信用社风险部门岗位职责

第1篇：信用社部门职责

（一）联社资金清算工作，负责联社通过大小额支付系统、农信银、同城系统等清算的业务，与自治区联社、人民银行、各家商业银行（信用联社）及辖内分支机构进行资金清算。根据联社划款指令、收付款通知书等，执行债券等业务的收付款操作。

（二）联社现金调缴工作。根据计财营运部现金计划做好联社现金调缴工作；回笼现金的挑剔、整理和上缴工作；残损币回收、假币收缴等上缴工作。

（三）联社票据业务工作。联社银行承兑汇票的审核与签发，票据的查复管理和解付票据的审核、清算工作；联社票据贴现的验票、查询、划款、保管、转贴现（再贴现）、提示付款、委托收款等操作与管理工作。

（四）日常经营管理工作。根据联社下达的经营指标和效益指标，做好本部门日常经营管理工作。

（五）惠农资金管理系统、非税收缴系统、人行对账管理系统、支票影像系统、电子商业汇票系统等结算、清算相关系统的操作与管理。

（六）领导交办及其他临时性工作。

精选资料

第2篇：信用社部门职责

部门职能

一、综合管理部：对口自治区联社综合管理部。

（一）联社行政办公事务。组织制定行政办公、后勤管理等相关制度、办法及操作流程，并指导、督促实施；联社文字材料，起草联社文件、报告和工作总结，收发和传阅文件；以联社名义发出的公文和其他材料的核稿、打印、发送等；社员代表大会、经营工作会议及联社大型会议的会前准备、会中服务、会后督办工作；各类会议记录、归档、会议纪要编发等工作；按照经营管理层会议制度要求，组织召开各类会议，并做好会议记录及会议精神传达，监督贯彻落实情况；实施机构撤、并、升、降、迁、租赁的定点、选址、请示、验收，拟定机构年度调整计划；联社证照管理工作，按照证照管理办法，联社证照办理、变更、年检、保管等工作，监督检查分支机构各类证照管理情况；政务信息工作，加强信息队伍建设，做好信息编发、报送、考核等工作；负责报纸、刊物的征订、分发等工作，内部刊物的编辑、发行工作；联社门户网站的建设及改进需求、维护、管理等工作；根据印章管理办法，做好联社印章刻制和管理工作，联社行政公章管理工作；联社文书档案收集、整理、装订、归档保管等工作；舆情监测工作，协调风险合规部门做好声誉风险管理工作；联社全年大事记录的收集、整理工作，每年编制

年鉴。

（二）负责联社后勤管理。根据公务接待管理办法，按照标准做好联社公务接待、费用报支等工作；联社举办各类大型活动的筹办工作；根据公务用车管理办法，负责公务用车审批、派遣、保养、维护、年检、保险缴纳、燃料管理等工作；根据职工餐厅管理办法，负责职工餐厅原料采购、人员管理、财务核算、环境卫生、库房管理等工作；根据机关卫生管理办法，负责联社办公大楼卫生清洁和监督检查工作；根据机关办公大楼安全管理规定，负责联社办公大楼安全保卫工作；联社办公大楼物业管理及设备维护、保养、维修工作；负责对后勤服务人员管理、考核等工作。

（三）联社基建项目及物品采购和管理。按照物品采购相关管理办法及操作流程，负责联社固定资产及低值易耗品的计划、申请、采购、分发、管理、调剂、报损等工作，每年一季度前提交经营管理层；根据基建工程管理办法及操作流程，负责联社基建项目的计划、立项、申请、招投标、开工、施工、竣工、验收、决算、档案管理等工作。

（四）相关系统管理工作。组织制定相关系统的管理办法及操作流程，负责银监邮件管理系统、自治区联社及联社办公自动化系统、财产管理系统等系统的操作、管理、维护等工作。

（五）行政事务、后勤管理、通讯员等人员的培训教育。2

每年一月末前编制培训计划，报人力资源部门，并负责组织实施。

（六）联社工会组织工作。加强工会组织建设和制度建设，按期组织召开职工代表大会，落实好职工代表大会决议；每年组织开展劳动竞赛和各类活动；代表和维护职工的合法权益；工会经费的管理；与自治区联社工会、旗总工会、旗妇联的联络和沟通工作；做好职工的节日慰问、困难职工慰问、老干部慰问等工作。

（七）联社青年工作。承担团总支工作职责，加强对团员的教育、引导、培养等。

（八）联社妇女工作。承担女工小组工作职责，认真贯彻落实上级妇女组织的工作部署，维护妇女的合法权益。

（九）联社文明规范服务工作。制定联社文明规范服务管理制度、标准、流程、考核等，并指导、监督实施；联社文明规范服务人员、场所的管理；受理客户投诉，及时进行处理并反馈；联社文明规范服务的考核管理工作，半年考核、年终兑现；文明规范服务非现场监督和现场检查工作，每季至少开展一次现场指导、检查工作。

（十）联社宣传工作。负责制定联社年度宣传规划及新闻媒体联络工作，联社视频联播系统的管理，根据各部门提交的宣传素材，制作宣传视频，并及时更新。

（十一）根据“VI”标识，负责“CI”设计与管理。

（十二）负责联社非重要空白凭证的保管；根据其他部门提交的非重要空白凭证的计划，组织印制、订购、保管、领用。

（十三）领导交办及其他临时性工作。

二、人力资源部：对口自治区联社人力资源部、培训教育部、党群工作部。

（一）实施联社人力资源的总体规划，制定年度工作计划，组织实施。

（二）结合联社实际，制定人力资源管理、薪酬管理办法（包括延期支付工资管理）等相关制度，并组织实施。

（三）联社员工人力资源事务管理工作。编制年度人力资源需求计划表，每年初根据部门和分支机构申请及建议，做好联社岗位统计及分析评价工作，提出人员编制、岗位设置、岗位确认计划，经领导批准后，组织实施；根据联社人力发展规划，拟定招聘工作计划，报批后组织实施；联社员工劳动合同的签订、解除、续签等手续的具体办理；员工入职、岗位调整、调动、离职、退休、退养等手续的办理及员工信息的动态管理；员工各类休假、请销假、加班管理；根据稽核部门提出对员工强制休假、岗位轮换、亲属回避、异地交流等意见，组织实施；组织联社员工职称资格的评聘工作。

（四）理事会办公室工作。根据理事会议事规则，做好4

理事会办公室日常工作。

（五）联社党建党务工作，负责联社党委办公室日常工作。制定党建党务工作制度、流程管理，并指导、督促实施；通过党员教育工作，提升党员素质和党组织战斗力；党委会、党建工作有关会议的准备、会议记录和有关文件的起草工作；督促各支部做好党员管理和档案管理工作；做好发展党员工作，做好入党积极分子的教育、培养和考察工作；党员统计和党员、团员关系转接工作。

（六）联社培训教育工作。每年年初，按照各部门培训需求，制定联社年度教育培训工作计划和相关配套制度，协调培训资源，并组织实施；通知、安排自治区联社培训教育部及其他部门组织的各类培训。

(七）联社员工考核管理工作。联社员工的日常考核、岗位考核、年度考核工作，根据考核办法，牵头负责组织考核工作；负责员工的考评、考察、培养等，提出调配、聘免、奖罚等意见、建议供领导决策。

(八）联社分支机构的综合目标考核。制定分支机构年度考核办法，牵头负责组织考核工作。

（九）联社员工薪酬管理。制定和修订薪酬管理制度，编制员工薪酬调整方案，报领导审批；按月编制联社员工的工资表、工资说明以及根据人员及岗位变动及时调整工资，每月20日前提交稽核部门审核后，由计财营运部门按时发

放；根据员工请销假、加班备案表，按月核算请销假、加班工资，按时提交稽核部审核后，由计财营运部门按时发放。

（十）联社员工社保统筹管理。联社员工社会保险、住房公积金、企业年金的缴费人员、缴费基数、缴费金额等核定、申报工作，及时协调计财部门做好相关资金的征缴、上划等工作；按月申报、核算参保人员增减变动情况。

（十一）联社员工人事档案管理。联社员工人事档案的收集、整理、归档等管理；人力资源相关报表、数据、报告等统计资料填报。

（十二）薪酬管理委员会办公室日常工作。按照薪酬管理委员会议事规则，做好办公室日常工作。

（十三）新员工岗前培训。根据人力资源规划，实时组织新员工岗前培训教育工作。

（十四）考勤考核系统管理。

（十五）社保统筹系统的管理。（十六）领导交办其他临时性工作。

三、计财营运部：对口自治区联社计划财务部、资金营运中心、业务发展部、电子银行部、科技信息中心。

（一）计划财务及资金营运类。

1.按照理事会确定的经营目标，编制、下达、统计及考核各项经营指标；每年末规划下年经营目标，年初落实各项业务经营指标；年度中间根据业务发展需要，分解落实增减6

经营指标；按照联社提出的考核措施及考核结果，按期兑现。

2.制定财务管理相关制度及操作流程，负责财务费用的控制，并组织检查、指导财务制度的贯彻执行情况；结合上年度经营情况及本年计划，制定全年财务收支规划；组织制定财务费用管理办法。

3.组织财务收支核算和经营成果分析、组织核算联社所有者权益、编制股金红利分配方案、组织做好年终决算工作；按季进行财务收支情况分析，于每季度末次月10日前提交经营管理层；做好所有者权益规划和股东利益规划，按年度编制规划方案，于每年1月末前提交经营管理层；按照上级有关决算政策做好决算工作，确保决算质量。

4.组织联社金融统计报表的汇总、上报、整理、分析和资料积累工作。按期上报各类统计报表及统计资料，确保上报数据准确及时。

5.组织联社资产负债管理工作。根据上年资产负债结构提出本年度资产负债规划目标，确保风险指标实现的前提下，控制不生息资金的占用，提高效益指标；非信贷资产风险分类工作；年初协同综合管理部门拟定联社固定资产投资计划。

6.联社利率管理工作。根据利率政策，做好利率定价工作。

7.负责联社重要空白凭证的计划、订购、领用等管理工

作。

8.本部业务管理工作。组织做好本部前台业务操作、管理。

9联社会计、出纳工作的管理。制定会计、出纳管理制度，并指导、监督实施。

10.反洗钱管理。制定反洗钱相关制度、操作流程，并监督、指导实施。

11．结算业务管理。制定结算管理制度，并监督、指导实施；联社账户集中备案管理，辅导联社账户管理工作，对账户管理制度执行情况进行监督检查。

12.按照联社总体安排，做好资金营运工作，在风险可控的前提下，提高资金收益率。

13.相关业务系统的操作、日常维护及管理工作。批量业务、核心业务系统、MBFE系统、大小额系统、反洗钱系统、人行网间互联系统、公民身份联网核查系统、农信银系统、账户管理系统、农民工银行卡系统、银银平台、财务管理系统、1104报表报送、调拨预约系统、中债管理平台、外汇交易平台、机构信用代码等系统的操作、维护、管理；惠农资金系统、非税收缴系统的管理、人行对账管理系统、支票影像系统等管理制度、操作流程的制定，并监督实施。

14.按照薪酬管理办法、考核办法,考核兑现全员绩效工资。

15.会计、柜员的管理与考核。制定会计、柜员管理及考核办法，按年组织考核。

16.拟定会计、柜员培训教育计划，报培人力资源部门，并组织实施。

（二）电子银行与业务发展类

1.根据联社总体发展战略，组织开展市场调研，针对不同客户群研发金融产品。按照市场调研或部门提出的产品需求，针对企业、个人、同业等群体跟进和研发金融产品，并制定相应的管理制度和操作流程，加强风险等部门的协调沟通。

2.同业合作业务工作。积极调研、开展同业拆借、同业授信、委托贷款、理财、信托等同业合作业务。

3.提出新业务产品的宣传策划方案。依据业务产品特点，策划具体宣传方案，提交综合管理部门进行宣传。

4.电子银行产品推广与应用。电子银行新产品的市场拓展、应用，负责网上银行、自助银行、电话银行、手机银行等产品的推广与应用。

5.POS管理平台、差错处理平台、自助设备监控系统、网银内管系统、卡种定制平台等系统的管理工作，相关系统管理制度及操作流程的制定，培训、指导、落实、检查。

6.科技管理工作规章制度、技术规范、操作流程的制定、指导、检查、落实。

7.参与科技项目、应用的开发、测试、试运行、推广普及；联社其他部门业务需求的功能实现、软件开发、测试、应用、维护等工作。

8.制定联社电子化建设发展规划及本年建设计划，每年一月末前提交分管领导；根据电子化建设发展计划及辖内实际，每年一月末前草拟辖内计算机设备及配套设施、耗材采购方案报分管领导。

9.联社网络系统搭建、系统优化、安全防护、电子设备维护、技术故障排除及与通信部门沟通工作。

10.每年组织一次网络应急演练，预防网络系统故障，及时向上级领导及自治区联社科技部报告重要事件。

11.联社中心机房的管理工作，确保联社各项业务系统的安全运行。

12.联社各类信息系统的安全运行与维护，进行信息安全检查、确保信息安全。

13.联社科技技能提升、系统应用的培训。每年一月末前提出本年培训计划，提交人力资源部门，并负责组织开展联社员工电子设备操作、维护的培训，联社新业务、新系统上线操作的培训。

14.本部核心业务后台管理，做好联社柜员新增、调动、权限调整、补磁换卡等工作。

（三）领导交办及其他临时性工作。

四、信贷资产管理部：对口自治区联社业务发展部。

（一）根据联社年度总体安排，制定本部门工作计划，并组织实施；根据联社整体信贷规划，对各分支下达投向投量计划，按季对信贷经营进行分析、改进。

（二）负责联社信贷业务经营管理，制订和完善信贷业务规章制度、操作流程，做好信贷制度执行情况的监督检查；联社各类产品的推广、拓展。组织制定联社信贷管理制度、操作流程，并指导、监督实施，按季上报监督检查情况；根据市场调研情况，及时研发信贷产品，并负责做好产品推广工作；组织分支机构做好市场营销，积极发展优质客户。

（三）贷审会办公室日常工作，按规定组织、召集贷审会。每周召集二至三次贷审会议，并做好会议记录、资料收集、整理和归档工作。

（四）银行承兑汇票及贴现业务的管理与监督检查。指导、监督实施票据业务管理办法、操作流程。

（五）分支机构信贷授权管理，组织分支机构拓展信用工程。每年初对分支机构进行授权；每两年12月至次年1月组织开展农牧户评级授信；每年3月至4月组织开展个体工商户评级授信，每年组织一次企业评级授信工作。

（六）信贷人员的管理与考核。制定信贷人员管理办法，按年组织年检、考核、评级、聘用等工作。

（七）不良贷款的监控、催收，表外不良资产的管理。

提出不良贷款防控措施，按月监控不良贷款数据，提出处置措施，落实责任并及时与责任人签订催收计划，提出处罚意见，提交贷审会审批后，由财务部门或人力资源部门落实；对需要采取保全、盘活、重组、核销等不良贷款，提出处置计划，报贷审会批准后组织实施；负责已核销贷款、已置换不良贷款台账、借据的管理，每半年分析借款人目前经济状况，对可能收回的要督促相关分支机构积极清收。

（八）贷款五级分类的初分认定，指导分支机构贷款的风险分类。按月监督信贷资产风险分类工作开展情况；按季组织对初分结果的认定，根据管理权限，提交、确认分类结果，确保分类偏离度控制在2%以内。

（九）信贷风险管理系统、客户风险预警系统、电子商业汇票系统的管理，负责征信系统运行的监督管理。建立相关系统管理办法和操作流程，并按要求监督系统运行情况；按照管理办法和操作流程，负责信贷系统权限的设置及调整。

（十）拟定信贷人员培训教育计划，报人力资源部门，并组织实施。

（十一）领导交办其他临时性工作。

五、稽核监察保卫部：对口自治区联社稽核监察保卫部。

（一）稽核监察类

1.制定稽核、监察、案件防控等相关内控制度，并指导、12

监督执行。

2.联社内控体系和实施情况的综合评价与监督。通过对制度、流程等跟踪检查，对各业务条线、各工作岗位内控体系执行情况进行监督评价，每半年向审计委员会反馈意见。

3.开展各类案件风险排查，做好经济联保责任制管理工作。每年初制定案件防控工作计划及风险排查方案，包括对重点业务、人员、岗位、机构等风险排查，报批后组织实施；督促联社做好经济联保责任书签订，每半年组织考核一次；按照案防“四项制度”要求，每年末向人力资源部门提出下一年对员工强制休假、岗位轮换、亲属回避、异地交流等意见。

4.联社非现场检查工作的管理。非现场监控调阅，根据对业务数据、管理系统、操作差错的分析，确定重点稽核对象并组织实施。负责联社联社监控设备的管理。

5.组织开展全辖专项审计和常规审计。根据联社整体工作安排、上级部门要求、本部门工作安排等，定期、不定期组织开展各类稽核审计工作，遵守稽核工作纪律和保密制度，提交稽核报告；负责联社工资薪金的审核。

6.纪委办公室、监事会办公室、审计委员会办公室日常工作。按照纪委工作安排、监事会及审计委员会的议事规则，及时组织开展工作。

7.事后监督员培训工作。每年年初制定培训计划，报

人力资源部门，并按时组织培训工作。

（二）安全保卫类

1.制定安全保卫工作制度、操作流程及联社安全保卫工作年度计划，并组织、指导、监督、实施。

2.按照《营业网点安全标准》，制定和落实联社营业场所、金库等重要部位的安全设施建设和操作技术规范，向基建管理部门书面提出新建营业场所安全标准要求，并监督执行，配合公安部门对新建营业场所进行安全验收。

3.安全保卫工作的日常管理，负责现金、重要空白凭证和贵重物品的押运工作；做好内部守库、保卫值班工作；每月对分支机构行进行一次安全检查，保证要害部位（金库、营业室、库款押运）安全。

4.负责联社消防安全管理工作，制定消防安全管理办法，按年对消防器材进行年检。

5.负责联社安防设施的建设、维护、保养、更新，协调公安部门110联网报警系统的安装、维护，监控设备的安装等。

6.落实安全保卫责任制度，每年年初与分支机构签订有关安全责任状，指导分支机构与相邻单位签订联防协议书。

7.联社中心金库及设库支行枪支弹药管理。

8.负责守库人员、押运人员、保安人员的管理、考核工作,负责外包保安人员的考核评价,按年对保卫人员进行考14

核评价，并及时向领导提出调整意见。

9.组织开展全员安全防范培训教育，每年年初制定安全保卫人员培训与演练计划，报人力资源部门，并按时组织培训工作。

10.配合银监、公安及上级部门的常规检查工作。 11.负责安全保卫相关报表的统计上报和保卫部档案整理归档工作。

13.负责联社安全保卫刑事案件、治安案件、灾害事故的防范、管理、通报预警和报告，积极配合公安机关查处相关案件。

（三）领导交办其他临时性工作。

六、风险合规与法律事务部：对口自治区联社风险合规与法律事务部。

（一）联社全面风险管理工作。牵头组织制定各类管理制度、操作流程，审核制度的合规性和可行性；对新制度、操作流程、各类合同、协议、新业务等进行审核，出具审核意见书；对全年经营计划可行性提出风险评估意见，设定风险指标值；持续关注法律、规则和准则的最新发展，并组织修订相关制度和流程；持续跟踪其执行情况及风险管理盲点，及时进行风险提示，督促各业务条线和内部控制部门对制度进行梳理和适时修订。每年至少对各部门制度制定及执行情况进行一次调研评估，每月至少组织开展对一个部门的评估工作；按季监测各项风险监管指标，对监管指标值的风险指标及时向相关业务部门进行提示，提出改进意见；按季对业务经营风险进行分析，形成风险分析报告，报送风险管理委员会；按季对资产风险分类认定进行审核评估并向相关部门提出意见。

（二）联社法律事务工作。联社的法律服务、诉讼、依法收贷和资产保全等工作，答复涉及法律问题的咨询与服务，帮助各部门、分支机构运用法律手段最大限度地维护自身合法权益。

（三）联社对外投资的管理工作。做好联社对外投资业务的管理，负责对被投资单位风险监测，以及联社与被投资单位的沟通协调工作；

（四）风险管理委员会办公室工作。根据风险管理委员会议事规则，按月召集召开风险管理委员会工作会议。

（五）风险合规与法律事务方面的培训工作。拟定培训教育计划，报培训教育部门，做好对风险合规、法律事务专业培训工作。

（六）“两管理、两综合”工作。按照人行“两管理、两综合”要求，负责组织机构开业、变更、业务开办等重大事项报告，组织开展自我检查、自我评价等相关工作。

（七）领导交办其他临时性工作。

七、营业部

（一）联社资金清算工作，负责联社通过大小额支付系统、农信银、同城系统等清算的业务，与自治区联社、人民银行、各家商业银行（信用联社）及辖内分支机构进行资金清算。根据联社划款指令、收付款通知书等，执行债券等业务的收付款操作。

（二）联社现金调缴工作。根据计财营运部现金计划做好联社现金调缴工作；回笼现金的挑剔、整理和上缴工作；残损币回收、假币收缴等上缴工作。

（三）联社票据业务工作。联社银行承兑汇票的审核与签发，票据的查复管理和解付票据的审核、清算工作；联社票据贴现的验票、查询、划款、保管、转贴现（再贴现）、提示付款、委托收款等操作与管理工作。

（四）日常经营管理工作。根据联社下达的经营指标和效益指标，做好本部门日常经营管理工作。

（五）惠农资金管理系统、非税收缴系统、人行对账管理系统、支票影像系统、电子商业汇票系统等结算、清算相关系统的操作与管理。

（六）领导交办及其他临时性工作。

第3篇：担保公司风险部门岗位职责

风险管理部工作职责

1． 对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；

2． 对申请担保企业和项目从整体风险进行评定；

3． 对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本；

4． 熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策；

5． 熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力；

6． 完善风险管理办法及合理化风险管理相关各项操作规程，业务规程；

7． 跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转；

8． 完成公司领导交办的其他事务。

根据公司发展状况，设部门经理、法务专员岗位。

风险管理部经理岗位职责

1．负责研究风险政策,草拟风险政策，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程 2．建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统； # 3．合规风险管理：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；

4．定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；

第4篇：风险合规部门岗位职责

风险合规部门岗位职责

【篇1：风险合规岗位工作职责】

风险合规岗位工作职责

一、负责本行系统性风险的识别与报告，产品风险评估与监督管理；

二、负责本行范围内的尽职调查与评估，风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理，项目风险评估与管理工作；

三、负责本行风险信息归集管理，对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督；负责风险资产的管理、处置工作；

四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查，业务交易的合法合规审查，业务系统身份变更的合规审查；

五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查；

六、负责定期组织对本行规章制度的汇编和清理；

七、参与邮储银行法人授权管理，负责制作转授权书、再授权书；

八、负责本行法律事务、反洗钱工作；

九、完成领导交办的其它工作。

【篇2：银行合规部各岗位职责】

合规部各岗位职责

合规主管岗：

一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制；

二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；

三、组织开展合规检查；

四、组织大额风险贷款的团队化险；

五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进

行跟踪督办；

六、缓收利息的审核、申报；

七、按程序上报合规工作报告。

合规监测岗：

一、按月收集各支行合规报告及合规检查表；

二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；

三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确；

四、对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据； 五、不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价

六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；

七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；

八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。 合规审核岗：

一、负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；

二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；

三、组织开展合规知识培训；

四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；

五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；

六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；

七、参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。 合规检查岗：

一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。

二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。

三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。

四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。

五、对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。

【篇3：合规部各岗位职责(定稿)】

合规部总经理岗位职责

1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。

2、法律事务：完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。 3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。

4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。

5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。

6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。 7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。

8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。

9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。 10、完

成上级领导交办的其它工作。

合规部合规专员岗位职责

1、起草公司各类合同，协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见合同管理制度）。

2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作，并协助监督相关实施方案的落实。

3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核，协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。

4、草拟公司内部的法务管理制度和规章，并协助本部门总经理督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。

5、协助公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。 6、负责联络公司外聘律师，咨询公司日常及专项法律问题。

7、协助管理公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。

8、协助部门总经理对公司相关运营流程进行监管，保证公司正常运营。

9、完成领导交办的其他工作。

第5篇：1.风险控制部门岗位职责

风险控制部门岗位职责

为适应业务拓展和完善风险控制体系，具体制定职责如下：

一、风险控制部门职责

1．认真落实各项金融风险管理法律法规和规章制度，研究制定和推动落实风险管理的总体目标、风险管理规划工作，建立健全风险管理体系；

2．负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见；

3．编制不良贷款清收计划，制定相应考核办法，并做好相关指标下达和计划的考核； 4．负责信贷风险资产管理，监测不良贷款的变化趋势，督促相关责任人及时清收贷款，定时向领导报告清收情况；

5． 负责信贷风险管理业务数据的汇总统计、分析和上报工作，及时向领导提供有关风险控制防范的数据统计，提出工作建议和政策方案；

6．完成领导交办的其他工作任务；

二、风险控制部岗位职责

（一）风险控制部总监岗位职责

1．在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任；

2．正确指导和监督风险管理部人员工作，严格执行公司的各项规章制度，确保风险管理部工作合法、合规、正常运行；

3．结合风险管理部职责，定员定责，明确分工，制定初审岗、复审岗、外访及贷后管理岗的工作目标和考核办法，确保风险管理部工作的正常运行；

4．负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告，对风险分析评估报告负职务责任；

5．负责与其他部门之间的业务衔接与协调； 6．负责部门内部业务培训组织与安排；

7．参与公司新业务的调查、论证和风险评估； 8．完成公司领导交办的其它工作；

（二）初审岗位职责

1．负责收集、审核、管理公司客户的业务申请资料并录入有关系统；

2．负责审查提交的贷款资料的真实性、完整性、合法性，根据信贷政策及操作标准进行权限内的审批；对资料不全的客户进行沟通，督促客户补充资料，建立良好的客户关系

3．负责审查申请人的征信、银行流水、贷款条件、借款用途、各类网站信息等情况，提出是否立项调查的初步意见；

4．对于审批过程中发现的问题及时反馈，并给出相应建议，辨别、防范信贷风险及金融欺诈

5．负责办理贷款的有关手续及事宜，如共借人资格、能力的认定； 6．对客户基础档案进行分类、编号、归档和借阅管理； 7．完成公司领导交办的其它工作；

（三）复审岗位职责 1．复审专员了解初审及外访收集到的客户资料并进行复核并给予评分。

2．复审主管通过对信用评分卡的数据进行分析，分析的主要内容包括但不限于以下几点：

(1)借款人的征信状况是否与初审数据一致，若不一致及时与相应的初审专员沟通并作出整改，整改后重新提交信贷系统直接交由复审专员再次复审。

(2)对借款人的收入来源及银行流水进行详细核对，判断借款人收入及流水是否真实、可靠，如若存在虚假流水按照公司风控要求给予相应处罚；其次，若收入不足，与相应外调人员沟通让客户及时补充。

(3)对借款人的提供的资产状况进行详细核对并准确计算借款人的资产负债情况，例如借款人的资产负债率等数据。

(4)依据借款人的资产负债情况、收入及流水状况等因素综合判断借款人的还款能力及潜在的履约风险并给出合理的建议或者意见。

3．整理借款人信息并形成书面报告向审贷会报告客户整体情况。4．定期或不定期的配合内控部门或者上级领导做好风险抽查工作。5．完成领导交办的其他工作；

（四）外访及贷后管理岗位职责 1．外访岗位职责

按照风控要求对借款申请人进行实地调查，根据调查结果对借款人家庭状况、收入来源、资产负债情况、经营情况等主要信息的调查了解进行分析并撰写调查报告，为复审部门下一步的工作提供可行性的结论及建议。外访岗位的具体工作有以下几项：

(1)现场核实借款人贷款资料的真实性并根据实际情况收集所需资料。(2)详细了解借款人的资产负债情况，资产主要包括房产、车辆等，负债包括银行贷款、小贷公司贷款及私人民间借款。并提供相应的证明材料，包括纸质材料及影像材料。

(3)调查了解借款人的店面经营信息，主要包括店面坐落位置、面积、人员数量、每月毛收入、成本、支出、等信息，要进行交叉检验从而保证调查结果的准确性。

(4)调查了解借款人的进货渠道以及上下游客户合作情况。(5)调查了解借款人的婚姻状况以及家庭情况。(6)完成公司领导交办的其它工作；

2．贷后岗位职责

(1)负责客户的维护工作和贷后回访工作，按规定进行贷后回访，并按规定时间提交贷后回访表；

(2)负责对已放贷业务进行跟踪监督检查，及时发现未预见的风险及新出现的风险并提出防范应对措施逐级上报；

(3)对于在跟踪中发现的逾期及不良贷款，提出贷后管理指导意见和建议，及时将材料汇报给公司领导，与各部门协作进行追缴欠款的工作，对进入执行程序的贷款业务全面负责；

(4)根据贷中和贷后发现的问题，归类汇总，提出针对性改进意见，促进各项工作的持续改进和优化

(5)组织定期召开贷款清收会，发布清收总结，为公司贷款审核、审批提供参考；(6)及时、准确上报各种贷后监控资料及相关报表；(7)完成公司领导交办的其它工作；

风险部 2018.3.19

第6篇：风险管理部部门岗位职责（版）

山西省创业扶持小额贷款有限责任公司

风险管理部部门职责及岗位职责

一、风险管理部岗位设置

风险管理部下设五类岗位：部门经理岗、部门副经理岗、风险管理岗、法律事务岗、业务内勤岗。

二、风险管理部部门职责

1.根据公司战略完善业务风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型，对信贷业务部信贷制度的落实和执行情况提出建议；

2.组织风险识别工作，组织调查分析市场风险、政策风险、信贷管理风险状况，完善风险管理岗位的工作指引和运作流程；

3.对信贷业务部新开发的业务产品提出风险评价意见； 4.组织贷前风险审查工作，复审信贷项目相关资料，严控风险评估流程；

5.负责贷中风险控制工作，核实相关合同文本及资料的真实性，监交发放贷款；

6.组织贷后风险的检查工作，审核贷后检查资料，协助信贷业务部做好贷后管理、贷款收回以及逾期贷款的催收工作; 7.组织公司内部信贷风险管理相关学习培训；

1 8.处理公司法律事务并审查相关法律文件；

9.根据信贷人员移交的纸质档案与电子档案，做好档案归档管理工作，完善档案管理流程，保证档案归纳合理、分类明确；

10.完成公司领导交办的其他工作。

三、风险管理部岗位职责

（一）部门经理岗

1.总结本年度风险管理工作，拟定下一年度风险防控目标；

2.制定各类风险管理制度，完善风险评估流程； 3.根据公司战略建设风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型、风险识别模型等；

4.组织与信贷风险管理有关的学习培训，负责日常业务指导及部门员工的考核工作；

5.了解部门人员工作情况，合理调剂工作安排，确保部门内人员分工合理、职责明确、运行高效；

6.负责复审信贷项目，出具贷款审核意见；

7.全面负责风险管理部相关事务，负责各项工作计划的实施和总结；

8.复审相关法律文件，处理相关法律事务； 9.完成公司领导交办的其他工作。

（二）部门副经理岗

1.协助部门经理完成风险管理体系建设，进行风险监

2 控，做好人员分工等工作；

2.按时向部门经理汇报小组人员工作情况；

3.向部门经理汇报信贷项目实时进展，对项目的真实性、合法合规性及可行性提出风险防控意见；

4.督导风险审查人员对信贷项目按期进行贷后检查，若发现风险及时汇报并提出风险化解方案；

5.完成直管风险审查工作；

6.负责组织与信贷风险管理有关的学习培训； 7.完成部门经理交办的其他工作。

（三）风险管理岗

1.负责对信贷项目的可行性进行初步判断并提出意见，对信贷项目进行实地考察，核实信贷部门移交的信贷调查报告及相关材料；

2.进行风险分类评估、风险度测算和违约概率测算综合评估，撰写《信贷项目风险评估报告》并提出风险控制措施，监督签订合同，整理相关资料并监交发放贷款；

3.监督信贷业务部定期进行贷后检查，核实信贷项目五级分类工作，发现问题及时汇报；

4.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档案）的完整性、准确性，并提出检查意见；

5.协助信贷业务部客户经理做好贷款收回及逾期贷款的催收工作；

6.完成部门经理交办的其他工作。

（四）法律事务岗

1.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档案）的完整性、准确性，并提出检查意见；

2.负责起草、审查各项合同、协议，并提出修改建议； 3.协助公司办理有关的法律事务并审查相关法律文件； 4.定期进行法律相关的学习培训，提高员工法律意识； 5.负责与法院、律师事务所、公证处等司法机构对接事宜；

6.完成部门经理交办的其他工作。

（五）业务内勤岗

1.协助风险管理岗检查信贷档案及贷后检查资料的完整性、准确性，并提出检查意见；

2.进行档案管理，做到档案排列有序、整齐清洁、分类明确、查找方便；

3.对于信贷人员查阅档案及贷后资料归档的工作，认真做好信息记录，并要求对方签字确认；

4.及时准确地编报风管部门的报表及文字性材料； 5.与公司其他部门沟通协调，为本部门提供后勤保障工作；

6.完成部门安排的其它工作。

第7篇：信用社银行风险管理部各种岗位职责

信用社（银行）风险管理部各种岗位职责

经理(副经理)岗位职责

（副职协助工作，按分工做好岗位职责工作）

一、主持本部门全面工作,负责日常管理工作，组织人员完成计划工作任务。

二、拟订工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。

三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。

四、负责提出、修订本部门的岗位责任制、操作规程和业务流程，做好各岗位的分工合作，协调各项业务工作的顺利开展，对员工进行绩效考核。

五、拟订中间业务发展目标、年度工作计划及考核指标，并负责组织实施、指导、检查，定期将考核情况向领导汇报。

六、负责拟制风险管理和资产保全制度和政策。 七、负责拟制风险管理工作规划和实施方案。八、负责风险管理委员会秘书处工作，组织实施风险管理工作。

九、负责审查、认定风险监测报告和资产风险管理人员的风险提示，并向上级报告。

十、负责组织并实施资产风险的分类审查、认定，对重大资产风险的分类认定要亲自参与。

十一、负责组织实施风险资产处置工作，审查认定风险资产处置报告，并向上级汇报，对重大风险资产的处置应亲自参与。

十二、负责审查、认定不良资产压降规划和年度计划并向上级汇报，负责组织实施全县不良资产压降工作。

十三、负责大额不良资产处置方案的制定并组织实施。 十四、负责组织实施风险管理的调查、统计和考核等工作。

十五、对营业机构风险管理工作指导、督促和服务工作。 十六、负责本部门人员岗位调配及日常管理工作。十七、撰写、审核本部门各类文字上报材料，把好材料文字质量关。

十八、负责本专业员工的教育、培训和管理工作。 十九、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

二十、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

二十一、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

二十二、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

综合岗位职责

一、做好部门事务管理、会务，文件收发、传达等日常工作和各项后勤事务工作。保管、使用业务印章、重要资料。二、收集、整理和分类装订保管本部门的文件、资料、会议记录等，建立业务档案。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

三、做好工作会义、学习的准备、召开工作。 四、编制、汇总填报有关工作报表，起草、审核工作文件、报告和工作计划、总结。做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。

五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。

六、受理来信来访、检举工作。

七、负责部门员工考勤及部门的固定资产、办公用品等领用、登记和保管等内务管理工作。

八、负责会议记录、部门工作计划、工作小结、各项工作方案或调研报告等文字资料的撰写工作。

九、负责中间业务基础数据、统计数据、考核数据的收集、整理和汇总工作。

十、统计信贷风险管理的各种报表。 十一、总结和汇总工作情况。

十二、对全辖信贷风险情况月、季、年综合分析和向上级报送分析报告。

十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和统计制度，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十四、完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。 十五、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

十六、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十七、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险监测岗位职责之一(资产风险监测)

一、对信用社各类资产风险进行实时监测，提示风险隐患。遇有重大信贷资金风险，及时报告。

二、掌握营业机构信贷资金使用情况、贷款风险分类情况，对信贷资金使用情况进行监测和事后监督。

三、指导营业机构做好信贷资金的风险防范工作。 四、建立信贷资金风险监测台账，完善信贷资金风险预测程序。

五、实时监控各类资产业务的风险限额，定期汇总、分析总体风险状况，提出合理化建议，形成书面报告。

六、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险监测岗位职责之二(不良信贷资产监测)

一、按照及时、准确、全面的原则，统计和报送不良资产分类数据和报告。

二、对辖内不良信贷资产余额增减和不良信贷资产变化的总体情况进行监测，全方位监测信贷资产质量状况及其变化趋势。

三、对不良信贷资产的诉讼时效、客户动态变化进行实时跟踪，监控不良信贷资产客户的变化情况，及时发现不良信贷资产处置的可能机会以及潜在风险。

四、对不良信贷资产实行逐笔、实时监控，对重点机构和客户进行直接监测，出具监测报告。

五、拟制不良信贷资产压降规划和年度计划，报批后执行。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

六、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理岗位职责之一(抵债资产风险管理)

一、监督、指导抵债资产的接收、管理、处置。 二、对规定时间内确实无法处置的抵债资产，在租赁关系的确立不影响资产处置的情况下，可在处置时限内出租，提高资产效益。

三、建立抵债资产明细台账，记载监测资产、增减变动情况。做好实物检查，防止抵债资产流失、损毁。

四、对抵债资产进行检查、维护，掌握抵债资产的风险隐患，采取有针对性的防范和补救措施。

五、对抵债资产进行账实核对，作好核对记录。 六、分析抵债资产，出具专题分析报告和抵债资产管理情况报表，向领导报告。

七、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

八、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

九、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理岗位职责之二(风险资产处置)

一、制定风险资产的处置实行预案，提出处置策略和分户处置预案，报批后执行。

二、根据风险资产处置办法，运用现金清收、以物抵债、转化盘活、依法起诉、呆账核销等处置方式对本联社风险资产进行处置，加快风险资产处置速度，防止风险资产价值贬损。

三、按照国家有关法律、法规、政策及有关规章制度来处置风险资产，落实呆账核销、以物抵债、还款免息等业务的处置责任。

四、根据风险资产的处置损失率、处置方式、处置时间延期等情况，及时调整处置预案。

五、采集风险资产处置过程中的重要信息，总结成功处置的经验或全面分析损失原因。

六、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理岗位职责之三(资产风险管理)

一、根据风险管理政策、风险管理工作规划和实施方案对信用社资产进行风险管理。

二、对辖内机构报批的贷款，通过审查借款资料和信贷档案揭示贷款、授信等信贷业务的主要风险点，及时做出风险提示，形成书面风险分析报告上报部门经理。

三、对辖内机构的信贷业务进行检查、指导，及时发现风险点，提出整改意见和措施。

四、对资产风险分类培训和指导，提高识别风险和防范风险的能力，确保反映真实，认定客观，数据准确。

五、负责权限内资产风险分类的认定和审查工作；对需要提交风险管理委员会、分管领导和部门负责人认定的风险资产分类，要做好资料收集整理工作。

六、拟订信贷业务风险管理制度及风险认定操作流程，上报部门经理。

七、负责征信系统的维护、利用和管理。

八、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

九、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

十、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十一、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理岗位职责之四(呆账核销)

一、草拟呆账核销管理操作流程、相关办法，报批后执行。

二、制定年度呆账核销计划，报批后执行。

三、按照“分级审查、分级审批、分级负责”的原则，对申报呆账核销材料进行初审。符合条件的，签署审查意见后移送稽核审计部门审查，不符合条件的，说明理由并退回。

四、对经稽核审计部门审查通过的呆账核销，提交县联社风险管理委员会集体讨论，由相关部门在呆账核销审批表上签署意见。

五、向同级国家税务机关申报呆账核销，或按权限逐级申报呆账核销。

六、对营业机构呆账核销工作检查、指导，出具检查报告。

七、督促、检查营业机构对已核销呆账的管理、清收工作。

八、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

九、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

十、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十一、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理岗位职责之五(资产风险分类)

一、拟订信贷和非信贷资产风险分类管理办法和业务操作规程，报批后执行。

二、审查本单位和营业机构报送的信贷和非信贷资产风险分类资料，出具审查意见书或审查报告。

三、检查、指导营业机构信贷和非信贷资产风险分类业务，出具检查报告。

四、需要报批的，做好信贷和非信贷分类审核准备，向审批部门报送分类材料。参加资产风险分类会议，做好记录，执行会议决定。

五、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和风险资产分类制度，做好资产风险分类工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

六、完成业务档案的收集、整理、利用和归档工作。 七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

第8篇：信用社岗位职责

信用社岗位职责

目录：信用社主任岗位职责/信用社副主任岗位职责/坐班主任岗位职责

会计员(复核员)岗位职责/出纳员岗位职责/信贷员岗位职责

监测员岗位职责/联行人员岗位职责

微机操作员岗位职责/储蓄记帐员岗位职责/储蓄复核员岗位职责

信用社学习制度/信贷管理制度/服务公约

信用社工作制度/员工遵纪守规“十不准”

信用社主任岗位职责

一、负责组织农村信用社全体职工贯彻执行党和国家的经济金融方针、政策，遵守法律、法规；在联社的领导下组织管理本社的业务和经营管理活动。

二、主持农村信用社的经营管理工作，组织实施社员代表大会和理事会的决议；提出农村信用社内部管理制度草案；提出农村信用社发展规划、经营方针和经营计划草案；提出农村信用社年度财务预、决算方案和利润分配方案；拟定农村信用社内部机构设置。

三、作为本社法人代表,参与社会各种政治、经济活动,依照法律,维护本社政治经济权益。

四、领导、组织农村信用社的业务经营和其它管理等工作，并经常向联社报告工作。

五、负责组织召开信用社班子成员会议,研究决策业务经营和其它工作上的重大问题,必要时报告县联社和提请本社职工大会或职代会决定。

六、组织开展对职工的政治思想教育，决定好工作人员的奖惩。

七、征得理事会同意后，向联社推荐副主任人选。

八、章程规定和理事会授予的其他职权。 信用社副主任岗位职责

一、协助社主任贯彻落实党和国家的方针、政策以及人民银行的各项管理制度、规定，组织完成分管的各项工作任务。

二、根据分管的专业，组织拟定经营目标、经济责任制和各项工作计划，并负责组织落实。

三、加强经营管理，做好内部各专业、岗位之间的组织与协调。

四、遵守财经纪律，加强内部财务管理工作，提高经济效益。

五、在社主任领导下，负责组织落实本社决定的各项业务经营工作。

六、负责组织职工的岗位培训，开展文化和业务学习，抓好技术练兵活动，不断提高职工业务技术素质。

七、在主任领导下，负责组织制定、落实安全保卫工作制度，做好安全防范工作。

八、负责组织完成理事会交办的其它各项工作。

坐班主任岗位职责

一、认真贯彻执行党的路线、方针、政策；模范遵守财经纪律，执行各项规章制度；廉洁奉公；积极完成各项工作任务。

二、合理安排各专柜工作和人员分工，提高办事效率，力求各项业务操作及时、准确、快捷，核算正确。

三、积极组织内勤人员学习业务知识、学习规章制度、学习政策法规等，以提高内勤人员的整体素质。

四、按照操作程序落实到岗、到人，积极推行帐、表、簿、卡、款的标准化、规范化。严格劳动纪律，改善服务态度，树立“窗口”形象。督促有关人员及时进行帐务自查和内外帐务的核对，主动解决柜面营业中出现的问题，坚持不懈地做好安全防范工作。

五、对发生的各类会计出纳差错事故，及时组织追查补救并及时上报，认真及时分析发生原因，提出处理意见，研究防范措施，督促有关人员认真改进工作。

六、关心业务动态,注意积累和分析存贷款收支变化,现金收付变化,及时向主任反映情况。

七、积极做好内外勤之间的团结协调和日志的记录登记工作，确保各项工作任务全面完成。

八、做好社主任交办的其他工作。

会计员(复核员)岗位职责

一、按照会计制度，组织实施本单位会计工作，确保核算质量达到“六无”“六相符”。

二、积极参与本单位经营管理决策，做到收入合理，支出正当，确保财会制度的贯彻执行。

三、正确使用、管理会计科目和凭证，做到印、押、证、机分管，并切实管好。会计档案由会计负责专管，建立登记簿，设专室和专柜存放，确保完整无缺。

四、真实、准确、完整、及时地记载、计算和反映本单位业务、财务活动，杜绝弄虚作假，为执行制度、考核计划和领导决策提供正确数据。

五、加强服务与监督，管好用好资金，对不执行制度，违反财经纪律的人和事要坚决抵制和斗争。

六、严格重要空白凭证保管、领用登记手续，做到表外科目核算，及时准确编报各类报表和对帐工作，不断提高核算质量。

七、做到当时记帐，帐折见面，当日结帐，总分核对相符；转帐业务先付后收；他行（客户）票据收妥进帐；利息、收费计算准确；帐表凭证一律换人复核。

八、会计复核员与会计员共同认真履行上述责任制。

出纳员岗位职责

一、按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。

二、加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。

三、坚持轧库制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符，并与会计核对库存余额后相互签章；按规定处理长、短款，不得以白条抵库,严禁以长补短,发现差错及时汇报。

四、加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，达到“六无”标准。

五、坚持钱帐分管和“四双”制度，一切现金收付必须换人复核，加盖印章，并序时记载现金收付日记簿，现金整点达到“五好”钱捆标准，严禁一人对外办理现金收付业务（柜员制例外），非营业时间钱款要入库保管。

六、认真执行移交制度，做到交换清楚，手续完备，登记齐全。

信贷员岗位职责

一、认真贯彻党和国家经济、金融方针，严格执行金融法规、信贷政策、原则和规定，牢固树立正确的职业道德和全心全意为农村经济服务的思想，坚决杜绝人情贷款和以贷谋私行为的发生。

二、按照党在农村的经济政策和产业政策，支持农村经济的发展。严格按照《固始县农村信用社贷款管理办法》发放贷款。坚持“三查”制度，把好贷款条件关、贷款限额关，严格掌握和执行抵押、担保条件和有关规定；完善贷款的基本程序和贷款管理的基本方式，实现规范的要求。

三、在批准发放权限范围内贷款，要承担包放、包收、包效益的“三包”责任制，实现贷款无逾期、无违章、无风险。对上级主管部门确定的贷款项目，要按计划办理贷款发放与收回。并切实做好调查、论证评估、监督使用。

四、坚持按贷款管理期限管理贷款。实行按期催收，延期申请、审批和逾期加息，保证完成贷款回收、非正常贷款压缩任务和其他各项农金任务。

五、完备贷款手续。对每笔贷款的发放、催收、延期、收回等环节，都要按“借款合同条例”规定办理。大额的农户贷款和私营企业贷款，要有调查材料和评估报告，符合法律程序。

监测员岗位职责

一、严格执行《贷款通则》、《担保法》、《借款合同条例》、《固始县农村信用社贷款管理办法》等有关信贷法规，把好贷款发放的最后一关，每笔贷款必须达到“八有”，对违背信贷制度、手续不完备的要坚决抵制和纠正。

二、及时准确地分清科目，按贷户(单位)建立各种贷款登记簿，及时按规定调整贷款占用形态。必须做到内外监测的据、簿、帐、卡、表的五相符。

三、及时准确真实完整地按规定上报信贷资产监测考核表。不得估报信贷资产占用形态,不得擅自降低或提高非正常贷款占用比例。对信贷资产形态下降幅度较大的要有文字分析。

四、清晰整理并妥善保管簿、卡、帐、据、表、各项制度、调查分析报告、表格结算等信贷档案资料，不得散失残缺。

五、真正发挥监测、预测作用。对信贷资产结构的变化要及时预测，为盘活存量资产，优化增量投向当好参谋，监督各项信贷制度的全面执行。

联行人员岗位职责

一、认真做好联行信件、电报的收发工作，并加以复核，做到及时、准确，字迹清晰，进出有登记。

二、按规定使用和编制各类报单，坚持逐日逐份销号使用，并加强复核工作，做到内容完整、数字准确、印章齐全、严禁签发空头报单及汇票。

三、认真审查他行报单，对错误报单要按规定处理，认真查询。

四、正确使用、详细记载各种联行登记簿,并换人复核，发现问题及时汇报妥善处理。

五、认真管理好各种联行及汇出汇款卡片，定期核打，做到帐卡相符。

六、正确使用联行科目，一切联行往来凭证必须及时转帐，摘要简明，换人复核，不得无故积压。

七、认真做好联行核算、对帐工作，按时编制往来报告表，主动及时查清未达帐，提高对帐质量，保障联行往来准确无误。

八、及时办理查询查复工作，做到“有疑必查，有查必复，查必详尽，切实处理”，并加强复核及登记，负责保管有关资料。

九、按规定坚持印、押、证、机的分管制度，严禁联行核算“一手清”，做到使用有记录，交接有登记，经办有复核，保管要入库。起到相互制约的作用。

微机操作员岗位职责

一、操作员对使用的微机要保持整洁，不得自行拆装机件,严禁利用计算机玩电子游戏。

二、操作员必须使用密码上机,并做好保密工作,不得向外单位提供信用社的一切应用软件和资料。

三、操作员必须按照基本制度规定和具体业务操作程序进行帐务处理，严格审查凭证要素，严禁积压，严防串户。

四、操作员做好日间、日终、月终、年终文件的磁盘备份工作，做到完整无缺。严格按会计制度、密级管理要求，保管好各类印章、凭证、盘片、打印件，营业终了，入库保管。

五、操作员进行帐务处理要加强复核，使用后的帐表经事后监督复核后，应专人保管，外单位查阅要有合法手续。

六、操作员要加强对重要凭证、印章的管理,做到使用有登记,交接有记录,保管要入库。

七、操作员调动必须及时更换密码，并办理交接手续,临时离岗必须将微机退出安全状态(即“C”状态),并抽出操作盘,入柜加锁保管。

八、操作员必须遵守一切管理制度，确保机器正常运行。

储蓄记帐员岗位职责

一、认真执行储蓄政策、原则及规定，加强柜面服务宣传和监督，热情待客。

二、严格执行储蓄利率政策，严格按照储蓄存、取款操作程序办理业务，认真审查凭证，办理现金收付，准确登记票面，及时打印存单，做到销帐及时，登记齐全，管理规范。

三、按规定办理储蓄存款的开户、挂失、托收和提前支取手续，并及时登记有关登记簿，做到认真负责，杜绝隐患。

四、坚持当日结帐，定期核打帐卡，认真记录，确保帐、簿、卡核算相符一致。

五、坚持印证分管使用，相互制约，使用存单、有价单证当时销号，换人复核，做到帐实相符。

六、未实行柜员制的单位，储蓄业务必须换人复核，严禁“一手清”。

七、营业终了，帐、卡、印、证必须装箱入库保管。

八、人员变动交接清楚，登记齐全，按规定办理交接手续。

九、按会计档案管理的要求，做好传票、帐册的整理、装订、保管工作。

储蓄复核员岗位职责

一、按照制度规定和操作程序，对凭证的要素和帐簿记载进行复核和审查签章，以示负责。

二、按规定对储蓄帐、簿、卡、表进行核对，确保帐务核算相符衔接。

三、对储蓄记帐员办理帐务核算、计息、挂失、提前支取、托收等业务进行复核，发现问题及时与经办人共同查清、纠正，并登记有关登记簿。

四、对储蓄记帐员领、销及现存的储蓄凭证进行逐份序时复核，对作废凭证进行核实并按规定处理。

五、认真复点现金，核对票面记录与凭证金额是否相符，并加盖有关章印。

六、协助储蓄出纳员做好每日的轧库工作。

信用社学习制度

一、信用社干部职工特别是领导干部要高度重视学习，自觉加强学习，认真组织学习。不断提高政治素养、思想水平、业务技能和执行政策、遵纪守法的自觉性。反对长期不读书、不看报、不阅文件的事务主义和经验主义现象。为了充实学习内容，人手都要订阅政治、业务报刊各一份。

二、重视政治学习。要学习马克思主义、毛泽东思想、邓小平建设有中国特色社会主义理论的基本观点和基本方法；学习实事政治、党的现行路线、方针和政策；学习各项法律法规特别是经济、金融法律。自觉抵制各种歪风邪气。

三、强化业务学习。认真学习掌握上级有关业务规定，提倡全员学会计、信贷、存款等基础业务知识，并突出钻研本职业务，做到应知应会，不说外行话，不办外行事。

四、坚持碰头会学习制度，每次学习时间不少于两个小时。学习时间要全员参加，一般不准请假，特殊情况必须经请假批准，否则要给予处罚。

五、讲求学习方法和效果。学习要有计划性和针对性，一个时期突出一个学习重点，解决一个突出问题。组织学习前应充分准备好学习材料，作好辅导，边学边议，联系实际，每月每月写出心得体会，交流学习提高。

六、加强领导。做到领导带头学，党员带头学，带头联系实际发言讨论。并确定人员抓学习，辅导职工学习，督促职工业余自学。采用不同形式每月或每季检查考核一次学习情况。

信 贷 管 理 制 度

为了适应社会主义市场经济体制的要求，严格规范信贷行为，促进信用社以高质量和信贷资产向商业化经营转轨，以实现信贷资产的效益性、安全性、流动性的有机统一，现根据《固始县农村信用社贷款管理办法》，结合实际，特制定本制度。

一、建立以社主任为组长、其它人为成员的贷款管理领导小组，遵照国家的法律、行政法规和人民银行发布的命令、规章，应当遵循实现资金的效益性、安全性、流动性的原则，借贷双方应当遵循自愿、平等、诚实和守信的原则。

二、全面落实信贷责任制，做到包贷、包收、包管理、包效益的“四包”责任制，坚持谁立据、谁用款，谁发放、谁收回，谁审批、谁负责的原则，不得一户立据多户用款，不得有多户立据一户用款的“垒大户”现象，不 得跨区、冒名、自批自贷或以别人名义骗取贷款，对当年新放贷款形成逾期按每百元扣一元，直至收清为止，对造成风险，责令限期收回，并按风险度扣发工资，情节严重的给予纪律处分。

三、严格贷款审批权限，执行分级审批制度，对3000元以内(含3000元)贷款由信贷员发放； 3000 元至10000元以内(含10000元)由社主任审批发放；10000 元至30000元(含30000元)由信用社大额贷款审批小组审批；30000元以上报联社大额贷款审批小组后方可发放。不论哪一级、一律贷户申请、信贷人员调查落实，并有担保抵押、评估论证报告，对情况不实、造成风险的按责任人给予处罚。

工 作 制 度

一、必须树立全心全意为人民服务的思想。做到爱社敬业，自觉服从组织分配，按时保质完成各项工作任务。

二、必须按时上下班。做到不迟到、不早退，严格考勤，严格请销假规定，并定期对执行情况进行讲评，实行奖勤罚懒。

三、必须保持营业室整齐、卫生。值日人员必须坚持下午下班时打扫好卫生，值日当天必须提前20分钟到岗开门，打开水、复查卫生、整放好每个办公用具、用品。

四、做到精神振奋、仪表端庄。每天上岗前要有专人进行检查，发现问题要立即纠正，凡不按规定着装者不准上岗。

五、必须遵守劳动纪律。做到上班前不喝酒；营业时不离岗、不串柜、不吃零食、不看书报、不听广播、不带小孩、不干私活、不会亲访友、不利用单位电话联系个人事情，不与顾客发生争吵；下班后没有特殊情况不要在营业间停留。

六、必须保持严谨的工作作风。做到平时不带思想情绪上岗，工作时尽心、尽力、尽责，严禁一个人办理兑付业务；做到信息传递及时，反映情况准确，出现问题不隐瞒，不掩盖，不推卸责任；营业终了发现帐款不平，做到有关临柜人员不离岗，当事人认真查找原因，其他人员积极配合协助。

七、必须爱护集体财产和公共设备。做到按照本职工作范围，管好用好重要物品(帐表证印、仪器装备、防卫武器、现金等)，遇有特殊情况应按有关规定办理交接手续，做到无丢失、无损坏、无霉变，发现异常应及时报告。

八、必须遵纪守法。做到认真学习和贯彻金融方针和法规，严格执行国家财经纪律、信贷政策、原则及规定，坚决杜绝人情贷款和以权以贷谋私的行为发生。

九、必须积极参加集体公益活动。做到主动关心集体的事情，积极参加集体的活动，坚持以社为家，不做特殊职工，不做后进职工。

服务公约

敬业谦诚，求实创新； 爱社敬业，社兴我荣。顾客至上，竭诚服务；

恪守信用，效率第一。

守法经营，廉洁奉公；

以社为家，奖罚分明。

仪表端庄，举止大方；

文明礼貌，待人热诚。

精通专业，操作规范；

及时准确，快捷高效。

主动热情，轻松自然；

严谨周到，灵活方便。

新潮典雅，设备齐全；

清洁卫生，秩序井然。

员工遵纪守规“十不准”

一、不准迟到、早退、擅自脱离岗位。

二、不准违反操作规程。

三、不准侵占客户利益。

四、不准违反安全规定。

五、不准违背岗位职责。 六、不准损害信用社形象。

七、不准损坏或侵占公共财产。 八、不准搞第二职业。

九、不准闹无原则纠纷。

十、不准以权谋私、以贷谋私、搞权钱交易。

信用社风险部部门职责岗位职责

部门岗位职责风险

银行风险部门岗位职责

风险控制部门岗位职责

信用社副主任岗位职责及风险点