规定购买、保管和存放支票、现金、票据，及时盘点登记，保证帐实、帐证相符。3、4、做好发票的申购、登记、发放、回收检查等管理工作。负责各项按相关规定审核批准的现金费用报销。要认真审查各种报销或支出的原始凭证，对违反国家规定或有误差的，要拒绝办理报销手续。5、6、7、负责发放职工的工资、奖金以及各项补贴等工作。负责每月公司社保增减员及公积金的申报工作。完成上级分派的其他相关工作任务。

支付结算自查报告

酒店保安部主管岗位职责及工作内容

银行支付结算自查报告

支付结算业务工作汇报

银行支付结算自查报告