贷款信审岗位职责（共15篇）

第1篇：日审岗位职责

日审岗位职责

日审岗位是稽核前台日常工作，并与出纳每日收款核对的重要环节，是做好财务工作不可缺少的岗位之一。特制定本岗位职责: 1.整理账单: 首先按前台客人结账顺序整理账单(按收银交班明细报表序号)账单项下水单排序要求: A结算明细单 B退款凭证 C押金收据红联 D入住单 E杂项单

所附水单必须与账单所列事项一致,结账时必须将客人押金收据收回,若客人押金单丢失必须由客人出示身份证签字确认并注明“押金丢失”字样。

2.电脑稽核:

打开酒管系统点击业务报表项下的客房出租情况报表，并同时选择查询两个夜审时间段,查看房租间数,房费及半日租,全日租收入的审核,此报表与每日营收报表的相关项目一致.点击账务—历史—刷新,点击房号账单与电脑系统核对.注意:房价，入住天数，入住时间，离店时间，发票开立情况,是否按规定收取半日租、加收全日租的情况,钟点房入住情况,是否结账退房。若按规定未收取半日租,全日租的房间，需当班经理签字后报总经理复签, 注意:离店时间会员客人延迟至14:00不收取半日租,协议客人退房时间中午12:00.超时加收半日租.下午18:00以后加收全日租。

钟点房审核需注意入住时间,离店时间,房型,酒店规定内房费的审核,超时按全日租收取的审核。

免费房需总经理通知并在酒管系统上备注,离店后总经理签批.次日返回财务.注意客房商品消费事项。

积分兑换房:前台必须出具由总经理签批客人积分兑换单附于该客人账单后方可有效。

若开立发票时确认是否入机,开立金额是否与电脑一致,若不一致及时通知前台核实。

前台领用发票要在财务或办公室文员处登记,与酒管系统中发票使用情况进行核对。备注:日审将随时随机按客人入住单上提供的电话号码确认该客人是否开立发票,以便核查前台员工开立发票的实际情况。

对当日所有的账单进行核对比如:营业收入 房费 餐费 杂项费用进行逐一核对,所涉及的结算方式如:现金、信用卡、挂账、内部招待进行核实。退房未结清帐务的处理: 对退房未结清帐务日审将每天核实退房未结账单并督促前台追收,特别注意房费大于押金的通知前台追收并写明原因通知总经理拿出处理意见,对于押金大于房费的长时间未结算的由财务部后台处理。对于网络客人消费的账单进行房费佣金统计，月底与网络对账单进行核对付款。

挂账: 挂账必须授权签字人确认。

信用卡: 信用卡联是否按要求刷卡完成,是否有客人签字确认,分为预授权完成和即时消费两种结算方式,达到结算及时,高效。

内部招待:必须有当事人签字总经理签批方可有效并做招待统计表。

延安日报社,榆林日报社,华商报消费以房费置换处理,前台在酒管系统中做内招,但必须有授权签字人签字确认.根据营收日报核实当天客源情况并做客源分析统计表。根据营收日报核实当天出租情况并制作当日出租情况表。根据营业收入日报表和试算平衡表，并制作凭证汇总表。根据酒店房型编制出租情况表以便财务及时了解房型的出租情况掌握客人消费趋向。餐厅系统的审核: 酒店大堂吧厨房营业收入是通过餐厅收银系统来实现的1.整理账单

首先按餐厅客人结账顺序整理账单,打开营业日报表---消费和收银日报表,排序账单要求

A: 结账单

B: 点餐单(酒水单)2.电脑系统稽核

A: 打开餐饮系统点击消费日报表，要求: a.结账单与点菜单(酒水单)所列项目必须一致防止漏收情况的发生,发现问题及时跟踪解决,保证营业收入的准确。

b.挂客帐的餐单要及时与酒管系统进行核对,以免漏帐。c.每天日审从厨房拿取点菜单的黄联与结账单项下点菜单的红联进行核对,防止飞单的发生,若发生问题及时报告总经理(店长)核实并写出处理意见,真正做到营收准确。

西安卡森商务酒店财务

2014年2月6日

第2篇：贷款岗位职责

信贷人员岗位职责

一、认真开展贷前调查，全面、准确了解客户及担保人资信状况、抵押

物状况，对贷款信息的真实性负责，并撰写贷款调查报告，明确调查意见。

二、实行ab角负责制度，双人负责贷款的调查、发放和收回。

三、及时催收到、逾期贷款，填制贷款到、逾期催收通知书，发送借款

人签字，并收回回执，完善资产保全手续，防止丧失诉讼时效。

四、执行信贷回避制度，主动申请不参与关系人的调查、审查和审批。

五、贷款发放后，及时跟踪检查，撰写贷后检查报告。

六、控制新增不良贷款额、新增不良贷款率。

七、禁止各种违反信贷管理规定的违规、违法操作行为。篇2：信贷部经理岗位职责 岗位职责：

1、制定公司信贷业务发展规划，健全完善和严格执行公司各项信贷制度，严格遵循各项金融法规、信贷政策、原则和规定；

2、负责管理并参与和客户接洽贷款事项，负责积极拓展市场；

3、负责考察贷款对象的实际情况，发掘业务风险点，审查贷款调查报告；

4、负责与客户签定贷款协议时审核把关，落实各项贷款条件；

5、负责贷款发放后管理，确保完成贷款回收、逾期贷款压缩任务；

6、负责信贷业务团队建设，完成业绩指标；

7、负责信贷业务部日常全面管理工作，并完成上级领导交办的其他任务。篇3：信贷岗位职责

票据中心工作职责

ｌ、负责全行票据贴现业务管理工作；

2、负责票贴现业务的市场营销、客户服务、业务办理；

３、负责票据贴现业务市场调研、发展规划制定； ４、负责票据贴现资金、规模的调剂；

５、负责票据贴现业务的培训；

6、负责全行票据贴现业务经营指标的分配和执行；

7、负责行领导交办的其他工作。

票据中心经理工作职责

1、负责票据中心管理工作；

2、负责重点客户的营销和维护；

3、负责编制票据中心业务发展规划，落实和完成票据业务经营指标；

4、负责贴现资金、规模的合理调剂；

5、负责制定风险控制措施，确保安全经营；

6、负责管理及培训票据中心员工队伍；

7、负责定期提交全行票据业务经营情况报告；

8、负责行领导交办的其他工作。 信贷管理部：

资产负债管理部工作职责

1、负责编制、下达全行的综合业务经营计划；

2、负责按月对全行的业务经营情况进行综合分析；

3、负责编制实施全行资金营运计划和非生息资产清降计划，并对执行情况进行监测分析和监督检查；

4、负责全行资金的管理、调度和调剂以及资金管理制度和有关管理办法的制定；

5、负责各支行备付金的管理和考核；

6、负责对人民银行准备金存款和全行头寸资金的管理；

7、负责结售汇业务中人民币资金的清算；

8、负责传导和执行总、分行利率政策，并制定本外币存贷款利率管理制度；

9、负责本外币信贷计划的实施、调整及对执行情况进行检查和监怪；

10、负责本外币存、贷款利率和系统内往来利率的执行和调整，并对执行情况进行监测、分析；

11、负责支行超权限贷款利率的定价测算、定价审批及对超二级分行权限的贷款利率定价进行申报；

12、负责代理凭证式国债的发行工作；

13、负贵全行各类统计报表数据的统计、上报和分析、预测，并依法进行统计管理和统计检查；

14、负贵制定全行的业务经营考评办法，并定期通报各支行的业务考评结果；

15、负贵协调落实银监局、人民银行等有关全行资产负债综合监管事项；

16、负责全行大额现金审批、备案及权限管理；

17、负责全行资产负债管理委员会办公室的日常工作；

18、负责行领导交办的其他工作。

资产负债管理部经理职责

1、认真学习贯彻执行党和国家的路线、方针、政策及市行党委的各项决策；

2、负责资产负债管理部的日常管理工作；

３、根据上级行及市行既定的资产负债管理目标，负责组织制定资产负债管理计划； ４、负责组织对全行的资金营运情况进行监督管理，做好全口径资金监测、分析、考核工作；

5、负责运用资金调节、国家现行信贷政策导向调节和集中调控等管理手段，实现全行资产负债的结构性调整，优化资产负债结构，实现盈利性、流动性、安全性的有机统一，促进全行各项业务的稳定发展；

6、负责资产负债管理委员会的日常工作，按月对全行的业务经营情况进行综合全面分析，对全行的经营管理提出合理化建议，为领导决策提供依据：

7、负责对全行的贷款定价提出指导意见，在风险控制的前提下实现贷款效益最大化；

8、负责本部门工作什划的制定与安排，确保各项工作职责落到实处；

9、负责组织领导本部门员工定期进行各项业务基础知识与相关经营管理知识的学习，并组织相应的考核；

10, 负责行领导交办的其他工作。

信贷管理部工作职责

ｌ、负责信贷政策和制度的组织实施及信贷枪查；

2、负责信用等级的审查、认定、上报，统一对外公布客户信用等级；

3、负责法人客户内部统一授信的审查、上报及批复工作；

4、负责本行权限内信贷业务的受理、审查提交贷审会审议工作；

5、负责超权限信贷业务的初审和上报工作；

6、负责贷款审查委员会办公室的日常工作；

7、负责信贷业务的报备和备案管理工作；

8、负责银行承兑汇票和贴现业务的管理和监侧；

9、负责本行权限内的信贷资产风险分类的认定及超权限的审查上报工作；

10、负责信贷电子化管理系统的数据维护和应用；

11、负责与人民银行信贷管理登记咨询系统接口软件的维护与应用，向人民银行传输数据；

12、负责信贷在线的监控，发现予替信号及时向前台部门及行长通报情况；

13、负责对客户部门及客户的贷后管理检查工作；

14、负贵对重点管理客户的监测，定期发布风险分析报告；

15、负贵对各支行信贷管理部门负贵人的任职资格认定；

16、负责对全行信贷人员的培训及持证上岗制度的落实工作；

17、负贵收集、分析相关经济信息，并将有关信息和资料向有关领导和部门反馈；

18、负责管理市行信贷档案库，负贵市行贷审会档案资料的整理及市行宜管客户档案的保管工作；

19、负贵行领导交办的其他工作。

信贷管理部经理工作职责

１、负责全行信贷政策和制度的组织实施及信贷检查；

２、负责组织实施法人客户信用等级评定、内部统一授信的审查、上报及批复工作；

3、负责本部门对权限内信贷业务的审查、提交贷审会审议及负责超权限信贷业务的初审和上报工作；

4、负责银行承兑汇票及贴现业务的管理与监测；

5、负资本行权限内的信贷资产风险分类的认定及超权限的审查上报工作名

6、负责贷审会办公室日常工作．按规定组织、召集贷审会；

7、负责组织对客户部门及客户的贷后管理检查工作；

8、负责组织对全行信贷人员的培训及持证上肉制度的落实工作；

9、负责收集、分析相关经济信息，并将有关信息和资料向有关领导和部门反债；

10、负责行领导交办的其他工作。

客户营销部：

客户一部工作职责

1、负责全行公司业务运作的组织与管理及业务培训；

２、负责制定全行公司业务年度发展目标，制定公司客户结构和贷款结构调整计划，并组织实施；

３、负责组织实施对高等级优良客户的营销会商制度，协调各行公司业务的联合营销； ４、负责组织实施客户经理制，建立客户经理档案，协助人事部门对客户经理的业绩进行考评；

5、负责公司客户公开统一授信和中长期项目贷款的申报；

6、负责对公司客户贷后管理工作的指导、协调和管理；

7、负责全行对公存款的管理和考核；

8、负责对房地产信贷业务的协调和管理，及房地产贷款项目的营销、调查和申报；

9、负责公司类客户收息任务的指导和管理；

10、负贵组织研究公司客户和市场播求，提出开发金融产品建议，参与新产品的需求设计、开发和测试，并向新产品开发委员会提交立项申请；

11、负责组织公司业务信息的采集、整理和分析，向系统内提供信息支持和服务，并向有关部门提供共享信息；

12、负责对下级行公司业务部门的自律监管；

13、负责督促经营行搞好到期贷款收回；

14、负责行领导交办的其他工作。

客户一部经理工作职责

1、负责协调全行公司业务、房地产信贷业务运作的组织与价理，且行信贷前台业务职责；

2、负责协调全行公司类及房地产类客户开发、维护、贷后管理；

3、负责全行对公存款、公司类客户收息、公司类客户到期贷款的催收、管理及分析；

4、负责协调全行客户经理运作体制及考核办法的制定和推行。

5、负责协调对全行信贷前台业务提供国家产业政策、行业信息以及相关信贷政策；

６、负责行领导交办的其他工作。

客户二部工作职责

1、负责全行机构业务运作的组织与管理及业务培训；

2、负责制定全行机构业务年度发展目标，并组织实施；

３、负责组织实施对高等级优良客户的营销会商制度，协调辖内各行机构业务的联合营销；

4、负责对客户经理档案不定期进行检查；

５、负责机构客户项目贷款的申报；

6、负责全行同业存款的管理和考核；

7、负责组织研究机构类客户和市场需求，提出开发金融产品建议，参与新产品的需求设计、开发和侧试，并向新产品开发委员会提交立项申请；

8、负责组织机构业务信息的采集、整理和分析，向系统内提供信息支持和服务，并向有关部门提供共享信息；

９、负责对下级行机构业务部门的自律监管书

10、负责行领导交办的其他工作。

客户二部经理工作职责

1、负责对系统内机构业务的全面管理、指导；

2、负责组织、协调、参与基层行事业法人客户的营销确立对象及营销方案；

3、负责组织、协调、参与全行范围内机构类客户贷款管理方案的制定、审查和实施，实现“户到人、人管户”和“一户一策”的贷后管理目标；

4、负责组织研究机构类客户和市场需求提出开发金融产品建议，并向新产品开发委员会提交立项申请；

5、负责组织实施对高等级优良客户的营销会商制度；

6、负责制定全行机构业务年度发展规划和目标，并督促落实；

7、负责全行机构业务运作的组织、管理及机构业务部门工作人员的业务培训；

8、负责全行同业存款任务的分解、落实和考核；

9、负责行领导交办的其他工作。

客户三部工作职责篇4：信贷业务的岗位职责

钱道坊信贷业务的岗位职责

一、信贷业务部经理

1、组织部门学习有关信贷业务政策与规定，了解并熟悉本公司信贷业务的操作流程与规定。

2、做好部门的管理工作，拟定完善本部门的岗位职责与考核办法。

3、根据公司制定的发展规划，拟定出工作计划与实施方案，做好贷款发放与回收工作。

4、负责信贷业务的指导、检查、督导工作，做到规范放贷安全放贷。

5、及时了解国家相关政策变化，定期或不定期撰写行业发展分析报告，为贷款审批和发展提供建议。

6、对贷款客户所涉及的资料与手续进行审核并撰写调查报告。

7、负责贷后工作的管理与实施，做好贷后检查、收息收本、以及发放贷款（逾期、展期、重新发放）工作。

8、负责检查业务人员签订的统一制式合同与担保合同。负责签订借款合同的合法、合规性，督促客户办理抵押登记。

9、开发客户资源，拓展渠道，并协调有关部门的关系，完成公司领导下达的指令与任务指标。

二、信贷客户经理

1、负责接受客户的贷款申请资料，审查贷款人的资信、贷款条件、借款用途、还款来源等情况。按照贷款准入条件进行初审，审查合格了交由信贷调查岗位的人进行调查，对不符合贷款条件的告知客户不予受理，并说明原因。

提供依据。

3、负责及时把符合贷款条件的资料交调查人员调查，对不符合贷款条件的人员要及时把资料返还给客户。

4、完成贷款合同与抵押合同的签订，根据签订的担保合同，负责办理公证、保险、抵押手续。

5、负责客户的贷后检查，撰写贷后检查报告检查工作的周期应短于或等同于客户利息、费用的支付周期

6、积极完成信贷业务经理分配的各项工作。

三、信贷（风险）管理风控总监

1、贯彻执行国家信贷政策和小额贷款公司的各项信贷管理规章制度，结合实际拟定实施细则，并组织实施;

2、研究拟定信贷工作规划，调查分析信贷业务投向，预测发展趋势，组织客户信用等级评估工作;

3、检查、考核信贷业务部门、信贷风险资产管理部门执行信贷规章制度的情况;

4、负责对信贷业务部门贷后检查工作情况的监督检查，撰写检查报告报领导审阅;

5、负责信贷管理信息系统的管理，汇总上报各种信贷业务报表;

6、负责信贷人员的业务培训、考核及评价工作。

7、负责审议贷款的合法、合规性

8、制定贷款风险的防范措施。

成会议纪要。

四、风控专员

1、对信贷业务部门提交调查材料的可行性和完整性进行分析、评定，复测风险度;

2、审查保证人的资信、抵押登记的合法性及信贷业务部门意见的合理性;

3、审查信贷业务投向的正确性;

4、提出信贷业务审查意见，报有权审批人批准。

五、信贷风险资产管理职责

1、对信贷业务部门提出的呆滞、呆账贷款和拟进入诉讼程序贷款的认定申请进行初审，提出意见，送交本公司稽核部门最终认定“两呆”贷款;对需要移交信贷风险资产管理部门的风险贷款，提出意见后，报主管经理审定。

2、对风险贷款进行逐笔检查，分析原因，与信贷业务部门共同研究，提出转化风险的具体措施，报主管部门审定。

3、管理诉讼事宜，督导风险贷款的清收。

4、负责清收已移交的风险贷款(有条件的也可统一组织呆滞、呆账贷款的清收)。

5、负责呆账贷款的核销申报工作及核销后的贷款追索工作。

6、负责提出对用于风险贷款转化的新增贷款的建议，由信贷业务部门按正常业务操作程序办理有关事宜。

做好风险防范工作。

8、积极处理不良资产

9、及时掌握风险贷款的基本状况，定期撰写分析报告;总结经验教训，提出信贷工作改进意见。

六、审贷委员会是虚设部门，人员不固定，对100万含100万元以下贷款具有审批权。

七、风控委员会对100万元以上贷款进行审核，风控委员会下设法务与会计事物，对专业东西进行审核。

八、附则

1、本制度解释权归总经理。

2、本制度自董事长签发之日起实施。篇5：信贷岗位职责 信贷业务部职责

一、信贷业务部工作职责：

（一）负责公司信贷业务各项工作的制定、实施、和总结。

（二）负责公司优质客户摸底筛选并列出准入客户名单；

（三）负责公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、评价、评审工作，并提出明确书面调查意见，交审贷委员会审议。

（四）落实审贷委员会审批条件，办理抵押、质押、保证手续。

（五）负责公司贷款的台账登记工作。

（六）负责公司贷后管理工作的组织和实施，督促业务员及时收取贷款利息和贷款本金。

（七）负责不良资产的管理、清收和处置工作；

（八）负责信贷业务信息数据向监管部门按期上报工作；

（九）负责贷款质量检测及形态划分工作；

（十）负责贷款期限利率合规合法执行工作。

二、信贷业务部贷款调查岗主要职责：

（一）营销筛选优质客户名单；

（二）对拟放贷款撰写调查报告；

（三）负责客户信贷档案；

（四）负责贷户按月结息；

（五）负责到逾期贷款催款通知书签发和及时收回；

（六）负责不良贷款的清收处置预案；

三、信贷业务部贷款审查岗主要职责：

（一）负责对调查岗提交的贷款资料进行审查；

（二）负责按贷款授权规定逐级审批；

（三）负责贷款抵押合同的合规合法；

（四）负责信贷业务监管报表；

（五）负责信贷资产质量形态划分分类工作监测工作；负责贷款利率按规定执行。

第3篇：审贷员岗位职责1.向社会宣传、推广、招揽担保业务。2.指导客户填制担保业务的各种表格。3.办理担保业务的各项手续。4.受理担保后两天内开展资信调查，确保调查资料的真实性。5.开发新客户资源，追踪潜在客户。6.拜访客户，实地了解客户需求。7.追踪现有客户管理状况，开发现有客户潜在需求。8.按上级主管要求对上述开发工作填写业务开发记录备查或作为考评依据。9.承担所经办业务的考核责任。

第4篇：资格后审岗位职责

1、证件的保管

证件包括：

a、员工劳动合同、一级建造师证、二级建造师证、造价员（师）证等；

b、公司的《企业营业执照》副本、《企业组织机构代码证》副本、《企业资质证书》副本、《安全生产许可证》副本、社保参保缴费情况证明、c、造价员及造价师证书、印章

2、跟踪招投标信息，进行申请投标计划并购买标书

a、每天浏览“厦门工程招投标信息网” 招标公告及招标答疑；

b、记录可投项目并填写“投标申请表”交予上级审批；

c、待上级审批同意申请后，到招标公告指定地点购买招标资料。

3、投标后审文件的编制

a、授权委托书一张；

b、技术标的第一部分主要为根据招标附件要求安排项目管理班子（人员安排必须符合“在厦建筑企业备案信息系统和厦门市建筑市场建筑业企业管理系统”条件）；

c、商务标主要为根据招标附件要求填写工期及工程质量等信息及招标人提供的信息选择

材料品牌；

d、资格后审主要为本公司的一些相关证件复印件和信息。

4、封标（一般在开标前一天封标）

a、把填写好的投标文件打印出来。（后审须打印）

b、复印《企业营业执照》副本、《企业组织机构代码证》副本、《企业资质证书》副本、《安

全生产许可证》副本、社保缴交证明、企业开户许可证、年度保证金收讫证明、项目管理班子人员证书及劳动合同（包括委托人的）三份、企业劳保费用取费类别核定卡一张，并按范本顺序排列

c、申请借用公章及法人章，并盖章。

d、待造价员的商务标做完后，对完整的投标文件进行检查，确认无误后，即可封标。

5、参加开标会议

a、须在开标前

一、两天通知项目经理及委托人开标时间、地点；

b、参加开标会议须带证件有：授权委托书、该投标项目项目经理及委托人身份证复印件、《企业营业执照》副本、《企业组织机构代码证》副本、《企业资质证书》副本、《安全生产许可证》副本、社保缴交证明、该投标项目的项目经理建造师证及劳动合同原件、委托人劳动合同原件、该投标项目的造价员（师）证、购买招标附件发票（发票背面盖公章）

6、网上系统人员备案

每个月20、21日（节假日顺延）为企业网上系统备案时间，在此期间将可备案人员按程序进行网上备案。

7、若有中标，办理中标相关手续

第5篇：日审主管岗位职责

审计主管岗位职责

1.健全宾馆日审的收入审计制度，做到一切流程统一化、标准化。 2.制定日审、前台收银员、前台值班经理的培训计划，包括：培训时间、内容等。

3.负责每月一次对日审、前台收银员、值班经理的常规培训；当有特殊情况时，随时组织临时培训工作。

4.负责监督各店出租屋房费、电费、电话费等的限期内催收工作。 5.监督日审对各店的特殊账户款、应收账款的管理，每月末结清账款。

6.负责对各店之间的宾客预存款、结账款等往来账款的管理。 7.对酒店各种会员卡券的发放管理、销售管理及宾客使用情况的监督。

8.审查日审报表各付款方式金额与实际收到款项金额相符。包括现金、信用卡、支票。

9.监督日审对前台发票的填开、使用情况进行检查及问题发票的处理。

10.对日审的日常工作进行监督、检查，主要包括：宾客帐单、入住退房时间、冲销账、扣减、免单、特价房、出租车提成、房卡制卡记录、前台及客房小吧销售、早餐、电话费、前台备用金长短款等情况，是否符合酒店相关财务制度规定及签字权限范围。 11.对月度的日审工作报告复核、检查、签字确认，未竟事宜进行处理。

12.健全返佣管理制度，监督执行情况。 13.负责监控密码掌控，及每月一次的变更工作。14.每月不定时抽查服务员作房报表是否与实际相符。

15.完成财务总监交办的其他事宜。

第6篇：酒店日审岗位职责

日审岗位职责

1、审核各种帐单及报表，保证酒店收入的准确性、完整性。检查结帐单是否按照规定使用。核对酒店每日营业收入日报表。

2、审核帐单中的单位挂帐并转应收账款。

3、审核前台所做各项减帐单、杂项调整单；对于减帐收入调整，首先检查折扣有无相关审批人的签字批准，审查减帐原因是否清楚、合理，每笔减帐是否准确，如有不符，立即调整。

4、审核各房间之间收入、餐厅之间账单有无入错，所挂住店客账、应收账是否错挂。

5、每日向成本控制部提供各餐厅食品收入、酒水收入明细报告，为成本率的计算提供准确的依据。

6、根据房费收入账目核对预定单与房价是否相符，以及审核低于正常房价的账单是否有授权人的签字。

7、发现入错账时，需调整的应及时填写减账单，报财务经理、总经理审批后进行调账。

8、负责会议室商品实物盘点及月底商品盘点表的数据工作、营销部销售人员业绩统计、发票领用还登记工作。

9、发现问题要及时上报财务经理、总经理。

第7篇：高级审单员岗位职责1.负责审核并处理各种外贸单证及内贸单证。2.及时委托报关、交纳税单。3.按时输人有关采购的各种信息和结算数据,及时制作付款申请单、入库单等，并对输人数据的及时性和准确性承担检查责任，确保数据库各项数据的正确性和有效性。4.协助做好供应商、制造商有关资料的收集。5.负责对所有物料采购卷宗的归档、管理和保管工作，确保卷宗的内容规范、有效、完整。

第8篇：工会经审委员岗位职责

甘州区小满镇中心学校工会小组

经审委员岗位职责

一、依照《工会法》行使工会经费审查职能。

二、审查工会经费的收缴。具体审查工会经费单位拨付、工会会员交纳及会费上解是否准确、按时。

三、审查工会经费的管理。具体审查工会经费是否单设帐户存储，是否实行了预决算制度，是否按帐钱分管的原则，安排专人负责并按会计制度规定核算。

四、审查工会经费的使用。具体审查工会经费的使用是否执行预算，是否符合党和国家的有关方针政策、财经法规，以及工会的有关规章制度。

五、年度审查及审查报告。每年年底，对上一年度工会经费的收支情况、财产管理情况进行一次全面审查，并出具审查报告。审查报告主要内容包括：审查工作开展基本情况、经费收支情况、预算执行情况、存在的问题及加强财务管理的建议。

第9篇：贷款客户经理岗位职责

贷款-客户经理 岗位职责：

1、按照经营目标，积极拓展市场，寻找客户，完成公司规定的业绩目标；

2、负责对受理的贷款业务进行申请受理、贷前调查工作，对受理、调查的贷款业务的合法性、合理性、真实性和完整性负责；

3、负责对审批后的信贷业务同客户签订借款合同和担保合同；

4、负责贷款的发放与收回并按期收回利息；

5、负责对客户进行贷后管理以及不良贷款、应收利息、信贷退出的落实和清收；

6、负责贷款风险分类的基础工作以及相关信贷报表的统计分析和上报；

7、按月收集和整理企业客户财务报表和相关资料；

8、负责与财务管理部之间贷款档案资料的传递交接工作；

9、完成领导交办的其他工作任务。

任职资格

1、30—45周岁，大专及以上学历，金融相关专业优先；

2、3年以上相关工作经验，有国内领先小额贷款公司、担保、银行同业部等企业从业背景优先考虑；

3、过往业绩出色；

4、有丰富的客户资源及社会资源，能够迅速带领团队形成有效人力；

5、具有良好的职业操守，无不良从业记录。

第10篇：小额贷款公司岗位职责

小额贷款公司岗位职责

总经理岗位职责

1、在董事会领导下，贯彻执行董事会决议，负责领导、管理本公司全面工作；

2、负责组织编制本公司年度、季度总体经营规划，制定信贷业务发展策略、措施，并安排组织实施；

3、负责公司年度、季度财务预算决算及相关重大财务费用开支计划的审批；

4、负责安排行政/财务、业务副总经理工作，明确其职责、权限、并监督、检查、管理其工作任务完成情况；

5、组织协调各部门工作，听取各部门工作汇报，提出决策性意见；

6、负责上报材料总结、报告的政策性把关审核及上下行文的签发。主持向有关 部门、机构汇报工作；

7、负责制订本公司企业文化建设，战略方针。

副总经理岗位职责

1、协助总经理制定公司发展战略规划、经营计划、业务发展计划

2、组织、监督公司各项规划和计划的实施

3、负责将公司内部管理制度化、规范化

4、组织编制年度营销计划及营销费用、内部利润指标等计划

5、负责指导公司人才队伍的建设工作,向总经理推荐合适各个重要岗位的人选

6、负责协调各部门、财会、行政及客户、供应商等工作的协作关系

7、对各部门的工作负领导责任，协调各部门的内部业务

8、负责推进企业文化的建设工作,开展企业形象宣传活动

9、在总经理缺席时，受托代行总经理职务。

10、总经理临时授权的其他工作

11、负责各部门特定范围的管理职能，参加公司管理与营销会议，发表工作 意见和行使表决权；

风险管理部岗位职责

1、制定呆滞贷款、呆帐贷款、已核销呆帐、债权悬空的应收帐款的清收计划。

2、拟定保全风险资产的措施及办法，并监督实施。

3、组织清收呆滞贷款、呆帐贷款、已核销呆帐，盘活资金存量。

4、对造成风险资产的原因进行准确、全面、合理分析，并将分析结果及时上报部门负责人。

5、对资产的风险情况进行预测。

6、定期向部门经理汇报风险资产管理情况。

7、极积帮助落聘员工端正工作态度，加强业务学习，早日实现再次聘用。

信贷部岗位职责

一、根据工作实际，于每年初起草分管工作的年度工作安排意见。

二、按月认真做好分管工作的工作总结及下月工作安排。

三、按季做好存款工作的总结与分析，查晰问题，提出指导全辖存款工作的建议及措施。

四、根据本部各岗提供的业务分析材料，按季综合起草信贷业务营运情况的分析报告。

五、负责起草本部半年度及年度工作总结。

六、组织抓好信贷工作。一是，做好信贷工作的组织推动；二是分析信贷工作的形势，研究各时期、各阶段的信贷工作措施；三是，推广工作经验，协调解决信贷工作中的问题。

七、负责抓好信用工程建设，建立并管理台账，加强监管，抓好推动，完善档案，通过有效组织，推动全辖的信用工程建设工作。

八、负责制订关于信贷工作的管理制度及操作规程，不断强化内控制度建设，规范信贷业务行为。

九、参与资金及计划管理工作，配合经理加强资金管理，研究制订年度及各阶段的业务经营计划。

十、按经理安排，配合信贷管理岗做好常规及临时性的贷款检查工作。 十

一、负责做好信贷工作的业务培训及日常的业务指导。

十

二、负责本部日常考勤的登记与管理，掌握本部人员下乡去向等情况。

十三、负责落实上级安排的各项综合工作任务。

人力资源部岗位职责

1、负责拟定本部门各项工作标准和管理制度，报上级领导会议研究后，组织实施。

2、负责组织公司员工的聘任、安置、考核、辞退、劳动合同的签订及解除、奖励、处罚、退休、借调、停薪留职等工作。并审核相关资料，报经理或公司领导签发转发通知和文件。

3、根据公司的用人需求组织拟定人才引进及培训计划。编制公司薪酬、福利、人力资源配置、劳动保护计划。合理使用工资总额，做好各项社会保险、离、退休、内退人员的管理工作。

4、负责公司内部经济责任制考核结果的计算及分配和公司人力资源部日常事务。

5、协助经理组织实施各类专业技术人员的评聘考核工作。

6、指导各基层单位的用工管理及内部分配再分配工作，协调各职能部门的工作联系。 财务总监岗位职责

1、在董事会和总经理领导下，总管公司会计、报表、预算工作。

2、负责制定公司利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、开支预算或成本标准。

3、制定和管理税收政策方案及程序。

4、建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度。

5、组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划、努力降低成本、增收节支、提高效益。

6、监督公司遵守国家财经法令、纪律，以及董事会决议。 会计岗位职责

1、认真学习理论，努力钻研业务，遵守、宣传、维护国家财经制度和财经纪律。

2、严格执行国家会计法规和会计主管部门制定的各项制度，做好财务核算、监督、统计工作。

3、负责编制公司每年的支出预算和年终决算，分清资金渠道、监督资金的合理使用。

4、严格执行财经制度，掌握和控制公司各项费用、开支范围及标准。

5、按照财务制度要求，认真做好报帐、记帐、算帐工作。记帐要及时、准确，尽量做到当日完成。

6、按财务制度认真审核、报销各项资金使用票据。

第11篇：办信人员岗位职责

一、负责人民群众来信的办理工作。

二、认真填写来信登记簿，做到登记齐全，摘要概括准确。

三、按“分级负责，归口办理”的原则，向有关部门或单位转办信件，并负责督促、落实处理结果，做到转办准确，符合时限要求。

四、重要信件要填写重要信件处理单，呈报领导审阅或转有关部门办理，负责发送督办通知单，负责督促承办单位及时办理，并上报处理结果。

五、凡需要查办的信件，要写出调查材料，并报送有关领导阅示。

六、承办上级机关转来的信件，负责督促办理结果，并按要求上报结果。

七、需要复信的，应严肃认真的提出复信意见，经主管领导同意后回复，并在登记簿上注明。对处理有异议的，要本着实事求是的原则，在复信中做好政策解释工作。

八、群众来信不得积压、遗失、隐匿、或擅自销毁。

九、处理群众来信，要做到手续齐全，资料完整，并负责信件的分类、统计工作。

十、认真分析来信中综合性的问题，并提出反映意见，供领导决策和有关部门参考。

十

一、完成领导交办的其它工作。

第12篇：实地征信岗位职责

实地征信岗位职责

1、负责预约客户上门时间及现场实地拍照；

2、负责对客户资料真实性调查；

3、负责对客户所住房产情况、户口情况的调查；

4、负责撰写上门调查报告；

5、负责上传实地调查照片及报告

注：书面报告的撰写要求客观真实，不得参杂个人对客户的看法。

第13篇：贵阳信合岗位职责

信贷人员工作职责

1、认真贯彻执行党和国家制定的经济、金融方针、政策和上级行制定的信贷政策、制度、办法和工作部署。

2、坚持“三查”制度。

3、搞好贷款的评估论证、分析预测工作，为领导决策提供充分依据；办理贷款的审查工作。

4、做好贷后检查和管理，定期深入了解掌握借款企业对贷款的使用情况、生产经营情况和物质保证情况。发现问题及时向主管部门及有关部门汇报，督促企业按规定补充自有流动资金，协助企业改善经营管理，减少不合理资金占用，加速周转。

5、根据信贷资产监测管理办法，按月分旬做好信贷资产记载，准确反映贷款占用形态，对逾期和催收贷款分户制出催收计划及实施具体措施。

6、做好贷款企业的信用等级评定工作和贷款风险度的测试工作，准确及时报送信贷各种统计报表，报送年（半年）度工作总结，专题调查。

7、建立完善经济档案，对文件、报表、资料、借款合同及附件资料收集齐全，分类归档，并按企业经济档案内容按时、准确建立贷款企业经济档案。

8、积极开拓业务领域，实行金融资产多元化经营，谋求金融资产的最佳组合。

9、开展调查研究、分析预测本地区经济金融发展趋势，并结合自身业务工作，提出相应对策。

10、完成领导交办的其他工作.

分行行长岗位职责

1、自觉执行党和国家的路线、方针、政策、法令，遵守会计、出纳和财务等制度，充分发挥会计核算的反映监督和促进作用；

2、对外作好宣传解释，对内做好组织协调工作，严明纪律，创造一个良好的工作秩序和工作环境，领导和管理营业室日常会计、出纳管理工作；

3、检查督促会计、出纳人员认真履行自己的职责，一丝不苟地贯彻执行会计法和会计、出纳结算等各项规章制度；

4、强化安全意识，遵守保密纪律，自觉保守国家秘密，信用社秘密和客户秘密，遇到可疑情况，要及时报告，并采取防范措施；

5、协调内外工作 ：

对外：深入了解客户，努力满足客户的合理需求，尽力解决客户遇到的各种难题，不能办理的也要耐心解释，主动与客户联系沟通，及时掌握客户动态。

对内：认真对待领导的工作意见，服从领导工作安排，知人善任，合理安排门市工作，充分调动员工的工作积极性和创造性，同事之间要真诚相处，团结和谐，互相学习，取长补短，共同时步。

7、做好各工作岗位人员劳动纪律的考勤工作，检查岗位责任制的执行情况和完成程度，并随时作好检查记录；

会计岗位职责

1、依据农村信用社会计基本制度认真组织会计核算，认真审查各类凭证的真实性、合规性、合法性，严格按照财务会计制度和计算机操作规程熟练、准确、迅速为客户办理业务。准确、真实、及时、完整反映农村信用社经营活动及成果，保证日常工作正常开展，努力完成本职工作任务。

2、充分发挥会计监督、检查、指导职能作用，坚决抵制违法、违规、违纪经营行为。遵循经济核算原则，加强财务管理，严格执行财务制度，费用支出坚持领导审批“一支笔”，努力增收节支，提高经济效益。

3、严格遵守会计制度及计算机系统操作规程，确保当日业务数据的真实性、准确性、做到账务处理规范、相符。讲究职业道德，履行岗位职责，坚持结算原则，遵守结算纪律，自觉维护农村信用社合法权益，秉公守法，廉洁奉公。

4、认真做好本单位会计基础规范工作，各种会计账簿、有关会计科目必须按规定设置齐全，使用正确，反映真实，按时编制、报送各类会计报表，不做假账、假报表。按规定做好本单位内有关微机设备运行日志与登记工作，妥善保管各种打印资料及备份介质。

5、加强会计档案规范化管理工作，定期对会计凭证、账簿、计算机打印资料、报表和有关文书档案进行装订编号，分类归档保管，达到无虫蛀、无鼠咬、无霉烂、无丢损。做好本单位计算机业务数据及资料的安全、保密、管理工作。

6、加强固定资产和低值易耗品管理，做到无损坏、无丢失，确保账实相符一致。认真做好重要空白凭证、有价单证和磁盘、打印纸、色带、色带架等低值易耗品的管理工作，做到规范管理，账实相符。做好营业室、机房、机器的安全卫生工作，发现隐患及时汇报，积极寻求解决办法。

7、保守本单位的商业秘密，除法律规定和本单位领导同意外，不得私自向外界提供或泄露各项会计信息。做好“三防一保”工作和会计印、押、证管理工作，严防不安全事故的发生。

8、做好领导交办的其他工作

出纳员岗位职责

1、热爱本职工作，积极开展柜台业务宣传，对待客户主动热情，文明礼貌，着装整洁，随时保持营业环境优雅、美观。

2、遵守国家法律，贯彻、执行农村信用社出纳制度，认真学习金融业务和出纳业务知识及计算机知识。

3、按照国家法令、法规和农村信用社出纳制度及计算机操作规程熟练、准确、迅速为客户办理现金收付、整点以及损伤票币的兑换工作与转账业务。

4、根据市场货币流通需要，调剂调运各种票币，做好现金供应和回笼工作。按规定编制现金项目电报，做到归属准确、数字真实、上报及时。

5、按规定保管现金、金银、外币和重要空白作证、有价单证及抵（质）押物品，协助做好现金、金银、和重要空白凭证、有价单证的安全保卫工作，确保账款、账实相符。

6、加强“三防一保”工作，严格执行库房管理制度，确保库款安全。

7、宣传爱护人民币，做好反假币、反洗钱、反破坏人民币的工作。

8、严格遵守农村信用社出纳制度及计算机系统操作规程，做好现金管理工作，无长短款、无白条抵库和挪用库款。加强核算，减少库存现金占压，提高经济效益。

9、加强柜台监督，维护财经纪律，揭露贪污盗窃和各种违法活动。做好营业室、机房、机器的安全卫生工作，发现隐患及时汇报，积极寻求解决办法。

10、做好领导交办的其他工作。

第14篇：微信销售岗位职责

1、负责公司产品的销售及推广；

2、根据市场营销计划，完成部门销售指标；

3、开拓新市场,发展新客户,增加产品销售范围；

4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析；

5、负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务；

6、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划。

第15篇：授信审查岗位职责

授信审查岗位职责

1、授信审查岗位职责

对授信经营部门上报的正常类授信客户的授信申请进行尽职审查并提出明确的独立审查意见向上报批，全面揭示所审查授信业务的风险，对出具的审查意见负责。其主要职责为：

（1）可行性审查。依据本手册相关规定，审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保能力等；

（2）合规性审查。审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向规定、授信客户经营范围是否符合授信要求；

（3）完整性审查。审查授信资料是否完整有效，包括授信客户贷款卡等信息资料复查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；

（4）审查授信客户和授信业务风险等级；

（5）授信业务经有权审批人审批同意后，通知授信经营部门和放款中心，并将授信额度、风险等级等相关信息输入CMIS系统；授信业务被否决的，通知授信经营部门；

（6）审查正常类授信客户的“定期监控报告”、“信贷备忘录”及风险评级，根据客户风险变化情况，提出明确的审查意见，上报审批。如须变更、冻结授信额度，报高级信贷执行官/信贷执行官批准后书面通知授信经营部门和放款中心；

（7）主动关注当地经济、行业发展趋势和所审查客户的风险状况变化，及时向部门负责人沟通、汇报。

2、授信审查及放款审核岗位职责

1、负责对授信项目的风险管理，对授信业务的关键环节和风险点实施控制，对授信业务办理过程中的相关手续进行合规审查

2、对于重大授信项目，与客户经理平行作业，参与贷前调查，对授信项目进行风险分析评价，出具风险评价报告，对授信风险分析评价的客观性和专业性负责

3、协助和参与授信客户的信用评级评价工作

4、对授信审批权限内授信业务的审查工作

5、负责分行贷后管理工作

6、完成领导交办的其他工作

7、审核是否经过完整的授信审批流程，且经过有权人批准

8、审核授信相关资料的完整性和一致性

9、根据最终授信批复文件，审核授信批复条件落实情况

10、审验授信法律文件是否齐全、完备

11、负责职责内有关授信业务信息的系统录入和维护，并对信息的完整性、真实性和及时性负责

12、根据档案管理制度和工作要求，负责部门放款档案归档、整理、保管以及查询工作，确保放款档案管理的规范性

13、定期查阅放款档案的保管期限，对于保管期满，需销毁的档案，及时上报部门领导，经批准同意后按程序进行销毁

14、完成领导交办的其他工作

3、授信审批部门岗位职责

负责各类授信业务的审查管理工作，推动各类授信业务的健康持续发展，实现资产结构和质量的不断优化。主要职责如下：

1、组织实施经批准的本行有关战略，将战略规划予以分解落实，并根据实际拟定相关实施方案；

2、贯彻执行本行信用风险政策，包括投向政策、结构优化调整政策等；

3、依据国家金融法律法规、产业和货币政策及本行信贷经营方针、政策和规章制度，对由总行审批的各类授信业务进行初审和复审，提出审查意见报总行相关委员会和有权审批人决策；

4、结合审查情况，分析宏观经济发展态势和热点行业系统性风险，并作出分析报告；

5、参与拟定全行信贷审查、审批各项规章制度，统一并明确各类授信业务的审查标准和审查要点；

6、负责对规定范围的客户信用评级认定、客户准入的审核、放款核准等工作；

7、提前介入重大项目、复杂业务，协助分支行开展相关授信业务的尽职评价工作，客观评价贷款风险；

8、承担信贷审批委员会办公室职能，提交对审批贷款总量结构、投向等专题分析报告，安排贷审委会议，做好贷审委办公室日常工作及相关信贷档案的管理工作；

9、负责全辖授信审查人员的培训、指导工作，安排与授信业务审查有关的对外学习交流活动；

10、认真落实监管部门及总行案件防控工作要求，通过制度安排、流程设计、系统控制以及监督执行等措施建立健全本部门/条线案件防控体系，组织本部门/条线排查案件、案件易发环节和风险点，并负责本条线/部门对各项检查发现问题的整改纠错；

11、承担总行规章制度、文件中所规定的相关职责；

12、完成领导交办的其他工作。

网易信审岗位职责

外贸公司信审岗位职责

信审部岗位职责

信审审查岗位职责（共14篇）

信审助理岗位职责（共9篇）