保险资管岗位职责（共7篇）

第1篇：保险资管

保险资管保险公司的资金来源于保单的销售。对于寿险公司来说，由于保障型保单的期限长、分期缴纳，因此保险资金具有负债久期长、规模较大的特点。同时，由于是保障型资金，保险资金要求投资对象与交易结构的安全性高。

特点：安全性、收益性、流动性。

优势：

对于企业来说，保险资金具有期限较长、不受信贷政策调控影响、交易结构与使用较为灵活（无需委托支付）等优势。对于银行来说，保险资金能够帮助银行突破贷款规模限制、提高资金占用收益、增加中间收入等。

保险资金可投非标资产范围：

保险资金可以投资境内依法发行的商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划、股权投资基金等金融产品（以下统称“非标产品”）。

资金占比 投资权益类资产的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的30%，且重大股权投资的账面余额，不高于本公司上季末净资产。账面余额不包括保险公司以自有资金投资的保险类企业股权。投资不动产类资产的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的30%。账面余额不包括保险公司购置的自用性不动产。保险公司购置自用性不动产的账面余额，不高于本公司上季末净资产的50%。投资其他金融资产的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的25%。境外投资余

额，合计不高于本公司上季末总资产的15%。

目前偏好

保险公司最普遍投资的非标产品是由保险资产管理公司发起设立的基础设施投资计划、不动产投资计划与项目资产支持计划，以及由信托公司发起的集合资金信托计划。

投资计划和信托计划的区别

首先在于认可比例，投资计划的认可比例高于信托计划，更为节省资本；第二在于核准方式，投资计划需要监管机构核准注册；信托计划发行后向监管机构事后报备。

不可以购买单一非标资产

保险公司投资单一理财产品、信贷资产支持证券、集合资金信托计划、专项资产管理计划和项目资产支持计划的账面余额，不高于该产品发行规模的20%。上述产品需要不少于5家机构认购。投资单一基础设施投资计划和不动产投资计划的账面余额，不高于该计划发行规模的50%。上述产品需要不少于2家机构认购。保险集团（控股）公司及其保险子公司，投资单一有关金融

产品的账面余额，合计不高于该产品发行规模的60%，保险公司及其投资控股的保险机构比照执行。

保险公司投资同一股权投资基金的账面余额，不高于该基金发行规模的20%；保险集团（控股）公司及其保险子公司，投资同一股权投资基金的账面余额，合计不高于该基金发行规模的60%，保险公司及其投资控股的保险机构比照执行。

非标投资行业和方式

基础设施投资计划：市政、交通、能源、环保、电信等。

不动产投资计划：政府土地储备、保障性住房、商业、养老、医疗、汽车服务等。住宅是投资红线。

项目资产支持计划：除监管部门指导的过剩行业及住宅，基本无行业限制。与以上两种产品不同，该产品以购买基础资产实现投资。

信托计划：行业限制与项目资产支持计划一致。

股权投资基金：保险资金投资的股权投资基金，包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金和以上股权投资基金为投资标的的母基金。其中，并购基金的投资标的，可以包括公开上市交易的股票，但仅限于采取战略投资、定向增发、大宗交易等非交易过户方式，且投资规模不高于该基金资产余额的20%。新兴战略产业基金的投资标的，可以包括金融服务企业股权、养老企业股权、医疗企业股权、现代农业企业股权以及投资建设和管理运营公共租赁住房或者廉租住房的企业股权。母基金的交易结构应当简单明晰，不得包括其他母基金。

按照监管部门政策导向，投资计划的投资行业将进一步放开。

在投资方式上，可通过股权、债权、物权、购买基础资产等方式投资。

债权计划情况 债权投资计划的当事主体包括：委托人、受托人、托管人、独立监督人、受益人及其他服务机构。受托人与托管人、独立监督人不得为同一人，且不得具有关联关系。托管人不得与受托人、项目方和受益人为同一人，且不得与其具有关联关系。独立监督人与受托人、项目方不得为同一人，不得具有关联关系。

投资计划流程

一般需经过立项、尽职调查、评审、投决会、合同签署、外部评级与法律意见出具、上报注册机构、行业专家评议（若需要）、核准注册、募集发行等程序。

根据注册规则，对于材料要件完整、合规的，应于受理之日起15个工作日内出具《注册通知书》。若要件不完备，或需要上报行业专家评议的，核准时间将适当延长。

受托管理人的资质

信托公司：担任受托人的信托公司应当具有完善的公司治理、良好的市场信誉和稳定的投资业绩，上年末经审计的净资产不低于30亿元人民币。

当前名录包括：平安信托、中信信托、华润信托、中诚信托、重庆信托、中融信托、江苏信托、上海信托、建信信托、华信信托、昆仑信托、华能贵诚信托、外贸信托、兴业信托、交银信托、北京信托、国元信托、华宝信托、英大信托、中航信托、中海信托、中铁信托、中江信托、吉林信托、华融信托、中粮信托、渤海信托、长安信托、华鑫信托、百瑞信托。

银行：保险资金投资的理财产品与信贷资产支持证券，其发行银行上年末经审计的净资产应当不低于300亿元人民币或者为境内外主板上市商业银行，信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别，境外上市并免于国内信用评级的，信用等级不低于国际信用评级机构评定的BB级或者相当于BB级的信用级别。

证券公司：保险资金投资的专项资产管理计划，担任计划管理人的证券公司上年末经审计的净资产应当不低于60亿元人民币，证券资产管理公司上年末经审计的净资产应当不低于10亿元人民币。

股权投资基金管理人资质 1.具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制；

2.注册资本或者认缴资本不低于1亿元，已建立风险准备金制度；

3.投资管理适用中国法律法规及有关政策规定；

4.具有稳定的管理团队，拥有不少于10名具有股权投资和相关经验的专业人员，已完成退出项目不少于3个，其中具有5年以上相关经验的不少于2名，具有3年以上相关经验的不少于3名，且高级管理人员中，具有8年以上相关经验的不少于1名；拥有不少于3名熟悉企业运营、财务管理、项目融资的专业人员；

5.具有丰富的股权投资经验，管理资产余额不低于30亿元，且历史业绩优秀，商业信誉良好；

6.具有健全的项目储备制度、资产托管和风险隔离机制；

7.建立科学的激励约束机制和跟进投资机制，并得到有效执行；

8.接受中国保监会涉及保险资金投资的质询，并报告有关情况；

9.最近三年未发现投资机构及主要人员存在重大违法违规行为；

10.保险资金投资的股权投资基金，非保险类金融机构及其子公司不得实际控制该基金的管理运营，或者不得持有该基金的普通合伙权益。

11.中国保监会规定的其他审慎性条件。

保监会认可的7家评级机构

大公国际资信评估有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司、联合信用评级有限公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、中诚信国际信用评级有限责任公司、中诚信证券评估有限公司。

保险资管产品 保险资产管理产品是指保险资产管理公司作为管理人，向投资人发售标准化产品份额，募集资金，由托管机构担任资产托管人，为投资人利益运用产品资产进行投资管理的金融工具。

产品限于向境内保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司等具有风险识别和承受能力的合格投资人发行，包括向单一投资人发行的定向产品和向多个投资人发行的集合产品。

向单一投资人发行的定向产品，投资人初始认购资金不得低于3000万元人民币；向多个投资人发行的集合产品，投资人总数不得超过200人，单一投资人初始认购资金不得低于100万。

产品投资范围限于银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、信贷资产支持证券、基础设施投资计划、不动产投资计划、项目资产支持计划及中国保监会认可的其他资产。

第2篇：资管部所需岗位职责

资管部需要人员（二名）

一、财务经理工作职能

（按财务人员中等水平要求招，能熟练运用office办公软件，有基础分析和管理能力）1、制定结算内控政策、流程，并监督执行, 确保结算业务的及时性、准确性和资金安全； 2、负责组织结算团队完成日常投资客户及项目账户的清算、结算、核算及审计工作； 3、根据日常交易资金数据情况，制定月度、季度、年度结算台账；

4、按时向主管领导提供结算工作数据和分析，并及时提供相关月度、季度、年度报告； 5、资管业务系统开发的结算系统搭建； 6、负责本部门人员的培训工作； 二、资产管理经理工作职能

（有一定债权债务处置经验，熟悉房地产运营及处置思路、办法，有金融及法律基础最好）1、参与公司债权的不良资产认定、核实工作，并建立明细管理分类台帐；

2、综合运用经营范围内的手段和方法，对所收购的不良资产价值变现为目的的经营活动提出合理化方案；

3、对不良资产处置提出工作流程，并参与实施细节的落实工作；

（以上为资管不良资产传统业务，以下为后续业务）

4、运用公司自有或合作渠道的理财产品，为客户提供融资管理、账户结算、资产及收益管理的服务；

5、充分利用公司的产品、品牌、投资人等优势，拓展银行、基金、信托、理财等机构渠道，为公司运营过程中所需要的融资、投资进行服务；

6、根据资金状况、投融资计划及自有渠道、外接渠道的具体情况，制定资产配置方案。

第3篇：人资岗位职责

人力资源部职责

一、根据集团公司发展总体规划，按照人力资源部管理政策指导开展工作；

二、预测集团人力资源需求，指导并组织各单位做好人力资源需求计划；

三、积极认真做好招聘及录用员工手续办理；

四、对员工进行入职培训，指导各单位员工岗前培训，专业技能及岗位技术培训；

五、协助做好薪资体系设计及绩效考评，建立科学完善的薪资管理制度；

六、协调有关部门关系，做好劳动与社会保障工作； 七、健全和完善人力资源管理制度，定期对人事管理考评、考核；

八、严格人事档案管理，建立管理人员及专业技术人员人才库； 九、完成上级交办的其它工作。

员工招聘和录用办法

一、以人为本是员工招聘和录用的首要因素，为吸引和保留优秀人才，特制订本办法。

二、公司招聘和录用的原则是：精心组织策划，全面科学考评，善于发现人才，择优录取。 三、招聘计划手续办理 四、（1）各部门根据业务发展需要及人员使用状况，提出员工招聘计划报集团人力资源部；

（2）人力资源部各部门招聘计划汇总后，报主管领导审批；（3）人力资源部将审批后的招聘计划通知有关部门执行。五、招聘方式

（1）通过新闻媒介发布招聘信息；（2）人才市场及人才招聘大会；（3）人才库系统中检索；（4）从大中专毕业生中推荐；（5）通过人才中介公司寻找；（6）教育培训机构导向培养。

六、员工招聘时要明确职位、岗位、职责、学历、经历、技能、年龄要求。认真填写《应聘人员登记表》。七、员工挑选

（1）初选：人力资源部对应聘人员材料进行审核，合格者通知面试；

（2）面试：1、一般员工由人力资源部及招聘单位配合面试

2、中层以上人员由人力资源部、用人单位、专业技术人员、公司领导组成招聘小组进行面试。

（3）录用：1、面试合格者参加公司统一组织的健康检查； 2、体检合格者经公司领导批准，发《录用通知书》，附《报到通知书》。

七、面试注意事项：包括面试的担保时间、地点；面试组织者及面试的主题，对话方式及面试要点。要积极掌握面试人背景，简历、应聘动机、优缺点，对公司的认识及个人愿望。

八、录用：面试合格发《录用通知书》并在规定的时间内到集团人力资源部报道。

九、报道：

（1）招聘员工凭《录用通知书》到人力资源部报道填写《新员工入职登记表》

（2）人力资源部负责对招聘员工进行入职教育，发放《员工手册》

（3）入职教育合格员工人力资源部开具《员工介绍信》上岗报道；

（4）用工单位与招聘员工签订《试用期合同》 十、本办法由人力资源部负责明释。

定本制度。

考勤制度

一、为加强考勤管理，维护工作秩序，提高工作效率，提制二、公司员工必须自觉遵守劳动纪律，按时上下班不迟到，不早退，工作时间按不得擅自离岗，外出办理业务必须到本部门主管批准。

三、根据工作需要原则上每周安排一天休息，具体休息时间由各部门掌握，公司值班由综合部统一安排。 四、严格制度，员工因私事请假1天以内的（含一天）有部门主管批准；3天以内的（含3天）有经理批准；中层以上管理人员请假由董事长批准。请假员工事毕要及时向批准人销假。未经批准擅离工作岗位的按旷工处理。五、上班点名后20分钟内到岗者，按迟到论处；超过20分钟以上到岗者，按旷工半天论处。提前20分钟以内下班者，按早退论处；超过20分钟早退者，按 旷工半天论处。

六、1个月以内迟到、早退累计超过3次者，扣发3天基本工资；累计3次以上5次以下者，扣发5天基本工资；累计5次以上10次以下者，扣发当月15天基本工资取消绩效工资；累计达10次以上者，扣发当月全部工资。七、旷工半天着，扣发当天的基本工资；每月旷工1天者，扣发3天的基本工资，并给予警告；每月旷工2天者，扣发10天基本工资；每月旷工3天者，扣发15天基本工资和绩效工资；每月旷工3天以上者扣发当月全部工资。

八、工作时间禁止打牌、下棋、串岗、聊天等做与工作无关的事情，如有违反者，当天按旷工1天处理；当月累计2次的按旷工2天处理；当月累计3次的，按旷工3天处理。

九、公司组织会议、培训、学习、考试或其它团队活动，如有事不能参加必须提前向组织者请假。在规定时间内迟到、早退未到者按本制度第五、六、七条规定处理。十、节假日加班或值班人员不得迟到空岗；迟到者按本制度第五、六条处理；空岗着视为旷工，按本制度第七条规定处理。

十一、员工考勤情况，人力资源部负责监督检查，要秉公办事，认真负责。对弄虚作假、包庇袒护违纪员工者，一经查实，按处罚员工的双倍数额予以处罚。

2008.11.21

第4篇：保险岗位职责

保险人员岗位职责 1.负责事故车辆的维修接待，确定事故车辆的出险性质，判断维修类别，对事故车辆进行估价，并确定维修费用的支付方式。

2.按照保险公司的相关要求，做好保险车辆的接案、回款追讨及保险事故车任务委托书下达等工作。

3.协调保险公司车险部门相关人员，配合保险内勤做好保险理赔台帐的对帐工作。

第5篇：人资总监岗位职责

人力资源总监岗位职责

1、全面统筹规划公司人力资源发展战略，开发短、中、长期人力资源，以“人岗匹配”为原则，合理调配公司人力资源；

2、组织建立、完善人力资源管理制度及体系，包括人力资源规划、招聘甄选、培训开发、绩效管理、薪酬管理、员工关系管理等并监督实施；

3、参与公司各项重大会议，向公司高层决策者提供有关人力资源战略、组织建设等方面的建议，并致力于提高公司的综合管理水平；

5、全面指导公司人才的“选、育、用、留”工作，实施人才发展储备计划，负责人才梯队建设；

6、负责实施公司人员考核、奖惩工作； 7、负责及时、合理处理劳资纠纷问题； 5、负责建立畅通的沟通渠道和有效的激励机制；

6、全面负责公司人力资源日常工作并提出指导意见，督办人力资源各重大事项的执行和落实；

7、完成领导交办的其他临时性工作。

第6篇：资材部岗位职责

资材部岗位职责

部门主要负责事项：

采购、对账、营运、库房管理。

采购：（马悦）

1.2.3.4.负责原材料、辅材料以及外协产品的采购计划及订单。 采购订单到货后对账工作。

确保所采购产品满足客户质量要求。供应商管理。及时到货率等数据的整理。

对账：（赵静）

1.负责销售数据的整理。 2.月末与客户进行对账工作。

3.收集及整理所有装箱单据，核对出库单据与实际装箱单数据是否有误。

营运（空白）

1、负责掌握顾客意向和需求，及时接收客户订单。 2、负责产品交付、库存物资的管理。

3、负责组织顾客满意程度调查，负责与顾客沟通，了解顾客需求并进行顾客信息反馈工作。

库房：（自制：孟凡涛，外购：王小刚，原材料：丁瑞晨）原材料：

1.负责原材料区域的现况板管理。2.原材料、辅材料的出入库管理。3.填写原辅材料出入库单据。4.录入ERP系统。2个人

2.自制产品：负责自制库区的3定5S。负责自制产品的出入库管理。出入库单据的填写及ERP的录入工作；7个人

3.外购产品：负责外购产品库区的3定5S。负责外购产品的出入库管理。出入库单据的填写及ERP的录入工作；4个人

保险 银行资管投资岗位职责

资管经理岗位职责

资管录入岗位职责

资管业务岗位职责

券商资管岗位职责（共4篇）