合规岗位职责说明书（共19篇）

作者：zhoucemin | 发布时间：2020-05-18 08:41:49 收藏本文下载本文

第1篇：合规部岗位职责

合规部岗位职责：

1：在发展中心总经理领导下，负责相关区域分布式能源等项目并网工作，并主持并网日常管理工作。1.1：经理职责与工作任务：

1.1.1负责区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息，及时过滤、归纳、整理。组织进行项目并网、布局、考察，与政府部门沟通工作，负责并网项目前期调查及并网情况评估，撰写分析报告，配合各项目完成并网手续相关支持性文件。

1.1.2组织项目并网计划制定项目并网实施方案，负责并跟进并网项目的谈判以达成意向，组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署，制定项目实施方案。

1.1.3负责项目并网核准文件的行政报批工作，组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续工作，组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作，跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。

1.1.4完成上级交办的其他工作

1.2合规专员职责与工作任务：

1.2.1 在部门领导下，负责相关区域光伏项目、分布式能源等项目并网工作的实施。

1.2.2.协助上级参与区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息。与项目区域内相关政府部分洽谈获得项目并网权，参与项目并网项目现场踏勘，协助部门经理，指导，出来协调项目并网所出现的问题，参与编制项目并网计划。

1.2.3协助上级参与项目并网计划实施，协助组织跟进并网项目的谈判以达成合作意向。协助组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，协助组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署。制定项目实施方案。协助负责项目并网核准文件的行政报批工作，协助组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续，协助组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作。协助跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。

1.2.4完成上级交办的其他工作。

目前工作分配：张鹏鹏负责盐城项目并网手续资料整理工作，叶江南协助配合张鹏鹏完成，并完成公司高层领导直接下达的工作任务。.

第2篇：法律合规部岗位职责

浙江商旅支付服务有限公司法律合规部岗位职责

部门主管

1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。

2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。

3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

法务岗

1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。

2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

4.担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。

5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。

7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。

8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。

合同规章主管

1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同；

2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益； 3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障；

4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同；

5.为公司经营管理活动提供法律咨询； 6.管理外聘律师、法律顾问； 7.法律培训。

第3篇：风险合规岗位工作职责

风险合规岗位工作职责

一、负责本行系统性风险的识别与报告，产品风险评估与监督管理；

二、负责本行范围内的尽职调查与评估，风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理，项目风险评估与管理工作；

三、负责本行风险信息归集管理，对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督；负责风险资产的管理、处置工作；

四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查，业务交易的合法合规审查，业务系统身份变更的合规审查；

五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查；

六、负责定期组织对本行规章制度的汇编和清理；

七、参与邮储银行法人授权管理，负责制作转授权书、再授权书；

八、负责本行法律事务、反洗钱工作；

九、完成领导交办的其它工作。

第4篇：合规部各岗位职责(定稿)

合规部总经理岗位职责

1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。

2、法律事务：完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。

3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。

4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。

5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。

6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。

7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。

8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。

9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。

10、完成上级领导交办的其它工作。

合规部合规专员岗位职责

1、起草公司各类合同，协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见合同管理制度）。

2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作，并协助监督相关实施方案的落实。

3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核，协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。

4、草拟公司内部的法务管理制度和规章，并协助本部门总经理督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。

5、协助公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。

6、负责联络公司外聘律师，咨询公司日常及专项法律问题。

7、协助管理公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。

8、协助部门总经理对公司相关运营流程进行监管，保证公司正常运营。

9、完成领导交办的其他工作。

第5篇：银行合规部各岗位职责

合规部各岗位职责

合规主管岗：

一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制；

二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；

三、组织开展合规检查；

四、组织大额风险贷款的团队化险；

五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办；

六、缓收利息的审核、申报；

七、按程序上报合规工作报告。合规监测岗：

一、按月收集各支行合规报告及合规检查表；

二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；

三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确；

四、对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；

五、不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价

六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；

七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；

八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

合规审核岗：

一、负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；

二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；

三、组织开展合规知识培训；

四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；

五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；

六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；

七、参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。合规检查岗：

一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。

二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。

三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。

四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。

五、对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。

第6篇：岗位职责说明书

各部门职责说明

总经办职责

一、严格遵守国家法令法规，依据公司《章程》及《食品管理费用法律法规》运营企业相关事项，并忠实执行。

二、组织实施公司年度工作计划和财务预算报告及利润分配、使用方案。

三、组织实施讨论通过的新立项目。

四、组织指挥公司日常经营管理工作，代表公司签署有关协议、合同、合约和处理相关事宜。

五、决定组织体制和人事编制，决定各职能部门和下属有关部门经理以及其他高级职员的任免、报酬、奖惩，建立健全公司统

一、高效的组织体系和工作体系。

六、根据生产经营需要，有权聘请专职或兼职法律、经营管理、技术顾问并决定其报酬。

七、决定对成绩显著的职员予以奖励、调资和晋级，对违纪员工的处分，直至辞退。

八、审查批准年度计划内的生产、经营、投资、流动资金、贷款、使用、担保的可行性报告。

九、做好员工的思想政治工作，加强员工队伍建设，建立一支作风优良、纪律严明、训练有素的员工队伍。

十、坚持民主集中制的原则，充分发挥员工的积极性和创造性，能动性。十

一、加强企业文化建设，搞好社会公共关系，树立公司良好的社会形象。十

二、加强廉政建设，做好精神文明建设，支持各种社团组织工作。

十三、主持制定和完善公司的各项规章制度，建立健全内部组织系统，协调各部门关系，建立有效合理的运行机制；

十四、研究并掌握市场发展变化情况，全面负责公司业务的市场拓展、人力资源开发和计划财务工作；

十五、负责中层以上管理干部的培养、考核、任免、督导；十

六、组织召开高级管理人员工作例会和员工大会；

行政人事部职责

一、综合协调

1、贯彻执行公司各项方针、政策、指令，负责监督、协调、检查各部门的实施情况；

2、负责组织、承办公司有关会议，并形成和发布会议纪要；

3、负责制订公司各项规章制度、工作程序和管理标准；协调各部门的工作；

4、负责汇总、制定公司年度、月度工作计划并进行检查督促；

5、负责协调、沟通公司内外关系，来信来访和对外宣传，处理公司办公日常事务，树立公司形象；

6、负责公司行政职能的监督、检查工作。

7、负责公司日常销售事务的开单工作。

8、完成公司的人力资源规划及人员的招聘、培训、绩效考核、录用、解聘、员工薪酬、考勤、劳动合同、企业文化的建设及推广等工作。

9、负责公司内员工奖励、处罚上报审查工作并具体实施。

10、加强全公司员工的职业道德素养及综合素质以利于公司整体形象的提升。

二、公文处理

1、负责公司内外文件的收发、签阅、办理和归档；

2、负责完成公司领导交办的文件起草、制文和发文；

3、负责公司内外文件资料的打印、复印。

三、档案管理

1、负责公司行政、人事档案的管理，做好立卷、归档、分类、保管和保密工作；

2、负责公司执照、印章的管理，严格使用程序和手续。

四、后勤服务

1、负责公司通讯设施的管理和通讯费用的结算；

2、负责公司办公用品的购买、登记和发放；

3、负责公司报刊、资料的征订和信函的发送；

4、负责公司办公车辆的管理，做好车辆调度、维修、年检工作；

5、负责公司食堂、宿舍、安全、卫生的监督、管理工作；

6、负责领导和员工的后勤保障工作；负责公司内的卫生管理工作。

7、负责本企业内各种证照的年检、变更工作。

8、负责公司对外接待工作。

财务部工作职责

一、负责公司日常财务核算，参与公司的经营管理。

二、根据公司资金运作情况，合理调配资金，确保公司资金正常运转。

三、搜集公司经营活动情况、资金动态、营业收入和费用开支的资料并进行分析、提出建议，定期向总经理报告。

四、组织各部门编制收支计划，编制公司的月、季、年度营业计划和财务计划，定期对执行情况进行检查分析。

五、严格财务管理，加强财务监督，督促财务人员严格执行各项财务制度和财经纪律。

六、负责全公司各项财产的登记、核对、抽查、调拨，按规定计算折旧费用，保证资产的资金来源。

七、参与公司及各部门对外经济合同的签订、应收帐款的摧收、应付帐款的支付工作。

八、负责公司现有资产管理工作。

九、原物料进出帐务及成本处理。其它进出帐务处理及成本计算。各产品成本计算及损益决算。预估成本协助作业及差异分析。

十、经营报告资料编制。单元成本、标准成本协助建立。效率奖金核算、年度预算资料汇总。十

一、收入有关单据审核及帐务处理。各项费用支付审核及帐务处理。应收帐款帐务处理。总分类帐、日记帐等帐簿处理。财务报表及会计科目明细表。

十二、统一发票自动报缴作业。营利事业所得税核算及申报作业。营、印税冲退作业及事务处理。资金预算作业。财务盘点作业。十

三、会计意见反应及督促。十

四、完成领导交办的其它工作。

二、营销部工作职责

1、制定年度营销目标计划，做出营销预测，及对未来市场的走向进行分析。

2、负责进行市场调研工作、建立健全稳定的市场通路工作。

3、负责客户开发、维护及管理工作。

4、建立竞争对手的市场调查、整理和分析并制定出竞品抵制风险方案，根据公司的产品优势制定销售方案。

5、制定销售计划及阶段实施目标，实施品牌规划和品牌的形象建设。

6、组织部门员工培训，加强部门成员之间的沟通合作能力，构建“创造和谐、积极向上”的工作氛围。

7、加强与公司各部门之间的沟通与合作，以利于公司更快速健康地发展。

8、推广企业品牌，宣传公司“创新、合作、利润分享”的经营理念，提升公司的形象。

9、加强本部门员工的职业道德素养及综合素质以利于公司整体形象的提升。

10、做好完成月度和年度的计划的工作规划书，对销售中发现的问题及时上报总经理。

11、完成年度云南各市场开发、维护和管理工作。

12、做好各市场的团购、星级酒店、酒行、超商的开发管理工作。

13、做好本企业生产产品的质量跟踪及维护工作。

仓储配送部工作职责

1、2、3、4、5、6、7、8、负责本公司各种原材料和辅材，产品的入库、出库、盘点等工作；负责与本公司其它部门的沟通协调工作。

保护公司所有产品的保管工作以防各种耗材的变质，影响企业的正常生产。负责公司各项产品的及时配送工作，保证产品运送的准确性和安全性。

负责本公司相关部门的对单业务，做好与各财务部及相关部门的的帐单交接工作。负责完成本公司仓库内的卫生、安全工作。

根据公司的工作流程及要求，保证账账相符，账货相等。

发现问题须及时上报，对货品管理存在的各项问题应及时纠正，不得隐瞒。

保卫部岗位职责

1、消防安全

1）消防设施设备定期和不定期检查维护工作，消防设施的使用，监控、维护、保养工作。2）对公司整体的综合治理工作，如占道经营、乱停乱放、可疑人物的监控和防范、突发事件的控制与协调，防火防盗、治安防范。

3）夜间巡逻，确保商家的货物及期货物品的安全。

各岗位职务说明书

一、总经理职务说明书职务名称：

所在部门：总经理室

直接上级：工资等级：总经理：

所辖人员：行政副总经理、生产副总经理、营销副总经理

职位概述

全面主持公司经营管理工作，组织实施董事会各项决议，对所承担工作全面负责。工作职责

1、主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议；全面执行和检查落实董事会所作出的有关经营班子的各项工作决定；

2、拟订公司的战略规划，制定和组织实施年度工作计划，拟订财务预算报告及利润分配、使用方案，经董事会批准后负责组织实施；

3、制定公司内部管理机构设置方案；制定公司基本管理制度和具体规章制度；

4、主持公司经营班子日常各项经营管理工作；

5、负责对各部门经理工作布置、指导、检查监督、评价和考核；

6、负责召集主持总经理办公会议，检查、督促和协调各部门的工作进展；

7、提请董事会聘任或解聘副总经理、总经理助理，聘任中层管理人员；

8、制定公司管理制度和工作标准；决定公司人事管理制度，决定公司的薪资福利体系；

9、决定公司副总经理、部门经理以上人员的人事任命、调动和罢免事项；

10、加强企业文化建设，搞好社会公共关系，树立公司良好的社会形象

11、行使公司章程和董事会授予的其它职权；日常工作任务

1、签署日常行政、业务文件；

2、审批支出项目和费用报销；

3、主持参与重大商务谈判，代表公司签定商务合同；

4、召开总经办日常工作会议，了解各部门工作进展情况和遇到的问题；

5、负责企业奖惩的事项最终核定；

6、针对企业经营过程出现的问题，协调各部门负责人及时加以解决；任职资格

所需学历及专业

本科以上学历，工商管理、财会等相关专业

所需技能培训：工商管理、财会知识、领导技巧

1、5年以上高层管理岗位工作经验；

2、熟悉商品贸易及资金融通与运作，具有商品贸易行业从业经验；有大局观，能执行企业总体战略；工作作风严谨；熟悉商品贸易行业，深刻理解商品贸易未来

3、思维富有条理，有较强的分析、学习能力；语言表达能力强，善于激励与领导；善于与他

人协作、沟通；品行端正、有良好的职业道德和强烈的责任心；

4、熟悉资金管理，控制资金流向，推动企业平衡发展，具有较强的综合管理能力和工作协调营发展能力；

二、营销副总经理职务说明书

职务名称：副总经理所在部门：营销部直接上级：总经理

所辖人员：销售经理、销售主管、业务员、促销员、营业员

职位概述

在公司总经理的领导下，全面主持公司所代理产品的销售工作。

工作职责

1、组织编制年度营销计划、营销费用预算、内部利润指标核算等；

2、组织研究、拟定公司营销、市场开发等发展规划；

3、协助行政人事拟订营销业务管理的各种规定、制度和内部机构设置；

4、负责所属部门的全体人员考核、调配、晋升、惩罚，并对营销人员的聘任和解聘提出建议；

5、组织编制销售报表(每月营销合同签订、履行情况及指标完成情况)按时向总经理汇报；

6、组织编制并按时向总经理汇报每月资金回收情况，进行资金需求预测及产品库存情况；

7、组织收集市场销售信息、新产品开发信息、用户的反馈信息等；负责研究和拟定新产品项目的开发；

8、组织、推行、检查和落实销售部门的销售统计工作及统计基础核算工作的规范管理工作；

9、组织开展市场统计分析和预测工作；

10、按时完成总经理交办的其他工作。日常工作任务

1、签署分管业务内日常行政、业务文件；

2、审核业务合同与协议；

3、收集市场销售信息、新产品开发信息、用户的反馈信息等；

4、对本部门人员的基础性管理的监督及落实工作；

5、加强本部门员工的培训工作。任职资格

专业本科以上学历；工商管理、营销专业等相关专业同等学历，工商管理、财会知识、营销管理、贸易专业知识所需经验

1、5年以上的食品或快速消费品销售经验，3年以上同管理岗位经验；

2、熟知食品贸易行业特点，以及快速消费品行业的特点；

3、有一定的营销专业知识、熟悉各类快速消费品的基本技术参数与性能；具有较强的市场竞争意识和管理工作和较强的综合协调能力。

4、性格开朗、自信、热情，有较强的沟通能力；熟悉快速消费品和理解快速消费贸易行业发展动向；

5、心理承受力强，敢于接受挑战和压力，有开拓创新；具合作精神，心胸开阔；

6、具良好的团队合作精神和团队管理能力。

三、行政人事部理职务说明书

职务名称：行政人事经理所在部门：行政人事部直接上级：行政副总经理所辖人员：人事助理、行政助理职位概述

本职位在行政副总经理的领导和管理下，全面主持公司的行政和人事管理工作。职位说明

1.组织落实公司文化制度建设； 2.组织落实公司的行政工作； 3.组织落实公司的文秘工作；

4.组织落实公司的安全、后勤保障工作；

5.组织落实人员招聘、录用、培训、岗位调整、离职等工作； 6.组织落实员工考核、工资、奖金、福利； 7.负责管理公司印章、公司车辆的管理； 8.按时完成公司领导交办的其他工作；日常工作任务

一、行政：

1、组织领导本部门全体人员履行职能，全面完成后勤、清洁卫生、企业形象、企业文化推广等各项工作任务。

2、负责企业各种方案的审理、审稿工作。负责企业对外宣传方案的撰写工作。

3、.策划、组织实施各种员工福利活动，文体活动和公司庆典活动、对外联谊活动。做好企业的文化建设工作。

4、负责企业的各项接待工作。

5、负责公司“形象识别系统”的策划与推行工作。

6、负责企业文化推广和网络建设工作。

7、负责本企业的各种会议的组织、策划、实施等工作。做好会议纪录和会议精神的贯彻工作。

8、负责企业的沟通联络工作，完成上级发布的各项指令及时传达及对发现的问题及时上报工作。

二、人事：

1、负责公司人力资源管理方针、政策、制度和公司行政组织机构设置、部门工作职责、部门人员编制与机构、岗位工作标准和人员素质要求（职务说明书）的制定、实施及检讨、改善、修订工作。

2、根据公司发展规划，制定人力资源招聘、调配、培训开发计划并组织实施。

3、组织督促各部门编制工作计划、工作总结、业务管理程序、规范和落实办公例会、总经理交办工作，并负责跟进、检查、监督、考核。

4、办理员工招聘、录用、薪资奖金、调动、职务任免、考勤、考核、奖惩、辞职、辞退、离职、人事档案等业务事项。

5、调查处理各种重大工作失职、违规违纪案件；调查处理员工投诉；处理劳资纠纷。

6、规划设计企业文化体系，开展宣传推广工作；做好员工保险、福利工作；举办公司大型庆典活动。

7、完成本企业的各项管理机制的升级和修定工作，对出现的问题须及时上报并对问题的处理意见进行审核工作。

三、后勤

1、负责本企业的各种车辆管理工作；

2、负责本公司内的办公用品采购、盘点、分发等各项管理工作。

3、负责本部门各项管理工作。任职资格所需学历及专业

全日制本科以上学历；中文专业或行政人事专业所需技能培训

劳动人事、行政公文、工商管理所需经验

1、2年以上的行政或人事工作经验，从事相关管理型岗位工作3年以上。

2、熟悉劳动人事法规。

3、有政府部门工作经验为佳。

4、工作作风严谨；

5、娴熟掌握劳动人事专业知识，熟悉相关法规；

6、性格外向、善与他人协作、沟通；有较强的综合协调能力和组织管理能力；素有较高的协调和沟通能力；有较强的文字组织能力，熟悉行政公文的撰写，有较强的工作责任感和事业心；

7、坚持原则，具有较强警惕性和处理突发事件的能力；

8、具有处理后勤事务工作的耐心和韧性；

四、会计职务说明书职务名称：会计所在部门：财务部直接上级：总经理职位概述

本职位是在总经理的管理下，根据国家有关财务、会计的相关法律、法规记录公司经济行为，建立会计帐册，依据财务数据编制各种财务报表，提供相应经营决策支持。职位说明

1.各项会计凭证的审核、编号、装订及保管事项 2.各项明细分类帐的登载及保管事项 3.日结单及日记表的编制事项 4.总分类帐的登录和保管事项

5.对物流会计和分公司提交的报表进行汇总整理 6.办理年度决算及盈余拨补分配事项 7.财务结构的分析和会计报表的编制事项

8.负责成本核算与控制，定期编制成本分析表 9.审核工资计算，并办理工资发放及代扣款项 10.负责制订固定资产目录，并做好资产折旧核算 11.负责审核材料供应计划和供贷合同；

12.分析、比较有关资料，编制有助于拟订各项经营决策的建议报告； 13.管理上增加效能及减少不经济支出的建议事项； 14.完成领导及财务经理交办的其他事务。日常工作任务

1、审核当天发生业务的原始凭证，并据此编制记帐凭证(编号、装订及保管)；

2、过帐。根据记帐凭证，登载相应的明细分类帐；

3、根据相关报表提供的信息，登载库存商品分类帐；

4、应收帐款的管理；

5、每周编制销售人员业绩统计表，各业务部门业绩统计表。

6、建立健全公司的财务管理机制，对发生的问题及时上报总经理给予处理并备档。

7、审核出纳的现金管理及各种票据的管理。任职资格

所需学历及最低学历专业

大专以上学历，财会专业其他相关同等学历

一年以上财会知识、计算机知识、会计电算化培训知识所需经验

1、4年以上财会工作经验，熟练使用办公及会计电算化软件

2、有主办会计或总帐会计工作经验为佳

3、具有商品贸易行业或相关行业会计实务经验，有2年以上财务部门管理工作经验；

4、沉稳、办事细心谨慎；有会计上岗证，品行端正和强烈的责任心；

5、熟悉会计电算化。

6、具有较强的逻辑思维能力，保密意识强。

五、人事助理职务说明书

职务名称：人事助理所在部门：行政人事部直接上级：行政人事部经理工资等级：主管职位概述

本职位是在行政人事部经理的领导和管理下，根据本公司有关人力资源管理制度和管理章程，负责人力资源管理工作。职位说明

1、根据各部门人力资源需求申请，编制员工需求计划；

2、组织公司人事招聘，安排应聘人员的笔试、面试工作；

3、负责员工聘用管理工作，办理员工人事档案管理和劳动合同的签证；

4、新员工岗前培训；

5、协助行政人事部经理组织员工在岗培训；

6、协助行政人事部经理制订公司行政人事各项管理制度；

7、薪资福利制度的日常管理及各类考核绩效考核的实施，准确向行政人事部经理提供员工资、福利、考核分值以及各类奖励与惩罚

8、协助行政人事部经理做好各部门人员的人事管理工作

9、完成领导交办的其他事务；日常工作任务

1、汇集和编制公司员工(包括分公司中高层管理人员，下同)的需求计划；

2、组织员工的招聘、面试、录用及安排使用；

3、组织员工的培训；

4、办理员工的薪资福利；

5、员工的日常行为考核与绩效考核；

6、档案和聘用合同管理；社会保险的办理等工作。

7、协助行政人事经理处理劳务纠纷；

8、领导安排的其他工作；最低学历及专业

大专以上学历，专业人力资源管理专业或其它相关专业任职资格

所需学历及所需技能培训

大专以上学历其他相关专业同等学历，工商管理、人力资源管理、绩效考核等相关专业所需经验

1、1年以上的人力资源管理工作经验。

2、熟悉国家劳动法等法规，熟悉公积金、社会统筹等事务。

3、工作作风严谨；娴熟掌握人力资源管理技巧；沉稳、办事仔细；语言表达能力强，善沟通；

4、坚持原则，具有保密意识，善与他人协作、沟通；

六、行政助理职务说明书职务名称：行政助理

所在部门：行政人事部直接上级：行政人事部经理工资等级：职员职位概述

本职位是在行政人事经理的领导下，协助部门经理行使和维持公司内部行政秩序、提供后勤保障。职位说明

1、协助部门经理拟定公司通用行政管理标准；

2、协助部门经理检查、监督和执行各项行政岗位、后勤、保卫工作管理制度的落实情况；

3、负责组织行政年、季、月度行政后勤、保卫工作计划，本着合理节约的原则，编制后勤用款计划，搞好行政后勤预算工作；

4、协助部门经理公司日常用车的调配，保证领导及公司日常事务用车；

5、负责公司内部治安管理工作。维护内部治安秩序，搞好治安综合治理，预防犯罪和治安事故的发生；

6、负责做好公司用水、电的管理工作。认真抓好水、电的计量基础管理工作，定期检查和维修计量器具，搞好电器设备和线路的保养维修工作；

7、组织公司内部卫生管理制度，检查、督促公司内部卫生工作，保证质量，同时严格控制成本；

8、负责做好公司财产管理工作。建立公司固定资产帐册；

9、按时完成公司领导交办的其他工作。日常工作任务

1、对公司日常后勤事务的检查和督促，其中包括：安保、清洁卫生、接待、餐饮等具体工作；

2、根据部门需求，安排每日公司用车；

3、协调本部门与公司其他部门或相关部门的关系；

4、负责公司各类文件、材料、表格的打印、复印及传真；

5、负责公司文件、简报、会议纪要的收发、登记和传阅；

6、负责文书档案的建立健全及管理；

7、负责公司电子邮件的收发；

8、负责公司文件材料的传真收发工作；

9、接听电话，记录电话内容，并及时转达公司相关人员；

10、负责接待公司来访客人；

11、负责对公司内部工具书籍的管理；

12、完成领导交办的其他任务。

13、接听电话并记录电话内容；

14、负责接待公司一般来访客户；

15、公司工具书籍的借阅登记。

16、完成公司领导临时交办的其他工作。任职资格

所需学历及专业

大专以上学历，行政管理或相关专业

所需经验

1、1年以上的行政或办公室工作经验，有管理工作经验为佳；工作作风严谨；

2、有较高的协调和沟通能力；性格外向、善与他人协作、沟通；较强的工作责任感和事业心；

3、有较强的文字组织能力，熟悉种类行政公文的撰写。坚持原则，具有较强警惕性和处理突具有处理突发事件的能力；

4、耐心、细致，考虑问题全面；

七、出纳员职务说明书

职务名称：出纳员所在部门：财务部直接上级：会计职位概述

本职位是在财务会计的管理下，根据本公司有关财务管理制度和章程，负责全公司的资金进出的运作。工作职责

1、和相关银行联系，处理各种财务票据；

2、处理银行对账单、做好银行存款余额调节表；

3、负责公司发票的购买、开票和登记工作；

4、登记现金、银行日记账；

5、审核报销凭证；

6、严格支票管理制度，对支票收、领建立支票收领登记簿，责任落实到具体经办人员，使用支票必须按规定填写支票领取单，经部门主管、财务经理、总经理签字后方可到财务部办理手续；

7、严格执行库存现金限额，本公司现金限额为人民币2000元；

8、公司工资及福利分发，费用统计分析；

9、协助会计编制每日资金流量表、银行存款调节表；

10、完成领导及部门经理交办的其他事务；日常工作

1．要求及时、准确到各银行购买支票； 2．及时做好每月发生的收入、费用等凭证；

3．按时登记银行存款日记账、现金日记账； 4．每月做好银行存款余额未达账项调节表； 5．及时发放工资、奖金；

6．根据行政人事部的通知实施经济处罚； 7．按标准及时扣除职工的社会保险；

8．根据公司相关规定，按规定时间发放支票和费用报销； 9．及时购买发票和各种所需票据； 10．督促业务员及时收回应收账款；

11、做好每周应收帐款、已收帐款的统计工作并报总经理审核。

12、做好领导交办的其它工作。任职资格

所需学历及最低学历专业

中专以上学历、财会专业，具备一定的出纳知识、会计电算化知识所需经验

1、1年以上的财务工作经验

2、具有商品贸易行业或相关行业会计实务基础，有一年以上财务工作经验；

3、沉稳、办事细心谨慎；善与他人协作、沟通；品行端正，强烈的责任心；

4、熟练使用办公及会计电算化软件

八、驾驶员职务说明书

职务名称：驾驶员

所在部门：行政人事部

直接上级：行政人事部经理

职位说明

职位概述

遵循公司各项管理制度，根据上级领导的安排，及时、安全地将人、货运输到指定地点，并负责公司各项业务的送货、对单、收款、退货等工作。工作职责

1、按照部门调度，及时、安全地完成人、货的运输任务；

2、负责公司车辆日常保养与基本维修；

3、负责相关车辆的年检等工作；

4、负责本公司应收帐款的摧收及业务各往来单位的对单、退货等工作。

5、完成领导交办的其他工作。日常工作任务

1、服从上级调度，日常安全出车；

2、车辆日常基本保养与维修。

3、负责本公司的送货、对单、收款、退货等工作。任职资格

所需学历及最低学历专业其他说明

初中以上学历

有汽车驾驶技能、道路安全法规、企业文化所需经验

1、具有驾驶执照，2年以上驾驶经验；有熟练的驾驶技术；办事认真，细心谨慎；

2、熟悉昆明市和云南各地州的道路交通状况；有合作精神，善于协调；有一定汽车的保养维修知识；

九、销售经理岗位职责

职务名称：销售经理所在部门：销售部直接上级：销售总监工资等级：经理职位概述

本职位是在销售总监的领导下，协助销售部完成本公司年度计划及市场开发计划。任职要求

1、大学专科以上学历，市场营销、营销管理等相关专业

2、20岁以上

3、两年以上酒水市场营销从业经验。

4、沟通协调能力强，具备良好的团队合作精神。

5、具备有较强的开拓市场能力。

6、具有敏锐的市场观察和洞悉力。岗位职责

1、在销售总监的领导下，制定销售计划，带领部门销售人员完成销售任务。

2、根据企业的目标市场及顾客的潜在要求，制定对重要客户及潜在客源的销售策略和工作计划。

3、协助落实各项工作计划和经营预算，有步骤地开发潜在的客源市场。

4、提供参考预算方案，提出销售目标建议。

5、收集整理市场信息，提出销售目标建议。

6、负责重要客户及潜在重要客户的资料收集，归纳和分析的实际操作工作。

7、督导销售人员的日常工作，完成具体的销售指标，明确不同时期的销售重点。

8、定期对下属进行绩效评估，按照奖惩制度实施奖惩，并组织实施培训，提高销售人员的素质。

9、处理销售部日常事务，完成销售总监交办的其他工作。

10、协助销售总监组织内部员工定期培训，使每位销售人员了解、掌握自身工作的不足。

十、营销区域经理岗位职责

职务名称：区域经理所在部门：营销部直接上级：营销副总经理工资等级：中级职位概述

本职位是在营销副总经理的领导下，完成本分区域的销售任务及市场开发任务。任职要求

1、中专以上学历，市场营销等相关专业。

2、18周岁以上，性别不限。

3、一年以上酒水市场营销从业经验。

4、沟通协调能力强，具备良好的团队合作精神。

5、具备有较强的开拓市场能力。岗位职责

1、根据部门总体市场策略编制自己分管的市场的销售计划。

2、全面掌握本市场的变化和竞争对手情况，注意市场结构的变化。

3、对本市场中的重点客户并熟悉他们的基本情况，随时关注其变化并适时做出应对方案。

4、组织本组组员对新市场进行开发。

5、管理开发好自己的客户。

6、负责组织销售计划的审定及落实，并进行督查。

7、掌握每位销售人员每日销售接待活动，并审核销售日报表。

8、协助部门经理做好所负责区域客户的开发及升级管理工作，保持客户档案的完整。

9、每天早晨组织本组销售员参加销售总监主持的晨会；汇报工作进度及工作重点。

9、根据工作需要对小组人员配备提出意见并编制本组培训计划，并督导培训计划的落实。

10、每周组织销售员完成部门周例会。

11、每周对本市场状况进行一次分析总结，找出工作存在的不足并提出政策方案，并对下周市场状况进行分析预测。

12、带领销售员完成公司下达的经营指标。

13、根据每位销售人员特点及客户的特点对本市场客户进行合理分配。

14、审核上交各种销售报告并提出处理意见。

15、协助销售员做好大型团队、特殊客户的接待服务工作。

16、参加市场经营分析会及年、月、度的市场经营计划会。

17、关心销售员,做好思想工作。发扬团队精神，认真完成部门下达的各项工作。

十一、营销员岗位职责

职务名称：营销员所在部门：营销部直接上级：销售经理工资等级：职员职位概述

本职位是在营销经理的领导下，完成本部门的销售任务及市场开发任务。任职要求

1、高中以上学历

2、18周岁以上，性别不限

3、一年以上市场营销从业经验

4、沟通协调能力强，具备良好的团队素质职位说明

1、根据本组市场开发计划，制定个人销售活动计划。

2、通过开发新客户，稳定老客户，以力争达到所确定的销售收入目标。

3、向高级销售经理汇报市场信息，包括本市场状况、竞争对手情况、客户反馈意见等。

4、熟练掌握公司产品知识。

5、以外出销售、电话联络等方式与所辖区客户保持高度联系。

6、随时关注客户的变化，分析原因并向销售经理提出建议与意见。

7、参加部门组织的大型促销活动。

8、关注市场信息，不断开发新客户。

10、熟悉自己客户分类情况及各客户的需求特点和主要的竞争对手。

11、保持良好的同事关系，主动为他人提供市场信息。

12、按时完成销售主管分派的工作。

13、对本市场中的客源大户要熟悉他们的基本情况，随时关注其变化并做出应对。

十二、仓库主管岗位职责

职务名称：仓库管主管所在部门：仓储配送部直接上级：生产副总经理职位概述

本职位是在生产副总经理的领导下，负责做好本部门的产品入库、出库、盘点等工作，保障本公司的产品安全管理。职位说明

1、负责本部公司所有商品的入库工作。严格按照入库程序核对品种、规格、逐箱检查清点入库，对入库商品的品种、数量保质期的正确性、准确性负责。

2、对入库商品要认真核对生产日期和保质期。

3、严格执行所有出库商品必须凭电脑开单发货的规定，原则上规定手工开单不予发货，若遇特殊情况发货后应在当日将手工开单交开单员电脑开单并及时审核出库单，督促财务过账。

4、对当日已发货的出库单应及时进行电脑审核以保证会财务按时过账

5、若须对电脑开单进行手工修改应及时在电脑中将此单据进行反审核操作并及时通知财务在电脑中进行修改。

6、对于销售退货应根据实收商品品种、数量开据销售退货单。

7、对库存商品要坚持定期与不定期的进行盘点，每月至少一次对所有库存商品进行盘点，做到帐实相符。

8、若库存商品出现帐实不符的情况应查明原因写出书面报告经相关人员签字审批后方可做报损报益处理。

9、对于客户退回的破损及过期商品在开据销售退货单的同时应及时填写报损单由相关经办人签字经负责人签字审批后及时做报损处理，确保库存商品的帐实相。

10、商品的存放要符合规定，要根据商品的品种及规格分别摆放整齐以便于盘点和发货。

11、负责做好仓库的安全保卫和防火、防盗工作；

12、负责完成主管负责人及公司安排的其它临时性工作。

十三、总账会计岗位职责一）工作职责：

1、负责日常财务核算工作，对以下事项，办理会计手续，进行会计核算：款项和有价证券的收付；财务的收发、增减和使用；债权、俩务的发生和结算；收入、成本、费用的计算；经营成果的计算和处理；其它需要办理会计手续、进行会计核算事务。

2、供信息，满足有关各方了解公司财务状况和经营成果的需要。负责应付款的计划与管理。负责应收款的计划与管理

定期进行投资项目分析、财务预测，为经营决策提供资料；定期进行成本核算。适时进行各项成本的总监控（包括采购、运输、生、外协及管理费用的开支审核）负责公司税务工作管理财务报表时限管理

组织人员定期不定期进行财务检查及盘点工作，保证公司财产的安全，做到帐、物相符，帐、帐相符，帐、证相符。

3、4、5、6、7、8、9、10、严守公司财务机密，

第7篇：岗位职责说明书

岗位职责说明书

前言

企业要调动全体员工的积极性，充分发挥各层人员的职责，使整个企业协调有序运行，这就需要制定工作标准。岗位说明书的最终目标是实现整个工作过程的协调，促进工作质量和工作效率的提高。岗位说明书是对每个工作或操作岗位制定的共同使用和重复使用的规则。岗位说明书的制订具有以下意义：

1、岗位说明书的目的在于评定任职人员与岗位所有能力的匹配程度，提升各岗位员工的任职能力，保证公司整体经营目标的实现；

2、岗位说明书是公司基础性文件，它为人力资源规划、人员使用、招聘人才、工资报酬等方面提供依据；

3、为员工能力开发培训提供依据；

4、提炼公司各岗位序列的经验，建立职业行为规范，将个人经验转化为公司经验，提升公司员工的职业化水平。

总经理岗位职责

1、领导公司的经营和日常管理工作、组织和实施股东会及董事会各项决议；

2、参与制定公司发展战略规划；

3、组织编制年度“工作计划”和“工作目标”；

4、负责组织编写各项投资计划书和投资方案书；

5、负责公司的中层团队建设、规范内部管理；

6、制定公司部门岗位机构设置方案和各项管理制度；

7、审批公司招聘的管理人员和专业技术人员；

8、审定公司各项管理规章制度；

9、审定公司工资奖金提成分配方案；

10、定各类经济责任方案并组织实施；

11、审批以公司名义发出的各项文件；

12、召集并组织召开总裁、总经理办公会议，监督和协调各部门的工作；

13、不定期参加各部门、项目处、分公司的专题会，总结工作、听取汇报；

14、不定期与第一线员工沟通与交流，不定期参加公司组织的团队活动；

15、主持公司的全面经营管理工作，组织实施董事会决议；

16、负责企业文化的建设，搞好社会公共关系，树立公司良好的社会形象；

17、定期向董事长或董事会汇报公司的发展现状、发展规划、收入现状、开支计划；

18、学习先进的管理方法，完善管理体系，确保“创新机制是根本，科学发展是核心，员工得实惠为目标”的企业文化得到最好的体现；

19、完成董事会决议的其它工作。

行政人事部经理岗位职责

1、负责组织编制人力资源规划并组织实施、检查、协调、考核；

2、负责制定部门工作计划和工作总结；

3、负责公司的绩效管理、薪酬体系建设、招聘、培训培养、选拔晋升、员工关系管理等工作；

4、负责规范公司劳动用工，处理劳动争议和劳动纠纷；

5、负责督导公司各项员工日常管理制度体系的建设及实施情况；

6、负责公司来访接待、会务、文书档案等日常行政工作的管理；

7、负责处理公司行政对外事务；

8、负责对公司人工成本和行政办公成本进行预算；

9、负责做好后勤保障工作，创造安全、整洁、舒适的工作环境；

10、负责办公用品的采购及计划；

11、负责公司安保工作；

12、负责公司用章管理。

行政助理岗位职责（行政方向）

1、拟定行政方向规章制度和工作流程；

2、公司的企业文化建设工作；

3、公司印章的使用管理及日常保管；

4、公司证照的年审、使用、保存工作；

5、公司层会议记录工作，包括文字、音像、建档；

6、公司层文件收发工作；

7、公司层会务的安排工作；

8、公司来宾的接待工作；

9、公司荣誉奖项的保管工作；

10、负责公司办公易耗品、办公设施、设备购买的初审工作，负责购买办公用品及登记、使用等管理工作；

11、固定资产的盘点；

12、公司行政用车的使用安排与维护工作；

13、与律师事务所保持联系，处理公司的法律事务；

14、公司层各类档案的整理、编目和存档等工作；

15、公司重大活动的摄录、整理与存档工作；

16、员工寝室的管理工作；

17、联系制作员工工装、名片、工作牌等；

18、员工通讯录的更新；

19、员工活动的组织实施； 20、年节福利的购买及发放；

21、协助公司参加各项比赛、展会时期的相关事宜；

22、公司水票的保管、购买工作；

23、领导差旅出行的票务、酒店预订工作。

24、公司邮箱的管理、日常维护；

25、协助公司安保工作。行政助理岗位职责（基建方向）

1、制定建设方案；

2、编写项目建设书及项目可行性研究报告；

3、落实相关政府部门的批复、办理报建手续等工程项目的前期工作；

4、在建工程的施工现场管理，负责与施工方、监理方沟通协调，解决现场施工中出现的问题，确保工程质量、进度和安全达到标准；

5、工程款、材料款、设备款等付款计划的制定，付款的审核、登记工作，对建设工程决算的终审工作；

6、建设成本的控制管理，汇总各个单项工程总造价，及时向有关部门和人员提供工程项目的付款情况，以便随时掌握和控制投资规模；

7、参与工程勘测、设计委托、工程招标、监理招标；

8、各项工程类合同的审核及签订；

9、督促各项工程建管手续的办理；

10、工程项目开工前各项资料的准备及开工工作；

11、各工程项目的竣工工作及竣工验收后各项竣工资料的审核、移交、存档；

12、工程竣工的总结工作；

13、工程方面相关法规事务的处理，熟悉建设法、招标投标法、合同法、审计法等法律、法规，确保公司基本建设工作在法律、法规范围内实施；

14、审核各个设计阶段的施工图纸，联系相关单位组织图纸会审；

15、工程项目从前期到竣工所有档案资料、图纸的整理、汇总和归档；

16、搜集所需材料、设备的市场信息，参与对方提供材料、设备的价格核定，监督对方采购材料、设备，对采购的材料设备进行验收；

17、协调建设过程中与相关政府部门的接洽、联系、报审等工作；

18、工程维修项目的管理工作。

人事专员岗位职责

一、人员配置与招聘

1、新进人员的入职、转正手续办理；

2、人员花名册的录入、维护与更新管理；

3、各岗位编制的核定与管理；

4、人员调配，以及调岗后所在部门的沟通及反馈；

5、实习生管理；

6、人员档案的建立及整理工作，做好档案的安全、保密和保护工作；

7、人员招聘工作（校招、社招），包括维护招聘网站、发布招聘信息、筛选简历、组织实施面试、面试跟进及反馈；

8、员工离职手续办理；

9、员工各类人事证明文件的开具。

10、各类人事制度的修订，各类人事表格的修订；

11、人事档案的建立、收集、整理、使用工作；

12、《劳动合同》的保管，包括签订、续签、延聘、解除等；

13、员工绩效考核工作的组织和实施，并将考核材料收集、归档；

14、员工日常考勤管理；

15、员工各类请假手续的核对；

16、员工年休假的管理；

17、员工社会保险的申报、缴纳、管理，员工工伤、生育、失业险的申报；

18、体检相关事宜；

19、日常员工关怀工作。 20、员工入职培训；

21、协助部门开展专业技术人员的专业技能培训；

22、员工职位发展规划。

财务部经理岗位职责

1、负责组织公司年度财务 “工作计划”和“工作目标”的编制；

2、负责公司财务工作；

3、组织编制财务计划，财务分析；

4、负责公司的财务政策和财务管理制度的实施和运转；

5、负责人员工资的确定、审核、扣除核算；

6、负责组织经济核算工作，审核会计报表、统计报表，负责向主管领导报告工作，及时组织编制财务预算和结算；

7、负责审核会计记账、出纳记账，会计、出纳财务月盘底；

8、负责财务审计；

9、制定各部门的成本费用、专项资金和流动资金定额，做好费用控制；

10、每月开展财务分析工作，考核经营成果，分析经营管理、日常工作中存在的问题，及时提出建议；

11、负责做好会计核算，正确、及时、完整地记账、算账、报账，及时提供真实会计核算资料；

12、负责做好资金管理，组织会计、出纳按规定程序、手续及时做好资金回笼，准时进账、存款，保证日常合理开支需要的供给；

13、负责与财政、税务、金融部门的联系，及时掌握财政、税务动向；

14、参与重要经济合同和经济协议的研究、审查，负责支付款审核；

15、监督应收款的催收工作，监督各部门资金回收；

16、根据公司财务制度，严格掌握费用开支，严格执行费用报销制度、物资审批权限；

17、负责定期组织召开财务例会。

市场部经理岗位职责

1、根据企业发展战略，编制年度市场开发计划；

2、组织所属人员开展市场调研工作，及时掌握市场信息；

3、按照市场推广计划组织市场推广活动，审核市场推广方案；

4、负责市场公关、媒介各类宣传等工作；

5、根据编制市场拓展各项费用预算，并控制相关费用的支出，节约企业管理成本；

6、负责与外部媒体、政府机关及相关社会机构建立良好的合作关系；

7、负责企业品牌的推广及品牌运作类工作；

8、负责市场部内部管理工作。

市场宣传专员岗位职责

1、负责市场推广活动的策划并制定具体的活动方案；

2、联系和协调合作单位，配合市场推广活动；

3、负责市场推广所需的资料以及礼品的设计及制作，做好市场推广的活动预算，控制活动成本；

4、全面执行市场推广方案，监督执行过程，跟踪执行进度；

5、根据市场推广活动的效果进行评估，并编写市场推广活动效果评估报告；

6、定期进行市场信息的收集和整理以及分析工作，提出合适的市场推广创意；

7、设计制作公司内外流通文件的标准化版页模板；

8、设计制作公司企业及产品对外、参展的图文宣传资料；

9、设计制作公司内部的宣传材料；

10、负责公司网站、公众号的维护更新。

生产运营总监岗位职责

1、流程与制度建设:依据公司战略规划与生产发展方针，完善生产体系的管理流程、操作流程、工艺流程等，组织制定实施细则，推行各种质量活动，培训、监督、指导员工了解、掌握各项细则并加以认真执行，不断提高生产管理的工作效率与管理水平，创造良好的生产环境，确保物流有序、高效生产；

2、生产计划与预算管控：根据生产体系的工作目标，制订年度、月度计划，定期回顾，不断总结完善，制定财务年度预算，审订重点成本的专项考核办法，依据权限审批各项费用支出，确保生产管理项目的正常运行，保证生产过程费用成本的有效控制；

3、生产组织协调：依据生产计划及设备、能源供应的实际情况，监控生产能力，调配生产作业，对生产过程中发生的异常问题，组织协调相关人员采取措施加以解决,保证生产的正常运行与生产任务的完成；

4、资源管理与跨部门协调：依据业务流程，负责与技术、销售、市场、财务、设备工程等相关部门的横向联系，协调各部门之间的沟通与合作，落实、监督、调控生产过程的各项工艺和能源配置，组织新技术、新工艺、新设备的应用推广，组织基础设备的维护与管理，确保正常生产与高效运营；

5、质量与安全管理：依据质量管理体系文件，贯彻质量第一、安全第一的方针，在生产运行过程中开展培训、检查、督导、考核质量体系文件执行情况，严格工艺纪律和操作规程，全面落实质量、安全、生产进度三方面的要求，保障生产目标的实现；

6、部门人员管理：结合生产业务特点,开展组织人员建设，并进行日常监督、检查指导、绩效考核、日常考勤等工作。

生产部初级工程师岗位职责

1、收集和分析日常生产工艺操作的数据，定期分析汇报；

2、完成相关试验；

3、处理及分析生产异常问题，并提出改善对策、方案，跟进实施效果；

4、制定工艺工序相关文件；

5、处理品质售后问题；

6、分析及处理客户投诉及咨询问题；

7、书写相关专业技术类文档。

生产部助理工程师岗位职责

1、收集和分析日常生产工艺操作的数据，定期汇报；

2、协助完成试验；

3、协助处理及分析生产异常问题，并提出改善对策、方案，跟进实施效果；

4、协助制定工艺工序相关文件；

5、协助处理品质售后问题；

6、协助分析及处理客户投诉及咨询问题；

7、负责对应专业文档的汇总、整理、归档。

第8篇：岗位职责说明书

鹿鸣国际（香港）集团有限公司

鹿鸣置业有限公司各部门岗位职责说明

总经理岗位职责

1.全面负责公司的经营管理工作，提出和把握公司发展建设总体目标和方向。

2.制定公司经营管理目标、成本目标和利润目标，审核确定公司分配制度。

3.负责公司内部组织机构配置以及各级经营管理人员的选聘。

4.负责拓展开发公司的对外经营业务，与地方政府及相关职能部门协调联络，确保关系顺畅。

副总经理岗位职责

1.协助总经理全面负责公司经营管理工作；

2.受总经理委托，临时主持公司日常经营管理工作；

3.根据开发意图，与设计单位进行对接，在设计阶段为后续的成本控制工作打下基础；

4.督促、指导工程管理部的工作； 5.完成总经理交办的其它工作。

行政副总岗位职责

1.在总经理直接领导下，负责公司行政和财务管理方面的工作。

2.负责督办招聘、培训、选拔、任用、调配、解聘、绩效考核及奖惩等方案的制定及组织实施。

3.负责对财务部各项工作进行审核，监督公司的成本控制工作。

4.完成总经理交办的其它工作。

鹿鸣国际（香港）集团有限公司

招商部副总岗位职责

1.在总经理直接领导下，负责公司招商方面工作，拟定销售方案。

2.负责招商方面日常行政管理工作和招商工作计划的审定，检查、控制以及部门员工的考评工作。

3.负责招商方面涉及方案推广、销售策略、价格策略、销售策划报告、宣传媒介等方案的制定。

4.负责实施招商费用（包括广告推广费用）的审核、控制。

5.负责对下属分工授权、检查，颁布制度对其业绩进行评估。

6.负责售出商品房的审核，编制招商情况报表。

7.负责员工的招商回款和与财务部的协调工作。

8.完成总经理交办的其它工作。

招商部专员岗位职责

1.负责招商工作和开发客户，完成每月招商部下达的招商任务；

2.负责客户拜访及回访，做好客户问题的回答，并热情向其推荐合适的经营场地；

3.负责招商、记录客户档案、整理客户资料；

4.做好市场调研、客户分析工作并及时反应市场信息；

5.负责客户资料的搜集与整理；

6.负责客户定期拜访、回访客户, 并及时反映客户问题；

7.协助招商经理或招商主管做好疑难客户的处理工作；

8.协助完成各种招商说明会及推荐会等活动的召开举行；

9.协助财务部完成客户的签约及收款；

鹿鸣国际（香港）集团有限公司

10.负责客户接待,认真讲解招商政策，回答客户疑问；

11.完成招商工作，积累客户并建立客户档案；

总经理助理岗位职责

1.协助总经理完成日常工作，协调总经理与各部门之间的沟通，为总经理提供必要的信息服务；

2.组织筹备公司总经理会议、专题研讨会议等公司会议，安排会议议程，准备会议文件，并做好会议录； 3.主动掌握有关决议的执行情况；

4.负责处理本部与其他部门外事活动的配合工作；

5.忠实执行，积极完成总经理委派的各项任务，负责整理总经理的各类资料、文件并分类保管及归档；起草公司年度工作总结及总经理讲话稿；

6.负责总经理的对外联络、来电、来访记录及礼仪，配合总经理处理外部公共关系（政府、重要客户等）；

7.负责收集及统计汇总总经理所需的各类报表；

8.负责编排总经理的工作日程表；

9.负责总经办及客服部的工作安排及管理； 10.负责公司各类单据上呈总经理审批及发放管理；

11.协助部门领导对公司内部发布重要信息、通知、通告工作； 12.完成总经理临时安排的各项工作任务。

13.领导文具、茶水准备，家具、物品有序摆放及分拆信件、报纸的放送； 14.完成总经理交办的相关事宜。

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财务部主管岗位职责

1.贯彻有关财政方针、政策，遵守各项财务制度，带领本部门员工认真落实公司制定的各项规章制度。

2.做好记账和结账工作，定期开展财务人员的专业培训和考核。

3.负责公司各种款项支付、报销的审核，监督及审核公司各种经济合同的执行情况。

4.研究公司的财务管理措施和执行情况，协调与其它部门之间的关系，及时处理财经方面突发事务。

5.负责对外与财务相关职能部门的协调联络工作。

6.负责公司的融资、筹资工作，做好财务管理工作。

7.完成总经理交办的其它工作。

财务部出纳岗位职责

1.管理好公司转账、现金支票及其它票据。

2.做好银行和现金收支账务，现金日记帐、银行存款日记账应每日核对相符，并编制好银行存款余额调节表。

3.及时汇报资金流向和用途，每周报资金明细表。

4.负责办理企业账户的设立、取消等相关银行业务事宜。

5.负责办理公司员工的各种保险，根据人员及工资变化随时掌握和调整工资的变动情况，每月按指定时间发放工资，做好劳资管理工作。

6.负责与银行、税务、统计、财政等相关部门的沟通及协调工作，按时参加

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税政培训。

7.按月、季、年做好报税工作。

8.完成总经理交办的其它工作。

办公室主任的岗位职责

1.在分管领导的直接领导下，对综合部工作全面负责；

2.以身作则，带头严格遵守公司的各项规章制度；

3.根据公司总体发展目标和计划，制定本部门目标、计划，并贯彻实施；

4.协助公司领导处理好日常行政管理事务，联系和协调公司内部的配合协作关系，发挥参谋、助手作用；

5.公司需上报或下发的各类综合性文件材料的审核把关，印签使用的审核把关，重要文档的查阅把关等；

6.组织综合部做好会议的安排与组织，各类文书资料的打字与复印，车辆管理，管理等辅助性、服务性日常工作；

7.妥善处理周边邻里单位关系； 8.处理公司领导交办的其他工作事宜。

办公室文员岗位职责

1.负责办公室日常工作和公司车辆、后勤管理工作。

2.负责督促、落实公司的各项规章制度，负责员工考勤登记工作。

3.负责对公司员工考评、晋级、招聘、辞退、转正的审批及相关手续办理工作。

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4.负责公司相关文件、档案、图书和印鉴的管理工作。

5.负责办理公司证件的年检工作。

6.负责组织、安排公司的各项会议、活动。

7.负责有关业务单位到公司洽谈或考察的接待工作。对于公司外部需会见总经理的人员，做好接待工作。

8.负责协调各部门及相关单位之间的关系。

9.负责公司食堂管理及办公区域清洁管理工作。

10.负责打印公司文件，办公室电话、传真、复印机等设备的使用与管理。

11.负责办公用品、低值易耗品和公司其它物品的采购及保管和发放工作。

12.负责报刊、信件的发放、转送工作。

13.保证各部门联络畅通，并了解各部门工作内容。

14.负责起草总经理交办的各种文件及相应的会议记录，并将各部门对每次会议的落实情况及时向总经理汇报。

15.完成总经理交办的其它工作。

司机岗位职责

1.遵守公司的各项规章制度，完成分配的任务。

2.遵守交通管理部门制定的法规、法纪。

3.保证车容整洁、车辆机械性能良好。

4.每日自查、自检车辆状况，做好派车记录。

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企划部经理岗位职责：

1.负责对外媒体联系和公关，与各媒体单位、广告公司建立良好的合作关系，协助公司领导及企划部经理作好广告联系和洽谈工作。

2.负责报纸广告的发稿和电视广告的串带，并做好各种广告的监测工作（电视广告由公司监播人员配合）。对媒体投放中出现的各种问题作出及时的反应和提出处理意见。

3.作好各媒体信息的统计和整理，定期提出书面分析报告，对公司广告投放计划提出参考性意见。

4.发现同行间有参考价值的广告和策划，及时提出并会同设计和文案人员进行分析。

5.负责联系各种宣传画、标牌、布标、宣传单等宣传品的制作和印刷单位。 6.负责联系网络公司进行医院网站建设和推广。7.配合企划部作好新闻联络工作。

工程管理部主管岗位职责

1.领导本部门工作，对本部门工作完成情况和工作质量负全责。

2.根据公司的总体工作目标和计划，制定本部门的具体工作目标和工作计划。

3.负责对施工单位及监理单位的管理，协调各专业队伍的施工。

4.对技术变更、现场签证和工程款支付进行审核。

5.负责施工过程中的各项招标工作。

6.负责完成工程项目竣工验收工作，做好政府职能部门公共关系的管理。

7.完成总经理交办的其它工作。

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工程管理部专业工程师岗位职责

1.熟悉和掌握相关技术规范、技术标准的内容及其适用条件和范围，科学有效地指导工程施工。

2.熟悉工程材料和设备的技术性能，掌握验收标准，对进场的材料进行质量控制。协同监理单位对各施工工序进行质量控制，对施工过程中的隐蔽工程进行检查和验收。

3.熟悉专业工程的施工技术、操作方法、验收标准，对工程项目施工建设进行管理和检查。

4.根据工程计划，对施工项目质量、进度、实施阶段成本进行全面控制。

5.负责专业技术变更和现场签证资料管理工作，并严格履行工作程序。

6.督促监理公司监督施工质量，处理质量事故。

7.负责专业分部、分项工程检查验收和项目竣工验收工作。

销售部主管岗位职责

1.负责部门工作计划、目标的制定，及部门各项业务（销售、合同、催款等）的完成。

2.负责组织房地产销售市场调研、信息收集和政策法规的研究工作，及时掌握市场动态，跟踪把握市场行情，及时提出合理的整体促销计划和方案，认真组织和努力完成项目的销售工作。

3.及时协调和处理解决客户和本公司的各类投诉并反馈有关信息，认真做好售前、售中、售后的各项服务工作。

4.负责向上级主管领导提交销售统计与分析报表。

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5.负责售出单位认购书的签收及审核。

6.制定实施销售费用计划及预算，严格控制销售成本。

7.参与项目策划工作，负责售楼处、样板房方案及装修标准方案的制定工作和组织实施工作。

8.负责制定销售提成方案及定期统计提交公司审核发放。

9.负责对售楼员进行培训和管理，根据实际工作情况向上级建议奖励、留用、处罚、解聘售楼员。

销售部销售主管岗位职责

1.根据公司整体经营目标，参与制定销售计划，同时制定本组每月销售计划，掌握销售进度。

2.负责填写工作日志，销售日报及销控表的核对和填制，销售统计工作。

3.负责每日的记帐。

4.负责复审每日签约的合同，认购单，保留单。

5.负责销售部的排班及考勤管理，记录。

6.负责会议的记录，文稿撰写等文秘工作。

7.负责销售部办公用品的管理。

8.配合经理完成销售及经理交办的其它工作。

9.在销售部经理领导下负责具体销售工作。

10.定期组织汇报销售情况，编制销售报表，定期报送部门领导。

11.根据销售计划，参与制定和调整销售方案，并负责具体销售方案实施。

鹿鸣置业有限公司

2013年9月9日

第9篇：合规部职责

合规部职责：

1、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度；

2、起草年度合规管理计划；

3、主动识别、评估、监测和报告合规风险；

4、负责各项具体合规工作方案的拟定，使合规工作顺利展开；

5、起草合规报告；

6、参与新产品的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持；

7、违规事件的调查处理，起草违规处理决定；

8、梳理公司内控流程，提出相关改进建议；

9、审查公司内部管理制度、业务规程，提供合规改进建议；

10、开展反洗钱相关工作；

11、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；

12、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制订或者修改公司内部规章制度的建议。

13、领导指派的其他工作及其他相关辅助

西门子CFO说：我们大大强化了内部审计部门的职能，建立了一套严明的合规体系。整个体系由四个模块组成，调查、补救、培训以及内部和外部交流。

外国在美上市公司可能遇到的SOX合规性问题

1）公司层面控制和反欺诈控制

2）IT控制环境

3）财务报表结算流程

4）遵循SEC，GAAP会计准则和披露要求

5）所得税

6）职责分离（尤其是小型公司）

7）与外部审计师协调

8）资源限制

9）低估所需的投入

第10篇：信用社(银行)合规部各种岗位职责

信用社（银行）合规部各种岗位职责

经理(副经理)岗位职责描述

（副职协助工作，按分工做好岗位职责工作）

一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作，组织本部门人员完成计划工作任务。

二、拟订工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。

三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。

四、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对单位制订的规章制度、文件、开办新业务、重大事务决定的合规性、合法性进行审查，提出意见建议，出具合规评价书、风险评估意见书、法律意见书。

五、对辖内机构落实法规制度和执行业务操作规程、事务办理规程进行合规评议，提出合规意见，出具的合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。负责联社及所属营业机构的合规管理、风险管控和法律工作进行管理、检查、指导工作。

六、对单位和下级机构出现的合规性问题进行调研、评价，提出合规意见、建议，提出加强合规管理、风险管控、案件防范工作意见建议，出具合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。

七、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

八、组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。

九、协助相关培训和教育部室对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。

十、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

十一、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估合规执行意见和监管要求的落实情况。

十二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十四、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十五、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

综合岗位职责

一、做好部门办公室事务管理、会务，文件收发、传达等日常工作和各项后勤事务工作。保管、使用业务印章、重要资料。

二、对本部门的文件、资料、会议记录等的收集、整理和分类装订保管，并建立业务档案。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

三、做好本部门工作例会、学习的准备、召开工作。

四、编制、汇总填报有关工作报表，起草、审核本部门工作文件、报告和工作计划、总结。做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。

五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。

六、受理本部门的来信、检举工作。

七、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

八、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理（案件防控）岗位职责

一、拟订风险管控工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。

二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对本单位和辖内机构执行国家法律、法规和重大经营决策活动提供风险评价意见，出具风险评估意见书。

三、为本单位和营业机构提供风险管控咨询，出具风险评估意见书和加强风险管控、案件防范工作意见建议。

四、审查本单位及下属机构对外签订的合同、协议，出具风险评估意见书。

五、开展风险管控检查，对本辖机构经营管理活动调研、评价，做好风险管控工作，防控案件和重大事故发生风险。

六、参与信贷、不良资产管理、中间业务、银行卡等业务制度和管理办法的制定，参与不良资产清收，做好风险控制。

七、受理联社各部门和营业机构送交的各种业务文件资料（合同文本、协议文本等各种对外业务文件资料）,建立相应接收登记簿,处理意见登记簿，出具风险评估意见书。

八、承办联社及各网点的抵债资产、大额贷款、大宗采购等重大审批业务和重大业务事项的风险评估，出具风险评估意见书。

九、负责各类合同、协议文本草拟、修订。

十、参与重大事故和危机处置活动，协助有关部门进行善后处理。

十一、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

十二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十三、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十四、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

法律事务岗位职责

一、拟订法律工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。

二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对本单位和辖内机构执行国家法律、法规和重大经营决策活动提供法律意见，出具法律意见书。

三、开展法律工作检查，对本辖机构经营管理活动调研、评价，为本单位和营业机构提供法律法规咨询，出具法律意见书和加强法律工作意见建议。

四、审查本单位及下属机构对外签订的合同、协议，出具法律意见书。

五、做好普法工作。

六、参与信贷、不良资产管理、中间业务、银行卡等业务制度和管理办法的制定，参与不良资产清收。

七、受理联社各部门和营业机构送交的各种业务文件资料（合同文本、协议文本等各种对外业务文件资料）,建立相应接收登记簿,处理意见登记簿，出具法律意见书。

八、按授权办理联社及营业机构法律诉讼。

九、承办联社及各网点的抵债资产、大额贷款、大宗采购等重大审批业务和重大业务事项的法律咨询，出具法律意见书。

十、负责各类合同、协议文本草拟、修订。

十一、参与重大事故和危机处置活动，协助有关部门进行善后处理。十

二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十四、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十五、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

第11篇：合规岗位资格考试题库合规风险

(1)商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。

A、内部审计部门

B、风险管理部门

C、信贷管理部门

D、人力资源部门答案： B(2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。

A、商业银行上级管理部门

B、人民银行相关管理部门

C、银行业监督管理部门

D、工商行政管理部门答案： C(3)下列不属于合规负责人职责的是（）

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D、按照高级管理层要求分管业务条线工作答案： D(4)以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）

A、资质

B、经验

C、专业技能

D、个人关系网答案： D(5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）

A、董事会

B、高级管理层

C、董事会下设的风险管理委员会

D、风险管理部门答案： C(6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。

A、责任追究制度

B、诚信举报制度

C、激励约束制度

D、重要岗位轮换制度答案： B(7)银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、高级管理层

B、全体员工

C、合规管理部门

D、董事会答案： D(8)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。

A、上级管理部门

B、人民银行

C、银监会

D、工商管理部门答案： C(9)“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是：（）

A、风险分散 B、风险对冲

C、风险转移

D、风险补偿答案： A(10)下列关于信用风险的表述，不正确的是：（）

A、相比信用风险，市场风险数据更容易获得

B、信用风险范围不仅限于贷款业务

C、只有违约才能导致信用风险

D、信息不对称可以引发信用风险答案： C(11)下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是：（）

A、违法监管规定

B、动力输送中断

C、声誉受损

D、黑客攻击答案： C(12)资金业务的最主要风险是：（）

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、流动性风险答案： B(13)下列不属于操作风险事件的是：（）

A、外部欺诈

B、内部欺诈

C、经营中断和系统瘫痪

D、本币汇率短期剧烈波动答案： D(14)中国商业银行计算风险经济资本的方法有：（）

A、基本指标法

B、标准法

C、高级计量法

D、A和B 答案： D(15)2003年2月，巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的（）项原则。

A、七

B、八

C、九

D、十答案： D(16)《巴塞尔新资本协议》根据风险发生的原因将操作风险分为（）类。

A、四

B、七

C、十

D、五答案： B(17)我国银行管理实践中，将操作风险分为（）类。

A、四

B、七

C、十

D、五答案： A(18)《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供了（）种可供选择的风险经济资本计量方法。A、四

B、三

C、七

D、十答案： B(19)直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指（）。

A、外部欺诈

B、外部事件风险

C、内部欺诈

D、人员风险答案： B(20)（）是产生银行案件的主要根源。

A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、法律风险答案： A(21)银行案件风险属于（）的范畴。

A、信用风险

B、操作风险

C、声誉风险

D、市场风险答案： B(22)（）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、人员风险

D、流程风险答案： C(23)操作风险的重要表现形式是（）

A、案件

B、违规违法操作

C、犯罪

D、欺诈答案： A(24)我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。

A、商业银行操作风险管理指引

B、关于加大防范操作风险工作力度的通知

C、商业银行资本充足率管理办法

D、巴塞尔新资本协议答案： B(25)以下（）情况，不适用《个人贷款管理暂行办法》。

A、以存单、国债作质押发放的个人贷款

B、消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款

C、中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款

D、信用卡透支答案： D(26)银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护。对此，以下说法不正确的有（）。

A、不得篡改银行业消费者个人金融信息

B、不得违法使用银行业消费者个人金融信息 C、不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息

D、任何情况下不得提供个人金融信息答案： D(27)银监会于2012年开展的不规范经营整治活动中，信贷行为“七不准”内容不包括（）。

A、不得存贷挂钩

B、不得一浮到顶

C、不得放贷发放工资

D、不得以贷收费答案： C(28)银监会相关文件要求银行业金融机构应对特定服务对象减利让费，（）不属于特定对象范畴。

A、小微企业

B、三农组织

C、纳税大户

D、弱势群体答案： C(29)（）不属于农村中小金融机构于2012年开始实施的三大工程。

A、富民惠民金融创新工程

B、金融服务进村入社区工程

C、劳动竞赛百日考核

D、阳光信贷工程答案： C(30)银监会《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》中规定，（）属于前台部门。

A、合规管理部

B、人力资源部

C、电子银行部

D、风险管理部答案： C(31)按照银监会《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》，（）不属于农村中小金融机构的经营理念。

A、以客户为中心

B、市场为导向

C、服务“三农”为宗旨

D、服务大中企业为利润增长点答案： D(32)国家支持保障房建设，对照《国务院关于解决城市低收入家庭住房困难的若干意见》，（）不属于保障房范畴。

A、公租房

B、廉租房

C、棚改房

D、普通商品住房答案： D(33)银监会于2012年印发的《农户贷款管理办法》中规定，原则上（）以上贷款不得采用利随本清方式。

A、6个月

B、一年

C、三年

D、五年答案： B(34)银监会在关于贷款“三个办法一个指引”中，贷款资金用于生产经营且金额不超过人民币（）的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。A、5万元

B、10万元

C、30万元

D、50万元答案： D(35)展期贷款按五级分类形态划分，最高可列入（）。

A、正常

B、关注

C、次级

D、可疑答案： B(36)根据政府融资平台自身现金流覆盖融资贷款的不同比例，贷款分为全覆盖、基本覆盖、半覆盖和无覆盖，按照此分类规定，60%属于（）。

A、全覆盖

B、基本覆盖

C、半覆盖

D、无覆盖答案： C(37)新增政府融资平台贷款，借款主体资产负债率应低于（）。

A、90% B、80% C、70% D、60% 答案： B(38)根据2014年6月底银监会新出台调整存贷比计算口径的规定，（）对应贷款不可从分子中扣减。

A、“三农”专项金融债

B、小微企业专项金融债

C、支农再贷款

D、绿色贷款答案： D(39)银监会新制订的《商业银行流动性风险管理办法》，从（）开始施行。

A、2014年1月1日

B、2014年2月1日

C、2014年3月1日

D、2014年4月1日答案： C(40)银监会新制订的《商业银行流动性风险管理办法》规定，流动性覆盖率应于（）达到100%。

A、2015年底

B、2016底

C、2017年底

D、2018年底答案： D(41)商业银行高级管理层应（）向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年答案： D(42)我国《商业银行法》规定，农村商业银行注册资本为实缴资本，最低限额为（）万元人民币。A、2000 B、5000 C、10000 D、20000 答案： B(43)《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定，职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

A、2% B、5% C、10% D、20% 答案： D(44)某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请为其办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。

A、认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B、认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C、耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

D、让保安人员立即驱逐该客户答案： C(45)《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》中明确要求，循序渐进推进流程银行建设的原则中不包括（）。

A、先试点后推广

B、先重点后全面

C、先外部后内部

D、先优化后完善答案： C(46)商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少（）对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估，必要时进行修订。

A、每季

B、每半年

C、每年

D、每两年答案： C(47)根据《商业银行法》规定，目前商业银行在中国境内可以从事（）。

A、信托投资

B、证券经营业务

C、非自用房地产投资

D、买卖金融债券答案： D(48)农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社变更持有股本总额（）的单一股东（社员），由法人机构事前报告银监分局或所在城市银监局。

A、1%以上、5%以下

B、2%以上、5%以下

C、2%以上、10%以下

D、1%以上、10%以下答案： A(49)商业银行高级管理层应（）向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件。

A、每月

B、每半年

C、及时 D、每年答案： C(50)关于商业银行分支机构设立的说法，正确的是（）。

A、商业银行设立分支机构必须经中国人民银行审查批准

B、在我国境内的分支机构，应当按行政区划设立

C、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的70％

D、经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证答案： D(51)我国《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定，独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职时间累积不得超过（）年。

A、3 B、4 C、5 D、6 答案： D(52)农村中小金融机构董事（理事）长、行长（主任）、分支行行长、专营机构总经理、信用社主任缺位时，农村中小金融机构可以按照公司章程等规定指定符合相应任职资格条件的人员代为履职，但代为履职的时间不得超过（）。

A、2个月

B、3个月

C、6个月

D、1年答案： C(53)根据流动性风险压力测试制度要求，合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于（）。

A、10天

B、15天

C、30天

D、60天答案： C(54)银监会《商业银行资本管理办法（试行）》（2013年1月1日实施）中指出，农村中小金融机构的资本充足率不低于（）。

A、8% B、10% C、10.50% D、11% 答案： C(55)根据流动性风险压力测试制度要求，压力测试频率应当与商业银行的规模、风险水平及市场影响力相适应常规压力测试应当至少（）进行一次。

A、每旬

B、每月

C、每季度

D、每年答案： C(56)新监管标准下，商业银行流动性风险监管指标不包括（）。

A、流动性覆盖率

B、存贷比

C、流动性比例

D、拨备覆盖率答案： D(57)我国《商业银行法》规定，商业银行的流动性覆盖率应当不低于（）。A、150% B、100% C、75% D、25% 答案： A(58)一家商业银行对单一集团客户授信余额不得超过该商业银行资本净额的（），否则将视为超过其风险承受能力。

A、10% B、15% C、20% D、25% 答案： B(59)我国《商业银行法》规定，商业银行的存贷比应当不高于（）。

A、90% B、80% C、75% D、50% 答案： C(60)我国《商业银行法》规定，商业银行的流动性比例应当不低于（）

A、25% B、50% C、75% D、100% 答案： A(61)商业银行计算并表资本充足率，应当将商业银行直接或间接拥有（）以上表决权的被投资金融机构纳入并表范围。

A、20% B、50% C、70% D、100% 答案： B(62)按照《商业银行法》规定，商业银行总资本不包括（）。

A、核心一级资本

B、其它一级资本

C、二级资本

D、三级资本答案： D(63)商业银行超额贷款损失准备可计入（），但不得超过信用风险加权资产的1.25%。

A、核心一级资本

B、其它一级资本

C、二级资本

D、三级资本答案： C(64)信用卡电话营销或电话催收，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存（）备查。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、2年答案： D(65)信用卡持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数（）天以内的应划为关注。A、30 B、60 C、90 D、180 答案： C(66)商业银行吸收的下列收入中，不属于应当全额划转人民银行的是（）。

A、中央预算收入

B、个人储蓄存款

C、地方金库存款

D、代理发行国债款项答案： B(67)借款人的义务不包括（）

A、按照借款合同约定用途使用贷款

B、按借款合同约定及时清偿贷款本息

C、接受借款合同以外的附加条件

D、依法如实提供贷款人要求的资料答案： C(68)白阳有限公司分立为阳春有限公司与白雪有限公司时，在对原债权人甲的关系上，下列哪一说法是错误的?（）

A、白阳公司应在作出分立决议之日起10日内通知甲

B、甲在接到分立通知书后30日内，可要求白阳公司清偿债务或提供相应的担保

C、甲可向分立后的阳春公司与白雪公司主张连带清偿责任

D、白阳公司在分立前可与甲就债务偿还问题签订书面协议答案： B(69)甲是汇票的出票人，乙、丙、丁为依次背书人，戊从丁处取得该汇票，为持票人。乙在背书时在票面记载“不得转让’’字样，丙是限制民事行为能力人。在戊提示付款遭到拒绝后，他可以采用的救济方法是下列哪项所述方法？（）

A、因为乙、丙不对票据承担保证责任，戊只能向甲、丁行使追索权

B、丙的背书无效，但戊可以向甲、乙、丁行使票据权利，请求支付票面金额

C、付款人拒绝付款没有理由，戊可以向人民法院起诉，判令付款人履行票据义务

D、上面说法都不对，因为乙在背书时已在票面记载“不得转让”，所以丙之后的背书行为都无效，戊不是票据权利人答案： A(70)2003年12月14日甲与乙签订一份借款合同，约定借期为一年。后借期届满甲未归还借款，乙也未向甲催讨借款。根据规定，至2006年12月13日该借款合同的诉讼时效完成，但由于发生特殊情况可以依法延长。下列有关诉讼时效延长的说法，符合规定的是（）。

A、乙可以自主决定延长诉讼时效

B、乙经甲同意后可以延长诉讼时效

C、乙经甲同意并经人民法院同意后可-以延长诉讼时效

D、只有人民法院才能决定延长诉讼时效答案： D(71)甲公司按照乙公司的要求向丙公司购买了一台起重机，然后租赁给乙公司使用。乙公司工作人员因操作不当。致使起重机砸伤了过路行人张某。根据《合同法》的规定，应当对张某承担损害赔偿责任的是（）。

A、乙公司

B、甲公司和乙公司

C、乙公司和丙公司

D、甲公司乙公司和丙公司答案： A(72)甲、乙双方连续几年订有买卖“交流电机”的合同。有一次签订合同时，在“标的物”一栏只写了“电机”两字。当时正值交流电机热销，而甲方供不应求，故甲方就以直流电机交货。就民法的基本原则而言，甲方违反了（）。

A、自愿原则

B、诚实信用原则

C、禁止权利滥用原则

D、公序良俗原则答案： B(73)某合伙组织起字号为“通过商场”（个人合伙），由甲、乙、丙合伙经营，其中甲出资40%，乙、丙各出资30%。甲被推选为负责人．在与丁的诉讼中，甲放弃“通达商场”对丁的债权5万元。乙、丙知道后表示反对。甲的这一行为的效力如何？（）

A、甲放弃债权的行为无效，因为未取得乙、丙的同意

B、甲放弃债权的行为部分无效，即对乙、丙的份额不发生效力

C、甲放弃债权的行为效力未定，即取得乙、丙的同意发生法律效力

D、甲放弃债权的行为有效答案： A(74)合伙合同存续期间，合伙人以外的第三人要求入伙，正确做法是什么？（）

A、合同有约定的依约定处理，无约定的，须经全体合伙人过半数同意

B、看合伙合同的约定是否允许

C、合伙合同有约定的，依合同处理，无约定的须经全体合伙人一致同意

D、不允许，因为合伙合同是基于合伙人之间的信任关系而存在答案： C(75)甲已满18周岁，在校大学生，无经济来源，在校期间向乙借款6万元，后无力返还，由谁来还此笔款（）。

A、由甲承担

B、由甲父承担

C、由甲与甲父负连带责任

D、由甲父先行垫付答案： A(76)依民法原理和现行民事法律，下列选项中，哪一表述是正确的？（）

A、清算法人不具有民事行为能力

B、清算法人具有与原法人相同的民事行为能力

C、清算法人仅具有清算范围内的民事行为能力

D、清算法人仅具有资产清理的民事行为能力答案： C(77)根据《民法通则》的规定，法人的法定代表人是根据（）产生的。

A、法律规定

B、主管机关指派

C、法人章程的规定

D、法律规定或法人章程规定答案： D(78)下列民事行为中，哪些不属于意思表示不真实的民事行为？（）

A、恶意串通损害他人利益的行为

B、以合法形式掩盖非法目的的行为

C、误将赝品作为真品出卖的行为

D、与他人合伙开设赌场的行为答案： D(79)在所附条件不成就时，附解除条件的民事法律行为（）。

A、自动解除

B、自始无效

C、继续有效

D、不生效答案： C(80)下列选项中不能引起委托代理关系终止的原因是（）A、代理人辞去代理

B、被代理人死亡

C、代理人死亡

D、被代理人取消委托答案： B(81)在代理制度中，无行为能力的被代理人如果恢复了行为能力，将导致（）终止。

A、委托代理

B、委托代理和指定代理

C、法定代理和指定代理

D、法定代理和委托代理答案： C(82)代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负什么样的责任？（）

A、连带责任

B、按份责任

C、有限责任

D、无限责任答案： A(83)无权代理人签订的合同（）

A、非表见代理的，不产生任何法律后果

B、一律无效

C、相对人催告，本人在法定期间未作表示的视为追认

D、构成表见代理的，本人应承担责任答案： D(84)甲厂业务员张某开除后，为报复甲厂，用盖有甲厂公章的空白合同书与乙厂订立一份购销合同。乙厂并不知情，并按时将货送至甲厂所在地。甲厂拒绝引起纠纷。下列说法中，正确的是（）。

A、张某的行为为无权代理，合同无效

B、张某的行为为表见代理，合同有效

C、张某的行为为表见代理，合同无效

D、张某的行为为委托代理，合同有效答案： B(85)甲欠乙1万元，丙为甲的代理人。丙与乙约定2002年5月1日偿还乙1万元借款。但2002年6月1日，甲仍未还钱。于是乙向丙表示同意延期履行债务。此行为在法律上将产生下列哪种效果？（）

A、诉讼时效的中断

B、诉讼时效的中止

C、诉讼时效的延长

D、改变法定时效期间答案： A(86)甲和乙约定，若甲的儿子考上大学，甲则把其子使用的一辆汽车卖给乙，并于其子入校后3个月内交付。若甲的儿子如愿考上大学，而甲未履行合同义务，时效期间应自（）时起算。

A、甲的儿子入校

B、甲的儿子考上大学

C、甲的儿子入校已满3个月

D、双方达成协议时答案： C(87)下列登记中，仅具有对抗效力的是下列哪项？（）

A、甲宅基地的抵押登记

B、乙轿车的抵押登记

C、关于丙的婚姻登记 D、丁企业的正在建造的楼房答案： B(88)下列不适用《证券法》的是：（）

A、公司债券的发行

B、政府债券的上市交易

C、证券投资基金份额的发行

D、股票的发行和交易答案： C(89)下列争议适用《劳动法》的是：（）

A、张某雇佣下岗职工王某来照顾自己生病的母亲，两者就报酬发生争议

B、刘某是某机关单位的公务员，刘某因单位拒绝支付加班费而与单位发生争议

C、某有限责任公司股东与该公司就分红问题发生争议

D、某个体餐馆招收李某为服务员，未签订劳动合同，李也未要求签订，李某怀孕期间餐馆将李某辞退，李某要求餐馆赔偿答案： D(90)依照我国《公司法》的规定，股东的出资方式不包括（）

A、工业产权

B、非专利技术

C、劳务

D、土地使用权答案： C(91)下列选项中，不属于破产债权范围的是（）

A、有财产担保的债权

B、债务人的保证人因代替债务人清偿债务而取得的求偿权

C、管理人解除未履行完毕的合同，对方当事人因合同解除所产生的损害赔偿请求权

D、行政机关对破产企业的违法行为而进行的罚款答案： D(92)下列哪项不是担保的方法（）。

A、保证

B、抵押

C、违约金

D、留置答案： C(93)债权人为消灭债务关系，向债务人实施抛弃债权的意思表示，合同法理论称此为（）

A、免除

B、提存

C、抵销

D、混同答案： A(94)合同约定由买受人在一定期限内试用标的物，并以买受人认可为合同生效的条件。合同法理论称这类合同为（）

A、试用买卖合同

B、样品买卖合同

C、分期付款买卖合同

D、竞争缔约买卖合同答案： A(95)借款合同是贷款人将一定数额的货币交付借款人使用，借款人到期归还同等数额货币，并支付利息的合同。借款合同是（）

A、转移货币所有权的合同

B、转移货币使用权的合同

C、转移货币占有权的合同

D、转移货币收益权的合同答案： A(96)下列具有从合同特征的是（）

A、借款合同

B、借用合同

C、买卖合同

D、抵押合同答案： D(97)以下协议中，适用《合同法》调整的是（）

A、离婚协议

B、收养协议

C、债权转让协议

D、监护人变更协议答案： C(98)下列适用2年诉讼时效期间的是（）

A、身体受到伤害要求赔偿的B、房屋买卖合同纠纷

C、延付或者拒付租金的D、寄存财物被丢失或者损毁的答案： B(99)人民法院在受理债权人申请后，向债务人发出支付令的期间是（）

A、7日

B、10日

C、15日

D、30日答案： C(100)被代理人对无权代理享有追认权，此权利属于（）

A、处分权

B、形成权

C、请求权

D、抗辩权答案： B(101)下列对民事法律事实的表述正确的是（）

A、民事法律事实具有法定性

B、民事法律事实是当事人自愿约定的C、民事法律事实具有主观性

D、民事法律事实具有任意性答案： A(102)下列对再代理的表述正确的是（）

A、再代理人是由本人选任的B、再代理人是原代理人的代理人

C、再代理须事先取得本人的同意而不能事后由其追认

D、再代理人实施代理行为的后果直接由本人承受答案： D(103)下列选项中，不属于企业法人的是（）。

A、全民所有制企业

B、全民所有制企业的子公司

C、股份有限公司

D、股份有限公司的分公司答案： D(104)（）是以法律和行政法规所允许出质的财产权利为债权设定担保，其设立法定手续有交付权利凭证和履行登记手续两类。

A、动产质押

B、抵押 C、权利质押

D、留置答案： C(105)金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）

A、立即销毁

B、移交国务院有关部门指定的机构

C、保存三年后销毁

D、退还给客户答案： B(106)职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有（）的行为。

A、本单位的财物

B、其他机构他人的财物

C、公共财物

D、以上都对答案： A(107)中国银监会对金融机构业务范围进行审批，属于监管措施中的（）。

A、市场准入

B、非现场监管

C、现场检查

D、信息披露答案： A(108)以下不属于公平竞争行为的有（）。

A、某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

B、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C、某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D、某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成答案： D(109)触犯《刑法》的行为是（）。

A、商业银行的利率在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动

B、使用作废的信用证

C、村镇银行经批准吸收公众存款

D、银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体答案： B(110)某汽车配件厂与某商贸公司签订供应汽车配件的合同，合同中约定货到后3日付款。正当该厂准备发货时，突然了解到该商贸公司已将全部资金转移，该厂向商贸公司说明情况，并决定暂不向其发货。该厂的行为属于（）。

A、行使撤销权

B、解除合同

C、违约行为

D、行使不安抗辩权答案： D(111)某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，他的行为（）。

A、以金融机构工作人员购买假币以假币换取货币罪一罪处罚

B、以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币罪两罪并罚

C、以金融机构工作人员购买假币罪从重处罚 D、以金融机构工作人员以假币换取货币罪从重处罚答案： A(112)某普通合伙企业委托合伙人杨某执行合伙事务，根据《合伙企业法》的规定，下列关于杨某执行合伙事务的权利义务的表述中，正确的是（）。

A、只能由杨某对外代表该合伙企业

B、除合伙协议另有约定外，杨某可以自行决定改变该合伙企业主要经营场所的地点

C、除合伙协议另有约定外，杨某可以自行处分该合伙企业的不动产

D、杨某可以自营与该合伙企业竞争的业务答案： A(113)甲公司在向乙银行申请贷款时以一张银行承兑汇票作质押担保。下列关于甲公司汇票质押生效要件的表述中，符合票据法律制度规定的是（）。

A、甲公司只须和乙银行签订该汇票的质押合同即可生效

B、甲公司只须将该汇票交付乙银行占有即可生效

C、甲公司只须向乙银行作该汇票的转让背书即可生效

D、甲公司只须在该汇票上记载“质押”字样乙银行名称并签章即可生效答案： D(114)甲以自己一辆价值50万元的汽车作抵押先后向乙、丙借款40万元，均未办理抵押登记，现届期不能偿还，乙、丙均主张权利。下列说法正确的是（）。

A、乙优先受偿

B、丙优先受偿

C、按债权比例受偿

D、因未登记不予保护答案： C(115)下列关于银行业监督管理机构审慎性监督管理谈话的说法正确的是（）。

A、监管部门仅在发现银行业金融机构存在问题时有权提出谈话要求

B、进行监管谈话意味着银行业金融机构一定存在经营问题

C、监管机构与高级管理人员董事谈话应当单独进行

D、在谈话中，被要求参加的董事、高级管理人员不据实说明事项者，监管机构有权对其给予处罚答案： D(116)A公司委托B银行为代理人、为其客户提供服务，下列情形中，A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（）。

A、A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限，但未作否认表示

B、A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对

C、B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动

D、B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供服务答案： D(117)冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成（）。

A、盗窃罪

B、贷款诈骗罪

C、信用卡诈骗罪

D、信用证诈骗罪答案： C(118)下列关于存款合同的订立，说法错误的是（）。

A、存款合同的订立须经过要约和承诺两个阶段

B、存款人向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条应是承诺

C、存款合同是一种实践合同

D、存款人将款项交付存款机构经确认并出具存款凭证后，存款合同方才成立答案： B(119)关于非国家工作人员受贿罪，下列表述不正确的是（）。A、索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪

B、犯罪主体为特殊主体，只能是非国有的公司企业或者其他单位的非国家工作人员

C、收受他人财物一般是直接收取，不可以是间接收取

D、在客观上表现为利用职务上的便利，索取或者收受贿赂的行为，或在经济往来中，违反国家规定收受各种名义的回扣手续费，归个人所有的行为答案： C(120)关于抵押权的实现，下列说法不正确的是（）。

A、抵押权的实现是通过抵押物的处分获得优先受偿权而实现

B、抵押财产折价或者变卖的，应当参照政府指导价格

C、债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖变卖该抵押财产所得的价款优先受偿

D、抵押权人与抵押人未就抵押权实现方式达成协议的，抵押权人可以请求人民法院拍卖变卖抵押财产答案： B(121)公司企业或者其他单位的非国家工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位的资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还的，构成（）。

A、挪用公款罪

B、挪用资金罪

C、挪用特定款物罪

D、不构成犯罪答案： B(122)某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法（）。

A、属于背信运用受托财产罪

B、属于挪用资金罪

C、属于正常经营活动亏损

D、违反了《银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯《刑法》答案： A(123)16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，（）。

A、属于限制民事行为能力人

B、属于完全民事行为能力人

C、推定为完全民事行为能力人

D、视为完全民事行为能力人答案： D(124)以下民事法律行为中，不适用代理的是（）。

A、演出行为

B、民事诉讼

C、申请专利

D、商标注册答案： A(125)甲乙签订的合同中约定由丙向甲履行乙所负债务。现丙不履行债务，（）应当向甲承担违约责任。（）

A、乙

B、丙

C、乙和丙

D、乙或丙答案： A(126)租赁合同中，租赁期限超过（）年的，超过部分租赁合同期限无效。

A、10 B、20 C、5 D、15 答案： B(127)抵押设定后、抵押权实现之前，抵押物的归属以下正确的选项是（）

A、自然孳息归抵押人，法定孳息归抵押权人

B、自然孳息归抵押权人，法定孳息归抵押人

C、自然孳息和法定孳息均归抵押人

D、自然孳息和法定孳息均追加为抵押财产答案： C(128)根据担保法规定，以专利权设定质押的，质押合同自（）之日起生效。

A、专利权证书交付

B、质押合同订立

C、专利局备案

D、专利局办理出质登记答案： D(129)招标人对已发出的招标文件进行必要的澄清或修改的，应当在招标文件要求提交投标文件截止时间至少（）日前，以书面形式通知所有招标文件收受人。

A、10 B、15 C、20 D、30 答案： B(130)根据《商业银行法》规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是（）。

A、李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人

B、王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理

C、张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚

D、赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿答案： D(131)汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人（）。

A、不得向付款人提示承兑

B、丧失票据权利

C、丧失对其前手的追索权

D、丧失对出票人的追索权答案： C(132)根据《保险法》规定，保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起（）内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的最低数额先予支付。

A、10日

B、30日

C、60日

D、1年答案： C(133)依据我国行政诉讼法的规定，当事人有权对除（）以外的人员提出回避申请。

A、法院院长

B、翻译人员

C、书记员

D、证人答案： A(134)表见代理属于无权代理的一种，表见代理的法律效果由（）承担。

A、表见代理人

B、被代理人

C、第三人与表见代理人

D、第三人答案： B(135)关于独立董事的选任，下列说法中正确的是（）。A、独立董事可以由上市公司董事会提名

B、独立董事应当经上市公司董事会选举产生

C、独立董事任期届满可以连选连任，连任时间不得超过8年

D、独立董事应当由董事会解任答案： A(136)下列协议中，可以适用《合同法》的是（）。

A、张某与王某的收养合同

B、李某与孙某的婚约

C、杜某与丁某的专利权许可使用协议

D、赵某与钱某签订的遗赠扶养协议答案： C(137)当事人对保证方式没有约定的，以下关于当事人责任的表述中正确的是（）。

A、保证未成立，当事人不承担保证责任

B、保证未成立，当事人应重新约定保证方式

C、保证成立，当事人承担连带保证责任

D、保证成立，当事人承担一般保证责任答案： C(138)在下列关于定金担保的表述中，正确的是（）。

A、定金是法定担保

B、定金担保的标的物可以是金钱和动产

C、定金合同是从合同

D、定金合同是诺成合同答案： C(139)根据《中国人民银行法》的规定，下列各项中，属于中国人民银行的法定业务的是（）。

A、对政府财政透支

B、直接认购、包销国债和其他政府债券

C、向商业银行提供贷款

D、向企业和个人提供担保答案： C(140)根据《保险法》的规定，除保险合同另有约定外，保险责任开始后，（）的投保人不得解除合同。

A、人寿保险

B、健康保险

C、家庭财产保险

D、货物运输保险答案： D(141)某合伙人拟以其在合伙企业中的财产份额出质。对此，该合伙企业的其他合伙人中的2／3同意，1／3反对。该出质行为（）。

A、有效

B、无效

C、可撤销

D、效力待定答案： B(142)下列属于普通合伙法定退伙事由的是（）。

A、合伙人未履行出资义务

B、合伙人个人丧失偿债能力

C、合伙人因故意或者重大过失给合伙企业造成损失

D、合伙人执行合伙事务时有不正当行为答案： B(143)下列可以作为普通合伙人的是（）。

A、具有完全民事行为能力的自然人

B、上市公司 C、国有独资公司

D、国有企业答案： A(144)甲运输公司在与客户乙公司签订运输合同时提供了一份格式合同，其中某款含义模糊不清。根据我国《合同法》，下列关于该合同的表述正确的是（）。

A、该条款含义模糊不清，合同未成立

B、该条款含义模糊不清，合同无效

C、合同生效，应以乙公司的理解为准

D、合同生效，应以甲公司的理解为准答案： C(145)根据《合同法》的规定，债权人下落不明，债务人在难以履行债务的情况下，有权将标的物提存，标的物提存后因意外毁损、灭失的，应由（）。

A、债权人承担全部损失

B、债务人承担全部损失

C、债权人和债务人分担损失

D、提存机关承担全部损失答案： A(146)根据《担保法》及相关司法解释的规定，下列组织能够作为保证人的是（）。

A、某有限责任公司

B、某医院

C、某幼儿园

D、某大学答案： A(147)商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）年内予以处分。

A、2 B、3 C、4 D、5 答案： A(148)甲向乙背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价金，乙接受汇票后背书转让给丙。如果甲与乙之间的房屋买卖合同被解除，则甲可以（）。

A、请求乙返还汇票

B、请求乙返还已支付的房款

C、请求丙返还汇票

D、请求付款人停止支付票据上的款项答案： B(149)法人因依法被撤销、解散或者依法宣告破产等进行清算期间，该法人（）。

A、不能进行任何民事活动

B、仍然可以进行各种民事活动

C、主体资格不消灭，但不能进行任何民事活动

D、主体资格不消灭，但不能进行清算范围以外的活动答案： D(150)甲公司以其生产设备作抵押向乙银行借款100万元。抵押期间，甲公司将该设备卖给丙公司，并告知丙公司该设备已经抵押。对此，下列表述中正确的是（）。

A、只要甲公司提供相当的担保而不损害乙银行的利益，即使未经乙银行同意，甲公司也可以转让该设备

B、甲公司只要通知乙银行，即可转让该设备

C、甲公司与丙公司之间的买卖合同无效

D、若经乙银行同意，并由丙公司代甲公司向乙银行偿付借款，则甲公司可以转让该设备答案： D(151)甲、乙、丙各出资2万元共同购买一辆汽车。之后，甲欲转让其对该车的份额。甲通知乙、丙后，乙、丙均表示愿出2万元买下甲的份额。下列表述中正确的是（）。

A、仅乙享有优先购买权

B、仅丙享有优先购买权

C、乙、丙中先向甲表示购买者享有优先购买权

D、由甲决定卖给乙或丙答案： D(152)下列物权客体中，依照《物权法》的规定，既可以归国家所有也可以归集体组织所有的是（）。

A、森林和草原

B、海域和滩涂

C、矿藏和水流

D、无线电频谱答案： A(153)甲公司向丙银行借款30万元，以其正在建造的办公楼作为抵押，丙银行取得抵押权的时间为（）。

A、抵押合同签订之日

B、办公楼所有权证取得之日

C、在建办公楼办理抵押登记之日

D、办公楼竣工验收之日答案： C(154)下列公司中，属于典型的人合兼资合公司的是（）。

A、无限责任公司

B、有限责任公司

C、股份有限公司

D、上市公司答案： B(155)下列公司中董事、监事的人数和任期符合《公司法》规定的是（）。

A、甲有限公司规定董事会成员共3人，每届任期为5年

B、乙有限公司规定监事会成员共3人，每届任期为5年

C、丙股份公司规定董事会成员共3人，每届任期为3年

D、丁股份公司规定监事会成员共5人，每届任期为3年答案： D(156)某制药有限责任公司召开股东会，在审议董事会人选时，下列人员不能担任董事的是（）。

A、孙某，五年前因犯交通肇事罪被判处有期徒刑l年

B、田某，两年前因提供虚假证据被吊销律师执业证书

C、李某，因经营失败欠银行到期大数额个人贷款未清偿

D、肖某，著名药剂师，现年78岁答案： C(157)因下列事由而解散的公司，不需要进行清算的是（）。

A、因分立而解散

B、章程规定的解散事由出现

C、被依法宣告破产

D、因违法被责令关闭答案： A(158)下列社会保险险种中，不需要职工个人缴纳保险费的是（）。

A、医疗保险

B、生育保险

C、失业保险

D、养老保险答案： B(159)根据《失业保险条例》及相关法规，城镇企业事业单位按照本单位工资总额的（）缴纳失业保险费。

A、1% B、2% C、5% D、8% 答案： B(160)人民法院在民事、行政诉讼过程中，对妨害诉讼的当事人违法采取强制措施造成损害，受害人请求赔偿的，适用（）程序。

A、民事诉讼

B、行政诉讼

C、行政复议

D、刑事赔偿答案： D(161)2010年1月，甲委托乙预订房一间。乙接受委托后，因有急事而无法帮甲预订房间，遂经甲同意将此事再度委托给丙办理。关于甲、乙、丙之间法律关系的说法。正确的是（）。

A、甲、乙之间构成代理关系，乙、丙之间构成委托关系

B、丙预订房间后，如果甲不能前往居住，预付的房间费应当由丙的委托人乙支付

C、丙预订房间所支出的必要费用应当由乙承扫

D、丙是甲的代理人，而非乙的代理人答案： D(162)甲公司向乙公司发出了一个购买一批钢材的要约，乙公司在承诺中对甲公司的要约内容进行了变更，下列变更中没有实质性更改要约内容的是（）。

A、将交付钢材的时间推迟15日

B、将钢材的价款每吨增加500元

C、将本次交易的业务员由张某变为王某

D、将钢材的交货地由甲公司所在地变更为乙公司所在答案： C(163)甲公司和乙公司签订买卖合同，双方约定，甲公司先履行义务。在甲公司准备履行义务过程中，甲公司可以直接主张违约责任的情形是（）。

A、乙公司经营状况严重恶化

B、乙公司抽逃资金以逃避债务

C、乙公司丧失商业信誉

D、乙公司明确表示将不履行合同答案： D(164)我国法律实践中，对法律适用的要求不包括（）。

A、正确

B、及时

C、合理

D、民主答案： D(165)关于最低生活保障的下列说法中，正确的是（）。

A、它是维持城市居民最起码的生活条件的界限

B、它是满足劳动者本人及其供养人口日常生活需要的平均支出

C、它是由社会保险经办机构负责提供的物质条件

D、它是社会救济的临时措施答案： A(166)公民参与合伙关系，（）出资。

A、可以用劳务

B、必须用资金

C、必须用实物 D、必须用资金或实物答案： A(167)甲出差前将家中的一台彩电交由邻居乙保管。在甲出差期间，乙将彩电卖给丙，丙以为彩电为乙所有，便以合理价格购得。（）

A、甲不得向丙请求返还彩电

B、甲可要求丙返还彩电

C、甲可要求乙与丙共同承担赔偿责任

D、甲可要求丙赔偿损失答案： A(168)关于有限责任公司股权转让限制的表述中错误的是（）。

A、有限责任公司具有人合性，内部的转让仍为自由转让

B、股东向外部转让的，应当将转让事项书面通知其他股东，须经其他股东过半数同意

C、不同意转让的股东应当购买该转让的额股权，不购买的视为同意转让

D、两个以上股东同时主张优先购买权的，协商比例，协商不成的由出卖股权方答案： D(169)乙公司欠债权人甲债务200万元，后乙公司分立为乙、丙两个公司，乙、丙两公司在分立时就对甲的债务达成协议：由乙公司承担150万元，丙公司承担50万元。但该协议并没有告知债权人甲。则此时200万元的债务（）承担。

A、按照乙和丙协议的方式承担

B、由乙公司承担

C、由乙、丙两公司各承担100万元

D、由乙、丙两公司承担连带责任答案： D(170)商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之多少？（）

A、20 B、30 C、50 D、60 答案： D(171)商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

A、2 B、3 C、6 D、12 答案： C(172)商业银行应当于每一会计年度终了多长时间内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（）

A、一个月

B、两个月

C、三个月

D、半年答案： C(173)A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去，另成立B公司。在此情况下，银行的这笔贷款债权由谁承担？（）

A、应当由A公司承担清偿责任

B、应当由B公司承担清偿责任

C、应当由A公司B公司共同承担清偿责任

D、应当由A公司B公司按比例承担清偿责任答案： C(174)商业银行业务职能部门和分支机构主要负责人离开现职时，必须要有上级部门做出的什么？（）

A、综合鉴定

B、业绩报告

C、尽职情况说明

D、离任审计报告答案： D(175)下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（）

A、某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款

B、负债银行经批准吸收社会公众存款

C、甲企业为乙企业走私所持资金提供账户协助其财产转移

D、使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失答案： B(176)商业银行的哪个委员会负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。（）

A、风险管理委员会

B、薪酬委员会

C、关联交易控制委员会

D、提名委员会答案： C(177)甲将房屋一间做抵押向乙银行借款20万元，抵押期间，知情人丙向甲表示愿意以30万元购买甲的房屋，甲也想将抵押的房屋出卖，对此，下列哪一表述是正确的？（）

A、甲有权将该房屋出卖，但须事先通知抵押权人乙

B、甲可以将该房屋出卖，不必征得抵押权人乙的同意

C、甲可以将该房屋卖给丙，但应征得抵押权人乙的同意

D、甲无权将该房屋出卖，因为房屋上已设置了抵押权答案： C(178)同一抵押财产上设定两个以上抵押权的，下列关于拍卖变卖抵押物所有的价款的顺序，不正确的是（）

A、抵押合同自签订之日起生效的，按合同生效时间的先后顺序受偿

B、抵押合同登记生效且登记顺序相同的，按债权比例清偿

C、抵押合同登记生效的，按抵押物登记的先后顺序清偿

D、抵押合同自签订之日起生效且有的登记，有的未登记的，已登记的优先于未登记的受偿答案： A(179)《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中规定，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动，属于活动。（）

A、非法吸收公众存款

B、变相吸收公众存款

C、非法集资

D、集资诈骗答案： A(180)参与者因参与非法金融业务活动而遭受的损失，应该由承担。（）

A、从事非法金融业务活动的机构或个人

B、参与者自行

C、地方政府

D、取缔机关答案： B(181)取缔非法证券机构和非法证券业务活动可以参照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》执行，由（）负责实施，并可以根据本办法的原则制定具体实施办法。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券业监督管理委员会

D、中国保险业监督管理委员会答案： C(182)下面哪种行为不属于《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》取缔的范畴。（）

A、非法吸收公众存款

B、变相吸收公众存款

C、非法集资

D、企业内部集资答案： D(183)依照我国担保法的规定，下列财产中，可以抵押的是（）

A、某大学的小汽车

B、自留山

C、某大学的教学楼

D、宅基地使用权答案： A(184)汇票持票人甲公司在汇票到期后请求承兑人乙银行付款，乙银行明知该汇票的出票人丙公司已被法院宣告破产仍予以付款，下列哪一表述是错误的（）

A、乙公司付款后可以由丙公司行使追索权

B、乙公司可以要求甲公司退回所付款项

C、乙公司付款后可以向出票人丙公司的破产清算组申报破产债权

D、在持票人请求付款时乙公司不能以丙公司被宣告破产为由而抗辩答案： B(185)商业银行在会计报表附注中披露的重大关联方交易情况是指交易金额在（）万元以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。

A、3000 B、1000 C、5000 D、2000 答案： A(186)甲乙双方于6月1日签订一购销合同，购销合同款为30万元，内有定金条款，约定甲给付乙10万元，则下列说法正确的是（）

A、甲乙双方之间的定金数额超过合同标的20%，定金合同无效。

B、甲乙之间的定金为10万元

C、甲乙之间的定金数额超过合同标的20%，超过的部分不具有定金的效力

D、甲乙之间购销合同无效答案： C(187)根据相关法律规定，用人单位支付劳动者经济补偿的月工资标准是指（）

A、用人单位所在地上年度职工十二个月平均工资

B、劳动者在劳动合同解除或终止前十二个月的平均工资

C、用人单位所在地上年度在岗职工十二个月的平均工资

D、用人单位在劳动合同解除或终止前十二个月的企业平均工资答案： B(188)由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（）

A、客户制定的格式合同

B、客户与存款机构协商的格式合同

C、存款机构制定的格式合同

D、口头形式答案： C(189)存款机构收妥存款资金人账，并向存款客户出具存单或进账单是（）

A、要约邀请

B、要约

C、承诺 D、合同答案： C(190)人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（）

A、借走资料原件

B、抄录资料原件

C、复印资料原件

D、对资料原件照相答案： A(191)甲向乙银行借款10万元，乙银行要求提供担保。甲自己没有财产可供抵押或出质，遂找到丁，丁也没有相应的财产，便将丙在其家中寄存的笔记本电脑6台交给乙银行用作质押，并且以丁的名义与银行订立了质押合同。现甲到期不能归还贷款，乙银行欲实现质权，则（）

A、乙银行不享有质权，因该质押合同因丁无权处分而无效

B、乙银行为善意，可享有质权

C、质押合同无效，但乙银行没有过错，应当由甲和丁对主合同债权人的经济损失，承担连带赔偿责任

D、该质押合同因丁无权处分而效力待定，乙银行是否享有质押权须待丙是否追认而定答案： B(192)银监会可以对违法经营经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的的行政强制措施。（）

A、停止其营业

B、限制其所有业务

C、终止其法人资格

D、没收其所有资产答案： C(193)关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施，下列表述不正确的是（）。

A、企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，依照《破产法》规定清理债务

B、重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益

C、撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施

D、银行业金融机构的破产，是指银行业金融机构符合《破产法》第二条规定的情形，经中国人民银行向人民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产的法律行为答案： D(194)根据《公司法》的规定，下列各项中，不属于有限责任公司监事会职权的是（）。

A、检查公司财务

B、解聘公司财务负责人

C、提议召开临时股东会议

D、建议罢免违反公司章程的经理答案： B(195)两个以上的人民法院都有管辖权的诉讼，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，该案应由（）

A、原告住所地法院管辖

B、被告住所地法院管辖

C、几个有管辖权的法院的上级法院管辖

D、最先立案的法院管辖答案： D(196)因房屋所有权发生争议的诉讼，属于（）A、指定管辖

B、专属管辖

C、一般地域管辖

D、特殊地域管辖答案： B(197)基于当事人授权而享有诉讼代理权的人是（）

A、法定代表人

B、法定代理人

C、委托代理人

D、指定代理人答案： C(198)原告增加诉讼请求、被告提起反诉、第三人提出与本案有关的诉讼请求，（）合并审理。

A、必须

B、应当

C、可以

D、不可以答案： C(199)根据我国民事诉讼法的规定，下列不可以作为证人的是（）

A、被剥夺政治权利的人

B、与案件有利害关系的人

C、不能正确表达意志和不能辨别是非的人

D、未成年人答案： C(200)公司在经营活动中可以以自己的财产为他人提供担保。根据公司法律制度的规定，下列关于担保的表述中，正确的是（）。

A、公司经理可以决定为本公司的客户提供担保

B、公司董事长可以决定为本公司的客户提供担保

C、公司董事会可以决定为本公司的股东提供担保

D、公司股东会可以决定为本公司的股东提供担保答案： D(201)根据我国民事诉讼法，第二审人民法院对上诉的案件经过审理，认为原判决适用法律错误的，应该（）

A、发回重审

B、指令下级法院再审

C、依法改判

D、报告上级法院再审答案： C(202)在特别程序审理过程中，如发现所受理的案件属于一般民事权益争议，人民法院应当（）

A、继续审理

B、裁定中止特别程序

C、驳回起诉

D、裁定终结特别程序答案： D(203)在督促程序中，支付令送达（）内，债务人既未提出异议也未履行义务的，支付令即为生效。

A、5日

B、10日

C、15日

D、30日答案： C(204)王大伟不想让自己的名字出现在公司股东名册上，在未告知其弟王小伟的情况下，直接持王小伟的身份证等证件，将王小伟登记为公司股东。下列哪一表述是正确的？（）

A、公司股东应是王大伟

B、公司股东应是王小伟

C、王大伟和王小伟均为公司股东

D、公司债权人有权请求王小伟对公司债务承担相应的责任答案： A(205)甲打伤王某，打算将王某送往医院抢救。旁观的路人乙极力劝阻甲，导致王某流血过多而死亡。下列哪一说法是正确的？（）

A、甲成故意杀人罪

B、乙成立故意杀人罪

C、甲、乙成立故意杀人罪

D、甲成立伤害罪答案： C(206)银行对拟招聘的同业人员，在进行职业操守、从业诚信的背景调查时，除应调查是否存在法律、法规、规章等相关规定以及行业系统内部规定不得招聘的情形外，以下可以不关注的是（）。

A、"是否曾受过地方司法机关、纪检部门处罚,但处罚机关未将处罚文书主动送达被处罚人所在单位" B、是否涉嫌犯罪或其他违法违规案件，正在接受司法机关或者行政机关、监管机构依法审查，尚未结案

C、是否存在竞业限制或脱密限制

D、是否与原单位依法解除劳动合同答案： D(207)发生信用危机的银行，银监会的接管期限最长为（）。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年答案： B(208)国家行政机关任命的人员违反行政纪律的行为给予的行政处分是（）。

A、开除处分

B、刑事处分

C、行政制裁措施

D、撤职处分答案： C(209)暂扣或者吊销执照属于（）。

A、刑事制裁

B、行政处分

C、行政处罚

D、追究民事责任答案： C(210)涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户银行监督管理机构查询必须经（）批准。

A、当地法院

B、当地公安

C、地方政府

D、国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人答案： D(211)对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。

A、地方法院 B、地方政府

C、纪检部门

D、银行业监督管理机构负责人答案： D(212)监管人员为了解银行等金融机构的经营状况、风险状况等而与其（）进行的谈话是指监管谈话。

A、股东

B、中层管理人员

C、董事、高级管理人员

D、银行大客户答案： C(213)商业银行侵害了存款人合法权益的行为是（）。

A、商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

B、商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

C、商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息

D、商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息答案： C(214)银行对于重复办理的日常业务出具的合同一般采用（）。

A、协商签订

B、客户定制合同

C、格式合同

D、口头形式答案： C(215)借款人借款所需手续及遵循义务不包括（）。

A、按照借款合同约定用途使用贷款

B、接受借款合同以外的附加服务费等条件

C、按借款合同约定及时清偿贷款本息

D、依法如实提供贷款人要求的资料答案： B(216)贷款人向借款人发放贷款的手续及相关权利不包括（）。

A、要求借款人提供与借款有关的资料

B、了解借款人的生产经营活动

C、完全自主决定贷款利率

D、根据借款人的条件，决定贷款金额答案： C(217)贷款人有合理理由怀疑借款人无法及时归还借款的，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，（）对此负通知义务和举证责任。

A、借款人

B、原担保人

C、贷款人

D、人民法院答案： C(218)债权人行使撤销权的必要费用，由（）承担。

A、债权人

B、债务人

C、担保人

D、人民法院答案： B(219)冻结存款的说法正确的是（）。

A、被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请

B、冻结期满后，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续 C、逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结

D、如果冻结存款发生失误，只能将错就错答案： C(220)借款人发生逾期贷款时，银行依法享有的权利不包括（）。

A、要求保证人归还贷款利息

B、要求保证人归还贷款本金

C、要求就担保物优先受偿

D、扣押保证人财产答案： D(221)根据《商业银行法》的规定商业银行破产财产的分配顺序是（）。

A、企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用

B、清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本金和利息

C、个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用

D、清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息答案： D(222)下列选项中，不属于法人的是（）。

A、合伙企业

B、有限责任公司

C、股份有限公司

D、股份有限公司的分公司答案： D(223)张某受王某之委托与李某签订了合同。对于该合同的签订，（）。

A、张某承担民事责任

B、王某承担民事责任

C、张某与王某共同承担民事责任

D、张某与王某均不承担民事责任答案： B(224)在破产过程中，可以申请和解的主体是（）。

A、被申请破产企业法人

B、破产公司股东会（股东大会）

C、破产公司董事会

D、人民法院答案： A(225)企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括（）。

A、免偿部分债务

B、重整

C、和解

D、破产清算答案： A(226)汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系。

A、出票人

B、背书人

C、保证人

D、承兑人答案： A(227)下列关于汇票背书的说法不正确的是（）。

A、背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为 B、以背书转让的汇票，背书应当连续

C、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

D、以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责答案： D(228)下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（）。

A、出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为

B、背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为

C、承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为

D、持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款答案： C(229)下列不属于《票据法》中所指的票据的是（）。

A、汇票

B、本票

C、发票

D、支票答案： C(230)商业银行在贷款业务中，（）。

A、可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款

B、可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款

C、可以吸收客户资金不人账，直接用于发放贷款

D、可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款答案： B(231)《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》施行时间为（）。

A、2014年12月31 B、2014年1月1日

C、2013年12月31日

D、2014年5月1日答案： B(232)如中小金融机构发生特大案件，若处置不当就有可能发生金融挤兑事件，表现的是突发事件的（）特征。

A、突发性

B、公共性

C、危害的延展性

D、变化发展的不确定性答案： D(233)银行业金融机构案件问责方式中纪律处分包括（）。

A、警告、记过、记大过、降级

B、警告、记过、记大过、降级、留用察看、开除

C、警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除

D、警告、记过、记大过、降级、留用察看、开除答案： C(234)《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中规定，涉案金额等值人民币（）以上（含）的属于重大、恶性案件。

A、100万元

B、200万元

C、500万元

D、1000万元答案： D(235)根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行办理业务的规定正确的是（）。

A、商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间

B、商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费 C、商业银行办理结算业务不得压单

D、商业银行可以任意降低利率来发放贷款答案： C(236)某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加维也纳新年音乐会的全程费用。这种做法（）。

A、属于行贿

B、如果近期没有业务交易，可算作朋友间的友好往来

C、如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的D、是为了培养高级音乐人才，是为文化艺术事业做贡献，值得鼓励答案： A(237)下列关于内幕信息、内幕交易的说法错误的是（）。

A、银行从业人员不得利用内幕信息获取个人利益

B、银行从业人员可以基于内幕信息审慎地为他人提供理财方面的建议

C、内幕交易违反了证券市场的“公开公平公正”原则

D、银行业从业人员不得以暗示的方式向不应知道该项信息的内部人员提及内幕信息答案： B(238)《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定的损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的（）。

A、涉案全部金额

B、间接损失额

C、无法追回中的部分金额

D、直接损失数额答案： D(239)《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定的发生涉案金额等值人民币（）以上案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。

A、20万元（含）以上案件

B、50万元（含）以上案件

C、70万元（含）以上案件

答案： D(240)银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构（）

A、批准

B、请示

C、报告

D、申请答案： C(241)银行业金融机构原则上应当在连之日起（）对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

A、3个月内、5个工作日内

B、5个月内、3个工作日内

C、6个月内、7个工作日内

答案： A(242)银监会监管的银行业金融机构由（）评价。

A、银监会机构监管部门

B、银监会

C、银监会下属地方银监局

D、银监会下属地方银监局部门答案： A(243)银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，应当按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查。

A、10% B、15% C、20% D、25% 答案： B(244)银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果（）个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

A、5 B、10 C、15 D、20 答案： B(245)银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现查检查的（）。

A、评分项目

B、构成要素

C、重要依据

D、参考依据答案： C(246)监管评价等级评为“绿牌”的，可以在监管评级（）。

A、原有级次基础上酌情调高一个评级细项

B、原有级次基础上酌情调高二个评级细项

C、原有级次基础上酌情调低一个评级细项

D、原有级次基础上酌情调低二个评级细项答案： A(247)监管评价等级评为“黄牌”的，应当给予（）。

A、奖励

B、警示

C、罚款

D、降级答案： B(248)监管评价等级评为“红牌”的，可以在监管评级（）。

A、原有级次基础上上调二个评级细项

B、原有级次基础上上调一个评级细项

C、原有级次基础上下调一个评级细项

D、原有级次基础上下调二个评级细项答案： C

(249)根据银监会《金融机构案防工作评估办法的通知》规定，综合评分（）为“红牌”。

A、85分以下

B、70分以下

C、60分以下

D、50分以下答案： B(250)《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》所称案件问责是指（）。

A、银监会对银行业金融机构内部案件责任人员实施责任追究的行为

B、银行业金融机构对案件责任人员实施责任追究的行为

C、省联社对银行业金融机构内部案件责任人员实施责任追究的行为

D、人民银行对银行业金融机构内部案件责任人员实施责任追究的行为答案： B(251)以下哪些属于商业银行内部风险控制部门？（）。

A、内部审计部门

B、法律合规部门

C、风险管理委员会 D、风险管理部答案： ABCD(252)商业银行合规风险管理指引根据（）制定。

A、银行业监督管理法

B、中国人民银行法

C、商业银行法

D、中华人民共和国合同法答案： AC(253)所谓合规，是指使商业银行的（）相一致。

A、经营活动与法律

B、经营活动与规则

C、经营活动与准则

D、经营活动与计划答案： ABC(254)合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责（）。

A、合规管理的职能部门

B、合规管理的团队

C、合规管理的专门机构

D、合规管理的岗位答案： ABD(255)在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（）和其他风险的关联性。

A、合规风险与信用风险

B、合规风险与市场风险

C、合规风险与操作风险

D、合规风险与声誉风险。答案： ABCD(256)商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业（）全过程。

A、精神文化建设

B、物质文化建设

C、制度文化建设

D、行为文化建设答案： ABCD(257)商业银行合规风险管理体系应包括以下基本要素：（）

A、合规政策、合规风险管理计划

B、合规管理部门的组织结构和资源

C、合规风险识别和管理流程

D、合规培训和教育制度答案： ABCD(258)商业银行对管理人员合规绩效的考核应体现（）的价值观念。

A、实事求是

B、倡导合规

C、公平公正

D、惩处违规答案： BD(259)合规管理部门要准确把握（）对商业银行经营的影响。

A、法律

B、规则

C、准则

D、守则答案： ABC(260)合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。

A、资质

B、经验 C、专业技能

D、个人素质答案： ABCD(261)商业银行的（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、合规负责人答案： AC(262)合规就是商业银行工作人员应遵从的（）。

A、法律法规

B、监管规定

C、银行制度

D、道德规范答案： ABCD(263)狭义上的“合规文化建设”，是指包括（）等方面整个合规工作规范的统称。

A、合规风险管理

B、合规理念

C、合规价值

D、合规机制答案： ABCD(264)合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险，包括（）所产生的合规风险等。

A、新产品和新业务的开发

B、新业务方式的拓展

C、新客户关系的建立

D、新客户关系的性质发生重大变化答案： ABCD(265)商业银行开展业务，应当遵守（）的有关规定。

A、法律

B、宪法

C、行政法规

D、规范性文件答案： ACD(266)商业银行合规管理部门应组织制定（）等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

A、合规管理程序

B、合规手册

C、业务发展规划

D、员工行为准则答案： ABD(267)银行业从业人员应当遵守《银行业从业人员职业操守》，并接受（）的监督。

A、所在机构

B、银行业自律组织

C、监管机构

D、社会公众答案： ABCD(268)银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）

A、特性、收益、风险

B、法律关系

C、业务处理流程 D、风险控制框架答案： ABCD(269)下列哪些情形应当在具体违规行为处理档次基础上从重或加重处理，直至给予开除处分或解除劳动合同处理。（）

A、以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的B、在共同违规行为中负次要责任的C、三次以上违规的D、因违规行为造成案件、事故、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的答案： ACD(270)银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的（）。

A、财务状况

B、业务状况

C、业务单据

D、风险承受能力答案： ABCD(271)银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：（）

A、坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议

B、所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户

C、所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况

D、在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限答案： ABCD(272)商业银行风险管理目标和政策应披露内容包括()。

A、风险管理的总体战略

B、相关风险管理工作的组织结构

C、报告和计量风险的范围、种类

D、防范风险的政策及具体实施措施答案： ABCD(273)根据《商业银行法》的规定，商业银行设立分支机构应当遵循的规定有（）。

A、设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准

B、在我国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额

C、应当按行政区划设立分支机构

D、设立的分支机构应当具有法人资格答案： AB(274)银行业金融机构案件问责中经济处分包括（）。

A、缴纳经济处分保证金

B、扣减绩效工资

C、降低薪酬级次

D、要求赔偿经济损失答案： BCD(275)银行性金融机构案件问责应遵循（）以及逐级追究原则。

A、依法依规

B、实事求是

C、权责对等

D、责任明确答案： ABCD(276)监管部门要求加大对小微企业的信贷资金支持，明确提出“两个不低于”，其具体内容包括（）。

A、小微企业贷款增速不低于各类贷款平均增速 B、贷款增量不低于上年同期

C、小微企业贷款本年增速不低于上年增速

D、贷款增量不低于前三年平均增量答案： AB(277)对于确实存在问题的银行业产品和服务，应当采取措施进行补救或纠正造成损失的，可以通过（）等方式，根据有关法律法规或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。

A、和解

B、调解

C、仲裁

D、诉讼答案： ABCD(278)办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）。

A、柜员办理非本人业务

B、代客户签名、设置、重置、输入密码

C、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)D、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务答案： BCD(279)银行账户管理方面，不得存在（）。

A、利用客户账户过渡本人资金

B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

D、空存、空取资金答案： ABCD(280)商业银行业务授权方面，不得存在（）。

A、不确认客户真实意愿授权

B、不审核凭证授权

C、不核实业务授权

D、超权限授权答案： ABCD(281)根据银监会实施阳光信贷工程的指导意见，在银行官方网站和营业网点应公布的内容包括（）。

A、贷款种类

B、对象、条件

C、审批人员姓名

D、程序答案： ABD(282)农村商业银行应根据（）优化再造业务流程和架构。

A、发展战略

B、市场定位

C、目标客户要求

D、业务模式答案： ABCD(283)商业银行审计结果应报告或通报给（）。

A、董事会

B、审计委员会

C、高级管理层

D、监事会答案： ABCD(284)农村合作金融机构发生案件和重大违规风险，应按照风险、影响程度和“四挂钩”要求，实施（）。

A、行政罚款 B、限制准入

C、降低评级

D、减降薪酬答案： ABCD(285)根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定，（）属于中小金融机构。

A、农村商业银行

B、农村合作银行

C、农村信用社

D、农村资金互助社答案： ABCD(286)商业银行应当根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，监测可能引发流动性风险的特定情景或事件，采用适当的预警指标，前瞻性地分析其对流动性风险的影响。可参考的情景或事件包括但不限于（）。

A、资产快速增长，负债波动性显著增加

B、资产或负债集中度上升

C、负债平均期限下降。

D、批发或零售存款大量流失答案： ABCD(287)下列关于轮岗的说法，正确的（）。

A、轮岗期限原则上以年度为单位，轮岗率100% B、按一般原则，柜员轮岗期限不超过1年

C、委派会计轮岗期限最长不超过2年

D、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年答案： ABCD(288)农村商业银行在注册地辖区外设立支行，应符合（）

A、农村商业银行设立满1年以上

B、上一年度监管评级2级以上

C、注册资本不低于5亿元人民币

D、最近3年无严重违法违为答案： ABC(289)《商业银行法》规定，商业银行法人机构变更包括（）。

A、变更名称

B、变更住所

C、变更组织形式

D、变更注册资本答案： ABCD

(290)商业银行拥有50%以下（含）表决权的被投资金融机构，但与被投资金融机构之间有（）之一的，应将其纳入并表范围。

A、通过与其它投资者之间的协议，拥有该金融机构50%以上的表决权

B、根据章程或协议，有权决定该金融机构的财务和经营政策

C、有权任免该金融机构董事会或类似权力机构的多数成员。

D、在被投资金融机构董事会或类似权力机构占多数表决权答案： ABCD

(291)商业银行拥有被投资金融机构50％以上表决权或对被投资金融机构的控制权，但被投资金融机构处于（）之一的，可不列入并表范围：

A、已关闭

B、已申请破产

C、因终止而进入清算程序

D、受所在国外汇管制及其它突发事件的影响，资金调度受到限制的境外被投资金融机构。答案： ACD

(292)根据规定，商业银行应具备()条件，才可开展需要批准的个人理财业务。

A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员

C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件答案： ABCD

(293)关于内部控制的概念，以下说法正确的是()。

A、内部控制是为达到一定结果的过程，而它本身并不是结果

B、在企业的每个级别都需要有人负责内部控制的实现

C、内部控制可以为企业实现经营目标提供一定程度的保障

D、内部控制是一个系统的整体答案： ABCD

(294)破坏金融管理秩序的行为包括（）

A、个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

B、某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用

C、银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务

D、银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户答案： AB

(295)内部控制评价的内容是()。

A、内部控制环境评价

B、风险识别与评估评价

C、内部控制措施评价

D、监督与纠正评价答案： ABCD

(296)农村中小金融机构经营效益指标包括()。

A、经营利润

B、资产利润率

C、成本收入率

答案： BCD

(297)《中国银监会关于印发银行业金融机构绩效考评监管指引的通知》（银监发〔2012〕34号）规定了银行业金融机构绩效考评的指标，包括()。

A、合规经营类

B、风险管理类

C、经营效益类

D、发展转型

E、社会责任类答案： ABCDE(298)银行的三大主要风险是：（）。

A、信用风险

B、市场风险

C、流动性风险

D、操作风险答案： ABD

(299)银行业金融机构案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的（）。

A、监督

B、指令

C、指导

D、文件要求答案： AC

(300)商业银行高级管理层的主要职责包括:()

A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任

B、全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目

C、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程

D、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设答案： AB

(301)关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有（）

A、编造引进资金项目等虚假理由

B、使用虚假的经济合同

C、使用虚假的证明文件

D、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保答案： ABCD

(302)借款人的权利包括（）

A、自主决定向第三人转让债务

B、按合同约定提取和使用全部贷款

C、用贷款在有价证券期货等方面从事投机经营

D、拒绝借款合同以外的附加条件答案： BD

(303)商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规管理体系应包括以下基本要素()。

A、合规政策

B、合规管理部门的组织结构和资源

C、合规风险管理计划

D、合规风险识别和管理流程

E、合规培训和教育制度答案： ABCDE(304)对资本不足的商业银行，银监会可以采取下列纠正措施()A、下发监管意见书，要求商业银行在接到银监会监管意见书的二个月内，制定切实可行的资本补充计划

B、要求商业银行限制资产增长速度，降低风险资产的规模

C、要求商业银行限制固定资产购置，严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务

D、要求商业银行调整高级管理人员答案： ABCE

(305)金融犯罪的对象可以是（）

A、社会公众

B、金融机构

C、信用证

D、货币答案： ABCD(306)若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）

A、金融机构同业拆借

B、交易一方为国家行政机关下属的事业单位

C、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

D、外国政府贷款转贷业务项下的交易答案： ACD(307)根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括（）

A、对公司增加或者减少注册资本作出决议

B、决定公司内部管理机构的设置

C、执行股东会决议 D、制定公司的基本管理制度答案： BCD(308)银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（）

A、责令暂停部分业务停止批准开办新业务

B、限制分配红利和其他收入

C、责令调整董事高级管理人员或者限制其权利

D、停止批准增设分支机构答案： ABCD(309)广义的贷款法律关系包括（）

A、附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系

B、附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系

C、委托贷款合同法律关系

D、贷款合同法律关系答案： ABCD(310)风险成本控制指标至少应包括()等。

A、资本充足率

B、不良贷款率

C、拨备覆盖率

D、案件风险率答案： ABCD(311)《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）

A、接管

B、重组

C、撤销

D、依法宣告破产答案： ABCD(312)下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（）

A、个人私设银行

B、企事业单位私设储蓄所

C、农村资金互助社吸收社员以外的公众存款

D、商业银行在客户存款时许诺先付利息答案： ABCD(313)《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括（）

A、要求银行按照规定报送财务报表

B、进人银行进行检查

C、与银行董事进行监督管理谈话

D、责令银行按照规定如实披露风险管理状况答案： ABCD(314)根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是（）

A、行为主体为自然人

B、行为人具有相应的民事行为能力

C、意思表示真实

D、不违反法律或者社会公共利益答案： BCD(315)银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方法，使用伪造变造的等银行结算凭证进行诈骗活动的行为（）

A、委托收款凭证

B、货币

C、汇款凭证

D、银行存单答案： ACD(316)以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（）A、商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票

B、任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

C、商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间

D、商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费答案： ABC(317)关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有（）

A、本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度

B、吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款

C、“吸收客户资金不入账”是指不计入金融机构的法定存款账簿

D、本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员答案： ABCD(318)在下列哪些情况下，银行业金融机构有权拒绝检查（）

A、检查人员未出示检查通知书

B、检查人员未出示合法证件

C、检查人员少于2人

D、检查人员多于2人答案： ABC(319)法院开庭审理时一方当事人未到庭，关于可能出现的法律后果，下列哪些选项是正确的？（）

A、延期审理

B、按原告撤诉处理

C、缺席判决

D、采取强制措施拘传未到庭的当事人到庭答案： ABCD(320)甲公司因遗失汇票，向A市B区法院申请公示催告。在公示催告期间，乙公司向B区法院申报权利。关于本案，下列哪些说法是正确的？（）

A、对乙公司的申报，法院只就申报的汇票与甲公司申请公示催告的汇票是否一致进行形式审查，不进行权利归属的实质审查

B、乙公司申报权利时，法院应当组织双方当事人进行法庭调查与辩论

C、乙公司申报权利时，法院应当组成合议庭审理

D、乙公司申报权利成立时，法院应当裁定终结公示催告程序答案： AD(321)下列关于反担保的表述中，正确的有（）。

A、反担保担保的对象是主债权

B、本担保无效，则反担保也无效

C、留置、定金不能设立反担保

D、反担保人只能是债务人答案： BC(322)汇票到期日前，持票人可以行使追索权的情形有（）。

A、汇票被拒绝承兑

B、背书人死亡、逃匿

C、承兑人或者付款人死亡、逃匿

D、承兑人或者付款人被依法宣告破产答案： ACD(323)票据的物的抗辩包括（）。

A、票据无效的抗辩

B、票据权利已经消灭的抗辩

C、否定票据行为有效成立的抗辩

D、债权人欠缺受领资格的抗辩答案： ABC(324)下列关于复代理的表述正确的是（）。A、复代理适用于为委托代理

B、委托代理的复代理需要事先取得被代理人的同意，但紧急情况除外

C、复代理的后果由被代理人承担

D、复代理人由代理人选定且是代理人的代理人答案： AC(325)可以导致诉讼时效中断的情形有（）。

A、权利人向义务人的代理人主张权利

B、权利人提起诉讼后又撤诉

C、义务人口头承诺履行义务

D、诉讼时效期间最后6个月内发生不可抗力，导致义务人无法履行义务答案： AC(326)根据《物权法》的规定，负责不动产物权登记的机构，在履行职责时应做到（）。

A、查验申请人提交的证明材料和其他必要材料

B、要求对不动产进行评估

C、就有关登记事项询问申请人

D、必要时到实地查看不动产答案： ACD(327)根据《物权法》的规定，在下列物权的变动中未经登记不得对抗善意第三人的有（）。

A、机动车物权的设立

B、土地承包经营权的转让

C、地役权的设立

D、以汇票出质时质权的设立答案： ABC(328)下列民事法律行为，无效的是（）。

A、8岁的甲购买电脑

B、12岁的乙经父母同意购买一辆自行车

C、丙利用迷信，收取丁200元钱许诺可以祛病消灾

D、代理人违反约定为自己的近亲属利益，处分被代理人的财产答案： AC(329)华胜股份有限公司于2006年召开董事会临时会议，董事长甲及乙丙丁戊等共五位董事出席，董事会中其余4名成员未出席。董事会表决之前，丁因意见与众人不合，中途退席，但董事会经与会董事一致通过，最后仍作出决议。下列哪些选项是错误的？（）

A、该决议有效，因其已由出席会议董事的过半数通过

B、该决议无效，因丁退席使董事的同意票不足全体董事表决票的二分之一

C、该决议是否有效取决于公司股东会的最终意见

D、该决议是否有效取决于公司监事会的审查意见答案： ACD(330)下列说法，正确的是（）

A、违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单压票或者违反规定退票的由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款

B、未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

C、商业银行工作人员利用职务上的便利，索取收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。有前款行为，发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任

D、商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污挪用侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。答案： ABCD(331)下列组织中必须经过登记才能取得民事主体资格的有（）

A、城镇个体工商户

B、农村承包经营户

C、公司法人

D、社会团体答案： AC(332)在法定代表人与法人的关系上，下列表述中正确的是（）

A、法定代表人既是法人的代表人，又是法人机关

B、法定代表人履行职务的行为是法人的行为

C、法定代表人的代表权源于法律和章程

D、法定代表人的代表权源于法人的授权答案： ABC(333)依照我国《民法通则》，下列事由中能引起诉讼时效中断的是（）

A、当事人向人民法院起诉

B、当事人向仲裁机构申请仲裁

C、当事人向人民调解委员会申请调解

D、当事人向人民法院申请支付令或申请执行答案： ABCD(334)商业银行的关联交易应当符合()及()原则

A、公开

B、诚实信用

C、公允

D、公平答案： BC(335)2013年9月1日，某法院受理了湘江服装公司的破产申请并指定了管理人，管理人开始受理债权申报。下列哪些请求权属于可以申报的债权？（）

A、甲公司的设备余款给付请求权，但根据约定该余款的支付时间为2011年10月30日

B、乙公司请求湘江公司加工一批服装的合同履行请求权

C、丙银行的借款偿还请求权，但该借款已经设定财产抵押担保

D、当地税务机关对湘江公司作出的8万元行政处罚决定答案： AC(336)根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有哪些情形的，持票人可以行使追索权。（）

A、汇票被拒绝承兑

B、承兑人或者付款人死亡逃匿

C、承兑人或者付款人被依法宣告破产

D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动答案： ABCD(337)某银行的贷款客户因为经营不善无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确的是（）

A、在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产

B、对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销

C、银行发放给该企业未到期的债务视为到期

D、自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息答案： ABCD(338)在下列情形中代理人须承担民事责任的有（）

A、代理人不履行职责而给被代理人造成了损害

B、代理人超越代理权，但经过被代理人追认

C、代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害 D、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动答案： AD(339)根据《民法通则》的规定，代理包括（）

A、委托代理

B、自愿代理

C、法定代理

D、指定代理答案： ACD(340)表见代理的构成要件包括（）

A、代理人无代理权

B、相对人主观上为善意

C、客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形

D、相对人基于选项中所述情形而与无权代理人成立民事行为答案： ABCD(341)根据《公司法》的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是（）

A、修改公司章程

B、公司增加注册资本

C、公司合并分立解散

D、变更公司形式答案： ABCD(342)甲公司签发一张汇票给乙，票面记载金额为10万元，乙取得汇票后背书转让给丙，丙取得该汇票后又背书转让给丁，但将汇票的记载金额由10万元变更为20万元。之后，丁又将汇票最终背书转让给戊。其中，乙的背书签章已不能辨别是在记载金额变更之前，还是在变更之后。下列哪些选项是正确的？（）

A、甲应对戊承担10万元的票据责任

B、乙应对戊承担20万元的票据责任

C、丙应对戊承担20万元的票据责任

D、丁应对戊承担10万元的票据责任答案： AC(343)下列关于反洗钱叙述正确的是（）

A、金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B、各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D、只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报答案： AC(344)根据《合同法》的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（）

A、民事行为能力

B、民事权利能力

C、独立的财产

D、名称组织机构和场所答案： AB(345)根据个人所得税相关法律规定，下列各项中，不征收个人所得税的是（）

A、劳动分红

B、误餐补助

C、独生子女补贴

D、差旅费津贴答案： BCD(346)39银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？（）A、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明

B、查阅复制有关财务会计财产权登记等文件与资料

C、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结

D、对可能被转移隐匿毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存答案： ABD(347)关于当事人订立无固定期限劳动合同，下列哪些选项是符合法律规定的？（）

A、赵某到某公司应聘，提议在双方协商一致的基础上订立无固定期限劳动合同

B、王某在某公司连续工作满十年，要求与该公司签订无固定期限劳动合同

C、李某在某国有企业连续工作满十年，距法定退休年龄还有十二年，在该企业改制重新订立劳动合同时，主张企业有义务与自己订立无固定期限劳动合同

D、杨某在与某公司连续订立的第二次固定期限劳动合同到期，公司提出续订时，杨某要求与该公司签订无固定期限劳动合同答案： ABD(348)甲向A银行借款100万元，乙承担连带保证责任，甲到期未能归还借款，A银行向法院起诉甲乙二人，要求其履行债务。关于诉的合并和共同诉讼的判断，下列哪些选项是正确的？（）

A、本案属于诉的主体的合并

B、本案属于诉的客体的合并

C、本案属于必要共同诉讼

D、本案属于普通共同诉讼答案： AC(349)关于起诉与受理的表述，下列哪些选项是正确的？（）

A、法院裁定驳回起诉的，原告再次起诉符合条件的，法院应当受理

B、法院按撤诉处理后，当事人以同一诉讼请求再次起诉的，法院应当受理

C、判决不准离婚的案件，当事人没有新事实和新理由再次起诉的，法院一律不予受理

D、当事人超过诉讼时效起诉的，法院应当受理答案： ABD(350)甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是（）。

A、甲构成挪用资金罪

B、甲构成非国家工作人员行贿罪

C、乙构成非国家工作人员受贿罪

D、对甲应进行数罪并罚答案： ABCD(351)控制风险并不等同于彻底消除风险，而是把风险尽可能降到最低限度。（）√

(352)操作风险存在于银行业务和管理的各个方面，它能给银行带来利润。（）×

(353)流动性风险危害性较大，如出现储户挤兑就可能出现流动性危机。（）√

(354)国家风险通常是由债务人所在的国家的行为引起的，它超出了债权人的控制范围。（）√

(355)银行风险的分类不是绝对的、孤立的，各种风险之间有着内在的联系。（）√

(356)全面风险管理是国际金融危机形势下，国际监管机构对银行机构提出的一种要求，不是银行机构本身产生的一种需求。（）

(357)风险管理不仅仅是风险管理部门的职责，无论是董事会、高管层还是业务部门，每个人在从事岗位工作时，都必须深刻理解可能潜在的风险因素，并主动预防。（）√

(358)除自然灾害、恐怖袭击、盗抢欺诈等外部事件引起的操作风险损失外，操作风险大多是在银行可控范围内的内生风险，而信用风险和市场风险更多的是一种外生风险。（）√(359)市场风险中的风险因素主要存在于银行的业务操作之中，且几乎涵盖了银行的所有业务活动。（）

(360)不同类型的操作风险具有各自的具体特性，但是可以用同一种方法对各类操作风险进行准确的识别和计量。（）

(361)盈利来自对损失的有效管理和控制，高风险可能带来高收益。（）

(362)由于市场信息的不对称性和主体对客观世界认识的局限性，市场经济主体作出的决策往往是不及时、不全面和不可靠的，有时甚至是错误的。（）√

(363)银行作为信用中介，客观上面临着期限、数量、信息不对称等风险，加之信用对象的复杂性，决定了风险存在的必然性。（）√

(364)一旦银行风险爆发，往往都呈现突发性、加速性，如不及时有效控制，极易导致大范围的金融危机，甚至引起社会动荡。（）√

(365)案件问责方式不可以合并使用，给予纪律处分的，不得以经济处理或其它方式代替纪律处分。（）

(366)合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的团队或岗位。（）√(367)董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。（）√

(368)案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。（）√

(369)自我评估是指银行业金融机构依据《银行业金融机构案防工作评估办法》对其年度案防工作整体开展情况进行评估。（）√

(370)监管评价是指银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估办法》对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。（）√

(371)银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则。（）√(372)银监会（不包括派出机）构对银行业金融机构案防工作实施监管评价。（）

×(373)银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于20%的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查。（）

(374)银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。（）√

(375)银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。（）√

(376)银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。（）

(377)对出现漏报、错报、误报数据的机构与责任人，一次警告，二次处罚，多次出现差错或出现人为隐瞒真实数据要追究机构高管责任。（）√

(378)受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，只须核实身份信息，可不核实申请人意愿。（）

(379)农村商业银行原则上应单设合规部门与风险部门，资产规模较小的，经属地监管部门批准，可合并设立。（）√

(380)银行业监督管理机构必须派员列席商业银行董事会、监事会和年度经营管理工作会等会议。（）

(381)分支机构应自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告，开业延期没有次数限制。（）

×(382)、因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变动的，需要进行变更住所的申请。（）

(383)法人机构因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所6个月以内的，不需进行变更住所的申请。（）√

(384)具有衍生产品交易普通类资格的农村商业银行，除基础类资格可以从事的衍生产品交易之外，还可以从事非套期保值类衍生产品交易。（）√

(385)农村中小金融机构设立、变更和终止，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后15日内向决定机关和所在地银监会派出机构报告。（）

(386)商业银行应当对流动性风险实施并表管理，既要考虑银行集团的整体流动性风险水平，又要考虑附属机构的流动性风险状况及其对银行集团的影响。（）√

(387)银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性，贷款拨备率基本标准为3％，拨备覆盖率基本标准为１５０％。该两项标准中的较高者为商业银行贷款损失准备的监管标准。（）

(388)金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得在党政机关任职，不得兼任其他企事业单位的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动。√

(389)商业银行贷款损失准备连续三个月低于监管标准的，银行业监管机构向商业银行发出风险提示，并提出整改要求。（）√

(390)商业银行贷款损失准备连续12个月低于监管标准的，银行业监管机构根据《银行业监督管理法》的规定，采取相应监管措施。（）

(391)对首次申请银行信用卡的客户，可采取全程系统自动发卡方式核发信用卡。（）

×(392)申请开办信用卡业务分为申请发卡业务和申请收单业务。（）√(393)发卡银行不得向未满十八周岁的客户核发信用卡（附属卡除外）。（）√

(394)发卡银行发放信用卡应当符合安全管理要求，卡片和密码应一并送达并提示持卡人接收。（）

(395)信用卡未经持卡人激活，不得扣收任何费用。（）√

(396)发卡银行收到信用卡持卡人还款时，均应按照先应收利息或各项费用、后本金的顺序进行冲还。（）

(397)发卡银行向持卡人提供对账单及其他服务凭证时，应当对信用卡卡号进行部分屏蔽，不得显示完整的卡号信息。银行柜台办理业务打印的业务凭证除外。（）√

(398)甲向乙借款，将自己的房屋抵押给乙，甲、乙在抵押合同中的约定，若甲到期不返还借款本息，该房屋所有权归乙，该约定条款无效。（）√

(399)企业在计算企业所得税应纳税所得额扣除资产损失时，需对资产损失进行认定，其中，对企业未能按期赎回抵押资产致使抵押资产被拍卖的，其账面净值大于变卖价值的差额部分，依据拍卖证明，认定为资产损失。（）√

(400)普通合伙企业的合伙人在合伙协议中未对该合伙企业的利润分配、亏损分担进行约定的，应由合伙人平均分配、分担。（）

(401)公司债权人可以登记于公司登记机关的股东未履行出资义务为由，请求该股东对公司债务不能清偿的部分在未出资本息范围内承担连带赔偿责任。（）

×(402)有限责任公司的股东之间相互转让其全部或部分股权，应当经其他股东过半数同意。（）

(403)公司对外投资，公司章程可以规定由董事会或者股东大会作出决议。（）√

(404)公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，公司章程可以规定由董事会或者股东大会作出决议。（）

×(405)高级管理人员包括公司的财务负责人、上市公司董事会秘书、经理等，但不包括公司的副经理。（）

(406)有限合伙企业的有限合伙人不得自营或者同他人合作经营与本有限合伙企业相竞争的业务。（）

(407)甲、乙、丙三人分别出资5万元、3万元、2万元设立一家普通合伙企业，三人均为实缴出资。但合伙人在合伙协议中未约定利润分配和亏损承担的比例，经各合伙人协商不成。甲、乙、丙三人应分别按50％、30％、20％的比例分配利润和承担亏损。（）√(408)地方检察机关不能对同级法院已经生效的判决和裁定提出抗诉。（）√(409)法院调解既是法院的诉讼活动，又是法院审结案件的一种方式。（）√(410)原告请求法院责令被告拆除违章建筑的诉讼，属于给付之诉。（）√

(411)当事人申请裁定再审的案件，应当在判决、裁定发生法律效力后二年内提出。（）×(412)民事判决必须采用书面形式。（）√

(413)人民法院适用特别程序审理的案件，应当在立案之日起 30 日内或者公告期满后 30 日内审结。（）√

(414)在保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证债权同时转让，保证人原保证担保的范围内对受让人承担保证责任。但是，保证人与债权人事先约定仅对特定的债权人承担保证责任或者禁止债权转让的，保证人不再承担保证责任。（）√(415)严禁以预留身份证件复印件等方式违法违规办理存单兑付。（）√

(416)以代办银行卡方式办理“建工分配”业务的，应当根据需要采取首次办理交易先修改密码等风险防范措施，有效确认持卡人身份。（）√

(417)以代办存单方式办理“建工分配”业务的，应将存单及时交付建工企业，严禁滞留银行内部人员保管。（）√

(418)建筑工人凭本人有效身份证件提前支取定期存单的，严禁违法拒绝、阻扰或附加其他非法条件。（）√

(419)各银行业金融机构应认真落实“存款自愿、取款自由”的要求，不得人为设置存单兑付障碍。严禁开具不通兑的“建工分配”存单。（）√

(420)各银行业金融机构应当依法为存款人提供查询服务。存款人持有效身份证件要求查询本人名下账户开立、资金往来情况的，不得违法拒绝、阻扰。（）√

(421)各单位主要负责人为重大突发事件报告工作的第一责任人，并指定一名负责人具体分管此项工作。（）√

(422)按照“一柜一机”的要求布放POS机具，严禁将POS机具布放在个人名下。（）√(423)银行承兑汇票和信用证业务与贷款等业务一起实行统一授信管理。（）√(424)、企业可以将票据资金投入控制性行业和场所，或者以银行承兑汇票置换不良资产。（）

(425)银行承兑汇票与其保证金应保证大部分一一对应。（）×(426)银行可以贷款营销为核心做捆绑销售。（）

(427)银行可要求小微企业贷款后开立全额保证金的银行承兑汇票或其他表外授信。（）×(428)银行可以存款为先决条件发放贷款。（）×(429)银行从业人员可以个人名义承诺收贷后续贷。（）×

(430)客户经理与多个客户发生资金往来、过渡客户资金，出借自己的帐户（借记卡）给他人，为他人票据资金结算提供方便。（）

(431)银行对员工严重违法违规行为，可以当事人辞职或银行劝退、辞退的方式处理。（）

(432)发生在2014年1月1日前在2014年12月31日前发现的案件问责工作不适用《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》。（）√

(433)银行业金融机构案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的指令文件要求。（）×(434)银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，离职后便不在予以处罚。（）

(435)人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。（）√

(436)《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。（）√(437)商业银行的组织形式组织机构适用《中华人民共和国公司法》的规定。（）√(438)商业银行在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。（）√

(439)商业银行的分立合并，适用《中华人民共和国公司法》的规定。商业银行的分立合并，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。（）√

(440)监护人除为被监护人的利益外，不得处理被监护人的财产。（）√

(441)企业法人的章程是处理企业内部成员之间关系的法律依据，经登记注册后，即具有法律效力。（）√

(442)某公司没有给其业务员张某开具授权委托书，仅让其使用加盖公司公章的空白合同书签订合同，这应视为授予代理权。（）√

(443)《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。（）√

(444)某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息，这是违法行为。（）√

(445)《物权法》已由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日起施行。（）√

(446)在金融犯罪中，若行为人出售运输假币后又使用的，应当以出售运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。（）√

(447)张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。（）√

(448)根据《公司法》的规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。（）√

(449)贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止（暂时停止）交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。（）√

(450)民事法律行为是公民或者法人设立变更终止民事权利和民事义务的合法行为。（）√(451)在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（）√

(452)不动产权属证书记载的事项，如果与不动产登记簿记载的不一致，则以不动产登记簿为准。（）√

(453)不动产物权的设立变更转让和消灭，未经登记，不发生效力。（）√(454)下列权利可以质押：汇票支票本票债券存款单。（）√

(455)票据的签发取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系（）√

(456)利害关系人隐瞒真实情况使他人被宣告死亡而取得其财产的，除应返还原物及孳息外，还应对造成的损失予以赔偿。（）√

(457)同一债权上有数个担保物并存时，如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任。（）√

(458)发卡银行应当提供24小时挂失服务，通过营业网点客户服务电话或电子银行等渠道及时受理持卡人挂失申请并采取相应的风险管控措施。（）√(459)“七不准”中“不得一浮到顶”指的所有存款品种不得利率全部上浮到顶。（）

×(460)A公司与B公司签订一项合同购买B公司的某产品。合同生效后A公司以合同中没有明确约定该产品的质量为由拒绝履行合同。这种做法违反了《合同法》的有关规定。（）

√

(461)有他人为了谋取不正当利益给予国家工作人员财物，但国家工作人员没有接受贿赂的故意，立即将财物送交有关部门处理的，一般不构成受贿罪。（）√

(462)根据《担保法》的规定，当事人可以约定定金作为债权的担保，给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当全额返还定金。（）

(463)专业胜任原则不仅指具备岗位所需的专业知识，还应具有资格和能力。（）√

(464)当亲朋好友成为银行的客户时，由于相互比较熟悉，所以在开展业务时可以随随便便。（）

(465)所谓合规是指使商业银行的经营活动与风险管理规定相一致。（）×(466)商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）√(467)商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制。（）√(468)商业银行合规管理职能不应与内部审计职能分离。（）×(469)风险既是损失的来源，也是盈利的机会。（）

√

(470)风险通常采用损失的可能性及潜在的损失规模来计量，等同于损失本身。（）×

(471)人们在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用各种手段识别、分析、计量、管理、控制和化解风险的决策与行动的过程就是风险防范。（）

(472)商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。（）√

(473)商业银行内部控制评价是指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。（）内部控制评价包括过程评价和结果评价。（）√

(474)商业银行内部控制评价由中国人民银行及其派出机构组织实施。（）×

(475)《商业银行内部控制指引》规定，鉴于金融行业的特殊性，内部审计力量不足应及时调配，不得将审计任务委托社会中介机构进行。（）

(476)商业银行应当严格执行“印、押、证”三分管制度，使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证，使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。使用和保管密押的人员应当保持相对流动，但人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续。（）

(477)商业银行应当指定某一个机构或部门负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。（）

(478)《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当对存款账户实施有效管理，与除储蓄存款以外的其他存款的所有人不定期进行对账，并确保对账的实时有效。（）

×(479)贷款承诺不包括在授信业务范围之内。（）

(480)商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报银监会备案。（）√(481)农村信用社各类正常抵押贷款的风险权数为50%。（）√

(482)房地产开发贷款是指向借款人发放的用于开发、建造向市场销售、出租等用途的房地产项目的贷款。（）√

(483)个人住房贷款是指向借款人发放的用于购置、建造和大修理以商业为用途的各类型房产的贷款。（）

(484)信用风险指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标。（）

第12篇：服务部岗位职责说明书

岗位说明书目录

服务经理..................................................................................................................................................2 信息员..................................................................................................................................................3 培训讲师..............................................................................................................................................4 回访员..............................................................................................................................................5 选装件主管..........................................................................................................................................6 备件主管..............................................................................................................................................7 备件计划员......................................................................................................................................8 备件仓库管理员..............................................................................................................................9 前台主管............................................................................................................................................10 客户服务代表................................................................................................................................11 技术主管............................................................................................................................................12 保修鉴定员....................................................................................................................................13 质检员............................................................................................................................................14 车间主管............................................................................................................................................15 车间调度........................................................................................................................................16 精品组............................................................................................................................................17 钣金组............................................................................................................................................18 油漆组............................................................................................................................................19 机电工............................................................................................................................................20 机修工............................................................................................................................................21 司机...............................................................................................................................................22 保险经理................................................................................................................................................23

保险理赔........................................................................................................................................24 保险助理........................................................................................................................................25 保险内勤........................................................................................................................................26 续保专员........................................................................................................................................27

服务经理

 制定收益目标以及活动计划；

 定期的绩效回顾以及预测未来的需求量；  构筑并创建与其它部门的协作关系；  创造及维护舒适，安全的工作环境；  聘用部门业务所需的人才；  部门内部员工调动岗位的管理；  审查、评价部门员工的表现；  策划并实施提高服务运营质量的活动；  决策并执行公司所赋予范围内的业务；  部门经费管理；

 监督、指导业务接待工作。 监督、指导索赔管理和技术管理。 监督、指导车间事务管理工作。 主持顾客投诉及重大质量事故的处理。 业务人员和维修人员的考核、培训。 对备件业务监督管理。

 对CS-MAP和客户满意度进行管理。 公司领导交办的其他事宜。信息员

 建立并上报维修顾客档案。 向乘用车公司上报业务报表。 每月发送短消息敦促客户回厂。 服务部月报表和部分统计工作。 建立并上报销售流向档案。 配合部门领导的其他工作。

 务站基本资料、人员和培训信息维护。 反馈总部要求上报的信息。培训讲师

 负责服务站内的务项技术培训工作；

 吸收产品技术信息，并在专营店内推广普及；

 指导维修技工正确使用各种维修资料及专用维修工具与设备；

 协助技术主管做好技术部相关工作。回访员

 客户资料和信息的管理。 客户投诉处理及跟踪反馈。

 做好车辆维修结束后的3DC调查及分析工作。 客户培训通知及安排。完成领导交办的其他事宜。选装件主管

 建立并上报维修顾客档案。 制定收益目标及活动计划；

 完成与东风日产协议中的选装件订货目标；  制定选装件促销激励考核机制；

 管理选装件在店内的各项展示，包括展柜、展车、试乘试驾车的实物展示以及选装件目录、海报等促销工具；  负责接受东风日产关于选装件的各种培训，并对店内不定期组织转训；

 与备件、销售、前台接待、维修车间等密切沟通，构建与各部门的良好合作关系；

 审查并评价各部门员工的选装件业绩表现；

 统计分析选装件的进、销、存业绩。为提高选装件的销量，策划并开展有针对性的活动；

 参加各部门的例会，并对每日选装件的业务进行总结点评与安排；

 决定、执行专营店所赋予职权范围内的业务；  完成上司下达的其它任务。备件主管

 制定收益目标以及活动计划  完成和东风日产的协议备件订货目标  审定备件采购计划，保障供货满足率  定期评估分析结果，以及预测需求量  保证各项报表数据的及时性和准确性  构建与其它部门的合作关系  创造和维护舒适、安全的作业环境  招聘部门业务所必要的人员  员工出勤班制的管理

 审查并评价部门员工的业绩表现  培训、培养和提拔部门人才

 为提高零件及精品的供应状况、收益而策划和指挥实施一些活动

 决定、执行专营店所赐予职权范围内的业务  负责部门经费的管理  完成上司下达的其他任务备件计划员

 客户服务修理所需零件的编号检索  制作和发送备件订单  保障及时供货率

 保持合理的备件库存，制定重点备件的库存系数  确认备件交货期，并传达给相关责任者  跟踪、确认缺件问题，并传达给相关人员

 使用最新的备件技术信息，尽量减少错订误订备件情况的发生

 收集工作业务中的问题和处理建议并上报备件主管  根据售后服务部的车辆维修业务需求，合理安排库存，确保售后服务的中心业务正常开展。

 根据乘用车公司有关备件计划订购规定，开展备件的计划、订购工作。

 对备件供应的及时性、正确性负责，并保证订购风神汽车的纯正备件。

 根据市场情况制订精品采购计划。 负责备件及精品的外销工作。 负责备件及精品的对外采购工作。

 负责生产用工具及消耗品的计划、采购工作。 上司下达的其他任务（推进5S活动等）备件仓库管理员

 根据东风日产的到货单验收检查到货数量、货损情况。 制定错件、缺件、损坏件的报告书。 进行入库上架作业。

 按照物品摆放标准摆放备件。

 把备件按照属性、出库频次、大小、材质、等进行分类，进行库位码管理。

 库存管理，做到帐、卡、物相符。

 保证备件的完好保存、推行仓库的5S管理。 负责仓库的盘点作业。

 和备件计划员及时沟通保证备件的正常库存情况，及时发现库存的异常情况并协商解决办法

 完成上司下达的其他任务（推进5S活动等）前台主管

 服务代表的工作协调和调度；  客户服务代表的人事管理和评核；  客户服务代表绩效工资核算；  负责客户投诉处理；

 客户服务代表工作检核和监督；

 对单据资料的完整、准确性及接待前台“5S”进行管理；  负责制订前台接待人员的培训计划和组织实施；  负责前台相关报表上报和管理；  完成上级领导交办的其他事务。客户服务代表

 负责客户的日常维修接待；

 负责进厂维修车辆故障初步诊断，与客户达成维修协议，确认维修费用及交车时间，并将信息交达车间主管；  负责交车工作，并向用户解释维修内容和维修费用；  负责接收客户预约、客户修后关怀、定期保养提醒；  负责客户档案的建立、更新、管理及向公司反馈维修档案；  负责对客户介绍公司的服务政策、维护保养知识及解答客户咨询；

 负责处理简单客户投诉及协助前台主管、服务经理处理重大客户投诉。技术主管

 负责定期收集技术疑难问题及批量投放的质量信息，反馈市场品情报告，并定期向公司维修技术刊物供搞；  负责产品技术资料的消化、吸收并指导技师使用；  负责制订维修工艺、操作流程并对技师进行培训；  负责公司保修鉴定工作的监督与管理；

 负责技术培训管理及组织开展内部技术培训工作；  负责控制、监督服务站的维修质量、车辆出厂终检；  负责疑难故障的会诊维修技术攻关，车辆维修；  负责监督、指导维修人员使用专用工具；  负责所辖区域现场环境的管理；

 负责建立文件化的质量管理体系，推行ISO9001标准认证。保修鉴定员

 按照风神汽车索赔条理办理索赔申请及相应索赔事务。 登记保养手册并对新车主回访。

 负责收集、反馈有关车辆质量及技术方面的信息。 负责向顾客宣传解释东风日产汽车索赔条例。 负责新车检验工作。

 建立保修台帐并协助财务进行保修结算工作。协助处理客户投诉。质检员

 车间维修车辆质量检验、维修质量监督。 提供车间维修技术援助。 24小时紧急救援服务工作。 负责车间技师技术培训工作。 负责旧件的认定及价值评估。 协助车间主任对车间进行管理。完成领导交办的其他事宜。车间主管

 组织车间日常生产。

 协调维修接待、生产调度、质量检验、保修鉴定、保险索赔。 对质量管理工作负责。 对车间安全生产负责。 对车间“5S”负责。

 对车间工具设备保养、点检负责。 对车间岗位人员的配备提出建议。 对车间人员的技术管理。

 负责车间绩效、奖惩考核和技能评定。 完成上级领导交办的任务。车间调度

 车间生产合理安排和调度。 负责车间维修车辆工作进度管理。

 车间的安全生产、卫生及设备保养的管理工作。 负责车间技师工作评价。 24小时紧急救援服务工作。 配合保修鉴定员进行工作。完成领导交办的其他事宜。精品组

 负责客户休息区的客户接待工作。 负责客户休息区的“5S”管理工作。 负责休息区客户精品销售工作。 负责精品货架整理及管理工作。 协助接待对当天维修客户进行管理。 完成上级领导交办的其他事务。钣金组

 负责NISSAN汽车的钣金维修工作。

 负责责任设备及使用工具的维护保养和管理。 负责维修质量中的自检和互检工作。 负责责任区域内的环境清洁和保持。油漆组

 负责 NISSAN汽车的油漆涂装维修工作。 负责责任设备及使用工具的维护保养和管理。 负责维修质量中的自检和互检工作。 负责责任区域内的环境清洁和保持。机电工

 负责NISSAN汽车的日常保养、保修和电器维修工作。 负责责任设备及使用工具的维护保养和管理。 负责维修质量中的自检和互检工作。 负责责任区域内的环境清洁和保持。机修工

 负责 NISSAN汽车的日常保养、保修和机械维修工作。 负责责任设备及使用工具的维护保养和管理。 负责维修质量中的自检和互检工作。 负责责任区域内的环境清洁和保持。司机



1、执行调度指令，负责公司人员外出和外来工作人员的接送工作。



2、负责公务车辆日常保养的安排及安全检查工作。 

3、负责卫生及维修检查验收工作。 

4、工作表的建立：



6、公务车驾驶违章人员的查找，核实工作。 

7、公务车的事故处理及情况报告工作。 

8、执行领导交办的其它事宜。保险经理

 对本专营店的保险业务进行全面管控

 作为本店保险业务跨部门团队的第一责任人；

 对销售部和服务部的新保和理赔业务管理及客户服务进行指导和监督；

 对续保工作以及保险档案整理和保管工作进行管理；  承担新保、续保和理赔各业务板块之间的衔接和协调工作，处理各项争议；

 负责本店与保险公司之间的合作协议签订、沟通机制运作等工作

 负责本店汽车零售信贷/消费信贷的相关管理工作  负责东风日产零售信贷业务的导入和管理

 确保东风日产零售信贷按揭车辆的新车保险在本店投保

 负责本店与PV水平事业开发部以及DNAF之间保险、零售金融业务的上传下达和信息反馈工作，及时接收各项政策，反馈市场信息保险理赔

 审核保险接车员移交的赔案，存在问题的及时退回并提出修正要求；

 及时将合格赔案递交给保险公司并跟踪赔款到账状况；  每月对退案和逾期原因进行分析并提交书面报告给理赔主管；

 按要求将相关资料递交等理赔信息录入系统 SA助理

 对SA手工接车单及已确认好的维修项目追加单进行系统录入；

 打印已录入系统的车辆委托维修估价单，并负责传送到对应的维修班组；

 负责对已完工待洗车辆的单据整理；

 SA助理负责对车辆进行完工进度确认，进度出现延时，及时向相应SA进行告之；

 对已洗完或正在洗的车辆，通知客户进行交车，并落实好交车前的资料准备（结算单、交车信封、全国联络表、预约卡），同时对SA进行交车通知；

 装订已交车辆资料，并检查单据是否完整（手工委托估价单、委托维修估价单、领料单、深化保养检测单、车间项目加单、维修结算单）；

 对所分客户资料进行电话邀约；  保险内勤

 保险台帐统计；  保险核价单输入；  保险书面资料整理；  保险业务报表管理  车辆年审及续保工作；

 完成上级领导交办的其他事务。 续保专员

 跟踪续保业务，负责续保业绩目标的达成 总结续保战败原因（包括本店保险服务的问题）并向金融保险经理提交改善方案

第13篇：《岗位职责说明书》机长

安徽威奇电工材料有限线公司

《岗位说明书》2013（A版）

安徽威奇电工材料有限线公司

《岗位说明书》2013（A版）

第14篇：业务员岗位职责说明书

业务员岗位职责及管理制度

部门：业务部职务：业务员

直接上司：业务经理本职工作：负责公司片区的业务营销工作

一、岗位职责

（一）基本职责

1、认真贯彻执行公司销售管理规定和实施细则，努力提高自身业务水平。

2、积极完成规定或承诺的销售量指标，为客户提供主动、热情、满意、周到的服务。

3、办理各项业务工作,要做到:积极联系，事前请示、事后汇报。

4、负责与客户签订销售合同，督促合同正常如期履行，并催讨所欠应收销售款项。

5、对客户在销售和使用过程中出现的问题、须办理的手续，帮助或联系有关部门或单位妥善解决。

6、收集一线营销信息和用户意见，对公司营销策略、广告、售后服务、产品改进新产品开发等提出参考意见。

7、填写有关销售表格，提交销售分析和总结报告。

8、做到以公司利益为重，不索取回扣，馈赠钱物上交公司，遵守国家法律，不构成经济犯罪。

9、对各项业务负责到底,对应收的款项和商品,按照合同的规定追踪和催收,出现问题及时汇报、请示并处理；

10、积极发展新客户,与客户保持良好的关系和持久的联系,不断开拓业务渠道；

11、出差时应节俭交通、住宿、业务请客等各种费用,不得奢侈浪费.完成营销部长临时交办的其他任务。

12、不得利用业务为自己谋私利,不得损害本公司利益换取私利;不得介绍客户或转移业务给他公司谋取私利

13、负责对货物的搬运及协助保管员的盘点；

（二）工作权限

1、有权对公司客户信息除业务经理以外的任何人员实行保密。

2、有权对客户所委托的货物提出需注意事项，并在发货清单上予以注明，提供给配载办理。

3、有权在公司市场营销价格的基础上决定给客户合理的货运价格，必须呈报业务经理备案。

（三）工作程序

1、工作流程：开发客户→建立档案→联系货源→签署协议→跟踪发货→回收货款→做好每单登记。

2、每天上午准时上班，整理好前一天客户的跟踪情况，做好客户发货跟踪工作。

3、有计划地向客户询问产品使用情况，作好书面记录。

4、每日在维护老客户的同时，应预约拜访新客户，对有意向的客户填写《报价单》给予报价。

5、新客户促成后，需建立《客户档案》，并于当天报业务经理建档；需签定服务协议的，应先拟好协议，报业务经理审核后，再送客户签定。

6、接到客户的订货信息后，应及时联系供应商及货运部，做好《货量登记表》。

7、接到客户的查询时，应立即给予回复，做好全程服务跟踪工作。

8、当接到客户投诉时、如在自己权限和能力范围内能解决的必须尽快解决，如不能解

决的，必须及时向业务经理汇报寻求解决办法。

9、如公司运价发生变动或有关客户的特殊要求及优惠价格，业务员应及时反馈，做好

业务与内勤的协调工作。

10、每流失一个客户应在10天内写出分析报告及纠正预防措施报告交业务经理备档。

11、由于自身责任而发生的理赔，应写出一份反省报告及纠正预防措施报告。

12、准时参加每周的业务会议，并做好市场反馈和总结工作，定于每周二14:00举行公司例会。

（四）协作关系

1、配合驾驶员、搬运工装、卸、接好每一批货。

2、配合出纳作好货款回收工作。

3、配合内勤做好货物统计查询工作，为客户提供全程的信息跟踪服务。

4、配合公司内勤做好货物异常反馈及理赔工作的跟踪处理。

二、管理制度

（一）出差：

1、区域经理每月出差天数不超过15天，出差要填写《出差计划表》，经销售部长或大区经理批准后方可出差，否则出差费用不予报销，由出差人员自行承担。

2、出差业务人员在途中一律不允许逗留（除特殊原因外）不允许游玩，更不允许借机探亲，访友，否则发现一次罚款100元。第二次作解聘处理。

3、业务人员出差按工作行程计划严格执行，否则不予报销，如遇特殊情况要及时向销售部长或大区经理说明，同意后方可顺延。

4、业务人员在异地要保证每日8小时工作制充分利用时间进行运作，否则出现一次罚款50—200元。

（二）手机：

1、手机晚10点前不得关机，早7点以后必须开机。

2、关机一次扣除当月通讯补贴的10%，关机二次扣除当月通讯补贴的50%，连续停机、关机5次，扣除当月通讯补贴。

3、手机换号要及时汇报公司。

（三）出勤管理：

1、工作时间：每周一至周五8:30—17:30；

2、迟到、早退：

在规定上下班时间内，迟到或早退20分钟（含）以内视为迟到。迟到或早退时间超过20分钟以上者，按事假半天处理。

3、旷工：

4、旷工扣发实际工资2倍，并视具体情况予以处分。旷工连续超过三天（含）或一年内累计超过五天（含）者，公司予以解除劳动合同并扣发一切经济补偿。

5、离岗：工作中发现离岗1次，按旷工1天处理，发现离岗3次被开除

6、请假：在外人员请假需填写假条传至总部内勤处，报给行政部部备案，由总经理批准。

责任人签名：

部门经理签名：日期：日期：

第15篇：岗位职责说明书前台

岗位职责说明书（前台）

岗位名称：前台文员

所属单位：

岗位类别：行政内勤

任职者：

岗位概述：负责公司前台接待工作，客户服务工作、基础文职类工作以及每日开关公司大门等内勤工作。

岗位职责：

一.客户的接待工作。

1.客户入馆时的登记接待工作。

g)填写《客户登记表》：到馆时间、姓名、专业/单位、出生年份、电子邮件、来馆事由、了解途径、初次到访。向非会员客户说明会员制度，说服会员办卡。收取租/押金，填写《收款纪录》，开具专用收据。下班前将钱款上交财务。保证《收款纪录》，专用收据，实收金额完全一致。提供客户专用的出入卡，并为客户介绍使用方法。现金抽屉严格上锁，离开前台时必须仔细检查。更新《客户消费单》信息。

2.客户入馆时的登记接待工作（熟客）。

f)礼貌问好，询问客户有无其他要求。查看场地使用情况表，提供客户可以预定使用的场地进行选择。每周查看客户账户余额，少于客户本日所预定的消费额时及时询问客户是否充值。并更新《会员消费统计表》。收取租/押金，填写《收款纪录》，开具专用收据。保证《收款纪录》，专用收据，实收金额完全一致。前台需熟悉熟客基本情况，待人亲切，给人宾至如归的感觉。

3.客户引导工作。

d)礼貌引导客户入座，询问客户有无其他需要。及时为客户解决问题，经客户确认无需要后离开迅速归位。对初次到馆者提供《入馆须知》阅读，主动询问客户是否需要熟悉场地。引导客户巡视场地时，做必要讲解，语音和缓，动作轻柔。

4.客户离馆登记接待工作。

c)礼貌提醒客户离开时打卡，并协助客户调整打卡机。监控客户使用时间，及时礼貌地提醒超时的客户。填写客户登记表：离馆时间。

5.客户离馆时接待及清理工作。

b)礼貌目送客户出馆，如客户携带大量工具，应为客户开门。必要时协助客户提携工具至电梯口。5分钟内完成客户使用过区域的打扫工作，清理垃圾。（清理所需的工具均在咖啡机所在通道到底处的杂物间

内，用后需送回并严格锁上杂物间的门）。

c)打扫时动作要尽量轻，以免打扰其他使用者的正常工作。

6.商品贩卖工作。

e)客户需要购买食品、饮料、绘图材料等，引导客户至贩卖区。礼貌协助客户挑选，专业解答客户各种问题。收款并填写《贩卖区流水单》。每日交班前核对贩卖区物品和《贩卖区流水单》数量，发现问题及时汇报。现金抽屉严格上锁，离开前台时必须仔细检查。

7.客户使用中的接待工作。

d)客户有其他需要时，应积极主动地协助客户解决问题。超出职能范围的，应立即向上级汇报。紧急情况时，应协助稳定客户情绪。待人热情友善，微笑服务。

8.下班时的工作。

e)每日按时下班，如早退需要按规定填写《请假单》。下班时，关闭馆内不必要使用的空调及灯光照明。按要求锁好公司大门及通道门。夜班下班前，需要和馆内人员确定是否还有其他需要。离岗时锁好所有的抽屉。

二.公司行政内勤工作。

1.消耗品领用保管工作。

c)每周清点核对一次《消耗品流水单》，并交上级抽检。员工领用时，填写《消耗品流水单》，收员工签字的《申请单》存档。保管公司消耗品，随时上锁。

2.消耗品请购工作。

d)消耗品不足时，填写《请购单》向上级申请购买。购买时需提供至少两个供应商的比价情况说明，填写《比价单》。保证货品质量和采购价格合理，不得利用职务之便损坏公司利益。订水，保持服务区不断水。

3.考勤请假统计工作。

f)迟到30分钟以内者，填写《扣款单》，并经部门经理签字后收款。迟到30分钟以上（含）者，填写《处理意见书》，并经总经理签字后计算年假抵扣。早退15分钟以内者，填写《扣款单》，并经部门经理签字后收款。早退15分钟以上（含）者，填写《处理意见书》，并经总经理签字后计算年假抵扣。每日填写《考勤表》，每月统计本月迟到、早退、请假人员的情况汇总至总经理过目。每二周累计请假超过二天的异常人员情况，应及时通知人事部。

4.维护馆内环境工作。

b)每3小时巡视一次，保持场馆整洁，并清理垃圾，整理书架等。每日10:00前清洁茶水区所有用具（包括茶杯、茶壶、榨汁机、微波炉、果篮等）

f)留意馆内是否有可疑人员，发现后立即报告上级处理。控制室内温度在26~27度，检查空调运行情况。（本馆常温在20~30度时不开空调，友善的向用户解释。）及时关闭不必要的灯光照明。维护馆内绿色植物，按植物习性浇水，保持植物健康，异常情况及时反映。

5.公司传统邮件、报纸、书籍等的签收工作，并发放。

6.公司各种钥匙的领用和保管，不得擅自出借使用。

7.维护好各类办公机器，如发现损坏或异常应及时报告。

三.前台接待工作

1.接待客人来访工作。

e)要求客户出示有效证件并登记，询问是否预约和来意，并核对。引导预约客户至接待室，并礼貌奉茶调试空调，通知被预约人。引导前来参观的客户参观，并做简单介绍。如前来参观的客户有合作意向，应立即通知相关负责人，并引导客户至接待室。重要客人来访时，协助总经理等做好接待工作。

2.每日的交接工作。

c)填写交接工作备忘录。清点核对当班时现金数。保证前台一直有人值班。

3.接电话

b)礼貌用语，开场为:“您好！柔性设计馆，请问有什么可以帮您的？” 及时转接来电，如当事人不在，则填写《电话留言单》，转告他人。

1.四．基础文职类工作名片整理工作。

b)按总经理或其他部门要求填写《名片管理表》。妥善保管名片原件。

协助搜索信息。打字。公司电子邮件。总经理安排的其他事宜。

岗位其他要求：

1.穿着正装，言行礼貌得体，化淡妆。

2.不得穿走路时声音强烈的高跟鞋等。

3.普通话标准，为人友善，热情，积极为客户解决问题。

4.负责认真，及时有效地完成本职工作。

5.保证公司财物安全，建立强烈的安全意识。

6.严格遵守公司的各项制度。

前台工作监管意见：

1.忘记关闭不必要使用的空调及除通宵座位的灯光照明者，扣除当日全部工资，并警告。

2.使用杂物间工具后忘记锁闭杂物间的门，扣除当日全部工资，赔偿公司失窃物品，并警

告。

3.未经许可，私自使用打印机打印非公司业务文件的，扣除当日全部工资，2倍价格支付

打印费，并警告。

4.未经许可，私配公司钥匙或将公司钥匙借予他人的，扣除全部未结工资，赔偿公司重新

安装门锁费用，并解除合同。

5.擅自收取公司营业款不上交的，一经查实，扣除全部未结工资。解除合同并通知相关管

理部门。

6.擅自免除朋友、同学等消费款的，一经查实，扣除全部未结工资，2倍价格支付消费金

额，并解除合同。

7.不能按时按量完成公司临时布置的其他工作任务并无合理解释的，视情节严重程度扣除

小时工资。

8.填写《收款纪录》、《来馆人员登记》、《会员消费记录》、《会员资料》不及时，造成公司

前台账面混乱的，视情节严重程度扣除小时工资。

9.其他违反《公司员工手册》的行为，视情节严重程度扣除小时工资，并按相关制度严肃

处理。

10.其他违反《前台职责》的行为，视情节严重程度扣除小时工资。

任职者确认：

我已经认真阅读了以上条款，同意接受公司的管理。

签字：

第16篇：银行岗位职责说明书

银行岗位职责说明书

一：网点负责人

1、现场管理——指导大堂经理进行现场管理，保证网点正常营业；对网点服务进行管理，提升网点服务质量，提高客户满意度。参与组织网点每日晨会、夕会，定期召开周例会。划分网点卫生区域，责任到人，确保网点营业环境干净整洁。

2、销售管理——制定网点各期销售计划，定期监督个人客户经理及网点内涉及销售职责人员的销售执行情况，对网点各项目标任务的进度跟踪，定期（至少每周一次）通过岗位管控工具检查网点人员对贵宾客户的跟进维护情况。

3、营销管理——管理、组织网点营销活动。关注、督促参与营销人员对客户开发机会的跟进工作，促进跟进成功率的提升。

4、客户管理——a、分配需维护、营销的金卡客户，扩大优质客户群体；b、指导和协助个人客户经理、大堂经理及开放式柜台柜员管理和维护客户；c、通过PCRM系统查看梳理网点内新增目标客户列表，将潜在客户分配给低柜柜员、大堂经理、副行长等进行拓展维护；d、直接营销和维护网点白金以上贵宾客户。

5、绩效管理——负责网点员工的绩效管理，包括绩效目标设定，绩效辅导，绩效结果评定，绩效面谈，绩效结果应用等。

6、网点服务精神管理——负责网点员工的服务精神管理，包括传导服务精神理念、贯彻服务精神行为要求、执行改进、岗位评估与结果应用。

7、网点资源管理——对网点人员、费用、设施等进行总体调配和管理。

8、内部运营管理——加强网点内部运营管理，如进行网点风险管理和后期保障等。

二：客户经理

1、负责管户客户的客户关系管理。

①负责维护和保持与网点管户客户的长期关系，定期联系拜访客户； ②主动发现和挖掘客户需求，并推介适合的产品； ③管理客户升、降级；

④接受贵宾客户预约服务，为贵宾客户提供必要的交易协助。

⑤监督管理大堂经理、低柜柜员对于管护客户的维护情况。

2、个人新客户拓展。

①获取新客户线索，及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为**行贵宾客户；

②负责PCRM系统和CFE系统的使用、管理和客户梳理，定期整理客户资料，掌握本网点贵宾客户的构成情况；

③通过电话邀约和走访的方式开发拓展网点新贵宾客户； ④承接其它岗位人员推荐的潜在贵宾客户，进行拓展维护。

3、主动营销。获取销售线索，创建新商机；跟进商机状态，主动联系客户，推进商机进展。

4、支持网点营销活动。协助网点负责人制定营销计划；支持网点营销活动执行，提供专业支持。

5、支持网点产品销售。支持网点理财类产品的销售，对其他岗位推荐的客户提供专业咨询和服务；及时告知柜员理财信息，发布理财公告。

7、协助大堂经理进行现场管理，原则上保证50%以上可用工作时间在营业现场，侧重营业现场内部管理和营销。

三：运营主管

1、网点内部管理支持：落实各支付系统签到、对帐、签退、日常业务处理、查询查复、冲帐等工作。

2、与内部相关部门的协调：与后台作业中心、监控中心等后台支持部门的业务协调，解决业务流程运行中的问题。

3、网点运营保障管理：检查网点内部运营所需各项物资，定期提出需求计划，协调支行或分行相关部门进行集中配送。

4、网点操作风险管理：事中风险控制、事后风险控制、预警等管理。

5、网点内控合规管理：第一责任人负责反洗钱等管理。协助有关部门开展反洗钱的有关工作，负责网点反洗钱可疑交易报送的复核工作。

6、网点柜员管理与培训：对柜员实施现场的业务指导，定期或不定期对网点运营人员进行培训工作。包括人行、银监、总行、分行各种规章制度的传达，以及业务知识、业务技能的培训等。协助网点负责人对柜员部分绩效考核指标（交易效率、交易质量、内控风险等）提出考核意见。

7、完成网点所交付的日常性事务，包括邮件的及时查阅并传达等。

10、具体负责即日监督、审查：各柜员营业前准备工作情况；款项、重要空白凭证及印章；柜员卡出、入库情况；各种帐、表、薄、证、卡等准备情况；柜员岗位制约、操作流程、规章制度执行情况；柜员业务操作权限范围；柜员业务处理合法性、合规性；会计科目及利用率使用的正确性；印、押证、机管理使用情况；实地汇款业务处理情况；业务信件收发执行情况；当天账务及现金的扎帐和核对。

11、核实营业终了柜员凭帐情况。

四：大堂经理

1、客户识别、引导和分流

① 主动迎接问候进入网点的客户，了解客户需求，识别目标客户，主动派号，将客户引导到适合的功能区域；

② 指导客户了解和使用各种自助机具、电话银行和网上银行，并积极鼓励客户使用自助设备；

③ 为客户提供基本的咨询服务，主动介绍**行金融产品和服务。

2、销售机会推荐

① 根据客户的需求，主动介绍**行的金融产品和服务，向开放式柜台柜员和客户经理推荐销售机会；

② 识别优质客户或潜在客户，推荐给客户经理。

3、网点服务管理

监督管理网点人员服务礼仪、情绪和服务质量等。

4、客户投诉和建议处理

①及时处理客户的意见和投诉，解决纠纷；

②积极收集和反映有益的客户建议，为改进服务和优化产品提供参考。

5、其他现场管理职责

①对网点的营业环境、服务设施及设备、大堂凭证等进行全面管理，管理指导调度大堂内所有服务人员。

②进行日常巡检，每月统计巡检表并写出分析报告。

③营业前组织网点人员召开晨会及开门迎客，营业中可对低柜业务进行授权，营业结束后协助网点负责人召开夕会④对厅堂人员进行管理，争取做到通过厅堂人员的合理分工，有效组织，实现赢在大堂。

五：大堂副理

1、客户引导分流和客户教育。协助大堂经理了解客户需求，识别中、高端客户，主动派号，将客户引导到适合的功能区域；指导客户了解和使用各种自助机具、电话银行和网上银行，并积极鼓励客户使用自助设备。

2、临柜受理前的预处理。在充分了解客户的需求后，帮助客户办理在柜面受理时需要的准备工作。例如协助客户填写表单，帮助客户复印身份证，查询相关信息，以及对需要身份核查的业务进行身份预审等

3、现场管理职责。维护网点的日常环境，维护环境整洁，保持营业场所内外的良好环境；维护网点的宣传资料和公告信息，检查大厅内的凭证充足情况；检查网点设备运行情况；协助大堂经理组织网点人员召开晨会及开门迎客，营业结束后协助网点负责人召开夕会并统计当日客户推荐表。

4、在做好厅堂服务的同时主动做到客户的识别推荐。

5、搭建好柜员与客户经理之间的联动桥梁。

六：封闭式柜员

1、准确快速的办理单笔业务处理时间不长、但日交易量大的业务，主要是涉及现金的存取款、代缴费、汇款转账、结售汇等业务；贵金属的理财产品销售也由封闭式柜台柜员办理，如黄金传世之宝。

2、识别推荐销售机会。利用柜台交易识别销售机会，将识别出的销售机会（或潜在优质客户）及时推荐给大堂经理，再由大堂经理进行进一步安排。

3、对于简单的渠道产品做到快速营销，同时帮助网点营销人员完善潜力客户红名单信息。

4、管理维护网点负责人指派的贵宾客户，包括定期电话营销、节日问候、产品销售等。

七：开放式柜员

1、准确快速的为客户办理单笔处理时间较长、日交易量不大的业务，主要是个人账户开户、电子银行签约、银行自营理财产品签约和认购、代理理财产品签约和认购，非现金的汇款转账、西联汇款和结售汇，以及特殊业务的办理，如卡折的挂失、解挂，密码挂失和重置等。

2、准确快速的为法人客户办理对公非现金业务交易。

3、提供产品和服务咨询，根据客户需求进行产品销售。

4、识别推荐优质客户，将识别出的销售机会（或潜在优质客户）及时推荐给个人客户经理；填写《潜在客户推荐表》，发放《贵宾客户体验卡》；利用CFE系统对客户进行识别，并有针对性的进行营销。

5、管理维护贵宾客户，对网点负责人指派的贵宾客户进行电话邀约，拓展维护。

八：后台柜员

1、负责网点交付的一些日常性事务，包括客户明细打印、大额现金清点等。

2、具体负责操作权限内授权业务处理。

3、负责内部账务核对，协助核对内外账务。

4、作为第二责任人严格执行反洗钱工作有关规定，具体负责代理国库业务操作与管理和本单位重要空白凭证领入和调拨。

5、完成网点所交付的日常性事务，包括ATM的清机、加钞等、客户明细单的打印等。

6、管理维护网点负责人指派的贵宾客户，包括定期电话营销、节日问候、产品销售等。

第17篇：统计员岗位职责说明书

统计员岗位职责说明书

一、总则：

1.自觉遵守职业道德和职业纪律。

2.按规定着装和使用劳保用品。

3.文明服务，礼貌待客。落实首问负责制，接待客户不得拖拉推诿。

4.凭有效票据处理业务。

5.保持各种账单、票据完整清晰，严禁涂改。

6.凡工作中发现的差错事故，应及时向上级报告，不得瞒报或个人自行解决。

二、基本职责：

（一）建立完整的统计信息管理体系：

1.根据企业管理需要，设计统计工作需要的信息管理体制；

2.设计信息采集点和传递路径；

3.设计统计账套和报表体系；

4.设计或选择电脑统计软件。

（二）作好日常统计工作：

1.真实、完整、连续、准确的登记统计账册；

2.按规定时限报出各种统计报表；

3.及时准确完成领导索取的临时性统计资料；

4.定期对账，作到账账相符、账表相符、账实相符。

（三）制定年度和月份生产计划，跟踪、督促、分析和控制计划的执行情况。

（四）定期或不定期的开展统计分析，为领导提供决策依据。

三、主要操作规范：

1.账簿和报表种类：

⑴账簿主要有：钢材出库、入库、库存账，钢材开卷账，水泥出库、入库、库存账，岗位作业量登记台账和考勤台账等。

⑵报表主要有：钢材吊费月报表，钢材开卷费月报表，钢材入库、出库、库存旬报表、水泥出入库、库存月报表，员工工资月报表等。

2.记账原则：

⑴“真实”，实事求是反映生产过程的本来面目。

⑵“完整”，全面反映生产过程或统计事项。

⑶“连续”，逐日逐笔记载。

⑷“准确”，正确记载每笔业务。

3.依据有效凭证记账：

⑴外来凭证必须符合相关法律法规及合同规定；

⑵自制凭证必须有权力人签字；

⑶涉及收费的必须有财务收款印章或戳记；

⑷对原始凭证不得涂改、挖补、擦抹或用褪色药水消除原有字迹；

⑸错误更正方法：电子账没有下限后果的可在当日（当月）直接更正，电子账有下限后果的和手工账应采取“红字冲销法”或“补充登记法”更正。

四、具体操作要领：

（一）记账：

⑴登记账簿必须以审核无误的原始凭证（包括自制和外来）为依据。

⑵记账时，应将凭证按种类编号，将内容摘要、数量、单价、金额等逐项记入账内，同时在凭证上注明所记账簿的页数或划“√”符号，表示已经登记入账。

⑶账簿的记录必须清晰、耐久、防止涂改。在记账时，必须用蓝、黑墨

水书写，不得用圆珠笔和铅笔书写。红色墨水只能在结账划线、改错和冲账时使用。

⑷账簿必须逐页、逐行循序连续登记。如果发生隔页、跳行登记，应将空页、空行用红色墨水对角划线，加盖“作废”戳记，并由记账人员签章。

⑸账簿记录必须逐页结转。每登记满一张账页时，应在最后一行登记本页发生额合计和余额，并在“摘要”栏中写明“转次页”字样；然后将发生额合计和余额记入下一页。

⑹必须按照规定的方法更正错账。

电子版记帐参照上述办法。

（二）对账：

⑴为保证账簿记录正确可靠，对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。⑵对账要达到账证相符、账账相符、账实相符、账表相符。账证核对，是根据各种账簿记录与其所附的原始凭证进行核对，核对账簿记录与原始凭证的时间、凭证号码、内容、数量等是否一致，记账方向是否相符；账账核对，是指对各种账簿之间的有关数字进行核对，核对不同账簿记录是否相符，包括相关账户的余额核对、与保管账目的核对及与客户有关账目的核对等；账实核对，是指各种账面余额与实存数额相互核对；账表核对，各种报表数字要与账簿一致。

⑶统计各账簿要经常核对，与保管、客户至少每月对一次账。

⑷统计与客户对账原则上不得跨月，即不得超过结账日次月。

⑸对账发现问题的要查明原因，及时调整并做工作记录。

（三）报表：

⑴报表的一般要求：一要设计科学、简明，二要按规定时限和方向报出，三要严加管理、防止泄密。

⑵几个主要报表的要求：

钢材吊费月报表：

信息来源：《钢材出库明细账》、《收费价目表》和相关业务合同。报出时限：次月10日前。

报出方向：总经理、财务、审计。

机密登记：绝密。

钢材开卷费月报表：

信息来源：《开卷加工明细账》、《收费价目表》和相关业务合同。报出时限：次月10日前。

报出方向：总经理、财务、审计。

机密登记：绝密。

员工工资月报表：

信息来源：《考勤台账》、《岗位作业量登记台账》和公司工资管理制度等。

报出时限：次月14日前。

报出方向：总经理、财务、审计。

机密登记：机密。

钢材入库、出库、库存旬报表：

信息来源：《钢材出库、入库、库存账》。

报出时限：每旬后1日。

报出方向：总经理、业务经理。

机密登记：秘密。

第18篇：出纳岗位职责说明书

出纳岗位职责说明书编号[]基本信息岗位名称出纳所属部门财务部晋升方向往来账会计、总账会计直属上级财务部经理直管下级岗位概述办理费用报销及日常资金的收付,确保资金安全,严格审核原始凭证,及时编制会计凭证,定期清理和核对暂支及往来款项，办理相关的其他有关事务。工作关系内部协调关系公司各部门外部协调关系各家银行及第三方收款平台岗位职责工作内容

一、要根据原始凭证，记好现金和银行帐。书写整洁、数字准确、日清月结。

二、严格遵守现金管理制度来库存现金不得超过定额

三、负责支票签发管理，不得签发空头支票，按规定设立支票领用登记簿。

四、加强安全防范意识和安全防范措施，严格执行安全制度，认真管好现金、各种印章、空白支票、空白收据及其他证卷。

五、负责作好工资、奖金、发放工作。

六、及时与银行对帐，作好银行对帐调节表。

七、严格遵守、执行国家财经法律法规和财会制度，作好出纳工作。

八、做好公司领导安排的其他事物责任与权限责任

1、对出纳工作流程的正确执行负责

2、对每日现金账目及银行的账目是清晰性负责

3、对个人的纪律行为、工作秩序、整体精神面貌负责权限

1、发现不符合报销程序有拒绝报销的权利

2、有发现问题向财务主管报告的权利

3、有对公司改善各项工作的建议权

4、有积极参与公司各项活动的参与权任职要求学历及专业会计专业专科以上学历；工作经验具有1年以上会计工作经历；技能级别及等级技能级别：技能三级，等级：C1-p3知识和技能

1、受过会计基本知识方面的培训

2、具有会计从业资格证

3、熟练使用OFFICE办公软件

4、熟悉各类银行单据及发票的填写职业素养岗位素质

1、高度认同公司经营理念

2、坚持原则，能够独立履行出纳职能个人素质

1、责任心强、原则性强

2、沉稳、敬业、细致、耐心

第19篇：采购岗位职责说明书

采购岗位职责说明书

一、工作职责：

1、认真执行公司采购管理规定和实施细则，严格按采购计划采购；

2、制订本部门的管理制度、岗位责任制、操作程序文件，并负责落实与考核；严格执行公司各项制度，各种信息及时录入，并定期整理数据，向上级领导出具数据分析结果；参与部门管理；配合其他部门有关工作；承办领导交办的其他工作。

3、掌握市场信息，开拓新货源，优化进货渠道，降低采购费用；

4、会同库管、财务部确定合理物资采购量，及时了解库存情况，进行合理采购；

5、根据生产计划，制订物资供应计划并组织实施；

6、汇总各部门的采购申请单，编制采购作业计划；

7、选择、评审、管理供应商，建立供应商档案；

8、组织供货合同的评审，签订供货合同，实施采购活动；

9、建立采购合同台帐，并对合同执行情况进行监督；

10、进行市场询价，采购所需物资；

11、采购物资的报验和入库工作；

12、采购过程中的退、换货工作；

13、采购部合同、供应商档案、各种表单的保管与定期归档工作。

二、工作绩效标准：

严格遵循采购部制度和工作流程，熟悉公司所经营品种的采购价格及其采购的状况等信息，根据销售计划，在规定的时间内完成药品的采购，以保证销售目标的顺利完成。

人事岗位职责

一、工作职责：

1、负责公司招聘、培训、员工入职、转正、离职等工作的综合管理；

2、负责公司员工薪酬、福利、社会保险等工作的综合管理；

3、做好员工考勤、奖惩管理，并调查各部门对考勤、奖惩的执行情况；

4、相关人事工作联络以及有关疑难的解答工作；

5、严格执行公司各项制度，各种信息及时录入，并定期整理数据，向上级领导出具数据分析结果；

6、参与部门管理；

7、配合其他部门有关工作；

8、承办领导交办的其他工作。

二、工作内容：

1、进行招聘渠道的拓展、维护及网络招聘信息的发布和更新；

2、按照各部门的招聘要求，进行简历筛选及初试人员的约见和选拔工作；

3、负责办理员工入职、离职、转正、调岗、调薪等相关工作；

4、建立和维护人事档案、员工花名册，及时更新员工的个人信息和资料；

5、负责公司员工劳动合同的签订和日常管理工作；

6、协助领导编写、修改和推行实施各类人事规章制度；

7、办理保险及住房公积金业务，并制作每月相关报表，于次月 1 日交给财务主管；

8、负责考勤、员工休假的管理，每月上交财务全体员工的出勤表，每月制定培训计划，次月将按照培训要求实施该培训计划，并担任培训员的工作；

9、协助行政人事主管开展各种员工活动等；

10、参加部门的相关工作会议，参与部门管理，提出改善工作的建议；

11、接受并积极参加公司组织的各项培训，加强自身专业及相关辅助技术的学习；

12、接受行政人事主管的直接领导，特殊情况可向总经理办公室汇报；

13、维持良好的工作环境，保持良好的心态工作；

14、遵守公司的各项管理制度；

15、与其他部门有关工作配合良好；

16、积极主动完成领导交办的其他工作。

三、工作绩效标准：

1、按规定执行并及时完善公司的人事制度与计划；

2、按时、保质实施招聘、员工培训、绩效评估等工作，且及时上报相关结果；

3、及时为员工办理社会保障福利等方面的工作，且及时、准确上报相关资料；

4、按时执行并及时完善员工入职、转正、异动、离职等相关政策及流程；

5、及时、准确的录入员工信息，妥善保管员工档案；

6、与本部门及其他部门同事保持良好的沟通；

7、工作主动且积极向上。

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合规岗位职责说明书（共19篇）

第1篇：合规部岗位职责

第2篇：法律合规部岗位职责

第3篇：风险合规岗位工作职责

第4篇：合规部各岗位职责(定稿)

第5篇：银行合规部各岗位职责

第6篇：岗位职责说明书

第7篇：岗位职责说明书

第8篇：岗位职责说明书

第9篇：合规部职责

第10篇：信用社(银行)合规部各种岗位职责

第11篇：合规岗位资格考试题库合规风险

第12篇：服务部岗位职责说明书

第13篇：《岗位职责说明书》机长

第14篇：业务员岗位职责说明书

第15篇：岗位职责说明书前台

第16篇：银行岗位职责说明书

第17篇：统计员岗位职责说明书

第18篇：出纳岗位职责说明书

第19篇：采购岗位职责说明书

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合规岗位职责说明书（共19篇）

第1篇：合规部岗位职责

第2篇：法律合规部岗位职责

第3篇：风险合规岗位工作职责

第4篇：合规部各岗位职责(定稿)

第5篇：银行合规部各岗位职责

第6篇：岗位职责说明书

第7篇：岗位职责说明书

第8篇：岗位职责说明书

第9篇：合规部职责

第10篇：信用社(银行)合规部各种岗位职责

第11篇：合规岗位资格考试题库合规风险

第12篇：服务部岗位职责说明书

第13篇：《岗位职责说明书》机长

第14篇：业务员岗位职责说明书

第15篇：岗位职责说明书前台

第16篇：银行岗位职责说明书

第17篇：统计员岗位职责说明书

第18篇：出纳岗位职责说明书

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